時間：2022-05-30 19:00:31
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇監管系統論文，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
審計市場作為供求雙方實現對審計產品的出售和購買的實現方式,是一國商品市場的組成部分,具有一般產品市場的特點。在這個審計產品市場上,有以下市場要素:供給方,即會計師事務所;購買方,即需要向社會或有關利益主體提供經審計的會計信息的市場主體,或需要以審計后的會計信息作為決策依據的投資者、債權人、政府相關部門等;市場客體,即審計報告、鑒證報告等審計產品;供求關系,即供給方和需求方圍繞審計產品而展開的一系列活動所造成的或業已存在的供給方和購買方之間的關系。供求關系以價格為調節手段,相關利益主體圍繞價格進行競爭,以實現自身利益的最大化;而這種競爭又會隨著基本市場環境的完善程度呈現出不同的競爭特點,例如,完全競爭市場的自由競爭,不完全市場的壟斷競爭,以及寡占市場的競爭。當市場因為規則或其他原因而出現市場本身所不能解決的問題時,便需要政府的監管,以彌補市場本身的缺陷。
同時,審計市場上,作為審計客體的審計產品是一種信息產品。作為一種信息產品,又具有一般產品所不具有的特點,即具有公共產品的特點。審計師的審計報告在提供給一個使用者使用后并不減少其使用價值,即具有非排他性;審計信息可同時提供給無限多的使用者使用即具有非競爭性。正是由于審計產品的公共性的存在,使審計產品產生了外部不經濟的經濟后果,容易產生社會上的一些使用者“搭便車”,即使用審計信息而不付費,使實際審計產品供給量小于達不到帕累托最優的審計產品供給量,造成供給不足。這要求政府進行干預,以達到帕累托最優。
以上審計市場的兩種特性,無論是作為一般市場產品,還是作為一種信息產品,都需要政府一定程度上的監管,以彌補市場本身的功能的不足;單純依靠市場的力量難以達到社會福利的最大化。同時,由于市場競爭中,以價格為核心的自由競爭機制是市場存在的優勢形態,即相對于政府管制的經濟來說是具有明顯的優點,也就是說,政府的監管職能是作為市場功能的補充,而不能代替自由競爭的市場。
在商品市場中,到底自由競爭的力量和政府監管的力量各占多大的比重?或者說,政府的監管采取體積方式與自由競爭市場結合,能夠使市場達到帕累托最優,使市場運行效率最大化,這便成為各國理性的市場監管當局關注的焦點。同樣,審計產品市場作為各國市場的有機組成部分,同樣存在上述問題。
對審計產品市場而言,各國市場對審計產品的供給者,即審計主體提出資格要求,要求審計產品供給者必須達到各國市場對審計服務的最低資質,包括會計知識、審計知識、必需的法律知識、財務知識等,以及運用這些知識的技能和職業道德方面的要求。既然是為了解決市場上的信息不對稱而對審計產品產生需求,那么在審計市場的監管上,特別強調審計主體資格等信息的透明性。類似的,在監管過程中,必須有既定的,明確地對審計質量的要求,也就是說,必須有相當明確的監管規則,來對審計師的行為進行約束和規范,并對違規行為進行懲戒。而在一定的時期,審計市場的監管又必須考慮大的市場環境,例如一國的政治穩定程度,經濟發展狀況,法律完善程度等,來對審計監管的各種資源(包括注冊會計師協會管理力量,政府中相關的部門,社會其他團體的相關監管力量等)進行整合,并對監管的力度、范圍、方式等做出必要的調整。然而,這種調整并非監管者單方可以做出的,而是社會相關各方力量多次博弈達到的一種策略均衡。這種對審計主體資格的準入限制,對審計行為的約束和懲戒,以及為達到監管目的而對監管的范圍、程度、方法的調整,對監管的資源、對象、市場要素進行事例的系統,稱之為審計市場管理機制。審計市場管理機制一般包括以下這些方面:對審計市場中供給方和需求方的監管,對審計執業行為的規范,對違規者的懲戒。這些監管又由不同的機構來實施,具體包括行業自律組織,政府部門和獨立監管機構。而監管的依據大致有法律法規、行業準則等。
從上面對審計市場管理機制的描述中可以看出,世界各國的審計市場管理機制具有一些共同的基本屬性:
1、是市場經濟監管的有機組成部分,也是會計信息市場監管的有機組成部分,是對自由市場競爭的一種補充。是為了促進和保證市場功能的發揮,而不是代替自由市場的基本運行規律。
2、對市場中審計產品的供需雙方之間關系的協調是對審計產品供需雙方與市場中其他相關主體(例如同業之間,事務所與合伙人,社會管理機構等)之間關系的協調。
3、是對相關的社會資源的一種動態的整合,是審計市場管理要素之間的相互影響、相互制約、互相儲存的有機的系統。這個系統是對其他市場運行機制的支持,同時,這個審計市場管理系統又依賴于其他的社會系統,如法律、政治、社會文化傳統等系統。也就是說,該系統自成一個系統,同時又是其他系統的子系統或母系統。這是我們分析審計市場管理時必須考慮各國的具體的經濟、政治、歷史等情況,又要將其放到國際經濟發展的大環境中進行考察的系統論依據。
這些性質表明審計市場管理機制不同于與其他管理機制的質的規定性,那么其外在的表現性有哪些呢?
首先,各國在進行審計市場管理時,無一例外都非常重視審計準則等市場規則的制定,通過制定明確的審計準則進行對注冊會計師行業的管理。并通過審計準則規定了進入注冊會計師審計行業需要具備的資質條件,無一例外要求首先通過考試取得執業資格,并通過審計準則對審計師的行為進行規范和約束。
其次,在進行行業自律管理時,無疑是發揮了注冊會計師作為具有專門知識的專門人才的力量;在進行獨立管理時,需要在獨立機構中吸收專家的加入;在進行政府監管時,同樣離不開熟悉注冊會計師行業知識的專業人員或具有專門知識的人員的參與。換句話說,審計市場管理離不開注冊會計師的力量,離不開注冊會計師行業協會或公會的參與。
醫學護理論文2100字(一)：持續質量改進在重癥醫學護理中的應用研究論文
【摘要】目的：針對持續質量改進在重癥醫學護理中的應用做出進一步探究和分析。方法：病情比較嚴重的患者，并且病情變化比較快，需要護理人員密切監護的患者，所以護理人員的責任非常重要，有著非常大的工作量，但是護理人員的數量并不多，屬于護理風險控制當中的一項薄弱環節。本院在2018年之后，將排班模式進行了改變，持續質量改進，并實施全程監控結果：直到2019年，在1年的改進以及實施當中，患者的需求以及監護質量有了明顯的提升，同時減輕了護理人員的壓力，有益于持續護理質量的進一步改進，減少了護理當中產生的差錯，存在的差異性具備統計學意義（P<0.05）。結論：持續護理質量改進在護理管理中，是不可缺少的靈魂，排班模式的更新，有益于護士長管理，更能更加合理的用人，避免對人才和勞動力方面出現浪費情況，使得護理人員的工作壓力要所減輕，有效提升了重癥監護室護理質量。
【關鍵詞】持續質量改進；重癥醫學科；排班模式
【中圖分類號】R16.1【文獻標識碼】B【文章編號】1005-0019（2020）10-118-02
持續質量改進（CQI），為實施全面質量管理的前提下，逐步發展的。其中，對于管理以及環節的質量控制更加注重，為新質量管理理論，護理質量可對患者的病情恢復產生直接影響，三分靠治療、七分靠護理。重癥監護病房，為危重患者以及現今設備儀器集中的科室，利用相應的監護，可對患者的病情進行判斷，并將有針對性的護理措施提出來。所以，強化對ICU患者實施的安全管理，提升護理質量監管。因此，本文針對持續質量改進在重癥醫學護理中的應用進行了如下分析。
1資料與方法
1.1一般資料
本科室共有24名護理人員，主管護師2名，護師共8名。其余人員為護士職稱，專科護士一共為6名。平均工齡6.54年，其中有5年以上工作經驗的人員為10人。所以，護理人員的年輕化，工作方面存在不足，患者要求復雜以及多樣化，需要經驗十分豐富的高年資護理人員對其給予強化監督，對護理進行完善，以便患者和家屬更加滿意。如表一所示。
1.2方法
科室共有床位12張，為兩組，2名專科護士擔任護理組長，護士長以及護理組長，需要做好相應的監控護理質量[1]。第一組人員應用床位包干制度，一名護理人員對1-2名患者負責，這些患者的治療以及相應的護理工作、健康教育等都由該護理人員負責。其中，需要精準、完善的對護理記錄進行書寫，將專科特征進行體現，組長以及專科護士需要對年資低的護士給予指導，幫助其完成相應的護理工作等，并定期學習和反思。第二組應用統一管理制度，所有護理對全部病房進行管理，組長以及專科護士實施相應的健康監獄工作等護理內容，護士負責護理工作，記錄護理過程等。持續質量改進涵蓋了危病患者護理質量、環境監管、技術操作、患者安全以及舒適等。結合每一項護理環節當中存在的安全隱患，質量控制，針對發現的問題進行控制，并確定質控點，將理論和技術操作培訓進行強化。利用有組織以及有目的考核，可對搶救措施的落實有效性給予保證。護理組長和相關專科護士，針對重危患者搶救工作、重癥患者的臨時處置，需要快速、正確、果斷，及時采取相應的搶救任務。
每日需要對兩名激動護士進行安排，以便幫助兩組護士，對相應的護理工作完成。夜間護理，需要高年資的護士帶領兩名低年資護士。年資低的忽視，分別管一組，高年資護士對護理質量實施全面系統的質量監控、將參與性、監督管理以及質量控制等職能進行了發揮，使得低年資值班護士減輕了自身的工作壓力以及心理壓力，避免了有差錯產生[2]。
針對有著疑難病例的患者，需要組織全科護士對其實施每月1次的護理病例查房，責任護士匯報護理患者的床號、基本情況等，其中要包括飲食要求、護理級別等。之后，科室人員給予補充和完善，最后護士長和護理責任組長提出問題，全員進行討論，護士長最后給予相應的講評。在護理工作中，護理人員要有耐心以及愛心、理解等，關心患者。所以，要強化護理責任心，正確處理護患關系。
2結果
兩組工作不同的小組，對于質量的提升起到的效果是不同的。如表2所示。
3討論
持續質量改進是一種全新的管理措施，對于管理以及環節的質量控制更加注重，為新質量管理理論，護理質量可對患者的病情恢復產生直接影響。特征為組織性強、參與面廣的不間斷活動，護理效果質量非常高[3]。所以，在日常工作中，護理人員需要對質量意識進行強化，堅持質量標準，強化質量監控，以便將質量水平進行有效提升。對于護理質量水平的不斷提升，需要護理人員不斷的學習以及提升自己的專業知識，以便自身的能力提升。此外，護理人員要做到技術精湛、技術操作規范、創新求實。積極主動學習更多的新技術，對新的領域進行開拓。總之，持續護理質量改進在護理管理中，是不可缺少的靈魂，排班模式的更新，有益于護士長管理，更能更加合理的用人，避免對人才和勞動力方面出現浪費情況，使得護理人員的工作壓力要所減輕，有效提升了重癥監護室護理質量。
醫學護理畢業論文范文模板(二)：淺析中醫內科護理醫學的護理理念及其發展論文
摘要：中醫內科護理作為現代醫學中護理方面必不可少的一種護理方法，它在很多臨床驗證中均發揮了非常重要的作用，但是現在的中醫內科護理依然存在著非常多的現實問題。將分析中醫內科護理發展的現狀，其中包括人力方面的不足、科學研究能力的欠缺以及實際操作條件的匱乏等等，對中醫內科護理未來的發展方向提出了建議，對中醫內科護理人員的實踐能力以及專業醫學素質的提升具有重要的意義。
關鍵詞：現狀；中醫；內科；護理
進入21世紀以來，我國加大了在各個醫學研究中的經濟投人，很多的新式醫學研究開始不斷涌現出來，而且現有的醫學模式也得到了很大的改善，其中就包括越來越現代化的中醫內科護理學，中醫內科護理學很早以前就有了，但是它的發展卻一直在停滯，隨著醫學模式的不斷轉變以及科學技術的不斷加入，中醫內科護理學的發展處在一個前所未有的良好環境。
1.中醫內科護理概述
中醫護理是我國自古就存在的，指在中醫基礎理論的指導下開展的相關護理工作，是中醫學的重要組成部分，有著悠久的歷史和豐富的內涵，而我國本土存在的護理中，古代中醫師既是治病救人的醫生，同時又扮演著中醫的護理工作者。中醫護理，尤其是中醫內科護理在數千年的實踐中積累了豐富的臨床經驗。隨著國際交流的不斷深人，現代醫學的護理行為和護理理念初入中國，使得中醫護理進入了一段時間的低迷期。但近年的各種研究數據顯示，中醫護理可有效提高臨床療效，較大幅度地改善患者的生活質量，這點得到了醫學界學者的普遍認可。
中醫內科護理以整體護理和辨證實施護理行為為基本理論和基本特色，這也是基于中醫學整體觀念與辨證論治基本理論之上的，體現了中醫內科護理的科學性和先進性。臨床護理離不開各種護理技術，中醫護理技術是中醫內科護理的核心，包括針灸、拔罐、中醫貼敷等等，其正逐漸得到醫學界人士的廣泛采用，也得到廣大患者的充分肯定。
2.中醫內科護理發展的現狀
2.1中醫內科護理專業人員匱乏
雖然我國現在的整個醫學系統相對已經較為完善，而且從醫人員也在大幅度增加，但是，專業素質較高的中醫醫學人員卻非常之少，只占到所有醫學人員比例的9%。現在的很多醫學專業學校大部分都是以教授西方醫學為主要內容，中醫醫學的教學內容非常少，所以醫學院校培養出來的人員只有很少一部分是專業素質較高的中醫內科護理人員。
目前，據不完全統計，很多大醫院中的護理人員中的92%都是學習西方醫學出身，對中醫內科護理的基礎知識以及運用手法出現了很大程度上的不足，對中醫內科護理中常用的針灸、藥透等等護理方法的運用很不熟練。因此，中醫內科護理人員的匱乏是目前中醫護理發展的一大阻礙，人員的匱乏直接導致了中醫內科護理的地位始終不能提升，醫學護理也會因此不完善，出現明顯的短板。
2.2中醫內科護理人員操作自由性不足
在現在的絕大部分醫院之中，很多能夠實施中醫內科護理人員的實際護理過程受到了很大程度上的限制，比如說經常用到的穴位按摩、中藥敷貼以及拔罐等等，由于很多醫院沿用了人為老式的護理制度，導致這些中醫內科護理方法失去了被執的靈活性。總體來說，利用中醫內科護理來恢復患者的過程會受到嚴格的限制，中醫內科護理的實際運用不容樂觀。
2.3中醫內科護理創新匱乏、制度老化
現存的中醫內科護理在一定程度上來說是一潭死水，由于護理人員無法進行大量的中醫內科護理，因此經驗的缺乏使得他們沒有方法去通過自身的認識以及護理過程的問題解決并去創新中醫內科護理技術，即便是專業的中醫內科護理創新研發人員，也是因為缺少臨床的實際經驗而事倍功半，而中醫內科護理的制度固守也導致了這項技術不能將制度作為依托來發展，因此制度的老化也使得中醫內科護理技術發展緩慢。
3.中西醫結合護理教育發展趨勢
3.1人才培養模式
中西醫結合護理事業是我國衛生醫療事業的重要組成部分。我國現有中西醫結合機構已有200多家，至2009年，我國有三甲綜合性中西醫結合醫院18所”。在現代醫療服務正形成治療、康復、預防、養生、保健的多元化形式背景下，中西醫結合事業的發展面臨著前所未有的機遇，社會將需要大量的中西醫結合護理人才。而高層次、高素質中西醫結合護理人才在中西醫結合事業發展中的作用至關重要。一方面，可以在高等中醫藥院校開設中西醫結合護理專業，依托中醫藥大學的優質資源，充分發揮高校中醫護理人才優勢，培養高素質的、具有科研攻堅能力的中西醫結合護理人才，為中西醫護理的真正融合儲備人才。另一方面，加快西醫院校護理學專業的中醫護理課程改革力度，逐步實現中醫護理與西醫護理的基本融合，培養具有較強西醫護理能力以及一定中醫護理能力，能在臨床護理、社區護理領域發揮主力軍作用的基層中西醫結合護理人才。
3.2培養目標
目前公認中西醫結合人才的內涵標準為“系統掌握中醫、西醫兩種醫學知識與技能的中西醫結合人才”。人才培養目標應與社會發展和諧統一，順應社會的需求，并反映時代先進水平。中西醫結合護理人才應具備中西醫結合臨床與社區護理能力，實踐能力，創新能力，初步的科研能力，溝通能力，跨文化護理能力。將中醫整體觀、辯證施護與西醫整體護理、護理程序有機結合。辨病護理、辨癥護理、辨證護理有機結合。
3.3課程內容改革
中西醫結合臨床護理以中西醫結合內科護理學引領和整合臨床護理；選取中醫護理特色明顯的病種，以整體護理和辨證施護理念，根據護理程序重組中西醫結合護理課程內容，使中西醫護理措施有效融合。加快中西醫結合社區護理課程內容改革步伐，以順應社區衛生事業的發展進程。社區中西醫結合護理課程內容改革可采用系統論的觀點，課程內容體系的設計應遵循整體優化原則、合理組合原則、環境適應原則、動態平衡原則。
4.小結
【關鍵詞】建筑施工；安全管理；危險源；建筑對策
目前，建筑行業為安全生產管理難度大，事故發生率較高的一個重要性行業。建筑安全施工不但威脅到工人的生命安全、財產安全，同時也嚴重的威脅到建筑企業的空間和未來發展，所有安全施工的意義重大。本文對安全施工、管理等建筑方面做成了系統的管理和分析。
一、建筑施工的安全管理問題分析
建筑安全的管理方面存在，而每個系統要素的變化存在著系統漏洞或者安全的問題有可能導致各個方面出現危機或安全問題。如果每個要素存在的異常和危險得到有效地調整和嚴格的控制，那么這樣的安全問題就會得以加強和鞏固。目前的安全方面主要是它的危險源。危險源一般是指一個施工項目整個系統中具有潛在能量和物質釋放危險，在一定的觸發因素作用下可轉化為事故的部位、區域、場所、空間、設備及其位置，也是可能導致死亡、傷害、安全問題、財產損失、工作環境破壞或上述情況的組合所形成的根源或狀態。從整個施工的現場上看，評價施工現場的安全狀況，體現了系統論的基本要求，施工安全無小事，凡是涉及建筑施工人員切身安全和利益的事情，再微不足道的安全問題，也要竭盡全力的去解決。同樣，施工人員和管理人員要很熟悉施工現場和施工的范圍，同時也應該進一步了解施工現場中哪些是施工現場的危險源。例如，通過對整個施工現場施工過程的分析，界定出施工現場施工過程中施工區域、施工環境、設備、人員等這些是否屬于危險源；同時，還要很清楚的了解這些危險源的危險性質、危險程度、存在狀況、危險源能量與物質轉化為事故的轉化過程規律、轉化條件、觸發因素是什么。做為管理人員要正確的掌握和分析危險源的相關信息和內在的矛盾與聯系，通過分析原因到結果的途徑，揭示其內在聯系和相互關系，才能得出正確的分析結論，才能采取恰當的安全對策措施。經過調查和分析，我國的部分省市中施工現場局限性很強，受這些局限性的影響，很多的臨時建筑位置相鄰很近，并且這些建筑大多為臨時性，多數是給建筑工人和部分的管理人員等居住，往往他們的結構簡單化，耐火性和耐電性很差，也就是說只能簡單的遮風和避雨。此外，很多職工的私人物品常常與一些倉庫和危險性很強的物品一同堆放。很多工地的臨時住所居住的建筑工地人員很多，空氣流通等非常不好，常常只有一個門，一旦失火，人員難以疏散，極易造成火燒連營的局面。因施工需要，部分施工現場仍然采用木制等可燃性的腳手架和易燃材料作為安全防護物。那么就要注意這些易燃和可燃性的材料要遠離居住場所，加強防護管理。
二、建筑施工中安全管理對策
安全評價也稱危險度評價或者風險評價，施工現場安全評價就是對建筑產品中一些施工材料的安全性和全面性評價，也可以說是對施工現場或者施工前的施工現場所存在的風險、隱患、部分的安全問題和安全措施進行一定的安全評價。它主要是運用系統工程的技術原理和系統方法，對所有的子系統中存在的危險性進行適當的、全方位的判斷和分析，判斷哪些系統存在發生事故的可能性及或者對已經出現安全問題的子系統判斷其嚴重程度，以便快速的找到其解決的方法和措施，也為決策提供科學依據，并對建筑施工的安全監督管理人員提供預測信息，使之進行有的放矢的監督管理，為保證高層建筑施工現場消防安全。同時各個建筑和施工單位應該完善其管理的制度，適當的制定相應的《安全管理制度》，以提高安全管理意識。施工單位應該高度重視安全生產，認真落實安全生產的各項保證措施，大力的普及安全知識，健全和營造企業安全生產的文化意識；同時要加強管理，實施健全的整體承包制度，重視安全問題。
綜上所述，建筑管理部門是建筑過程中的主要執行部門。作為建筑施工安全主管機構，主要的責任和義務是確保施工人員的人身安全和財產安全，大力的維護建筑行業的安定團結和健康和平發展，確保企業和各方面安定穩定發展。在日常的生活和管理當中，要有一定的從業道德，建筑主體部門要大力的監督，做到施工安全無小事，才能真正在做到對人民生命財產高度負責。安全整治、強化安全監管，扎扎實實地做好建設工程的安全生產工作，努力開創我國安全生產工作的新局面，給社會人民一個安全、安定的居住所；給人們一個放心的建筑體；同時也給社會和祖國在建筑上畫上一幅美麗而和諧的藍圖，讓祖國和人民放心。
參考文獻
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1 消費信貸中的風險成因
1.1 體制不健全是銀行信貸風險產生的一個主要根源。產權制度有待進一步完善，轉軌時期，大批企業虧損甚至倒閉，很多銀行貸款化為虛有。在這種情況下，銀行為支持國家保持社會穩定的政策，往往還得發放大量政策性貸款，諸多風險因素降低了銀行信貸風險的可控性。對于申請正常破產的企業，銀行的第一索賠權得不到應有保護的情況也十分常見。
1.2 銀行自身原因。現在，國內商業銀行管理水平不高， 由于現階段尚未形成一套完善的管理消費信貸業務的規章制度，操作手段相對落后，主要仍采用手工辦理，加上從事消費信貸業務的人員緊、網點少，往往不能做到每筆貸款的審查都與借款人當面調查核對，加上一些業務人員素質不高，審查不嚴，難免有疏漏。同時貸后的監督檢查往往又跟不上，一旦發現風險不能及時采取補救措施，致使消費信貸的潛在風險增大。
1.3 銀行間惡性競爭。各銀行為了在競爭中立于不敗之地，大搞儲蓄大戰，為爭奪客戶、搶占市場不擇手段，銀行在面臨吸存工作的“量”與放貸的“質”間的矛盾時，很難正確地處理二者間的關系并把握好“度”，這就給了企業可乘之機，多頭開戶、多頭貸款、短貸長用現象屢禁不止，在人民銀行信貸登記咨詢系統不完善的情況下，銀行無法了解貸款企業的真實風險狀況，致使監管失控，金融秩序混亂。
1.4 與消費貸款相關的法律不健全。由于消費信貸業務的客戶比較分散，均是消費者個人，并且貸款金額小、筆數多，保護銀行債權的法規又不健全，特別是在個人貸款的擔保方面缺乏法律規范，風險控制難以落實。發展消費信貸，個人信用制度的建立是重要基礎，而我國個人信用制度、個人破產制度等尚未建立。在實際司法過程中，保護借款人或保證人正常生活，而忽視銀行債權法律保護的現象時有發生，也給風險防范造成了一定的負面影響。如消費貸款一般額度較小，而小額債務法院一般不受理，受理了也要付出可觀的訴訟費，使銀行利益受損。
2 商業銀行防范消費信貸風險的對策
面對消費信貸的發展過程出現的各種風險，商業銀行急需建立一套防范消費信貸的風險管理體系，具體應從以下幾方面入手：
2.1 逐步建立全范圍的個人信用制度。建立有效的個人征詢體系是銀行控制消費信貸風險的前提保證。從目前的實際出發，可以分兩步走：先在銀行內部以信用卡個人信息資料為基礎，將其他各專業部門保存的個人客戶信息資料集中起來，建立全行性個人客戶信用數據庫，使每個客戶都有相對完整的信用記錄，并以此為基礎建立個人信用總賬戶，個人與銀行的所有業務均通過總賬戶進行。同時，加快建立國內各機構之間的信息交換制度。第二步，由中央銀行牽頭建立一個股份制個人征信公司，聯合金融機構、政法部門、勞動力管理部門、企事業單位等，搜集整理個人收入、信用、犯罪等記錄，評估個人信用等級，為發放消費信貸的金融機構提供消費者的資信情況。可以先易后難地組建征信公司，起初只聯合金融機構，以后再逐步擴大。
2.2 建立科學的個人信用評價體系。在建立全社會個人信用制度和信用檔案的基礎上，各銀行還應根據自身業務特點和發展戰略制定具體的個人信用評價體系，以此作為放貸的基本標準，使之從源頭上發揮防范信貸風險的作用。信用評價體系是消費信貸風險管理的基礎，銀行可以根據個人信用狀況規定不同層次的服務與優惠。
2.3 建立銀行內部消費信貸的風險管理體系。銀行內部要建立專門機構，具體辦理消費信貸業務，同時建立消費信貸審批委員會，作為發放消費信貸的最終決策機構，做到審貸分離，形成平衡制約機制，以便明確職權和責任，防范信貸風險。
2.4 理順政府、財政、銀行及企業間的法律關系，創造良好的社會信用環境。金融市場發育遲緩且不規范，使得信貸風險的產生成為必然。一方面，企業融資渠道狹窄，在直接融資有限的情況下，只好轉向銀行貸款；另一方面，居民投資無門，大量資金以存款儲蓄形式涌入銀行。對借款人的軟債權和對存款人的硬債務，使得銀行成為信貸風險的聚集地，在當前我國信貸衍生工具較為匱乏的條件下，銀行只好被動地接受風險。另外，利率自由化進程的加快也可能會使商業銀行資產質量進一步下降。隨著融資成本的提高，貸款利率也會有所上升，大批低風險借款人由于借貸成本較高而更傾向于轉向私人金融市場直接融資，這會導致大量優質資金流出銀行，出現金融“脫媒”現象，此時那些排隊申請貸款的企業通常是信貸風險較高、易造成“逆向”結果的企業，因此往往會加大銀行信貸風險。“劣幣驅逐良幣”現象的出現將驅使銀行的信貸資產更集中于高風險項目，從而加劇信貸風險。 轉貼于 中國論文下
參考文獻
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論文摘要：建筑業是一個危險性高、安全事故頻發的行業，并且在生產過程中，存在許多不可控的影響因素。近年來，建筑業的安全管理逐漸走向成熟和完善，但建筑領域傷亡事故多發的狀況尚未根本扭轉，本文著重對建筑施工傷亡的原因及對策進行探討。
1.建筑施工現場簡述
建筑施工安全性評價把施工現場看作是一個由若干要素組成的系統，而每個要素的變化若存在異常和危險都會引發事故，進而危及整個系統的安全；每個要素存在的異常和危險得到調整和控制，又都會使系統的安全基礎得以鞏固。從整體上評價施工現場的安全狀況，體現了系統論的基本要求，施工安全無小事，凡是涉及建筑施工人員切身安全和利益的事情，再小的安全問題，也要竭盡全力去辦。******總書記在黨的十六屆三中全會上強調:“各級黨委和政府要牢牢樹立‘責任重于泰山’的觀念，堅持把人民群眾的生命安全放在第一位，進一步完善和落實安全生產的各項政策措施，努力提高安全生產水平”，所以堅持施工安全無小事，就是要堅持把廣大建筑施工人員的根本安全和利益，作為建筑主管機構工作的出發點和歸宿，當前，安全生產已成為構建社會主義和諧社會的重要內容之一，建筑業作為國民經濟的支柱產業，其安全生產問題一直困擾著業界人士和廣大學者。建筑企業安全管理的重心在施工現場，由于長期以來施工現場的安全管理以傳統的“經驗型”的事后管理為主，難以有效地對施工過程的危險源實施較為全面的預控，這也是建筑施工安全事故頻繁發生的主要原因，因此應用系統安全管理理論的PDCA模式改進施工現場傳統安全管理模式勢在必行。 本文采用了比較研究、定性分析和定量分析相結合、實證研究和理論研究相結合的方法，綜合運用國內外專家學者的研究成果，分析了建筑企業安全生產管理的現狀及存在問題，進而通過對系統安全管理的工作原理及其核心——危險源識別評價的分析，以及職業健康安全管理標準運行模式的介紹，提出施工現場應用“PDCA”循環模式開展安全管理的重要性和必要性。 本文對PDCA循環模式在質量管理與安全管理應用上的差異進行了對比分析，提出該模式應用于施工現場安全管理的改進對策。 本文同時以工程為研究對象，驗證了改進型PDCA安全管理模式在工程施工現場實施的可行性和有效性，提出了應用模糊評價法預測安全事故的模型和評價方法，為建筑企業安全管理工作者提供借鑒和幫助；建筑施工現場安全評價的最終目的是預先發現和識別可能導致建筑施工傷亡事故發生的危險因素，以便在事故發生之前采取措施，消除、控制這些因素，防止事故發生。建筑施工現場安全評價可以定性地對現場開工前的危險因素進行定量的分析，通過預測曲線，很直觀地找到施工現場危險的時期和危險的施工部位，為建筑施工的管理者和建筑施工安全監督部門提供最有力的依據。
2.建筑施工的安全管理問題分析
危險源一般是指一個施工項目整個系統中具有潛在能量和物質釋放危險，在一定的觸發因素作用下可轉化為事故的部位、區域、場所、空間、設備及其位置，也是可能導致死亡、傷害、職業病、財產損失、工作環境破壞或上述情況的組合所形成的根源或狀態。通過對整個施工現場施工過程的分析，界定出施工現場施工過程中施工區域、施工環境、設備、人員等哪些是危險源，其危險性質、危險程度、存在狀況、危險源能量與物質轉化為事故的轉化過程規律、轉化條件、觸發因素是什么。通過有效控制能量和物質的轉化，使危險源不至于轉化為事故，也就是說事故和導致事故發生的各種危險源之間存在著依存關系，危險源是原因，事故是結果。通過分析原因到結果的途徑，揭示其內在聯系和相互關系，才能得出正確的分析結論，才能采取恰當的安全對策措施；由于受施工現場局限性的影響，多數施工現場內的辦公室、員工休息室、職工宿舍、倉庫等建筑相互毗鄰，這些建筑大多為臨時性，結構簡易，且耐火等級多為三、四級。另外，一些職工宿舍與重要倉庫和危險品庫房相互毗連，甚至臨時建筑物相互間隔僅用三合板等易燃材料進行分隔，加之只設置一個安全出口，一旦失火，人員難以疏散，極易造成火燒連營的局面。此外，因施工需要，部分施工現場仍然采用木制等可燃性的腳手架和易燃材料作為安全防護物，特別是裝修現場既堆放有大量的可燃性裝修材料，又存放有油漆等易燃易爆危險物品，一旦發生火災、勢必造成猛烈燃燒將迅速蔓延。轉貼于
3.建筑施工中安全管理對策
安全評價也稱危險度評價或者風險評價，施工現場安全評價就是對建筑產品生產活動中，或者施工前的施工現場所存在的風險、隱患和安全措施進行評價。它運用系統工程的原理和方法，對系統中存在的危險性進行定性和定量的分析，判斷系統發生事故的可能性及其嚴重程度，為決策提供科學依據，并對建筑施工的安全監督管理人員提供預測信息，使之進行有的放矢的監督管理，為保證高層建筑施工現場消防安全，建設單位、施工單位應健全消防安全制度，制定相應的《消防安全管理制度》。高層建筑的建設單位和施工各單位應成立防火領導小組，成立義務消防隊，定期進行防火安全檢查和消防學習。施工現場應制定一些必要的防火措施和防火安全規章制度，并組織相關人員學習，以使各承包單位和各作業工種有章可循，從而落實防火工作。對于各種防火措施和防火安全規章制度的執行情況，應加強督促和檢查。高層建筑施工現場應嚴格執行動火審批制度，施工總平面布局審批制度，“預防為主”是安全生產的原則，然而無論預防工作如何嚴密，傷亡事故總是難以從根本上避免。為了避免或減少傷亡事故的損失，從容應付緊急情況，應需要嚴密的應急計劃、完善的應組織、精干的應急隊伍、靈活的報警系統和完備的應急救援設施。“事故應急救援預案”則涵蓋了“事故預防、應急處理、搶險救援”這三部分內容。它是施工現場一旦發生安全事故后，減少人員傷亡、降低財產損失的一項有效的安全措施對策。為保證建筑施工企業在施工過程中安全生產的順利進行，做到文明施工現場管理的要求，在對施工安全隱患進行闡述和分析的基礎上，我們提出以下建議:
3.1完善企業安全管理體系，高度重視安全生產，認真落實安全生產的各項保證措施。
3.2營造企業安全生產文化，做到人人講安全，時刻抓安全，對工人落實三級教育，落實崗前培訓達標率100%。
3.3業主給足安全文明施工費用，并對施工企業安全文明措施進行檢查。
3.4建立健全的承發包體制，杜絕層層轉包，忽略安全施工現象。
3.5加強政府監督、社會監督力度，確保安全生產順利進行。
4.總結
作為建筑施工安全主管機構，主要的責任和義務是確保施工作業人員的安康，維護建設行業的安定和健康發展，確保各方面安定發展。建設系統在日常管理中，做到施工安全無小事，才能真正在建筑系統戰線上，落實“三個代表”的重要思想，對人民生命財產高度負責；也才能用實際行動來體現群眾利益無小事；從而使建筑施工安全生產更規范、更標準、更安全和更文明，從實踐“三個代表”重要思想的高度，加強法制建設、狠抓基礎工作、深化安全整治、強化安全監管，扎扎實實地做好建設工程的安全生產工作，努力開創我區安全生產工作的新局面，為完善社會主義市場經濟體制，實現黨的十六大提出的全面建設小康社會的宏偉目標創造安全穩定的環境。■
參考文獻
［1］杜晉浩．淺析高層建筑火災的特點和撲救措施[J]．中國消防在線，2009-05-08．
一、研究生教育內外部質量保障機制的內涵及相互關系
按照系統論和協同論的觀點，高校研究生教育作為一個系統，既有其內在的組成要素，同時也受外部環境因素的影響。因此，高校研究生教育質量保障機制可分為內外部兩個組成部分。彭國甫、梁麗芝在其《治理視野中的研究生教育質量保障機制的完善》一文中，界定了研究生教育質量保障機制，認為研究生教育質量保障機制是指參與研究生教育質量保障活動的各要素相互聯系、相互制約，從而發揮研究生教育質量保障功能的一個多層次、多結構的運行系統。筆者認為，高校研究生教育內部質量保障機制是指作為研究生培養單位的高校在保障并提高研究生培養質量過程中，不同主體（包括學校、學院、研究生教育管理部門、導師、其他教師等）為保障研究生培養質量作用于核心對象（研究生）這一過程中，主體與主體之間，主體與對象之間，相互聯系、相互依存、相互制約、相互作用的關系，以及它們之間的協調運轉，并根據外界環境適時變化，進行內部運作的方式。高校研究生教育外部的質量保障機制，則是指中央和地方政府以及社會相關單位在研究生培養過程中，為保障研究生培養質量的組織構造和運行方式。
在高校研究生教育內部質量保障機制與外部質量保障機制的相互關系上，兩者既相互關聯，又有差異。其關聯性體現在如下幾方面：一是高校研究生教育內部質量保障機制與外部質量保障機制是以高校為視角，對研究生教育質量保障機制的一種劃分，兩者共同構成研究生教育質量保障機制；二是高校研究生教育內部質量保障機制直接作用于受教育的核心對象一一研究生，而高校研究生教育外部質量保障機制必須通過內部質量保障機制，間接作用于研究生。其差異性體現在如下幾方面：一是兩者的主體不一樣。高校研究生教育內部質量保障機制的主體包括高校、學院（或系）、研究生教育管理部門、導師、其他教師等，外部質量保障機制的主體包括中央政府、地方政府，用人單位和社會中介組織等。前者的主體在高校內，而后者的主體在高校之外。二是兩者均由相關的子機制構成，內涵上有差異。高校研究生教育內部質量保障機制按培養過程來劃分，可分為研究生招生質量保障機制、研究生培養過程保障機制、研究生學位論文管理保障機制；而高校研究生教育外部質量保障機制按不同主體可分為中央政府研究生教育保障機制、地方政府研究生教育保障機制、用人單位研究生教育質量保障機制和社會中介組織研究生教育質量保障機制。兩者之間的關系如圖1所示。
二、研究生教育內外部和諧質量保障機制構建的現實困境
經過30多年的發展，我國初步構建了研究生教育質量保障機制，為保證我國研究生培養質量發揮了重要作用，但不可否認，尚存在著許多問題，主要表現在如下幾方面：
1.研究生教育質量保障機制的價值取向不一致對一事物的價值取向，包含了某一主體對這一事物的基本認識和發展方向的把握，以及對該事物的價值界定、價值判斷和價值選擇。顯然，不同主體在不同的歷史發展時期，對同一事物的價值取向存在著差異，對研究生教育質量保障機制的價值取向亦如此。當前不同主體對研究生教育質量保障機制的價值取向存在著差異。中央和地方兩級政府研究生教育管理部門，其價值取向在于保證全國或某一地區研究生教育的體質量，制定研究生教育質量的基本標準，保證基本的研究生教育質量，主要在于約束機制和激勵機制的構建與完善；社會中介組織以一種局外者的身份參與到研究生教育質量保障機制的構建之中，其價值取向在于爭取自身在研究生教育質量評價上的社會聲譽及利益追求；而用人單位則是作為研究生教育輸出端的接受者，其價值取向在于能夠有較大選擇空間，聘用到合適的高層次人才，促進本單位的建設與發展；高校相對于以上的外部主體而言，既受中央和地方兩級政府的管理，又受到社會中介組織相關評價及社會用人單位的影響，同時作為培養研究生的主體，其價值取向往往會受到多種因素的綜合影響。正是這種多元主體在價值取向上的多元性，使得長期以來研究生教育質量保障機制的價值取向很難形成一種共同的認識，不能同時為多元主體所接受。
2.外部質量保障機制需要進一步完善
高校研究生教育外部質量保障機制從其運行過程來劃分，包括運行機制、約束機制和動力機制。從運行機制來看，存在的主要問題是中央和地方兩級政府開展的質量監控工作沒有得到持續開展。從中央政府開展的評估工作來看，自2000年以來，除對部分學位授權點評估時對學位論文進行了二次評估外，沒有再進行相關的評估工作。另外，社會中介機構的社會評估工作沒有得到有效開展。目前教育部學位與研究生教育發展中心雖然開展了卓有成效的學科水平評估活動，而且，將此項工作日常化、規范化，但這種評估工作帶有政府色彩，需要引入社會有關機構的參與。在約束機制上，雖然政府開展了相關的評估活動，也取消了個別的學位授權點的學位授予權，但無論從處罰面和影響力來看，對高校形成的約束力尚未達到預期的效果。從動力機制來看，目前國家開展的全國優秀博士學位論文評選工作是其中有代表性的一項工作，取得了較好的成效，也形成了一種品牌效應，但因其影響面太小，對高校提高研究生整體培養質量的激勵作用有限。
3.內部質量保障機制需要進一步健全
從高校內部質量保障機制來看，在教育部的推動下，質量保障工作應該說有了較大的發展。比如近幾年開展的研究生培養機制改革工作，通過導師出資培養研究生來激發研究生開展科研的積極性和導師指導研究生的積極性，但這種研究生培養機制改革畢竟是不系統、也不全面的一種培養機制改革，需要進一步的優化。另外，研究生淘汰機制一直沒有得到有效實施，這些都制約了高校內部質量保障機制的系統構建。
4.內外部質量保障機制需要協同
無論是高校研究生教育外部質量保障機制，還是內部質量保障機制，都是研究生教育質量保障機制的一個組成部分，是從不同主體對質量保障機制的一種劃分。要形成和諧的研究生教育質量保障機制，除了構建和優化內外部質量保障機制外，關鍵在于兩者之間的有效協同。
三、研究生教育內外部和諧質量保障機制構建的價值取向
國外研究生教育經歷了上百年的發展歷程，其研究生教育質量保障機制是值得我們借鑒和參考的。以研究生教育歷史悠久著稱的英國，其研究生教育質量保障機制經歷了一個從教師個人到大學，從大學到國家，從國家回到大學的演變歷程，體現了研究生教育質量保障機制的深刻變革，即從傳統的文化機制到科層機制，最后又回歸到文化機制的一種嬗變過程，即從根本理念上把研究生教育質量的責任由教師到政府又回歸高校自身[2]。代表現代研究生教育的美國，其研究生教育質量保障機制包括兩部分：一是外部質量保障機制。美國研究生教育沒有明文規定國家質量標準，而只有質量認證，包括認證機構對院校的認證，認證機構對專業的認證，以及社會中介對大學進行排名的大學排行榜。二是內部質量保障機制。其內涵主要包括校領導的任期和提升評估，同行專家組的科研評估、專業評估，學生對教師和教學的評估等。內部評估是美國校園文化傳統的組成部分，內部評估比外部評估更直接地與學校規劃、資源分配、優先設置專業等掛鉤。
我國研究生教育相對于英、美兩國的研究生教育而言，起步晚，發展時間短，英美兩國在研究生教育質量保障機制的構建上，其價值取向和發展方向值得我國研究生教育借鑒。綜合兩者的優點并結合我國研究生教育的現實狀況，我國研究生教育質量
保障機制在構建過程中需要把握如下幾點：
1.研究生教育質量保障機制需要內外部機制的協同
研究生教育質量保障機制因其主體的多元性，必然由高校內部的研究生教育質量保障機制和高校外部的研究生教育保障機制兩部分組成。從英美兩國的成功實踐來看，需要實現兩者的有機結合，即要多元主體在各有側重的基礎上，相互協同，共同構建完整的研究生教育質量保障機制。
2.研究生教育質量保障機制的重心應回歸到內部質量保障機制的構建與完善
無論是高校研究生教育外部質量保障機制，還是內部質量保障機制，其作用的核心和對象是研究生培養質量，而外部研究生教育質量保障機制需要通過內部研究生教育質量保障機制作用于研究生，即以研究生培養質量為視角，內部質量保障機制是直接作用，而外部質量保障機制是間接作用。從英美兩國的實踐來看，雖然強調外部質量保障機制的構建與完善，但重心在于內部質量保障機制的構建與完善。這符合研究生教育的客觀規律，原因在于研究生教育的核心主體是研究生培養單位，研究生培養質量保障最關鍵的因素在于高校自身而非外界。
3.研究生教育質量保障機制構建與完善需要高校自律意識的增強以及相關體制與制度的完善
構建與完善研究生教育質量保障機制，不僅僅是研究生教育質量保障機制自身的問題，需要有機制之外相關環境的優化。首先，作為研究生培養的主體一高校，需要增強自律意識。我國是研究生教育的大國，由中央和地方政府去強化對研究生教育的質量管理，有一定的難度，因而在強化政府對研究生教育質量監控職能和工作力度的基礎上，更多的或更為現實的，是需要各研究生培養單位強化對自身研究生培養質量的監控。如果沒有高校的自律意識，這種自我監控只會淪為一種形式。其次，研究生教育質量保障機制受相應的研究生教育體制和制度的影響。研究生教育體制和制度直接制約和影響了研究生教育質量保障機制的構建與完善。因此，要構建和完善研究生教育質量保障機制必須在影響機制構建與完善的體制和制度層面上作相應的變革，為機制的構建與完善創造良好的外部環境。
四、研究生教育內外部和諧質量保障機制構建的路徑選擇
基于以上的分析，在構建研究生教育內外部和諧質量保障機制的具體路徑選擇上，需要從高校內外部不同主體出發，各司其職，各負其責，完善自身的研究生教育質量保障機制，同時，要形成內外部各主體間的協同，共同構建和諧的研究生教育質量保障機制。
1.高校內部質量保障機制之構建
高校內部質量保障機制是研究生教育質量保障機制的核心所在，外部質量保障機制需要通過內部質量保障機制發揮作用，因而在整個研究生教育質量保障機制的構建中，高校內部質量保障機制構建顯得尤為重要。在高校內部質量保障機制之中，研究生培養機制是其中的核心所在。當下國家推行的研究生培養機制改革尚存在諸多問題，關鍵在于要系統構建研究生培養機制，包括研究生培養動力機制、運行機制和約束機制。當然，更為重要的是，研究生培養機制的構建與完善，不應僅僅是研究生培養系統內的機制問題，要從根本上解決當前研究生培養機制改革中的其他相關問題。比如研究生教育管理體制、管理制度等，不改變現有的研究生教育管理體制和相應的管理制度，單就研究生培養機制進行改革，許多研究生教育中的深層次問題無法解決，這在先行試點的幾所高校中巳經顯現。
2.高校外部質量保障機制之構建
濱海新區作為經濟社會發展迅速的開發區，也面臨著處理好城市發展與生態環境保護關系的問題。目前，濱海新區已將生態城市確定為城市發展目標之一，這是以人為本，創建可持續發展的和諧社會發展觀的集中體現，所以研究濱海新區生態城市建設的評價指標體系很有現實意義。
關鍵詞:生態城市；指標體系；評價；濱海新區
1、緒論
1.1研究背景
當今社會,城市發展迅速,但隨之而來的環境污染、交通擁擠、住房緊張、水資源短缺等問題，嚴重的影響了城市的可持續發展。因此，為城市實現可持續發展的生態城市建設的課題就出現在現實當中。
1.2研究目的
由于生態城市研究目前處于初步階段，為進一步深化生態示范區建設，本人將針對濱海新區的具體情況，根據其區位特點、地方特測等，探討建立生態城市評價指標體系。
1.3研究意義
目前，濱海新區經濟建設已經進入快速發展的新階段，此時提出建設生態城市，是貫徹落實科學發展觀的重要舉措，而且通過濱海新區結構生態化和功能生態化規劃，實現新時期全區經濟發展與資源、環境相協調，保護和增強發展的可持續性，對于創造更優化的產業體系、生態環境、創業及人居環境，增強濱海新區在新一輪發展中的競爭力，都具有重要戰略意義。
1.4研究方法
（1）綜合運用理論分析法和頻度統計法，建立生態城市評價指標體系。
（2）利用多指標指數綜合評價方法對濱海新區生態城市建設現狀進行評價。
2、評價生態城市的理論基礎
2.1生態城市的內涵
在聯合國教科文組織發起的“人與生物圈”計劃中，指出生態城市是“從自然生態和社會心理兩個方面去創造一種能充分融合技術和自然的人類活動的最優環境，誘發人的創造性和生產力，提供高水平的物質和生活方式”。這一觀點的提出，立即受到了全球廣泛關注，并出現了一些列的城市改造運動。
2.2對生態城市進行評價的理論基礎
（1）生態學理論，就是從環境如何支持和影響生物的生存與延續、生物又如何適應環境以求的生存與發展的以及反過來影響環境變化的過程和機理。
（2）城市生態系統理論，就是將城市作為一個生態系統來研究，用生態學和系統論的思想、方法來分析和研究城市問題，知道城市規劃、建設和發展的理論體系，是生態城市最基本的理論基礎之一。
（3）可持續發展理論，其起源于人們對傳統工業模式所帶來的經濟發展與環境保護、資源短缺矛盾等問題的反思，在不斷探索新型發展模式的過程中逐步形成的觀念。
（4）以人為本的科學發展觀。黨的十六大三中全會明確的提出了以人為本的科學發展觀：堅持以人為本，樹立全面協調、可持續的發展觀，促進經濟社會和人的全面發展。這是我們黨在新時期對發展問題的探索取得新成績、達到的新境界、做出的新貢獻。
（5）區域協調發展理論。生態城市作為一個特定的區域，必須注重經濟、自然、社會各個方面的協調發展。協調是兩種或兩種以上的系統或系統要素之間的一種良性的相互關聯，是系統之間或系統內亞歐之間的良性循環的關系。
3、濱海新區生態城市建設的狀況分析與評價
3.1 濱海新區概況
濱海新區主要包括一軸、一帶、三個城區、九大功能區。一軸：沿京津塘高速公路和海河下游建設“高新技術產業發展軸” 。一帶：沿海岸線和海濱大道建設“海洋經濟發展帶”。三個城區：在軸和帶的T型結構中，建設以塘沽城區為中心、大港城區和漢沽城區為兩翼的宜居海濱新城。九個功能區：先進制造業產業區、濱海高新技術產業園區、南港工業區、濱海中心商務商業區、海港物流區、臨空產業區、濱海旅游區、臨港工業區、中新天津生態城。
緊緊依托北京、天津兩大直轄市，擁有中國最大的人工港、最具潛力的消費市場和最完善的城市配套設施。以新區為中心，方圓500公里范圍內還分布著11座100萬人口以上的大城市。對外，濱海新區雄踞環渤海經濟圈的核心位置，與日本和朝鮮半島隔海相望，直接面向東北亞和迅速崛起的亞太經濟圈，置身于世界經濟的整體之中，擁有無限的發展機遇。濱海新區自然資源豐富，這里有大量開發成本低廉的荒地和灘涂，具有豐富的石油、天然氣、原鹽、地勢、海洋資源等，同時擁有雄厚的工業基礎，是國內外公認的發展現代化工業的理想區域。
3.2 濱海新區建設生態城市的規劃
到2010年在濱海新區形成以高新技術、清潔生產、循環經濟為主導的生態產業體系，合理配置、高效利用的資源保障體系，喝上干凈的水、呼吸上清潔的空氣、陸海秀美的生態環境體系，以人為本、人與自然、人與社會和諧的生態人居體系，先進、文明的生態文化體系，將濱海新區初步建設成為國家級資源節約型、環境友好型社會和生態型新城區。
（1）生態保護規劃目標
堅持以科學發展觀統領環境經濟社會發展全局，從國家、天津市及濱海新區未來發展的總目標和戰略部署出發，立足于濱海新區區域特點、資源優勢、以保護和改善生態環境，實現資源的合理開發和持續利用，以科技進步為動力，將生態和諧與社會經濟發展放到同等重要的位置。堅持經濟發展和生態保護并重的原則，合理開發和有效保護自然資源，治理和恢復退化的生態區域，保障濱海新區的生態安全，提高抗災能力和生物生產力。建設宜居生態型新城區，改善環境質量，增強生態環境系統和資源系統對經濟和社會發展的支撐能力。
（2）水環境規劃目標
以水資源高效利用和水環境科學保護為重點，妥善處理資源開發利用與保護的關系。強化水污染治理，加快城市污水處理廠建設，以環境容量為基礎，實施區域與流域污染物排放總量控制和排污許可證制度。改善水環境質量實現水環境功能區達標，進一步削減污染物排海總量，加快南、北排污河綜合整治，優化排污河排海方式，提高近岸海域海水水質達標率。
（3）大氣環境保護規劃目標
積極發展熱電聯供和集中供熱，全面落實藍天工程計劃，實施以重點優化熱源布局和污染源煙氣脫硫為主的大氣環境污染綜合整治。對現有全部燃煤鍋爐實施脫硫除塵改造或拆除、并網，加強老污染源治理，依據環境容量，優化熱源點布局，為新建項目騰出環境容量。加強建設施工場地、交通揚塵和各類開放源顆粒物的治理，有效控制汽車尾氣污染。調整能源結構，合理利用天然氣資源，推進地熱能、生物能、風能、太陽能等再生能源的利用，結合城市生態建設，進一步改善環境空氣質量。
（4）固體廢物污染防治規劃目標
大力推動循環經濟，固體廢物污染得到有效控制，堆存的固體廢物全面得到治理，城市生活垃圾處理率大幅度提高，可回收的工業固體廢物做到有效利用，危險廢物實現安全處置，農村固體廢物得到有效管理。
（5）聲環境規劃目標
確保1、2、3類噪聲功能區晝、夜聲級達到國家聲環境質量標準中的相關規定，確保4類功能區晝間達標的同時，最大限度的降低夜間聲級使其接近或達到國家標準。
（6）循環經濟規劃目標
發展濱海新區的生態產業鏈，構建濱海新區循環經濟體系，建立濱海新區生態工業園區，搭建濱海新區循環經濟發展總體框架，形成資源、能源、水資源高效利用和綜合利用體系，將濱海新區建設成為經濟與環境雙贏的循環經濟型生態新區。
（7）環境監管能力建設目標
以全面提升環境與生態監管能力和建設一流的監測體系為核心，依照國家規定對各類開發建設規劃進行環境影響評價，依靠科技進步和加大投入，加強環境執法監察、環境與生態監測能力建設，提高環境科技、環境宣教、環境信息對環境管理的支撐作用，完善環境質量自動監測網絡和預警系統，建成生態環境和輻射環境監測網絡體系，加快環境應急響應系統建設，建立長效機制，構建環境與生態安全保障體系。
4 、濱海新區生態城市評價指標體系的構建
4.1 生態城市評價指標體系的概念及意義
4.1.1評價指標體系的概念
城市的生態系統實際上是社會、經濟和自然三個子系統構成的復合生態系統。因此一個生態城市的發展必將受諸多復雜條件約束，同時反應生態城市發展狀態和特征的指標也很多，所以，城市評價指標體系要從整體上進行綜合評價。但是在實際中，由于眾多原因又使得整體評價根本無法實行。所以為使評價可行，則從三個子系統中選取一些能夠反映生態城市發展狀況的重要指標，然后把這些指標按照一定的邏輯層次關系組合起來，就構成了生態城市的評價指標體系。因此生態城市指標體系是由一系列從各個角度反映生態城市的數量、質量規定性的各種指標形成的有機評價體系。
4.1.2評價指標體系的意義
生態城市評價指標體系對于規范生態城市建設、定量評價生態城市發展水平以及推動生態城市理論的發展都將有著重大的理論意義和實踐意義。利用生態城市指標體系定量評價的結果可以為政府決策部門進行決策提供科學的理論依據和參考。
4.2生態城市指標體系的構建
4.2.1指標體系的構建原則
構建一個指標體系的原則主要有：科學完整性原則、簡明性原則、層次性原則、動態性原則、可操作性原則。其中，科學完整性原則指的是，在構建生態城市建設評價指標體系中，要反映多個系統發展的主要特征和狀態的指標，并達到評價有較高的信度和效度的目的。
4.2.2指標體系的結構
在對生態城市指標體系的研究中，我通過對城市的經濟、社會、自然三個子系統的分析，將指標體系分為經濟生態指標、社會生態指標和自然生態指標，這樣構造的指標體系，第一個層次是生態城市綜合指數，第二層次分為經濟子系統、社會子系統、環境子系統，第三個層次就是各子系統的具體指標。
4.2.3指標的確立
采用頻度統計法、理論分析法來確定所選擇的指標。頻度統計法主要是對目前有關可持續發展、生態城市評價研究的報告、論文進行頻度統計，選擇那些使用頻度較高的指標。理論分析法主要是對生態城市的內涵、特征、基本因素、主要問題進行分析、比較、綜合的基礎上，選擇那些重要的、針對性強的、能夠反映生態型城市本質和內涵的指標。
4.2.4指標參考值的確定
指標標準是評價主體確立的理想的發展目標，是進行評價與比較的參照物。我會從濱海新區的自然基礎條件、經濟與社會發展顯示水平、發展潛力、所處的發展階段等實際情況出發，參照國際、國內先進城市發展，確定合理的發展目標。
4.2.5 原始數據來源及處理
為了獲取濱海新區生態型城市建設評價指標體系的評價指標的原始數據，查閱了大量的資料，主要有城市統計年鑒、統計公報、國家統計年鑒、城市環境質量報告書以及政府部門的調研數據等。在生態型城市指標體系的設計過程中考慮到基礎指標數據的精簡性與可得性，因此絕大多數的指標體系都可以較容易的找到其相應的數據。如果是個別指標有缺失時，可以通過回歸分析方法、均值法或成果參照法來估計其指標數據。
5、 濱海新區城市建設的評價分析
5.1生態經濟系統評價分析
目前，濱海新區在經濟發展方面與發達地區還有很大的差距，同樣也有很大的發展空間。所以，濱海新區應充分利用其處于環渤海經濟圈的中心、我國北方的海運和工業區的優勢，實現經濟的持續健康發展。一要做到，大力發展循環經濟，提高經濟發展水平。二是要優化資源配置，構筑節約型產業體系。三是要調整產業結構，增強自主創新能力。
5.2生態社會系統評價分析
以人為本，建設和諧社會的必然要求，是保證經濟穩定健康發展、也是當前擴大消費、拉動內需的重要內容。改善和提高人民的生活質量，實現社會的全面進步，是可持續發展的根本目標。因此，必須加強各項社會事業的建設，逐步建立起以人為本的生態社會體系。一要加大教育投入力度，提高人口素質。二要完善社會保障體系。三是各項社會事業全面發展促進社會協調。
[關鍵詞]信息生態鏈 信息服務生態系統 信息生態鏈功效
[分類號]G201
20世紀80年代以來，隨著生態學的快速發展，生態鏈理論在多個領域得到了廣泛應用。近年來，信息生態鏈理論研究成為我國一些專家學者研究的熱點。2007年，婁策群探討了信息生態鏈的概念、本質和類型以及信息生態鏈中信息流轉的方式、模型和效率；韓剛等人提出了信息生態鏈的概念并構建了理論框架。2008年，幕靜等構建了降低牛鞭效應的信息生態鏈管理的概念模式、動力模式和環境模式，并提出了相應對策。2010年，李佳玉就信息生態鏈的斷裂問題進行了分析并提出防止信息生態鏈斷裂的措施。可見，國內外對信息生態鏈一般理論的研究已經開始，但缺乏對信息服務生態鏈的專門研究。本文借鑒信息生態鏈理論，研究信息服務生態系統中的信息服務生態鏈的概念與類型，在此基礎上，探討信息服務生態鏈中信息流轉功效的影響因素及提升策略，以期對指導人們高效地開展信息生產、服務和利用活動，促進信息服務業與相關行業的協同發展有一定的指導作用。
1 信息服務生態鏈的概念與主要類型
1.1 信息服務生態鏈的概念
將生態學的理論用于研究信息環境中人與人、人與信息環境的關系，并借鑒系統論的觀點，可以認為，信息生態系統是信息人之間、信息人與信息生態環境之間相互聯系、相互作用構成的有機整體。信息人是指需要信息并參與信息活動的單個人或由多個人組成的社會組織。事實上，所有的個人和社會組織都可以看作信息人。根據其信息功能的不同，信息人可分為信息生產者、信息傳遞者、信息消費者和信息監管者四類基本信息人種。
信息生態鏈是信息生態系統中信息人與信息人之間相互聯系、相互作用的一種形式，是指在信息生態系統中，不同種類信息人之間信息流轉的鏈式依存關系。信息生態鏈中主要涉及信息生產者、信息傳遞者、信息消費者三種信息人。
信息服務生態鏈是指在信息服務生態系統中，以信息服務機構為中心，信息生產者、信息服務機構、信息用戶之間信息流轉的鏈式依存關系。其基本結構如圖1所示：
需要強調指出以下兩點：一是這里的信息服務機構是指專職的信息傳遞者。信息服務機構具有多樣性，包括出版發行機構、廣播電視機構、信息咨詢機構、圖書情報機構、科技信息中心等。二是這里所探討的信息服務生態鏈是宏觀信息生態鏈，強調的是信息服務機構之間信息流轉的鏈式依存關系，而不是某一信息服務機構內部不同部門和個人之間信息流轉的鏈式依存關系。
1.2 信息服務生態鏈的主要類型
信息服務生態鏈的類型繁多，這里主要闡述幾種典型的信息服務生態鏈。
1.2.1 書刊信息服務生態鏈 書刊信息服務生態鏈主要由作者、出版機構、發行機構、圖書館和讀者五類信息人構成。其運行過程是：作者生產出文章、著作和其他作品，投遞到出版機構(出版社、雜志社)尋求出版；出版機構對收集的文稿進行編輯、印刷和裝訂形成出版物；發行機構(包括書店、書商、郵局等)對書刊進行征訂、批發或零售；圖書館以訂購、郵購等方式向發行機構購買書刊，經過加工整理后提供給讀者利用。
1.2.2 數據庫服務生態鏈 數據庫服務生態鏈主要由知識信息生產者、數據庫開發商、圖書情報機構和數據庫用戶四類信息人構成。其運行過程是：數據庫開發商(如文摘索引服務機構、數據庫開發公司)將知識信息生產者(包括出版機構、高等學校、科研機構、企事業單位等)生產的學術著作、期刊論文、學位論文、研究報告、政策法規等收集起來，加工制作成各種類型的數據庫；圖書情報機構購買數據庫使用權，供用戶利用。
1.2.3 信息分析服務生態鏈 信息分析服務生態鏈主要由信息生產者、情報信息機構和信息用戶三類信息人構成。其運行過程是：信息用戶委托情報信息機構開展科研成果述評、科技成果查新、新產品開發調研、發展戰略咨詢等信息分析活動；情報信息機構通過多種途徑從信息生產者那里獲取信息，并對所獲得的信息進行識別、分析、綜合等加工，將其轉化成綜述、述評、查新論證報告、發展戰略建議等信息分析產品，提供給信息用戶。
1.2.4 廣播影視服務生態鏈 廣播影視服務生態鏈主要由廣播影視內容生產商、內容提供商、職業傳播機構和受眾四類信息人構成。其運行過程是：廣播影視內容生產商(生產電視、電影、廣播等節目內容的公司)策劃、采集素材產出節目資源；廣播影視內容提供商(如影視制作公司、節目發行公司等)對節目資源進行加工整合和制作包裝；職業傳播機構(如廣播電臺、電視臺)購買或置換廣播影視內容提供商發行的節目，針對受眾需求進行節目編排和播放；用戶接收廣播影視節目。
1.2.5 軟件服務生態鏈 軟件服務生態鏈主要由軟件設計開發商、軟件服務提供商、軟件運營商和軟件用戶四類信息人構成。其運行過程是：軟件設計開發商依據軟件用戶需求設計、開發和生產軟件產品；軟件服務提供商對開發出的軟件進行集成，形成針對性更強的軟件產品，并經由軟件運營商搭建的軟件運營平臺提供給軟件用戶；軟件用戶通過購買或租用方式享受軟件服務。
1.2.6 網絡交易服務生態鏈 網絡交易服務生態鏈主要由廠商、第三方服務機構和消費者三類信息人構成。其運行過程是：第三方服務機構(如阿里巴巴、cBay等)在互聯網上搭建虛擬貿易市場，包括提供電子平臺、在線交易、結算、信用認證和安全認證等多種服務；廠商(如制造商、經銷商等)利用互聯網在虛擬市場中商品和促銷信息；消費者利用互聯網在虛擬市場中進行產品檢索、信息交流、商品交易和結算。
2 影響信息服務生態鏈功效的因素
“功效”是指某一事物的功能及其所產生的效果，或指某一事物的功能發揮作用的效率。信息服務生態鏈的功能是不同信息人之間的信息流轉。信息服務生態鏈的功效就是信息服務生態鏈中不同種類信息人之間的信息流轉效率，主要包括信息流轉速度的快慢、信息流轉質量的高低、信息流轉成本的大小。影響信息服務生態鏈功效的主要因素如下：
2.1 信息服務生態鏈節點的質量
信息服務生態鏈的節點質量是指鏈中信息人素質的高低，主要包括信息人的創新能力、信息生態意識、信息獲取和利用能力的高低。信息人的素質越高，信息生態意識越完備，信息吸收、利用和供給能力越強，信息服務生態鏈的功效越高。反之，節點質量降低就
意味著信息人供給的信息量會隨著創新能力的降低而減少，信息人的信息吸收率下降，信息服務生態鏈的功效降低。例如，在信息分析服務生態鏈中，情報信息研究人員不斷學習信息分析和情報研究的新技術、新方法，提高利用新工具、新平臺的能力，可有效促進信息分析工作的專業化和科學化，從而提升信息分析生態鏈的功效。
2.2 信息服務生態鏈節點的數量
信息服務生態鏈的節點數量是指鏈中不同種類信息人的多少。節點數量越多，信息服務生態鏈越長，信息流轉的環節越多。當信息服務生態鏈中節點數量增多時，鏈中信息人的分工會進一步細化，有利于發揮信息人的核心優勢，提高信息流轉的準確性；但由于鏈中信息流轉的中間環節增多，信息流轉速度受到影響。例如，在傳統的廣播影視服務生態鏈中，職業傳播機構負責完成節目的策劃、拍攝、制作、包裝、發行等多項工作，鏈上只有職業傳播機構和受眾兩類信息人。隨著制播分離的推行，廣播影視服務生態鏈上衍生出了廣播影視內容生產商和廣播影視內容提供商，職業傳播機構更能夠專注于廣播影視內容的集成，傳播質量得以提升；但節目從制作到播出的周期增長，會導致節目內容傳播不及時的現象。
2.3 信息服務生態鏈節點的多元化程度
信息服務生態鏈節點多元化程度是指鏈中具有相似功能信息人的數量。信息服務生態鏈中上游節點多元化程度越高，則下游節點接受信息的來源越多，可保證下游信息人獲得信息的多樣性；當上游某一信息人功能崩潰時，下游信息人仍可以從其他具有相似功能的信息人那里獲取信息，信息服務生態鏈不會斷裂。上游信息人也不宜過多，否則下游信息人的信息受理工作量會因信息來源增多而加大，信息流轉速度變慢。例如，在書刊服務生態鏈中，圖書館在訂購書刊時既可以選擇新華書店、民營書店，也可以選擇網上書店、電子圖書超市，還可以選擇個體書商。發行商的多樣化使得圖書館采購圖書來源更多，既保證了圖書質量，也可降低采購成本。
2.4 現代信息技術的介入
現代信息技術是以電子計算機和現代通信為主要手段實現信息的獲取、加工、傳遞和利用等功能的技術總和。現代信息技術的介入能夠擴展信息人的信息器官功能，促進信息人對信息資源的多元開發和多層次組織；能夠創新信息人之間的連接方式，擴大信息人之間的合作范圍，便于信息人之間建立起多層次、多類型的聯合關系；能夠降低信息采集、加工和傳遞的成本。例如，在數據庫服務生態鏈中，信息技術的介入促使數據庫載體及傳輸介質經歷了印刷型、磁帶、軟盤、專線聯機、光盤、Internet網絡等發展階段，從而使得圖書情報機構的信息形式更加多樣化；同時，圖書情報機構之間利用網絡數據庫，形成多維交織的網絡信息空間，既降低了數據庫服務成本，又可以為數據庫用戶提供多樣化的“一站式”信息服務。
2.5 信息人之間的信任程度
信息人之間的信任是指信息服務生態鏈中的一方信息人對另一方信息人所持有的誠實和善意的信念，是兩者建立合作關系的前提。處于高度信任的信息人之間合作欲望更加強烈，更愿意以感情、尊重、默契來強化合作關系，通過建立戰略聯盟、虛擬組織以增加相互學習和溝通的機會，從而降低信息流轉成本。處于低度信任的信息人，往往不愿意建立長期持續、可靠的合作關系。例如，在網絡交易服務生態鏈中，隨著第三方服務機構誠信評價體系的健全，廠商和消費者都更加注重自身信譽的建立和培育，具有良好信譽的廠商之間建立了聯盟，共同分享開店知識，聯合進行促銷活動，加快了鏈中信息流轉的速度。
2.6 信息人之間的協同程度
信息人之間的協同是指以共同利益為基礎的信息人之間的共同協作。信息人之間協同王作可以將信息服務生態鏈中大量分散、閑置的信息資源進行充分整合和利用，實現資源共享和優勢互補；有助于上下游信息人之間的溝通，避免產出過多垃圾信息；有利于促進信息服務標準的統一規范和專業化服務的形成，加快信息流轉速度。例如，軟件服務生態鏈中，軟件運營商搭建平臺吸引軟件設計開發商和軟件服務提供商共同協作完成軟件應用開發，三者的協同工作促使了“在線交付”軟件租用方式的誕生，用戶無需購買整個軟件而只需對其使用過部分功能的服務付費，提升了軟件服務生態鏈的功效。
2.7 信息人之間的利益分配
信息人之間的利益分配是指共同協作支撐信息服務生態鏈運行的信息人從鏈運行所獲得的總收入或總利潤中分得的份額。這里的“利益”既包括經濟收益，也包括如自身素質提高、社會影響擴大、經營和服務聲譽提高等方面的社會效益。當信息人之間的利益分配機制失調時，信息人的核心價值得不到充分體現，信息人主動性和積極性都會降低，有些信息人甚至會為了追逐丟失掉的價值利用不正當手段破壞信息流轉秩序。例如，在廣播影視服務生態鏈中，經濟利益過多地向中間環節――職業傳播機構集中，擠壓了廣播影視內容生產商和廣播影視內容提供商的利潤空間，一些影視節目制作公司為了平衡利益關系變得急功近利，垃圾電影數量不斷增多。
3 提升信息服務生態鏈功效的策略
3.1 提高信息服務生態鏈節點質量
信息人組建信息服務生態鏈時，應選擇素質較高、信譽度較好、協作能力較強的合作伙伴，使信息服務生態鏈一開始就是強強組合。例如，在書刊服務生態鏈中，一些人力、財力有限的圖書館選擇與信譽度較好、書籍配送速度快的書商合作，既可以加快圖書訂單發送和到書速度，又能夠將圖書分編作業的部分任務交給書商承擔，節約出大量采編人員，從而增加信息服務工作人員，提高信息服務質量。
當信息服務生態鏈結構已定，信息人在信息服務生態鏈運作過程中發現與之配合的信息人因其能力有限阻礙了節點功能發揮，或隨著信息生態環境和自身情況的變化，與現有伙伴的合作狀態不再適應發展需要時，可以在資金、合約等條件允許情況下更換合作伙伴，通過選擇功能相似、信息加工處理能力較強的信息人重組信息服務生態鏈。例如，在數據庫服務生態鏈中，圖書情報機構發現已購買使用的數據庫更新速度較慢、檢索功能差，可以更換購買其他數據庫開發商提供的數據庫。
當信息人與合作伙伴關系受到合約或其他方面的限制不能更換合作伙伴時，信息人可要求合作伙伴提高自身素質而優化節點性能，如樹立敏銳的信息意識和完備的生態意識，并不斷加強學習，完善自身知識體系，提升對多形態信息資源的組織和管理能力。
3.2 優化信息服務生態鏈節點組合
在保證信息流轉速度和質量的前提下，通過調節不同類型節點的數量，縮短或增加信息服務生態鏈的長度。當信息服務生態鏈過長且信息流轉速度較慢時，可將原兩個相鄰節點的功能合并到一個節點上，減少節點數量，縮短信息服務生態鏈，從而加快信息流轉速度。當信息服務生態鏈過短，某些節點的負擔過重
且信息流轉質量較低、速度下降時，可增加節點數量，延長信息服務生態鏈，從而提高信息流轉效率。
在必要的情況下，也可以長、短鏈并存，但一般應以某一鏈為主。例如，在書刊服務生態鏈中，可以“作者――出版機構――發行機構――圖書館――讀者”這一長鏈為主，也可以將“作者――出版機構――圖書館――讀者”或“作者――出版機構――發行機構――讀者”這兩條長鏈作為補充。
合理確定上游同類信息人的數量，保證下游信息人信息的豐富性和信息服務生態鏈的穩定性。在條件允許的情況下，下游信息人最好與兩個以上的同類上游信息人建立信息流轉關系。例如，在數據庫服務生態鏈中，圖書情報機構可以與多個數據庫開發商建立聯系，購買多個同類數據庫，實現數據內容的互補。
3.3 創新信息服務生態鏈連接方式
傳統的節點連接方式主要依托于節點之間面對面的直接交流以及借助于紙張、電話、書信等媒介的連接，以此來實現信息在節點之間的信息流轉和管理溝通。現代信息技術的發展給信息服務生態鏈連接方式的創新帶來了可能，信息服務生態鏈的連接方式不再局限于傳統媒介和面對面交流，而應更多地使用現代信息技術，使傳統連接方式與現代連接方式有機結合。
利用現代信息技術創新信息服務生態鏈連接方式具體應做好以下四個方面：①信息人既要不斷學習掌握信息技術，又要不斷改進信息技術，促使信息技術朝更好地為己所用的方向發展；②信息人要在信息流轉的各個環節、各個方面融人現代信息技術；③應利用互聯網技術擴大信息服務生態鏈中信息人的地域范圍，建立跨區域的信息服務生態鏈，例如信息人之間可以利用互聯網技術建立廣泛地理區域內的虛擬組織，以擴大合作范圍和節省面對面溝通的成本；④應利用現代信息技術建立信息服務生態鏈管理系統，實現信息服務生態鏈管理的現代化、網絡化和科學化。
3.4 加強信息人之間的協調互動
一是完善信息服務生態鏈的信任機制，減少信息人之間的沖突。首先，信息人應注重自身信譽的建立與維護，在信息服務活動中遵守誠信。其次，重視對合作伙伴信譽度、競爭能力等進行綜合評估，在制定合同或契約時，引入信譽監督制度。例如，在網絡交易服務生態鏈中，廠商和消費者借助第三方服務機構建立的信譽檔案，或定期在網上公布的信譽級別評定信息等，幫助評定買家或賣家的信譽等級，并利用相關法律工具對違約行為進行懲罰，從而防止機會主義行為產生。
二是要加強信息人之間的協同性。首先，要增強信息人的協作意識，將信息服務生態鏈上的所有主體看作是一個相互聯系、共生共榮的有機整體。其次，要提高信息人分工定位的準確性和合理性，最大程度與其他信息人形成功能互補和效果疊加。例如，廣播影視服務生態鏈中，廣播影視內容提供商的功能定位在節目資源的加工整合和制作包裝，職業傳播機構的功能定位在節目運營。
3.5 實現信息人之間的共贏互利
信息服務生態鏈實質上也是一條信息價值鏈，應以價值鏈理論作指導，使信息服務生態鏈的各個節點和信息流轉的各個環節都產生新的價值，從而提升整個信息服務生態鏈的價值，實現信息服務生態鏈中信息人的互贏，調動信息人信息流轉的積極性、主動性和創造性，提高信息服務生態鏈的功效。
信息人之間的利益分配要堅持互惠互利原則，要從實際情況出發，全盤考慮各種影響因素，合理確定利益分配的最優結構。利益大小應與貢獻、風險相對稱，即信息人貢獻大收益也相對較多，對所承擔風險大的信息人給予適當的風險補償。可通過信息立法和信息司法處理信息人之間的利益糾紛；采取命令、指示、政府規劃等形式直接對信息服務生態鏈上信息人的利益進行調節；運用稅收、財政補貼、信貸等經濟杠桿調節信息人之間的利益分配。例如，制定相關政策法規加強對作者、廣播影視內容生產商、軟件設計開發商等信息生產者利益的保護，加強對知識產權保護的宣傳和監管力度；對于開發周期長、利潤空間小的廣播影視內容提供商、軟件服務提供商等信息內容產品開發者給予適當的政策傾斜、經費支持等。
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論文摘 要：介紹中國電力行業規制歷程，結合電力行業發展現狀及現階段改革成果和不足；探討應打破電力行業壟斷局面，形成競爭格局，深化電價體制和投資體制改革。
1 引言
電力行業，作為提供經濟發展和人民生活最重要的二次能源的基礎產業和公用事業，對我國宏觀經濟運行起著重要作用。傳統上，電力行業一直被視為自然壟斷行業，世界各國幾乎都采用國有壟斷垂直一體化的經營模式。20世紀80年以來西方各國紛紛對電力行業放松了規制。主要是分解發輸配售的一體化結構，在發電和售電環節方式進入規制和價格規制，以擴大競爭范圍。在可競爭的環節和領域充分發揮市場機制配置資源的作用，盡量減少政府不必要的干預。而在輸電和配電領域不僅不放松規制，反而加強了規制。為了解決規制雙方信息不對稱而產生的規制無效率政府實施了價格上限、特許投標等激勵性規制手段，以激勵企業降低成本，提高效率，降低價格。經濟學家對自然壟斷的認識經歷了一個不斷深化的過程，早期學者認為自然壟斷行業是那些具有顯著規模經濟的行業，因而自然壟斷行業的競爭是不穩定的、破壞性的、不適宜競爭。隨著經濟學家對自然壟斷行業研究的深入。人們對自然壟斷行業又有了新的認識。1982年報摩爾、盤扎爾，首次用了范圍經濟和成本次可加性系統論證了自然壟斷行業。所謂的成本次可加性是指一家企業提供整個行業產量的成本低于多個企業分別生產這些產品的成本。范圍經濟就是針對多種產品而言的，如果一家企業生產所以產品的總成本小于多家企業分別生產這些產品的成本之和，那么該企業就是自然壟斷行業。而且電力行業具有很強的規模經濟性。所以在電力行業內不宜引入多家競爭者。另一些學者則認為電力行業因為沒有競爭壓力即容易喪失經營管理和提高生產效率的動力，又往往利用其壟斷者的地位制定壟斷價格牟取暴利。政府出于對消費者福利和生產者效率兩方面的考慮，只能對電力行業進行嚴格的規制，限制潛在企業進入，同時設定一個低于壟斷價格的規制價格以平衡企業和消費者兩方面的利益。
由于我國對自然壟斷行業有關問題研究比較晚我國研究成果比較少。我國電力規制存在以下問題：(1)我國在對電力行業的規制中還留有計劃經濟體制的烙印，缺乏相應的法律條文支持，并且常常以行政手段代替經濟和法律手段。(2)我國的電力行業還面臨電源建設和電網建設不足的問題，電力的供給必須滿足經濟持續發展的需要。因此，我國電力行業的規制改革既要考慮電力發展的問題，又要考慮提高電力企業效率的問題。對像我國這樣一個處于社會主義市場經濟法律和秩序建設構建階段、電力供應相對不足的國家而言，草率的放松管制會加大經濟發展的成本，導致大量混亂和無序的狀況。我國的電力行業規制改革本質上是經濟轉型的一部分。國際上不少國家的電力改革取得了很大的成績，但向我國這樣一個正在建立社會主義市場經濟體制、處在經濟轉型過程當中的國家進行大規模的電力規制改革，以前還沒有有過。因而改革意義相當重大。
總之，電力行業的戰略地位及其發展現狀、政府規制水平的不足以及我國面臨的經濟轉型，要求對在我國建立和完善社會主義市場經濟體制的特殊背景下就如何進行電力行業的規制改革進行理論探索。本文通過對國內外電力行業規制歷程和方式、規制所存在的問題和取得的成績，規制的經驗和教訓等問題進行探索。
2 我國電力行業改革歷程
2.1 第一階段：政企合一、國家壟斷經營(1949——1985年)
這一階段的重要特征為，作為國務院的行政機構，中央政府的電力行業管理部門，即是電力行業有關政策和規劃的制定者；也是行業管理機構，行使行業管理和行政執法的職能；又是電力行業唯一的生產經營者；還是國有資產的經營管理者，負責投資建設電力項目并取得收益。在此期間，雖然電力行業主管部門多次調整和變更，但是并未脫離政企合一、國家壟斷經營的體制框架。
2.2 第二階段：政企合一、發電市場逐步放開(1985——1997年)
這一階段的特點是，政府的管制政策有所調整，再發電市場引入了許多投資者，結束了發電市場獨家經營的局面，但原有的政企合一的管理體制、政府管理方式以及垂直一體化的經營方式并未得到改善。為調動地方、企業、外資等各類經濟主體辦電的積極性，緩解日益嚴重的缺電局面，1985年國務院頒布了《關于鼓勵集資辦電和實行多種電價的暫行規定》，提出了“政企分開，省為實體，聯合電網，統一調度，集資辦電”和“因地因網制宜”的方針，并實行了“新電新價”政策。這一時期的改革主要集中在管制政策的部分調整，試圖通過放松發電市場準入及改革上網電價制度，創造發電市場的投資激勵機制。這些政策的調整和實施，帶來了兩個積極的結果：一是極大地激發地方政府和外資的投資積極性，促進了電力工業的快速發展。到1997年，全國性的嚴重缺電局面基本得到緩解。二是打破了多年來國家壟斷的市場結構。
2.3 第三階段：政企分開、實施深層次體制改革(1998年至今)
此階段實施的改革開始涉及電力行業的深層次矛盾，重點解決政企不分的問題，適時在五省一市進行以“廠網分離，競價上網”為主要內容的電力市場化改革試點。為了解決政企合一的體制性弊端，1997年我國成立了國家電力公司，1998年撤銷了電力工業部，將原電力工業部行使的行政管理職能移交到經貿委，著重解決電力行業政企不分問題。經過此階段的改革，電力行業政企不分的體制性弊端得到了一定程度的克服。管理體制改革后，國家電力公司僅僅是一個生產廠商，但是依然保持著垂直壟斷的格局。原政企合一下壟斷體制的“雙重矛盾”轉變為行業壟斷這一主要矛盾，國家電力公司擁有全國46%的發電資產和90%的輸電資產。但這種格局沒有維持多久，隨著新的電力改革方案的出臺，這種壟斷趨勢很快被打破。
2002 年，國務院出臺《電力改革方案》，根據方案要求，我國電力體制將實行“廠網分開、競價上網、打破壟斷、引入競爭”的原則。理順電價機制是這一輪電力體制改革的核心內容，新的電價體系劃分為上網電價，輸、配電價和終端銷售電價。首先在發電環節引入競爭機制。對于仍處在壟斷經營地位的 公司的輸、配電價，要在嚴格的效率原則，成本約束和激勵機制條件下，由政府確定定價原則，最終形成比較科學、合理的銷售電價。
2002年12月29日，國家電力公司重組，成立兩家電網公司(國家電網公司和南方電網公司)，5家發電集團公司(華能、大唐、華電、國電、中國電力投資)和4家輔業集團公司。2003年3月，電監會成立。標志著我國電力行業管理體制由傳統的行政管理 向 適應市場經濟要求的依法管理的轉變。
3 我國電力改革取得的成績及出現的問題
3.1 從國家辦電到多家辦電，形成了多家競爭辦電的格局
3.2 實施多家辦電的電價政策
陸續推出高峰低谷電價，豐水期和枯水期電價，鼓勵用戶多用低谷價、豐水期電力以減少電網調峰困難，降低電力交易成本。進行農網改造，實現了城鄉同網同價。各地電網企業按照差別電價政策對電解鋁、鐵合金、電石、燒堿、水泥、電爐鋼6個高耗能行業執行差別定價。
3.3 從各地分散供電向全國聯網發展
改革開放后，加強了電網建設，建成了一批500千伏的骨干送電工程，使各跨省電網聯系大大加強。三峽電力以實現了華中電網與川渝電網、華東電網和南方電網的互聯，并將逐步推進全國的聯網。
3.4 從政企不分到政企相對分開，廠網分開、競價上網
雖然這些改革在打破壟斷和實現投資多元化方面邁出了實質性的步伐，但是改革過程中也出現了與改革初衷相違背的問題。第一，改革本質上是體制內改革，即電力改革后電力投資主體仍然是政府。改革不過是按照地域分工進行的重組，電網公司和發電公司之間并沒有形成競爭，區域性壟斷代替了全國性壟斷。第二，盡管電力領域逐步實現了投資主體多元化，但由于電網公司仍由國家壟斷經營即國家電網公司和南方電網公司。即使非國有資本進入電力領域，在競價上網環節往往難以獲取與大型國有發電集團同等對待遇，加之電廠投資的沉淀成本高，建設周期長，一旦因為非價格歧視而無法上網，其投資失敗所造成的損失是巨大的。這使不少非國有資本對進入電力行業持謹慎的態度，其結果是電力供應不足或成本過高。第三，投資宏觀調控中的重復建設和電力有效供給的難題仍難以解決。一方面，電荒的存在要求增加電廠建設，緩解電力供應緊張的局面；另一方面，投資主體又多為國有資本，政府出于宏觀調控的需要，防止供給過度，造成電力過剩，又要嚴格控制電力基礎設施投資。舊體制弊端在新體制下依然存在，真正理順電力投資體制還需通過立法進一步完善、2004年，批準新建電廠的總裝機容量為6000萬千瓦，而實際開工卻達到了1.8億千瓦，違章開工達1.2億千瓦。第四，我國電力規制還有其特殊性。我國的電力行業是直接從原有的計劃經濟體制下繼承下來，這就決定了我國對電力行業的規制帶有濃重的行政色彩，表現為一種人為壟斷或行政壟斷。而西方國家的電力行業是在市場經濟條件下經過自由競爭而形成的一種經濟上的壟斷。我國沒有建立起相應的成熟的規制制度，政府對企業的規制不是真正意義上的規制，而是決定企業的一切生產活動。在進入規制方面主要以、依賴行政力量阻止其他廠商進入。
4 電力行業規制經驗和教訓
現階段我國電力行業應以深化電價體制和投資體制改革為主線。電力行業改革的核心是電價改革。而電價改革的核心是盡快形成合理的輸電價和合理的電價結構，發揮市場機制在形成容量電價的基礎性作用。投融資體制改革的核心是改革電力項目審批制度，既要做到有效發揮國家宏觀調控作用，又要調動各類市場主體積極性，通過市場來配置電力資源。結合這么多年我國電力行業改革的情況，應吸取以下經驗和教訓：第一，要完善和健全法律。電力改革是體制改革，它調整了生產關系，使之適應生產力發展的需要，同時也涉及到權利和利益的再分配，必然與某些利益集團相沖突，所以，需要政府制定完善的相關的法律法規，改革才能順利進行。第二，電力市場的參與者不能過少，太少了容易引起寡頭壟斷，但也不能過多，太多了難以管理。要有足夠的發電公司參與競爭，我國現有5大發電公司，就我國國情來看，發電公司的規模總體仍然偏大，一些公司在個別領域內占有的市場份額非常高，形成市場壟斷的可能性非常大。需要制定嚴格的管制措施和法規來遏制操縱市場行為。第三，電監會要積極實施有效的監管，更好的為市場指明方向。第四，由于安全穩定的要求及電能不能儲存、要求實時平衡等特點，電網運行仍需集中管理；同時需合理地進行電力基礎設施建設，鼓勵新建裝機容量和新建輸變電工程。第五，在制定電價機制時，應先采用簡單實用、透明度大的辦法，再逐步向原理先進、比較復雜的辦法過渡。結合中國電網的實際情況，應根據不同的電網采用不同的具體的定價方法，我國電網規模大，不同區域電網和省級電網的結構差異很大，因而在輸、配電價定價上，應因地、因網制宜地選擇合適的定價方法。第六，妥善處理已有的長期交易合同，使得有關的合同雙方能積極支持市場運行。第七，市場化的理念要貫徹市場設計的始終，供求關系不能被分離，需求和供應應充分參與市場；要加大電力行業信息化建設，實時跟蹤市場，把握市場需求。
參考文獻
關鍵詞： 大學生創新創業訓練計劃；項目管理；平臺建設；過程管理；評價體系；長效機制
中圖分類號： G641文獻標志碼：A文章編號：S2016-0473（2017）02-0026-11
doi：1019366/jcnki1009-055X201702004
[HT4ZDX]一、引言[HJ5mm][HT]
不創新，就滅亡。在2013年五四講話中強調，“創新是民族進步的靈魂，是一個國家興旺發達的不竭源泉。創新不再是可有可無的奢侈品，而成為當代青年生存的必需品”。創新已經成為經濟社會發展的決定性因素和國際競爭力的核心體現。黨的十以來，我國已經明確提出將培養學生創新精神作為高等教育內涵式發展方向。加強大學生創新創業教育，培養具有創新意識和創新能力的高素質人才，對于促進高等教育改革發展、推動創新型國家建設，具有十分重要的戰略意義。
《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010 -2020 年）》明確指出，要把提升高等教育質量擺在更加突出的位置。為適應高等教育改革與發展的需要，2012年教育部在“大學生創新性實驗計劃”的基礎上正式啟動“大學生創新創業訓練計劃”。大學生創新創業訓練計劃是高等學校本科教學質量和改革工程的重要組成，直接面向本科生實施，旨在促進高等學校轉變教育思想觀念，改革人才培養模式，強化創新創業能力訓練，增強高校學生的創新能力和在創新基礎上的創業能力，培養適應創新型國家建設需要的高水平創新人才。[1]大學生創新創業訓練計劃秉持“以學生為主體”的教育理念，倡導啟發式教育和研究性學習，為探索建立完善的創新人才培養體系提供了新思路[2]，是推進創新創業教育的有效途徑之一。
大學生創新創業訓練計劃項目實施以來，許多高校結合自身特點，開展了大量踐活動，并進行了卓有成效的研究總結。例如，秦添等[2]總結了華東理工大學在構建創新創業教育平臺方面的經驗。朱洪波等[3]以同濟大學土木工程材料專業為例分析了大學生創新創業訓練項目對學生自身發展的有益作用。楊芳等[4]介紹了中南大學在實施創新創業訓練計劃項目過程中取得的成效。朱泓[5]介紹了大連理工大學實施大學生創新創業訓練計劃項目的做法。郭莉等[6]以北京郵電大學為例總結出“興趣驅動、自主實驗，重在過程，面向需求”的活動原則，并通過加大獎勵指導教師的力度來提高活動訓練質量。
盡管上述研究在人才培養模式、平臺建設經驗以及具體支持措施等方面取得了一些可供借鑒的經驗。然而，大學生創新創業訓練計劃項目在我國起步不久，經驗積累略顯不足，尚處于發現問題的階段。另外，大學生創新創業訓練計劃是一種綜合性教學改革項目，是一項復雜的系統工程，許多問題仍有待深入研究。例如，初銘暢等[7]對遼寧工業大學創新創業訓練情況的問卷調查顯示：大學生對創新創業訓練計劃的了解程度存在較大差異，30.86%的學生是通過同學了解到的；15.71%的學生了解創新訓練計劃項目的途徑是通過主辦方網站，此外還有大約50%的學生對此并不了解。由此可見，大學生創新創業訓練計劃尚未實現教學改革目標，尤其在項目管理方面需要不斷改進和完善。實際上，創新創業訓練計劃是臨時性、一次性的活動，具有鮮明的項目特征，例如獨特性、目標性、生命周期性等。借鑒現代項目管理理念和方法統籌大學生創新訓練計劃，可以取得良好成效。基于此，本文以鄭州大學土木工程學院為例，提出構建基于項目管理模式的大學生創新訓練計劃實踐體系。圍繞質量、費用和進度三大控制目標，闡述以過程管理為主導的大學生創新創業訓練計劃實施途徑和效果，以期為土木工程類大學生創新思維和創新能力培養提供新的思路和參考。
二、開展創新創業訓練的必要性
（一）服務于創新型社會的時代需求
21 世紀的綜合國力競爭，核心在于科技與人才的競爭。競爭的焦點聚集在創新上。我國提出要在2020年邁入創新型國家行列，另外有200多個快速發展的城市提出建設高水平創新型城市發展目標。總理在2014年夏季達沃斯論壇上提出“大眾創業、萬眾創新”理念，強調要掀起“人人創新”的新態勢。創新已經成為社會發展的主旋律，創新型社會是發展的必然趨勢。強調[8]，“我國是一個發展中大國，必須把創新驅動發展戰略實施好。創新驅動實質上是人才驅動。為了加快形成一支規模宏大、富有創新精神、敢于承擔風險的創新型人才隊伍，要重點在用好、吸引、培養上下功夫”。因此，培養具有創新意識、創新思維、創新能力的大學生，為創新驅動發展戰略提供寶貴的人才儲備，是建設創新型社會的必然要求。
（二）服務于創新型大學的內在需求
時代的發展賦予高校更高的使命與責任，高等教育已經不再是純粹的專業教育，而是應該通過完善課程教學體系、加強實踐教學引導，逐步培養大學生的創新意識和思維，進而提升創新能力。高校工科人才培養目標要實現從培養質量合格的工程技術人才、培養全面發展的高素質工程技術人才向培養具有創新意識的高層次創新型人才轉變。原中南大學黨委書記李健教授曾提出建設創新型大學的理念[9]，為高校跨越式發展提供了新思路。人才培養是高等教育的中心任務，人才培養質量是衡量高校辦學水平的重要標準。因此，加強創新型人才培養是創新型大學生存與發展的必由之路。
（三）服務于創新型市場的就業需求
近年來，隨著高等教育的普及，高校招生人數不斷擴大，相應地畢業生人數大幅度增加，從2006年的413萬人陡增至2016年的770萬人。然而，就業市場日趨飽和，就業形勢十分嚴峻。在這種環境下，畢業生的就業競爭力取決于創新實踐能力。一方面，提高創新能力已經成為企業發展的目標和任務，也是企業評價人才的重要指標，因此創新思維和創新能力成為大學生就業競爭的重要砝碼。另一方面，隨著經濟轉型和結構調整，自主創業成為就業的另一條出路。創業市場呼喚創新人才。開展創新創業訓練，培養具備創新能力和創業意識的大學生，是日趨激烈的人才市場提出的新要求。
三、創新創業訓練計劃實施現狀
自2012年教育部啟動大學生創新創業訓練計劃項目以來，得到部屬和地方高校的積極響應。國家級大學生創新創業訓練計劃項目立項數量和參與范圍達到空前規模。僅2016年，就有33054項獲得批準立項，其中創新訓練項目27375項，創業訓練項目3956項，創業實踐項目1723項，立項數量達到歷史最高水平。參與高校涉及116所部屬高校和31個省（自治區、直轄市）的地方高校，參與學生數量高達115047人，國家財政撥款資助項目總經費5.928億元。2012-2016年國家級大學生創新創業訓練計劃項目立項情況詳見表1。
可見，國家級大學生創新創業訓練計劃項目呈現出如下顯著特征和發展趨勢：一是大學生創新創業訓練項目得到國家、地方、高校和學生等各個層面的高度重視。該項目由學生自主申報，在學院、學校、省級教育主管部門和教育部逐級審核后由教育部統一批準和組織實施，并由國家財政給予專項經費支持。無論是立項數量還是資助經費都充分反映了這一特點。二是高校和學生申報創新創業訓練項目的積極性高，參與度高。由于該項目是本科教學工程的重要環節，既可以鍛煉學生獨立思考和實踐動手能力，又有經費支持，因此得到高校和學生的廣泛關注和高度青睞。近3年來，該項目每年參與高校接近1000所，參與學生高達10萬人以上，且呈現逐年遞增的趨勢。
四、鄭州大學土木工程學院創新創業訓練計劃項目組織與實踐
（一）大學生創新創業訓練計劃項目實施概況
為全面落實教育規劃綱要和本科教學工程，助力創新型國家建設和中原經濟區發展，大力弘揚“創新、創業、創優”三創精神，著力培養新時代大學生的創新創業意識、精神和能力，自大學生創新創業訓練計劃項目啟動以來，鄭州大學土木工程學院高度重視，積極動員，開展大學生創新創業訓練計劃項目實踐活動。目前，創新創業訓練計劃項目已經成為我院大學生創新業培養教育的重要載體之一。學院鼓勵和支持學生和教師積極申報，建立了完備的“國家級、校級和院級”項目三維立體資助體系，充分調動了師生的參與熱情。2012-2016年學院大學生創新創業訓練計劃項目共有109項獲得立項批準，其中國家級15項，校級62項，院級32項。具體立項情況詳見圖1所示。
縱觀鄭州大學土木工程學院大學生創新創業訓練計劃項目組織申報和實施過程，取得的成效主要體現在以下幾個：一是項目覆蓋面廣。創新創業訓練計劃項目，以土木工程專業為主，同時涵蓋交通工程、建筑環境與能源應用工程、城市地下空間工程等三個專業。二是師生受益面大。近年來，申報各級大學生創新創業訓練計劃項目的數量穩步上升。2012-2016年學院大學生創新創業訓練計劃項目參與學生人數超過500人，占全院學生數量的40%以上；指導教師數量超過100人次，占全院專業教師數量的35%以上。具體參與情況詳見圖2所示。三是取得成效顯著。依托創新創業訓練計劃項目發表學術論文20余篇，申請專利10項，獲得軟件著作權5項。另外，創新創業訓練計劃項目已成為學院挑戰杯項目遴選的主要來源。
（二）大學生創新創業訓練計劃存在的問題
在項目實施過程中，通過師生訪談、問卷調查和具體指導等方式，發現大學生創新創業訓練計劃項目存在許多問題和不足。另外，通過文獻查閱分析，認為有些問題是個例，但大部分問題具有共性特征，譬如：第一，項目選題偏差。大學生創新創新訓練選題途徑主要有兩種方式： 一是學生自選，二是教師給定。創新創業訓練一般面向大二下學期的學生，由于現階段他們對專業知識掌握不足，選題時容易出現盲目性。而教師給定的題目，往往存在科研性過強，難度系數偏大，使得學生產生膽怯心理，失去興趣。第二，過程監控不力。項目批準立項后，一方面，由于教學科研任務繁重，指導教師與學生之間缺乏有效的溝通和聯系，學生得不到及時指導。另一方面，學生沒有處理好項目和學業之間的關系，在項目上付出的時間不足，另外項目成員分工責任不明晰。第三，重申請，輕完成。由于缺乏科研興趣，以及獲取榮譽的功利性，學生往往在項目申報時表現積極，而在實施過程中缺乏動力和持之以恒的精神，導致出現中途放棄的現象。焦金琳等[10]對參與創新創業訓練計劃的武漢大學藥理學專業學生進行調查，也發現了類似的問題。第四，課程體系不合理。人才培養方案中，實踐教學環節不足，沒有設置創新型試驗和相關實踐教學，學生得不到充分的實踐鍛煉；課程體系中，沒有安排創新創業有關通識課程，學生無法得到廣義上的創新創業理念教育。第五，經費管理不健全。創新創業項目設有專項經費，經費要求由學校教務處和學生處負責管理，受學校財務制度監督。在經費使用上存在程序繁多、監管不力、與項目相關性認定不嚴、學生不通過指導教師直接使用等問題，經費使用混亂嚴重影響了項目按計劃實施以及參與各方的積極性。第六，評價體系不完善。成果審核時沒有明確的量化標準，亦沒有相應的獎懲措施；對項目參與主體的評價不全面，評價手段過于單一；參與評價的專業教師和科技人員不足等。
針對上述問題，重新審視大學生創新創業訓練項目確定的立項原則[11]“興趣驅動、自主試驗、重在過程”，不難發現大部分問題與項目管理有關。究其原因是目標控制不明確，而且沒有落實在過程管理中。另外，上述問題與項目管理中的質量、進度和費用三個核心方面息息相關。為此，鄭州大學土木工程學院在大學生創新創業訓練項目實施過程中，大膽借鑒項目管理理念和方法，以目標控制為核心，以過程管理為主線，構建了基于項目管理模式的大學生創新創業訓練項目實施途徑。
五、基于項目管理的創新訓練模式
（一）加強平臺建設
大學生創新創業訓練計劃目牽動學校、教師和學生等不同主體，涉及教學、科研、管理等多方工作，是一個復雜的巨系統。為保障項目順利實施并取得成效，建設科學、規范、高效的多元化平臺尤為重要。加強多元化平臺建設，營造有利于目標實現的外部環境，為項目管理奠定基礎。
組織管理平臺。一是組織機構。學院成立了大學生創新創業訓練計劃領導小組、工作小組和專家小組。領導小組由院長擔任組長，分管教學的副院長擔任常務副組長、分管學生工作的副書記擔任副組長，成員由專業系部負責人組成。工作小組由學院教學辦和團委組成，組長由學院教學辦秘書擔任，學院團委書記擔任副組長，成員由學院教務員及輔導員、學院大學生創新創業協會主席團成員組成，共同負責師生動員、團隊組建、立項評審等協調工作。專家小組以學院教授委員會成員為主，實行指導教師回避制度，具體負責項目評審與推薦工作。二是管理制度。實行學校和學院兩級管理，教務處作為大學生創新創業訓練計劃的歸口管理部門，負責指導與監督工作；學院根據教務處有關規定，負責項目的組織申報、過程實施和協調配合等具體工作。學院在上級管理制度的基礎上進一步細化，出臺了《鄭州大學土木工程學院本科生創新創業訓練計劃項目管理辦法》和《鄭州大學土木工程學院本科生創新學分認定管理辦法》等。
實踐訓練平臺。實踐是檢驗真理的唯一標準，創新源于實踐。創新創業訓練計劃項目將“自主試驗”作為立項原則，就是強調實踐訓練的重要性。因此，搭建多維實踐平臺成為保障訓練質量與效果的必要條件。第一，將大學生創新創業訓練項目納入人才培養方案，突出實踐教學環節，加大實踐教學力度。學院2015版人才培養方案修訂時強調體現創新創業教育理念，成立了由實習基地高級管理人員和工程實踐中心負責人參與的專業建設指導委員會，實現了創新創業類課程設置與專業課程體系有機融合，創新創業實踐活動與專業實踐教學有效銜接。第二，加強實踐教學基地建設，在充分利用校內試驗條件的同時，積極構建校企協同創新實踐教育中心。學院確定了土木工程綜合實驗室向本科生創新試驗全面開放、重點實驗室有條件開放的指導思路，同時與河南省第五建設集團公司等簽署了24個實踐教學基地，建立了3個國家級工程實踐教育中心。第三，以精品課程建設為核心，努力營造立體化實踐教學資源體系。加強精品課程、精品教材建設，同時將精品資源共享課、視頻公開課和慕課、微課等形式納入建設內容，為創新創業訓練計劃項目實踐活動創造便捷有利的學習條件。
信息交流平臺。鑒于項目申報數量不斷增加，參與學生動態變化等特點，傳統管理方式不僅效率低，而且容易出錯，有必要加強信息化平臺建設。依托土木工程學院虛擬教學試驗中心，努力搭建項目信息交流平臺，實現創新創業訓練計劃項目精細化管理。加強信息交流平臺建設，對管理人員而言，可降低勞動強度，提高服務水平；對指導教師而言，可拓寬溝通渠道，提供跟蹤指導；對參與學生而言，可方便項目選題，有利于團隊組建。學院大學生創新創業訓練計劃項目信息交流平臺主要由以下功能模塊組成：項目管理模塊，涵蓋申報、評審、立項、檢查、結題等環節；成果管理模塊，包括項目成果、展示、查詢等；信息交流模塊，面向項目管理人員、指導教師和參與學生；創新創業論壇，開放式交流模塊。
（二）注重過程管理
創新創業訓練計劃立項原則中最關鍵的一條是“重在過程”。過程管理強調學生在項目實施過程中創新思維和創新能力的收獲，是項目管理的核心環節。根據項目管理P（計劃）-D（實施）-C（檢查）-A（處置）循環法則，將最嚴格的過程管理貫穿于創新創業訓練項目的全生命周期中，落實到每一個細節，才能取得最佳效果，實現項目參與各方的利益最大化。大學生創新創業訓練計劃項目全過程管理的主要流程，如圖3所示。
計劃階段-P。這一階段，強調項目策劃的重要性，重點關注項目選題的可行性。在接到學校教務處申報通知后，首先做好宣傳動員工作，最大程度地調動指導教師與學生的積極性。在項目團隊組建上，鼓勵學生跨年級、跨專業組建團隊，充分發揮不同年級學生的傳幫帶作用，以及不同學科的交叉與融合。在選題模式上，強調學生自主選題與導師推薦選題相結合，采取雙向選擇，注重項目的科學性、規范化與可行性。另外，重視企業參與，鼓勵選題面向企業需求，突出實踐創新。
實施階段-D。該階段是對項目執行力的檢閱與考驗，強調項目按計劃進行。充分發揮指導教師在項目實施過程中的啟發與引領作用，強化“授人以魚不如授人以漁”理念，指導教師應在在資料檢索、試驗方案、數據處理和論文撰寫等方面進行引導，而不是越俎代庖。充分調動項目團隊中每一位成員的主觀能動性，打破大鍋飯，避免濫竽充數現象，做到人盡其才，尤其是項目負責人應有足夠的主動性和責任心。另外，加強經費管理，完善預算支出，保證專款專用。加強指導教師在項目經費使用上的監督作用，簡化和規范報賬程序。
檢查階段-C。該階段是全過程承上啟下的關鍵環節，是項目質量、進度、費用等目標管理的重要手段。嚴格開展中期檢查，包括項目任務完成情況、遇到的困y和問題以及下一步工作計劃等。認真檢查各項原始記錄，包括試驗研究記錄、小組討論記錄、師生交流記錄以及經費使用記錄等。根據檢查結果，對工作不力、弄虛作假或因主觀原因導致項目停滯不前或進展緩慢的，責令限期整改，必要時暫停經費使用，直至項目終止。對中途放棄的項目，參與學生記入誠信檔案黑名單，不得再次申請參與創新創業訓練活動，指導教師三年內不得再次申請指導創新創業訓練計劃項目。
處置階段-A。該階段是項目實施的最后一個環節，是全面檢驗項目質量、進度、費用是否合理的重要過程[12]，包括結題驗收和反饋改進兩個部分。結題驗收時學生應提交項目結題報告、研究報告和結題材料等，其中結題材料包括科技論文、獎勵、作品、專利或軟件著作權等形式，經指導教師和學院分管領導簽署意見后報教務處，由學校或學院組織專家進行驗收，結題驗收結束后項目組根據反饋意見進行修改完善。在此階段，應認真組織結題驗收答辯，由項目負責人匯報研究過程與項目成果，每位團隊成員匯報個人在項目實施過程中參與的內容與收獲。通過驗收的項目，將對參與學生認定創新學分2 學分。鄭州大學土木工程學院創新實踐學分認定體系表見表2所示。驗收評為優秀的項目， 符合免試推薦研究生條件的，將對參與學生予以優先推薦。另外，加強創新創業訓練成果檔案管理，紙質版成果材料由學院評估辦存檔，電子版成果由學院虛擬實驗中心在信息交流平臺存檔。
（三）完善評價體系
全方位、多角度地合理評價創新創業訓練計劃項目取得的成效和存在的問題，有助于改進和完善項目管理體制。應在“倡導主動實踐，重在研究過程的”的指導思想下，摒棄“結果至上”的傳統評價體系，建立能夠體現學生創新素質和創新能力的綜合評價體系。構建完善的評價體系要堅持結果評價與過程評價相結合，緊緊圍繞項目質量、進度和費用進行項目效果評價，實行評價對象主體化、評價指標多元化和評價標準定量化。
評價對象主體化。學生是創新創業訓練計劃項目的參與主體，應建立以學生為中心的主體評價機制。對于參與學生而言，要從創新意識、文獻閱讀、專業知識、實踐能力等科研素質鍛煉以及團隊協作、溝通能力、表達能力、社交能力、就業能力等綜合素質提升等兩個層面，系統評價學生在項目實施過程中取得的收獲。
評價指標多元化。建立完善的分類評價和分級評價體系，實行評價指標多元化。注重項目類型的差異性，例如理論研究型、應用研究型和基礎研究型等項目，評價方法和評價指標應有所區別和側重。另外，創新創業訓練計劃項目有國家級、校級和院級之分，項目級別不同，資助力度不同，評價標準亦應有所不同。再者，可引入各類學科競賽及課外科技作品競賽，例如結構模型大賽、加筋土擋墻設計大賽等，作為輔助評價指標。
評價標準定量化。為準確評價項目實施效果，評價體系應力求做到細化和量化。采用量化打分表的形式，在項目結題匯報、成果報告、成果質量、經費使用等方面進行量化評價，并由評審專家組賦予相應的權重，建立加權評價體系。以此為基礎，采用項目實施效果三級評價準，即優秀（≥90分）、合格（60～89分）、不合格（
（四）建立長效機制
創新型人才培養，是一項長期而艱巨的系統工程。因此，大學生創新創業訓練計劃項目應建立長效化運行機制，推動高等教育改革可持續發展。
建立獎勵激勵機制。為了調動學生和指導教師的積極性，應建立長效獎勵激勵機制。對于學生而言：學生是創新主體，也是創新項目中最活躍的因素。堅持“興趣驅動”的立項原則，充分調動和發揮學生的積極性，學生創新思維和實踐能力的培養才能落到實處。對結題驗收評為優秀的項目，除認定相應的創新學分外，還可頒發獎勵證書并在評優、保研、獎學金評定時作為加分的重要依據。對指導教師而言：項目通過結題驗收后，給予相應的教學工作量，例如按指導兩個學生畢業論文的工作量計算，如果指導的項目被評為優秀，給予的工作量適當增加，并作為下一次指導項目資助等級和資助額度的基礎業績，也可申報學校的優秀教學成果獎，或作為職稱晉升的加分指標。
營造創新創業校園文化氛圍。校園文化環境是學校在長期教育與教學活動中積淀和形成并積極作用于全體師生的價值取向、行為規范、校風學風及相應的制度、物質和精神環境等各種文化要素的綜合體。校園文化是培育具有創新意識和創新思維的創新型人才的土壤和根基。學校和學院應致力于創新型校園文化建設。利用網站、QQ、微博、微信等新媒體平臺，開設學生創新創業專欄，形成良好的輿論宣傳氛圍；開展大學生科技活動月、挑戰杯科技作品競賽，大學生創新創業訓練計劃項目成果展、創新創業論壇、名師名家講座等活動，營造創新創業教育文化氛圍，以自主創新、先進高尚的文化培育學生、塑造學生，使繼承、創新、發展的理念扎根在每位學生思想里，形成“鼓勵創新、容忍失敗”的創新校園文化氛圍。
構建多渠道保障機制。在條件與資源保障方面，依托專業實驗教學中心和研究性實驗室、教學實踐基地，為訓練活動提供實驗場地、儀器設備和實踐平臺。在經費支持保障方面，設立專項經費支持訓練活動，根據不同級別、不同研究內容，對立項項目給予相應的配套經費支持，并對經費實施專項管理和動態管理。在指導教師保障方面，建立多元化梯隊，形成配置合理的“1+1+1”指導團隊，即專業教師+企業人員+管理人員，拓寬指導教師層次結構。在組織體制保障方面，強化科技社團在項目管理中的橋梁紐帶作用，例如充分發揮大學生創新創業協會的積極作用。另外，構建項目延伸與拓展機制。對于一些周期長、難度大的項目，一屆做不完的，可以延伸到下一屆接著做下去，并充分利用老帶新的優勢。例如，朱佳音老師指導的“中原地區傳統生土民居的熱響應特性及再生設計研究”團隊，程曉琳同學從上一屆小組成員到這一屆項目負責人連續參與，取得了很好的成效。
六、結論
開展大學生創新創業訓練計劃，是服務于創新型社會建設、創新型大學發展、創新型市場競爭的內在要求和必然趨勢。大學生創新創業訓練得到國家、地方、高校和學生等各個層面的高度重視，高校和學生申報創新創業訓練項目的積極性高，參與度高。以鄭州大學土木工程學院大學生創新創業訓練計劃實踐為例，發現項目實施過程中存在的問題主要體現在項目選題偏差、過程監控不力、重申請輕完成、課程體系不合理、經費管理不健全和評價體系不完善等問題。圍繞質量、費用、進度三項控制，以目標管理為核心，以過程管理為主線，構建了基于項目管理的大學生創新創業訓練實施途徑并從加強平臺建設、注重過程管理、完善評價體系和建立長效機制等方面進行了系統論述，是大學生創新創業訓練項目管理模式的一種有益嘗試。
參考文獻：
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論文內容摘要：本文從住房按揭貸款的模式包括對信托模式和真實出售性質的分析，以及銀行實施住房按揭證券化的目的等方面，系統論述了銀行不能為投資機構提供擔保，反駁了一些學者持有的投資機構對發起機構持有追索權這一觀點，以期為我國住房按揭證券化提供借鑒。
近年來，為化解日益緊迫的金融風險，我國引入了資產證券化制度。同時，為了規范住房按揭貸款證券化，2005年4月，央行和銀監會聯合頒布了《信貸資產證券化試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》對我國的住房按揭證券化帶來了法律上的依據和保障，正式確立了我國信貸資產證券化的信托模式，確立了信托受益憑證的證券性質。學術界也展開了激烈的討論，有學者認為，《辦法》第47條規定：投資機構的追索權僅限于信托財產。
雖然從表面上看，《辦法》第47條似乎禁止采用了“追索權”，但第47條所說的“追索權”和作為發起機構擔保的“追索權”在含義上完全不同。仔細分析可知，第47條強調的是存量資產一旦信托，便與發起機構相隔離，投資者不能向發起機構行使請求權，只能從存量資產產生的現金流獲得收益，所以這里的“追索權”談的是投資者收益的來源問題；而我們這里討論的追索權談的是發起機構向投資者提供擔保的問題。這一觀點的理由是：在信托模式中，投資者作為受益人取得的只是所有權權能中的受益權，享有的只是“衡平法上的所有權”，而不是真正的所有權，因此受益人不必承擔所有者風險；從發展我國資產證券化的內在要求來看，對投資者承諾“追索權”有利于提高資產支持證券的信用度，增強廣大投資者的信心。
這個觀點引起了筆者從不同角度的思考，筆者認為，該學者的觀點是不正確的。受益人對發起機構是沒有追索權的，也就是從這個角度上說，發起人是不能對受益人進行擔保的。具體原因可以從以下幾個角度展開論述。
現行住房按揭證券化的模式不允許發起人向投資人提供擔保
（一）我國的住房按揭證券化是信托模式
《辦法》第2條規定：“在中國境內，銀行業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構,由受托機構以資產支持證券的形式向投資機構發行受益證券，以該財產所產生的現金支付資產支持證券收益的結構性融資活動，適用本辦法。”
住房按揭證券化受托人一般被稱為特殊目的機構（special purpose vehicle，簡稱為spv）spv一般分為特殊目的公司(spc，special purpose company)和特殊目的信托(spt，special purpose trust)兩種形式。由于spc不符合《公司法》的規定，我國進行住房按揭證券化將采用特殊目的信托（spt）方式，在公開的債券市場上進行招標，基本上是發行基于中長期信貸資產的信托計劃或者債券，為的就是將中長期資產變現、提高流動性、減少信貸風險。
信托是一種起源于英美的制度設計，其基本含義是“委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行個管理或者處分的行為。”從信托法上來看，信托主要有以下特征：信托是為他人管理、處分財產的一種法律安排；是委托人向受托人轉移財產權或財產處分權，受托人成為名義上的所有人；受托人是對外唯一有權管理、處分信托財產權的人；受托人的任務的執行、權利的行使受受托目的的拘束，必須為了收益人的利益行事（而不是受委托人和受益人的控制）。
從其運行機制上來看，信托應當遵循兩個最基本的法律原則：一是信托財產的所有權和利益分離。即信托一旦成立，委托人轉移給受托人的財產就成為信托財產，所有權由受托人取得，但信托財產本身及其產生的任何收益不能由受托人取得而只能由收益人享有。二是信托財產的獨立性。即在法律上，信托財產與委托人、受托人及收益人三方自有財產相分離，運作上必須獨立加以管理，而且免于委托人、受托人及收益人三方債權人的追索。
由此可見，信托財產的獨立性決定了發起機構的財產和受托人以及投資機構也就是受益人的財產是彼此分離的，要使這三方的財產真正獨立，就必須盡量避免三方有債權債務關系及其追索關系，如果承認發起人可以對信托資產進行擔保，那么必將容易混淆投資機構、發起機構以及受托人財產，影響信托財產獨立性的性質，從這個角度來說，發起人是不能為投資機構提供擔保的，投資人也不享有對發起機構的追索權。
（二）我國住房按揭證券化是改良的美國模式
住房貸款證券化首先始于上世紀70年代的美國，作為一種高效的房地產資金融通運作模式在以后十年中被歐洲諸國紛紛效仿，上個世紀90年代又在經濟發達的新加坡、日本、韓國等東南亞國家迅速流行。
信貸資產證券化的模式選擇，在國際上有三種通行模式：一是美國模式，也稱表外融資模式，即在銀行外部設立特殊機構(spv)，用以收購銀行資產，實現資產的真實出售；二是德國模式，也稱表內融資模式，即在銀行內部設立一個機構，由這個機構運作證券化業務，資產的所有權仍屬于銀行，保留在銀行的資產負債表中；三是澳大利亞模式，也稱準表外模式，即由銀行出資成立spv，再將資產剝離出去。
關于模式的選擇一直是國內銀行界爭議不斷的話題。在建設銀行和工商銀行以往上報的方案中，都采取的是表內融資模式。在2002年底，央行一改常態，希望商業銀行能提出表外融資方案，一步到位地推進房貸證券化。而對于銀行所熱衷的準表外融資模式，由于我國法律上不允許銀行出資成立相關機構，所以表外融資模式已成為銀行進行房貸證券化的惟一通道。此次建行最終方案采用的表外融資模式，即在銀行外部設立特殊機構(spv)，用以收購銀行資產，實現資產的真實出售。
《辦法》第47條規定：“資產支持證券——不是信貸資產證券化發起機構、特定目的信托受托機構或任何其他機構的負債”， 該條否定了投資者享有的是對“信貸資產證券化發起機構、特定目的信托受托機構或任何其他機構”的債權。也就是說《辦法》明確否認了投資者與發起機構、受托機構或其他機構之間存在債務關系。由此可見，我國住房按揭證券化采取的是美國的真實出售的模式。 那么，什么是真實出售呢？
“真實出售” (real?sale)是經濟學上的概念，是指在資產轉移過程中，賣方將資產的所有權益與風險，即資產的權利義務全部轉讓給買方，賣方將對資產不再享有權利也不負擔義務，買方作為資產的新的所有人，將獨立享有權利和承擔義務。從法律的角度而言，就是指資產所有權的轉移，即合同法律制度中的債權轉讓。所謂債權轉讓是指不改變債的內容，由債權人與第三人協議將其債權轉讓給第三人的雙方法律行為。在證券化資產轉讓的過程中，債權人為發起人(商業銀行)，第三人為受讓人(spv)。
美國法在研究“風險隔離”問題時強調“真實出售”。只有做到“真實出售”，才能將存量資產與發起人的破產風險隔離。原因顯而易見，“真實出售”是所有權的完全轉讓，而對已經轉讓并屬于他人的財產清算組是不能將其歸入發起人的破產財團的。但在美國法院會調查銷售行為的“真實性”，并經常將非“真實出售”的資產轉讓重新定性為擔保貸款。簡言之，真實出售就是發起人將自己對住房按揭的債權全部賣給spv，而非真實出售就是發起人只是把自己的資產擔保貸款給了spv。從表面上看，二者區別不大，但實質上二者是完全不同的。假如應收款出現違約，造成資產池價值減少。在“真實出售”的情況下，該風險由投資者承擔，因為發起人已經將應收款銷售給投資者，投資者是該應收款的所有人，自然要承擔風險；但在擔保借款的情況下，風險仍由發起人承擔，不管作為抵押的資產池價值如何變化，發起人仍要按約向投資者支付本息。尤其在發起人面臨破產的情況下，美國法院會很仔細做出區別，如果法院將證券化資產的轉讓重新定性為“擔保貸款”，那么便會根據u.c.c第9章和美國破產法第541節的規定將證券化資產歸入破產財團。
在資產證券化最為發達的美國，“風險隔離”問題是學者研究的重點。有學者甚至指出“資產證券化的實質就是風險隔離”。投資者購買資產支持證券針對的是存量資產未來帶來的可靠收益，而不是證券發行人或發起機構的資產實力。所以投資者會要求發起機構將擬證券化的存量資產剝離，使其不受發起機構自身風險的影響。這種風險主要表現為發起人的破產風險，如果存量資產不能與發起機構“隔離”，若發起機構破產，清算組將該財產歸入破產財團進行分配，那投資者的利益便無法保障。因此能否做到風險隔離,使投資者放心收取存量資產產生的現金流是證券化成敗的關鍵。
因此，從這個模式上來看，真實出售的目的便進一步的證實了一個道理，即發起人在把自己的資產轉移給spv以后，就不能對這部分資產提供任何擔保了，否則，這顯然違背了真實出售隔離銀行資產風險的目的和初衷，因此，銀行是不能給投資機構提供擔保的，當然，投資機構對銀行也沒有任何的追索權。
銀行實施住房按揭證券化不允許發起人向投資人提供擔保
截止到2003年底，我國住房按揭貸款累計余額已達12000多億元。個人住房貸款占商業銀行各項貸款余額的比重，已由1997年的0.39％上升到9.27%。根據國際經驗，個人住房貸款比重接近或達到18%～20%時，商業銀行整體流動性和中長期貸款比例的約束就會成為非常突出的問題。通過資產證券化，銀行將這些流動性差的存量貸款打包賣給具有風險隔離功能的“特殊目的機構”（special purpose vehicle），然后由spv向投資者發行以該存量資產為擔保的資產支持證券，出售證券所得資金由spv轉交銀行，這樣銀行不僅獲得一筆優質資產，而且也將貸款風險分散給眾多的投資者。因此，銀行實施證券化的目的是要把風險轉移出去，如果還要銀行對這部分資產實施擔保的話，必然會影響風險的轉移，實施證券化也就沒有多大的意義了。
同時，央行之所以不同意表內融資的模式，其目的就是要分離銀行資產與拿出去進行證券化這部分資產的風險。因為如果采取表內融資，讓銀行自己出一大部分資金成立特殊目的機構，那么必定會占去銀行一大部分資金，根本達不到剝離流動性較差的按揭貸款，實現資本的流動性的目的。既然已經實施了表外融資，如果還讓銀行對這些資產的證券化實施擔保的話，那么真實出售，表外融資的目的就完全達不到了，隔離銀行資產和這部分證券的風險也就成了一句空話。
保障投資人權益的方法
有的學者認為，讓銀行對證券化提供擔保是為了信用增級，保護投資人的權益。而筆者則認為，這種擔心也是沒有必要的，因為保護投資人利益的方式有很多，本文簡單列述其中的一二，以供學者們參考。
（一）完善保險擔保機制，健全金融服務體系
在美國，住房抵押貸款債券之所以倍受歡迎，與美國政府利用政府信用對住房信貸兩級市場的支持密不可分。在美國政府機構擔保和私營保險相結合的模式下，抵押貸款證券的發起機構在資產市場上獲得了很高的信用評級，住房抵押貸款證券本身也因其安全性僅次于聯邦政府債券被稱為“銀邊證券”。公營住宅抵押保險的主要提供者—聯邦住房管理署（fha）和退伍軍人管理局（va），為推動住房抵押貸款二級市場發展，由聯邦政府成立的對住房抵押貸款證券提供擔保的政府國民抵押協會（gnma）和兩個由政府發起的私營股份制保險公司—聯邦住房貸款抵押公司（fhlmc）和聯邦國民抵押協會（fnma），一起構成美國住房抵押貸款兩級市場上完善的抵押保險擔保體系。其規范的保險程序，嚴格的資格審核和穩健的風險防范措施，為商業銀行提供了一個分散流動性風險、利率風險和提前償付風險的穩定機制。
雙重擔保機制降低了住房抵押貸款一級市場風險，提高了住房抵押債券的信用等級，從而為住房抵押貸款兩級市場廣泛而深入的發展創造了良好環境，奠定了堅實基礎。住房抵押貸款證券化參與主體的復雜性，決定了住房信貸證券化過程中需要一個權威機構在各主體之間進行協調，這個機構只能是政府本身或由政府發起成立的機構。就保險和信用擔保而言，僅靠民間保險機構難以支撐住房抵押貸款證券及其發行機構在資本市場上足夠高的信用等級，難以實現抵押貸款證券化的初衷。
因此，我國可借鑒發達國家經驗，由政府通過建立專門住房信貸一、二級市場保險擔保機構，對弱勢群體提供抵押貸款擔保，并根據對貸款抵押品的評估情況和貸款比例，承擔住房抵押貸款證券的部分甚至全部未清償債務，保證及時向發放抵押貸款的商業銀行等信貸機構支付本息，以減少呆壞賬對商業銀行整體信貸質量和支付能力的影響，提高抵押貸款證券的信用等級。當然更為重要的是，政府擔保保險要與民間保險機構一起建立一套完整的抵押保險擔保機制，這是金融服務基礎設施建設的主要措施。
（二）形成抵押貸款組合群組，發展債券二級市場
為了更好地推行住房抵押貸款證券化，合理規避風險，可以通過形成抵押貸款組合群組，這樣就能產生規模效應，所以，不但要擴大住房抵押貸款的規模，而且要完善住房抵押貸款的運行機制。但是，我國目前的住房抵押貸款未能在全國形成統一、規范的模式，各個商業銀行在住房抵押貸款方面未能形成規范、統一的運行機制。為了解決這方面的問題，必須做到以下工作：一方面必須要求各商業銀行在貸款期限、類型、利率等方面進行改善，以吸引消費者，形成更大的住房抵押貸款消費組群；另一方面，必須深化住房體制改革，使金融政策向社會住房需求傾斜，培育真正的商品房需求主體，擴大市場規模，增加可證券化的住房抵押貸款資產。
增強信貸抵押資產的流動性是實行住房抵押貸款證券化的重大目標，也是規避風險的重要方面，如果債券市場缺乏流動性，住房抵押貸款債券長時間停留在投資者手中，勢必會引發投資者的心理恐慌，會壓制投資者初始購買動機。這樣將使住房抵押貸款證券化的功效受到很大影響。同時，如果投資者認為存在信息披露不真實、不完全，則會對證券的價值產生懷疑，從而會影響其投資熱情。所以，為了更好地進行住房抵押貸款證券化，必須發展債券二級市場，增強其流動性，并制定完備的機制和措施來確保信息披露的真實和準確。
（三）證券信托資產獨立性的意義
住房按揭證券化實際上等于把不能分割的房地產變成可分割的財產，把不可移動的房地產轉化為可流通轉讓的有價證券。一方面，為一般投資者提供了共享房地產開發和經營收益的機會；另一方面，通過把社會短期貨幣資金轉化為長期穩定的資本金，也有利于社會的投資渠道、以及住房抵押貸款的運作和退出。
在我國，投資機構不享有對發起機構的追索權，表明證券代表的資產是相對獨立的，這對我國經濟發展具有重要意義。首先，能有效地化解風險。住房抵押貸款為擔保發行抵押證券后，抵押貸款資產具有相對的獨立性，能為資本市場上很多投資人持有，這樣就使房屋抵押貸款的風險相應分散。而且，由于抵押證券是以一組抵押貸款的投資組合為抵押，個別違約風險被分散，投資的有效收益能夠得到更大的保障。其次，能提高資產的利用效率。由于按揭貸款的期限較長，而通常銀行吸收存款負債期限較短，二者資產負債的期限很不平衡，增加了銀行經營的風險和管理的難度。通過證券化，銀行及時把長期抵押貸款資產在資本市場拋售兌現、或自己持有變現能力很強的抵押證券，就可解決銀行面臨的流動性約束。另外，房地產抵押債權證券化，通過抵押二級市場打破抵押資金的地域限制，使得抵押資金得以在全國范圍內流動，能最大限度地提高資產的利用效率。再者，能刺激按揭貸款一級市場的健康發展。抵押貸款證券化，分散了抵押貸款的風險，拓寬了資金來源，增強了抵押貸款的流動性，，使金融機構可以延長抵押貸款的時間，擴大抵押貸款的范圍，發放更多住房抵押貸款，從而滿足市場購房者融通資金的需要。同時，這樣對購房人來說，不會因為借款資金短缺推遲購房。再者，房地產開發商也將有更多機會出售他們已建成和即將建成的樓盤，由此形成的良性循環，將有利于激活抵押貸款一級市場、促進房地產業的健康發展。
另外，還可以使用建立個人信用體系，加強監管等方式來規避投資人的風險。
綜上所述，我國住房按揭證券化的模式和銀行實施住房按揭證券化的目的都不允許銀行為投資人提供擔保。因此，投資機構對銀行也就是發起機構的追索權就更加無從談起了。
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