時(shí)間：2023-07-28 17:31:31
開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的根源，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
身處全球金融危機(jī)中的投資者，開(kāi)始捧起馬克思的著作，以求從中找到時(shí)下金融海嘯的答案，揭開(kāi)心中的疑惑。面對(duì)金融危機(jī)，馬克思的哪些基本理論值得關(guān)注？對(duì)此記者采訪了一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家，以下是綜合他們的一些觀點(diǎn)。
馬克思對(duì)資本主義經(jīng)濟(jì)基本矛盾的揭示的論述。經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源在于資本主義基本矛盾，即生產(chǎn)的社會(huì)化和生產(chǎn)資料資本主義私人占有之間的矛盾。南京財(cái)經(jīng)大學(xué)教授何干強(qiáng)指出，經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于資本主義經(jīng)濟(jì)的基本矛盾及其衍生的資本金融化、虛擬化及金融市場(chǎng)中投機(jī)、賭博和欺詐的盛行的論述，對(duì)于解釋當(dāng)前危機(jī)具有根本的指導(dǎo)意義。
經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論。資本主義社會(huì)生產(chǎn)與消費(fèi)的關(guān)系發(fā)生異化與扭曲，經(jīng)濟(jì)危機(jī)就有了爆發(fā)的可能。在《資本論》中，馬克思關(guān)于危機(jī)理論的論述十分耐人尋味：“一切真正的危機(jī)的最根本的原因，總不外乎群眾的貧困和他們的有限消費(fèi)，資本主義生產(chǎn)卻不顧這種情況而力圖發(fā)展生產(chǎn)力，好像只有社會(huì)的絕對(duì)消費(fèi)力才是生產(chǎn)力發(fā)展的界限。”河南大學(xué)教授巫繼學(xué)認(rèn)為，虛擬資本無(wú)節(jié)制地背離實(shí)體經(jīng)濟(jì)是危機(jī)爆發(fā)的根源所在，財(cái)富分配的兩極分化，高科技帶來(lái)的效益被少數(shù)人獲取，是爆發(fā)的深層原因。
經(jīng)濟(jì)周期理論。經(jīng)濟(jì)危機(jī)的周期性是指資本主義國(guó)家的經(jīng)濟(jì)危機(jī)每隔若干年就爆發(fā)一次，周期性地反復(fù)出現(xiàn)。從周期性來(lái)看，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的再生產(chǎn)周期包括危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇和高漲四個(gè)階段。
勞動(dòng)價(jià)值論與剩余價(jià)值論。有專家認(rèn)為，這是分析資本主義運(yùn)行機(jī)制的一個(gè)切入點(diǎn)。在馬克思的經(jīng)濟(jì)理論體系中，資本家唯一的目標(biāo)是把剩余價(jià)值不斷地轉(zhuǎn)化為新的追加資本，導(dǎo)致資本積累呈現(xiàn)出脫離社會(huì)需要而無(wú)限擴(kuò)張的態(tài)勢(shì)。也有專家指出，金融危機(jī)也讓人們想起馬克思在《資本論》第三卷著重研究的虛擬資本理論。馬克思深刻地分析了虛擬資本的產(chǎn)生機(jī)理、基本屬性、運(yùn)行規(guī)律以及虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。
值得一提的是，在危機(jī)全球擴(kuò)散的背景下，10月17至20日，中國(guó)資本論研究會(huì)第14次學(xué)術(shù)研討會(huì)在河南大學(xué)召開(kāi)，來(lái)自全國(guó)70多個(gè)高等院校、科研單位和德國(guó)、日本的200多名專家學(xué)者就上述問(wèn)題用經(jīng)濟(jì)學(xué)的立場(chǎng)觀點(diǎn)和方法進(jìn)行了研討。與會(huì)專家指出，認(rèn)真學(xué)習(xí)研究馬克思的經(jīng)濟(jì)理論，對(duì)防范金融危機(jī)問(wèn)題，具有重大理論和現(xiàn)實(shí)意義。（采訪整理 人民論壇記者 曾金勝）
摘 要 2008年的金融危機(jī)席卷全球，至今世界各國(guó)仍在努力擺脫危機(jī)陰影。此次經(jīng)濟(jì)危機(jī)與歷史上幾次經(jīng)濟(jì)危機(jī)有何不同？為什么這次金融危機(jī)不可避免？為什么影響如此之大？該文章將從資本主義的根本矛盾來(lái)解釋經(jīng)濟(jì)危機(jī)的必然性，虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展及經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的角度來(lái)討論金融危機(jī)的巨大影響。
關(guān)鍵詞 資本主義 根本矛盾 相對(duì)過(guò)剩 虛擬經(jīng)濟(jì)
2008年9月15日，以美國(guó)投資銀行雷曼兄弟宣布破產(chǎn)保護(hù)為標(biāo)志，次貸危機(jī)開(kāi)始全面升級(jí)。一場(chǎng)規(guī)模巨大的金融危機(jī)逐步由美國(guó)蔓延到全球、由金融領(lǐng)域蔓延到實(shí)體經(jīng)濟(jì)，直至今天，全球主要經(jīng)濟(jì)體還在為何時(shí)能夠徹底擺脫危機(jī)陰影而努力。
一、從資本主義根本矛盾解析次貸危機(jī)的本質(zhì)
從本質(zhì)上講，次貸危機(jī)與歷史上任何一次金融危機(jī)都無(wú)區(qū)別，是資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)固有的內(nèi)容，1929年－1933年的世界經(jīng)濟(jì)大恐慌，更是以嚴(yán)重的金融危機(jī)為先導(dǎo)。1994年的墨西哥金融危機(jī)和1997年的東亞金融危機(jī)首先發(fā)生于資本主義世界。可見(jiàn)，金融危機(jī)有其制度根源，是資本主義危機(jī)。資本主義制度的根本矛盾是生產(chǎn)的社會(huì)性與資本主義私人占有制之間的矛盾，由于外部競(jìng)爭(zhēng)的壓力和內(nèi)部追求超額剩余價(jià)值的利益驅(qū)使，各生產(chǎn)者涌向利潤(rùn)率最高的行業(yè)，并積極提高勞動(dòng)率，搞技術(shù)創(chuàng)新，不斷提高資本有機(jī)構(gòu)成，同時(shí)整個(gè)社會(huì)沒(méi)有統(tǒng)一的規(guī)劃，這樣就不能保證生產(chǎn)資料和消費(fèi)資料的生產(chǎn)保持一定的比例，由此可能造成買(mǎi)賣(mài)脫節(jié)，供需脫節(jié)。而資本有機(jī)構(gòu)成不斷擴(kuò)大，資本家對(duì)雇傭工人的剝削更加徹底，這就造成了資本主義生產(chǎn)無(wú)限擴(kuò)大的趨勢(shì)和勞動(dòng)人民有效需求日益縮小之間的矛盾，進(jìn)一步導(dǎo)致大量相對(duì)剩余人口和失業(yè)的產(chǎn)生。當(dāng)矛盾發(fā)展到一定程度時(shí)，一些重要的商品由于沒(méi)有足夠的市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)力而找不到銷(xiāo)路，社會(huì)總產(chǎn)品的實(shí)現(xiàn)條件遭到嚴(yán)重破壞，生產(chǎn)過(guò)剩的危機(jī)就爆發(fā)了。這是危機(jī)爆發(fā)的本質(zhì)，是資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的普遍性原理。
這次經(jīng)濟(jì)危機(jī)仍然沒(méi)有超越馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的邏輯，本質(zhì)仍然是生產(chǎn)相對(duì)過(guò)剩的資本主義危機(jī)，只是作用形式發(fā)生了改變而已。借助于發(fā)達(dá)的信用系統(tǒng)，近二三十年來(lái)美國(guó)的透支消費(fèi)越演越烈，資本家們生產(chǎn)出大量的商品，但是勞動(dòng)人民手頭沒(méi)錢(qián)，有效需求不足，而透支的權(quán)利給了他們消費(fèi)的能力，于是造成需求旺盛的假象，掩蓋了社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力的真實(shí)情況，信用膨脹的虛假繁榮掩蓋了生產(chǎn)與消費(fèi)的脫節(jié)。這只不過(guò)是把危機(jī)延伸到未來(lái)發(fā)生而已，一旦發(fā)生不確定因素，對(duì)未來(lái)失去信心，經(jīng)濟(jì)泡沫破裂，危機(jī)無(wú)法避免。總的來(lái)說(shuō)，這次金融危機(jī)的爆發(fā)表現(xiàn)出來(lái)的基本邏輯是：資本主義內(nèi)在矛盾―有效需求不足―相對(duì)過(guò)剩―透支消費(fèi)―違約率上升―危機(jī)爆發(fā)。
二、資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)在新時(shí)代的新特征：虛擬經(jīng)濟(jì)和全球化
再具體一點(diǎn)，這次次貸危機(jī)是借助“金融衍生品”與“經(jīng)濟(jì)全球化”這兩個(gè)新載體，導(dǎo)致危機(jī)的時(shí)間與空間遠(yuǎn)超之前的規(guī)模。次貸危機(jī)的本源其實(shí)就是房地產(chǎn)泡沫崩裂，在過(guò)去十幾年時(shí)間內(nèi)，美國(guó)房?jī)r(jià)普遍上漲了50%-100%，其漲幅超越了實(shí)際需求的支撐，這就是危機(jī)根源的泡沫所在。既然高房?jī)r(jià)不可能持久，回歸理性實(shí)屬必然，但是透過(guò)華爾街投行家們所創(chuàng)造的“次級(jí)貸款證券化”，使得房地產(chǎn)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)被進(jìn)一步放大。這體現(xiàn)了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)在新時(shí)代的新特點(diǎn)，在以其中最突出的就是資本的虛擬化和經(jīng)濟(jì)的全球化導(dǎo)致的金融危機(jī)和世界性危機(jī)。
（一）虛擬資本
虛擬資本的產(chǎn)生使同一種資本表現(xiàn)出兩種不同的運(yùn)動(dòng)，一是實(shí)際資本在現(xiàn)實(shí)的再生產(chǎn)過(guò)程中的運(yùn)動(dòng)，二是作為實(shí)際資本“紙質(zhì)副本”的虛擬資本在證券市場(chǎng)上的運(yùn)動(dòng)。虛擬資本可以相對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本而運(yùn)動(dòng)，使得有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)能夠成為投機(jī)的工具，從而造成虛假繁榮，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)，不僅商品難以轉(zhuǎn)化為貨幣，有價(jià)證券也難以轉(zhuǎn)化為貨幣，這必將大大縮小整個(gè)社會(huì)的支付能力。由于虛擬資本相對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本的運(yùn)動(dòng)，它能推動(dòng)股份制經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)的發(fā)展，為企業(yè)提供有效融資、擴(kuò)大生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)規(guī)模的有力工具，也能將社會(huì)閑置的貨幣最大限度地集中起來(lái)加以利用，同時(shí)也決定了一旦虛擬資本出現(xiàn)問(wèn)題，給予經(jīng)濟(jì)的打擊也是徹底的巨大的難以恢復(fù)的。嚴(yán)重的信用危機(jī)使金融領(lǐng)域壞賬、呆賬大幅增加，信用緊縮，造成經(jīng)濟(jì)衰退。根據(jù)中國(guó)社科院金融研究所提供的數(shù)據(jù)顯示，目前次級(jí)債券衍生合約的市場(chǎng)規(guī)模被放大至近400萬(wàn)億美元，相當(dāng)于全球GDP的7倍之高。日本媒體報(bào)道這次危機(jī)將導(dǎo)致全球金融資產(chǎn)縮水27萬(wàn)億美元。前美聯(lián)儲(chǔ)主席格林斯潘撰文指出：“有一天，人們回首今日，可能會(huì)把美國(guó)當(dāng)前的金融危機(jī)評(píng)為二戰(zhàn)結(jié)束以來(lái)最嚴(yán)重的危機(jī)。”
（二）全球化
經(jīng)濟(jì)全球化具有二重性：一方面，經(jīng)濟(jì)全球化帶來(lái)了國(guó)際分工的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)移和資本及技術(shù)等生產(chǎn)要素的流動(dòng)以及規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，對(duì)于發(fā)展中國(guó)及彌補(bǔ)資本、技術(shù)等生產(chǎn)要素缺口，利用后發(fā)優(yōu)勢(shì)以迅速實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)演進(jìn)、技術(shù)進(jìn)步、制度創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)發(fā)展都是非常有利的，但是另一方面，也要看到，經(jīng)濟(jì)全球化是在當(dāng)代資本主義的主導(dǎo)下進(jìn)行的，這些國(guó)家從自身利益和社會(huì)價(jià)值觀出發(fā)，利用受其控制的國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織，制定并竭力推行資本主義的生產(chǎn)方式及市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式，在全球范圍內(nèi)加大剝削雇傭工人的強(qiáng)度，使資本主義的基本矛盾在全球范圍內(nèi)擴(kuò)大開(kāi)來(lái)，而資本主義條件下經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)是具有必然性的，因此資本主義國(guó)家主導(dǎo)的全球化使得從一個(gè)國(guó)家引爆的金融危機(jī)迅速蔓延到世界各大經(jīng)濟(jì)體，打擊范圍更廣，持續(xù)時(shí)間更長(zhǎng)，恢復(fù)難度更大。
三、用馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)分析當(dāng)代經(jīng)濟(jì)危機(jī)的意義
用馬克思的觀點(diǎn)分析次貸危機(jī)的意義在于充分認(rèn)識(shí)到此次經(jīng)濟(jì)危機(jī)的本質(zhì)，為緩解并最終解決引起危機(jī)的矛盾提供理論依據(jù)，提供可行的解決辦法，并對(duì)下一次危機(jī)爆發(fā)的可能性作出預(yù)測(cè)，在不能解決根本矛盾，無(wú)法避免危機(jī)爆發(fā)的必然性的情況下，提前做好防范措施。
參考文獻(xiàn)：
關(guān)鍵詞：次貸危機(jī)；信用過(guò)剩；馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論
中圖分類(lèi)號(hào)：F014.82 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2012）27-0001-03
對(duì)于2007年以來(lái)的全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)，國(guó)內(nèi)外展開(kāi)了激烈的討論，本文旨在利用馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論來(lái)剖析當(dāng)前這場(chǎng)全球性經(jīng)濟(jì)危機(jī)的深層次原因，揭示其實(shí)質(zhì)，為世界各國(guó)更好地采取應(yīng)對(duì)措施提供決策思考。
一、從主流西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析危機(jī)爆發(fā)的原因
1.美國(guó)次級(jí)貸款本身的缺陷。次級(jí)貸款是美國(guó)住房貸款的一種，是針對(duì)那些信用等級(jí)或收入較低、無(wú)法達(dá)到普通信貸標(biāo)準(zhǔn)的客戶所提供的一種貸款，這種貸款通常不需要首付，只是利息會(huì)不斷提高。從定義中我們可以很容易看出次級(jí)貸款的先天不足。首先，它的發(fā)放對(duì)象是那些信用等級(jí)較低和收入較低的借款人，是借款機(jī)構(gòu)在還款來(lái)源上無(wú)法確認(rèn)；其次，這種貸款通常不需要首付，極大刺激了貸款購(gòu)房的需求，形成市場(chǎng)需求的假象，從而為危機(jī)的爆發(fā)埋下了隱患；最后，貸款償付保障不是建立在客戶本身的還款能力基礎(chǔ)上，而是建立在房?jī)r(jià)不斷上漲的假設(shè)之上。在房市火爆的時(shí)候，銀行可以借此獲得高額利息收入而不必?fù)?dān)心風(fēng)險(xiǎn)；但如果房市低迷，利率上升，客戶們的負(fù)擔(dān)將逐步加重。當(dāng)這種負(fù)擔(dān)到了極限時(shí)，大量違約客戶出現(xiàn)，不再支付貸款，造成壞賬。此時(shí)，危機(jī)的爆發(fā)也就成了必然。
2.過(guò)度的金融創(chuàng)新。人類(lèi)從創(chuàng)造外匯期貨這個(gè)金融衍生品以來(lái)，從未放棄過(guò)金融創(chuàng)新，而美國(guó)更是全球金融創(chuàng)新的領(lǐng)頭羊。金融創(chuàng)新是一把雙刃劍，衍生品的杠桿作用為投資者帶來(lái)豐厚收益的同時(shí)，也成倍地放大了風(fēng)險(xiǎn)。以此次經(jīng)濟(jì)危機(jī)為例，就引起此次危機(jī)的美國(guó)次級(jí)貸款數(shù)量而言，是不足以引發(fā)如此嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。而次貸危機(jī)之所以變成了金融危機(jī)，最直接的因素是美國(guó)的依托次貸產(chǎn)品的金融衍生品的數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于次級(jí)貸款本身，并在華爾街的包裝下，一層層地賣(mài)給了各種金融機(jī)構(gòu)，從而加快了次貸危機(jī)向金融危機(jī)的演變，也加速了美國(guó)金融危機(jī)的全球蔓延。
3.政府的越位及缺位。政府的越位主要表現(xiàn)為政府對(duì)市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)。在這次金融危機(jī)爆發(fā)中政府的過(guò)度干預(yù)表現(xiàn)在：第一，次貸是美國(guó)證券交易會(huì)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)的產(chǎn)物；第二，美聯(lián)儲(chǔ)主動(dòng)推動(dòng)了OTC等金融衍生品的發(fā)展；第三，華盛頓政府干預(yù)金融市場(chǎng)，協(xié)同金融機(jī)構(gòu)利用金融創(chuàng)新支持次級(jí)住房貸款；政府的過(guò)度干預(yù)間接推動(dòng)了次貸危機(jī)的發(fā)生[1]。
如果說(shuō)政府的越位是政府過(guò)度作為的話，政府的缺位則更多是政府在該有所作為的領(lǐng)域無(wú)所作為。1980—1982年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了兩個(gè)重要法案，解除了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管制。美國(guó)政府一方面大大減少了對(duì)市場(chǎng)、尤其是金融市場(chǎng)的管制，允許商業(yè)銀行涉足證券市場(chǎng)；另一方面允許私人金融機(jī)構(gòu)涉足以前只有有政府背景的機(jī)構(gòu)才能經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)。這樣，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)被吸引從事投機(jī)性業(yè)務(wù)。在這樣的背景下，美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)次級(jí)貸款何自由按揭所支撐的證券以及其他的所謂創(chuàng)新不斷增加，而其規(guī)模和數(shù)量又沒(méi)有得到有效控制。私人機(jī)構(gòu)圍欄追求高額的利潤(rùn)展開(kāi)了激烈的競(jìng)爭(zhēng)，是房貸標(biāo)準(zhǔn)不斷降低，各種風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制也得不到有效的執(zhí)行，最終釀成次貸危機(jī)，成為這場(chǎng)全球性經(jīng)濟(jì)危機(jī)的導(dǎo)火索[2]。
4.美國(guó)人的透支消費(fèi)觀念。19世紀(jì)末20世紀(jì)初，伴隨美國(guó)成為頭號(hào)世界強(qiáng)國(guó)，美國(guó)主流社會(huì)的生活價(jià)值觀發(fā)生了改變，由勤儉節(jié)約型向奢侈浪費(fèi)型轉(zhuǎn)變。特別是20世紀(jì)90年代以來(lái)，隨著美國(guó)逐步走出滯漲的局面，國(guó)家經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展，來(lái)自全球的資本和勞動(dòng)極大地?cái)U(kuò)張和增強(qiáng)了消費(fèi)者的消費(fèi)信心，使得消費(fèi)在國(guó)民生產(chǎn)總值中的比重不斷增加。房貸、車(chē)貸、信用卡的出現(xiàn)一方面為美國(guó)人奢侈的消費(fèi)方式推波助瀾，另一方面也促成了美國(guó)人“消費(fèi)未來(lái)”的養(yǎng)成。但是這一模式是建立在流動(dòng)性充足、資本持續(xù)流入和資產(chǎn)價(jià)格不斷攀升的基礎(chǔ)上，一旦產(chǎn)生外部沖擊，經(jīng)濟(jì)波動(dòng)即無(wú)法避免。
以上觀點(diǎn)分別從不同的視角解釋了危機(jī)的成因，雖都具有一定的合理性，但筆者認(rèn)為，這些解讀只看到了危機(jī)的表象，并未揭示其實(shí)質(zhì)，因此很難令人信服。筆者認(rèn)為，分析經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源最終還是要回到馬克思，只有馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論才能給出科學(xué)合理的解釋。
二、馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的基本觀點(diǎn)
一、經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論
面對(duì)周期性爆發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，西方學(xué)者展開(kāi)大量的經(jīng)濟(jì)研究，試圖找到解決經(jīng)濟(jì)危機(jī)的關(guān)鍵措施，從根本上解決資本主義發(fā)展的困境。馬克思在《資本論》中對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)問(wèn)題也做出了全面系統(tǒng)的科學(xué)論述，并深刻揭示了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的實(shí)質(zhì)。
（一）凱恩斯的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論
凱恩斯認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的實(shí)質(zhì)是有效需求不足，有效需求不足進(jìn)而會(huì)導(dǎo)致失業(yè)率上升，使得社會(huì)處于非充分的就業(yè)狀態(tài)。凱恩斯認(rèn)為，有效需求在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于基礎(chǔ)地位，她積極的探討如何有效的增加社會(huì)的有效需求，有效的消除非自愿失業(yè)。
（二）馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論
馬克思認(rèn)為，資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源是資本主義生產(chǎn)方式的基本矛盾。在文明先進(jìn)的資本主義制度下，機(jī)器化大工業(yè)迅速發(fā)展，機(jī)器化的大生產(chǎn)促進(jìn)了社會(huì)化的大生產(chǎn)，生產(chǎn)資料有資本家們控制，工人和無(wú)產(chǎn)階級(jí)創(chuàng)造的財(cái)富被資本家們所掠奪。隨著社會(huì)化的程度越大，它與生產(chǎn)資料私人占有之間的矛盾就越發(fā)的激烈，最終導(dǎo)致危機(jī)的發(fā)生。
由于資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)只能暫時(shí)緩解而不能根除資本主義基本矛盾，因而隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和高漲，資本主義基本矛盾又會(huì)重新激化，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)再一次爆發(fā)。資本主義的經(jīng)濟(jì)發(fā)展處于危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇、高漲這樣的幾個(gè)階段，危機(jī)和高漲既是起點(diǎn)，也是終點(diǎn)。
二、美國(guó)金融危機(jī)爆發(fā)原因分析
資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)是指資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中每隔一定時(shí)間就要爆發(fā)的生產(chǎn)過(guò)剩危機(jī)。
（一）金融危機(jī)爆發(fā)的本質(zhì)
20世紀(jì)90年代以來(lái)，產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新能力的提高在很大程度上決定了美國(guó)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行，進(jìn)入到21世紀(jì)，美國(guó)的經(jīng)濟(jì)未能及時(shí)的找到新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)驅(qū)動(dòng)動(dòng)力。美聯(lián)儲(chǔ)為了刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，開(kāi)始實(shí)行寬松的貨幣政策，大量的資金流入房地產(chǎn)市場(chǎng)，房地產(chǎn)迅速的發(fā)展起來(lái)，為了促進(jìn)消費(fèi)，美聯(lián)儲(chǔ)大膽的進(jìn)行了各種創(chuàng)新，尤其是在住房按揭貸款上面。2004年開(kāi)始，各種金融衍生工具的發(fā)展加速了通貨膨脹，為了抑制通貨膨脹，美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)17次加息，各種驟然的政策加劇了房地產(chǎn)的泡沫，從而直接引發(fā)了次貸危機(jī)。
（二）對(duì)當(dāng)前金融危機(jī)的解釋
馬克思曾深刻地指出：“危機(jī)最初不是在和直接消費(fèi)有關(guān)的零售商業(yè)中暴露和爆發(fā)的，而是在批發(fā)商業(yè)和向它提供社會(huì)貨幣資本的銀行中暴露和爆發(fā)的。”馬克思還指出，“在再生產(chǎn)過(guò)程的全部聯(lián)系都是以信用為基礎(chǔ)的生產(chǎn)制度中，只要信用突然停止，只有現(xiàn)金支付才有效，危機(jī)顯然就會(huì)發(fā)生”。因而此 次金融危機(jī)表面上看是房地產(chǎn)泡沫引起的，但實(shí)際上卻是由資本主義固有矛盾所導(dǎo)致，與資本主義的生產(chǎn)過(guò)剩有著密切的關(guān)系。
三、中國(guó)的應(yīng)對(duì)措施
中國(guó)應(yīng)進(jìn)一步夯實(shí)實(shí)體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大內(nèi)需，并積極主動(dòng)的參與世界經(jīng)濟(jì)新秩序的重建，更加堅(jiān)定中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的信心。
（一）美國(guó)金融危機(jī)對(duì)中國(guó)的影響
美國(guó)金融危機(jī)對(duì)我國(guó)來(lái)說(shuō)是一把雙刃劍，既有弊端也有益處。一方面，美國(guó)的金融危機(jī)也導(dǎo)致了世界經(jīng)濟(jì)的衰退，中國(guó)處于其中的一員，無(wú)法躲避大環(huán)境對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成的危害，如，大量的外國(guó)投資從中國(guó)撤資，致使國(guó)內(nèi)吸收的國(guó)外投資減少，各國(guó)經(jīng)濟(jì)萎靡不振，為了促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，貿(mào)易保護(hù)主義抬頭，中國(guó)的出口貿(mào)易受挫，出口貿(mào)易型產(chǎn)業(yè)面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)；另一方面，出口國(guó)外受挫，但是國(guó)內(nèi)確是未完全開(kāi)采的大市場(chǎng)，而且也為國(guó)家政策調(diào)整創(chuàng)造了有利的條件，此次危機(jī)也為我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展提供力反思和汲取教訓(xùn)的機(jī)會(huì)，要促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和虛擬經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。
（二）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)是我國(guó)應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的客觀要求。當(dāng)前我們的主要任務(wù)是以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)國(guó)家長(zhǎng)治久安和人民富裕。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)就要注重自身經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)合理化，資本有機(jī)構(gòu)成既符合整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，又立足本國(guó)國(guó)情，滿足絕大多數(shù)勞動(dòng)力的就業(yè)；合理規(guī)劃國(guó)內(nèi)消費(fèi)、投資、出口這三者之間的比例關(guān)系。根據(jù)馬克思經(jīng)濟(jì)理論，消費(fèi)是生產(chǎn)的終極目標(biāo)。如果為生產(chǎn)而生產(chǎn)，那必定造成供給的過(guò)度，出現(xiàn)生產(chǎn)過(guò)剩，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)，所以，我們必須把投資放在需求允許的合理范圍內(nèi)，以需求帶動(dòng)投資，以消費(fèi)、投資和出口的合理搭配共同促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。
關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)學(xué) 金融危機(jī) 解讀
中圖分類(lèi)號(hào)：F030 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1003―5656(2009)09―0018―06
關(guān)于2008年爆發(fā)的國(guó)際金融危機(jī)的原因已經(jīng)有很多研究，概括起來(lái)主要有以下幾種觀點(diǎn)：一是人性的貪欲；二是政府政策干預(yù)失誤和監(jiān)管失控；三是新自由主義泛濫，盲目崇拜市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)控的有效性；四是實(shí)體經(jīng)濟(jì)存在問(wèn)題；五是金融體系和金融創(chuàng)新出了問(wèn)題；六是美國(guó)主宰下的經(jīng)濟(jì)全球化的惡果；七是資本主義基本矛盾。本文運(yùn)用政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論對(duì)此次金融危機(jī)進(jìn)行剖析，認(rèn)為引發(fā)金融危機(jī)的原因是多方面、分層次的。
一、引發(fā)金融危機(jī)的原因：虛擬的有支付能力的需求
2001年，美國(guó)房貸金融機(jī)構(gòu)推出零首付的次級(jí)按揭貸款。借貸者買(mǎi)房時(shí)不再需要交納20％或更高的首付，銀行也不再對(duì)借貸者的背景和收入情況進(jìn)行任何審查，這實(shí)際上是在大規(guī)模向按揭貸款信用等級(jí)低、償還能力很差的低收入階層貸款買(mǎi)房(次級(jí)貸款)。之后，銀行機(jī)構(gòu)把按揭出售給投資銀行，這些投資銀行再把不同的按揭放在一起，變成一種“有按揭支撐的證券”在市場(chǎng)上出售給國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)和其他投資機(jī)構(gòu)，將全世界大量的投資者吸引到美國(guó)國(guó)內(nèi)的住房市場(chǎng)上。2001年“次級(jí)貸款”余額僅為1200億美元，2006年增加到14000億美元，到2007年達(dá)到1.2萬(wàn)億-1.5萬(wàn)億美元。“次級(jí)貸款”經(jīng)過(guò)包裝衍生為證券在二級(jí)市場(chǎng)流通，總規(guī)模膨脹到10萬(wàn)億美元，其中在國(guó)際上流通的約占2／3，涉及“次級(jí)貸款”業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)多達(dá)2500多家，全球45家大銀行和券商都參與進(jìn)去。
次級(jí)貸款及能夠流動(dòng)起來(lái)的“有按揭支撐的證券”，對(duì)美國(guó)的房?jī)r(jià)上漲起著推波助瀾的作用，2002年至2007年，美國(guó)房?jī)r(jià)上漲速度驚人，形成巨大的泡沫。2007年初美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)房屋總價(jià)值約21萬(wàn)億美元，其中有約8萬(wàn)億美元是投機(jī)的價(jià)值，泡沫占房屋總價(jià)值的38％。2007年2月，泡沫達(dá)到頂點(diǎn)，房?jī)r(jià)開(kāi)始下跌，而在2006年，利率開(kāi)始迅速攀升，結(jié)果是次級(jí)按揭貸款的整個(gè)循環(huán)鏈條斷裂，低收入貸款者無(wú)力償還貸款，放貸的金融機(jī)構(gòu)本息無(wú)法收回，購(gòu)買(mǎi)了“有按揭支撐的證券”的投資者的債券價(jià)值大打折扣，由次級(jí)貸款危機(jī)引發(fā)的金融危機(jī)爆發(fā)并且在世界范圍蔓延開(kāi)來(lái)。
這樣的結(jié)局是必然的。政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中所揭示的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)的基本規(guī)律――價(jià)值規(guī)律和虛擬資本理論能夠?qū)Υ俗龊芎玫脑忈尅r(jià)值規(guī)律表明，社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定價(jià)值，價(jià)值決定價(jià)格。在市場(chǎng)交換中，由于供求的不平衡使市場(chǎng)價(jià)格背離價(jià)值，而市場(chǎng)價(jià)格通過(guò)對(duì)價(jià)值的背離又調(diào)節(jié)著供求，結(jié)果是使供求趨向平衡，價(jià)格趨向于價(jià)值，交易遵循等價(jià)(等量勞動(dòng))交換原則。在這里，特別需要關(guān)注馬克思的需求理論，它包含兩個(gè)層次的內(nèi)容。第一，馬克思說(shuō)：“要給需求和供給這兩個(gè)概念下一般的定義。真正的困難在于，它們好像只是同義反復(fù)。……社會(huì)要滿足需要，并為此目的而生產(chǎn)某種物品，它就必須為這種物品進(jìn)行支付。事實(shí)上，因?yàn)樯唐飞a(chǎn)是以分工為前提的，所以，社會(huì)購(gòu)買(mǎi)這些物品的方法，就是把它能利用的勞動(dòng)時(shí)間的一部分用來(lái)生產(chǎn)這些物品，也就是說(shuō)，用該社會(huì)所能支配的勞動(dòng)時(shí)間的一定量來(lái)購(gòu)買(mǎi)這些物品。”可見(jiàn)，馬克思認(rèn)為，需求首先是生產(chǎn)問(wèn)題，即需求方之所以有支付能力，是因?yàn)樵谏a(chǎn)中投入了相當(dāng)?shù)纳鐣?huì)必要?jiǎng)趧?dòng)量，向社會(huì)提供了包含這個(gè)一定社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)量的使用價(jià)值(財(cái)富)。只是現(xiàn)在需求方用貨幣來(lái)抽象地代表他向社會(huì)提供的財(cái)富(抽象財(cái)富)，他持有的貨幣體現(xiàn)著換取具體財(cái)富(使用價(jià)值)的支付能力。第二，把需求放到市場(chǎng)中進(jìn)一步研究，馬克思指出了市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)需求的影響：“在需求方面，……從量的規(guī)定性來(lái)說(shuō)，這種需要具有很大伸縮性和變動(dòng)性，……如果生活資料便宜了或者貨幣工資提高了，……對(duì)這些商品就會(huì)產(chǎn)生更大的‘社會(huì)需要’。”“如果需求減少，因而市場(chǎng)價(jià)格降低，結(jié)果，資本就會(huì)被抽走，這樣，供給就會(huì)減少。”所以，市場(chǎng)需求規(guī)模取決于公眾通過(guò)創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富的勞動(dòng)所形成的實(shí)際支付能力的大小。就某個(gè)市場(chǎng)而言，其市場(chǎng)需求規(guī)模決定著供給規(guī)模。
美國(guó)的次級(jí)貸款是向償還能力很差即沒(méi)有多少支付能力的低收入階層在零首付條件下貸款讓他們買(mǎi)房。并且認(rèn)為，在低利率和房屋需求增加刺激下，房地產(chǎn)價(jià)格一定會(huì)上升，次級(jí)貸款者一定會(huì)從房屋投資中獲利。從而形成支付能力，并且可以獲得投資收益和物美價(jià)廉、功能齊全的高質(zhì)量自有住房。銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)“金融創(chuàng)新”把按揭出售給投資銀行，這些投資銀行再把不同的按揭放在一起，變成一種“有按揭支撐的證券”在市場(chǎng)上出售給國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)和其他投資機(jī)構(gòu)，把全世界大量的投資者吸引到美國(guó)國(guó)內(nèi)的住房市場(chǎng)上，同時(shí)也把風(fēng)險(xiǎn)推銷(xiāo)了出去。魔術(shù)似乎變成功了，低利率、不需要首付、有大量的投資機(jī)構(gòu)愿意投資，這就在美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)虛擬出一個(gè)巨大的有支付能力的需求，使房地產(chǎn)價(jià)格不斷上升。
馬克思指出，證券化的資本積累是虛擬資本的積累，“人們把虛擬資本的形成叫做資本化。人們把每一個(gè)有規(guī)則的會(huì)反復(fù)取得的收入按平均利息率來(lái)計(jì)算，把它算作是按這個(gè)利息率貸出的資本會(huì)提供的收入。這樣就把這個(gè)收入資本化了。”利率越低，證券化的資本的投資規(guī)模越大、價(jià)格越高，虛擬資本的積累規(guī)模越大。由于房地產(chǎn)和有價(jià)證券一樣，有定期的租金收入，投資規(guī)模受利率和房屋價(jià)格影響大，因此，在房地產(chǎn)價(jià)格過(guò)度上漲中也會(huì)產(chǎn)生巨大的虛擬資本。
虛擬資本的積累會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于實(shí)際資本的積累。虛擬資本的積累產(chǎn)生于房地產(chǎn)和有價(jià)證券價(jià)格上升帶來(lái)的投資機(jī)會(huì)。例如，如果預(yù)期房地產(chǎn)價(jià)格上漲，會(huì)誘發(fā)人們的投機(jī)行為，市場(chǎng)需求就會(huì)迅速膨脹。由于房地產(chǎn)和其他產(chǎn)品不同，在一定時(shí)期內(nèi)供給很難快速增加，因此投機(jī)需求會(huì)帶動(dòng)價(jià)格持續(xù)上漲，而定期的租金收入和相對(duì)較低的利率會(huì)使房地產(chǎn)市場(chǎng)虛擬資本積累額巨大。2001年，美國(guó)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)衰退，政府為了挽救經(jīng)濟(jì)，連續(xù)13次降息，基準(zhǔn)利率降至1％。低利率使資產(chǎn)價(jià)格上漲，2003-2006年，房?jī)r(jià)漲幅超過(guò)50％。低利率、房?jī)r(jià)上漲、沒(méi)有首付的次級(jí)貸款、“有按揭支撐的證券”的流動(dòng)，都在極大地刺激著房地產(chǎn)的投機(jī)行為，由此膨脹出一個(gè)巨大的虛擬資本。馬克思把虛擬資本稱為名義貨幣資本并且把它比喻為肥皂泡，所以，在美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)虛擬資本的快速積累過(guò)程中，形成了一個(gè)巨大的房地產(chǎn)泡沫。
但是，泡沫是不能無(wú)限制地吹大的。2004年6月，美國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，美聯(lián)儲(chǔ)擔(dān)心通貨膨脹和資產(chǎn)價(jià)格泡沫，兩年內(nèi)將基準(zhǔn)利率從1％提高到5.25％。2007年3月，房?jī)r(jià)開(kāi)始下跌。高利率和房?jī)r(jià)下降使許多低收入的次級(jí)房貸家庭無(wú)法還貸，次級(jí)抵押貸款違約率大幅上升，次級(jí)房貸危機(jī)爆發(fā)。表面上看，次級(jí)
貸款危機(jī)的爆發(fā)由利率提高和房?jī)r(jià)下跌引起，實(shí)際上是，美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)虛擬出的巨大的有支付能力的需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超過(guò)了美國(guó)人對(duì)住房的正常的有支付能力的需求，實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的價(jià)值規(guī)律在不以人的意志為轉(zhuǎn)移地發(fā)生著作用。由于美國(guó)國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)市場(chǎng)的實(shí)際的有支付能力的需求無(wú)法兌現(xiàn)巨大的房地產(chǎn)價(jià)格泡沫，實(shí)際的有支付能力的需求這把利劍最終刺破了這個(gè)泡沫，房地產(chǎn)價(jià)格下跌，不僅向其價(jià)值回歸，而且，由于在價(jià)格泡沫刺激下使房屋供給遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出實(shí)際有支付能力的需求，房屋價(jià)格會(huì)持續(xù)跌落至其價(jià)值之下。
為這場(chǎng)危機(jī)買(mǎi)單的，首先是低收入階層貸款買(mǎi)房者，他們喪失了住房，喪失了存款甚至傾家蕩產(chǎn)。世界政治經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)會(huì)學(xué)術(shù)顧問(wèn)、東京大學(xué)伊藤誠(chéng)院士指出，當(dāng)年日本由投機(jī)易推高住宅價(jià)格，引誘勞動(dòng)者家庭借款，結(jié)果導(dǎo)致巨大損失。這種住宅融資的攻擊性推銷(xiāo)，只能成為銀行等各種金融機(jī)構(gòu)新發(fā)明的現(xiàn)代化大規(guī)模的剝削手段。其次是公眾的利益損失，它通過(guò)和次級(jí)貸款相關(guān)的債券貶值、金融危機(jī)及由此引發(fā)的全球性經(jīng)濟(jì)衰退，讓公眾來(lái)承受由此帶來(lái)的損失。馬克思指出，當(dāng)經(jīng)濟(jì)中的泡沫破滅時(shí)，“只要這種貶值不表示生產(chǎn)以及鐵路和運(yùn)河運(yùn)輸?shù)膶?shí)際停滯，不表示已經(jīng)開(kāi)始經(jīng)營(yíng)的企業(yè)的停閉，不表示資本在毫無(wú)價(jià)值的企業(yè)上的白白浪費(fèi)，一個(gè)國(guó)家就決不會(huì)因?yàn)槊x貨幣資本這種肥皂泡的破裂而減少分文。”但是，經(jīng)濟(jì)泡沫的破滅往往和經(jīng)濟(jì)危機(jī)相伴隨，并且加劇經(jīng)濟(jì)危機(jī)，表現(xiàn)為虛擬資本大規(guī)模減少，信用危機(jī)程度加深，有價(jià)證券持有者的財(cái)富大幅縮水，有支付能力的需求下降。本次金融危機(jī)毫無(wú)疑問(wèn)地證明了這一點(diǎn)。
二、金融危機(jī)的根源：資本主義生產(chǎn)方式的基本矛盾
美國(guó)為什么要通過(guò)次級(jí)貸款來(lái)虛擬一個(gè)巨大的有支付能力的需求呢?根本原因是分配制度導(dǎo)致了貧富分化，使大量低收入者缺乏有支付能力的購(gòu)買(mǎi)力。
資本主義是一個(gè)資本強(qiáng)權(quán)的社會(huì)，資本通過(guò)“提高勞動(dòng)生產(chǎn)力來(lái)使商品便宜，并通過(guò)商品便宜來(lái)使工人本身便宜，是資本的內(nèi)在沖動(dòng)和經(jīng)常的趨勢(shì)。”“在資本主義生產(chǎn)中，發(fā)展勞動(dòng)生產(chǎn)力的目的，是為了縮短工人必須為自己勞動(dòng)的工作日部分，以此來(lái)延長(zhǎng)工人能夠無(wú)償?shù)貫橘Y本家勞動(dòng)的工作日的另一部分。”“在勞動(dòng)生產(chǎn)力提高時(shí)，勞動(dòng)力的價(jià)格能夠不斷下降，而工人的生活資料量同時(shí)不斷增加。但是，相對(duì)地說(shuō)，即同剩余價(jià)值比較起來(lái)，勞動(dòng)力的價(jià)值還是不斷下降，從而工人和資本家的生活狀況之間的鴻溝越來(lái)越深。”所以，在資本主義生產(chǎn)關(guān)系下，提高勞動(dòng)生產(chǎn)力的好處大部分由資本所有者占有，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的絕大部分成果都必然會(huì)進(jìn)入了少數(shù)資本所有者的口袋，伴隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)是貧富分化日益嚴(yán)重。資料顯示，2005年，美國(guó)最富有的1％和1‰的人所擁有的財(cái)富都達(dá)到了1928年以來(lái)的最高水平。最富有的1‰的人口只有30萬(wàn)，他們的收入與最窮的50％的人口的總收入相當(dāng)，而最窮的50％的人口有1.5億。從1980年到2005年，最富有的1‰的人口的收入占社會(huì)總收入的份額翻了番。
貧富分化帶來(lái)的問(wèn)題是，“以廣大生產(chǎn)者群眾被剝奪和貧困化為基礎(chǔ)的資本價(jià)值的保存和增殖，只能在一定的限度以內(nèi)運(yùn)動(dòng)，這些限制不斷與它自身的目的而必須使用的旨在無(wú)限制地增加生產(chǎn)，為生產(chǎn)而生產(chǎn)，無(wú)條件地發(fā)展勞動(dòng)社會(huì)生產(chǎn)力的生產(chǎn)方法相矛盾。手段――社會(huì)生產(chǎn)力的無(wú)條件的發(fā)展――不斷地和現(xiàn)有資本的增殖這個(gè)有限的目的發(fā)生沖突。”一方面，資本在競(jìng)爭(zhēng)和信用制度促使下不斷集中，資本集中加速了生產(chǎn)社會(huì)化程度的提高，生產(chǎn)規(guī)模日益擴(kuò)大，社會(huì)財(cái)富日益增加。另一方面，資本主義生產(chǎn)關(guān)系決定的分配關(guān)系，使工人階級(jí)的有支付能力的需求提高是有限度的，“工人的消費(fèi)能力一方面受工資規(guī)律的限制，另一方面受以下事實(shí)的限制，就是他們只有在他們能夠?yàn)橘Y本帶來(lái)利潤(rùn)的時(shí)候才能被雇傭。一切真正的危機(jī)的最根本原因，總不外乎群眾的貧困和他們的有限的消費(fèi)……。”在繁榮期間，增長(zhǎng)更快的是資本獲得的剩余價(jià)值和由此帶動(dòng)的資本積累，這就使生產(chǎn)擴(kuò)張快于社會(huì)有支付能力的擴(kuò)張，潛伏著即將爆發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
在美國(guó)，由于貧富分化，大量低收入者缺乏有支付能力的購(gòu)買(mǎi)力，但是，在資本主義制度范圍內(nèi)，不可能通過(guò)改變它的分配制度來(lái)消除貧富分化，避免經(jīng)濟(jì)衰退。而通過(guò)零首付的房屋次級(jí)貸款來(lái)虛擬出一個(gè)巨大的有支付能力的需求，刺激總需求擴(kuò)張，只能延緩經(jīng)濟(jì)衰退出現(xiàn)，并且通過(guò)虛擬的有支付能力的需求和“有按揭支撐的證券”的出售將全世界大量的投資者吸引到美國(guó)國(guó)內(nèi)的住房市場(chǎng)上，進(jìn)一步促進(jìn)供給相對(duì)于美國(guó)國(guó)內(nèi)實(shí)際有支付能力的過(guò)剩，加強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)后的深度，并且把世界其他國(guó)家?guī)私?jīng)濟(jì)危機(jī)之中。
所以，資本主義生產(chǎn)方式的基本矛盾：生產(chǎn)的社會(huì)化和生產(chǎn)資料資本主義私人占有之間的矛盾所決定的生產(chǎn)相對(duì)過(guò)剩與勞動(dòng)者有支付能力的需求不足的矛盾，才是這次國(guó)際金融危機(jī)產(chǎn)生的根源。
三、金融危機(jī)爆發(fā)的助推器：市場(chǎng)失靈且缺少監(jiān)管
凱恩斯認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)波動(dòng)雖然是多種因素促成的，但是，“商業(yè)循環(huán)之所以可以稱為循環(huán)，尤其是在時(shí)間先后上及期限長(zhǎng)短上之所以有規(guī)則性，主要是從資本之邊際效率之變動(dòng)上產(chǎn)生的。”即投資的波動(dòng)是經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)的根源。而“在自由放任情形之下，除非投資市場(chǎng)心理有徹底改變，否則就沒(méi)有辦法避免就業(yè)量之劇烈波動(dòng)；然而我們沒(méi)有理由可以預(yù)料會(huì)有此種徹底改變。所以我的結(jié)論是：我們不能把決定當(dāng)前投資量之責(zé)任放在私人手里中。”可見(jiàn)，在自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，必然導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)衰退，國(guó)家必須對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行有意識(shí)的干預(yù)，特別是要對(duì)投資進(jìn)行一定程度的管制。在凱恩斯主義主導(dǎo)下，1945-1973年，在資本主義國(guó)家普遍實(shí)行有政府管制的資本主義，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融系統(tǒng)實(shí)行嚴(yán)格管制。
從古典經(jīng)濟(jì)學(xué)到現(xiàn)代的新古典及新自由主義，都主張市場(chǎng)是唯一有效的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)調(diào)節(jié)器，反對(duì)國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有意識(shí)的干預(yù)和實(shí)行有政府管制的資本主義。產(chǎn)生于20世紀(jì)20-30年代的新自由主義，在繼承古典自由主義經(jīng)濟(jì)理論基礎(chǔ)上，以反對(duì)和抵制凱恩斯主義為主要特征，主張自由化，認(rèn)為自由是效率的前提；主張私有化，認(rèn)為私有制是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)；主張市場(chǎng)化，認(rèn)為離開(kāi)市場(chǎng)就談不上經(jīng)濟(jì)，無(wú)法有效配置資源，反對(duì)任何形式的國(guó)家干預(yù)。馬克思在100多年前就指出，自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)“以生產(chǎn)資料分散在許多互不依賴的商品生產(chǎn)者中間為前提，……他們不承認(rèn)任何別的權(quán)威，只承認(rèn)競(jìng)爭(zhēng)的權(quán)威，……”，“資產(chǎn)階級(jí)……高聲地責(zé)罵對(duì)社會(huì)生產(chǎn)過(guò)程的任何有意識(shí)的社會(huì)監(jiān)督和調(diào)節(jié)，把這些說(shuō)成是侵犯資本家個(gè)人的不可侵犯的財(cái)產(chǎn)權(quán)，自由和自決的‘獨(dú)創(chuàng)性’。”可見(jiàn)，新自由主義并沒(méi)有超越古典主義和馬克思所處時(shí)代的資產(chǎn)階級(jí)主張的無(wú)政府主義。20世紀(jì)80年代以來(lái)，新自由主義逐步取代了凱恩斯主義，資本主義國(guó)家信奉自由市場(chǎng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，放松對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融的管制。現(xiàn)在，資本主義世界所推崇的新自由主義之花結(jié)出了國(guó)際金融危機(jī)的惡果。
美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家大衛(wèi)?科茨指出，現(xiàn)代美國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史證明，“新自由主義條件下，非常容易發(fā)生金融危機(jī)。美國(guó)在19世紀(jì)實(shí)行的是比較自由的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，那時(shí)大約每10年左右就有一次非常嚴(yán)重的金
融危機(jī)。到1929年，自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)導(dǎo)致了美國(guó)金融體系的崩潰。此后，美國(guó)于1945-1973年期間實(shí)行的是管制的資本主義，在此期間沒(méi)有發(fā)生一次大的金融危機(jī)，也沒(méi)有一家大的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)。但是自1980年以來(lái)，隨著新自由主義的抬頭，美國(guó)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了一系列的資產(chǎn)泡沫，并伴隨著產(chǎn)生了相應(yīng)的金融問(wèn)題。比如，20世紀(jì)80年代，美國(guó)出現(xiàn)了一次比較大的危機(jī)，一種特別的金融機(jī)構(gòu)――儲(chǔ)蓄銀行破產(chǎn)了，中央銀行不得不耗資數(shù)千億美元來(lái)挽救這些銀行。90年代，美國(guó)股票市場(chǎng)又出現(xiàn)了一個(gè)吸引了全世界范圍資金的巨型泡沫，這個(gè)泡沫在2000年破裂的時(shí)候也造成了數(shù)千億美元的損失。進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)又出現(xiàn)了一個(gè)巨型泡沫，而這個(gè)泡沫目前也在破裂。”這是因?yàn)椋泄苤频馁Y本主義通過(guò)嚴(yán)格的經(jīng)濟(jì)和金融系統(tǒng)管制以及調(diào)節(jié)貧富差距的稅收和社會(huì)福利制度，在一定程度上緩解了資本主義基本矛盾決定的生產(chǎn)和消費(fèi)的矛盾。新自由主義的主張反其道而行之，反對(duì)社會(huì)對(duì)市場(chǎng)有意識(shí)的監(jiān)督和調(diào)節(jié)，而在生產(chǎn)社會(huì)化程度迅速提高和世界經(jīng)濟(jì)一體化快速發(fā)展的當(dāng)代社會(huì)，自由的市場(chǎng)調(diào)節(jié)只能加劇生產(chǎn)和消費(fèi)的矛盾，加深危機(jī)的深度和廣度。
馬克思對(duì)自由競(jìng)爭(zhēng)資本主義的條件下的周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)進(jìn)行的深入剖析表明，自由競(jìng)爭(zhēng)的資本主義制度下的市場(chǎng)失靈，是經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的助推器。
首先，自由競(jìng)爭(zhēng)的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以資本追求最大利潤(rùn)為目的，實(shí)現(xiàn)最大利潤(rùn)的重要途徑是不斷進(jìn)行資本積累和擴(kuò)大再生產(chǎn)，在資本不斷積累過(guò)程中，生產(chǎn)無(wú)限擴(kuò)大和消費(fèi)需求相對(duì)不足的矛盾不斷加劇。在無(wú)政府的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，只有通過(guò)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)來(lái)解決生產(chǎn)和消費(fèi)的矛盾。經(jīng)濟(jì)危機(jī)周期性地爆發(fā)是資本主義自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)無(wú)法有效調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)，“社會(huì)的理智總是事后才起作用，因此可能并且必然會(huì)不斷產(chǎn)生巨大的紊亂。”
其次，自由競(jìng)爭(zhēng)的資本主義信用制度是資本集中的有力杠桿，并且自由競(jìng)爭(zhēng)的資本主義信用制度通過(guò)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供信貸資金支持，會(huì)產(chǎn)生虛假的社會(huì)需求來(lái)刺激實(shí)體經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)的擴(kuò)大。特別是在一些生產(chǎn)周期比較長(zhǎng)的部門(mén)，生產(chǎn)的擴(kuò)張會(huì)受到貨幣資本的限制，但是“這個(gè)限制被信用制度和與此相聯(lián)系的聯(lián)合經(jīng)營(yíng)(例如股份公司)打破了。因此，貨幣市場(chǎng)的混亂會(huì)使這類(lèi)企業(yè)陷于停頓，而這類(lèi)企業(yè)反過(guò)來(lái)也會(huì)引起貨幣市場(chǎng)的混亂。”本次國(guó)際金融危機(jī)的特點(diǎn)是，沒(méi)有監(jiān)管的次級(jí)房貸和金融創(chuàng)新創(chuàng)造了對(duì)美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的虛擬的有支付能力的需求，在自由競(jìng)爭(zhēng)的資本主義信用制度推動(dòng)下使實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的供求失衡，而實(shí)體經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的爆發(fā)又引發(fā)金融市場(chǎng)的混亂。因此，本次金融危機(jī)實(shí)質(zhì)上是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，而沒(méi)有監(jiān)管的次級(jí)房貸和金融創(chuàng)新是經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的助推器。
對(duì)本次國(guó)際金融危機(jī)的原因的剖析表明，科學(xué)合理地設(shè)計(jì)金融創(chuàng)新，對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行包括金融體系、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、收入分配結(jié)構(gòu)必要的調(diào)節(jié)、監(jiān)督、管制，是在資本主義制度范圍內(nèi)避免市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)“不斷產(chǎn)生巨大的紊亂”的基本保證。對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行必要的調(diào)節(jié)、監(jiān)督、管制，是在資本主義制度范圍內(nèi)適應(yīng)生產(chǎn)社會(huì)化程度不斷提高所做的生產(chǎn)關(guān)系的必要調(diào)整，是社會(huì)向更高級(jí)階段演進(jìn)的結(jié)果。
參考文獻(xiàn)：
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關(guān)鍵詞:金融危機(jī);虛擬經(jīng)濟(jì);實(shí)體經(jīng)濟(jì);危機(jī)防范
中圖分類(lèi)號(hào):F830.99文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1673-0992(2010)03-087-01
一、金融危機(jī)的描述
2008年爆發(fā)并蔓延的全球性金融危機(jī),正在以幾乎前所未有的深度和廣度,正如格林斯潘提出的這是一次百年未遇的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。本次危機(jī)的爆發(fā)源于次級(jí)債務(wù)危機(jī),而后引發(fā)了金融市場(chǎng)的金融危機(jī),最后轉(zhuǎn)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì),引發(fā)了世界范圍的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。本次危機(jī),歐美資本主義國(guó)家深受影響,全球經(jīng)濟(jì)陷入了重重困難,部分國(guó)家甚至出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的停滯,大批國(guó)際大公司如房地美、房利美和大批的銀行破產(chǎn),金融危機(jī)引發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)的原因值得深入探討。
日本金融危機(jī)。20世紀(jì)80年代日本實(shí)施金融自由政策,導(dǎo)致金融信貸規(guī)模的大幅擴(kuò)張,房地產(chǎn)市場(chǎng)和股票市場(chǎng)出現(xiàn)了大量的泡沫。同時(shí),“廣場(chǎng)協(xié)議”助推了日元的升值,日本政府為防止日元大幅升值帶來(lái)的負(fù)面影響,日本政府先采取擴(kuò)張的貨幣政策,后推行緊縮的貨幣政策,導(dǎo)致利率水平直線上升,股票市場(chǎng)崩盤(pán),房地產(chǎn)和股票市場(chǎng)泡沫破裂,危機(jī)爆發(fā)。
亞洲金融危機(jī)。在1997年之前,亞洲四小龍成為亞洲經(jīng)濟(jì)發(fā)展的典型,也成為世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)追逐的焦點(diǎn)。但在1997年7月2日,泰國(guó)央行承受不住金融壓力,放棄維持泰銖幣值,隨即拉開(kāi)了亞洲金融危機(jī)的序幕。接著,菲律賓比索和馬來(lái)西亞林吉特也深陷金融危機(jī)行列。本次危機(jī)根本原因在于金融自由化進(jìn)程中,金融監(jiān)管的滯后、資本的自由流動(dòng)和外匯儲(chǔ)備過(guò)低。
美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)的原因。其爆發(fā)的根源在于美國(guó)高度自由的市場(chǎng)制度和低利率。國(guó)家長(zhǎng)期采取寬松的貨幣政策,加之新興市場(chǎng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備資金的大量流入,營(yíng)造了低利率環(huán)境,導(dǎo)致房地產(chǎn)市場(chǎng)的火暴。同時(shí),由于監(jiān)管缺位,金融創(chuàng)新產(chǎn)品的復(fù)雜程度使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)超出了一定的范圍。政府對(duì)于資產(chǎn)價(jià)格泡沫的破裂后不恰當(dāng)?shù)恼袨?助長(zhǎng)了危機(jī)的爆發(fā)。
縱觀上次20世紀(jì)的幾次金融危機(jī)不難發(fā)現(xiàn)一定的規(guī)律。金融危機(jī)多是從金融市場(chǎng)出現(xiàn)危機(jī),而后蔓延到房地產(chǎn)市場(chǎng),引起股票市場(chǎng)、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)市場(chǎng)的崩盤(pán)。在地域范圍內(nèi),也是從一個(gè)國(guó)家向臨近國(guó)家蔓延,形成“多米諾骨牌”效應(yīng),最后造成一定區(qū)域的危機(jī)聯(lián)合體。
二、金融危機(jī)的深層次原因分析
透過(guò)金融危機(jī)的表象,需要我們深思的是引起金融危機(jī)的原因。導(dǎo)致危機(jī)爆發(fā)多是源于貨幣金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定,不健全。其深層原因可以從三個(gè)角度分析:
1.人性論。西方資本主義國(guó)家引起社會(huì)制度的不同,其思想和意識(shí)形態(tài)多樣。人們崇尚過(guò)度消費(fèi),超前消費(fèi),沒(méi)有儲(chǔ)蓄意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),沒(méi)有良好的消費(fèi)意識(shí)。另外,出于人性的貪婪,投機(jī)的意識(shí)較強(qiáng),同時(shí)增大了風(fēng)險(xiǎn)的可能性,導(dǎo)致社會(huì)消費(fèi)能力和支付能力的破壞使危機(jī)爆發(fā)的可能性大增。
2.貨幣體系的不健全,貨幣政策的不適當(dāng)。布雷頓森林體系崩潰之后,國(guó)際金融體制沒(méi)有發(fā)生質(zhì)的變化,美元作為國(guó)際單一貨幣主導(dǎo)的格局沒(méi)有發(fā)生變化,雖然歐元的出現(xiàn)對(duì)這一格局有所沖擊,但是,沒(méi)有引起質(zhì)的變化。單一貨幣主導(dǎo)的弊端是經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,導(dǎo)致貨幣供給與需求的不對(duì)稱變化。在大量貿(mào)易逆差面前,美國(guó)增大貨幣供給,以維持經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。貨幣供給的增多,低利率水平,導(dǎo)致貨幣大量流入股票市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)等,出現(xiàn)大量泡沫,通貨膨脹的可能性增大。為了防止通貨膨脹,政府采取了緊縮的貨幣政策,必然引起泡沫的破裂,金融危機(jī)成為必然。
3.金融監(jiān)管不利,金融衍生品泛濫。美國(guó)次貸危機(jī)帶來(lái)的最大教訓(xùn)是金融監(jiān)管的不利。金融危機(jī)爆發(fā)多是有虛擬經(jīng)濟(jì)爆發(fā),而后在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中蔓延。政府沒(méi)有出臺(tái)相關(guān)的法律,抑或是法律不健全,導(dǎo)致各種虛擬經(jīng)濟(jì)體借助法律盲區(qū)進(jìn)行操作,牟取暴利。同時(shí),由于金融監(jiān)管的不利,金融衍生品花樣百出,日益復(fù)雜,同時(shí)各種衍生品由金融市場(chǎng)慢慢滲透到實(shí)體經(jīng)濟(jì)市場(chǎng),將實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)連為一體,為危機(jī)的爆發(fā)創(chuàng)造了條件。
4.外因論。國(guó)際貨幣的流動(dòng)是上述原因綜合影響。國(guó)際金融市場(chǎng)的收益不同導(dǎo)致了貨幣的大量流動(dòng),流入國(guó)家由于缺乏必要的監(jiān)管機(jī)制,導(dǎo)致貨幣大量流入,助推了金融危機(jī)的爆發(fā),東南亞金融危機(jī)是這一原因的典型寫(xiě)照。
綜上所述,虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)虛離實(shí)合、泡沫經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)和膨脹及國(guó)際金融秩序的混亂和不公正,多種因素的結(jié)合,導(dǎo)致金融危機(jī)的爆發(fā)。
三、金融危機(jī)防范的政策性建議
為避免金融危機(jī)的爆發(fā),應(yīng)從一下角度加以改革,減少經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的應(yīng)從一下幾方面加以引導(dǎo)。
1.培養(yǎng)民眾合理健康的消費(fèi)模式,杜絕過(guò)度消費(fèi)等的不合理消費(fèi)模式。同時(shí),加強(qiáng)民眾的適當(dāng)儲(chǔ)蓄意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),進(jìn)一步減少投機(jī)行為,降低危機(jī)的助推力量。
2.從國(guó)家角度,應(yīng)該建立健全穩(wěn)健的金融體系,根據(jù)本國(guó)的實(shí)際情況施行不同層次的貨幣政策和財(cái)政政策,調(diào)整貨幣的供應(yīng)與需求,借助市場(chǎng)的力量,維持金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。
3.加強(qiáng)金融監(jiān)管,增加政府的參與程度。任何市場(chǎng)都存在各自的缺陷,需要政府適度的參與,維持市場(chǎng)的正常運(yùn)行。加強(qiáng)金融監(jiān)管,從立法的角度進(jìn)行規(guī)范,建立良好的監(jiān)管機(jī)制,一方面加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管;另一方面,加強(qiáng)金融創(chuàng)新的監(jiān)管,避免出現(xiàn)金融衍生品泛濫現(xiàn)象,同時(shí),建立良好的信用等級(jí)評(píng)價(jià)制度,避免信用制度的膨脹,保證信用評(píng)價(jià)的可參考性;第三,從立法的角度調(diào)節(jié)虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的結(jié)合,適時(shí)適度的調(diào)整不同市場(chǎng)的結(jié)合,關(guān)注相關(guān)市場(chǎng)的變化,積極采取預(yù)警機(jī)制,避免危機(jī)的爆發(fā)和大范圍蔓延。
4.從國(guó)際角度,各個(gè)國(guó)家應(yīng)積極建立新的貨幣體系,改變?cè)械拿涝鳛閱我回泿诺捏w制,應(yīng)建立多元的貨幣體制,避免單一貨幣存在的弊端。同時(shí),各國(guó)建立聯(lián)合預(yù)警機(jī)制,積極參與,共同監(jiān)督國(guó)際金融市場(chǎng)的波動(dòng),加強(qiáng)合作交流,共同抵御金融危機(jī)的爆發(fā)。③
參考文獻(xiàn):
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關(guān)鍵詞:金融危機(jī);爆發(fā)原因;觀點(diǎn)綜述
中圖分類(lèi)號(hào):F830.99文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號(hào):1673-291X(2009)27-0075-02
一、美國(guó)房貸危機(jī)是這次危機(jī)的觸發(fā)點(diǎn)
黃朝翰認(rèn)為,美國(guó)目前的金融風(fēng)暴根源于次貸危機(jī)。王自力認(rèn)為,美國(guó)政府不當(dāng)?shù)姆康禺a(chǎn)金融政策為危機(jī)埋下了伏筆。在“新經(jīng)濟(jì)”泡沫破滅后,房地產(chǎn)成為美國(guó)政府推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要手段,抵押貸款公司、商業(yè)銀行把各自放出去的次貸,打包賣(mài)給“房地美”和“房利美”(即聯(lián)邦住房貸款抵押公司和聯(lián)邦國(guó)民抵押貸款協(xié)會(huì)),“兩房”卻忽視資產(chǎn)質(zhì)量,這就成為次貸危機(jī)爆發(fā)的“溫床”。楊圣明也指出,次貸危機(jī)是這次金融危機(jī)的導(dǎo)火索。由于“住宅抵押貸款支持證券”的泛濫,加之2002―2006年期間,美國(guó)的房市火爆,很多金融機(jī)構(gòu)把這種次級(jí)抵押貸款權(quán)的證券同其他行業(yè)真正的次級(jí)證券甚至垃圾證券“打包”出售,使得多年積累下的大量金融殘次品涌向金融市場(chǎng),出現(xiàn)金融危機(jī)就不足為奇。
二、金融體制結(jié)構(gòu)不合理,缺乏金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
黃朝翰認(rèn)為,這次美國(guó)金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)资瞧浣鹑诓块T(mén)的結(jié)構(gòu)性問(wèn)題。美國(guó)金融管制框架僅僅適用于金融部門(mén)的正式機(jī)構(gòu),卻不適用于迅速擴(kuò)張的“非正式機(jī)構(gòu)”。當(dāng)產(chǎn)生信貸緊縮、金融機(jī)構(gòu)之間失去相互信任時(shí),就引發(fā)整個(gè)金融市場(chǎng)信用危機(jī)乃至金融危機(jī)。秦漢峰提到,美國(guó)金融監(jiān)管體制暴露出一系列漏洞,例如,監(jiān)管機(jī)構(gòu)交叉重疊、監(jiān)管部門(mén)過(guò)于依賴“市場(chǎng)紀(jì)律”等等,是最終引發(fā)金融危機(jī)的導(dǎo)火索。王自力認(rèn)為,金融外部監(jiān)管的嚴(yán)重滯后、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的步伐不一致,是導(dǎo)致全球金融危機(jī)爆發(fā)的深層原因之一。朱金玉指出,金融危機(jī)爆發(fā)的原因是金融業(yè)嚴(yán)重缺乏監(jiān)管,內(nèi)部管理機(jī)制失誤造成的。楊偉、黃賢福、楊選奎認(rèn)為,忽略對(duì)金融創(chuàng)新的監(jiān)管,特別是對(duì)金融衍生品的監(jiān)管是產(chǎn)生金融危機(jī)的原因。彭俊明認(rèn)為,金融監(jiān)管不嚴(yán),導(dǎo)致華爾街金融機(jī)構(gòu)杠桿過(guò)高是美國(guó)爆發(fā)金融危機(jī)的直接原因。
三、流動(dòng)性過(guò)剩引發(fā)金融危機(jī)
西方國(guó)家、尤其是美國(guó)過(guò)度依賴金融政策對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控作用,使金融市場(chǎng)的流動(dòng)性過(guò)剩問(wèn)題日趨嚴(yán)重。曉健認(rèn)為,流動(dòng)性過(guò)剩是導(dǎo)致金融危機(jī)的導(dǎo)火索。貿(mào)易順差偏大和外匯儲(chǔ)備過(guò)多,增加通貨膨脹壓力,貨幣供應(yīng)過(guò)多和銀行體系資金過(guò)多容易造成資金泛濫,引發(fā)金融危機(jī)。左小蕾認(rèn)為,金融危機(jī)的緣由是全球過(guò)剩資金的過(guò)度流動(dòng)。美國(guó)“9?11”事件后經(jīng)濟(jì)放緩,為了恢復(fù)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),美國(guó)實(shí)行寬松的貨幣政策,這使美元的流動(dòng)性大大增加。陳華、趙俊燕指出,流動(dòng)性過(guò)剩是引發(fā)金融危機(jī)的原因之一。2000年后美聯(lián)儲(chǔ)開(kāi)始連續(xù)降息,低利率拉動(dòng)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),同時(shí)也帶來(lái)了流動(dòng)性過(guò)剩。王喜梅認(rèn)為,流動(dòng)性過(guò)剩是導(dǎo)致美國(guó)金融危機(jī)的外部原因。2000年以后,發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)進(jìn)入低利率金融緩和時(shí)期,低利率帶來(lái)了全球性的“流動(dòng)性”過(guò)剩。
四、盲目創(chuàng)新金融衍生品
2002年以來(lái),發(fā)達(dá)國(guó)家尤其是美國(guó)的金融規(guī)模超常擴(kuò)張,金融創(chuàng)新及其金融衍生品空前發(fā)展,導(dǎo)致金融工具風(fēng)險(xiǎn)加大。曾康霖認(rèn)為,當(dāng)代金融風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)金融危機(jī)的切入因素是金融創(chuàng)新。駱克龍、政、賈殿春認(rèn)為,20世紀(jì)90年代以來(lái),美國(guó)金融管制放松、金融創(chuàng)新泛濫以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估滯后,導(dǎo)致金融工具風(fēng)險(xiǎn)增加,埋下了危機(jī)的種子。芻議認(rèn)為,此次全球性金融危機(jī),各經(jīng)濟(jì)體都經(jīng)歷了2002年以來(lái)的金融規(guī)模超常擴(kuò)張、金融創(chuàng)新及其金融衍生品空前發(fā)展、房地產(chǎn)超常增長(zhǎng)的“經(jīng)濟(jì)繁榮”時(shí)期,這一經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式就是此次金融危機(jī)的根源。胡俞越、孫提出,金融危機(jī)的爆發(fā)要?dú)w功于場(chǎng)外金融衍生品(OTC)這一金融創(chuàng)新,OTC衍生品市場(chǎng)的放大效應(yīng)與監(jiān)管缺失,使得OTC金融衍生品市場(chǎng)成為金融危機(jī)的催化劑。
五、經(jīng)濟(jì)制度不合理
西方國(guó)家的資本主義經(jīng)濟(jì)制度下,生產(chǎn)與消費(fèi)等各種矛盾并沒(méi)有隨經(jīng)濟(jì)的發(fā)展減弱,而是不斷變化,暴露出經(jīng)濟(jì)制度存在缺陷。瓦迪?哈拉比(美)認(rèn)為,此次金融危機(jī)可以追溯至資本主義制度下生產(chǎn)能力和收入之間以及生產(chǎn)商和消費(fèi)者的需求之間的內(nèi)在的深刻的不平衡。高巍指出,美國(guó)的經(jīng)濟(jì)制度存在缺陷,違反客觀規(guī)律是導(dǎo)致金融危機(jī)爆發(fā)的原因。經(jīng)濟(jì)仍是金融的基礎(chǔ),金融創(chuàng)新若脫離經(jīng)濟(jì),讓金融衍生品無(wú)節(jié)制地蔓延,就會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)的爆發(fā)。彭俊明指出,美國(guó)爆發(fā)金融危機(jī)的直接原因可以追溯到社會(huì)制度缺陷,即奉行自由市場(chǎng)的資本主義制度不再靈驗(yàn)了。
六、新自由主義時(shí)期的金融自由化
西方國(guó)家、尤其是美國(guó)奉行過(guò)渡自由化的市場(chǎng)模式,包括金融自由化,導(dǎo)致金融系統(tǒng)的崩潰。朱安東、尹哲認(rèn)為,導(dǎo)致這次金融危機(jī)的重要原因主要是近三十年來(lái)在新自由主義指導(dǎo)下的金融自由化。陸源京也談到,金融危機(jī)產(chǎn)生的原因是金融市場(chǎng)自由化和資本賬戶開(kāi)放。蔣定之提到,美國(guó)自由金融主義的發(fā)展模式最終導(dǎo)致了金融危機(jī)的產(chǎn)生。衍生品過(guò)度泛濫,盲目信奉市場(chǎng)主義放松監(jiān)管,最終必然導(dǎo)致金融市場(chǎng)的系統(tǒng)性崩潰。何欽梅認(rèn)為,美國(guó)金觸市場(chǎng)過(guò)度自由化的發(fā)展模式走到了極端,衍生品過(guò)度泛濫,監(jiān)管長(zhǎng)期缺位,直至出現(xiàn)系統(tǒng)性的崩潰,這是導(dǎo)致金觸危機(jī)的重要原因。
七、不合理的貨幣政策
西方發(fā)達(dá)國(guó)家、尤其是美國(guó)通過(guò)不斷調(diào)整貨幣政策,以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的衰退和反彈,寬松和驟緊的貨幣政策交替實(shí)施,成為危機(jī)爆發(fā)的隱患。肖才林認(rèn)為,金融危機(jī)的原因主要是刺激經(jīng)濟(jì)的超寬松環(huán)境埋下了隱患。在新經(jīng)濟(jì)泡沫破裂和“9?11”事件后,美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)降息,貸款買(mǎi)房又無(wú)須擔(dān)保,房地產(chǎn)市場(chǎng)日益活躍,為放貸危機(jī)乃至全球金融危機(jī)埋下伏筆。徐明祺認(rèn)為,國(guó)際貨幣體系扭曲是形成金融危機(jī)的原因,現(xiàn)存國(guó)際貨幣體系的內(nèi)在缺陷難逃其咎。王自力指出,美國(guó)不合理的貨幣政策對(duì)金融危機(jī)的爆發(fā)起了推波助瀾作用。為了應(yīng)對(duì)2000年前后的網(wǎng)絡(luò)泡沫破滅,2001年1月至2003年6月,美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)13次下調(diào)聯(lián)邦基金利率,這促成了美國(guó)房地產(chǎn)泡沫的持續(xù)膨脹。然而,當(dāng)貨幣政策連續(xù)收緊時(shí),房地產(chǎn)泡沫開(kāi)始破滅,低信用階層的違約率上升,由此引發(fā)次貸危機(jī)并最終引發(fā)金融危機(jī)。朱金玉也提到,美聯(lián)儲(chǔ)政策的失誤可能是較為嚴(yán)重的一個(gè)導(dǎo)致危機(jī)的因素。在2000―2005年之間美聯(lián)儲(chǔ)所采取的低利率貨幣政策在美國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融體系中埋下了危機(jī)的種子。董洪日談到,寬松的貨幣政策為危機(jī)產(chǎn)生埋下禍根,而擴(kuò)張政策則成為危機(jī)爆發(fā)的導(dǎo)火索。2000年前后,美國(guó)政府開(kāi)始實(shí)施寬松的貨幣政策。隨著美國(guó)經(jīng)濟(jì)的反彈和通脹壓力的增大,從2004年6月開(kāi)始美國(guó)政府連續(xù)17次加息,驟緊的信貸成為危機(jī)爆發(fā)的導(dǎo)火索。
八、西方國(guó)家尤其是美國(guó)長(zhǎng)期的超前消費(fèi)經(jīng)濟(jì)模式
西方國(guó)家長(zhǎng)期存在的超前消費(fèi)習(xí)慣,加之政府的支持,導(dǎo)致了經(jīng)濟(jì)泡沫。劉玉霞認(rèn)為,美國(guó)長(zhǎng)期超前消費(fèi)的經(jīng)濟(jì)模式是金融危機(jī)爆發(fā)的深層次原因。董洪日認(rèn)為,超前消費(fèi)、借錢(qián)消費(fèi)是危機(jī)產(chǎn)生的社會(huì)基礎(chǔ)性原因。長(zhǎng)期以來(lái),美國(guó)人的消費(fèi)觀念就是不儲(chǔ)蓄光消費(fèi),而且是借錢(qián)消費(fèi),加之政府的支持,一旦環(huán)境改變使多數(shù)人不能還貸且不得不違約時(shí),危機(jī)的爆發(fā)則不可避免。
九、虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫節(jié)
金融業(yè)的過(guò)快發(fā)展,使得虛擬經(jīng)濟(jì)過(guò)度膨脹,嚴(yán)重脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。王靜認(rèn)為,當(dāng)前的美國(guó)金融危機(jī)是經(jīng)濟(jì)過(guò)度虛擬化和自由化后果的集中反映。虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重背離是金融危機(jī)爆發(fā)的原因之一。何維達(dá)認(rèn)為,虛擬經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì),產(chǎn)生嚴(yán)重的泡沫風(fēng)險(xiǎn),最終引發(fā)金融危機(jī)。楊圣明認(rèn)為,全球性金融危機(jī)爆發(fā)的根源之一,就在于虛擬經(jīng)濟(jì)(其主要代表是金融業(yè))嚴(yán)重脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而過(guò)度膨脹。吳曉求指出,此次金融危機(jī)是對(duì)全球?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)、虛擬經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重脫節(jié)的重大調(diào)整,目的是實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)、金融資產(chǎn)在規(guī)模和結(jié)構(gòu)上與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配。
關(guān)于進(jìn)出口貿(mào)易對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，人們首先是研究出口貿(mào)易對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，其次是研究進(jìn)口貿(mào)易對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響。鮮有研究本國(guó)進(jìn)口貿(mào)易對(duì)他國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用的文獻(xiàn)。但是在從2007年以來(lái)的這場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)當(dāng)中，我們不得不面對(duì)中國(guó)出口和進(jìn)口貿(mào)易對(duì)他國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用到底是積極的，還是消極的，這樣一個(gè)問(wèn)題。因?yàn)樵谝恍﹪?guó)家，不斷有人把這場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源歸結(jié)為中國(guó)出口。
首先，在探討中國(guó)出口與他國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系時(shí)，我們還更應(yīng)當(dāng)關(guān)注中國(guó)進(jìn)口對(duì)他國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用。我們不應(yīng)當(dāng)只談出口與經(jīng)濟(jì)危機(jī)的關(guān)系問(wèn)題，而有意無(wú)意忽視中國(guó)進(jìn)口與經(jīng)濟(jì)危機(jī)的關(guān)系問(wèn)題。其次，在談到中國(guó)當(dāng)前對(duì)世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的貢獻(xiàn)時(shí)，國(guó)內(nèi)外幾乎是異口同聲的指出：中國(guó)較高的GDP增長(zhǎng)率提高了世界經(jīng)濟(jì)的平均增長(zhǎng)率。2007年9月，世界銀行了《中國(guó)經(jīng)濟(jì)季報(bào)》就指出，以市場(chǎng)匯率計(jì)算，2007年中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)世界GDP增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)度可能會(huì)達(dá)到16％，并超過(guò)美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)度。2009年3月，國(guó)際貨幣基金組織指出：根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的數(shù)據(jù)，中國(guó)在過(guò)去幾年都是世界經(jīng)濟(jì)的主要推動(dòng)力，為世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率達(dá)到25％［1］。按照世貿(mào)組織的數(shù)據(jù)，2009年，中國(guó)GDP增長(zhǎng)率是8．5％，世界GDP增長(zhǎng)率是－2．3％。按照世界銀行官方匯率計(jì)算的結(jié)果，2008年，中國(guó)GDP總額（實(shí)際是GNI，generalnationalincome，與GDP十分接近，下同）是38998億美元，世界GDP總額是576375億美元［2］378－379。由此推算，2009年，中國(guó)GDP是42313億美元，世界GDP是563118億美元。如果中國(guó)2009年GDP增長(zhǎng)率也是世界平均水平，即－2．3％，那么，中國(guó)GDP將下降到38101億美元，與42313億美元相比，減少了4212億美元，這將導(dǎo)致世界GDP下降為558906億美元，世界GDP增長(zhǎng)率將不是－2．3％，而是－3．03％。即中國(guó)GDP高速增長(zhǎng)，使得世界GDP增長(zhǎng)率提高了0．73個(gè)百分點(diǎn)。關(guān)于這方面的文獻(xiàn)，就不一一列出了。嚴(yán)格的講，中國(guó)GDP增長(zhǎng)率高、增長(zhǎng)額大，并不會(huì)直接帶來(lái)世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，或者說(shuō)，這不等于中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)直接刺激了世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。假如中國(guó)是在一個(gè)基本封閉的狀態(tài)下實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的，那就不會(huì)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)積極作用。中國(guó)對(duì)他國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用，還是要通過(guò)進(jìn)出口貿(mào)易來(lái)實(shí)現(xiàn)的。
二、中國(guó)出口與經(jīng)濟(jì)危機(jī)的關(guān)系
關(guān)于中國(guó)出口與這場(chǎng)全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的關(guān)系，我們主要強(qiáng)調(diào)三個(gè)方面。
第一，中國(guó)出口不是這次危機(jī)的根源。美國(guó)一些官方人士和學(xué)者不時(shí)的放言：是中國(guó)以及發(fā)展中國(guó)家購(gòu)買(mǎi)美國(guó)國(guó)債太多和出口到美國(guó)的產(chǎn)品價(jià)格太低，造成美國(guó)人不斷發(fā)行國(guó)債和借債消費(fèi)，才導(dǎo)致危機(jī)。例如，2009年初，即將卸任的美國(guó)財(cái)長(zhǎng)保爾森公開(kāi)表示，中國(guó)等新興市場(chǎng)國(guó)家的高儲(chǔ)蓄率是造成全球經(jīng)濟(jì)失衡并導(dǎo)致金融危機(jī)的主要原因。而美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克也將美國(guó)房地產(chǎn)泡沫歸咎于外國(guó)人（尤其是中國(guó)人）的高額儲(chǔ)蓄。這是典型的嫁禍于人。實(shí)際上，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要還是依靠?jī)?nèi)需［3］，世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)另有原因［4］。
第二，中國(guó)出口不是這場(chǎng)全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的獲利者。首先，在這場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)當(dāng)中，中國(guó)經(jīng)濟(jì)仍然保持高速增長(zhǎng)，但是這不是得力于經(jīng)濟(jì)危機(jī)，而是得力于中國(guó)穩(wěn)健的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式和擴(kuò)大內(nèi)需的結(jié)果。其次，中國(guó)并沒(méi)有從這場(chǎng)危機(jī)當(dāng)中“趁火打劫”，實(shí)際上，中國(guó)也是這次危機(jī)的無(wú)辜受害者，其突出表現(xiàn)就是在2009年，中國(guó)貿(mào)易出口增長(zhǎng)率下滑的幅度遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于進(jìn)口下滑的幅度。根據(jù)世貿(mào)組織在2010年發(fā)表的一份報(bào)告，按照2005年不變價(jià)格計(jì)算，2009年中國(guó)貿(mào)易出口增長(zhǎng)率為－10．5％，進(jìn)口增長(zhǎng)率為2．8％；如果按照當(dāng)年價(jià)格計(jì)算，2009年中國(guó)貿(mào)易出口增長(zhǎng)率為－16．0％，進(jìn)口增長(zhǎng)率為－11．0％，依然是出口下降幅度大于進(jìn)口下降幅度［5］。這必然對(duì)中國(guó)生產(chǎn)率的提高產(chǎn)生一定的抑制作用。并且，這場(chǎng)危機(jī)造成中國(guó)就業(yè)壓力增大、人民幣升值壓力增大。所以，中國(guó)也是這場(chǎng)危機(jī)的受害者。
第三，中國(guó)為世界經(jīng)濟(jì)走出危機(jī)做出了貢獻(xiàn)。在這次危機(jī)當(dāng)中，中國(guó)不僅是危機(jī)的受害者，而且為世界經(jīng)濟(jì)走出危機(jī)不斷做出自己的貢獻(xiàn)。
三、中國(guó)進(jìn)口為世界經(jīng)濟(jì)走出危機(jī)做出的貢獻(xiàn)
中國(guó)經(jīng)濟(jì)的健康、持續(xù)發(fā)展不僅不是金融危機(jī)的原因，反而是推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)盡快走出這場(chǎng)危機(jī)的積極力量，這可以從兩個(gè)方面考察，一是中國(guó)仍然保持GDP高速增長(zhǎng)，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率產(chǎn)生積極作用；二是中國(guó)維持較高貿(mào)易進(jìn)口率，拉動(dòng)了世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。聯(lián)結(jié)世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)的主要渠道是貿(mào)易進(jìn)出口，尤其是進(jìn)口對(duì)促進(jìn)他國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的作用更大。中國(guó)一直保持高的進(jìn)出口貿(mào)易額是推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的積極力量。在2009年，世界貿(mào)易出口與2008年相比下降了12．2％，進(jìn)口下降的幅度更大，為12．9％。中國(guó)出口增長(zhǎng)率為－10．5％，但是進(jìn)口增長(zhǎng)率仍然是正數(shù)，達(dá)到2．8％（按照2009年當(dāng)年價(jià)格計(jì)算，中國(guó)進(jìn)口下降了11％，但是世界進(jìn)口下降幅度更大，為24％），中國(guó)是世界各主要地區(qū)和主要國(guó)家當(dāng)中唯一保持貿(mào)易進(jìn)口增長(zhǎng)率為正數(shù)的國(guó)家。
關(guān)于貿(mào)易進(jìn)出口與本國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系，一般使用貿(mào)易進(jìn)出口指標(biāo)，來(lái)衡量貿(mào)易進(jìn)出口與本國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系，尤其是貿(mào)易出口對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的拉動(dòng)作用。但是，如果考察本國(guó)經(jīng)濟(jì)對(duì)他國(guó)經(jīng)濟(jì)的積極影響，則應(yīng)當(dāng)用本國(guó)的貿(mào)易進(jìn)口指標(biāo)（如貿(mào)易進(jìn)口增長(zhǎng)率）。按照這個(gè)思路，可以簡(jiǎn)單的計(jì)算一下，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用。貿(mào)易進(jìn)口分為商品進(jìn)口和勞務(wù)進(jìn)口，本文只考察中國(guó)商品貿(mào)易進(jìn)口對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用。首先，運(yùn)用數(shù)學(xué)回歸模型，簡(jiǎn)單考察世界商品貿(mào)易進(jìn)口對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，考察的年份是1990年至2009年，共20個(gè)年份，具體數(shù)據(jù)參見(jiàn)表1。
運(yùn)用Eviews6．0軟件進(jìn)行回歸分析，結(jié)果參見(jiàn)表2。表3的主要數(shù)據(jù)用公式表示如下：GDP＝1．4079＋0．1243•IMR2＝0．5003（4．4231）（4．2449）調(diào)整后R2＝0．4725即：世界商品貿(mào)易增長(zhǎng)率每提高1個(gè)百分點(diǎn)，可以帶動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)0．1243個(gè)百分點(diǎn)，括號(hào)內(nèi)數(shù)據(jù)是T檢驗(yàn)值，均通過(guò)檢驗(yàn)，相關(guān)度較高。其次，運(yùn)用上述公式分析在這次金融危機(jī)當(dāng)中，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口額的變化對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用。以2009年為例，按照現(xiàn)價(jià)計(jì)算，根據(jù)世貿(mào)組織2010年1月公布的數(shù)據(jù)，2009年，世界貿(mào)易進(jìn)口額為123850億美元，中國(guó)為10060億美元，中國(guó)占世界的8％。2009年與2008年相比，世界貿(mào)易進(jìn)口額下降了24％，中國(guó)比2008年下降了11％，美國(guó)下降了26％，獨(dú)聯(lián)體下降了33％。由此推算，2008年，世界貿(mào)易進(jìn)口額為162960億美元，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口為11303億美元①；如果中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度與世界平均水平相同，即也下降24％，那么，中國(guó)2009年貿(mào)易進(jìn)口就不是10060億美元，而是8590億美元，與10060億美元的差額是1470億美元。由此將導(dǎo)致世界貿(mào)易2009年下降幅度不是24．0％，而是24．9％，即由于中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度低于世界貿(mào)易進(jìn)口下降幅度，導(dǎo)致世界貿(mào)易少下降了0．9％。
如果中國(guó)的下降幅度與美國(guó)下降幅度相同，即26％，中國(guó)2009年貿(mào)易進(jìn)口額就只是8364億美元，與10060億美元的差額是1696億美元。由此將導(dǎo)致世界貿(mào)易2009年下降幅度是25．0％，即由于中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度較小，導(dǎo)致世界貿(mào)易平均下降幅度減少了1．0％。如果中國(guó)的下降幅度與獨(dú)聯(lián)體下降幅度相同，即33％，中國(guó)2009年貿(mào)易進(jìn)口額就只是7573億美元，與10060億美元的差額是2487億美元。由此將導(dǎo)致世界貿(mào)易2009年下降幅度是25．5％，即由于中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度較小，導(dǎo)致世界貿(mào)易進(jìn)口平均下降幅度減少了1．5％。
以0．9、1．0和1．5分別乘以0．1243，可以分別得出0．11、0．12和0．19，即與2009年世界貿(mào)易進(jìn)口平均下降幅度相比較，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度較低而使得世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率提高了0．11％（或者說(shuō)，少降低了0．11％）；與美國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度相比較，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度較低而使得世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率提高了0．12％；與獨(dú)聯(lián)體貿(mào)易進(jìn)口平均下降幅度相比較，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口下降幅度較低而使得世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率提高了0．19％。據(jù)此計(jì)算，2009年，中國(guó)保持較高貿(mào)易進(jìn)口額，對(duì)世界GDP增長(zhǎng)率，提高了0．11個(gè)百分點(diǎn)。如果按照2005年不變價(jià)格計(jì)算，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口增長(zhǎng)率對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)會(huì)更大。因?yàn)椋凑?005年不變價(jià)格計(jì)算，2009年，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口增長(zhǎng)率高于世界貿(mào)易增長(zhǎng)率15．7％；而上文是按照2009年價(jià)格計(jì)算的，即2009年，中國(guó)貿(mào)易進(jìn)口增長(zhǎng)率只高于世界貿(mào)易增長(zhǎng)率13％。
四、結(jié)論
第一，在探討中國(guó)當(dāng)前對(duì)世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的貢獻(xiàn)時(shí)，我們不能只看到中國(guó)GDP增長(zhǎng)率對(duì)世界GDP平均增長(zhǎng)率的貢獻(xiàn)，還要看到中國(guó)強(qiáng)勁的進(jìn)出口貿(mào)易對(duì)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用；在探討中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易對(duì)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用時(shí)，我們不能只看到出口貿(mào)易的作用，更應(yīng)當(dāng)看到中國(guó)進(jìn)口貿(mào)易對(duì)促進(jìn)或者說(shuō)拉動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。
經(jīng)濟(jì)危機(jī)下創(chuàng)新品牌營(yíng)銷(xiāo)模式的典型即是快速時(shí)尚品牌，它們也是逆時(shí)代成長(zhǎng)的企業(yè)范例。人們?cè)诮?jīng)濟(jì)情況不容樂(lè)觀的時(shí)候，如果能做出具時(shí)尚功能且價(jià)格低廉的物品，這樣肯定會(huì)受到大眾追捧。消費(fèi)者需要什么樣的衣服才是快速時(shí)尚品牌真正的參考目標(biāo)。這使得快速時(shí)尚品牌擁有了發(fā)展契機(jī)，大規(guī)模的企業(yè)實(shí)力提供了足夠的能力緊緊跟隨時(shí)尚變化。
本文將針對(duì)世界三大快速時(shí)尚品牌的發(fā)展歷程及經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行分析比較，并總結(jié)出快速時(shí)尚品牌的品牌特點(diǎn)，以此展望快速時(shí)尚品牌的發(fā)展前景。
關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)危機(jī)；快速時(shí)尚品牌；多元化發(fā)展
中圖分類(lèi)號(hào)：F274 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1672-3791（2016）08 （B）-0000-00
引言：服飾流行是時(shí)代的鏡像。它與整個(gè)社會(huì)的政治、經(jīng)濟(jì)、科技和文化的發(fā)展息息相關(guān)。而經(jīng)濟(jì)因素又是影響服飾流行的主導(dǎo)方面。每次世界性經(jīng)濟(jì)危機(jī)極大地改變著服飾流行的面貌，并在一定程度上改變了服飾品的發(fā)展空間與發(fā)展方向。本文以經(jīng)濟(jì)危機(jī)這一全球性事件為背景，研究服飾品牌的發(fā)展能體現(xiàn)出當(dāng)今社會(huì)服裝流行品牌千變?nèi)f化的發(fā)展現(xiàn)狀。
1 經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)服裝的影響
1.1 經(jīng)濟(jì)危機(jī)
在哥倫布發(fā)現(xiàn)新大陸之后，整個(gè)世界逐漸聯(lián)系在一起，地球村的概念逐漸顯現(xiàn)出來(lái)，貿(mào)易交流的頻繁使世界各國(guó)之間的經(jīng)濟(jì)影響愈加強(qiáng)烈，經(jīng)濟(jì)對(duì)國(guó)家的影響已經(jīng)不再局限于一國(guó)之內(nèi)，而逐漸蔓延到全球。第一次大規(guī)模的經(jīng)濟(jì)危機(jī)（Economic Crisis）產(chǎn)生在1825年英國(guó)的貨幣經(jīng)濟(jì)危機(jī)，其次是1929年爆發(fā)資本主義世界的經(jīng)濟(jì)大蕭條，直至2008年爆發(fā)的全球性經(jīng)濟(jì)危機(jī)，又稱次貸危機(jī)（或信貸危機(jī)），由此可以看出，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，但隨著時(shí)間的推移，經(jīng)濟(jì)危機(jī)呈周期性發(fā)生且周期越來(lái)越短，且波及的范圍越來(lái)越廣，對(duì)人類(lèi)社會(huì)影響越來(lái)越深也越來(lái)越復(fù)雜。
盡管引起經(jīng)濟(jì)危機(jī)的原因不盡相同，但帶給社會(huì)的影響大致一樣，即：“產(chǎn)品大量積壓，企業(yè)紛紛倒閉，生產(chǎn)大幅度下降，失業(yè)人數(shù)劇增，信用關(guān)系嚴(yán)重破壞.整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)陷于混亂和癱瘓狀態(tài)”。經(jīng)濟(jì)危機(jī)可以帶給企業(yè)、品牌以巨大打擊，例如，2008年爆發(fā)的次貸危機(jī)中，已經(jīng)創(chuàng)立近一個(gè)多世紀(jì)身居世界第四大投資銀行的雷曼兄弟宣布破產(chǎn)，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響可見(jiàn)一般。
1.2 經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)服裝行業(yè)的影響
在人類(lèi)發(fā)展的歷史上，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響并不局限于經(jīng)濟(jì)范圍，而是通過(guò)經(jīng)濟(jì)間接影響到人類(lèi)社會(huì)文明的延伸品上，例如服飾文化與服飾品牌。一般情況下，服裝業(yè)的業(yè)內(nèi)人士會(huì)總結(jié)出一系列受經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響給服裝銷(xiāo)售帶來(lái)的打擊與挫折，例如銷(xiāo)售渠道萎縮、客戶數(shù)量和交易率下降、顧客群消費(fèi)率降低等等。理論與實(shí)踐上都證明服裝市場(chǎng)肯定會(huì)受到消極影響，這是不爭(zhēng)事實(shí)。但經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)服裝業(yè)除了消極影響之外也能為服裝新興品牌產(chǎn)生提供機(jī)遇。例如老牌傳統(tǒng)服飾品牌的下滑使服裝市場(chǎng)得到重新分配，給新興的服裝企業(yè)帶來(lái)可供發(fā)展的空間。
從消費(fèi)者的觀念、消費(fèi)動(dòng)機(jī)、消費(fèi)傾向考慮，保守型的消費(fèi)在經(jīng)濟(jì)危機(jī)下會(huì)使人們更加崇尚理性消費(fèi)，消費(fèi)者會(huì)用他們認(rèn)為適量的資金購(gòu)買(mǎi)適合且值得的產(chǎn)品，“物美價(jià)廉”受到越來(lái)越多人的追捧。我們可以說(shuō)，在經(jīng)濟(jì)環(huán)境較好的時(shí)候，消顧客對(duì)服裝品牌產(chǎn)品的定價(jià)是否合理考慮的并不多，而當(dāng)消費(fèi)模式轉(zhuǎn)變?yōu)楸Ｊ匦拖M(fèi)時(shí)，這種考慮成為影響消費(fèi)行為的主要因素。這樣就促進(jìn)了一些價(jià)格偏低的新興服飾品牌有機(jī)會(huì)進(jìn)行資金積累，吸引其他品牌的顧客，在一定時(shí)間一定程度內(nèi)使市場(chǎng)生產(chǎn)資源提供分配，并將這種情況一直持續(xù)到自身實(shí)力和傳統(tǒng)品牌平齊甚至超越，這也就使得經(jīng)濟(jì)危機(jī)下一些品牌反而能在不甚活躍的市場(chǎng)中扶搖而上。
從品牌的角度考慮，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的條件下，當(dāng)傳統(tǒng)品牌開(kāi)始削減預(yù)算、減少開(kāi)支、簡(jiǎn)化運(yùn)營(yíng)流程時(shí)，在市場(chǎng)上的宣傳力度也會(huì)降低，這樣就造成了在顧客方面的影響度會(huì)逐漸下降，會(huì)帶給消費(fèi)者以品牌下滑、運(yùn)營(yíng)不善等種種印象。此時(shí)，新興的品牌借此機(jī)會(huì)發(fā)展自己。經(jīng)濟(jì)環(huán)境不好的情況為他們提供了很好的機(jī)會(huì)來(lái)消融對(duì)手的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，擴(kuò)大自己的市場(chǎng)占領(lǐng)比例。對(duì)比之下可以看出，經(jīng)常持續(xù)性出現(xiàn)在市場(chǎng)的蒸蒸日上的新興品牌肯定比階段性季度性出現(xiàn)的傳統(tǒng)品牌在消費(fèi)者之中影響更大，這就造就了品牌發(fā)展的逆轉(zhuǎn)。
簡(jiǎn)單的用價(jià)格來(lái)衡量新興品牌在經(jīng)濟(jì)危機(jī)下的發(fā)展籌碼是單一的，新興品牌的崛起雖借助于經(jīng)濟(jì)危機(jī)，但在經(jīng)濟(jì)危機(jī)過(guò)后的時(shí)間里依舊能飛速發(fā)展，這歸根于新興品牌的新型營(yíng)銷(xiāo)模式。
2 全球經(jīng)濟(jì)衰退背景下發(fā)展的快速時(shí)尚品牌
服裝企業(yè)大體分為兩種類(lèi)型：一類(lèi)是世界頂級(jí)的奢侈品品牌，例如Chanel、LV、范思哲等，這些品牌具有品牌價(jià)值，企業(yè)的發(fā)展核心也是其品牌價(jià)值，這就要求必須具備最高質(zhì)量的設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)和前瞻性的流行導(dǎo)向，企業(yè)產(chǎn)品必須具有與眾不同的特性。在經(jīng)濟(jì)情況較好的時(shí)段，人們普遍會(huì)降低對(duì)服飾功能性的需要。服飾更多情況是心理需求的體現(xiàn)。奢侈類(lèi)的產(chǎn)品就是這種心理的至高追求產(chǎn)品。
另一類(lèi)，我們可以稱之為快速消費(fèi)品牌，它們是建立在價(jià)廉、量大的基礎(chǔ)上以薄利多銷(xiāo)的經(jīng)營(yíng)模式成長(zhǎng)起來(lái)的。因?yàn)閮r(jià)格便宜，人們對(duì)其只會(huì)產(chǎn)生最基礎(chǔ)的功能性需求，大眾買(mǎi)的起，且對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量要求也不高，一旦產(chǎn)品損壞，就可重新購(gòu)買(mǎi)。這類(lèi)服裝的對(duì)流行的敏銳度很小，基礎(chǔ)產(chǎn)品居多，經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)放在大規(guī)模生產(chǎn)上，產(chǎn)品設(shè)計(jì)要求較少。
《營(yíng)銷(xiāo)三維論―低成本打造強(qiáng)勢(shì)品牌之路》中認(rèn)為創(chuàng)新是一個(gè)品牌生存和發(fā)展的根源，而在今天只有創(chuàng)新才能在這個(gè)變幻莫測(cè)的市場(chǎng)上立足，也只有持續(xù)不斷的創(chuàng)新才能保留住顧客的忠實(shí)度和偏愛(ài)度。那些逆流而上的服飾品牌正是借助經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生巨大的能量從而建立了新形勢(shì)下的品牌營(yíng)銷(xiāo)模式，用創(chuàng)新品牌經(jīng)營(yíng)模式逐步擴(kuò)大品牌影響以致席卷全球。每次經(jīng)濟(jì)危機(jī)的到來(lái)都會(huì)產(chǎn)生一些理念：例如“裙邊理念”到后來(lái)的“口紅效應(yīng)”。尤其是“口紅效應(yīng)”，這個(gè)和快速時(shí)尚品牌借經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)展有異曲同工之妙，人們?cè)诮?jīng)濟(jì)情況不容樂(lè)觀的時(shí)候，如果能做出具時(shí)尚功能且價(jià)格低廉的物品，即“看上去很美”就好，這樣肯定會(huì)受到大眾追捧。消費(fèi)者需要什么樣的衣服才是快速時(shí)尚品牌真正的參考目標(biāo)。
和上述兩類(lèi)服裝企業(yè)做比較可以看出：快速時(shí)尚品牌打破了兩者之間的對(duì)立，形成了一種全新的品牌模式。經(jīng)濟(jì)危機(jī)下創(chuàng)新品牌營(yíng)銷(xiāo)模式的典型即是當(dāng)下流行的快速時(shí)尚品牌，它們也是逆時(shí)代成長(zhǎng)的企業(yè)范例。快速時(shí)尚是這些品牌的理念定義，其實(shí)另一方面看也可以稱之為平價(jià)時(shí)尚。我們稱他們?yōu)榭焖贂r(shí)尚品牌的原因是它們?nèi)缤觳鸵粯拥臅r(shí)裝消費(fèi)模式，速度與價(jià)格結(jié)合的方式使得這類(lèi)品牌的優(yōu)越性應(yīng)運(yùn)而生。由經(jīng)濟(jì)危機(jī)而引起的市場(chǎng)消費(fèi)者的反應(yīng)直接體現(xiàn)在消費(fèi)心理上，這種消費(fèi)心理即稱為："平價(jià)時(shí)尚"。
2.1 日本優(yōu)衣庫(kù)發(fā)展模式與商品特點(diǎn)
UNIQLO是日本的服飾休閑品牌。堅(jiān)持將現(xiàn)代、簡(jiǎn)約自然、高品質(zhì)且易于搭配的商品提供給全世界的消費(fèi)者。“衣服是配角，穿衣服的人才是主角”突出了其以人為本的穿衣理念。 2009年日本福布斯富豪榜上，UNIQLO的品牌創(chuàng)始人柳井正登上了首富寶座，柳井正的名言：“經(jīng)濟(jì)危機(jī)是我的好朋友。”優(yōu)衣庫(kù)是借經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)展的完美典型。
從美國(guó)大學(xué)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)式CD銷(xiāo)售的模式中收到啟發(fā)，認(rèn)為服裝也可以采取自助購(gòu)物大賣(mài)場(chǎng)的方式銷(xiāo)售。優(yōu)衣庫(kù)采用的是服裝大賣(mài)場(chǎng)的銷(xiāo)售方式，減少的租金壓力，且提供了數(shù)量多、款式多的服裝展現(xiàn)方式，使服裝的目標(biāo)消費(fèi)者爭(zhēng)取最大化，優(yōu)衣庫(kù)的產(chǎn)品可以賣(mài)給所有人，并且可以與其他品牌隨意搭配，這種消費(fèi)模式帶給優(yōu)衣庫(kù)巨大的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)。優(yōu)衣庫(kù)所屬為速售集團(tuán)“FAST RETAILING”。這個(gè)單詞簡(jiǎn)單明了的說(shuō)明了這一企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念。快餐文化這樣一種類(lèi)似麥當(dāng)勞和肯德基的飲食快餐先驅(qū)的成功范例被用于服飾上也起到了前所未有的成功，這也更加堅(jiān)定了優(yōu)衣庫(kù)的品牌信念。
2.2 瑞典H&M營(yíng)銷(xiāo)模式和產(chǎn)品特點(diǎn)
海恩斯莫里斯（Hennes&MauritzAB，簡(jiǎn)稱H&M）于1947年由Erling Persson在瑞典Vsters市創(chuàng)立。海恩斯莫里斯擁有遍及世界各地的專門(mén)營(yíng)銷(xiāo)店，大量工作人員的儲(chǔ)備支持是其優(yōu)越的法寶。與眾不同的是，海恩斯莫里斯沒(méi)有自己的工廠。H&M買(mǎi)最便宜的布料，所有代工加工點(diǎn)都選在勞動(dòng)力最便宜的地區(qū)，比如中國(guó)、土耳其等。1997年H&M承諾，所有商品全部標(biāo)注生產(chǎn)地。就H&M看來(lái)，最迅速的策劃時(shí)間并不一定是最合適的，最正確的做法應(yīng)該是做好時(shí)間、價(jià)格、質(zhì)量三方面的平衡。H&M的品牌經(jīng)營(yíng)模式認(rèn)為，產(chǎn)品再好，沒(méi)有人購(gòu)買(mǎi)的話就只是廢品，而且還占用庫(kù)房容量，壓滯資金流通，這樣的話不如進(jìn)行盡快處理，能在最短時(shí)間內(nèi)做到撇清多余，且回籠的資金可以促進(jìn)二次生產(chǎn)。
2.3 西班牙ZARA營(yíng)銷(xiāo)理念與商品特點(diǎn)
ZARA是西班牙Inditex集團(tuán)旗下的一個(gè)子公司，它既是服裝品牌，也是專營(yíng)ZARA品牌服裝的連鎖零售品牌，成立于1975年。ZARA擁有龐大的設(shè)計(jì)師群；公司本身?yè)碛?家成衣廠，從新款策劃到生產(chǎn)出廠，最快可在一周內(nèi)完成；ZARA的送貨速度快；采取多樣少量的經(jīng)營(yíng)方式，每隔3周其服裝店內(nèi)所有商品一定要全部換新。 ZARA深受全球時(shí)尚青年的喜愛(ài)，品牌設(shè)計(jì)師以其獨(dú)有的年輕人激情與動(dòng)力設(shè)計(jì)最為流行的新品，這與其設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)常年集聚一線流行前沿是分不開(kāi)的。ZARA的設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)可以根據(jù)流行前沿的趨向、銷(xiāo)售情況，包括飾品搭配等方面的收集與分析形成時(shí)尚前沿的最新數(shù)據(jù)，作為ZARA不斷快速品牌推出的動(dòng)力。
3 快速時(shí)尚品牌的特點(diǎn)
綜上三個(gè)快速時(shí)尚品牌的介紹我們可以看出，快速時(shí)尚品牌建立了服裝行業(yè)的一種新的經(jīng)營(yíng)模式。簡(jiǎn)單概括快速時(shí)尚品牌的特點(diǎn)：
1、一流的形象、二流的產(chǎn)品、三流的價(jià)格
2、快速、時(shí)尚、平民化
3、強(qiáng)大的實(shí)力提供超強(qiáng)的信息與物流支持
4、超高薪水聘請(qǐng)奢侈品設(shè)計(jì)師、國(guó)際巨星加盟
5、選址于奢侈品為鄰，不惜工本
6、買(mǎi)手制，不是制造時(shí)尚，而是緊跟時(shí)尚
4 快速時(shí)尚品牌的發(fā)展前景
得益于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的快速時(shí)尚品牌的發(fā)展前景是廣闊的，我們可以籠統(tǒng)的概括為：因?yàn)樗畠r(jià)，所以窮人可以購(gòu)買(mǎi)；又因?yàn)樗鼤r(shí)尚，所以富人也樂(lè)于購(gòu)買(mǎi)。
快速時(shí)尚品牌崛起于二戰(zhàn)后的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，發(fā)展于20時(shí)間80年代，成熟于21世紀(jì)，在多元化企業(yè)發(fā)展模式下，在全球經(jīng)濟(jì)尚未走出次貸危機(jī)的陰影之時(shí)，仍具有廣闊的發(fā)展前景，快速的反應(yīng)能力和龐大的生產(chǎn)規(guī)模使之有更好的應(yīng)變與創(chuàng)新能力來(lái)面對(duì)未來(lái)挑戰(zhàn)。
參 考 文 獻(xiàn)
[1]蘭澤明. 人的需要與社會(huì)發(fā)展. 天府新論[J].天府新論編輯部.1996年1月版
[2]張麗. 基于地理信息系統(tǒng)的企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)渠道優(yōu)化.山東紡織經(jīng)濟(jì)[J].山東防止經(jīng)濟(jì)出版社. 2010年6月版
[3]李光斗. 經(jīng)濟(jì)危機(jī)讓誰(shuí)成為日本首富.中國(guó)機(jī)電工業(yè)[J].機(jī)械工業(yè)出版社. 2009年6月版
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關(guān)鍵詞：歐債危機(jī)；實(shí)體經(jīng)濟(jì)；虛擬經(jīng)濟(jì)；制度缺陷
中圖分類(lèi)號(hào)：039 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1007-2101（2012）04-0009-04早在2008年9月，雷曼兄弟公司宣布破產(chǎn)，進(jìn)而使美國(guó)金融危機(jī)升級(jí)、金融海嘯達(dá)到空前，此時(shí)，歐洲也拉響了國(guó)家債務(wù)問(wèn)題的警報(bào)。繼歐美大型金融機(jī)構(gòu)落難后，歐亞小國(guó)——冰島的國(guó)民經(jīng)濟(jì)和銀行一同卷入金融危機(jī)漩渦，整個(gè)國(guó)家瀕臨破產(chǎn)，成了被美國(guó)次貸危機(jī)掀起的金融風(fēng)暴刮倒的第一個(gè)國(guó)家。隨后“多米諾骨牌效應(yīng)”顯現(xiàn)，以匈牙利、羅馬尼亞和波羅的海沿岸國(guó)家為代表的中東歐多國(guó)信用評(píng)級(jí)遭到下調(diào)，外債壓力驟升，貨幣全面貶值，股價(jià)跳水，銀行相繼倒閉。只是鑒于這些國(guó)家多為歐洲“邊緣國(guó)家”，經(jīng)濟(jì)影響力較小，危機(jī)救助及時(shí)，其債務(wù)問(wèn)題并未突顯出來(lái)。2009年12月爆發(fā)的希臘債務(wù)危機(jī)徹底拉開(kāi)了此次歐債危機(jī)的序幕。為幫助希臘走出危機(jī)，2011年5月，IMF（國(guó)際貨幣基金組織）和歐盟啟動(dòng)經(jīng)濟(jì)救助機(jī)制，向希臘提供總額1 100億歐元貸款。但外部的救援并沒(méi)有擋住債務(wù)危機(jī)蔓延的步伐：2010年11月，愛(ài)爾蘭債務(wù)危機(jī)爆發(fā)；2011年3月，葡萄牙債務(wù)危機(jī)爆發(fā)；2011年8月，意大利和西班牙10年期國(guó)債收益率急劇上升，成為受“多米諾骨牌效應(yīng)”影響而倒下的“兩塊新牌”；2011年9月，由于IMF和歐盟認(rèn)為希臘年內(nèi)財(cái)政赤字控制的目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)，對(duì)希臘第二輪救助一度面臨擱淺，歐洲債務(wù)危機(jī)愈演愈烈。
一、歐債危機(jī)爆發(fā)的原因
（一）歐債危機(jī)的直接原因
近年來(lái)，歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢，大多成員國(guó)因維持高福利等而需要加大政府支出，被迫發(fā)行國(guó)債，給自身造成了沉重的債務(wù)負(fù)擔(dān)。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，歐元區(qū)國(guó)家自成立起財(cái)政狀況皆為赤字。雖然歐元區(qū)的債務(wù)問(wèn)題突出，但并沒(méi)產(chǎn)生大規(guī)模的危機(jī)，2007年美國(guó)爆發(fā)的次貸危機(jī)點(diǎn)燃了歐債危機(jī)的導(dǎo)火索。
次貸危機(jī)進(jìn)而演變?yōu)榻鹑谖C(jī)，不僅給美國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了災(zāi)難性打擊，還因資本國(guó)際化和美元霸權(quán)化而殃及到了其他國(guó)家，進(jìn)而發(fā)展成為全球性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，造成各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展低迷，產(chǎn)生一系列連鎖反應(yīng)，諸如經(jīng)濟(jì)急劇衰退，財(cái)政收入大幅降低。歐洲一些國(guó)家政府希望扭轉(zhuǎn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的頹勢(shì)，不得不采取積極的財(cái)政政策救市，政府支出激增，這使得本就繁重的債務(wù)負(fù)擔(dān)進(jìn)一步惡化，而一系列救市計(jì)劃并沒(méi)有使經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)，使得政府財(cái)政陷入惡性循環(huán)，各方面的矛盾更加激化，最終演變成了歐債危機(jī)。但是從數(shù)據(jù)來(lái)看，歐元區(qū)財(cái)政赤字和公共債務(wù)占GDP比重均小于美國(guó)（2010年歐元區(qū)政府財(cái)政赤字和公共債務(wù)占GDP比重分別為-6.2%與85.3%，美國(guó)則為-10.3%和94.4%）①，卻發(fā)生了債務(wù)危機(jī)，這與歐元區(qū)聯(lián)盟的性質(zhì)不無(wú)關(guān)系。美國(guó)作為一個(gè)統(tǒng)一的國(guó)家實(shí)施統(tǒng)一的財(cái)政政策，而歐元區(qū)是一些國(guó)家組成的聯(lián)盟，貨幣政策是統(tǒng)一的，財(cái)政政策卻是分散的，成員國(guó)間財(cái)政轉(zhuǎn)移極為有限，成員國(guó)對(duì)他國(guó)政府債務(wù)并不承擔(dān)償還責(zé)任，因歐元區(qū)履行最后貸款人職能，機(jī)構(gòu)缺失而債務(wù)沉重的國(guó)家又無(wú)力償還債務(wù)，由此債務(wù)危機(jī)必然發(fā)生；同時(shí)，歐元的流通使用起始就缺少對(duì)成員國(guó)的制度性約束，資本在聯(lián)盟內(nèi)可以自由流動(dòng)，不發(fā)達(dá)成員國(guó)利用較低的成本獲得資本流入以彌補(bǔ)經(jīng)常項(xiàng)目逆差促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，但是這也會(huì)為其帶來(lái)負(fù)效應(yīng)，在財(cái)政赤字的外部約束被削弱，赤字規(guī)模不斷擴(kuò)大，尤其經(jīng)濟(jì)衰退的情況下負(fù)效應(yīng)極易顯現(xiàn)并被過(guò)度放大，嚴(yán)重時(shí)就爆發(fā)了債務(wù)危機(jī)。
基于以上分析，美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球性經(jīng)濟(jì)危機(jī)使得歐元區(qū)沒(méi)有統(tǒng)一財(cái)政政策的隱患凸現(xiàn)并被過(guò)度放大是引發(fā)歐洲債務(wù)危機(jī)的直接原因。
（二）歐債危機(jī)的根本原因
由前文分析我們可知美國(guó)次貸危機(jī)是引發(fā)歐洲債務(wù)危機(jī)的導(dǎo)火索，但它只是各種矛盾激化，危機(jī)爆發(fā)的催化劑。即使次貸危機(jī)沒(méi)有發(fā)生，債務(wù)危機(jī)的隱患也早已存在。究其根源，實(shí)體經(jīng)濟(jì)空心化與虛擬經(jīng)濟(jì)過(guò)度膨脹、高福利高消費(fèi)和制度缺陷是導(dǎo)致歐洲債務(wù)危機(jī)必然發(fā)生的三個(gè)重要因素。
1. 虛擬經(jīng)濟(jì)過(guò)度膨脹對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生反作用。如果說(shuō)第一次世界大戰(zhàn)前的全球化是以歐洲的生產(chǎn)要素即資本、技術(shù)、知識(shí)和勞動(dòng)力跨越大西洋的相對(duì)全面的全球化，那么第二次世界大戰(zhàn)后的全球化則是以資本全球化為核心的絕對(duì)全面的全球化，由于資本具有逐利性，隨著金融的快速發(fā)展及其推動(dòng)作用，使得發(fā)達(dá)國(guó)家資本在國(guó)際范圍內(nèi)尋求價(jià)值增值和壟斷利潤(rùn)，實(shí)現(xiàn)其對(duì)世界資源的瓜分，為此，發(fā)達(dá)國(guó)家還積極倡導(dǎo)并引領(lǐng)了貿(mào)易自由化、金融擴(kuò)張化、美元霸權(quán)化和證券國(guó)際化的潮流。資本全球化又使得金融進(jìn)一步得到發(fā)展，金融的迅速擴(kuò)張促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的繁榮，其對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有巨大的推動(dòng)作用，但是為了快速地獲得超額利潤(rùn)，發(fā)達(dá)國(guó)家過(guò)度放大了虛擬經(jīng)濟(jì)的作用。一方面，由于本國(guó)勞動(dòng)力成本增加、保護(hù)本國(guó)資源以及資本的逐利性，發(fā)達(dá)國(guó)家通過(guò)跨國(guó)公司將低端高消耗產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到新興國(guó)家，而規(guī)模不斷縮小的實(shí)體經(jīng)濟(jì)導(dǎo)致其國(guó)內(nèi)失業(yè)率提高，勞工工資的增長(zhǎng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上資本回報(bào)率的增長(zhǎng)，國(guó)民貧富差距擴(kuò)大，國(guó)內(nèi)矛盾加劇；另一方面，發(fā)達(dá)國(guó)家在實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷縮小的同時(shí)對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)的依賴度越來(lái)越高，歐元區(qū)金融資產(chǎn)占GDP的比例從1995年的180%上升至2005年的505%。②由此可見(jiàn)，歐洲國(guó)家虛擬經(jīng)濟(jì)不斷擴(kuò)張，投機(jī)需求不斷增大，高收益率使得資本不斷從實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門(mén)向股市、房市轉(zhuǎn)移，高成本使得資本不斷從本國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門(mén)向新興國(guó)家轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致了實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模縮小，虛擬經(jīng)濟(jì)過(guò)度膨脹，引起貨幣購(gòu)買(mǎi)力提高，匯率被高估，形成泡沫經(jīng)濟(jì)，同時(shí)增加了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資成本，如果價(jià)格上漲預(yù)期逆轉(zhuǎn)，就會(huì)導(dǎo)致泡沫經(jīng)濟(jì)破裂，引發(fā)嚴(yán)重的債務(wù)問(wèn)題和經(jīng)濟(jì)衰退，最終爆發(fā)債務(wù)危機(jī)。可以說(shuō)，虛擬經(jīng)濟(jì)的過(guò)度膨脹是引發(fā)這次歐債危機(jī)的一個(gè)重要原因。
2. 高福利高消費(fèi)為政府財(cái)政帶來(lái)沉重負(fù)擔(dān)。歐元區(qū)國(guó)家多為高福利國(guó)家，高福利制度確實(shí)為其社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了推動(dòng)作用，但是也使得國(guó)家公共債務(wù)日益加重。高福利制度間接導(dǎo)致居民惰性膨脹化，缺乏工作意愿，而高消費(fèi)又使得居民要求勞動(dòng)獲得更高的報(bào)酬，無(wú)形之中在勞動(dòng)力市場(chǎng)設(shè)置了過(guò)高的“最低工資”標(biāo)準(zhǔn)，從而扭曲了勞動(dòng)力市場(chǎng)，增加了企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本。此外，支撐高福利所需的高額稅收不僅減少了企業(yè)利潤(rùn)，更使得勞動(dòng)密集型的企業(yè)紛紛轉(zhuǎn)移到勞動(dòng)力成本低廉的新興國(guó)家，進(jìn)一步導(dǎo)致本國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模縮小。同時(shí)，歐洲各國(guó)選舉的參選黨派都把更高的福利作為承諾，如果競(jìng)選成功兌現(xiàn)承諾，又會(huì)導(dǎo)致債務(wù)增加。這些因素循環(huán)往復(fù)，相互影響，使得歐洲國(guó)家財(cái)政赤字越滾越大。有遠(yuǎn)見(jiàn)的學(xué)者早已看到了其中隱藏的危機(jī)，呼吁改革，但是已經(jīng)習(xí)慣于高福利的民眾抗議示威，除了歐盟各國(guó)都對(duì)退休金制度進(jìn)行了改革以外，涉及到一些根本問(wèn)題的改革則阻力重重，最終導(dǎo)致歐債危機(jī)爆發(fā)，至此危機(jī)國(guó)政府才意識(shí)到沉重的政府債務(wù)所帶來(lái)的危害。
3. 制度缺陷導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)行為缺乏約束。制度是人為設(shè)計(jì)的、型塑行為主體互動(dòng)關(guān)系的約束，其可以減少不確定性，歐元區(qū)建立伊始制度設(shè)計(jì)安排的缺陷就大大增加了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不確定性，為債務(wù)危機(jī)埋下了隱患。首先，如前所述，歐元區(qū)采取統(tǒng)一的貨幣政策，但是財(cái)政政策是各成員國(guó)獨(dú)立實(shí)施的，使得各國(guó)在調(diào)節(jié)本國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)只能運(yùn)用財(cái)政政策，而從相關(guān)理論和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)看，調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行時(shí)財(cái)政政策和貨幣政策是要相機(jī)選擇、配合使用的，歐元區(qū)貨幣政策與財(cái)政政策實(shí)施主體的不一致使得各成員國(guó)政府在進(jìn)行宏觀調(diào)控時(shí)捉襟見(jiàn)肘，難以扭轉(zhuǎn)經(jīng)濟(jì)下滑的頹勢(shì)；其次，歐元區(qū)統(tǒng)一的貨幣使得資本能夠在成員國(guó)內(nèi)自由流動(dòng)，大大降低政府舉債成本，而歐盟又沒(méi)有制定相應(yīng)的制度約束資本在國(guó)與國(guó)之間的流動(dòng)，導(dǎo)致一些財(cái)政赤字國(guó)家通過(guò)區(qū)內(nèi)其他順差國(guó)的資本輸入平衡財(cái)政，更加放松對(duì)債務(wù)規(guī)模的控制；再次，制度軟約束導(dǎo)致逆向選擇，為了保證貨幣聯(lián)盟的穩(wěn)定，歐元區(qū)制定了制度以規(guī)范各成員國(guó)的行為，其中《穩(wěn)定與增長(zhǎng)公約》明確規(guī)定歐元區(qū)各國(guó)財(cái)政赤字與公共債務(wù)不得超過(guò)本國(guó)GDP的3%和60%，并設(shè)立“不救助”的條款作為懲罰機(jī)制，但是從表1數(shù)據(jù)可以看到，發(fā)生債務(wù)危機(jī)的希臘、葡萄牙、西班牙近年來(lái)的財(cái)政赤字與公共債務(wù)大多在公約限定的范圍之外，尤其是希臘（2001年1月1日加入歐元區(qū)）加入歐元區(qū)前就不滿足公約的規(guī)定，在危機(jī)爆發(fā)之前財(cái)政赤字占GDP比重仍在持續(xù)上升，這些國(guó)家并沒(méi)有因?yàn)椴粩嗯蛎浀膫鶆?wù)負(fù)擔(dān)受到懲罰，反而在危機(jī)爆發(fā)后得到了一系列救助措施，“不救助”條款最終被放棄，正是制度的軟約束，使得懲罰機(jī)制不可置信，導(dǎo)致希臘等國(guó)家繼續(xù)大量舉債；最后，高收益使得大量資本涌入金融市場(chǎng)，由于寬松的監(jiān)管機(jī)制，其中不乏一些具有高風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)者，同時(shí)，大量的金融產(chǎn)品交易又發(fā)生在不受監(jiān)管的店頭交易市場(chǎng)，這都大大降低了市場(chǎng)抵御沖擊的能力，因此金融監(jiān)管機(jī)制不健全導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)過(guò)度膨脹，不確定性增大是引發(fā)危機(jī)的一個(gè)隱患。
二、歐債危機(jī)對(duì)我國(guó)的影響
如果歐債危機(jī)持續(xù)發(fā)展并進(jìn)一步惡化，勢(shì)必會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響，主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面。
（一）消費(fèi)需求大幅減少和歐元貶值對(duì)出口造成嚴(yán)重沖擊
歐洲對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)極為重要，是我國(guó)第一大貿(mào)易伙伴，而我國(guó)已接近高對(duì)外貿(mào)易依存度國(guó)家，出口成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，歐洲經(jīng)濟(jì)的衰退必然導(dǎo)致歐洲國(guó)家的消費(fèi)信心和實(shí)際消費(fèi)減少，以致影響我國(guó)出口貿(mào)易，有研究表明，歐美經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)每降低1%，我國(guó)出口增長(zhǎng)就會(huì)下跌6%。③同時(shí)，歐債危機(jī)導(dǎo)致歐元持續(xù)疲軟，人民幣匯率升值預(yù)期增強(qiáng)，而貨幣的升值對(duì)出口也會(huì)產(chǎn)生負(fù)效應(yīng)，這無(wú)異于對(duì)我國(guó)的出口貿(mào)易又蒙上了一層陰影，加之我國(guó)不斷下調(diào)出口退稅率，對(duì)目前處于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整下的出口加工制造行業(yè)來(lái)說(shuō)，更是舉步維艱。我國(guó)在國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境堪憂的情況下，經(jīng)濟(jì)已形成明顯的下行壓力，可以預(yù)見(jiàn)，若歐債危機(jī)遲遲得不到解決，那么我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展將會(huì)受到更深遠(yuǎn)的負(fù)面影響。
（二）歐元貶值使得我國(guó)持有的歐元資產(chǎn)大幅縮水
截至2011年末，我國(guó)外匯儲(chǔ)備達(dá)3.181 1萬(wàn)億美元④，美元、歐元和日元是我國(guó)主要持有的外匯儲(chǔ)備，與此同時(shí)，2011年總理明確表示我國(guó)已經(jīng)將更多新增外匯儲(chǔ)備用于購(gòu)買(mǎi)歐元資產(chǎn)，是歐洲債券市場(chǎng)的長(zhǎng)期投資者，主席與法國(guó)總統(tǒng)薩科齊會(huì)面時(shí)也表示中方將繼續(xù)把歐洲作為主要投資市場(chǎng)之一，這表明我國(guó)持有的歐元資產(chǎn)還有增加的趨勢(shì)。而歐債危機(jī)的發(fā)生導(dǎo)致歐元貶值，使得我國(guó)持有的歐元資產(chǎn)大幅縮水，但是由于外匯儲(chǔ)備規(guī)模巨大又不能拋售外匯儲(chǔ)備，這將使得我國(guó)經(jīng)濟(jì)利益蒙受巨大損失，也給我國(guó)對(duì)歐洲增加投資增添了阻力。
（三）投資意愿降低阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展
投資是拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車(chē)”之一，現(xiàn)階段我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要助推力就是投資需求。2010年我國(guó)利用的歐洲外商直接投資為59.218 3億美元⑤，屬于外資的主要來(lái)源，而歐洲經(jīng)濟(jì)的衰退使得來(lái)自歐洲的投資者的財(cái)富縮水，并伴隨經(jīng)濟(jì)下行預(yù)期，導(dǎo)致投資者信心不足，減少投資，雖然相對(duì)于歐債危機(jī)起始的2009年，2010年的歐洲外商直接投資有所增加，但是增幅遠(yuǎn)低于其他地區(qū)對(duì)我國(guó)的直接投資；同時(shí)，歐洲經(jīng)濟(jì)的衰退還會(huì)導(dǎo)致大宗商品價(jià)格的下跌，從而沖擊我國(guó)能源和原材料企業(yè)的利潤(rùn)、生產(chǎn)和投資，打擊本國(guó)投資者信心。可見(jiàn)，歐債危機(jī)引起的經(jīng)濟(jì)衰退會(huì)對(duì)我國(guó)來(lái)自國(guó)際和國(guó)內(nèi)的投資需求產(chǎn)生影響，這會(huì)嚴(yán)重影響以投資拉動(dòng)為主的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的速度，并且投資的減少也會(huì)產(chǎn)生諸如失業(yè)等一系列社會(huì)問(wèn)題。
三、歐債危機(jī)對(duì)我國(guó)的啟示
縱觀歐美發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展史，特別是歐債危機(jī)的爆發(fā)這一歷史事件，對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與轉(zhuǎn)型具有重要的啟示。
（一）投資出口拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)轉(zhuǎn)為消費(fèi)主導(dǎo)
長(zhǎng)期以來(lái)，投資和出口是驅(qū)動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的兩大引擎，而政府在投資中發(fā)揮著主導(dǎo)作用，民間資本大多投資在高成本高污染的加工制造業(yè)，這樣的增長(zhǎng)方式易受到國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)的影響，且資源約束壓力大，難以維持經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康快速發(fā)展。反觀消費(fèi)需求，多年來(lái)居民消費(fèi)僅占我國(guó)GDP的30%左右，但是大多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家的居民消費(fèi)需求在幾十年前就已達(dá)到本國(guó)GDP的50%以上，其中美國(guó)2010年居民消費(fèi)占到GDP的80%，這充分說(shuō)明消費(fèi)為發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)了活力，產(chǎn)生了內(nèi)生增長(zhǎng)機(jī)制。因此，在未來(lái)的轉(zhuǎn)型中，我國(guó)要重視消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的拉動(dòng)作用，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)由投資導(dǎo)向型轉(zhuǎn)為消費(fèi)導(dǎo)向型，但消費(fèi)導(dǎo)向并不代表完全忽略投資和出口的作用而一味地追求高消費(fèi)，我們也看到發(fā)達(dá)國(guó)家的高消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生的負(fù)面影響，最重要的是把握好投資、消費(fèi)與出口的質(zhì)和量。投資方面，要堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，發(fā)展高端技術(shù)產(chǎn)業(yè)，并形成產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合的技術(shù)創(chuàng)新體系，將加工制造業(yè)方面的投資向欠發(fā)達(dá)地區(qū)轉(zhuǎn)移，這樣既能降低投資成本，又能推動(dòng)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展；消費(fèi)方面，在工業(yè)化快速發(fā)展的同時(shí)，著力發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)尤其是服務(wù)業(yè)，實(shí)現(xiàn)人民生活水平的日益提高，即物質(zhì)需要和精神需要雙提高。以美國(guó)為例，其居民服務(wù)性消費(fèi)占到居民消費(fèi)的60%以上，體現(xiàn)了服務(wù)業(yè)對(duì)提高消費(fèi)的重要作用，因此，我國(guó)應(yīng)適當(dāng)擴(kuò)大服務(wù)業(yè)規(guī)模，以促進(jìn)消費(fèi)規(guī)模的擴(kuò)張；出口方面，對(duì)企業(yè)推出優(yōu)惠政策，并推動(dòng)?xùn)|部沿海地區(qū)出口加工貿(mào)易企業(yè)，特別是勞動(dòng)密集型企業(yè)向中西部地區(qū)轉(zhuǎn)移。
（二）實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展
金融是我國(guó)大多城市為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)而大力發(fā)展的產(chǎn)業(yè)之一，其主要是對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到支撐作用。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，要發(fā)揮多種所有制經(jīng)濟(jì)的活力，鼓勵(lì)個(gè)人創(chuàng)業(yè)需要有規(guī)范的投融資平臺(tái)支持，這也是金融業(yè)快速發(fā)展的應(yīng)有責(zé)任。雖然金融不等同于虛擬經(jīng)濟(jì)，但是金融業(yè)的繁榮為虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了有利的外部環(huán)境。我國(guó)在股票和房地產(chǎn)市場(chǎng)都出現(xiàn)了過(guò)熱現(xiàn)象，投機(jī)需求過(guò)剩，20世紀(jì)80年代的日本以及剛剛發(fā)生債務(wù)危機(jī)的西班牙都因?yàn)榉康禺a(chǎn)的泡沫對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了嚴(yán)重危害，我們要防微杜漸，預(yù)防此類(lèi)現(xiàn)象的發(fā)生。不過(guò)，我們不應(yīng)看到虛擬經(jīng)濟(jì)過(guò)度膨脹會(huì)引發(fā)嚴(yán)重后果就對(duì)其望而卻步，它對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)也有正效應(yīng)，這就要求我們必須實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展，對(duì)虛擬經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控以使其適應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展階段、水平、結(jié)構(gòu)和規(guī)模，充分發(fā)揮它對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的正效應(yīng)，如為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供融資支持，促進(jìn)資源有效配置，提高國(guó)家的經(jīng)濟(jì)效益，并通過(guò)財(cái)富效應(yīng)刺激消費(fèi)和投資需求。由此可見(jiàn)，虛擬經(jīng)濟(jì)不僅能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)還能為提高消費(fèi)提供動(dòng)力。
（三）福利制度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)
我國(guó)消費(fèi)處于較低水平不僅與人民的消費(fèi)理念有關(guān)，還與高昂的教育、醫(yī)療、住房等支出有關(guān)，社會(huì)保障制度不健全是產(chǎn)生這一問(wèn)題的主要原因，由于居高不下的生活成本導(dǎo)致居民不得不增加儲(chǔ)蓄，提高個(gè)人對(duì)貨幣的謹(jǐn)慎性動(dòng)機(jī)需求。我國(guó)要逐步縮小貧富差距，進(jìn)一步完善社會(huì)保障體系，建立健全各項(xiàng)基本保障制度。歐洲高福利制度極大地促進(jìn)了戰(zhàn)后歐洲的社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人民生活水平提高的事實(shí)也驗(yàn)證了社會(huì)保障制度對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的重要性，但是我們也應(yīng)當(dāng)看到歐洲高福利制度所帶來(lái)的高成本，在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下引起歐洲制造業(yè)向外轉(zhuǎn)移，使得本國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模縮小，導(dǎo)致政府債務(wù)加重，社會(huì)保障計(jì)劃難以為繼。因此，我們要引以為鑒，要使得社會(huì)保障制度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)，兼顧經(jīng)濟(jì)發(fā)展的可持續(xù)性，進(jìn)行漸進(jìn)性改革。
（四）正確認(rèn)識(shí)政府在市場(chǎng)中的作用
斯密“看不見(jiàn)的手”的理論確信市場(chǎng)能夠自發(fā)調(diào)節(jié)實(shí)現(xiàn)自身均衡，但是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的殘酷事實(shí)告訴我們政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)控也是必不可少的。因此，政府對(duì)自身在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中正確定位是至關(guān)重要的，要把握好政府干預(yù)的度，既不能過(guò)之也不能不及，干預(yù)過(guò)度就可能會(huì)出現(xiàn)前文提到的歐洲國(guó)家勞動(dòng)力市場(chǎng)扭曲，而干預(yù)不及則可能出現(xiàn)國(guó)家陷入危機(jī)而一蹶不振的窘境。我國(guó)在應(yīng)對(duì)2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)的干預(yù)計(jì)劃確實(shí)為扭轉(zhuǎn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不利局面發(fā)揮了積極作用，但是出現(xiàn)了“國(guó)進(jìn)民退”的現(xiàn)象，這無(wú)助于未來(lái)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。我國(guó)正處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷完善的階段，政府在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要角色是改革的推進(jìn)者，制度的制定者，要進(jìn)一步深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，建立以企業(yè)為主體、市場(chǎng)為導(dǎo)向的經(jīng)濟(jì)體系。
（五）預(yù)防地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
歐債危機(jī)的爆發(fā)導(dǎo)致全球?qū)π庞玫馁|(zhì)疑，使得債務(wù)問(wèn)題被廣泛關(guān)注。我國(guó)政府的公共債務(wù)還未達(dá)到國(guó)際警戒線，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)尚不存在，但是我國(guó)中央政府應(yīng)加大對(duì)地方政府債務(wù)的監(jiān)管。多年來(lái)，地方政府為了政績(jī)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，大多采取的是政府投資拉動(dòng)的措施，推進(jìn)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，其中不乏一些重復(fù)建設(shè)項(xiàng)目，加之為了配合國(guó)家應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)采取的四萬(wàn)億元刺激計(jì)劃也引起了地方債務(wù)規(guī)模激增，而地方政府的財(cái)政來(lái)源主要是土地出讓收入，融資也大部分來(lái)源于銀行，由于房地產(chǎn)市場(chǎng)的火爆而獲得的大規(guī)模土地出讓金使得地方債務(wù)問(wèn)題并沒(méi)有顯現(xiàn)，但是這并不能代表對(duì)其置之不理，近兩年國(guó)家加大了對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的調(diào)控導(dǎo)致土地出讓收入大幅減少，并且房地產(chǎn)投資也是推動(dòng)各地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要?jiǎng)恿Γ瑢?duì)房地產(chǎn)的調(diào)控以及經(jīng)濟(jì)持續(xù)的下行壓力必然導(dǎo)致地方稅收收入減少，從而影響地方財(cái)政收入，現(xiàn)如今已進(jìn)入地方債償債高峰，若地方政府出現(xiàn)困境，為了防止市場(chǎng)波動(dòng)，最后買(mǎi)單的還是中央政府。鑒于此，我國(guó)需要建立預(yù)防地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制，引導(dǎo)各地政府轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式及確定符合本地特點(diǎn)的科學(xué)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，合理定位地方政府的投資領(lǐng)域，監(jiān)管地方政府投資走向，并進(jìn)行財(cái)稅改革，以使其獲得穩(wěn)定持續(xù)的財(cái)政收入。
注釋：
①資料來(lái)源：國(guó)研網(wǎng)及歐盟統(tǒng)計(jì)局（ec.europa.eu/eurostat）。
②王西民：《債務(wù)危機(jī)：困境、根源機(jī)器解決機(jī)制——發(fā)展中國(guó)家與發(fā)達(dá)國(guó)家的比較分析》，《財(cái)經(jīng)科學(xué)》，2012年第2期。
③德意志銀行大中華區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬駿根據(jù)歷史數(shù)據(jù)所做分析。
④資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行網(wǎng)站。
⑤資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局網(wǎng)站。
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要做好申論，知識(shí)儲(chǔ)備相當(dāng)重要。雖然說(shuō)申論題目的答案都在材料里面，但是若是沒(méi)有足夠的知識(shí)儲(chǔ)備是很難揪出材料背后出題者的真實(shí)意圖的。
以2014年中央國(guó)家機(jī)關(guān)公務(wù)員考試申論為例，這則材料是講網(wǎng)絡(luò)的出現(xiàn)和迅速擴(kuò)展給人們生活帶來(lái)的深刻影響，概括材料后大概可以將影響分成兩個(gè)方面，積極的和消極的。在問(wèn)題中，要求應(yīng)試者就給定材料中反應(yīng)的種種弊端提出對(duì)策，在對(duì)材料進(jìn)行分析之后，若是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的影響這樣的話題不是很熟悉，往往很難做出正確的答案。更引申一步，就是說(shuō)解題的時(shí)候，一定要對(duì)材料所反應(yīng)的問(wèn)題的大的背景有所了解，否則很難做出合理的答案。
研讀材料時(shí)一定要注意不同材料之間的聯(lián)系。一份有水平的申論試題，絕不應(yīng)該是讓?xiě)?yīng)試者一看就通的試題，決不是一則材料一個(gè)內(nèi)容，內(nèi)容之間缺乏必要聯(lián)系的試題。
以2014年浙江公務(wù)員考試申論真題為例，這份試題有24則材料，在公務(wù)員考試中材料絕不算是少的。這些材料的主要話題是說(shuō)金融危機(jī)對(duì)浙江經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重影響，浙江政府企業(yè)積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，度過(guò)經(jīng)濟(jì)危機(jī)難關(guān)。其中從第材料9開(kāi)始便是談應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的策略，在材料21中談到一家加工企業(yè)，以前經(jīng)常接國(guó)外定單，老板悠閑得很，但金融危機(jī)爆發(fā)后，再也清閑不住了，并且面臨倒閉的危險(xiǎn)。企業(yè)的老板說(shuō)我這是一家小型企業(yè)沒(méi)多少家底，虧不起，還不如趁早關(guān)門(mén)，若是孤立看這個(gè)材料，似乎沒(méi)有太大的意義，顯得多余，但若是聯(lián)系前面的材料12便會(huì)發(fā)現(xiàn)，這則材料同材料12其實(shí)可以聯(lián)系起來(lái)，它們都是講在經(jīng)濟(jì)危機(jī)關(guān)頭要加強(qiáng)中小企業(yè)合作，共同度過(guò)難關(guān)，這樣以來(lái)兩則材料便很好的有機(jī)聯(lián)系在一起，構(gòu)成了一個(gè)整體。
文字表達(dá)能力在申論答題中的作用。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的申論專業(yè)培訓(xùn)或訓(xùn)練后，拿出一份規(guī)范的申論試題，很多人都能熟練地分析那些材料是談現(xiàn)象或者叫揭示問(wèn)題，那些材料是闡述問(wèn)題產(chǎn)生的根源，哪些材料是就問(wèn)題提出的解決之策。但是，若是要將上述內(nèi)容用自己的語(yǔ)言，比較規(guī)范的表現(xiàn)在答題紙上，確實(shí)需要下一番苦工，而且這個(gè)工作需要長(zhǎng)期的訓(xùn)練。
以2014年江西申論真題為例，作答要求的第三題是：閱讀給定材料，面對(duì)金融危機(jī)，在轉(zhuǎn)危為安的過(guò)程中，如何解決好民生問(wèn)題。這道題實(shí)際上這就是個(gè)對(duì)策題。細(xì)讀材料可知，材料中對(duì)于解決民生問(wèn)題提出了很多對(duì)策，零零散散十幾條，有中央政府的，有地方政府的，有企業(yè)的，要把這些零散的對(duì)策按照出題者要求的邏輯順序把它們整理出來(lái)的確是個(gè)不小的問(wèn)題。
我們可以看出，哈貝馬斯并沒(méi)有回避資本主義社會(huì)生產(chǎn)資料私有制所造成的雇傭勞動(dòng)與資本之間的結(jié)構(gòu)性矛盾，這種矛盾不可避免的會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)。然而，在其社會(huì)學(xué)系統(tǒng)理論的分析視域下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)并不必然與階級(jí)斗爭(zhēng)相聯(lián)系，而且在晚期資本主義社會(huì)，階級(jí)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化，階級(jí)統(tǒng)治的政治匿名化被社會(huì)匿名化所取代。哈貝馬斯盡管認(rèn)識(shí)到了資本主義社會(huì)的基本矛盾，但他否認(rèn)資本主義社會(huì)通過(guò)革命而解體。他的結(jié)論是，“重新組織經(jīng)濟(jì)既無(wú)必要，也不可能”，他認(rèn)為徹底變革經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的革命只能是烏托邦式的幻想。哈貝馬斯的批判理論逐步演化成一種改良的理論，而且他在改良的道路上越走越遠(yuǎn)，最終站在了革命的對(duì)立面，成為了資本主義的辯護(hù)人。
由系統(tǒng)控制危機(jī)到社會(huì)規(guī)范危機(jī)的轉(zhuǎn)換過(guò)程
上文中我們肯定了哈貝馬斯對(duì)資本主義社會(huì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)根源的認(rèn)識(shí)，盡管這一根源對(duì)于他的危機(jī)理論來(lái)說(shuō)似乎無(wú)足輕重。因此，我們有必要搞清楚哈貝馬斯“危機(jī)”概念的真正內(nèi)涵，也只有這樣，我們才能理解其危機(jī)理論的實(shí)質(zhì)。哈貝馬斯在《合法化危機(jī)》一書(shū)開(kāi)篇之處是這樣論述“危機(jī)”范疇的:“我們把危機(jī)與一種客觀力量的概念聯(lián)系起來(lái)，這種客觀力量剝奪了一個(gè)主體的某些正常控制能力。我們把一個(gè)過(guò)程說(shuō)成是危機(jī)，這樣也就賦予了該過(guò)程一種規(guī)范意義:危機(jī)的克服意味著陷入危機(jī)的主體獲得解放。”
可見(jiàn)，哈貝馬斯一開(kāi)始就是從控制與規(guī)范之間關(guān)系開(kāi)始構(gòu)建其危機(jī)理論的。哈貝馬斯首先介紹了社會(huì)科學(xué)范疇的系統(tǒng)論危機(jī)概念，從這一角度講，危機(jī)就是系統(tǒng)整合的持續(xù)失調(diào)。但哈貝馬斯認(rèn)為，只有系統(tǒng)控制危機(jī)使社會(huì)整合岌岌可危時(shí)，也就是社會(huì)規(guī)范結(jié)構(gòu)的共識(shí)基礎(chǔ)受到破壞時(shí)，才會(huì)形成社會(huì)危機(jī)。因此，哈貝馬斯強(qiáng)調(diào):“一種適當(dāng)?shù)纳鐣?huì)科學(xué)危機(jī)概念應(yīng)該能夠把握住系統(tǒng)整合(Systemintegration)與社會(huì)整合(Sozialinte-gration)的關(guān)系。”為此，哈貝馬斯引進(jìn)了“生活世界”這一范疇，并將生活世界與系統(tǒng)這兩個(gè)范式聯(lián)系起來(lái)。哈貝馬斯認(rèn)為，生活世界蘊(yùn)含著一個(gè)社會(huì)的規(guī)范與價(jià)值，生活世界規(guī)范結(jié)構(gòu)的正常運(yùn)行，服務(wù)于社會(huì)整合，又依賴于社會(huì)認(rèn)同;而系統(tǒng)僅僅關(guān)注于社會(huì)系統(tǒng)自身的控制機(jī)制與原則。因此，“危機(jī)分析要求一個(gè)能夠把握住規(guī)范結(jié)構(gòu)與控制問(wèn)題之間關(guān)系的分析層面。”
在此基礎(chǔ)上，哈貝馬斯得出這樣的結(jié)論:社會(huì)危機(jī)就是控制機(jī)制對(duì)社會(huì)規(guī)范結(jié)構(gòu)的破壞，就是系統(tǒng)對(duì)“生活世界的殖民化”。下面讓我們結(jié)合晚期資本主義社會(huì)現(xiàn)實(shí)，看看系統(tǒng)控制危機(jī)如何轉(zhuǎn)換成社會(huì)規(guī)范危機(jī)，也就是哈貝馬斯晚期資本主義危機(jī)理論的具體內(nèi)容。哈貝馬斯認(rèn)為，自由資本主義社會(huì)的組織原則不是政治性的階級(jí)統(tǒng)治，而是經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的雇傭勞動(dòng)與資本的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)同時(shí)承擔(dān)著系統(tǒng)整合與社會(huì)整合的雙重功能，由此而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)危機(jī)屬于純粹意義上的系統(tǒng)危機(jī)。在晚期資本主義社會(huì)，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)依然有其自身的組織原則，政治系統(tǒng)為避免經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的功能失調(diào)，用整體計(jì)劃調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)過(guò)程，在一定程度上取代了市場(chǎng)機(jī)制。經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的雇傭勞動(dòng)與資本之間的結(jié)構(gòu)性矛盾被轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)與政治系統(tǒng)不同組織原則、不同控制手段之間的矛盾。遺憾的是，行政行為不但不能解決經(jīng)濟(jì)危機(jī)，反而會(huì)使政治系統(tǒng)自身陷入危機(jī)，經(jīng)濟(jì)危機(jī)轉(zhuǎn)化成行政合理性危機(jī)。哈貝馬斯借用經(jīng)濟(jì)學(xué)的“投入”與“產(chǎn)出”模式來(lái)分析政治系統(tǒng)危機(jī)傾向:“政治系統(tǒng)需要盡可能投入各種不同的大眾忠誠(chéng)，所產(chǎn)出的則是由權(quán)力機(jī)構(gòu)貫徹的行政決定。產(chǎn)出危機(jī)表現(xiàn)為合理性危機(jī)，即行政系統(tǒng)不能成功地協(xié)調(diào)和履行從經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)那里獲得的控制命令。投入危機(jī)則表現(xiàn)為合法性危機(jī)，即合法性系統(tǒng)無(wú)法在貫徹來(lái)自經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的控制命令時(shí)把大眾忠誠(chéng)維持在必要的水平上。”
因此，“合理性危機(jī)是一種轉(zhuǎn)嫁的危機(jī)，與經(jīng)濟(jì)危機(jī)一樣，合理性危機(jī)把為非普遍利益而進(jìn)行的社會(huì)化生產(chǎn)的矛盾表現(xiàn)為控制命令之間的矛盾。”哈貝馬斯闡述了行政合理性危機(jī)產(chǎn)生的原因:一方面，是行政計(jì)劃與生產(chǎn)資料私人占有之間的矛盾，其根源還是在于經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)自身的“為非普遍利益而進(jìn)行的社會(huì)化生產(chǎn)”的結(jié)構(gòu)性矛盾，簡(jiǎn)單的說(shuō)，就是國(guó)家行政手段無(wú)法解決社會(huì)化大生產(chǎn)與生產(chǎn)資料私人占有之間的矛盾;另一方面，“由于國(guó)家彌補(bǔ)自我封閉的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的弱點(diǎn)，承擔(dān)起協(xié)助市場(chǎng)的任務(wù)，因此，國(guó)家控制手段的邏輯就迫使國(guó)家不得不允許越來(lái)越多的外部因素進(jìn)入系統(tǒng)。”
行政行為一旦介入經(jīng)濟(jì)危機(jī)，就必須承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，對(duì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的訴求馬上轉(zhuǎn)移到政治系統(tǒng)上。哈貝馬斯還進(jìn)一步指出，行政合理性危機(jī)會(huì)通過(guò)國(guó)家機(jī)器的瓦解的方式取消其合法性。合法性喪失，意味著國(guó)家行政行為無(wú)法維系原有的合法性規(guī)范。如果說(shuō)行政合理性危機(jī)指的是政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)行為缺乏理性，行政行為無(wú)法滿足經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的控制指令的要求。那么合法性危機(jī)則是指，行政行為在干預(yù)經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)所作的各種控制命令即便有效，也破壞了原有社會(huì)文化領(lǐng)域的規(guī)范結(jié)構(gòu)。社會(huì)文化系統(tǒng)產(chǎn)生所謂的“動(dòng)機(jī)危機(jī)”，無(wú)法再提供滿足合法性需求的意識(shí)形態(tài)和規(guī)范價(jià)值體系，社會(huì)主流價(jià)值與制度受到質(zhì)疑，大眾忠誠(chéng)喪失。由此，我們可以看到由系統(tǒng)控制到社會(huì)規(guī)范這一危機(jī)的轉(zhuǎn)換過(guò)程。哈貝馬斯從經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的控制原則入手，但其理論落腳點(diǎn)卻是社會(huì)文化領(lǐng)域的規(guī)范結(jié)構(gòu)。也就是說(shuō)，哈貝馬斯危機(jī)理論的核心是合法化危機(jī)，而合法化危機(jī)的實(shí)質(zhì)是社會(huì)認(rèn)同危機(jī)。
合法性危機(jī)的實(shí)質(zhì)是社會(huì)認(rèn)同危機(jī)
哈貝馬斯危機(jī)理論重點(diǎn)不在于經(jīng)濟(jì)危機(jī)，他更無(wú)意于探討經(jīng)濟(jì)危機(jī)背后的社會(huì)結(jié)構(gòu)性矛盾。他認(rèn)為經(jīng)濟(jì)危機(jī)已不再是資本主義社會(huì)的主要危機(jī)，合法性危機(jī)成為當(dāng)代資本主義社會(huì)的最主要的危機(jī)形式，而合法性危機(jī)的實(shí)質(zhì)是社會(huì)認(rèn)同危機(jī)。在哈貝馬斯這里。社會(huì)危機(jī)從經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)轉(zhuǎn)換到政治文化系統(tǒng)，由經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)轉(zhuǎn)移到上層建筑與意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域。哈貝馬斯認(rèn)為，合法性危機(jī)意味著，行政行為在應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)，無(wú)法確立或維持必要的合法性規(guī)范結(jié)構(gòu)，無(wú)法從社會(huì)文化系統(tǒng)汲取行政行為正當(dāng)性的資源，無(wú)法對(duì)行政合理性進(jìn)行論證。如果國(guó)家無(wú)法對(duì)其行政行為的正當(dāng)性做出論證，則必然會(huì)陷入合法化機(jī)之中。合理性危機(jī)并不必然導(dǎo)致合法性危機(jī)，而合法性危機(jī)卻肇始于行政合理性危機(jī)，是合理性危機(jī)通過(guò)社會(huì)文化系統(tǒng)的轉(zhuǎn)換，是系統(tǒng)整合危機(jī)向社會(huì)整合危機(jī)的轉(zhuǎn)換。“各種危機(jī)傾向只有通過(guò)社會(huì)文化系統(tǒng)才能爆發(fā)出來(lái)，原因在于一個(gè)社會(huì)的社會(huì)整合依賴于這一系統(tǒng)的產(chǎn)出:直接依賴的是社會(huì)文化系統(tǒng)以合法化形式給政治系統(tǒng)提供動(dòng)機(jī)，間接依賴的是社會(huì)文化系統(tǒng)向教育和就業(yè)系統(tǒng)輸送勞動(dòng)動(dòng)機(jī)。”
社會(huì)文化系統(tǒng)自身的危機(jī)表現(xiàn)為動(dòng)機(jī)危機(jī)，哈貝馬斯指出，晚期資本主義社會(huì)一系列的公民私人性與家庭職業(yè)私人性原則是最重要的動(dòng)機(jī)模式，對(duì)政治系統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)起著重要的維護(hù)作用。正是這兩個(gè)模式遭到系統(tǒng)的破壞，形成動(dòng)機(jī)危機(jī)，進(jìn)而影響社會(huì)系統(tǒng)整合。也就是說(shuō)，社會(huì)文化系統(tǒng)與社會(huì)整合密切相關(guān)，對(duì)社會(huì)整合起著決定性作用。從系統(tǒng)與生活世界的之間關(guān)系的角度看，生活世界受制于經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)和政治系統(tǒng)，即受到金錢(qián)和權(quán)力這兩種手段的控制。晚期資本主義社會(huì)正是各種社會(huì)系統(tǒng)以不同的機(jī)制和原則破壞了生活世界的規(guī)范結(jié)構(gòu)，社會(huì)文化系統(tǒng)產(chǎn)出失調(diào)，規(guī)范結(jié)構(gòu)無(wú)法為控制手段提供合法性依據(jù)，造成合法性危機(jī)以及系統(tǒng)對(duì)“生活世界殖民化。”
哈貝馬斯同時(shí)指出，合法性危機(jī)必須追溯到對(duì)合法性的需求，合法性需求的增加是因?yàn)檎蜗到y(tǒng)意義儲(chǔ)備變得越來(lái)越貧乏。因此，哈貝馬斯認(rèn)為，“不能隨時(shí)用來(lái)滿足行政系統(tǒng)需求的僵化的社會(huì)文化系統(tǒng)是加劇合法化困境并導(dǎo)致合法化危機(jī)的唯一原因……決定合法化危機(jī)的必然是一種動(dòng)機(jī)危機(jī)，即國(guó)家、教育系統(tǒng)和就業(yè)系統(tǒng)所需要的動(dòng)機(jī)和社會(huì)文化系統(tǒng)所能提供的動(dòng)機(jī)之間所存在的差異。”因此，“合法性危機(jī)是一種直接的認(rèn)同危機(jī)(Identitatskrise)。它不是由于系統(tǒng)整合受到威脅而產(chǎn)生的，而是由于下列事實(shí)造成的，即履行政府計(jì)劃的各項(xiàng)任務(wù)使失去政治意義的公共領(lǐng)域的結(jié)構(gòu)受到懷疑，從而使確保生產(chǎn)資料私人占有的形式民主受到質(zhì)疑。”
在哈貝馬斯合法性理論的范疇中，“認(rèn)同”或者說(shuō)“承認(rèn)”扮演著一個(gè)至關(guān)重要的角色。“危機(jī)”是哈貝馬斯政治合法性理論的邏輯起點(diǎn)，“認(rèn)同”則是其理論的落腳點(diǎn)。現(xiàn)代政治合法性論證的第一要義就是民眾的認(rèn)同原則，政治合法性首先要通過(guò)民眾對(duì)政權(quán)的認(rèn)同和擁護(hù)程度表現(xiàn)出來(lái)。哈貝馬斯危機(jī)理論不僅為我們揭示了經(jīng)濟(jì)、政治與社會(huì)文化系統(tǒng)的相互關(guān)聯(lián)，揭示了系統(tǒng)控制與社會(huì)規(guī)范的內(nèi)在張力;同時(shí)，他對(duì)于合法化危機(jī)實(shí)質(zhì)的剖析，也為危機(jī)的消除指明了方向:只有通過(guò)交往理性的重構(gòu)，才能建立起有效的社會(huì)規(guī)范價(jià)值體系，從而消除合法化危機(jī)。
哈貝馬斯危機(jī)理論對(duì)于我國(guó)現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)文化建設(shè)的重要啟示
哈貝馬斯危機(jī)理論不斷從經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)轉(zhuǎn)換到政治文化系統(tǒng)，并且試圖在作為上層建筑的意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域探求資本主義社會(huì)危機(jī)的實(shí)質(zhì)與解決途徑，實(shí)質(zhì)上是否定了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)與上層建筑的辯證關(guān)系，因此也注定了這一理論的烏托邦命運(yùn)。然而，哈貝馬斯危機(jī)理論不僅以社會(huì)系統(tǒng)角度為我們揭示了經(jīng)濟(jì)、政治與社會(huì)文化系統(tǒng)的相互關(guān)聯(lián)，同時(shí)也揭示了系統(tǒng)控制與社會(huì)規(guī)范的內(nèi)在張力。特別是哈貝馬斯對(duì)于社會(huì)危機(jī)的根源，合法性危機(jī)的實(shí)質(zhì)，以及國(guó)家行政行為對(duì)經(jīng)濟(jì)文化系統(tǒng)的干預(yù)等方面的剖析與闡釋，對(duì)于我國(guó)現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)體制改革與加強(qiáng)文化建設(shè)都有著重要的參考價(jià)值與啟示意義。
(1)深化經(jīng)濟(jì)改革，避免產(chǎn)生危機(jī)的結(jié)構(gòu)性矛盾
改革開(kāi)放三十多年來(lái)，我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)取得了舉世矚目的成績(jī)，價(jià)值規(guī)律在市場(chǎng)資源配置方面起了基礎(chǔ)性作用。但近些年來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域矛盾不斷積累。一方面，經(jīng)濟(jì)體制改革與行政體制改革相對(duì)滯后。“改革滯后的主要表現(xiàn)是，政府支配的資源過(guò)多，過(guò)分主導(dǎo)資源配置，政企不分、政資不分、政事不分問(wèn)題未解決，抑制了市場(chǎng)優(yōu)化資源配置功能的發(fā)揮。一句話，政府與市場(chǎng)的關(guān)系沒(méi)有理順。”哈貝馬斯在批判晚期資本主義的時(shí)候指出，“如果在晚期資本主義社會(huì)中還繼續(xù)存在著經(jīng)濟(jì)危機(jī)傾向，這就表明，國(guó)家干預(yù)資本運(yùn)作過(guò)程的行為和交換過(guò)程一樣，也服從于自發(fā)的經(jīng)濟(jì)規(guī)律。”
上文中所提到的行政合理化危機(jī)，簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是政府行為未能成功地協(xié)調(diào)和履行從經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)那里獲得的控制命令。我國(guó)目前體制改革的關(guān)鍵就在于使政府能夠更好地、更理性地為經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)服務(wù)，這也是轉(zhuǎn)型期我國(guó)完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的核心任務(wù)。在哈貝馬斯看來(lái)，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的危機(jī)具有自發(fā)性，具有不以人的意志為轉(zhuǎn)移的周期性規(guī)律。而國(guó)家行政行為對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的干預(yù)，使危機(jī)從經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域轉(zhuǎn)移到政治領(lǐng)域和社會(huì)文化領(lǐng)域。我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，面臨著同樣的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，因此，我們必須繼續(xù)深化經(jīng)濟(jì)體制改革和進(jìn)行行政體制改革，改革的目的是實(shí)現(xiàn)發(fā)展與保持穩(wěn)定，但不能以發(fā)展與穩(wěn)定為托詞而拒絕深化改革，這樣只會(huì)削弱進(jìn)一步發(fā)展的動(dòng)力，更有可能增加不穩(wěn)定的因素。行政理念的轉(zhuǎn)變與行政能力的提高是一個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程，但只有通過(guò)深化改革，才能不斷轉(zhuǎn)變政府職能，規(guī)范政府行為，有效防止政府行為對(duì)經(jīng)濟(jì)的過(guò)當(dāng)干預(yù)。否則，政府的干預(yù)行為不僅不能解決經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)自身存在的問(wèn)題，而且使經(jīng)濟(jì)的問(wèn)題誘發(fā)政治的問(wèn)題，造成社會(huì)民眾對(duì)國(guó)家政策、政府行為甚至于體制制度的強(qiáng)烈不滿，并進(jìn)而引發(fā)哈貝馬斯所謂的“行政合理性危機(jī)”與“政治合法性危機(jī)”。
另一方面，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)危機(jī)根源于其系統(tǒng)內(nèi)部的雇傭勞動(dòng)與資本之間結(jié)構(gòu)性矛盾，而當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的生產(chǎn)要素的結(jié)構(gòu)性矛盾日益明顯，例如勞動(dòng)力的結(jié)構(gòu)性短缺與失業(yè)問(wèn)題，市場(chǎng)投資過(guò)熱與購(gòu)買(mǎi)力低下問(wèn)題等同時(shí)存在。生產(chǎn)要素結(jié)構(gòu)性的矛盾不僅會(huì)導(dǎo)致生產(chǎn)的不平衡性與經(jīng)濟(jì)滯脹，同時(shí)不可避免地導(dǎo)致分配不公以及貧富差距過(guò)大。經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域結(jié)構(gòu)性矛盾越積累越嚴(yán)重，只有靠改革而不是一味的發(fā)展才能解決。只有理順各種所有制形式之間以及社會(huì)各系統(tǒng)之間關(guān)系，不斷調(diào)整與完善經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)才能實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
我們必須清醒地認(rèn)識(shí)到，既得利益的阻撓與反對(duì)，使深層次改革舉步維艱，各種危機(jī)傾向在一定程度上并存。因此，我們必須樹(shù)立正確的危機(jī)意識(shí)，解放思想，事實(shí)求是，既要堅(jiān)持公有制經(jīng)濟(jì)的主體地位不動(dòng)搖，積極探索高效的公有制實(shí)現(xiàn)形式，為實(shí)現(xiàn)社會(huì)的公平正義提供物質(zhì)保障;同時(shí)又要鼓勵(lì)多種經(jīng)濟(jì)形式共同發(fā)展，不斷探索勞動(dòng)與資本有效的結(jié)合方式。一句話，只有在不斷深化改革的過(guò)程中，各種結(jié)構(gòu)性矛盾以及所引發(fā)的一系列危機(jī)才能得到緩解與避免。
(2)加強(qiáng)文化建設(shè)，增強(qiáng)核心價(jià)值體系的凝聚力
哈貝馬斯為我們揭示了社會(huì)各系統(tǒng)之間的危機(jī)轉(zhuǎn)換過(guò)程，并指出合法性危機(jī)的實(shí)質(zhì)是認(rèn)同危機(jī)。合法性危機(jī)雖然與行政合理性危機(jī)同屬于政治危機(jī)傾向，但合法性危機(jī)并不是系統(tǒng)整合的危機(jī)，而是社會(huì)整合的危機(jī)。社會(huì)文化系統(tǒng)遭到破壞，社會(huì)規(guī)范價(jià)值體系遭到質(zhì)疑，嚴(yán)重威脅整個(gè)社會(huì)的穩(wěn)定與發(fā)展。哈貝馬斯批評(píng)了晚期資本主義國(guó)家行政行為對(duì)公共輿論的操縱，“政治系統(tǒng)承擔(dān)起規(guī)劃意識(shí)形態(tài)的任務(wù)……文化系統(tǒng)特別能抵制行政控制:意義從來(lái)都不是用行政手段創(chuàng)造出來(lái)的。對(duì)符號(hào)進(jìn)行商業(yè)生產(chǎn)和行政計(jì)劃，會(huì)消耗掉虛擬的有效性規(guī)范力量。獲取合法化的‘方式’一旦被看穿，對(duì)合法化的追求就會(huì)不戰(zhàn)自敗。”
認(rèn)同是意義的來(lái)源，但現(xiàn)代文化產(chǎn)業(yè)與意識(shí)形態(tài)不但不能滿足意義生產(chǎn)的需要，而且還會(huì)消耗原本就有限的意義資源和價(jià)值資源。行政行為對(duì)社會(huì)文化系統(tǒng)意義生產(chǎn)的介入，不可避免地滲透著一種特殊的政治利益，利益導(dǎo)向取代了共同價(jià)值取向，傳統(tǒng)的意義資源和價(jià)值認(rèn)同就會(huì)喪失。哈貝馬斯上述之見(jiàn)解固然有失偏頗，也誠(chéng)然為我國(guó)文化建設(shè)提供了借鑒。直到近些年來(lái)，我們才意識(shí)到文化建設(shè)所面臨問(wèn)題的嚴(yán)重性———目前整個(gè)文化確實(shí)導(dǎo)致了認(rèn)同出現(xiàn)了危機(jī)。我國(guó)現(xiàn)在面臨著一種“文化失衡”現(xiàn)象:傳統(tǒng)的價(jià)值觀念與社會(huì)規(guī)范，在功利主義、拜金主義的沖擊下，已經(jīng)無(wú)法為社會(huì)發(fā)展提供必要道德規(guī)范與價(jià)值支撐，由此而產(chǎn)生的社會(huì)焦慮心理直接影響社會(huì)價(jià)值的認(rèn)同與政治合法性的認(rèn)同。這既是多年來(lái)只重經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成的必然結(jié)果，同時(shí)也與我們過(guò)去文化建設(shè)過(guò)分強(qiáng)調(diào)意識(shí)形態(tài)密切相關(guān)。
黨的十七屆六中全會(huì)提出建設(shè)文化強(qiáng)國(guó)，實(shí)現(xiàn)文化事業(yè)的大發(fā)展、大繁榮，同時(shí)強(qiáng)調(diào)，要加快推進(jìn)文化體制改革，構(gòu)建有利于文化繁榮發(fā)展的體制機(jī)制。一方面，我們必須用社會(huì)主義核心價(jià)值體系引領(lǐng)社會(huì)思潮，在全黨全社會(huì)形成統(tǒng)一指導(dǎo)思想、共同理想信念、強(qiáng)大精神力量和基本道德規(guī)范，以此來(lái)應(yīng)對(duì)認(rèn)同危機(jī)與合法化危機(jī)可能帶來(lái)的挑戰(zhàn);另一方面，我們也應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，必須規(guī)范政府在文化建設(shè)中的作用發(fā)揮，在文化建設(shè)中，政府要扮演好自己的角色，既不能越位也不要缺位。
要把文化建設(shè)和社會(huì)主義核心價(jià)值體系的建立與人民群眾現(xiàn)實(shí)訴求與精神需要結(jié)合起來(lái)，要防止自上而下政治說(shuō)教，要充分發(fā)揮人民群眾的創(chuàng)造性并形成共識(shí)。“作為‘統(tǒng)一指導(dǎo)思想和共同理想信念’的核心價(jià)值體系，必須在充分的民主協(xié)商、公共討論之后形成，必須是社會(huì)各階層在這種討論和協(xié)商之后形成的共識(shí)，而不是自上而下強(qiáng)加的圣旨。”
