時(shí)間：2023-05-29 17:45:43
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分析，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；定性、半定量；風(fēng)險(xiǎn)事件、概率、后果
Abstract: For the effective control of highway bridge construction safety risk, put forward a kind of qualitative, semi-quantitative highway bridge construction safety risk assessment methods. The method combines the existing statistical data and current codes, regulations, through the engineering analogy, then according to the survey, design and the construction of bridge engineering analysis to determine the risk factors leading to the risk of incident the probability and consequences. Risk assessment for design, construction, the owners of all aspects of a more profound understanding and experience could face losses, and to formulate a comprehensive strategy, in favor of the owners in a more direct, extensive research was carried out on the basis of scientific decision making [1].
Key words:Risk assessmentQualitativeSemi quantitativeRisk eventProbabilityConsequence
中圖分類號(hào)：U445.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：
1 橋梁施工階段安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法介紹
根據(jù)《公路橋梁和隧道工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指南》（試行）、《橋梁隧道設(shè)計(jì)施工有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)充規(guī)定》及《公路橋梁作業(yè)要點(diǎn)手冊(cè)》、《概率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估》等有關(guān)內(nèi)容、及實(shí)施性施工組織設(shè)計(jì)，建立橋梁工程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系。
（1）事故發(fā)生概率的等級(jí)分成五級(jí)，見下表1.1-1
表1.1-1 概率等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
（2）事故發(fā)生后果的等級(jí)分成五級(jí)
人員傷亡是指在參與施工活動(dòng)過(guò)程中人員所發(fā)生的傷亡，依據(jù)人員傷亡的類別和嚴(yán)重程度進(jìn)行分級(jí)，如下表1.1-2：
表1.1-2人員傷亡等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
（3）經(jīng)濟(jì)損失等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
經(jīng)濟(jì)損失是指風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生后造成工程項(xiàng)目發(fā)生的各種費(fèi)用的總和，包括直接費(fèi)用和事故處理所需的各種費(fèi)用，如下表1.1-3所示。
表1.1-3 經(jīng)濟(jì)損失等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
（4）、環(huán)境影響等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
環(huán)境影響是指隧道施工對(duì)周圍建（構(gòu)）筑物破壞或損害、環(huán)境污染等，根據(jù)其影響程度進(jìn)行分級(jí)，如表1.1-4所示。
表1.1-4 環(huán)境影響等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
（5）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)事故發(fā)生的概率和后果等級(jí)，將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為四級(jí):極高、高度、中度和低度。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)如表1.1-5所示
表1.1-5 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
（6）風(fēng)險(xiǎn)接受準(zhǔn)則與采取的風(fēng)險(xiǎn)處理措施
風(fēng)險(xiǎn)接受準(zhǔn)則與采取的風(fēng)險(xiǎn)處理措施如表1.1-6所示。
表1.1-6 風(fēng)險(xiǎn)接受準(zhǔn)則與采取的風(fēng)險(xiǎn)處理措施表
2、橋梁施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
根據(jù)橋梁施工的特點(diǎn)，施工中容易造成不安全因素的危險(xiǎn)源主要有：支架坍塌、高處墜落、物體打擊、機(jī)械傷害、觸電[2]。
（1）坍塌：因支架設(shè)計(jì)不科學(xué)、不合理，搭設(shè)不規(guī)范，造成坍塌，對(duì)人身或機(jī)械造成傷害或損害的。
（2）高處墜落：在搭設(shè)支架時(shí)或在支架頂安裝模板、鋼筋、澆筑砼時(shí)進(jìn)行的高處作業(yè)，可能高處墜落而導(dǎo)致人身傷害的。
（3）物體打擊：高空墜落及水平崩濺物體造成人身安全傷害的。
（4）機(jī)械傷害：機(jī)械（砼攪拌機(jī)、砼運(yùn)輸車、砼輸送泵、吊車等）運(yùn)轉(zhuǎn)工作時(shí)，因機(jī)械意外故障或違規(guī)操作可能造成人身傷害或機(jī)械損害的。
（5）觸電：用電設(shè)備未做接零或接地保護(hù)，保護(hù)設(shè)備性能失效，移動(dòng)或照明使用高壓,違規(guī)使用和操作電氣設(shè)備，對(duì)人身造成傷害或損害的[3]。
橋梁施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果見下表2.1-1。
表2.1-1 橋梁施工安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)接受準(zhǔn)則與采取的風(fēng)險(xiǎn)處理措施的規(guī)定，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件、結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)際情況擬采取如下技術(shù)對(duì)策。
3 風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)對(duì)策
（1）人工高空墜落風(fēng)險(xiǎn)事件施工應(yīng)對(duì)措施
1）高處作業(yè)前，應(yīng)系好安全帶，穿好防滑軟底鞋，扎緊袖口，衣著靈便；凡從事2m以上高處作業(yè)人員，須定期進(jìn)行體檢，凡不適合高處作業(yè)者，均不得從事高處作業(yè)。
2）高處作業(yè)前，應(yīng)檢查作業(yè)點(diǎn)行走和站立處的腳手板、臨空處的欄桿或安全網(wǎng)，上、下梯子，確認(rèn)符合安全規(guī)定后，方可進(jìn)行作業(yè)。
3）作業(yè)過(guò)程中，如遇需搭設(shè)腳手板時(shí)，應(yīng)搭設(shè)好后再作業(yè)。如工作需要臨時(shí)拆除已搭好的腳手板或安全網(wǎng)，完工后應(yīng)及時(shí)恢復(fù)[4]。
4）處作業(yè)所用的料具，應(yīng)用繩索捆扎牢靠，小型料具應(yīng)裝在工具袋內(nèi)吊運(yùn)，并擺放在牢靠處，以防墜落傷人，嚴(yán)禁拋擲。
（2）吊裝墜落風(fēng)險(xiǎn)事件施工技術(shù)措施
1）起吊重物件時(shí)，應(yīng)確認(rèn)所起吊物件的實(shí)際重量，如不明確時(shí)，應(yīng)經(jīng)操作者或技術(shù)人員計(jì)算確定[5]。
2）栓掛吊具時(shí)，應(yīng)按物件的重心，確定栓掛吊具的位置；用兩支點(diǎn)或交叉起吊時(shí)，吊鉤處千斤繩、卡環(huán)、起重鋼絲繩等，均應(yīng)符合起重作業(yè)安全規(guī)定。
3）吊具栓掛應(yīng)牢靠，吊鉤應(yīng)封鉤，以防在起吊過(guò)程中鋼絲繩滑脫；捆扎有棱角或利口的物件時(shí)，鋼絲繩與物件的接觸處，應(yīng)墊以麻袋、橡膠等物；起吊長(zhǎng)、大物件時(shí)，應(yīng)栓溜繩。
（3）起重機(jī)具事故風(fēng)險(xiǎn)事件施工應(yīng)對(duì)措施
1）根據(jù)起重量和施工安全要求選用千斤頂，使用前應(yīng)了解其性能和操作方法，經(jīng)試頂確認(rèn)良好，方可使用[6]。
2）千斤頂應(yīng)安放在有足夠承載能力而又穩(wěn)定的地面或建筑物上。上、下接觸面之間，應(yīng)墊以木板或麻袋等防滑材料。
3）千斤頂?shù)姆胖茫瑧?yīng)對(duì)正被頂物件的中心位置，當(dāng)同時(shí)使用二臺(tái)以上的千斤頂進(jìn)行操作時(shí)，不得超過(guò)允許承載能力的80%，須使各臺(tái)千斤頂受力的合力作用線與被頂工作物中心吻合，以防千斤頂負(fù)重后發(fā)生傾斜。
4）千斤頂安置好后，應(yīng)將物件稍微頂起，確認(rèn)無(wú)異常時(shí)，方可繼續(xù)起頂。
（4）風(fēng)、雨天氣風(fēng)險(xiǎn)事件施工技術(shù)措施
遇有六級(jí)（含六級(jí)）以上強(qiáng)風(fēng)濃霧等惡劣天氣，不得進(jìn)行露天懸空的攀登從事高處作業(yè)。不得已需要進(jìn)行雨天高處作業(yè)時(shí)，必須有可靠的安全防護(hù)措施[7]。
（5）交通堵塞風(fēng)險(xiǎn)事件施工技術(shù)措施
1）要在跨線孔跨墩頂之間滿布防護(hù)網(wǎng)。
2）小型架梁設(shè)備在跨線拖拉過(guò)程中，小型構(gòu)件要安裝牢固，避免松動(dòng)，掉入線路，影響行車安全。
3）龍門吊機(jī)走行時(shí)，兩側(cè)豎架走行應(yīng)同步，前后誤差不得大于30mm。電纜應(yīng)有人專門收放，以防壓斷或落入線路，引起事故。
4）原則上架梁經(jīng)過(guò)線路時(shí)，要求一次性架設(shè)完畢，但確需停止工作時(shí)，應(yīng)拉好纜風(fēng)繩，安放止輪器，以防被大風(fēng)吹倒，掉入線路，損壞線路設(shè)備，影響行車安全。
參考文獻(xiàn)
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地鐵防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)因素(因子)的識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)分析的首要步驟，剖析出各種不確定性因素對(duì)整個(gè)系統(tǒng)的影響對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析工作有決定性的意義［7］。地鐵防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)因素確定主要是通過(guò)調(diào)查、分解、討論、協(xié)商、咨詢等方法，找出所有的可能影響因素，并分析和篩除那些影響微弱，作用不大的因素，簡(jiǎn)化工作，然后再討論與研究主要因素之間的關(guān)系。在地鐵防澇風(fēng)險(xiǎn)的存在性明確后，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響因子進(jìn)行擬定。初步分析認(rèn)為，擬定出的影響因子應(yīng)能夠全面地反映地鐵防澇現(xiàn)狀的所有特征，這些特征不應(yīng)只體現(xiàn)出防澇本身所關(guān)注的安全性和可靠性等工程要素，還應(yīng)該體現(xiàn)出假設(shè)澇患發(fā)生后對(duì)周邊單位、商鋪、交通和人的社會(huì)影響性等非工程要素。因此，初步制定了如表1所示的六大影響因子，構(gòu)成了地鐵站點(diǎn)防澇風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)模糊綜合評(píng)判理論中的影響因子域U=(u1，u2，…，u6)。
地鐵防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)
地鐵防澇風(fēng)險(xiǎn)影響的因素確定之后，就需要對(duì)各因素的影響程度進(jìn)行估計(jì)，本文采用定量法進(jìn)行各因素的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，具體包括兩部分:⑴估計(jì)各影響因子對(duì)最終防澇等級(jí)評(píng)定的貢獻(xiàn)，即制定各因子的權(quán)系數(shù)，這一點(diǎn)是直接面向分析目標(biāo)的，與站點(diǎn)周邊情況無(wú)關(guān)，但與站點(diǎn)所處的階段有關(guān);⑵對(duì)各因子可能影響程度分等分級(jí)，并根據(jù)各站點(diǎn)的實(shí)際邊界條件對(duì)各因子進(jìn)行評(píng)分定級(jí)，這一過(guò)程是面向各站點(diǎn)的，站點(diǎn)情況差異在此得到體現(xiàn)。
地鐵防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
地鐵的防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是在地鐵防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，把各種防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率、損失幅度及其他因素的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)值，綜合成單指標(biāo)值，以表示地鐵發(fā)生洪水風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其損失的程度，并與根據(jù)該城市的發(fā)展水平確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比較，進(jìn)而確定城市的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，由此確定是否采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處理措施。本文采用屬性模糊評(píng)判模型，對(duì)成都地鐵2號(hào)線西延線各站點(diǎn)進(jìn)行防洪風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)。
評(píng)價(jià)等級(jí)的劃分
防澇風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)體系擬將站點(diǎn)的防澇等級(jí)分為5個(gè)等級(jí)，分別為Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ等，各等級(jí)關(guān)系如圖2所示。相應(yīng)地，各影響因子的評(píng)分向量也為相對(duì)應(yīng)的5個(gè)等級(jí)，Ⅰ等為最高風(fēng)險(xiǎn)，Ⅱ等為高風(fēng)險(xiǎn)，Ⅲ等為中等風(fēng)險(xiǎn)，Ⅳ等為低風(fēng)險(xiǎn)，Ⅴ等為最低風(fēng)險(xiǎn)，各因子等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)如表2所示。
成都地鐵2號(hào)線西延線各站點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定
成都地鐵2號(hào)線西延線為四川省2009年開工重大項(xiàng)目，項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)位于成都市金牛區(qū)。西延線始于三環(huán)路北側(cè)的成灌客運(yùn)站，止于郫縣的犀浦站，并在犀浦站與成灌鐵路換乘，線路長(zhǎng)8．8km，共設(shè)車站6座，分別為迎賓路站、信息路站、互助站、外語(yǔ)學(xué)校站、西區(qū)站、紅光停車場(chǎng)站，站點(diǎn)布置及具置如圖3所示。利用上述方法，首先分析成都地鐵2號(hào)線西延線各站點(diǎn)的地形、河道、雨水設(shè)施、地下水、區(qū)域位置等影響站點(diǎn)防澇安全的因素，對(duì)照表2給出的影響因子取值，帶入屬性模糊評(píng)判模型進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)價(jià)，得出各站點(diǎn)施工期及運(yùn)行期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等級(jí)，結(jié)果如表3所示。從站點(diǎn)防洪排澇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等級(jí)計(jì)算結(jié)果來(lái)看，各站點(diǎn)的防澇形勢(shì)是比較樂(lè)觀的，大部分站點(diǎn)的防澇安全級(jí)別介于Ⅲ等與Ⅴ等之間，由于地形、周邊河道條件等的差異，互助站、外國(guó)語(yǔ)站的防澇等級(jí)為Ⅰ～Ⅱ等，在某種程度上說(shuō)，這兩個(gè)站點(diǎn)的淹沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)是較大的。
地鐵站點(diǎn)淹沒(méi)水深測(cè)算
1地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析中GIS技術(shù)的應(yīng)用
1．1地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)中GIS的應(yīng)用GIS技術(shù)以自身智能化的特征構(gòu)建集成性、專業(yè)性、綜合性且可應(yīng)用于實(shí)際工作中的地學(xué)分析模型，改變了傳統(tǒng)完全依靠專家進(jìn)行分析總結(jié)才可解決問(wèn)題的現(xiàn)狀。特別對(duì)形成機(jī)理不相同的地質(zhì)災(zāi)害或地質(zhì)災(zāi)害中的個(gè)體，都可利用GIS技術(shù)管理相關(guān)信息，并分析地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生與其影響因素在不同空間尺度或不同時(shí)間尺度上的統(tǒng)計(jì)關(guān)系，以此為依據(jù)將災(zāi)害發(fā)生的概率與可能造成的后果做出合理的評(píng)價(jià)。以圖1為例，其為地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)工作的主要流程，基于GIS技術(shù)下的數(shù)字高程分析、屬性管理以及空間分析等對(duì)地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)中分析過(guò)程中的不確定性與模糊性降至最低程度，解決傳統(tǒng)分析方法中的難題［2］。
1．2地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)性區(qū)劃系統(tǒng)中GIS的應(yīng)用區(qū)劃模型系統(tǒng)主要指基于GIS技術(shù)下能夠評(píng)價(jià)地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)程度或發(fā)育程度的應(yīng)用系統(tǒng)，是研究地質(zhì)災(zāi)害區(qū)劃以及政府部門制定減災(zāi)決策的主要工具，在獲取、儲(chǔ)存與處理空間數(shù)據(jù)信息方面具有極大的優(yōu)勢(shì)。在地質(zhì)災(zāi)害區(qū)劃方面，GIS基礎(chǔ)下的應(yīng)用系統(tǒng)主要由許多個(gè)體如危險(xiǎn)程度的預(yù)測(cè)或評(píng)價(jià)、發(fā)展趨勢(shì)的預(yù)測(cè)、危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)等模型所組成，利用前文所提到的等級(jí)概念獲取能夠反映地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生規(guī)律的預(yù)測(cè)結(jié)果。以圖2為例，其為地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)性區(qū)劃流程圖。從中可分析GIS地質(zhì)災(zāi)害預(yù)測(cè)分區(qū)的主要利用一定的數(shù)學(xué)模型，并對(duì)從其中所獲取的相關(guān)參數(shù)進(jìn)行分析，具體植入到每個(gè)分區(qū)模型中，這樣就可將地質(zhì)災(zāi)害災(zāi)情指數(shù)計(jì)算出來(lái)，最后通過(guò)GIS形成地質(zhì)災(zāi)害等級(jí)的分區(qū)圖［3］。
1．3地質(zhì)災(zāi)害區(qū)域評(píng)價(jià)預(yù)測(cè)與預(yù)警中GIS的應(yīng)用分析基于GIS技術(shù)下的地質(zhì)災(zāi)害系統(tǒng)具有監(jiān)測(cè)及預(yù)警的功能。在監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)方面，其主要集圖像、管理、應(yīng)用以及數(shù)據(jù)管理等四個(gè)系統(tǒng)于一體，實(shí)現(xiàn)對(duì)監(jiān)測(cè)信息的存儲(chǔ)與管理等。在預(yù)警系統(tǒng)方面，其以坡體破壞外力如工程累積、雨水影響等為依據(jù)，將區(qū)域中地質(zhì)災(zāi)害的爆發(fā)做出分析，這樣便實(shí)現(xiàn)區(qū)域性的預(yù)警預(yù)報(bào)［4］。如圖3所示為預(yù)警系統(tǒng)框架圖。
2以國(guó)內(nèi)滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)為例分析
1)分析滑坡災(zāi)害危險(xiǎn)性。根據(jù)以往學(xué)者研究及近年來(lái)國(guó)內(nèi)滑坡災(zāi)害的發(fā)生情況可分析，我國(guó)的滑坡災(zāi)害活動(dòng)規(guī)模、活動(dòng)頻次等規(guī)律決定其歷史危險(xiǎn)性，而且在分布特征上主要體現(xiàn)在無(wú)活動(dòng)區(qū)、低密度區(qū)、中等密度區(qū)、高密度區(qū)以及特高密度區(qū)等五個(gè)等級(jí)區(qū)域。而從滑坡災(zāi)害影響因素角度，主要受自然屬性如地震烈度等級(jí)、降水分布、地形地貌以及地質(zhì)斷裂構(gòu)造等方面影響，同時(shí)也包括人類生產(chǎn)生活活動(dòng)的因素。在分析地質(zhì)災(zāi)害歷史危險(xiǎn)性以及影響因素后，通過(guò)GIS空間分析功能可形成評(píng)價(jià)區(qū)劃分布圖，根據(jù)其中的信息量可推出滑坡災(zāi)害的危險(xiǎn)性等級(jí)，常見的等級(jí)劃分主要體現(xiàn)在低危險(xiǎn)性、中等危險(xiǎn)性、高危險(xiǎn)性以及極高危險(xiǎn)性等四個(gè)等級(jí)。2)從社會(huì)經(jīng)濟(jì)易損性角度。由前文可知，對(duì)地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)過(guò)程中既需考慮到自然屬性，也需分析其對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生的影響。但相比之下，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)易損性的分析往往具有很大的困難，其原因在于不同地域與不同時(shí)間所產(chǎn)生的變化各不相同。因此實(shí)際分析過(guò)程中，需將以往滑坡災(zāi)害對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)以及人類生命財(cái)產(chǎn)安全的影響作為基礎(chǔ)，并對(duì)區(qū)域中人口結(jié)構(gòu)或建筑結(jié)構(gòu)以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等分布情況與抗災(zāi)能力綜合考慮，從而形成以區(qū)域土地易損性與人口易損性為根據(jù)的等級(jí)分布圖，具體可將其劃分為低易損性、中等易損性、高易損性以及極高易損性四個(gè)等級(jí)。3)從滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)角度。對(duì)滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析時(shí)，若從整體上計(jì)算滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)將無(wú)法得出合理的結(jié)果，因此需按前文所提及的等級(jí)概念對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)。對(duì)滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃時(shí)可利用以往的數(shù)據(jù)信息以及現(xiàn)有的GIS技術(shù)下產(chǎn)生的數(shù)據(jù)信息為標(biāo)準(zhǔn)，并通過(guò)區(qū)域滑坡災(zāi)害易損性以及危險(xiǎn)性的等級(jí)，具體劃分為極低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)、低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)、中等風(fēng)險(xiǎn)區(qū)以及高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)等四個(gè)等級(jí)［5］。
3結(jié)語(yǔ)
地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中GIS技術(shù)的應(yīng)用是未來(lái)分析與評(píng)價(jià)地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的必然手段。實(shí)際應(yīng)用過(guò)程中應(yīng)注意對(duì)其原理進(jìn)行分析，并綜合考慮不同區(qū)域地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生的特點(diǎn)及歷史危害性與潛在危害性等。同時(shí)還需充分發(fā)揮GIS技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警方面的優(yōu)勢(shì)，以此減少地質(zhì)災(zāi)害對(duì)人類生產(chǎn)活動(dòng)的影響。
作者：張?jiān)茲苊勒鋯挝唬航魇『斯I(yè)地質(zhì)局二六六大隊(duì)
關(guān)鍵詞：風(fēng)電；管理；風(fēng)險(xiǎn)
Abstract: since 2009 July benchmark on-grid wind power price after the introduction of new measures, countries have developed a series of new targets in the wind power development scale, which marks China's wind power industry has entered a rapid development period. At the same time, strengthen the consciousness of wind power enterprise risk management and insurance has become a required course in front of the person in charge of the company.
Keywords: wind power; risk management;
中圖分類號(hào)：TU71 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2095-2104（2013）
認(rèn)識(shí)發(fā)現(xiàn)、有效規(guī)避和合理轉(zhuǎn)移公司在獲取項(xiàng)目、加工制造、安裝調(diào)試和質(zhì)保過(guò)程中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)電企業(yè)邁向成熟發(fā)展的前提。本文通過(guò)介紹風(fēng)電設(shè)備制造行業(yè)（下簡(jiǎn)稱“W公司”）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)措施，以對(duì)其他同行提供參考。
1、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
中國(guó)風(fēng)電企業(yè)所面臨的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境越來(lái)越明顯地呈現(xiàn)出復(fù)雜而激烈的態(tài)勢(shì)，企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越復(fù)雜，有效防范和控制企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)尤顯重要。企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，是指由于企業(yè)外部的環(huán)境發(fā)生變化，或由于包括企業(yè)自身在內(nèi)的主體在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的對(duì)企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面影響事件的可能性。W公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是在潛在問(wèn)題發(fā)作以前就標(biāo)志它們，這樣就可以在生命周期中可以適時(shí)地計(jì)劃和啟用風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)。
1.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的組成
W公司的風(fēng)險(xiǎn)管理如圖表1所示，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制兩部分。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)定義，風(fēng)險(xiǎn)控制包括風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)化解和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控三部分。
1.2 風(fēng)險(xiǎn)種類
W公司的風(fēng)險(xiǎn)種類通過(guò)專家訪談方式根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)列出各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，形成風(fēng)險(xiǎn)分類基本表，如圖表1。具體到各個(gè)項(xiàng)目實(shí)施前，由項(xiàng)目經(jīng)理組織項(xiàng)目相關(guān)人員針對(duì)該項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)因素在圖表1的基礎(chǔ)上再次進(jìn)行識(shí)別。
圖表 1風(fēng)險(xiǎn)分類基本表
1.3 定義風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)
風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)可用于評(píng)估、分類和劃分風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)；W公司將風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)分為：“發(fā)生的可能性”和“影響的嚴(yán)重性”兩類，見圖表2。
圖表 2 風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)定義
1.險(xiǎn)管理策略
識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)后需要進(jìn)一步制定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出正確的處理辦法。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃在項(xiàng)目的概念階段、規(guī)劃階段就做出；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)根據(jù)情況調(diào)整相應(yīng)的策略方法。
1.5 風(fēng)險(xiǎn)管理角色及職責(zé)
風(fēng)險(xiǎn)管理角色包括項(xiàng)目經(jīng)理，項(xiàng)目組成員和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)小組。項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)全部責(zé)任。項(xiàng)目組成員作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析組的成員，對(duì)項(xiàng)目工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、記錄，并整理成書面材料。風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)小組定期或不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展情況進(jìn)行評(píng)審，確保所開展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作符合組織的要求。
2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
在項(xiàng)目計(jì)劃制定階段由項(xiàng)目經(jīng)理召開由項(xiàng)目組相關(guān)人員參加的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議。在會(huì)議中，項(xiàng)目經(jīng)理向項(xiàng)目組相關(guān)成員介紹項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類方法，并向所有到會(huì)人員分發(fā)一張項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類表，列出組織建議的風(fēng)險(xiǎn)分類，供風(fēng)險(xiǎn)分析組成員在識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)使用。會(huì)議討論輸出一個(gè)初步的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，以便將來(lái)做進(jìn)一步的分析。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析
W公司主要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性定量分析，風(fēng)險(xiǎn)分析的依據(jù)是“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”出來(lái)的“風(fēng)險(xiǎn)清單”。依據(jù)“發(fā)生可能性”和“影響的嚴(yán)重性”計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的得分，依據(jù)以下公式統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)得分由高到低排列風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。
公式：風(fēng)險(xiǎn)得分= 發(fā)生可能性等級(jí)分 * 影響的嚴(yán)重性等級(jí)分
4、風(fēng)險(xiǎn)的控制
4.1控制方法
4.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
重點(diǎn)是制定一個(gè)計(jì)劃，以處理在排位靠前的高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。圖表3是W公司風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的例子：
圖表 3W公司前十大風(fēng)險(xiǎn)清單
4.1.2風(fēng)險(xiǎn)的化解
風(fēng)險(xiǎn)的化解主要圍繞風(fēng)險(xiǎn)的管理策略展開，包括避免風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和減輕風(fēng)險(xiǎn)等三方面。
避免風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很大且不利后果很嚴(yán)重，又無(wú)其他良好策略減輕風(fēng)險(xiǎn)，則采取主動(dòng)放棄項(xiàng)目或在現(xiàn)階段縮小項(xiàng)目范圍，或者改變項(xiàng)目目標(biāo)，或者改變項(xiàng)目技術(shù)方案。
轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是將項(xiàng)目本身面臨的損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他方承擔(dān)或者共同承擔(dān)的策略方法，是一種合理合法的市場(chǎng)或商業(yè)行為。其目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到他方或項(xiàng)目以外的第三方身上。這一風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略多用在風(fēng)險(xiǎn)概率小但后果損失大的項(xiàng)目上。
減輕風(fēng)險(xiǎn)是一種積極的應(yīng)對(duì)和處理策略，通過(guò)各種技術(shù)和方法降低損失發(fā)生的可能性，縮小其后果的不利影響程度。包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和損失抑制兩個(gè)方面。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防特指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前為了消除或減少風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的技術(shù)及管理手段、方法，如設(shè)備上“備份”的采用，特別在技術(shù)設(shè)計(jì)、質(zhì)量規(guī)劃，安全管理角度注意應(yīng)用。損失抑制則是指在風(fēng)險(xiǎn)已發(fā)生的情況下，采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)或事故的損失范圍、影響面、后果程度的處理方法。風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，需要這一積極的減輕風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和損失抑制應(yīng)綜合考慮，以發(fā)揮減輕風(fēng)險(xiǎn)的最大功能。
4.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
項(xiàng)目從規(guī)劃、實(shí)施到完成有一個(gè)較長(zhǎng)的過(guò)程，其中存在著很大的不確定性；而且項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一般都有一個(gè)發(fā)生、發(fā)展的過(guò)程；隨項(xiàng)目進(jìn)展，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也可能變化。因此在風(fēng)險(xiǎn)分析、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的基礎(chǔ)之上，還應(yīng)對(duì)實(shí)施中、執(zhí)行中的項(xiàng)目主動(dòng)跟蹤和實(shí)行動(dòng)態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，即全方位的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，以及根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)反饋進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的相應(yīng)調(diào)整，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)預(yù)期的目標(biāo)。W公司通過(guò)周例會(huì)機(jī)制循環(huán)往復(fù)的對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控并不斷的識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)并加入到風(fēng)險(xiǎn)管理清單中進(jìn)行監(jiān)控。
4.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理是指對(duì)于項(xiàng)目管理過(guò)程中有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，采取超前或預(yù)先防范的管理方式，一旦在監(jiān)控過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的征兆，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)并采取校正行動(dòng)，以最大限度地控制不利后果的發(fā)生。
關(guān)鍵字：信用風(fēng)險(xiǎn)管理 客戶信用評(píng)級(jí)法 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法
現(xiàn)代金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)與其說(shuō)是資產(chǎn)規(guī)模的競(jìng)爭(zhēng)，不如說(shuō)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的競(jìng)爭(zhēng)。在我國(guó)目前的金融體系下，由于資本市場(chǎng)起步較晚，以商業(yè)銀行貸款為主的間接融資方式仍占主導(dǎo)地位。這就決定了我國(guó)的金融風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)信用風(fēng)險(xiǎn)主要集中在商業(yè)銀行。因此，對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義，其對(duì)證券公司、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理也有借鑒作用。
我國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理手段都是以定性分析、經(jīng)驗(yàn)分析為主，定量分析和各種財(cái)務(wù)工具的運(yùn)用被放在次要的位置。目前，這種局面已經(jīng)有很大的改進(jìn)，我國(guó)商業(yè)銀行基本建立起由客戶評(píng)價(jià)體系――客戶信用評(píng)級(jí)法和債項(xiàng)評(píng)價(jià)體系――貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法所構(gòu)成的兩維評(píng)級(jí)體系。
客戶信用評(píng)級(jí)法的現(xiàn)狀
從2001年起，我國(guó)各商業(yè)銀行先后改革了信用等級(jí)分類方法，全面引入國(guó)際先進(jìn)的綜合分析法，引入了量化評(píng)級(jí)手段，建立起信用等級(jí)評(píng)定的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，使信用等級(jí)分類上了一個(gè)新的臺(tái)階。
各商業(yè)銀行目前采用的信用等級(jí)評(píng)定方法基本上是參照1999年由國(guó)家經(jīng)貿(mào)委、人事部和國(guó)家計(jì)委聯(lián)合的《國(guó)有資本金績(jī)效評(píng)價(jià)規(guī)則》中對(duì)競(jìng)爭(zhēng)性工商企業(yè)的評(píng)定方法。在具體方法上，均采用定量分析為主，定量分析與定性分析相結(jié)合的方法，定量分析的比重一般占70%以上，定性分析的比重一般不超過(guò)30%；定量分析采用功效系數(shù)法，定性分析采用綜合分析判斷法。以中國(guó)工商銀行的信用評(píng)級(jí)方法為例進(jìn)行說(shuō)明：其信用評(píng)級(jí)指標(biāo)由基本指標(biāo)、修正指標(biāo)、評(píng)議指標(biāo)三個(gè)層次構(gòu)成。基本指標(biāo)和修正指標(biāo)運(yùn)用定量分析的方法，利用財(cái)務(wù)比率對(duì)企業(yè)的償債能力、財(cái)務(wù)效益、資金營(yíng)運(yùn)、發(fā)展能力等進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)議指標(biāo)運(yùn)用定性分析的方法，對(duì)企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、管理水平、發(fā)展前景等非定量因素進(jìn)行分析。
貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法的現(xiàn)狀
2002年起各商業(yè)銀行全面推行貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法，“一逾兩呆”的期限分類方法逐漸退出歷史舞臺(tái)。我國(guó)現(xiàn)行的貸款五級(jí)分類法以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，通過(guò)判斷借款人及時(shí)足額歸還貸款本息的可能性，把信貸資產(chǎn)分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、和損失五類，后三類合稱為不良信貸資產(chǎn)。
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法的核心是對(duì)還款可能性的分析，對(duì)還款可能性的把握主要是從財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流量、非財(cái)務(wù)情況和信用支持四個(gè)方面，綜合考慮借款人的還款能力，還款記錄、還款意愿、貸款的擔(dān)保、貸款償還的法律責(zé)任和銀行的信貸管理等因素的影響。在具體實(shí)施五級(jí)分類法的過(guò)程中，一些商業(yè)銀行設(shè)計(jì)了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的七大量化因素作為分類標(biāo)準(zhǔn)，分別是：借款人經(jīng)營(yíng)及資信情況，借款人財(cái)務(wù)狀況，項(xiàng)目進(jìn)展情況及項(xiàng)目能力，宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)、行業(yè)情況，還款保證情況，銀行貸款管理情況，保證償還的法律責(zé)任及其他因素。
我國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題
隨著客戶信用評(píng)級(jí)法和貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法的全面推行，我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的思路逐漸由定性為主向定量為主轉(zhuǎn)變，各商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)控制方面都取得了很大的成就，主要表現(xiàn)在各商業(yè)銀行不良資產(chǎn)率的顯著下降，尤其是1999年后新增貸款的發(fā)放上，2001年中國(guó)工商銀行新增貸款不良率僅為0.2%左右。與此同時(shí)，我們必須清楚看到目前的信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法還存在一些問(wèn)題，在一定程度上限制了其在揭示和控制風(fēng)險(xiǎn)方面的作用。
客戶信用評(píng)級(jí)法存在的問(wèn)題
評(píng)級(jí)指標(biāo)體系的設(shè)置不盡合理 評(píng)級(jí)指標(biāo)的選取以及指標(biāo)權(quán)重的確定缺乏客觀依據(jù)。我國(guó)商業(yè)銀行通常根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或?qū)＜遗袛鄟?lái)選取評(píng)級(jí)指標(biāo)和確定指標(biāo)權(quán)重，評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)具有很大的主觀性，評(píng)級(jí)指標(biāo)和權(quán)重一旦確定就很少更改，使評(píng)級(jí)結(jié)果難以反映企業(yè)真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。不同類型企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況有所不同，使用同一模式的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，顯然存在局限性；同一個(gè)企業(yè)在不同的發(fā)展階段，同一因素對(duì)其信用狀況的影響可能不同，用固定的權(quán)重進(jìn)行評(píng)級(jí)也是不合理的。
評(píng)級(jí)結(jié)果缺乏前瞻性。我國(guó)商業(yè)銀行一般以企業(yè)過(guò)去三年的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行評(píng)級(jí)。對(duì)于中長(zhǎng)期的預(yù)測(cè)，過(guò)去的情況往往與未來(lái)趨勢(shì)的相關(guān)性不大，以過(guò)去的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為依據(jù)的評(píng)級(jí)結(jié)果不能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)的償債能力。此外，現(xiàn)行的評(píng)級(jí)方法對(duì)企業(yè)發(fā)展前景重視不夠，給予的權(quán)重較低，也使評(píng)級(jí)結(jié)果更多的是反映企業(yè)過(guò)去或現(xiàn)在的信用狀況。
信用評(píng)級(jí)沒(méi)有與相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)度量相結(jié)合 企業(yè)資信狀況的不同和資信狀況的變化對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的影響是通過(guò)違約率的不同和變化而被量化的。信用等級(jí)發(fā)揮作用是通過(guò)不同的信用等級(jí)對(duì)應(yīng)不同的違約率水平以及信用等級(jí)改變會(huì)導(dǎo)致違約率變化來(lái)實(shí)現(xiàn)的，即AAA級(jí)的違約率應(yīng)該低于AA級(jí)，AA級(jí)的違約率要低于A級(jí)，依次類推。目前我國(guó)商業(yè)銀行沒(méi)有關(guān)于信用等級(jí)違約率的測(cè)量、統(tǒng)計(jì)，信用評(píng)級(jí)體系沒(méi)有與違約率掛鉤，信用評(píng)級(jí)僅應(yīng)用于客戶選擇、授信管理等少數(shù)領(lǐng)域。
貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法存在的問(wèn)題
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)置不盡合理 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的人為因素較大。我國(guó)商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)很大程度上是信貸人員主觀判斷的結(jié)果，而信貸人員在知識(shí)、能力、業(yè)務(wù)水平等方面的差異可能導(dǎo)致同一貸款不同的分類結(jié)果。更為嚴(yán)重的是，信貸人員有時(shí)甚至根據(jù)有利于自己利益的原則進(jìn)行評(píng)定，人為地操縱分類結(jié)果，例如在其收入與清收不良資產(chǎn)聯(lián)系的情況下，可疑類和損失類貸款的數(shù)量就可能人為地增加。
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的順序沒(méi)有合理確定。一些商業(yè)銀行在執(zhí)行貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法時(shí)，雖然設(shè)定了一些量化因素作為分類標(biāo)準(zhǔn)，如前文所提到的七大量化指標(biāo)，但這些因素或者被同等對(duì)待，或者由信貸人員的喜惡來(lái)決定其先后順序，這顯然是不科學(xué)、不合理的。還款能力是決定按時(shí)足額償付最重要的因素，但在實(shí)際工作中，往往由于與客戶的關(guān)系或客戶提供擔(dān)保品等情況而沒(méi)有把借款人的還款能力置于最重要的地位。
尚未建立審慎的貸款呆帳準(zhǔn)備金制度 國(guó)際通行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法一般提取三種準(zhǔn)備金：普通呆帳準(zhǔn)備金、專項(xiàng)準(zhǔn)備金和特別準(zhǔn)備金。貸款呆帳準(zhǔn)備金不僅與貸款規(guī)模的大小相聯(lián)系，而且與不良貸款的損失程度直接相關(guān)。我國(guó)商業(yè)銀行尚未建立起審慎的呆帳準(zhǔn)備金制度，沒(méi)有根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別設(shè)置呆帳計(jì)提系數(shù)計(jì)提專項(xiàng)準(zhǔn)備金，不能真正按實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類沒(méi)有與特定的違約損失率相結(jié)合 貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度是通過(guò)貸款的違約損失率來(lái)衡量的，正常類的違約損失率應(yīng)低于關(guān)注類，關(guān)注類的違約損失率應(yīng)低于次級(jí)類，依次類推。由于我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的結(jié)果沒(méi)有和特定的違約損失率相聯(lián)系，按貸款分類結(jié)果實(shí)行差別定價(jià)以及根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果調(diào)整下一年度的授信額度等深層次的風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)法開展。
提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平的對(duì)策
加入WTO后，我國(guó)商業(yè)銀行面臨著來(lái)自國(guó)外同行的激烈競(jìng)爭(zhēng)，我國(guó)商業(yè)銀行無(wú)論在信用風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、技術(shù)、方法等都與國(guó)外同行存在明顯差距，因此完善客戶信用評(píng)級(jí)法和貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類，盡快提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平是我國(guó)銀行界面臨的迫切任務(wù)。
完善客戶信用評(píng)級(jí)法的對(duì)策
改進(jìn)信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系 科學(xué)、合理的評(píng)級(jí)指標(biāo)和權(quán)重是評(píng)級(jí)體系發(fā)揮應(yīng)有作用的基本前提。筆者認(rèn)為可在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)：第一，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金流量的分析，因?yàn)槌浞值默F(xiàn)金流量是企業(yè)償還到期債務(wù)的根本保證。我國(guó)企業(yè)從1998年起才開始編制現(xiàn)金流量表，商業(yè)銀行對(duì)現(xiàn)金流量的分析和預(yù)測(cè)重視不夠，可在現(xiàn)有的財(cái)務(wù)指標(biāo)分析基礎(chǔ)上補(bǔ)充現(xiàn)金流量比率分析，以完善財(cái)務(wù)分析體系。第二，加大企業(yè)所在行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)、市場(chǎng)預(yù)期狀況等評(píng)級(jí)指標(biāo)的權(quán)重，使評(píng)級(jí)結(jié)果更能反映企業(yè)未來(lái)的資信狀況。第三，定期對(duì)評(píng)級(jí)指標(biāo)和指標(biāo)的權(quán)重進(jìn)行考察，根據(jù)影響企業(yè)信用狀況因素的變化作出相應(yīng)的調(diào)整和修正。
將違約率引入信用評(píng)級(jí)法中 違約率的取得有兩種方法：一是通過(guò)信用評(píng)級(jí)確定被評(píng)對(duì)象的違約概率，二是通過(guò)違約率模型直接測(cè)定違約率。考慮到我國(guó)商業(yè)銀行的實(shí)際情況，筆者認(rèn)為前一種方法更可行。各商業(yè)銀行可以積累歷史數(shù)據(jù)，通過(guò)對(duì)以往評(píng)級(jí)結(jié)果的跟蹤，把違約數(shù)量或金額與這一等級(jí)的貸款總數(shù)量或總金額進(jìn)行對(duì)比，得出這個(gè)等級(jí)的違約率，建立起違約數(shù)據(jù)庫(kù)，這樣就可以通過(guò)同一信用等級(jí)的違約率來(lái)預(yù)測(cè)目標(biāo)企業(yè)的違約概率。
改革信用評(píng)級(jí)法中過(guò)于簡(jiǎn)單的量化方法 我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)行的信用評(píng)級(jí)法主要是進(jìn)行簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)比率分析，風(fēng)險(xiǎn)揭示不足。誠(chéng)然，要運(yùn)用Credit Metrics、CreditRisk等現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)量化度量模型，諸多條件還不具備。現(xiàn)階段我國(guó)商業(yè)銀行可以運(yùn)用一些比較簡(jiǎn)單的模型，例如阿爾特曼的Z評(píng)分模型。Z評(píng)分模型選擇了一部分最能反映借款人財(cái)務(wù)狀況、對(duì)貸款質(zhì)量影響最大的比率，構(gòu)建了一個(gè)線性函數(shù)，Z值直接反映客戶違約可能性的大小。Z評(píng)分模型所選取的財(cái)務(wù)比率可以從客戶的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中得到，具有較強(qiáng)的可操作性；計(jì)算出來(lái)的Z值較為明確地反映客戶的信用狀況，運(yùn)用這一模型對(duì)完善信用評(píng)級(jí)方法有一定借鑒作用。
完善貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法的對(duì)策
改進(jìn)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)置 加強(qiáng)貸款分類標(biāo)準(zhǔn)的量化。對(duì)貸款分類標(biāo)準(zhǔn)中可以量化的因素，例如借款人的財(cái)務(wù)狀況評(píng)價(jià)，可以通過(guò)調(diào)查統(tǒng)計(jì)，得出同行業(yè)的平均值以及同行業(yè)上市公司的平均值，以此為基礎(chǔ)設(shè)定不同級(jí)別的標(biāo)準(zhǔn)值，使分類標(biāo)準(zhǔn)更具操作性。對(duì)于其他不能直接量化的標(biāo)準(zhǔn)，可以使用加權(quán)打分法，根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)對(duì)還款可能性的影響確定合理的權(quán)重，在統(tǒng)計(jì)分析的基礎(chǔ)上設(shè)定每一級(jí)別的分?jǐn)?shù)。
合理確定貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的順序 不同因素對(duì)客戶償債的影響有所不同，必須根據(jù)各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)還款可能性影響的大小來(lái)確定相應(yīng)的順序。取得借款人償債能力信息的最佳途徑是分析借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表，可將借款人財(cái)務(wù)狀況評(píng)價(jià)放在第一位；借款人的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)收入是貸款的第一還款來(lái)源，貸款的抵押和擔(dān)保都是第二還款來(lái)源，可將借款人經(jīng)營(yíng)及資信情況評(píng)價(jià)排在第二位，還款保證情況評(píng)價(jià)排在第三位；同理，根據(jù)其他標(biāo)準(zhǔn)對(duì)還款可能性影響的大小來(lái)確定其次序。
建立審慎的貸款呆帳準(zhǔn)備金制度 貸款分類實(shí)質(zhì)上是對(duì)貸款內(nèi)在損失的估計(jì)，而計(jì)提呆帳準(zhǔn)備金是對(duì)貸款內(nèi)在損失的反映。我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)該按照國(guó)際通行的慣例，根據(jù)貸款分類結(jié)果，在評(píng)估各類貸款內(nèi)在損失程度基礎(chǔ)上計(jì)提專項(xiàng)準(zhǔn)備金。各商業(yè)銀行可以通過(guò)調(diào)查分析，參考其他國(guó)家的計(jì)提比例（一般認(rèn)為，在扣除抵押品價(jià)值以后，次級(jí)類貸款的準(zhǔn)備金至少應(yīng)計(jì)提30%，可疑類至少應(yīng)計(jì)提50%，損失類計(jì)提100%），對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分別設(shè)置呆帳計(jì)提比例，使貸款損失準(zhǔn)備金可以真正為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)提供補(bǔ)償。
把貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果與預(yù)期損失率掛鉤 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類信息要反映貸款的損失率和清償率，并以之作為銀行制定貸款損失準(zhǔn)備金和撥備政策及貸款定價(jià)決策的依據(jù)。我國(guó)商業(yè)銀行尚未把貸款分類結(jié)果與損失率相聯(lián)系，因此各商業(yè)銀行必須跟蹤過(guò)去的分類結(jié)果，對(duì)每一級(jí)別的貸款損失情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，把損失金額與這一級(jí)別的貸款總金額對(duì)比，得出這一級(jí)別的貸款損失率。由于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法在2002年才開始全面推行，所以現(xiàn)階段要獲得不可缺少的大規(guī)模的樣本，各商業(yè)銀行之間必須加強(qiáng)合作。
參考資料：
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2.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則[S]，中國(guó)人民銀行，2001.12頒布
3.李志輝，現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)量化度量和管理研究[M]，中國(guó)金融出版社，2001.11
4.章彰，商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理――兼論巴塞爾新資本協(xié)議[M]，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2002.11
5.中國(guó)工商銀行信貸管理手冊(cè)[M]，2002版
關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)分析 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 機(jī)械安全 危險(xiǎn)源
中圖分類號(hào)：TU714 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-098X（2017）02（c）-0182-02
1 機(jī)械產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析
機(jī)械產(chǎn)品進(jìn)行安全檢測(cè)前，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析是很重要的環(huán)節(jié)。危險(xiǎn)識(shí)別是分析存在的各種危險(xiǎn)，包括使用限值（可能的誤用）、時(shí)間限值（可能的壽命）、空間限值（安裝、人機(jī)界面等）；確定危險(xiǎn)及危險(xiǎn)狀況，對(duì)產(chǎn)品整個(gè)生命周期（制造、運(yùn)輸、服役、組裝、安裝、正常使用、退役、拆卸、處理）進(jìn)行分析，剖析操作人員與產(chǎn)品的關(guān)系，判斷可能的誤用。
1.1 機(jī)械產(chǎn)品的危險(xiǎn)源
確定危險(xiǎn)源對(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析是至關(guān)重要的，只有了解危險(xiǎn)源才能有的放矢地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。機(jī)械產(chǎn)品及其配套設(shè)施或系統(tǒng)中的危險(xiǎn)源有：（1）電擊傷；（2）機(jī)械危險(xiǎn)包括能量的意外釋放（動(dòng)能、勢(shì)能、壓力等）；（3）過(guò)熱或過(guò)冷的工作環(huán)境；（4）電磁和有害射線的輻射；（5）噪聲強(qiáng)度過(guò)高的環(huán)境；（6）激光、電焊弧光等輻射；（7）暴露于無(wú)防護(hù)設(shè)施的操作過(guò)程；（8）人員意外暴露在危險(xiǎn)環(huán)境中；（9）跌落（從工作臺(tái)、扶梯、塔架等高處跌落）；（10）不符合人類工效學(xué)的設(shè)計(jì)而產(chǎn)生的危險(xiǎn)；（11）振動(dòng)；（12）照明；（13）粉塵與油霧；（14）使用的物質(zhì)與材料（包括各種材料、產(chǎn)品、廢棄物的收集與排放等）；（15）火災(zāi)或爆炸；（16）綜合危險(xiǎn)；（17）殘余風(fēng)險(xiǎn)。
其中機(jī)械危險(xiǎn)分為：纏繞、摩擦或磨損帶來(lái)的危險(xiǎn)、擠壓、噴射、剪切、穩(wěn)定性帶來(lái)的危險(xiǎn)、刺傷或刺穿、吸入或卷入、沖擊、設(shè)備形狀帶來(lái)的危險(xiǎn)等。
1.2 風(fēng)險(xiǎn)分析的基本理論
1.2.1 能量意外釋放理論
該理論認(rèn)為事故是一種不正常的或不希望的能量釋放。該理論用于驗(yàn)證產(chǎn)品是否有效防止了能量的意外釋放，防止人體與過(guò)量的能量接觸；是否采用安全能源代替不安全能源；是否有效地限制了能量，防止能量的蓄積；是否在作業(yè)過(guò)程中實(shí)現(xiàn)了緩慢地釋放能量；是否設(shè)置了有效的屏蔽來(lái)約束人體與能量隔離。
1.2.2 軌跡交叉理論
軌跡交叉理論指人的運(yùn)動(dòng)軌跡與物的運(yùn)動(dòng)軌跡發(fā)生意外交叉――人的不安全因素和物的不安全狀態(tài)發(fā)生在同一時(shí)間、同一空間，導(dǎo)致發(fā)生事故。該理論用于確認(rèn)產(chǎn)品采取預(yù)防措施的有效性，在運(yùn)行過(guò)程中盡量減少或避免人與物接觸導(dǎo)致的危險(xiǎn)。
1.2.3 系統(tǒng)安全理論
系統(tǒng)安全指應(yīng)用系統(tǒng)安全管理及系統(tǒng)安全工程原理，識(shí)別危險(xiǎn)源，使系統(tǒng)在規(guī)定的性能、時(shí)間和成本范圍內(nèi)達(dá)到最佳的安全程度。系統(tǒng)安全理論是基于控制論中的負(fù)反饋概念發(fā)展起來(lái)的，把人、機(jī)械、環(huán)境作為一個(gè)系統(tǒng)，研究其中的相互作用、反饋和調(diào)整，發(fā)現(xiàn)事故的致因，揭示預(yù)防事故的途徑。
2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
對(duì)每種風(fēng)險(xiǎn)或危險(xiǎn)狀況進(jìn)行估計(jì)。通常用表1來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。
2.1 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)
評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)及確定是否需進(jìn)一步減小風(fēng)險(xiǎn)：
評(píng)定，盡可能地定量風(fēng)險(xiǎn)；
風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)是傷害的概率和嚴(yán)重程度的積，能夠定量分析；
風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)作為反映風(fēng)險(xiǎn)大小的具體指標(biāo)，也是目前被世界各國(guó)廣泛接受的技術(shù)指標(biāo)，因此在評(píng)價(jià)機(jī)械設(shè)備安全質(zhì)量時(shí)應(yīng)用了該指標(biāo)（見表1）。
風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)（R）=危險(xiǎn)狀態(tài)的概率/頻率（P）×傷害嚴(yán)重程度（S）。
2.2 風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)的含義
從表2可以看出，應(yīng)根據(jù)機(jī)械的具體特點(diǎn)，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)等級(jí)的措施。
2.3 舉例說(shuō)明
對(duì)動(dòng)力驅(qū)動(dòng)的車床尾部頂尖，防護(hù)罩打開時(shí)，要求點(diǎn)動(dòng)且速度不大于20 mm/s，據(jù)表1所示，P應(yīng)取5，S應(yīng)取3，據(jù)表2所示R為15，屬于較高風(fēng)險(xiǎn)部件。這表明當(dāng)防護(hù)罩打開時(shí)，頂尖速度大于20 mm/s，或非點(diǎn)動(dòng)控制，都可能造成較嚴(yán)重的傷害。
對(duì)于主軸，防護(hù)裝置打開時(shí)，不應(yīng)動(dòng)作或在點(diǎn)動(dòng)方式下運(yùn)動(dòng)且轉(zhuǎn)速不大于50 r/min，據(jù)表1所示，P應(yīng)取5，S應(yīng)取6，據(jù)表2所示R為30，屬于高風(fēng)險(xiǎn)部件。
2.4 安全控制電路的等級(jí)劃分
在機(jī)械設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，確定機(jī)械設(shè)備（或其部件）的危險(xiǎn)等級(jí)。根據(jù)歐洲機(jī)械安全標(biāo)準(zhǔn)ENISO 13849-1，危險(xiǎn)等級(jí)分為a，b，c，d，e五個(gè)等級(jí)，危險(xiǎn)等級(jí)依次增高，等級(jí)e為最高。危險(xiǎn)等級(jí)的劃分和確定，通常用S代表傷害程度，F(xiàn)代表面臨危險(xiǎn)的時(shí)間和頻率，P代表避免危險(xiǎn)的可能性。
3 減少、消除風(fēng)險(xiǎn)的策略
機(jī)械安全標(biāo)準(zhǔn)都是為了消除或減小風(fēng)險(xiǎn)，使機(jī)械產(chǎn)品達(dá)到可接受的安全水平。
3.1 通過(guò)設(shè)計(jì)采取保護(hù)措施
這包括：（1）本質(zhì)設(shè)計(jì)措施；（2）通過(guò)安全防護(hù)裝置采取保護(hù)；（3）對(duì)遺留或不可避免的危險(xiǎn)源通過(guò)完善使用信息進(jìn)行保護(hù)。
①本質(zhì)設(shè)計(jì)措施（即本質(zhì)安全）。
對(duì)高速運(yùn)動(dòng)的部件或類似危險(xiǎn)源可以通過(guò)降低運(yùn)動(dòng)部件速度，或改變運(yùn)動(dòng)部件的形狀、材料進(jìn)行保護(hù)。
②安全防護(hù)裝置措施。
對(duì)不能降低運(yùn)動(dòng)速度或材料強(qiáng)度的危險(xiǎn)源，在產(chǎn)品上或其周圍設(shè)立固定式防護(hù)、可移式保護(hù)罩、聯(lián)鎖保護(hù)或其他措施進(jìn)行保護(hù)。
③完善使用信息。
對(duì)于無(wú)法安裝防護(hù)的部位、有可能殘留危U的部位：
首先，在產(chǎn)品上或其配件上施加：警告標(biāo)志、標(biāo)記或警告裝置；其次，說(shuō)明書中描述危險(xiǎn)源，提出保護(hù)裝置的維護(hù)和保養(yǎng)方法。
通過(guò)隨機(jī)文件向用戶通報(bào)遺留風(fēng)險(xiǎn)，告知用戶采取保護(hù)措施，如建立或提供：安全工作程序；監(jiān)督制度；工作許可證系統(tǒng)；附加防護(hù)裝置的規(guī)定和使用；個(gè)人的防護(hù)裝置的使用；培訓(xùn)等。
另外，影響到安全的參數(shù)應(yīng)由專業(yè)技術(shù)人員或由設(shè)計(jì)者設(shè)定，非專業(yè)人員不能進(jìn)行此類操作，并增加鑰匙或密碼由專業(yè)人員管理。
參考文獻(xiàn)
一、指導(dǎo)思想
以完善制度和機(jī)制為重點(diǎn)，從源頭遏制腐敗現(xiàn)象發(fā)生，推動(dòng)全系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)不斷深入。
二、工作目標(biāo)
通過(guò)開展權(quán)力運(yùn)行“四能管控網(wǎng)絡(luò)”工作，促進(jìn)權(quán)力運(yùn)行、崗位職責(zé)和廉政責(zé)任進(jìn)一步細(xì)化，明確廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提高行政效能，完善監(jiān)督制約措施，建立制度化、常態(tài)化的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理長(zhǎng)效機(jī)制和權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制，形成覆蓋各部門、各重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理體系，力求實(shí)現(xiàn)權(quán)力運(yùn)行的過(guò)程管理和實(shí)時(shí)監(jiān)控預(yù)警，最大限度減少和杜絕不廉潔行為的發(fā)生。
三、實(shí)施步驟
職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查與權(quán)力運(yùn)行“四能管控網(wǎng)絡(luò)”構(gòu)建工作是規(guī)范權(quán)力運(yùn)行工作的繼續(xù)和深入，實(shí)施范圍包括全系統(tǒng)各部門和全體干部，重點(diǎn)是具有行政許可（審批）、稽查執(zhí)法、檢驗(yàn)檢測(cè)、資源調(diào)配等權(quán)力的部門及黨員干部。
（一）排查風(fēng)險(xiǎn)
一是梳理崗位職責(zé)。在規(guī)范權(quán)力運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的基礎(chǔ)上，根據(jù)部門職能配置、履職實(shí)際和政策調(diào)整，結(jié)合工作特點(diǎn)，進(jìn)一步修訂和完善本部門規(guī)范權(quán)力運(yùn)行工作規(guī)則、流程情況表和流程圖，進(jìn)一步梳理各崗位職責(zé)和職權(quán)，各部門填寫《部門權(quán)力登記表》（表1），于2013年3月31日前報(bào)局紀(jì)檢監(jiān)察。
二是查找職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。緊緊圍繞工作中的職責(zé)和環(huán)節(jié)，把風(fēng)險(xiǎn)查找延伸到每一個(gè)具體崗位和每個(gè)人，細(xì)化到權(quán)力行使的各個(gè)環(huán)節(jié)，按照“對(duì)照崗位職責(zé)梳理崗位職權(quán)找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)”的程序，采取自己找、部門查、領(lǐng)導(dǎo)提、群眾幫、集體定的方法，查找崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)。尤其針對(duì)工作中可能存在自由裁量權(quán)的崗位和可能缺乏有效監(jiān)管制約的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，找準(zhǔn)找實(shí)，填寫部門和個(gè)人職務(wù)犯罪點(diǎn)自查登記表（表2和表3），部門職務(wù)犯罪點(diǎn)自查登記表于2013年3月31日前報(bào)局紀(jì)檢監(jiān)察。
職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要指思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：思想道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指干部職工在政治素質(zhì)、黨性修養(yǎng)、道德品質(zhì)和作風(fēng)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)主要是指部門在規(guī)章制度、工作機(jī)制等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)主要是指干部職工在崗位履職過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要指行政管理對(duì)象或其他人員可能對(duì)干部職工進(jìn)行利益誘惑或施加其他非正常影響，導(dǎo)致干部職工行為失范甚至犯罪的廉政風(fēng)險(xiǎn)。
三是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在查找職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)原因，確定職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)情形和涉險(xiǎn)崗位人員，并綜合評(píng)估單位和個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。按照職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的腐敗行為發(fā)生的可能性和危害程度及其后果，可將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三級(jí)：
1．A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：指發(fā)生幾率高的風(fēng)險(xiǎn)，或者由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的腐敗行為可能造成嚴(yán)重后果，可能觸犯國(guó)家法律構(gòu)成犯罪，必須追究法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。
2．B級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：指發(fā)生幾率較高的風(fēng)險(xiǎn)，或者由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的腐敗行為可能造成較為嚴(yán)重?fù)p害的風(fēng)險(xiǎn)，可能違的紀(jì)律要求或行政法律法規(guī)，不僅要受到黨紀(jì)處分也將可能承擔(dān)行政責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。
3．C級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：指發(fā)生幾率較小的風(fēng)險(xiǎn)，或者由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的相關(guān)行為，可能造成不良社會(huì)影響或較小經(jīng)濟(jì)損失，違的一般性紀(jì)律要求，也可能造成輕微的行政違法行為，需要進(jìn)行防范，以防止演化為、瀆職等嚴(yán)重違紀(jì)和犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)。
四是繪制風(fēng)險(xiǎn)防控流程圖。各部門依據(jù)規(guī)范權(quán)力運(yùn)行工作流程圖，將每一個(gè)流程圖的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和圖中具體工作環(huán)節(jié)中查找出來(lái)存在的或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行標(biāo)繪，形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作流程圖，并作必要文字說(shuō)明。
五是進(jìn)行排查審核。各部門職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查完畢之后，要對(duì)本部門職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查進(jìn)行組織審核。
（二）完善機(jī)制
一是制定部門防控措施。各部門針對(duì)工作職能和崗位風(fēng)險(xiǎn)，從加強(qiáng)對(duì)涉險(xiǎn)崗位人員教育管理、配置制衡權(quán)力、完善流程設(shè)計(jì)、規(guī)范和監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行制度等方面制定本部門風(fēng)險(xiǎn)防控措施，建立防控長(zhǎng)效機(jī)制，重點(diǎn)在建立日常教育機(jī)制、動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制和預(yù)警防范機(jī)制上下功夫，并填寫《部門職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控措施登記表》（附表4），于2013年4月15日前報(bào)送局紀(jì)檢監(jiān)察。防控措施既要有適合一般情況的對(duì)策，又要有針對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)崗位的具體辦法，對(duì)需要綜合制定的防控措施，可向局職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組提出建議。
二是制定個(gè)人防控措施。個(gè)人針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)，按照自我防控的要求，提出個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防控具體措施，并上交部門備案。
（三）防控管理
綜合運(yùn)用教育、制度、監(jiān)督等多種手段，實(shí)施分類防控、分級(jí)監(jiān)督，做好預(yù)防、監(jiān)控和處置等管理工作，動(dòng)態(tài)跟蹤行政許可（審批）、稽查執(zhí)法、檢驗(yàn)檢測(cè)等各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行工作的全過(guò)程，并實(shí)施有效監(jiān)控和積極處置，從而達(dá)到全面有效防范的目的。
一是分類防控。以崗位工作人員自我防控為基礎(chǔ)，部門主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主要責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)職能范圍內(nèi)可能產(chǎn)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)的防控管理。
二是分級(jí)監(jiān)督。單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)分管的部門進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)屬于A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的部門加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)分管的部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督。各部門負(fù)責(zé)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)崗位進(jìn)行監(jiān)督和群眾監(jiān)督，并落實(shí)監(jiān)督。
三是做好預(yù)防。各部門根據(jù)工作實(shí)際，通過(guò)廉政教育、制度管理、辦事公開、權(quán)力制衡等各項(xiàng)措施，將防控措施內(nèi)化為日常工作的具體任務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示，注重前期預(yù)防。
四是有效監(jiān)控。各部門落實(shí)防控措施，嚴(yán)格執(zhí)行制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位監(jiān)督。分析研判情況，發(fā)現(xiàn)職權(quán)運(yùn)行和工作履職中出現(xiàn)的職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)跡象和問(wèn)題。
五是及時(shí)處置。處理和消除風(fēng)險(xiǎn)，視情況采取措施及時(shí)處理，防止問(wèn)題進(jìn)一步發(fā)展。對(duì)違紀(jì)違法行為，予以相應(yīng)追究。對(duì)帶有普遍性的問(wèn)題，分析產(chǎn)生原因，采取針對(duì)性措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（四）總結(jié)提高
一是認(rèn)真總結(jié)。各部門認(rèn)真總結(jié)職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查與權(quán)力運(yùn)行“四能管控網(wǎng)絡(luò)”構(gòu)建工作，總結(jié)歸納工作特點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)做法，為構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
關(guān)鍵詞:山洪災(zāi)害;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃;GIS技術(shù);易損性指標(biāo)
中圖分類號(hào):S157．1 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A 文章編號(hào):1001－5485(2015)12－0041－05
1研究背景
我國(guó)是一個(gè)多山的國(guó)家，山丘區(qū)面積約占全國(guó)陸地面積的2/3。復(fù)雜的地形地質(zhì)條件、暴雨多發(fā)的氣候特征、密集的人口分布和人類活動(dòng)的影響，導(dǎo)致山洪災(zāi)害發(fā)生頻繁。據(jù)《全國(guó)山洪災(zāi)害防治規(guī)劃報(bào)告》數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)山丘區(qū)流域面積在100km2以上的山溪河流約5萬(wàn)條，其中70%因受降雨、地形及人類活動(dòng)影響會(huì)發(fā)生山洪災(zāi)害［1］。由于山洪災(zāi)害的發(fā)生具有突發(fā)性強(qiáng)、來(lái)勢(shì)猛、時(shí)間短等一系列特點(diǎn)，且其造成的危害對(duì)人們的生命財(cái)產(chǎn)影響巨大［2］，因此，關(guān)于山洪災(zāi)害的研究早在20世紀(jì)初就已經(jīng)開始了。經(jīng)過(guò)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展，山洪災(zāi)害的研究已經(jīng)涉及成因、空間分布特征、災(zāi)害損失評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與制圖等各方面［3－11］。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理逐漸也成為國(guó)際上倡導(dǎo)和推廣的減災(zāi)防災(zāi)有效途徑之一［12］。目前，山洪災(zāi)情評(píng)估工作得到了來(lái)自地學(xué)工作者、工程專家和各級(jí)政府部門的高度重視，并逐漸成為國(guó)際性的研究項(xiàng)目。特別是在山洪風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面的表現(xiàn)尤為突出［7－11］。但是，這些評(píng)價(jià)工作的對(duì)象往往是泥石流、滑坡或單純的溪河洪水等單一災(zāi)種，評(píng)價(jià)單元基本以行政區(qū)域?yàn)閱卧狈α饔蛳到y(tǒng)性、災(zāi)害種類完整性，評(píng)價(jià)指標(biāo)選擇也無(wú)可比性［2－6］。其次，目前對(duì)大尺度范圍上的山洪災(zāi)害區(qū)劃成果，多為如何防治山洪災(zāi)害的目的進(jìn)行的，是一種黑箱模型，未完整給出各山洪溝的危險(xiǎn)性、易損性和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)水平，因而無(wú)法準(zhǔn)確判斷不同區(qū)域的山洪風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。因此，本文將借鑒全國(guó)山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中對(duì)山洪災(zāi)害的定義，將由降雨在山丘區(qū)引發(fā)的洪水及由山洪誘發(fā)的泥石流、滑坡等對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和人民生命財(cái)產(chǎn)造成損失的災(zāi)害統(tǒng)一納入研究范圍［1］。以小流域?yàn)樵u(píng)價(jià)單元，開展四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究，以期為四川省山洪災(zāi)害管理及防治提供一定的理論依據(jù)。
2研究方法與數(shù)據(jù)來(lái)源
2．1研究方法
本研究對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法，仍借鑒聯(lián)合國(guó)有關(guān)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的定義，即風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)性與易損性的乘積。其中危險(xiǎn)性是災(zāi)害的自然屬性，易損性則是災(zāi)害的社會(huì)屬性。風(fēng)險(xiǎn)分析在危險(xiǎn)性和經(jīng)濟(jì)社會(huì)易損性分析的疊加基礎(chǔ)上完成。因此，本研究的內(nèi)容主要包括危險(xiǎn)性分析、易損性分析以及二者疊加基礎(chǔ)上的風(fēng)險(xiǎn)分析。最后，在風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果基礎(chǔ)上，采用一定的區(qū)劃原則和方法，結(jié)合全國(guó)山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中的一級(jí)區(qū)劃和二級(jí)區(qū)劃，對(duì)四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行更進(jìn)一步的三級(jí)分區(qū)，形成風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃圖。由于在進(jìn)行危險(xiǎn)性和易損性分析時(shí)，選取的指標(biāo)較多，各個(gè)指標(biāo)在危險(xiǎn)性和易損性大小中的貢獻(xiàn)不同，為定量評(píng)價(jià)各指標(biāo)在其中的權(quán)重，本研究選用層次分析法進(jìn)行分析。其基本原理為:首先建立山洪災(zāi)害危險(xiǎn)性、易損性分析評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，每一層都有1個(gè)或2個(gè)評(píng)價(jià)因素對(duì)應(yīng)上層目標(biāo)層，根據(jù)這些相互影響，相互制約的因素按照它們之間的隸屬關(guān)系排成3層評(píng)價(jià)結(jié)構(gòu)體系;然后，根據(jù)專家經(jīng)驗(yàn)針對(duì)某一個(gè)指標(biāo)相對(duì)于另一個(gè)指標(biāo)的重要程度進(jìn)行打分，打分后即建立判別矩陣。根據(jù)山洪災(zāi)害的成因和特點(diǎn)，結(jié)合目前現(xiàn)有數(shù)據(jù)情況，本研究選取的危險(xiǎn)性和易損性評(píng)價(jià)指標(biāo)體系見表1和表2。在進(jìn)行山洪災(zāi)害危險(xiǎn)性和易損性的評(píng)價(jià)時(shí)，為了將不同的指標(biāo)體系組合后用一個(gè)統(tǒng)一的量化標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其等級(jí)進(jìn)行劃分，首先根據(jù)已有數(shù)據(jù)的分布區(qū)間按照StandardDeviation分類方法，對(duì)危險(xiǎn)性和易損性水平進(jìn)行劃分，根據(jù)實(shí)際需要，共劃分為5個(gè)等級(jí)，各個(gè)等級(jí)的指標(biāo)范圍見表1和表2。
2．2數(shù)據(jù)來(lái)源
四川省山洪歷史災(zāi)害資料來(lái)自四川省山洪災(zāi)害防治分區(qū)項(xiàng)目調(diào)查數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)以小流域?yàn)閱卧涿娣e界定為＜200km2［1］的小流域共計(jì)2471條(近50a來(lái)發(fā)生過(guò)山洪災(zāi)害的小流域)。部分縣域，小流域單元數(shù)據(jù)是由國(guó)家氣象局與國(guó)家科技基礎(chǔ)條件平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目———系統(tǒng)科學(xué)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)提供;四川省內(nèi)及周邊82個(gè)站點(diǎn)年雨量數(shù)據(jù)來(lái)自中國(guó)氣象局?jǐn)?shù)據(jù)庫(kù);DEM(90m)數(shù)據(jù)來(lái)自SRTM;土地利用數(shù)據(jù)來(lái)自中國(guó)科學(xué)院資源環(huán)境科學(xué)數(shù)據(jù)中心;巖性數(shù)據(jù)來(lái)自中國(guó)地質(zhì)調(diào)查局的1∶250萬(wàn)中國(guó)數(shù)字地質(zhì)圖;基礎(chǔ)土壤數(shù)據(jù)來(lái)自中國(guó)科學(xué)院南京土壤研究所的1∶100萬(wàn)中國(guó)土壤屬性數(shù)據(jù)庫(kù)。
3山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與區(qū)劃
3．1危險(xiǎn)性指標(biāo)體系及評(píng)估
根據(jù)危險(xiǎn)性各評(píng)價(jià)指標(biāo)及對(duì)各指標(biāo)數(shù)值的綜合統(tǒng)計(jì)分析，結(jié)合專家的經(jīng)驗(yàn)判斷，參與者均為全國(guó)山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中承擔(dān)相應(yīng)數(shù)據(jù)資料分析的專家(共3位)，各位專家根據(jù)經(jīng)驗(yàn)判斷各級(jí)指標(biāo)間的相對(duì)重要性，然后利用層次分析法確定出危險(xiǎn)性各指標(biāo)的權(quán)重值，如表3所示。結(jié)合ArcGIS的空間分析計(jì)算，將各指標(biāo)危險(xiǎn)性分級(jí)圖轉(zhuǎn)換為柵格格式(見圖1(a)至圖1(e))，結(jié)合上表給出的每個(gè)指標(biāo)所確定的綜合權(quán)重值，利用ArcGIS的柵格疊加計(jì)算功能，可得到山洪災(zāi)害危險(xiǎn)性圖(見圖1(f))。具體計(jì)算方法為:山洪災(zāi)害危險(xiǎn)性=0．041×最大24h暴雨極值+0．021×最大24h暴雨極值變差系數(shù)+0．207×最大1h暴雨極值+0．105×最大1h時(shí)暴雨極值變差系數(shù)+0．035×地形坡度+0．04×地形起伏度+0．091×小流域主溝比降+0．19×河網(wǎng)緩沖區(qū)+0．071×歷史災(zāi)害緩沖區(qū)。
3．2易損性指標(biāo)體系及評(píng)估危險(xiǎn)性
根據(jù)易損性評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，依據(jù)層次分析法計(jì)算了四川省山洪災(zāi)害易損性指標(biāo)的權(quán)重值(見表4)。在ArcGIS中，將各指標(biāo)分級(jí)圖轉(zhuǎn)換為柵格格式(見圖2(a)至圖2(c))，結(jié)合表4給出每個(gè)指標(biāo)所確定的綜合權(quán)重值，利用ArcGIS的柵格疊加計(jì)算功能，可得到山洪災(zāi)害易損性成果圖(見圖2(d))。具體計(jì)算方法即為山洪災(zāi)害易損性=0．18×溝道兩側(cè)范圍人口數(shù)量+0．42×溝道兩側(cè)范圍人口密度+0．18×地均GDP+0．12×人均住房數(shù)量+0．06×歷史災(zāi)害死亡人數(shù)+0．04×歷史災(zāi)害沖毀房屋數(shù)。
3．3山洪風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
根據(jù)山洪風(fēng)險(xiǎn)度R等于危險(xiǎn)度H乘以易損度V的定義，利用ArcGIS的空間分析疊加功能，可以計(jì)算山洪災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)度圖。在處理數(shù)據(jù)時(shí)，首先將危險(xiǎn)性分級(jí)圖和易損性分級(jí)圖進(jìn)行歸一化取值(0～1)見表5，然后進(jìn)行柵格相乘計(jì)算，即可得到四川省山洪災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)圖，其取值范圍為0～1之間。根據(jù)山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)區(qū)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分級(jí)，可得到四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)圖，如圖3所示。
3．4山洪風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃
根據(jù)山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)結(jié)果，結(jié)合全國(guó)山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中的一、二級(jí)防治分區(qū)范圍，采用基于空間鄰接系數(shù)的聚類分析方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)結(jié)果中的最小單元進(jìn)行逐級(jí)向上合并，根據(jù)主導(dǎo)因素與綜合因素相結(jié)合、區(qū)域單元內(nèi)部相對(duì)一致、以人為本的經(jīng)濟(jì)社會(huì)分析等山洪災(zāi)害區(qū)劃原則，劃分出全國(guó)山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃單元。以四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為基礎(chǔ)進(jìn)行最小單元聚類，在ArcGIS中疊加全國(guó)山洪災(zāi)害防治二級(jí)區(qū)劃(四川省境內(nèi))成果，同時(shí)根據(jù)四川省自然條件和山洪災(zāi)害防治現(xiàn)狀，將四川省境內(nèi)的西南地區(qū)細(xì)分為3個(gè)三級(jí)區(qū)(圖4所示Ⅰ－8－3，Ⅰ－8－1，Ⅰ－8－2)，原二級(jí)區(qū)劃中的藏南地區(qū)、藏北地區(qū)、秦巴山地區(qū)由于面積不大，山洪災(zāi)害現(xiàn)狀和自然條件比較一致，因此不做進(jìn)一步劃分(如圖4所示的Ⅲ－1，Ⅲ－2和I－4)。因此，四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃共涉及6個(gè)區(qū)劃單元，如圖4所示。在完成風(fēng)險(xiǎn)性等級(jí)劃分圖和區(qū)劃圖以后，以各風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃單元為單位，統(tǒng)計(jì)各三級(jí)區(qū)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)度等級(jí)分布特征。表6為四川省各風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃單元內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)度等級(jí)面積統(tǒng)計(jì)，表7為四川省各風(fēng)險(xiǎn)區(qū)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)比例統(tǒng)計(jì)。從表7中可見，四川盆地及周邊為山洪災(zāi)害中高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，為四川省山洪災(zāi)害重點(diǎn)防治地區(qū)。其它地區(qū)山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低，在進(jìn)行山洪災(zāi)害防治時(shí)，應(yīng)以防治措施為主，同時(shí)加強(qiáng)災(zāi)害監(jiān)測(cè)的預(yù)警預(yù)報(bào)。
4結(jié)論
(1)整個(gè)四川省的山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)水平處于較高水平，特別是四川盆地及周邊地區(qū)是山洪災(zāi)害的高風(fēng)險(xiǎn)值地區(qū)，中風(fēng)險(xiǎn)區(qū)等級(jí)以上的面積占到了整個(gè)四川盆地及周邊總面積的近80%，這一區(qū)域也是四川省人口、經(jīng)濟(jì)密度最大的區(qū)域，因此山洪災(zāi)害防治任務(wù)艱巨。其次，秦巴山地區(qū)是四川省山洪災(zāi)害次嚴(yán)重地區(qū)，中風(fēng)險(xiǎn)區(qū)等級(jí)以上的面積占到了整個(gè)四川省秦巴山地區(qū)總面積的18%。其它幾個(gè)三級(jí)區(qū)域山洪災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)水平不高，大多處于低風(fēng)險(xiǎn)和較低風(fēng)險(xiǎn)水平，山洪災(zāi)害防治應(yīng)以防治措施為主，同時(shí)加強(qiáng)災(zāi)害監(jiān)測(cè)的預(yù)警預(yù)報(bào)。(2)由于山洪災(zāi)害的成因機(jī)理十分復(fù)雜，特別是溪河洪水及其誘發(fā)的滑坡、泥石流災(zāi)害成因更為復(fù)雜，在進(jìn)行山洪災(zāi)害危險(xiǎn)性、易損性評(píng)估時(shí)，評(píng)價(jià)指標(biāo)體系應(yīng)在深入研究成因機(jī)理的基礎(chǔ)上進(jìn)行選取，但限于目前研究成果和資料的可獲取性限制，本研究風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性仍有待驗(yàn)證。
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關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 信用評(píng)級(jí) 金融債 二級(jí)資本債
近年來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)整體運(yùn)營(yíng)態(tài)勢(shì)良好，商業(yè)銀行紛紛通過(guò)發(fā)行金融債、次級(jí)債、二級(jí)資本債等方式來(lái)改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、補(bǔ)充運(yùn)營(yíng)資金和資本。本文將對(duì)2013―2014年銀行間市場(chǎng)商業(yè)銀行主體信用評(píng)級(jí)情況進(jìn)行分析。
銀行間市場(chǎng)受評(píng)銀行主體評(píng)級(jí)概況
截至2014年9月10日，在銀行間市場(chǎng)公開發(fā)行債券且債券尚在存續(xù)期的銀行（以下簡(jiǎn)稱發(fā)債銀行或受評(píng)銀行）共有88家，較上年末增加8家。發(fā)債銀行涵蓋國(guó)有商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及農(nóng)村合作銀行等。從2013―2014年1發(fā)債銀行主體信用等級(jí)分布來(lái)看， AA-至AAA級(jí)之間銀行數(shù)量分布較為均衡，AA+和AAA級(jí)銀行數(shù)量幾乎占據(jù)了近50%，A+級(jí)銀行數(shù)量則相對(duì)較少（見表1）。
表1 銀行間市場(chǎng)發(fā)債銀行主體信用等級(jí)分布情況（單位：家、%）
項(xiàng) 目 AAA AA+ AA AA- A+ 合 計(jì)
2014年 2013年 2014年 2013年 2014年 2013年 2014年 2013年 2014年 2013年 2014年 2013年
銀行數(shù)量 26 25 20 18 24 17 23 21 3 6 96 87
占 比 27.08 28.74 20.83 20.69 25.00 19.54 23.96 24.14 3.13 6.90 100 100
注：2014年實(shí)際發(fā)債銀行為88家，其中有8家為雙評(píng)級(jí)；2013年實(shí)際發(fā)債銀行為80家，其中有7家為雙評(píng)級(jí)。本表把不同評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果均納入統(tǒng)計(jì)。
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在88家發(fā)債銀行中有8家銀行擁有雙評(píng)級(jí)。其中，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)2對(duì)于興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、上海銀行、光大銀行、平安銀行等6家全國(guó)性股份制銀行均給出了AAA的主體信用等級(jí)；兩家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)均給予天津銀行AA+的主體信用等級(jí)；而對(duì)于重慶三峽銀行，聯(lián)合資信評(píng)定其主體信用等級(jí)為AA-、評(píng)級(jí)展望為正面，中誠(chéng)信則給出了主體信用等級(jí)為AA-、評(píng)級(jí)展望為穩(wěn)定的級(jí)別。
商業(yè)銀行主體信用等級(jí)遷徙情況
2013年和2014年，分別有19家和16家商業(yè)銀行主體信用等級(jí)（含評(píng)級(jí)展望）出現(xiàn)調(diào)整，分別占期末受評(píng)銀行總數(shù)的23.75%和18.18%（見表2）。近兩年受評(píng)銀行中均沒(méi)有出現(xiàn)評(píng)級(jí)下調(diào)的情況。不同的是，2013年涉及級(jí)別調(diào)整的19家銀行均為主體信用等級(jí)上調(diào)一個(gè)子級(jí)；而2014年的情況是，11家銀行主體信用等級(jí)上調(diào)一個(gè)子級(jí)，另外5家銀行評(píng)級(jí)展望由穩(wěn)定調(diào)整為正面。其中，A+上調(diào)至AA-、AA-上調(diào)至AA、AA上調(diào)至AA+這三檔級(jí)別調(diào)整相對(duì)較多，而近兩年由AA+上調(diào)為AAA的僅有1家（渤海銀行），說(shuō)明評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)于AAA主體級(jí)別的給予仍較謹(jǐn)慎。在涉及級(jí)別調(diào)整的銀行中，有6家銀行的主體級(jí)別連續(xù)兩年得以上調(diào)，分別為吉林銀行、重慶銀行、張家口銀行、重慶三峽銀行、德陽(yáng)銀行及樂(lè)山銀行。
近兩年來(lái)涉及級(jí)別調(diào)整的主要為城市商業(yè)銀行。其中，2013年主要是省級(jí)城市商業(yè)銀行信用等級(jí)得到提升，2014年主要是地市級(jí)城市商業(yè)銀行信用等級(jí)得到提升，而國(guó)有商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行主體級(jí)別則相對(duì)保持穩(wěn)定。從相關(guān)評(píng)級(jí)報(bào)告反映的內(nèi)容來(lái)看，各家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)整受評(píng)銀行主體級(jí)別，主要是基于以下幾方面的考慮：一是受評(píng)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)保持較快發(fā)展，品牌價(jià)值、財(cái)務(wù)實(shí)力及核心競(jìng)爭(zhēng)力得到提升；二是堅(jiān)持穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，在宏觀經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)下行壓力的背景下，資產(chǎn)質(zhì)量和盈利能力基本保持穩(wěn)定；三是增資的完成使資本實(shí)力得到顯著提升。
表2 銀行間市場(chǎng)受評(píng)銀行主體信用等級(jí)（含評(píng)級(jí)展望）調(diào)整情況（單位：家）
級(jí)別遷徙情況 2014年 2013年
AA+至AAA 1 3
AA至AA+ 3 8
AA-至AA 3 5
A+至AA- 4 3
評(píng)級(jí)展望調(diào)整 5 -
合 計(jì) 16 19
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商業(yè)銀行二級(jí)資本債券信用評(píng)級(jí)情況
2013年7月25日，天津?yàn)I海農(nóng)商行通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行了總額為15億元的減記型二級(jí)資本債券，成為全國(guó)首只符合二級(jí)資本工具合格標(biāo)準(zhǔn)的銀行資本債券。此后1年多的時(shí)間內(nèi)，在銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行二級(jí)資本工具已成為商業(yè)銀行補(bǔ)充二級(jí)資本的常規(guī)方式。截至2014年9月10日，共有24家銀行在銀行間市場(chǎng)公開發(fā)行了二級(jí)資本債券，其中包括5家國(guó)有商業(yè)銀行、8家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、6家城商行及5家農(nóng)村商業(yè)銀行。
從評(píng)級(jí)結(jié)果來(lái)看，對(duì)于5家國(guó)有商業(yè)銀行，各評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其發(fā)行的二級(jí)資本債券均給出了與主體信用等級(jí)相同的級(jí)別；對(duì)于全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，聯(lián)合資信和中誠(chéng)信給出的債項(xiàng)級(jí)別均較主體級(jí)別下調(diào)一個(gè)子級(jí)，大公對(duì)中信銀行二級(jí)資本債的評(píng)級(jí)與其主體級(jí)別保持一致，對(duì)民生銀行二級(jí)資本債的評(píng)級(jí)則較主體級(jí)別下調(diào)一個(gè)子級(jí)，而新世紀(jì)對(duì)于興業(yè)銀行、光大銀行和華夏銀行二級(jí)資本債給出的級(jí)別均與其主體級(jí)別保持一致；對(duì)于其他類型的商業(yè)銀行，各家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給出的債項(xiàng)級(jí)別均較相應(yīng)的主體級(jí)別下調(diào)一個(gè)子級(jí)。此外，中誠(chéng)信在對(duì)光大銀行2014年的跟蹤評(píng)級(jí)過(guò)程中，將后者次級(jí)債券（償付順序與二級(jí)資本債相同）信用等級(jí)由2013年的AA+調(diào)整為AAA，主體信用級(jí)別仍維持AAA，這也是2014年唯一一家在保持主體級(jí)別不變的基礎(chǔ)上，債項(xiàng)級(jí)別被調(diào)整的銀行。
二級(jí)資本債券是被中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》所認(rèn)可的二級(jí)資本工具，可以用于補(bǔ)充商業(yè)銀行二級(jí)資本。二級(jí)資本債券本金和利息的清償順序在發(fā)行人的其他負(fù)債之后，在其他一級(jí)資本工具之前，除非發(fā)行人進(jìn)入結(jié)業(yè)、倒閉或清算，投資者不能要求發(fā)行人加速償還債券的本金和利息。二級(jí)資本債券設(shè)有全額減記條款，這使得二級(jí)資本債券具有更強(qiáng)的資本屬性和吸收損失的能力，一旦觸發(fā)全額減記條款，二級(jí)資本債券的投資者將面臨較大的損失。二級(jí)資本債券的信用等級(jí)應(yīng)體現(xiàn)出其資本屬性和相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)。
影響商業(yè)銀行主體信用評(píng)級(jí)的主要因素
總體來(lái)看，近年來(lái)商業(yè)銀行主體信用等級(jí)呈現(xiàn)比較明顯的向上遷徙特征，這與商業(yè)銀行整體運(yùn)營(yíng)態(tài)勢(shì)良好、綜合財(cái)務(wù)實(shí)力整體提升的趨勢(shì)密切相關(guān)。銀行業(yè)整體優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是銀行業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)或地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有重要地位，必要時(shí)獲得政府或股東支持的可能性較大；二是通過(guò)持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，銀行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)管理水平有所提升；三是主營(yíng)業(yè)務(wù)保持平穩(wěn)較快發(fā)展，財(cái)務(wù)狀況持續(xù)向好，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的改善推動(dòng)行業(yè)盈利水平得到提高，資產(chǎn)質(zhì)量整體保持穩(wěn)定，資本保持充足水平。
此外，在對(duì)商業(yè)銀行評(píng)級(jí)過(guò)程中，現(xiàn)階段幾個(gè)突出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已成為評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的關(guān)注點(diǎn)：一是在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力加大與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型過(guò)程中，商業(yè)銀行前幾年巨量信貸投放對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量所帶來(lái)的負(fù)面影響已逐漸顯現(xiàn)，部分地域和行業(yè)內(nèi)的信用風(fēng)險(xiǎn)比較突出。商業(yè)銀行不良貸款余額上升將帶來(lái)相應(yīng)的減值準(zhǔn)備計(jì)提增加，這對(duì)商業(yè)銀行利潤(rùn)將形成一定的擠壓。二是非標(biāo)類投資資產(chǎn)占商業(yè)銀行資產(chǎn)總額的比重整體呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，而部分資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提普遍不足。同時(shí)，部分銀行利用同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行高杠桿擴(kuò)張，使其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性受到影響，面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也隨之上升。三是利率市場(chǎng)化推進(jìn)過(guò)程中商業(yè)銀行原本享有的保護(hù)性利差水平有所收窄，盈利增幅相應(yīng)有所放緩，未來(lái)銀行業(yè)盈利增長(zhǎng)面臨壓力。四是近兩年金融行業(yè)反腐工作的推進(jìn)，從側(cè)面體現(xiàn)出商業(yè)銀行在內(nèi)部管理方面仍存在缺陷，而反腐工作力度的持續(xù)加大也將有助于商業(yè)銀行公司治理及內(nèi)部控制體系的完善。
未來(lái)一段時(shí)間，銀行主體級(jí)別的遷徙主要取決于其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定性、對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的有效管控、資產(chǎn)質(zhì)量的穩(wěn)定性及盈利的持續(xù)增長(zhǎng)性。
注：
1.對(duì)銀行間市場(chǎng)商業(yè)銀行評(píng)級(jí)情況的統(tǒng)計(jì)期間為2013年1月1日至2014年9月10日，全文同。
關(guān)鍵詞:農(nóng)業(yè)機(jī)械化;生態(tài)風(fēng)險(xiǎn);綜合評(píng)價(jià);區(qū)域比較分析
0引言
農(nóng)業(yè)機(jī)械化是農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化加速發(fā)展的推進(jìn)器，也是促進(jìn)整個(gè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要途徑。農(nóng)業(yè)機(jī)械化的發(fā)展對(duì)農(nóng)業(yè)乃至整個(gè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)整個(gè)系統(tǒng)生態(tài)功能發(fā)揮的影響是巨大的，既是農(nóng)業(yè)機(jī)械化健康發(fā)展的重要保障，也與農(nóng)村穩(wěn)定及經(jīng)濟(jì)安全息息相關(guān)。因此，農(nóng)業(yè)機(jī)械化滋生的生態(tài)安全與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警越來(lái)越受重視，更是近年來(lái)各級(jí)政府部門、廣大學(xué)者等相關(guān)人員的關(guān)注焦點(diǎn)［1］。當(dāng)前，圍繞水土資源及農(nóng)業(yè)環(huán)境這些系統(tǒng)生態(tài)安全與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的相關(guān)研究已初見成效，研究方法上涵蓋定性和定量，研究尺度上既有宏觀分析也有針對(duì)具體區(qū)域進(jìn)行的微觀具體分析，研究視角上既有發(fā)展預(yù)測(cè)也有當(dāng)前狀態(tài)分析，研究?jī)?nèi)容也從改善區(qū)域水土資源以及農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境的對(duì)策分析延伸到了對(duì)水土資源及農(nóng)業(yè)環(huán)境生態(tài)安全與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警評(píng)價(jià)及生態(tài)工程規(guī)劃設(shè)計(jì)等更系統(tǒng)和全面的層面［2－4］。從研究成果來(lái)看，當(dāng)前的研究中心以水土資源和農(nóng)業(yè)環(huán)境生態(tài)安全評(píng)價(jià)的成果居多，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與預(yù)警的成果較少;結(jié)合具體區(qū)域進(jìn)行微觀分析的成果較多，進(jìn)行區(qū)域間差異比較的成果比較匱乏;以城市或?qū)⑥r(nóng)村與城市作為一個(gè)整體的宏微觀研究居多，關(guān)于農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的成果并不多見。而從當(dāng)前我國(guó)基本情況和發(fā)展趨勢(shì)而言，隨著農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程的加速推進(jìn)，農(nóng)業(yè)機(jī)械化引發(fā)的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)不管是在經(jīng)濟(jì)屬性還是發(fā)展階段上都有很大不同，因此對(duì)農(nóng)業(yè)機(jī)械化獨(dú)立分析更為客觀合理。另外，從防范角度來(lái)講，農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)安全也不容忽視。因此，運(yùn)用已經(jīng)比較成熟的分析方法針對(duì)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)這片待開發(fā)領(lǐng)域進(jìn)行空間異質(zhì)性的綜合比較分析十分必要。為了探討各區(qū)域農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的異質(zhì)性變化規(guī)律，本文首先構(gòu)建了2015年31個(gè)省(市、區(qū))農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系;接著，運(yùn)用主成分分析法對(duì)31個(gè)地區(qū)的農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了綜合評(píng)價(jià)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)的結(jié)果進(jìn)行了區(qū)域比較分析和預(yù)警等級(jí)劃分;最后，運(yùn)用因子分析法對(duì)各區(qū)域農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的差異進(jìn)行了影響因素分析，并提出了改善相關(guān)區(qū)域農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)警情的實(shí)證建議。
1研究設(shè)計(jì)
1．1設(shè)計(jì)思路
要對(duì)不同區(qū)域農(nóng)業(yè)機(jī)械化的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和比較分析，就必須考慮引發(fā)區(qū)域農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的多項(xiàng)影響指標(biāo)，而各項(xiàng)指標(biāo)所起作用不盡相同，因此需要結(jié)合統(tǒng)計(jì)軟件對(duì)指標(biāo)體系進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)模型構(gòu)建。綜合評(píng)價(jià)模型構(gòu)建采用的方法是主成分分析和因子分析，結(jié)合2015年的省際面板數(shù)據(jù)可對(duì)多項(xiàng)指標(biāo)提取公共因子，并以公共因子對(duì)應(yīng)的方差貢獻(xiàn)率作為權(quán)數(shù)采用加權(quán)平均法構(gòu)建綜合評(píng)價(jià)模型。將根據(jù)軟件算出的各區(qū)域指標(biāo)對(duì)應(yīng)的公共因子得分代入模型即可得到生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)綜合指數(shù)，農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)域特征大小便可由生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)綜合指數(shù)來(lái)反映。由于各地農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)指數(shù)大小不一，為了便于對(duì)各地農(nóng)業(yè)機(jī)械化存在的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)預(yù)警，采用極值標(biāo)準(zhǔn)化法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)綜合指數(shù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。因風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)為正向指標(biāo)，指數(shù)越大，風(fēng)險(xiǎn)越大，預(yù)警級(jí)別越高，所以對(duì)其進(jìn)行極值標(biāo)準(zhǔn)化處理。標(biāo)準(zhǔn)化處理后的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)范圍為0～1之間，數(shù)值越靠近1，風(fēng)險(xiǎn)越大，預(yù)警級(jí)別越高。結(jié)合其他學(xué)者的相關(guān)研究，將風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)采用等距分組分為巨警、重警、中警、輕警和無(wú)警5級(jí)［5］，具體評(píng)級(jí)表如表1所示。最后，可根據(jù)指標(biāo)的因子載荷量結(jié)合旋轉(zhuǎn)后的因子載荷矩陣對(duì)指標(biāo)進(jìn)行影響程度的主次分析。
1．2農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系構(gòu)建
農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)一般表現(xiàn)為農(nóng)業(yè)機(jī)械化投入及作業(yè)等活動(dòng)引發(fā)的對(duì)農(nóng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)健康程度造成的威脅［6］，而農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的空間異質(zhì)性則應(yīng)來(lái)自不同區(qū)域在風(fēng)險(xiǎn)反映變量隨著空間位置變化時(shí)呈現(xiàn)多方面屬性差異的綜合測(cè)度。由于各方面屬性存在一定程度的差異，且每個(gè)反映變量所起的重要性程度并不相同，因此首先需要結(jié)合相關(guān)理論進(jìn)行完整的指標(biāo)體系構(gòu)建，然后采用科學(xué)合理的定量分析方法對(duì)指標(biāo)體系進(jìn)行綜合測(cè)度。當(dāng)前絕大部分學(xué)者構(gòu)建的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系多采用分解法，即首先從不同的視角將生態(tài)系統(tǒng)進(jìn)行子系統(tǒng)分解，然后對(duì)各子系統(tǒng)選用合理的定量指標(biāo)測(cè)度。目前的子系統(tǒng)分解方案主要以“自然－經(jīng)濟(jì)－社會(huì)”和“壓力－狀態(tài)－響應(yīng)”兩種框架為主［7］;但農(nóng)業(yè)機(jī)械化作為一個(gè)動(dòng)態(tài)的經(jīng)濟(jì)子系統(tǒng)，其與水土資源及農(nóng)業(yè)環(huán)境在經(jīng)濟(jì)屬性和利用特征等各方面均有明顯差異，且當(dāng)前農(nóng)業(yè)機(jī)械化數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)并不完善，因此文章選用的指標(biāo)體系在基于投入和產(chǎn)出的層面上將其具體表現(xiàn)為“投入－作業(yè)狀態(tài)－生態(tài)效應(yīng)”這樣一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程。［8］具體的農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系如圖1所示。
2結(jié)果與分析
2．131個(gè)省、直轄市和自治區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的比較分析
根據(jù)SPSS綜合分析結(jié)果(見表2、圖2)結(jié)合各風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的具體分布來(lái)看:31個(gè)省、直轄市和自治區(qū)中，有2個(gè)地區(qū)生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)為巨警等級(jí)，所占比重為6．45%;有4個(gè)地區(qū)生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)為重警等級(jí)，所占比重為12．90%;1個(gè)地區(qū)為中警等級(jí)，所占比重為3．23%;10個(gè)地區(qū)為輕警等級(jí)，所占比重為32．26%;14個(gè)地區(qū)為無(wú)警等級(jí)，所占比重為45．16%。雖然從輕警以下的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)看我國(guó)大部分地區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化面臨的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)還比較樂(lè)觀，但結(jié)合農(nóng)業(yè)發(fā)展來(lái)看生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等級(jí)較低的地區(qū)大部分皆是農(nóng)業(yè)機(jī)械化投入較低農(nóng)業(yè)效益不顯著的省市，若加速農(nóng)業(yè)機(jī)械化的投入與發(fā)展，其生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)勢(shì)必會(huì)有所提高。其次，東、西、中部地區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的差異仍然比較顯著。農(nóng)業(yè)機(jī)械化面臨較大生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的地區(qū)以華北地區(qū)為主，東北和華東有部分省份;農(nóng)業(yè)機(jī)械化面臨較小生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的地區(qū)以西北、西南和青藏地區(qū)為主，華中、華北、華東和華南有少數(shù)省份。綜合來(lái)看，各區(qū)域間農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的空間異質(zhì)性與地區(qū)農(nóng)業(yè)發(fā)展速度呈現(xiàn)正相關(guān)關(guān)系。
具體而言，我國(guó)31個(gè)省、直轄市和自治區(qū)中農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)最高的前5名分別是:山東、河南、黑龍江、安徽和河北。這些地區(qū)大部分都是以農(nóng)業(yè)作為主要支柱產(chǎn)業(yè)的大省，說(shuō)明當(dāng)前地區(qū)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展仍然是引發(fā)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因，大力發(fā)展農(nóng)業(yè)機(jī)械化帶來(lái)的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該引起足夠的重視。東部和中部地區(qū)的農(nóng)業(yè)機(jī)械化發(fā)展速度歷來(lái)一直領(lǐng)先于西部地區(qū)，從而使東部和中部在當(dāng)前面臨比西部更為嚴(yán)峻的農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)威脅，這在各區(qū)域農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)中再次得到了印證。國(guó)家對(duì)西部地區(qū)可以進(jìn)一步加強(qiáng)資金、政策等多方面的支持力度，但注意要保障農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)系統(tǒng)健康的服務(wù)功能，而東部和中部地區(qū)應(yīng)在減少農(nóng)業(yè)機(jī)械化活動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)的干擾和保護(hù)農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境等方面采取進(jìn)一步的舉措。海南、福建、重慶、貴州和云南是當(dāng)前我國(guó)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等級(jí)最低的5個(gè)地區(qū)。從農(nóng)業(yè)發(fā)展情況來(lái)看，這些地區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化投入在其農(nóng)業(yè)發(fā)展中所起的作用還可進(jìn)一步加強(qiáng)。從各等級(jí)的地區(qū)分布比重來(lái)看，當(dāng)前針對(duì)不同地區(qū)的發(fā)展?fàn)顩r需要采取不同的發(fā)展戰(zhàn)略，必須對(duì)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)較嚴(yán)重地區(qū)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防治與加強(qiáng)預(yù)警;必須處理好農(nóng)業(yè)機(jī)械化發(fā)展較快地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)之間的矛盾;必須加快機(jī)械化條件較劣地區(qū)的多項(xiàng)投入，進(jìn)行與農(nóng)業(yè)生態(tài)承載力相匹配的開發(fā)與建設(shè)，加快地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度。同時(shí)，農(nóng)業(yè)機(jī)械化系統(tǒng)是一個(gè)多層次、多維度的動(dòng)態(tài)綜合整體，必須促進(jìn)系統(tǒng)要素的優(yōu)化配置，盡可能實(shí)現(xiàn)“1+1＞2”的功效。
2．2不同區(qū)域農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的警情和影響因素
結(jié)合表1和表2可得到不同地域劃分的預(yù)警等級(jí)分布。根據(jù)地域劃分來(lái)看:農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)重、預(yù)警等級(jí)為巨警的區(qū)域以華北擁有省(市、區(qū))最多，預(yù)警等級(jí)為重警的區(qū)域以華東居多，東北和華北各有1個(gè)省份;風(fēng)險(xiǎn)一般、預(yù)警等級(jí)為中警的區(qū)域以西北地區(qū)居多;輕警等級(jí)主要分布在華中地區(qū)，東北和華北各有2個(gè)省份;而西北、西南和青藏地區(qū)的農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)較小，各擁有較多的無(wú)警等級(jí)。
3結(jié)論與討論
首先，選擇了農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)的動(dòng)態(tài)指標(biāo)體系;接著，結(jié)合生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)化值的分布和前人對(duì)我國(guó)31個(gè)省(市、區(qū))農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警等級(jí)進(jìn)行了分類與評(píng)價(jià);最后，結(jié)合因子分析的結(jié)果對(duì)警情比較嚴(yán)重地區(qū)提出了有針對(duì)性的改善分析。其研究結(jié)論客觀、真實(shí)地展現(xiàn)了當(dāng)前我國(guó)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的空間異質(zhì)性規(guī)律，同時(shí)可為降低不同地域農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的政策制定提出提供有效的實(shí)證參考。通過(guò)上述實(shí)證研究可知:1)根據(jù)2015年31個(gè)省區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的綜合分析結(jié)果，各地農(nóng)業(yè)機(jī)械化面臨的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)按從大到小的排名依次是:山東、河南、黑龍江、安徽、河北、江蘇、新疆、吉林、湖南、湖北、遼寧、內(nèi)蒙古、、天津、廣東、江西、四川、上海、寧夏、甘肅、廣西、浙江、青海、山西、北京、陜西、海南、福建、重慶、貴州、云南。2)我國(guó)31個(gè)省(市、區(qū))的農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)空間差異比較顯著，31個(gè)省、直轄市和自治區(qū)中，有2個(gè)地區(qū)生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)為巨警等級(jí)，所占比重為6．45%;有4個(gè)地區(qū)生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)為重警等級(jí)，所占比重為12．90%;1個(gè)地區(qū)為中警等級(jí)，所占比重為3．23%;10個(gè)地區(qū)為輕警等級(jí)，所占比重為32．26%;14個(gè)地區(qū)為無(wú)警等級(jí)，所占比重為45．16%。從地域分布來(lái)講，我國(guó)青藏、西北、西南地區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)較小，華北、華東、東北地區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)較嚴(yán)峻。3)研究結(jié)果表明:影響農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的主要因素依次是農(nóng)業(yè)機(jī)械總動(dòng)力、聯(lián)合收割機(jī)數(shù)量、農(nóng)用化肥施用量、農(nóng)藥使用量、農(nóng)用小型拖拉機(jī)數(shù)量、農(nóng)用排灌電動(dòng)機(jī)數(shù)量、農(nóng)用排灌柴油機(jī)機(jī)數(shù)量、糧食人均占有量、機(jī)電排灌面積、除澇面積、農(nóng)用塑料薄膜使用量、農(nóng)村居民家庭擁有農(nóng)業(yè)機(jī)械原值、農(nóng)用大型拖拉機(jī)數(shù)量、人均耕地、水土流失治理面積、受災(zāi)面積及退耕還林工程造林面積。
當(dāng)前，東、西、中部在農(nóng)業(yè)機(jī)械化生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的空間差異與農(nóng)業(yè)機(jī)械化投入及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈正相關(guān)關(guān)系。農(nóng)業(yè)機(jī)械化發(fā)展速度加快使農(nóng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)加劇趨勢(shì)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距使得區(qū)域間社會(huì)、環(huán)境、人口壓力的差距在不斷膨脹，從而對(duì)農(nóng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)影響加劇，生態(tài)系統(tǒng)恢復(fù)程度日趨減弱。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，地區(qū)農(nóng)業(yè)機(jī)械化發(fā)展的不平衡和現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展模式應(yīng)該是下一步著力改進(jìn)的地方。
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一、 廉政風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式
廉政風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)形式有思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)四種類型。
（一）思想道德風(fēng)險(xiǎn)
指銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人因主觀原因和外部環(huán)境的不良誘惑而可能產(chǎn)生思想道德問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：放松世界觀改造，理想信念動(dòng)搖，背離社會(huì)主義榮辱觀，等。
（二）制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)
指金融機(jī)構(gòu)因制度機(jī)制不健全、制度執(zhí)行不夠可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)的形勢(shì)需要，及時(shí)完善和認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，造成部分制度可操作性不強(qiáng)，工作流程出現(xiàn)漏洞，貫徹落實(shí)不到位；部分機(jī)制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監(jiān)督力作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措施。對(duì)人、財(cái)、物管理等重要事項(xiàng)未能嚴(yán)格按照制度辦事，致使權(quán)力沒(méi)有按要求規(guī)范公開運(yùn)行。
（三）崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)
指銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人因不能正確履行崗位職責(zé)、不能正確行使權(quán)力可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：對(duì)職責(zé)不履行或履行不到位，致使銀行所屬人員或本人發(fā)生違紀(jì)違法問(wèn)題；違反民主集中制原則，獨(dú)斷專行或軟弱放任；利用職務(wù)上的便利謀取私利；，失職瀆職，不履行或不正確履行職責(zé)等。
（四）人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)
指銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人因身體素質(zhì)、文化素質(zhì)、家庭因素影響不正確行使權(quán)力可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：因文化素質(zhì)差異，處理問(wèn)題的能力、觀念、質(zhì)量和效率不同。
二、廉政風(fēng)險(xiǎn)的主要聚集區(qū)
（一）領(lǐng)導(dǎo)干部崗位
主要存在著權(quán)力是否過(guò)于集中，行使權(quán)力是否超越權(quán)限；黨內(nèi)議事規(guī)則和決策制度是否落實(shí)，民主集中制、“三重一大”、領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)等各項(xiàng)黨內(nèi)監(jiān)督制度是否落實(shí)；黨風(fēng)廉政責(zé)任制和案件防控責(zé)任制是否落實(shí)到位；制度機(jī)制是否存在漏洞；對(duì)分管工作是否履職盡責(zé)，以及是否存在其他可能造成權(quán)力濫用的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）信貸崗位
主要存在著客戶營(yíng)銷準(zhǔn)入、信用等級(jí)評(píng)定、授信審查、審議審批、貸款發(fā)放、貸款資金支付、貸款核銷等各個(gè)環(huán)節(jié)制度是否執(zhí)行到位；貸前調(diào)查是否真實(shí)、貸后監(jiān)管是否走過(guò)場(chǎng)；前、后臺(tái)相互制約機(jī)制是否落實(shí)；職能部門和人員履行職責(zé)是否到位；票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是否按流程辦理；是否存在履行職責(zé)不到位或應(yīng)行使監(jiān)督權(quán)力而不作為可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。
（三）財(cái)會(huì)崗位
主要存在著會(huì)計(jì)流程是否執(zhí)行到位，是否做到不兼容崗位相分離；坐班主任履行職責(zé)是否到位；以及會(huì)計(jì)記賬、復(fù)核、授權(quán)相互制衡的內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位；是否落實(shí)同業(yè)存放、網(wǎng)銀合作業(yè)務(wù)監(jiān)督制度；結(jié)算業(yè)務(wù)是否按要求規(guī)范操作；財(cái)務(wù)報(bào)賬制度執(zhí)行是否嚴(yán)格；重要資源分配、大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出是否履行審議、審批程序；固定資產(chǎn)購(gòu)置、管理、使用、處置等制度是否落實(shí)到位；印章、重要空白憑證管理制度是否落實(shí)到位；是否存在履行職責(zé)不到位，以及其他可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。
（四）人力資源崗位
組織管理上是否存在違反民主集中制原則，個(gè)人或少數(shù)人說(shuō)了算；干部管理上是否存在利用職務(wù)上便利違反規(guī)定為本人或者他人謀求利益；機(jī)構(gòu)人員管理上是否存在違反操作程序及組織人事紀(jì)律造成不良影響等情況；薪酬管理、保險(xiǎn)統(tǒng)籌、教育培訓(xùn)、檔案管理上是否存在未嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和總行政策法規(guī)制度規(guī)定；是否存在履行職責(zé)不到位，以及其他可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。
三、廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的構(gòu)建途徑
（一）做好廉政風(fēng)險(xiǎn)信息的采集工作
1. 通過(guò)受理、舉報(bào)、投訴，開展專項(xiàng)檢查、廉政監(jiān)察、政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議、報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)、反映、案件查處、責(zé)任審計(jì)、巡視巡查、干部考核、參加領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)干部述職述廉等活動(dòng)，采取明察暗訪、問(wèn)卷調(diào)查、客戶回訪、員工座談、與當(dāng)?shù)貦z察院、法院、公安、紀(jì)委建立工作聯(lián)絡(luò)機(jī)制等方式，多渠道收集廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。
2. 堅(jiān)持把容易滋生腐敗的領(lǐng)導(dǎo)管理層、客戶信貸、財(cái)務(wù)管理、人力資源、“三重一大”等重點(diǎn)部位和環(huán)節(jié)作為廉政風(fēng)險(xiǎn)信息收集的重點(diǎn)，充分運(yùn)用電子監(jiān)察系統(tǒng)等現(xiàn)代科技手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題。
3. 科學(xué)確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)查找出的各類廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，依據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的發(fā)生頻率、權(quán)力行使的重要性和危害程度進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照風(fēng)險(xiǎn)大小，由高到低劃分為A、B、C三個(gè)等級(jí)。對(duì)潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)大，發(fā)生問(wèn)題危害重的，劃為A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對(duì)潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)較大，發(fā)生問(wèn)題危害較重的，劃為B級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對(duì)潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)較小，發(fā)生問(wèn)題危害較輕的，劃為C級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。逐一登記，歸類匯總，形成《權(quán)力廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)目錄》，并根據(jù)形勢(shì)變化和權(quán)力項(xiàng)目的增減，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)調(diào)險(xiǎn)等級(jí)。
（二）建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)
各級(jí)行紀(jì)檢監(jiān)察部門在建立和完善從業(yè)人員廉政檔案和崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)目錄的基礎(chǔ)上，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)。對(duì)收集的信息進(jìn)行定期整理、歸類分析，特別要重視對(duì)舉報(bào)問(wèn)題的收集和分析，通過(guò)剖析案件，全面了解掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。建立臺(tái)賬，加強(qiáng)信息的整合和分類管理，逐步建立系統(tǒng)內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。加強(qiáng)對(duì)信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)控和分析研判，全面查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)揭示高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域、崗位和環(huán)節(jié)，進(jìn)一步明確風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)。
（三）建立日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置機(jī)制
1. 前期預(yù)防。前期預(yù)防是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提前采取預(yù)防性措施。通過(guò)繪制風(fēng)險(xiǎn)防范流程圖，制作崗位風(fēng)險(xiǎn)警示牌，制定崗位風(fēng)險(xiǎn)防范措施，立足于預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)干部，注重事前防范。根據(jù)權(quán)力等級(jí)分別制定相應(yīng)的預(yù)防措施，對(duì)C級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)，采取保廉承諾、警示教育、人文關(guān)懷、風(fēng)險(xiǎn)提示、廉政談話、函證質(zhì)詢等多種形式，提高單位和個(gè)人的自律和防范意識(shí)。對(duì)B、A等級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)，除采取以上措施外，建立和實(shí)行重要部門重點(diǎn)崗位干部選用交流、公開承諾、崗位責(zé)任、首問(wèn)首辦負(fù)責(zé)、限時(shí)辦結(jié)、考核評(píng)議、廉政檔案等制度。通過(guò)采取前期預(yù)防措施，增強(qiáng)黨員干部廉潔自律的主動(dòng)性和監(jiān)督制約機(jī)制的有效性，達(dá)到關(guān)口前移和預(yù)防腐敗行為發(fā)生的目的。
2. 中期監(jiān)控。在前期預(yù)防的基礎(chǔ)上，通過(guò)信息監(jiān)測(cè)（包括述職述廉、民主測(cè)評(píng)）、舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)、行政投訴、電子監(jiān)察、民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)、政風(fēng)行風(fēng)熱線、定期自查和專項(xiàng)檢查、抽查等手段，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，避免問(wèn)題的擴(kuò)大化、嚴(yán)重化。同時(shí)，紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)前期預(yù)警整改措施落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，對(duì)整改措施落實(shí)不到位的部門和個(gè)人及時(shí)督察，并將督察情況及時(shí)向同級(jí)黨委、紀(jì)委通報(bào)。
3. 后期處置。針對(duì)中期監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，視情節(jié)輕重，按照干部管理權(quán)限，分別實(shí)施召開專題民主生活會(huì)、警示提醒、誡勉糾錯(cuò)和責(zé)令整改等措施，及時(shí)糾正失誤和偏差，堵塞漏洞，避免廉政風(fēng)險(xiǎn)演化為違紀(jì)違法行為。有關(guān)單位、部門和個(gè)人接到預(yù)警后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)成因進(jìn)行分析，制定整改措施，書面告知實(shí)施預(yù)警的紀(jì)檢監(jiān)察部門。紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)中期預(yù)警整改措施落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，對(duì)整改措施落實(shí)不到位的及時(shí)督察，并將督察情況及時(shí)向同級(jí)黨委、紀(jì)委和上一級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門通報(bào)。對(duì)違紀(jì)違法行為，根據(jù)實(shí)際情況，予以黨紀(jì)、政紀(jì)追究，需要法律追究的及時(shí)移送司法部門。
關(guān)鍵詞：承壓類特種設(shè)備；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)；影響力強(qiáng)度
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)技術(shù)的飛速發(fā)展，承壓類特種設(shè)備的發(fā)展也越來(lái)越快，其在市場(chǎng)上所占比例也在日益增加，這就突出了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要性。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通常情況下，是指在市場(chǎng)以及機(jī)構(gòu)所組成的系統(tǒng)里，由一個(gè)事件，引起的持續(xù)損失的可能性，可能會(huì)導(dǎo)致系統(tǒng)或者市場(chǎng)發(fā)生崩潰，將其擴(kuò)展到市場(chǎng)監(jiān)管的范圍，是指因?yàn)槁男胁划?dāng)以及職能設(shè)置問(wèn)題等而導(dǎo)致系統(tǒng)失靈，甚至?xí)斐杀O(jiān)管缺失以及喪失社會(huì)公信力等一些列問(wèn)題，最終有可能帶來(lái)全局性風(fēng)險(xiǎn)，影響到整個(gè)行業(yè)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)監(jiān)管部門的制度建立、職權(quán)分配有關(guān)。
1 演進(jìn)模型之網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)
1.1 網(wǎng)絡(luò)知情人模型的構(gòu)建
設(shè)網(wǎng)絡(luò)知情人與時(shí)間t（單位：小時(shí)）的函數(shù)關(guān)系為f=f（t），這是一個(gè)連續(xù)可微的函數(shù)。通過(guò)對(duì)Logistic模型的借鑒，可以得出變化率和知情人數(shù)存在著正比的關(guān)系，即
式（1）中，r（f）是網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的增長(zhǎng)率，同時(shí)，其也是網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)f的函數(shù)，其最大增長(zhǎng)率r0∈[0，1]，通常情況下為定值，取決于發(fā)生事故的等級(jí)；作為知情人數(shù)上限的Nmax，是從互聯(lián)網(wǎng)每天的基本在線人數(shù)得到的，例如騰訊QQ同時(shí)在線人數(shù)已達(dá)到一億人。f0是網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的初始值，f0=f（t=0），由輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)得出，一般是指在事故發(fā)生后（在十二小時(shí)以內(nèi)）有關(guān)信息的閱讀量。
參照《特種設(shè)備安全監(jiān)察條例》，可以將各類事件按照一系列的指標(biāo)分為四級(jí)，包括I 級(jí)（ 一般）、II 級(jí)（較大）、III級(jí)（重大）以及IV級(jí)（ 特別重大）。為了能夠很好的表達(dá)網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)，廣東省汕尾市特種設(shè)備檢驗(yàn)所將事故等級(jí)和人數(shù)最大增長(zhǎng)率r0相對(duì)應(yīng)，如下表1所示。
對(duì)式（1）解微分方程，得：
從（2）式中可以得到，r0越大，達(dá)到Nmax的時(shí)間就越短；（3）式告訴我們，r0越大，網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的變化率達(dá)到最大值所需要的時(shí)間越短。
1.2 規(guī)律的分析
在t0時(shí)刻，d2f/dt2=0，那么（t0，Nmax/2）就是網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的變化率df/dt曲線的最高峰，即網(wǎng)絡(luò)知情人函數(shù)曲線f（t）的拐點(diǎn)。當(dāng)d3f/dt3=0時(shí)，方程的根設(shè)為t1、t2。拐點(diǎn)t0和t1、t2的關(guān)系如下：
t1和t2的關(guān)系如下：
對(duì)網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的變化率求積分，t1和t2時(shí)的網(wǎng)絡(luò)知情人總數(shù)如（6）式和（7）式所示。從（7）式可以看出，事故發(fā)展到t2時(shí)，網(wǎng)絡(luò)知情人總數(shù)已經(jīng)達(dá)到上限Nmax的78.9%。
當(dāng)r0=0.5、Nmax=100，000，000，f0=10000時(shí)，網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的變化率與網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)二者隨時(shí)間的變化曲線如圖1。從圖中可以看出，隨時(shí)間的變化，網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)呈指數(shù)增長(zhǎng)；而網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的變化率同樣也隨著時(shí)間的變化而在逐漸增長(zhǎng)，增長(zhǎng)到最大值之后，又隨時(shí)間的變化降低逐漸趨近于0，很好的描述了網(wǎng)絡(luò)輿論情況的形成、高漲、波動(dòng)以及淡化4個(gè)階段。
從圖一中可以看出，事故發(fā)生后，網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)隨著時(shí)間的變化而發(fā)展到不同的階段，其中，事件的形成期是[0，t1]，事件的擴(kuò)散期為[t1，t2]，事件的淡化期是[t2，+∞]，其中，擴(kuò)散期又可以分為兩種狀態(tài)，一種是擴(kuò)散前期[t1，t0]，一種是擴(kuò)散后期[t0，t2]，前期知情人數(shù)呈現(xiàn)指數(shù)增長(zhǎng)，后期知情人數(shù)隨著時(shí)間的變化逐漸下降。
從（5）式中可以得知，時(shí)間擴(kuò)散期的時(shí)間間隔與Nmax以及f0均無(wú)關(guān)，僅僅和知情人數(shù)增長(zhǎng)率r0有關(guān)，其關(guān)系對(duì)應(yīng)表如表2所示。
從上表中可以得知，事故等級(jí)越高，擴(kuò)散間隔的時(shí)間就越短，一般事件的擴(kuò)散期間隔為8.78小時(shí)，而重大事件的的擴(kuò)散僅僅只需要2.93小時(shí)。這就表明，若想有效控制事態(tài)的發(fā)展，就必須在事件發(fā)生后的12小時(shí)以內(nèi)，采取有效的措施。
2 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)模型
傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由失效可能性以及失效后果兩部分構(gòu)成，，表達(dá)式如下：
其中，R是風(fēng)險(xiǎn)；P是失效可能性；C是失效后果，通常是指失效后帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失或者影響面積。
2.1 建立影響力強(qiáng)度
為了得到承壓類特種設(shè)備系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的知情人數(shù)，廣東省汕尾市特種設(shè)備檢驗(yàn)所只能根據(jù)（2）式進(jìn)行預(yù)測(cè)。網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)達(dá)到Nmax的78.9%的時(shí)間越少，說(shuō)明事件的影響力就愈大，定義影響力強(qiáng)度I，則有：
從上述表達(dá)式可以看出，影響力強(qiáng)度不僅與r0有關(guān)，還與Nmax和f0都有關(guān)系，這就說(shuō)明影響力強(qiáng)度不但可以反映出發(fā)生事故的等級(jí)，而且還可以反映網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的發(fā)展與大眾對(duì)于事故的關(guān)注情況。
2.2 模型的建立
通過(guò)引入影響力強(qiáng)度I這個(gè)因素，修正失效后果，則承壓類特種設(shè)備的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的表達(dá)式如下：
上式表明，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以由傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)R和影響力強(qiáng)度I相乘得到。
3 承壓類特種設(shè)備系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
3.1 分析影響力強(qiáng)度的影響
從（9）式可知，在Nmax一定的情況下，I與r0成正比，同時(shí)和f0是正相關(guān)關(guān)系。f0越大，表明事故發(fā)生時(shí)，周圍的人越多，事故的U散越快，也就是說(shuō)事故的影響力越大。
當(dāng)r0=0.5、Nmax=100，000，000的時(shí)候，不同的f0的情況下，其隨時(shí)間的變化如圖2所示。
在不同的事故等級(jí)以及不同的網(wǎng)絡(luò)知情人數(shù)的初值f0下，t2和影響力強(qiáng)度I的值如下表所示。
3.2 分析系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖通過(guò)借鑒API的風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法，縱坐標(biāo)為傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)，橫坐標(biāo)為影響力強(qiáng)度I，并對(duì)矩陣進(jìn)行區(qū)域劃分，同時(shí)賦予風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為低、中、中高、高四個(gè)等級(jí)，根據(jù)表3的結(jié)果，將I同樣也分為四個(gè)等級(jí)，形成4×4的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖。
通常來(lái)說(shuō)，事故后果對(duì)社會(huì)造成的沖擊力要遠(yuǎn)大于事故等級(jí)對(duì)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響，也就是說(shuō)，考慮大眾的風(fēng)險(xiǎn)心理的承受能力，承壓類特種設(shè)備系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)劃分結(jié)果如圖3所示。
由圖3知，通過(guò)引入影響力強(qiáng)度I的這一因素，使得系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)有所提高。即使某一事件的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為低，經(jīng)過(guò)修正后，使得其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)達(dá)到中，在影響力強(qiáng)度較大的情況下，甚至可以達(dá)到中高級(jí)別。
結(jié)束語(yǔ)：
廣東省汕尾市特種設(shè)備檢驗(yàn)所創(chuàng)設(shè)性地引入了影響力強(qiáng)度，并對(duì)傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行修正，形成了具有特色的承壓類特種設(shè)備系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)性模型。影響力強(qiáng)度和很多因素有關(guān)，包括增長(zhǎng)率r0、知情人數(shù)上限Nmax和知情人數(shù)初值f0，而且，其不僅可以很好的反映事故等級(jí)，還可以反映出大眾對(duì)事故的關(guān)注情況。當(dāng)事故等級(jí)高，r0大時(shí)，社會(huì)影響力也會(huì)相應(yīng)的增大，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)性也隨之增加。如果事故發(fā)生在人群密集的區(qū)域內(nèi)，事故的傳播速度將會(huì)大大增加，使得大眾對(duì)于事故的關(guān)注度較高，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)性同樣也會(huì)增加。這就很好的詮釋了相同類型的特種設(shè)備在不同的場(chǎng)所發(fā)生事故所引起的影響不同的現(xiàn)象。
