時間：2023-09-06 17:07:13
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇防范非法集資宣傳方案，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
為切實做好防范非法集資宣傳教育工作，加強(qiáng)對社會公眾和保險從業(yè)人員宣傳教育，進(jìn)一步提升保險消費(fèi)者和社會公眾的非法集資風(fēng)險防范能力，增強(qiáng)保險從業(yè)人員的依法合規(guī)經(jīng)營意識，根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展2019年防范非法集資宣傳月活動的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕110號）要求，結(jié)合總公司《2019年防范非法集資專題宣傳教育月活動實施方案》、江蘇分公司《2019年防范非法集資宣傳教育月活動實施方案》及總分公司關(guān)于開展2019年度防范非法集資宣傳教育月活動工作部署,分公司于2019年5月至6月上旬在全轄深入開展了以“攜手筑網(wǎng)、同防共治”為主題2019年防范非法集資宣傳教育月活動。現(xiàn)將活動開展情況總結(jié)匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織
接到相關(guān)通知后，分公司高度重視，召開了2019年防范非法集資宣傳教育月活動專項會議，學(xué)習(xí)和傳達(dá)了相關(guān)文件精神，下發(fā)了《關(guān)于開展2019年防范非法集資宣傳教育月活動的通知》文件，對防范非法集資專題宣傳教育月活動做了工作部署，指定公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、督促各機(jī)構(gòu)、各部門開展2019年防范非法集資宣傳教育月活動。
二、活動形式及內(nèi)容
1.市公司積極利用電子屏滾動播放“珍惜自己的血汗錢，保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢，守住子女的讀書錢”、“拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”等宣傳標(biāo)語，全轄各機(jī)構(gòu)都在職場內(nèi)懸掛了“樹立風(fēng)險意識，遠(yuǎn)離非法集資”宣傳橫幅，張貼了“天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷進(jìn)”、“珍惜自己的血汗錢，保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢，守住子女的讀書錢。非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)”、“投資者不要聽信竹籃子也可以打一筐水的神話”、“攜手筑網(wǎng)、同防共治”等宣傳海報；市公司設(shè)立了舉報信箱，接受內(nèi)外勤伙伴及客戶對非法集資的投訴舉報；全轄各機(jī)構(gòu)在客服柜面均擺放了防范非法集資宣傳折頁，供客戶取閱。
2.各機(jī)構(gòu)組訓(xùn)老師積極利用早會宣傳防范和處置非法集資的有關(guān)法律法規(guī)、典型案例、一般非法集資的基本特征、主要表現(xiàn)形式，以及從事非法集資需承擔(dān)的法律責(zé)任，宣傳“非法集資不受法律保護(hù)、參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)”的政策，引導(dǎo)公司全體內(nèi)外勤克服暴富心理，提高識別能力，抵制各種誘惑，自覺遠(yuǎn)離非法集資。
3.個險部、培訓(xùn)部積極利用微信群不斷宣導(dǎo)保險銷售行為規(guī)范，防范銷售人員假借銷售保險從事非法集資，堅決杜絕營銷人員違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品行為；教育保險從業(yè)人員依法依規(guī)使用客戶信息，防范保險消費(fèi)者信息泄露、被不法分子誘導(dǎo)參與非法集資。
4.綜合管理部及時將總分公司法律合規(guī)部編制的防范非法集資宣傳教育材料通過郵件、微信轉(zhuǎn)發(fā)給全體內(nèi)外勤人員，并要求各部門、各機(jī)構(gòu)組織全體內(nèi)外勤認(rèn)真學(xué)習(xí)、落實。
5.綜合管理部積極通過江蘇保險中介微信平臺尋找防范非法集資宣傳材料，并轉(zhuǎn)發(fā)到公司各部門、各機(jī)構(gòu)微信群，要求各部門、各機(jī)構(gòu)認(rèn)真組織全體內(nèi)外勤學(xué)習(xí)、宣導(dǎo)。
6.綜管部、運(yùn)營部及全轄各機(jī)構(gòu)積極組織內(nèi)外勤伙伴走進(jìn)社區(qū)或到人流量較大的廣場發(fā)放防范非法集資宣傳資料、接受群眾咨詢，向社會公眾講解防范非法集資知識，普及非法集資風(fēng)險防范常識，提醒廣大群眾對“高額回報”的民間借貸、“快速致富”的投資項目要擦亮眼睛、提高警惕，遠(yuǎn)離非法集資。
為有效防范化解民政領(lǐng)域非法集資風(fēng)險隱患，依法妥善處置各類養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和民政事業(yè)服務(wù)中心非法集資案件。縣民政局采取多項舉措開展民政領(lǐng)域非法集資風(fēng)險宣傳教育工作。
一是成立了縣民政局防范非法集資宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。
局長任組長，各養(yǎng)老中心、社會事務(wù)科為成員單位，負(fù)責(zé)對防范非法集資工作的組織指導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，負(fù)責(zé)宣傳活動組織協(xié)調(diào)和收集匯總上報工作。
二是統(tǒng)一思。
局黨組充分認(rèn)識到防范非法集資和風(fēng)險排查及宣傳工作的重要性和必要性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定工作方案，統(tǒng)籌部署民政領(lǐng)域涉及養(yǎng)老機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查工作及老年人非法集資風(fēng)險意識宣傳教育工作。建立宣教工作長效機(jī)制，實行階段性宣傳與日常宣傳相結(jié)合，實現(xiàn)宣傳工作的常態(tài)化、長效化、制度化。
三是精心排查，落實監(jiān)管責(zé)任。
在防范非法集資宣傳月活動開展過程中，切實做到嚴(yán)查徹處，決不姑息。認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排點，周密部署，集中時間對轄區(qū)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行詳細(xì)排查，摸清本轄區(qū)非法集資案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風(fēng)險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況。
四是宣傳到位，營造輿論氛圍。
嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的非法集資行為。采取電子顯示屏、電視、懸掛橫幅、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及相關(guān)法律法規(guī)。
防范和處置非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防范和打擊非法集資行為，維護(hù)老年人的合法權(quán)益，縣民政局將繼續(xù)把重點民辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)作為排查對象，進(jìn)行動態(tài)監(jiān)管，常抓不懈，逐步建立長期監(jiān)管機(jī)制，同時進(jìn)一步加大處非宣傳工作，強(qiáng)化老年人識別風(fēng)險、防范風(fēng)險、承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任意識，打造一個安全、健康的養(yǎng)老環(huán)境。
為切實加強(qiáng)全市打擊和處置非法集資工作，有效防范和化解風(fēng)險，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于開展非法集資問題專項整治活動的函》（處非聯(lián)函〔2015〕5號）、《__打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)<__壯族自治區(qū)開展非法集資問題專項整治活動方案>的通知》（桂處非發(fā)〔2015〕3號）和__市人民政府的統(tǒng)一部署和工作要求，決定于2015年7月至8月底在全市開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，結(jié)合我市實際，制定本活動方案。
2015年7月15日至8月31日。
（一）堅持統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)。各縣（市、區(qū)）人民政府作為本轄市防范處置非法集資工作第一責(zé)任人，要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，研究制定專項整治方案，充分調(diào)動各方面資源，統(tǒng)一部署、深入推進(jìn)專項整治活動。市處非辦各成員單位要認(rèn)真落實職責(zé)要求，切實履行行業(yè)主（監(jiān)）管職責(zé)。按照工作方案要求精心組織開展好本行業(yè)、本系統(tǒng)內(nèi)的風(fēng)險排查及專項整治工作。
（二）堅持分工協(xié)作。各級各部門要結(jié)合本轄市實際和行業(yè)特點，明確各部門職責(zé)，逐一落實有關(guān)部門在清理整治、行業(yè)監(jiān)管、監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育等方面的責(zé)任。加持密切協(xié)作，互通信息，共享資源，形成合力，確保專項整治活動取得實效。
（三）堅持防范化解風(fēng)險為主，依法穩(wěn)妥打擊為輔。要通過加強(qiáng)日常監(jiān)管、警示教育、整改規(guī)范等方式，努力化解存量風(fēng)險，防范新增風(fēng)險，穩(wěn)妥處置已暴露的風(fēng)險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、縣（市、區(qū)）域性風(fēng)險的底線。堅持打防結(jié)合，打早大小，切實提高辦案效率，集中力量打擊處置一些重案要案，加快陳案舊案辦理進(jìn)度，提高威懾力。
（四）堅持立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)。要在積極遏制當(dāng)前非法集資高發(fā)蔓延態(tài)勢的同時，注意總結(jié)工作經(jīng)驗，不斷完善制度和措施，全力加強(qiáng)風(fēng)險防控和處置長效機(jī)制建設(shè)，從源頭上防范和控制非法集資風(fēng)險。
（一）突出重點。此次專項整治，以投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦院校、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)及本地其他案件高發(fā)行業(yè)為重點整治行業(yè)和領(lǐng)域，以外流作案情況突出地市戶籍人員、非法集資高發(fā)區(qū)域戶籍人員、非法集資高發(fā)行業(yè)從業(yè)人員、曾參與或從事非法集資人員及本地確定的高風(fēng)險人群為重點排查群體，以涉嫌推介、發(fā)售非法理財產(chǎn)品的網(wǎng)上、網(wǎng)下公開宣傳，尤其人群密集場所的擺攤、設(shè)點、集會宣傳及電話、短信宣傳為重點清理對象。切實加強(qiáng)對各類媒體廣告資訊審查把關(guān)，防止非法集資、非法理財及欺詐性廣告肆意傳播；堅持重點突出，穩(wěn)步實施，通過專項整治，有效化解一批風(fēng)險隱患，遏制當(dāng)前非法集資高發(fā)、多發(fā)勢頭。要嚴(yán)肅紀(jì)律，嚴(yán)禁公職人員參與非法集資、為非法集資提供支持；要加強(qiáng)對銀行等各類金融機(jī)構(gòu)，尤其是一線經(jīng)營網(wǎng)點和員工隊伍的管理，確保不參與非法集資。
（二）分類處置。對非法集資風(fēng)險線索，要加強(qiáng)會商研判，全面考慮行為人的主觀惡意、資金投向或用途、造成資金損失程度及維穩(wěn)等因素，綜合運(yùn)用民事、行政、刑事手段分類處置，積極維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營，堅決依法查處惡意騙取資金、肆意揮霍資金、借資金運(yùn)作非法牟利，非法集資造成嚴(yán)重后果等行為。各縣（市、區(qū)）和有關(guān)部門既要高度警惕行業(yè)無序發(fā)展可能造成的風(fēng)險，也要切實防范清理整治過程新引發(fā)的風(fēng)險，進(jìn)一步加強(qiáng)對相關(guān)風(fēng)險的監(jiān)測、預(yù)警和協(xié)同處置工作，制定完善應(yīng)急預(yù)案，落實處置措施，防止矛盾升級。
（三）強(qiáng)化監(jiān)管。各級各部門要以本次專項整治活動為契機(jī)，積極適應(yīng)商事制度改革和互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的新形勢，有效應(yīng)對非法集資手法翻新、欺詐性、隱蔽性更新等新情況、新問題，創(chuàng)新工作方法，強(qiáng)化監(jiān)管措施。要結(jié)合本地實際，健全制度規(guī)范，明確監(jiān)管部門，落實監(jiān)管責(zé)任，嚴(yán)防監(jiān)管真空。推動有關(guān)部門對企業(yè)登記注冊、業(yè)務(wù)經(jīng)營異常、銀行賬戶異動、發(fā)起人違法犯罪等信息實行有效監(jiān)控預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)問題線索并予以處置。探索建立風(fēng)險提示、清單公示和聯(lián)合懲戒制度，及時公布涉嫌違規(guī)經(jīng)營和非法集資的企業(yè)及高管人員、股東名錄，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。加強(qiáng)風(fēng)險警示，在非法集資高風(fēng)險行業(yè)單位經(jīng)營場所明示“未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，不得吸收資金、發(fā)行理財產(chǎn)品”、“對單位使用個人賬戶收支資金的情況提高警惕”、“非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)”等，提高社會公眾對非法集資的風(fēng)險意識和識別能力。
（四）聯(lián)動查處。加快建立各相關(guān)部門“同步上案”機(jī)制，進(jìn)一步暢通涉案資金查詢、凍結(jié)渠道，分工落實參與辦案工作機(jī)制，完善獎懲及經(jīng)費(fèi)、人力、裝備等保障措施，為行政查處及刑事打擊工作提供全面支持。
各縣（市、區(qū)）人民政府、各有關(guān)單位對此次專項整治活動出現(xiàn)的新情況、新問題要認(rèn)真研究，提出解決辦法，做好信息報送工作，加強(qiáng)信息互通與共享。各縣（市、區(qū)）人民政府、各相關(guān)部門應(yīng)每月向市處非辦報送專項整治活動進(jìn)展情況，并于9月7日前將專項整治活動情況總結(jié)（加蓋公章）報送市處非辦（市金融辦）。市處非辦匯總后上報市人民政府及自治區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。在專項整治活動中遇到重大問題和困難，可隨時報送市非辦。
一、指導(dǎo)思想
以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點，認(rèn)真貫徹落實國家、自治區(qū)、市政府整治非法集資問題專項行動會議及文件精神，健全和完善工作機(jī)制，堅持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，有效防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會和諧。
二、工作目標(biāo)
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和有關(guān)部門要按照“地方為主、部門配合、職責(zé)明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰主管、誰審批、誰負(fù)責(zé)”的基本原則，對民間借貸風(fēng)險進(jìn)行深入排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，切實防止民間借貸演變?yōu)榉欠Y，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防患于未然。要摸清底數(shù)、分類處置，對各類非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，快速偵破和查處，嚴(yán)懲犯罪分子，最大限度地維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全、人民群眾利益和社會政治穩(wěn)定。
三、工作原則
（一）把握政策，切實維護(hù)穩(wěn)定。要認(rèn)真落實維穩(wěn)在先原則，做好重大案件維穩(wěn)預(yù)案，堅決防止發(fā)生重大，維護(hù)公眾合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。
（二）依法處置，樹立正確導(dǎo)向。依法進(jìn)行政策制定、案件查處、善后處置、維護(hù)穩(wěn)定等工作，切實維護(hù)法律的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。
（三）加強(qiáng)宣傳，提高風(fēng)險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護(hù)的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風(fēng)險意識，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。
（四）以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律和特點，不斷完善相關(guān)制度機(jī)制，形成疏堵并舉、懲防結(jié)合的長效機(jī)制，注重從源頭上防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。
四、整治時間和重點
（一）專項行動時間
2011年12月初起至2012年2月底
（二）整治工作重點
以房地產(chǎn)、融資性中介、礦產(chǎn)、能源、化工等行業(yè)為重點整治領(lǐng)域；以集資詐騙、非法吸收公眾存款進(jìn)行非法集資犯罪等為重點打擊對象；以房地產(chǎn)公司、各類投資公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司等為重點監(jiān)控對象。
五、工作安排
（一）宣傳發(fā)動階段（12月2日-12月10日）
1．召開會議，對全縣整治非法集資問題專項行動進(jìn)行部署；各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要成立整治非法集資問題專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)整治非法集資問題專項行動工作，并于2011年12月10日前上報本地區(qū)工作方案。
2．開展防范打擊非法集資宣傳教育活動。充分利用廣播、電視、報紙、互聯(lián)網(wǎng)、通信網(wǎng)絡(luò)等媒體以及宣傳展板入社區(qū)、鄉(xiāng)村等多種形式的宣傳教育活動。讓社會公眾了解非法集資活動的特點、手段、危害和打擊非法集資的相關(guān)法律法規(guī)，有效引導(dǎo)和提高社會公眾對非法集資社會危害性的認(rèn)識，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍，從源頭上有效防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。
（二）摸底排查階段（12月10日-12月30日）
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和縣直有關(guān)部門按照工作職責(zé)，認(rèn)真組織開展本地區(qū)、本行業(yè)非法集資風(fēng)險集中排查行動，盡快掌握情況，同時結(jié)合排查結(jié)果有針對性地采取措施，防止各類非法集資活動發(fā)生。要堅持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，強(qiáng)化責(zé)任落實，確保風(fēng)險排查工作取得實效。
1．排查內(nèi)容
（1）對已在相關(guān)部門注冊登記的企業(yè)，各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要逐家進(jìn)行排查、登記造冊、對專業(yè)性強(qiáng)、業(yè)務(wù)復(fù)雜的可以聘請權(quán)威機(jī)構(gòu)和專家，進(jìn)行清查、核查和排查，重點關(guān)注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債率。二是被查單位的應(yīng)收款項是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象。三是被查單位是否存在非法籌集資金的現(xiàn)象。四是被查單位財務(wù)費(fèi)用是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正常現(xiàn)象。五是被查單位是否存在虛報注冊資本、抽逃注冊資本的跡象。六是被查單位的資本公積是否存在股東出資但未及時變更注冊資本的跡象。七是被查單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件。八是小額貸款公司、擔(dān)保公司、各類投資公司、房地產(chǎn)公司等企業(yè)或單位、個人是否存在超范圍經(jīng)營投資、融資業(yè)務(wù)情況。九是其他涉嫌非法集資行為。
（2）對未在相關(guān)部門登記注冊、無任何證照從事投融資行為的單位和個人，由工商等有關(guān)部門依法取締，并按照法律規(guī)定作出相應(yīng)處理。
2．排查方法
（1）縣直有關(guān)部門和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要組織相關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門的專業(yè)人員，對轄區(qū)范圍內(nèi)的重點整治領(lǐng)域和重點監(jiān)控對象以及群眾反映的個人投融資行為進(jìn)行全面認(rèn)真排查，將排查情況和存在的問題形成書面材料，及時報送縣整治非法集資問題專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（2）開展全面行業(yè)檢查。重點整治領(lǐng)域的主管、監(jiān)管部門，要對重點監(jiān)控對象，以及行業(yè)內(nèi)易發(fā)生非法集資案件的企業(yè)進(jìn)行全面認(rèn)真檢查，并就檢查情況和存在問題形成書面報告，及時報縣整治非法集資問題專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（三）集中整治階段（2012年1月4日-2月5日）
領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)職能部門結(jié)合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府排查情況、各行業(yè)檢查情況，對重點企業(yè)開展集中整治。對已注冊登記的企業(yè)實行行業(yè)監(jiān)管；對無證無照從事集資、融資的企業(yè)和個人由工商等相關(guān)部門予以取締；對重點非法集資企業(yè)由行業(yè)監(jiān)管部門集中取締；對高息攬儲、高息放貸行為構(gòu)成犯罪的依法由公安部門進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。
（四）總結(jié)建制階段（2012年2月6日-2月24日）
領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要認(rèn)真總結(jié)整治非法集資問題專項行動工作情況，并針對工作中存在或發(fā)現(xiàn)的問題，制定和完善工作機(jī)制，建立打擊非法集資行為的長效機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時匯總各成員單位報送的打擊非法集資專項行動工作情況，并及時上報上級有關(guān)部門。
六、組織機(jī)構(gòu)和工作職責(zé)
（一）組織機(jī)構(gòu)
為進(jìn)一步加強(qiáng)對整治非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，縣政府成立整治非法集資問題專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全縣整治非法集資問題專項行動。縣委常委、政府常務(wù)副縣長蘭毅為組長，縣政府辦公室副主任楊東、人民銀行武川縣中心支行行長劉寬圓為副組長，成員由縣委宣傳部、財政局、公安局、住建局、發(fā)改局、工商局、經(jīng)信局、政府法制辦、檢察院、法院、監(jiān)察局、維穩(wěn)辦、農(nóng)牧業(yè)局、林業(yè)局、國土資源局、地稅局、局、廣電局、新聞中心、信息辦、房產(chǎn)所、移動、聯(lián)通、電信等有關(guān)單位負(fù)責(zé)人以及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府行政分管領(lǐng)導(dǎo)組成。領(lǐng)導(dǎo)辦公室設(shè)在人民銀行武川縣中心支行，劉寬圓兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)日常工作。
（二）工作職責(zé)
1．各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府職責(zé)：
成立整治非法集資專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組，協(xié)調(diào)組織本地區(qū)有關(guān)職能機(jī)構(gòu)站所制定非法集資問題專項工作預(yù)案。針對易發(fā)生非法集資企業(yè)、群體制定專門的宣傳方案，采取多種形式向群眾宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風(fēng)險，宣傳典型案件，提高公眾的識別能力、風(fēng)險意識和自我保護(hù)能力；對本轄區(qū)范圍內(nèi)的非法集資問題進(jìn)行全面排查、屬地監(jiān)管，并協(xié)助行業(yè)主管、監(jiān)管部門給予依法從重打擊。
2.各部門職責(zé)：
（1）人民銀行武川縣中心支行：負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。參與涉嫌非法集資案件的調(diào)查、認(rèn)定、查處和善后等工作；特別是要對異常的資金流向給予重點關(guān)注，對金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時監(jiān)測；負(fù)責(zé)對我縣小額貸款公司、擔(dān)保公司進(jìn)行非法集資風(fēng)險排查工作；負(fù)責(zé)整治非法集資的宣傳教育工作，向宣傳單位提供打擊非法集資相關(guān)宣傳內(nèi)容；負(fù)責(zé)向市專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯報工作進(jìn)展情況。
（2）公安局：按照要求制定本系統(tǒng)的專項活動方案，負(fù)責(zé)依法對非法集資活動進(jìn)行偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)非法集資活動引發(fā)的現(xiàn)場秩序和安全維護(hù)等工作，參與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。
（3）縣委宣傳部、新聞中心、廣電局、信息辦、通信運(yùn)營企業(yè)：負(fù)責(zé)對利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法集資犯罪活動進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控、排查工作；負(fù)責(zé)整治非法集資問題專項行動的宣傳、報道和輿論引導(dǎo)工作。
（4）財政局：負(fù)責(zé)財政系統(tǒng)非法集資風(fēng)險排查和查處工作，完成縣政府交辦的非法集資風(fēng)險排查和打擊活動的有關(guān)工作。
（5）住建局：負(fù)責(zé)城建系統(tǒng)非法集資風(fēng)險排查和處理工作。
（6）發(fā)改局：負(fù)責(zé)相關(guān)政策的制訂、修訂和協(xié)調(diào)工作。
（7）工商局：負(fù)責(zé)各類投資公司、房地產(chǎn)公司等利用公司名義進(jìn)行非法集資的監(jiān)管排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。
（8）經(jīng)信局：負(fù)責(zé)所屬企業(yè)非法集資風(fēng)險排查和處理工作。
（9）縣政府法制辦：負(fù)責(zé)審查縣政府涉及非法集資處置的規(guī)范性文件。
（10）檢察院：負(fù)責(zé)非法集資案件涉案人員的審查批捕和工作。
（11）法院：負(fù)責(zé)非法集資案件的審判、執(zhí)行工作。
（12）監(jiān)察局：負(fù)責(zé)參與、配合非法集資活動的涉案機(jī)關(guān)和公職人員的查處等工作。
（13）維穩(wěn)辦：配合協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作。
（14）農(nóng)牧業(yè)局：負(fù)責(zé)農(nóng)業(yè)系統(tǒng)各類農(nóng)民專業(yè)合作社的非法集資風(fēng)險排查和處理工作；負(fù)責(zé)對全縣農(nóng)產(chǎn)品銷售和養(yǎng)殖行業(yè)是否存在非法集資情況開展全面排查。
（15）林業(yè)局：負(fù)責(zé)林業(yè)系統(tǒng)非法集資風(fēng)險排查和處理工作。
（16）國土資源局：負(fù)責(zé)礦產(chǎn)開發(fā)行業(yè)非法集資風(fēng)險排查和處理工作。
（17）地稅局：負(fù)責(zé)征管范圍內(nèi)涉嫌非法集資納稅人情況及賬務(wù)核算情況等查處工作。
（18）局：負(fù)責(zé)處置非法集資的工作，接受涉嫌非法集資的舉報和案件，并及時反饋領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，參與非法集資活動引發(fā)的現(xiàn)場勸導(dǎo)和說服解釋工作。
（19）房產(chǎn)所：負(fù)責(zé)房地產(chǎn)行業(yè)非法集資風(fēng)險排查和處理工作。
（20）電信、移動和聯(lián)通等單位：負(fù)責(zé)對各類融資和虛假貸款的手機(jī)短信息進(jìn)行清理，利用手機(jī)短信覆蓋面廣、傳播速度快的優(yōu)勢向社會公眾發(fā)送整治非法集資問題專項行動的正面宣傳短信。
七、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和有關(guān)部門要切實提高認(rèn)識，把開展專項行動作為一項重大任務(wù)來抓。要從全局和政治的高度，充分認(rèn)識開展專項行動的重要性和緊迫性，切實做到組織到位、工作措施到位。要建立和落實工作責(zé)任追究制度，對工作失職、管理監(jiān)督不到位、不作為造成嚴(yán)重后果的，依法依紀(jì)追究有關(guān)人員的責(zé)任。
（二）依法處置，懲防結(jié)合
發(fā)現(xiàn)問題要依法處置，在抓好專項行動的同時，深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律和特點，不斷完善相關(guān)制度機(jī)制，形成疏堵并舉、懲防結(jié)合的長效機(jī)制。
（三）嚴(yán)守紀(jì)律，落實責(zé)任
參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要實行風(fēng)險排查工作責(zé)任制，對在整治非法集資工作中未按規(guī)定制定本行業(yè)整治非法集資問題專項行動方案和宣傳教育規(guī)劃的；未按規(guī)定履行非法集資監(jiān)測、預(yù)警、形勢分析、風(fēng)險排查職責(zé)的；未按規(guī)定報送涉嫌非法集資活動監(jiān)測、預(yù)警、排查報告的；未按規(guī)定辦理交辦事項的，給予部門負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人紀(jì)律處分。
根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)系會議《關(guān)于開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動的通知》（處非聯(lián)發(fā)〔2013〕4號）和《四川省涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動方案》精神，為嚴(yán)厲打擊利用廣告資訊信息宣傳造勢從事非法集資活動，凈化市場環(huán)境，從源頭上防范非法集資，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)融秩序和社會穩(wěn)定，結(jié)合我市實際，特制定XX市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動方案。
一、活動時間
2013年9月1日至10月31日，分3個階段分步有序開展。
（一）安排部署階段（9月1日-9月10日）。
通過召開會議、下發(fā)文件等方式對本次活動進(jìn)行全面部署。
（二）全面實施階段（9月11日-10月15日）。
在全市轄區(qū)范圍內(nèi)全面開展本次活動；及時進(jìn)行檢查督導(dǎo)整改和階段性小結(jié)。
（三）梳理總結(jié)階段（10月20日-10月31日）。
對本次活動進(jìn)行認(rèn)真梳理總結(jié)，及時報送工作情況。
二、排點領(lǐng)域及內(nèi)容
本次排查范圍：XX市轄區(qū)內(nèi)以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體以及戶外廣告、傳單、手機(jī)短信等方式傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息。
重點內(nèi)容包括：
（一）以投資咨詢、貸款中介、資金周轉(zhuǎn)、信用擔(dān)保、典當(dāng)名義傳播的涉及信用貸款、低息或無息貸款內(nèi)容的廣告資訊信息；
（二）以代客理財、委托理財名義傳播的涉及承諾保底、快速回報、無風(fēng)險、高收益內(nèi)容的理財廣告資訊信息；
（三）以股權(quán)投資、基金募集、債券發(fā)行名義傳播的涉及承諾高息回報內(nèi)容的投資廣告資訊信息；
（四）以銷售產(chǎn)品或電子商品、委托經(jīng)營電子商鋪名義傳播的涉及保本、無風(fēng)險、回購、返租、轉(zhuǎn)讓內(nèi)容的營銷廣告資訊信息；
（五）以銷售房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪名義傳播的涉及返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額內(nèi)容的地產(chǎn)廣告資訊信息；
（六）以造林、種植、養(yǎng)殖、莊園開發(fā)、項目開發(fā)名義傳播的涉及固定回報、保本付息、集資或變相集資內(nèi)容的招商廣告資訊信息。
三、組織實施
XX市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動由市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織實施，市委宣傳部、市政府法制辦、市金融辦、市公安局、市住房城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)局、市農(nóng)業(yè)局、市林業(yè)局、市城管執(zhí)法局、市工商局、XX銀監(jiān)分局為成員單位，全力支持配合并按照職責(zé)做好相關(guān)工作。各區(qū)市縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)轄內(nèi)活動的領(lǐng)導(dǎo)和組織實施。
設(shè)立XX市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由副市長、市處非領(lǐng)導(dǎo)小組組長陳捷任組長，市委宣傳部、市政府法制辦、市金融辦、市公安局、市住房城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)局、市農(nóng)業(yè)局、市林業(yè)局、市城管執(zhí)法局、市工商局、XX銀監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)對全市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動的總體指導(dǎo)和部署。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于市處非辦（設(shè)在XX銀監(jiān)分局），負(fù)責(zé)日常統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，并按要求負(fù)責(zé)有關(guān)材料、信息的組織，擬寫上報活動總結(jié)等工作。各主要參與單位確定1名業(yè)務(wù)骨干作為辦公室成員。
各區(qū)市縣應(yīng)按照要求，負(fù)責(zé)制定轄區(qū)內(nèi)組織落實方案，進(jìn)一步明確工作職責(zé)，細(xì)化工作重點與具體措施，確保此次活動取得實效。于2013年9月10日前將活動方案報處非辦備案。
四、活動要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。各有關(guān)單位要充分理解此次活動的重要性和必要性，清醒認(rèn)識涉嫌非法集資廣告資訊信息的危害性，加強(qiáng)對此次活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保將此次活動做細(xì)、做實、做出成效。
（二）明確分工，注重配合。市處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組是此次活動的主辦單位，要按照省領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一要求，組織協(xié)調(diào)好各有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門，結(jié)合實際，明確責(zé)任分工，加強(qiáng)協(xié)作配合。市級各主要參與單位要結(jié)合本單位職能及此次排查活動的內(nèi)容，做好指導(dǎo)工作。宣傳部門負(fù)責(zé)對此次活動的全面指導(dǎo)；工商部門負(fù)責(zé)對廣告環(huán)節(jié)的審查把關(guān)，對已的涉嫌非法集資廣告進(jìn)行取締查處；公安部門負(fù)責(zé)對網(wǎng)絡(luò)上涉嫌非法集資廣告的排查清理；市政府法制辦、金融辦、住建、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、城管執(zhí)法、通信、銀監(jiān)等部門要發(fā)揮行業(yè)主（監(jiān)）管部門職能作用。在排查清理過程中，發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索的，及時移送公安部門。
（一）非法集資活動。重點整治投資理財、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金及區(qū)域內(nèi)其他高發(fā)領(lǐng)域的涉嫌非法集資活動，重點清理非法理財產(chǎn)品的線上、線下公開宣傳，打擊在商務(wù)樓宇設(shè)點、集會推介和發(fā)售非法理財產(chǎn)品的活動，清理電視（移動電視）、電臺、報刊、雜志、互聯(lián)網(wǎng)等各類媒體和公共場所、公共交通工具、戶外等各種場所非法金融廣告，整治通過傳單、電話、短信、微博、微信等渠道公開宣傳非法金融產(chǎn)品的行為；嚴(yán)禁公職人員參與非法金融活動及為非法金融活動提供支持；整治金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員利用客戶對金融機(jī)構(gòu)的信任，售賣不屬于本機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品從而獲得高額傭金提成的“飛單”行為。
（二）非法交易平臺和交易行為。整治依托各類交易平臺，以投資公司、咨詢公司、貿(mào)易公司等為名，以有色金屬、貴金屬和原油等大宗商品為標(biāo)的，違反國發(fā)〔2011〕38號文件、〔__〕37號文件精神開展非法交易行為的市場主體；重點整治未經(jīng)審批，以高杠桿率開展的所謂“現(xiàn)貨白銀”、“郵幣卡”等電子盤交易的市場主體。
（三）非法證券期貨保險業(yè)務(wù)。整治證券期貨保險領(lǐng)域的違法違規(guī)行為；以原始股、非法期貨等方式實施詐騙的行為；以保險名義進(jìn)行非法吸儲攬儲的行為；保險領(lǐng)域的無證經(jīng)營、非法傳銷的行為；違反《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，開展各類非法股權(quán)眾籌的行為。
（四）逃廢金融債務(wù)行為。集中整治涉嫌騙取貸款、貸款詐騙等逃廢金融債務(wù)的行為；故意以重組分立為名轉(zhuǎn)移資產(chǎn)資金、以虛假訴訟逃避債務(wù)責(zé)任、以虛假租賃對抗抵押權(quán)或企業(yè)控制人直接逃逸等方式進(jìn)行逃廢債的行為；重點督辦法院執(zhí)行階段的案件，密切跟蹤案件執(zhí)行情況，啟動刑事程序打擊情節(jié)嚴(yán)重的拒不執(zhí)行主體；對已經(jīng)依法判決的逃廢債主體通過各類媒體進(jìn)行公開曝光。
（一）市委宣傳部。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)媒體加強(qiáng)對金融法規(guī)、政策、知識的宣傳力度，嚴(yán)格規(guī)范媒體針對融資類中介機(jī)構(gòu)的評比活動；加強(qiáng)非法金融案件的輿情導(dǎo)控；督促市屬媒體按照有關(guān)部門的審查結(jié)果投資咨詢、投資理財、財富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等類金融廣告及其他各類金融廣告。
（二）市委政法委。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)政法機(jī)關(guān)打擊非法金融活動，妥善處置各類重大涉穩(wěn)金融糾紛案事件；將打擊非法金融活動專項行動開展情況納入“平安__”考核內(nèi)容；督促法院系統(tǒng)加大執(zhí)行工作力度，提高金融債權(quán)實現(xiàn)效率；深入分析研判金融領(lǐng)域不穩(wěn)定因素，有效防范和妥善處置金融領(lǐng)域引發(fā)的社會不穩(wěn)定問題。
（三）市公安局。配合相關(guān)部門做好排查以及重點涉案線索的核查工作，對核查出的涉嫌非法金融犯罪線索，聯(lián)合相關(guān)部門開展專項行動，依法集中嚴(yán)厲打擊；加強(qiáng)與業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的協(xié)作配合，探索建立防范和打擊金融犯罪的長效工作機(jī)制。
（四）市市場監(jiān)管局。負(fù)責(zé)做好打擊非法金融工作中的工商登記信息的數(shù)據(jù)分類、信息查詢、部門推送等工作；重點將從事投資咨詢、投資理財、財富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等類金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)列入信息抽查和日常監(jiān)管重點檢查范圍，并做好與相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的日常信息共享工作；指導(dǎo)報業(yè)、廣電等廣告媒體將類金融機(jī)構(gòu)的廣告列入審查范圍，對涉嫌非法集資、非法交易的廣告依法調(diào)查處理，凈化廣告市場環(huán)境；配合公安等部門對從事非法金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處或取締。
（五）市法院。負(fù)責(zé)對涉及非法金融活動、逃廢金融債務(wù)等刑民交叉問題的案件，采取全案移送并裁定駁回、中止審理等處理方式，加強(qiáng)與政府、公安機(jī)關(guān)、相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)溝通；對情節(jié)嚴(yán)重的拒不執(zhí)行主體移交公安機(jī)關(guān)啟動刑事打擊程序；對逃廢債主體進(jìn)行公開曝光；進(jìn)一步加強(qiáng)金融案件專業(yè)審判力量。
（六）市金融辦。負(fù)責(zé)專項行動工作的組織協(xié)調(diào)、進(jìn)度安排、督查督辦、信息收集、綜合匯總；建立重大、敏感、疑難非法金融案件前期會商機(jī)制；加大防范和打擊非法金融活動的宣傳力度；針對打擊非法金融活動建立風(fēng)險評估、處置以及常態(tài)化宣傳引導(dǎo)等長效工作機(jī)制；協(xié)調(diào)各地各部門做好宣傳教育引導(dǎo)工作。
（七）市人民銀行。負(fù)責(zé)加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管，認(rèn)真開展排查工作，對涉嫌非法活動的，切實予以清理整治；指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)配合做好協(xié)查涉嫌非法金融活動賬戶等信息，做好資金管控工作；牽頭做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作；牽頭做好對異常活躍賬戶的監(jiān)控，
及時將相關(guān)案件線索移交公安機(jī)關(guān)。（八）寧波銀監(jiān)局__辦事處。負(fù)責(zé)做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員涉及非法金融活動的監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險排查、調(diào)查取證、性質(zhì)認(rèn)定、處置善后及宣傳教育等工作，整治銀行直接、間接代售理財產(chǎn)品的“飛單”行為；加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管，負(fù)責(zé)相關(guān)風(fēng)險排查和處置的技術(shù)指導(dǎo)工作；及時依法停止非法金融活動所涉及公司在銀行的開戶、托管、資金劃轉(zhuǎn)、信貸等金融業(yè)務(wù)；加大涉嫌逃廢債案件線索移送協(xié)調(diào)力度。
（九）各鎮(zhèn)政府、街道辦事處。按照處置非法金融活動屬地負(fù)責(zé)制，負(fù)責(zé)對從事投資咨詢、投資理財、財富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等機(jī)構(gòu)開展“地毯式”摸底排查，對排查出來的問題機(jī)構(gòu)提交相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門進(jìn)行業(yè)務(wù)性質(zhì)界定；在選商招商中，對上述機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格甄別，強(qiáng)化背景調(diào)查，對有疑似開展非法金融活動的堅決不予引進(jìn)；針對打擊非法金融活動建立季度摸底排查長效工作機(jī)制。
（十）其他相關(guān)部門。按照市處置非法集資局際聯(lián)席會議相關(guān)工作職責(zé)配合做好打擊非法金融活動各項工作。
（一）部署工作，開展排查（10月31日前）
1．由市金融辦為牽頭工作部門，成立開展專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，同時組織召開動員部署會議，啟動專項行動。
2．專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組組織街道、鎮(zhèn)、社區(qū)開展全面排查工作，對排摸的情況匯總后組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位進(jìn)行會商，確定涉嫌從事非法金融活動的機(jī)構(gòu)名單和重點打擊查處名單，分送相關(guān)主管部門進(jìn)行研究處置。
3．各市級業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要在市專項行動工作方案的基礎(chǔ)上，制定本系統(tǒng)的工作方案。同時要排查所轄行業(yè)，將涉嫌非法金融活動的機(jī)構(gòu)名單、逃廢金融債務(wù)案件線索以及建議重點查處名單報專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（二）綜合整治，重點打擊（10月底至11月20日）
1.公安機(jī)關(guān)根據(jù)核查或移交的涉嫌非法金融犯罪的線索，對符合立案條件的依法進(jìn)行立案偵查，各業(yè)務(wù)監(jiān)管部門、政府職能部門以及檢察院、法院等單位要主動加強(qiáng)與公安部門的協(xié)調(diào)配合，從嚴(yán)從快開展處置工作；宣傳、市場監(jiān)管、人民銀行、銀監(jiān)等部門做好相應(yīng)處置工作。
2.結(jié)合全省公安機(jī)關(guān)集中打擊整治逃廢債專項行動，公安部門要集中力量以打逃為突破口開展專項打擊行動，保持對打擊各類非法金融活動的高壓態(tài)勢，全面凈化__金融市場，維護(hù)良好金融秩序。
3.綜合整治、重點打擊階段時間可適當(dāng)延長。
（三）鞏固成果，固化機(jī)制（11月21日至12月20日）
1．認(rèn)真總結(jié)。各有關(guān)單位總結(jié)、梳理在此次專項行動中的工作經(jīng)驗和教訓(xùn)，并將工作情況（包括排查現(xiàn)狀、相關(guān)數(shù)據(jù)、風(fēng)險情況、突出問題、工作措施、長效機(jī)制、意見建議等）報送至市金融辦；市金融辦匯總并撰寫本次專項行動工作報告，并對有關(guān)情況進(jìn)行通報。
2．建立長效機(jī)制。一是建立防范和打擊非法金融活動的預(yù)警、監(jiān)控、報告、處置、宣傳教育工作網(wǎng)絡(luò)體系和常態(tài)化工作機(jī)制；二是依托市處置非法集資聯(lián)系會議建立非法金融案件會商處置機(jī)制；三是按照央行等十部委出臺的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，由各業(yè)務(wù)監(jiān)管部門針對相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)建立監(jiān)管機(jī)制并制定監(jiān)管細(xì)則。
（一）統(tǒng)籌布局，強(qiáng)化金融維穩(wěn)。把打擊非法金融活動專項行動作為做好我市經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域維穩(wěn)工作的重要抓手，將專項行動開展情況納入對各地各部門“平安__”考核內(nèi)容，確保專項行動取得實效。對涉眾型的非法金融案件，要做好輿情導(dǎo)控工作和社會公眾教育引導(dǎo)工作，努力維護(hù)社會穩(wěn)定。
（二）外松內(nèi)緊，開展排查處置。按照外松內(nèi)緊原則，既要支持創(chuàng)新、適度發(fā)展類金融，激活區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境，也要切實防范在排查摸底和打擊清理過程中引發(fā)新的風(fēng)險。對各類金融風(fēng)險線索，要加強(qiáng)會商研判，全面衡量主觀惡意、資金投向、損失程度及維穩(wěn)問題，綜合運(yùn)用行政、民事、刑事手段分類處置。
（一）嚴(yán)厲打擊、堅決取締以“拉人頭”、團(tuán)隊計酬、收取入門費(fèi)等方式以及通過互聯(lián)網(wǎng)、假借直銷名義進(jìn)行的傳銷活動。
（二）重點懲處以介紹工作、從事經(jīng)營活動等名義，欺騙他人離開居所地非法聚集，限制人身自由的行為；打著職業(yè)介紹、招聘兼職等幌子，誘騙他人參加傳銷的行為；為傳銷提供場所的行為。
（三）以秩序混亂、嚴(yán)重擾民、問題突出、社會反應(yīng)強(qiáng)烈的小區(qū)閑置樓房，企業(yè)閑置廠房，棚戶居民區(qū)，學(xué)校教室，以及公共娛樂場所聚集的團(tuán)伙、窩點作為重點部位進(jìn)行全面清理整頓。
（四）通過專項行動，使我市的傳銷活動在數(shù)量上有明顯減少，重點區(qū)域和部位明顯改善，反復(fù)勢頭得到遏制；城區(qū)內(nèi)徹底清理，其他地方基本杜絕，群眾識別、防范傳銷能力進(jìn)一步增強(qiáng)；防范和打擊傳銷活動的長效機(jī)制初步形成，網(wǎng)絡(luò)體系更加完善。
二、主要任務(wù)與工作措施
（一）集中力量查處聚集人員多、團(tuán)伙龐大的黑窩點，以及通過互聯(lián)網(wǎng)傳銷、利用傳銷非法集資等社會危害嚴(yán)重的重點案件，嚴(yán)懲從事傳銷活動的單位、組織者和骨干分子，摧毀傳銷網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)厲打擊暴力抗法及傳銷引發(fā)的盜竊、搶劫、非法拘禁、殺人等惡性刑事案件。
（二）強(qiáng)化對互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管，堅決取締為傳銷提供互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的行為，為打擊查處通過互聯(lián)網(wǎng)傳銷工作提供信息支持。
（三）加強(qiáng)房屋、場地出租的管理，加大對違法出租行為的處罰力度。嚴(yán)禁任何單位或個人為傳銷提供經(jīng)營場所、培訓(xùn)場所、倉儲和人員住宿等條件。
（四）依法規(guī)范直銷行為、查處違規(guī)招募、違規(guī)培訓(xùn)、違法計酬等行為，堅決取締打著直銷旗號從事傳銷以及直銷企業(yè)從事傳銷行為，嚴(yán)格執(zhí)行直銷企業(yè)市場退出制度。
（五）加大輿論宣傳力度，全力營造打擊傳銷的社會氛圍。認(rèn)真貫徹執(zhí)行《禁止傳銷條例》和《直銷管理條例》，利用新聞媒體等進(jìn)行廣泛宣傳，使傳銷人員認(rèn)識到傳銷的欺騙性、危害性和政府打擊傳銷的決心，進(jìn)一步增強(qiáng)人民群眾和社會力量打擊傳銷的整體意識。重點抓好對農(nóng)民、在校學(xué)生、下崗失業(yè)人員等重點群體的宣傳教育，及時做好被騙人員的解救工作。
三、組織領(lǐng)導(dǎo)與責(zé)任落實
（一）為切實加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，市政府決定成立市打擊傳銷專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組，成員如下：
*
各部門要成立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)。按照“政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部門指導(dǎo)協(xié)調(diào)、各方聯(lián)合行動”的總體要求，堅持“標(biāo)本兼治、著力治本”的原則，確保抓出成效。
（二）落實責(zé)任，充分發(fā)揮部門職能作用。這次專項行動以工商、公安部門為主，有關(guān)部門要密切配合。工商部門要充分發(fā)揮主力軍作用，加強(qiáng)對專項行動的指導(dǎo)和督查，嚴(yán)厲查處以“拉人頭”、團(tuán)隊計酬、收取入門費(fèi)等方式以及通過互聯(lián)網(wǎng)、假借直銷名義進(jìn)行傳銷活動。公安部門要加大對傳銷犯罪的打擊力度，查處以傳銷為手段的經(jīng)濟(jì)詐騙行為，以介紹工作、從事經(jīng)營活動等名義欺騙他人離開居所地非法聚集并限制其人身自由的行為。依法查辦暴力抗法的傳銷人員和涉嫌犯罪的骨干分子，強(qiáng)化對重點集中地外來人口的日常監(jiān)控，快偵快破大案要案。電信部門要配合有關(guān)部門加大對利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷和為傳銷提供互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)行為的監(jiān)控和查處力度。銀行部門要依法協(xié)助做好對傳銷組織者或經(jīng)營者賬戶查詢、資金凍結(jié)的協(xié)調(diào)工作，打擊利用傳銷非法集資行為。稅務(wù)部門要依法加大對出租房和場所的單位或個人偷漏稅行為的查處力度。教育部門要采取有效措施，嚴(yán)防傳銷活動進(jìn)入校園。監(jiān)察部門要依法加強(qiáng)監(jiān)督，對傳銷屢禁不止、頻發(fā)的地方和單位，嚴(yán)肅追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和人員的責(zé)任。新聞單位要配合做好宣傳工作，營造良好的輿論環(huán)境。要充分發(fā)揮社區(qū)和居委會、村委會以及中介組織的作用。
（三）嚴(yán)格執(zhí)法責(zé)任制，進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法行為。對領(lǐng)導(dǎo)不力、地方保護(hù)、消極應(yīng)付甚至失職瀆職的，要依法追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；對監(jiān)督管理不力、敷衍推諉、縱容、支持和參加傳銷的，要依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。
四、工作步驟與時間安排
（一）專項行動分三個階段進(jìn)行
1．動員部署階段（20*年6月30日前）。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)（街）和有關(guān)部門要依據(jù)方案制定具體實施方案，進(jìn)行周密詳實的安排部署。并于6月30日前將實施方案報市專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
事實上，正如生活中看到的那樣，一些不法分子借“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”設(shè)立P2P平臺，有的還輔以華麗的裝修開設(shè)“金融超市”，進(jìn)入社區(qū)發(fā)展客戶。而社區(qū)中的大爺大媽因為金融知識和風(fēng)險識別能力不足，容易受“高收益”吸引和虛假宣傳誘惑，因此，問題平臺一出現(xiàn)，這一類的受害者最多最可憐。
e租寶事件之后，大大集團(tuán)問題爆發(fā)。一時間，相關(guān)部門政策指示增多，行業(yè)進(jìn)入從無序發(fā)展到初步整頓階段。這對火熱的P2P行業(yè)來說，一方面可以使問題平臺得以暴露，另一方面也使正規(guī)經(jīng)營的P2P網(wǎng)貸獲得更良好的市場環(huán)境。但這過程中，只能說是痛并快樂著，而投資者更應(yīng)該理智謹(jǐn)慎。
據(jù)報網(wǎng)貸之家報道，紅嶺創(chuàng)投董事長周世平曾明確指出，“e租寶其實并不是互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，只是披著互聯(lián)網(wǎng)金融外衣的‘狼’。”金融城聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO吳雨珊也指出，e租寶事件出現(xiàn)之后，有關(guān)部門已經(jīng)開始對自己轄區(qū)內(nèi)的P2P平臺，特別是門店很多的P2P平臺進(jìn)行了排查。
中歐陸家嘴國際金融研究院副院長劉勝軍指出，此前大家用天使還是魔鬼來形容P2P，現(xiàn)在看來，用“李鬼”還是“李逵”這一說法更恰當(dāng)。他進(jìn)一步表示，在現(xiàn)階段，投資者缺乏責(zé)任自負(fù)觀念的情況下，極早實施必要的監(jiān)管，可以降低該行業(yè)的風(fēng)險。
問題平臺問題事件層出不窮
據(jù)網(wǎng)貸之家的《中國P2P網(wǎng)貸行業(yè)2015年11月月報》顯示，11月網(wǎng)貸問題平臺出現(xiàn)較大幅度反彈，當(dāng)月共爆出79家問題平臺，較10月增加32家。此前統(tǒng)計顯示，今年1-5月，網(wǎng)貸問題平臺月均58.8家。6月，問題平臺出現(xiàn)爆發(fā)式增長，達(dá)125家。此后連續(xù)4個月呈現(xiàn)下降態(tài)勢，10月份降至今年歷史低位47家。但到了11月份，問題平臺出現(xiàn)了較大反彈。
網(wǎng)貸之家首席研究員、盈燦咨詢常務(wù)副總經(jīng)理馬駿表示，臨近年底，自融、拆標(biāo)、資金池的平臺由于資金面緊張，資金鏈斷裂的情況下容易導(dǎo)致平臺出現(xiàn)問題。
本月，總部位于北京的e租寶因涉嫌違法經(jīng)營活動而接受公安機(jī)關(guān)調(diào)查一事，將整個P2P行業(yè)再次推上風(fēng)口浪尖。
隨后，大大集團(tuán)多地員工均在網(wǎng)絡(luò)上消息稱，大大集團(tuán)出現(xiàn)兌付困難，逼迫員工以購買內(nèi)部產(chǎn)品的方式應(yīng)對危機(jī)，不然就等于自動離職，升職也由購買大大產(chǎn)品金額來定。據(jù)了解，為了完成業(yè)績，大大集團(tuán)大部分員工此前都已經(jīng)購買了自己公司的投資產(chǎn)品。目前大大集團(tuán)高層正在接受警方調(diào)查，禁止與外界聯(lián)系。
12月23日下午1點半左右，安徽P2P平臺三農(nóng)資本在公司官網(wǎng)關(guān)于暫停新業(yè)務(wù)的公告稱，受e租寶事件余波影響，市場波動恐慌，投資人大量申請贖回自己的投資款，企業(yè)現(xiàn)在已經(jīng)動用了實繳注冊1個億的資本進(jìn)行相關(guān)投資人申請贖回的請求。
針對已經(jīng)暴露的問題平臺，投資者更急切關(guān)注的是相應(yīng)的還款事項，而從此前的事實來看，這一期待并不樂觀。
銅官山區(qū)人民法院于12月22日正式公告披露，安徽銅陵P(guān)2P平臺銅都貸非法吸收公眾存款案迎來官方退賠方案。法院判定，銅陵蘇信投資管理有限公司、陳玉根、吳曉軍等涉案人員應(yīng)退賠1682名受害人近1億元的經(jīng)濟(jì)損失。截至目前，可執(zhí)行退賠總金額約為1200萬元左右。本案的退賠，所有受害人均按約12.3%的比例退賠。每個受害人的退賠比例乘以本次退賠總額即為每個受害人本次的退賠數(shù)額。
業(yè)內(nèi)人士指出，隨著部分P2P平臺被查或者崩塌，對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，尤其是P2P行業(yè)帶來了一定的沖擊，后續(xù)的擠兌提現(xiàn)問題也備受關(guān)注，P2P平臺發(fā)展前景仍存在復(fù)雜的變量。唯一不變的是該行業(yè)風(fēng)險依然巨大。
正如拍拍貸總裁胡宏輝所說，e租寶事件對于行業(yè)的影響主要有兩方面：一方面，會打擊一部分投資人的信心。另一方面，那就是讓大家看清真正的互聯(lián)網(wǎng)金融是什么樣子，哪些公司做得更好。
P2P平臺與保險合作方興未艾
投資P2P網(wǎng)貸有風(fēng)險，那么就為這份投資買份保險，是不是就意味著投資零風(fēng)險了呢？一位P2P從業(yè)者指出，P2P平臺與保險公司合作，雖然不能完全“保險”，大大降低了投資風(fēng)險，比其余平臺相對靠譜多得多。
據(jù)零壹研究院數(shù)據(jù)中心不完全統(tǒng)計，截至2015年11月30日，全國P2P借貸平臺共3464家（僅包括有線上業(yè)務(wù)的平臺），其中正常運(yùn)營的僅有1876家。也就是說每兩家平臺，就可能有一家是問題平臺。目前，國內(nèi)宣稱保險公司合作的P2P平臺至少有50家。
12月22日上午，2015年“互聯(lián)網(wǎng)金融保險保障合作模式創(chuàng)新研究項目”啟動，通過項目合作，中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司與中國支付清算協(xié)會建立了長期戰(zhàn)略合作關(guān)系，雙方將按照自愿平等、互惠互利的原則，充分發(fā)揮在各自領(lǐng)域的優(yōu)勢，開展全方位、多領(lǐng)域合作。會上，北京財路通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司北京市分公司正式簽署保險合同，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺與保險企業(yè)新的合作模式正式落地。
據(jù)《投資者報》記者了解，P2P平臺與保險公司合作，雖然新起的花名眾多，但主要承擔(dān)著保人、保物、保流程的作用，大致可以分為個人賬戶資金安全保險、交易資金損失險、借款人人身意外險、履約保證保險4種。
2015年8月，米缸金融與天安財險正式宣布達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，天安財險將針對米缸金融推出履約保證險，為平臺投資人進(jìn)行本息承保。所謂履約保證保險，是指保險公司向履約保證保險的受益人（即債權(quán)人）承諾，如果被保險人（即債務(wù)人，P2P中專指借款人）不按照合同約定或法律規(guī)定履行還款義務(wù)，則由該保險公司按照保單約定承擔(dān)賠償責(zé)任的一種保險產(chǎn)品。
記者了解到，目前簽約履約保證保險的平臺除了米缸金融之外，尚有陸金所與平安產(chǎn)險合作，小馬金融與天安財險合作等。
此外，個人賬戶資金安全保險是目前與P2P合作最常見的保險種類。簡單來說，如果你的賬戶資金被盜了，保險公司才賠償。目前實行個人賬戶資金安全保險的平臺很多，例如，拍拍貸與陽光保險集團(tuán)合作。其次是交易資金損失險。此類保險將責(zé)任嚴(yán)格限定在充值、提現(xiàn)、投資、贖回的過程中，資金若發(fā)生被盜，保險公司沒有賠付責(zé)任，這方面的案例有PPmoney與陽光保險合作。另外，搜易貸為借款人購買人身意外險，對平臺借款人自身安全進(jìn)行投保。
雖然，有了保險公司為P2P平臺提供保險，但投資此類平臺也不是“高枕無憂”。投資者應(yīng)在了解具體條款時仔細(xì)查看辨別，絕不能簡單地因為“某某保險公司承保”就認(rèn)定自己的投資完全無風(fēng)險。
打擊“偽創(chuàng)新”監(jiān)管迫在眉睫
日前，新華社發(fā)文指出，歲末年尾，一批以“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為外衣的非法集資風(fēng)險集中暴露，有些涉嫌犯罪被依法立案偵查，引起社會高度關(guān)注。金融創(chuàng)新固然需要一定的寬容度，但監(jiān)管部門須主動作為，嚴(yán)防非法集資借偽金融創(chuàng)新“還魂”，掏空百姓錢袋子。
文章還指出，十部委今年7月公布《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，然而相關(guān)細(xì)則至今仍未出臺。人們期待監(jiān)管部門真正出手，該設(shè)定的門檻必須設(shè)定，該執(zhí)行的監(jiān)管必須嚴(yán)格執(zhí)行，在人員資質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、運(yùn)作規(guī)則、責(zé)罰標(biāo)準(zhǔn)等方面堵上漏洞，防止非法集資鳩占鵲巢，野蠻生長。
接近監(jiān)管層人士透露，P2P監(jiān)管辦法最快有望于兩周內(nèi)公開征求意見，至此，意見稿下發(fā)進(jìn)入倒計時。此前曾有媒體報道稱，監(jiān)管細(xì)則將于明年年中落地，并設(shè)有18個月左右的過渡期。
記者發(fā)現(xiàn)，12月21日晚公布的中央經(jīng)濟(jì)工作會議公報中提到，“要加強(qiáng)全方位監(jiān)管，規(guī)范各類融資行為，抓緊開展金融風(fēng)險專項整治，堅決遏制非法集資蔓延勢頭，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，妥善處理風(fēng)險案件，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險的底線。”而12月23日的國務(wù)院常務(wù)會議中也提到，要“強(qiáng)化監(jiān)管和風(fēng)險防范，加強(qiáng)相關(guān)制度建設(shè)，堅決依法依規(guī)嚴(yán)厲打擊金融欺詐、非法集資等行為，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益”。
最近幾年，非法集資案件頻發(fā)，尤其是在互聯(lián)網(wǎng)金融起來之后，非法集資似有愈演愈烈之勢。記者遺憾地發(fā)現(xiàn)，最近尤以“互聯(lián)網(wǎng)金融”名義來進(jìn)行非法集資的案例居多，這也讓很多真正的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者非常無奈。
僅以廣東地區(qū)為例，根據(jù)廣東省公安廳最新公布的數(shù)據(jù)顯示，全省公安機(jī)關(guān)共破獲非法集資案443宗，刑事拘留犯罪嫌疑人1516名，逮捕犯罪嫌疑人1026名，涉案金額約200多億元。此外，北京、上海等多地也都開展了打擊非法集資的專項整治行動。
此前，一份廣為流傳的被重點監(jiān)測關(guān)注的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)名單也在業(yè)界引發(fā)強(qiáng)烈震動。該份名單分別包括e租寶、e聯(lián)貸、恒昌財富、銀谷財富、首山財行、紫馬財行、證大財富、魯金所、借貸寶、天峰財富、開開貸等多家機(jī)構(gòu)。
據(jù)一位不愿透露姓名的從業(yè)者介紹，這份名單應(yīng)該是存在的，但為何沒有詳細(xì)公布也不得而知。但由此可以看出，監(jiān)管層并不是完全放任自流，P2P行業(yè)野蠻發(fā)展的狀況有望得到改善，這一過程可能充滿意外，但梳理之后，對于行業(yè)和投資者都是好事。
行業(yè)競爭加劇 健康合規(guī)取勝
時下，從業(yè)者與投資者都在思考互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)將以怎樣的姿態(tài)迎接2016年？年末惡意平臺跑路現(xiàn)象是否會影響行業(yè)的發(fā)展？這些都是縈繞在每一個人心中的疑問。
作為互聯(lián)網(wǎng)金融的從業(yè)者，中瑞財富CEO張巍薇認(rèn)為，對于整個互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)而言，行業(yè)規(guī)范期已經(jīng)悄然而至。而互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)具有廣闊的市場前景，監(jiān)管細(xì)則的出臺有助于行業(yè)的自我更新，整個行業(yè)將會以更健康、更合規(guī)的姿態(tài)發(fā)展，一些惡意平臺必將遭到嚴(yán)懲并逐步被市場淘汰。投資人也將迎來更加清明的投資環(huán)境，無需因為個別惡意平臺的倒閉而對整個網(wǎng)貸行業(yè)喪失信心。
“互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)入中國市場已經(jīng)有好幾個年頭了，從一開始的百花齊放，到現(xiàn)在的競爭不斷，我認(rèn)為目前已經(jīng)進(jìn)入到一個行業(yè)淘汰期。而在這個階段，僅僅憑借宣傳和包裝已經(jīng)不足以在日益激烈的競爭中站穩(wěn)腳跟，只有腳踏實地的發(fā)展，不斷拓展資產(chǎn)端，完善產(chǎn)品模式才是平臺制勝的關(guān)鍵。”張巍薇說，“我始終認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)是金融，而金融行業(yè)是以安全為根本的，網(wǎng)貸平臺的資產(chǎn)端、風(fēng)控管理體系才是平臺競爭的核心，也只有把這些踏踏實實地做好，才能保持真正長久的發(fā)展。”
一、創(chuàng)新金融服務(wù)模式
（一）推動科技金融服務(wù)平臺建設(shè)
著眼于延伸金融服務(wù)觸角，提高投融資對接效率，完善線上與線下相結(jié)合的新型對接模式。與上海信隆行共同打造“楊浦金融港”線上企業(yè)服務(wù)平臺，指導(dǎo)組建楊浦區(qū)科技金融聯(lián)合會，搭建線下的科技金融跨界合作交流平臺，目前已有股權(quán)投資基金、券商、銀行、企業(yè)等32家會員單位入駐，20個金融服務(wù)工作站得以建立并開展工作。配合國家雙創(chuàng)周活動，主辦“萬眾創(chuàng)新聚楊浦，約咖創(chuàng)業(yè)大學(xué)路”、天使投資人峰會等特色雙創(chuàng)主題活動。
（二）放大政府引導(dǎo)基金杠桿效應(yīng)
2006年以來通過財政預(yù)算撥款組建一期、二期區(qū)政府引導(dǎo)基金，規(guī)模6億元，并委托美國硅谷金融集團(tuán)專業(yè)化管理。一期引導(dǎo)基金已進(jìn)入退出期，共投資鼎暉、北極光等11個子基金（其中：5個子基金注冊在本區(qū)），子基金規(guī)模合計73.29億元，并投資本區(qū)企業(yè)17家，通過“投帶引”引入?yún)^(qū)內(nèi)的投資額超過7.3億元；二期引導(dǎo)基金已投資平安創(chuàng)投、紅杉資本等8個子基金，子基金規(guī)模合計25.68億元，所投子基金全部注冊在本區(qū)，并已投資本區(qū)企業(yè)12家，通過“投帶引”引入?yún)^(qū)內(nèi)的投資額3.67億元。出臺新一輪《楊浦區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)政府引導(dǎo)資金管理辦法》，從運(yùn)作模式、聯(lián)動機(jī)制等方面入手，變單純關(guān)注投資企業(yè)數(shù)量及投資收益為更加注重引導(dǎo)基金的杠桿作用、引導(dǎo)作用和乘數(shù)效應(yīng)。
（三）開展貸投聯(lián)動運(yùn)作模式創(chuàng)新試點
針對本區(qū)中小企業(yè)特點，設(shè)立“貸投聯(lián)動引導(dǎo)基金”，引導(dǎo)商業(yè)銀行采用“銀行貸款+認(rèn)股權(quán)證”的模式為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放信用貸款，對于發(fā)生的壞賬損失，按一定比例給予風(fēng)險補(bǔ)償，著重化解商業(yè)銀行最為敏感的不良貸款率問題，擴(kuò)大本區(qū)科創(chuàng)企業(yè)獲得金融支持的受益面。目前，已吸引中國銀行等多家銀行參與貸投聯(lián)動試點。推動浦發(fā)硅谷銀行入圍銀監(jiān)會“投貸聯(lián)動”試點首批10家法人銀行名單。
（四）著力探索科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新
整合銀行、股權(quán)投資、融資擔(dān)保、信托等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢和風(fēng)險偏好，設(shè)計推出“創(chuàng)智天地”系列、“銀園保”、“硅谷動力貸”、楊浦專項貸、中小企業(yè)集合信托計劃等10多種創(chuàng)新型金融產(chǎn)品。其中：“銀園保”、“硅谷動力貸”榮獲“上海金融創(chuàng)新獎”；中小企業(yè)集合信托計劃則針對中小企業(yè)融資慢、融資貴的痛點，幫助5家中小企業(yè)獲得年化成本6.8%、總額9000萬元的2年期流動資金支持。
（五）完善多層次資本市場綜合服務(wù)
截至2016年8月，楊浦區(qū)共有64家企業(yè)在全球多層次資本市場上市/掛牌，其中：上市企業(yè)13家、“新三板”掛牌企業(yè)45家、上海股權(quán)托管交易中心掛牌企業(yè)6家。25家掛牌企業(yè)合計定向發(fā)行46次，募集資金8.5億元。現(xiàn)有9家創(chuàng)新層企業(yè)，占全國創(chuàng)新層企業(yè)（953家）的比例近1%，占上海創(chuàng)新層企業(yè)（93家）的比例近10%。靈活運(yùn)用各類直接債務(wù)融資工具，幫助11家中小企業(yè)通過發(fā)行集合中期票據(jù)、私募債等方式，從銀行間債券市場、證券交易所等平臺直接融資6.45億元。
二、維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定
（一）主動做好防范和打擊非法集資工作
針對近年來非法集資案件高發(fā)的態(tài)勢，調(diào)整優(yōu)化區(qū)打擊非法金融活動領(lǐng)導(dǎo)小組組織架構(gòu)。開展兩輪防范非法集資集中宣傳活動，在各居民小區(qū)公開欄、主要商圈、路段、園區(qū)、部分銀行網(wǎng)點等，發(fā)放海報5萬余張。會同區(qū)市場監(jiān)督管理局、公安、街道等部門，以五角場商圈、大連路商圈的中高檔商務(wù)樓宇為重點，對在本區(qū)經(jīng)營的投資理財類企業(yè)開展拉網(wǎng)式排查和聯(lián)合整治行動。建立本區(qū)存在非法集資隱患企業(yè)數(shù)據(jù)庫，并根據(jù)持續(xù)排摸情況和群眾舉報信息實時更新。
（二）開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作
成立本區(qū)落實互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案領(lǐng)導(dǎo)小組。在市金融辦和“一行三局”提供的排查標(biāo)準(zhǔn)和框架的基礎(chǔ)上，對注冊在本區(qū)的P2P、股權(quán)眾籌等互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進(jìn)行全面排查，目前已完成第一階段工作。密切關(guān)注并動態(tài)監(jiān)控國弘集團(tuán)、@盛等重點涉眾型金融類群體矛盾，做好維穩(wěn)、風(fēng)險處置等工作。
（三）加強(qiáng)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)管
2009年以來，共設(shè)立9家小額貸款公司和6家融資性擔(dān)保公司。按照規(guī)定做好現(xiàn)場檢查、專項審計、合規(guī)評級等工作，跟蹤監(jiān)測融資性業(yè)務(wù)風(fēng)險。堅持分類監(jiān)管、有進(jìn)有退的原則，指導(dǎo)部分小額貸款公司優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，引進(jìn)新投資者進(jìn)行重組，取消1家小額貸款公司試點資格，對3家融資性擔(dān)保公司到期不再換發(fā)經(jīng)營許可證。編制小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更預(yù)審辦事指南和業(yè)務(wù)手冊，促進(jìn)行政權(quán)力依法、公開、規(guī)范、高效運(yùn)行。
三、發(fā)展科技金融產(chǎn)業(yè)
（一）完善科技金融產(chǎn)業(yè)空間布局
編制《楊浦科技金融服務(wù)業(yè)集聚區(qū)規(guī)劃》，推動科技金融南北聯(lián)動發(fā)展的空間布局初步成型：北部聚焦以創(chuàng)智天地為核心的大五角場創(chuàng)新中心，集聚一批天使投資和創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)；南部聚焦濱江發(fā)展帶和大連路總部集聚區(qū)，集聚一批高端金融服務(wù)機(jī)構(gòu)及總部。
第一條為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)我縣民間資本的有序投資和管理，扶持我縣資本運(yùn)作服務(wù)市場健康發(fā)展，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融安全穩(wěn)定，促進(jìn)我縣經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型發(fā)展，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》、《市人民政府關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的實施意見》精神和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，現(xiàn)就我縣開展民間資本管理服務(wù)公司試點工作，特制定本管理辦法。
第二條民間資本管理服務(wù)公司是經(jīng)市、永嘉縣兩級政府批準(zhǔn)在永嘉縣范圍內(nèi)開展資本投資咨詢、資本管理、項目投資等服務(wù)的股份有限公司。民間資本管理服務(wù)公司應(yīng)在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險，其合法的經(jīng)營活動受法律保護(hù)，不受任何單位和個人的干涉。
開展民間資本管理服務(wù)公司試點應(yīng)遵循下列原則：投資自愿，共享收益，共擔(dān)風(fēng)險；依法合規(guī)經(jīng)營，接受監(jiān)督管理；以服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)為宗旨；資金來源特定，進(jìn)入退出需要核準(zhǔn)。
第三條民間資本管理服務(wù)公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。民間資本管理服務(wù)公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。
第四條永嘉縣人民政府（以下簡稱縣政府）負(fù)責(zé)全縣民間資本管理服務(wù)公司試點工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進(jìn)工作，負(fù)責(zé)民間資本管理服務(wù)公司試點的具體實施工作，確定試點對象，審定民間資本管理服務(wù)公司組建方案，做好民間資本管理服務(wù)公司申報材料的審核和上報工作，承擔(dān)民間資本管理服務(wù)公司監(jiān)督管理和風(fēng)險處置責(zé)任。
第五條在縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，縣金融辦會同縣財政局、工商局、公安局、人行永嘉支行建立聯(lián)席會議。其主要職責(zé)為：共同制訂試點工作管理辦法及相關(guān)文件；對試點申報材料進(jìn)行審核并上報市政府核準(zhǔn)；做好監(jiān)督管理與風(fēng)險處置工作。縣金融辦作為民間資本管理服務(wù)公司的業(yè)務(wù)主管部門，承擔(dān)日常監(jiān)管職能；縣工商部門做好企業(yè)登記事項的監(jiān)督管理；縣公安、財政、人行等職能部門做好資金運(yùn)作的監(jiān)督管理。
第二章機(jī)構(gòu)的設(shè)立
第六條民間資本管理服務(wù)公司限在永嘉縣范圍內(nèi)，以發(fā)起方式設(shè)立，其名稱由所在地行政區(qū)劃、字號、行業(yè)和組織形式依次組成，如：永嘉縣XX（字號）民間資本管理服務(wù)股份有限公司。
第七條設(shè)立民間資本管理服務(wù)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的章程；
（二）民間資本管理服務(wù)公司須有10名以上的發(fā)起人作為股東，推薦1名具有一定組織能力、在當(dāng)?shù)赜幸欢曂姆ㄈ税l(fā)起人作為主發(fā)起人，組建民間資本管理服務(wù)公司籌建工作小組，由籌建工作小組負(fù)責(zé)各項籌備工作；
（三）民間資本管理服務(wù)公司組織形式是股份有限公司，其注冊資金不得低于500萬元。試點期間，注冊資金上限不超過1億元。
（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；
（五）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；
（六）有必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（七）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
第八條民間資本管理服務(wù)公司可經(jīng)營的業(yè)務(wù)為：資本投資咨詢、資本管理、項目投資等服務(wù)。
第九條申請民間資本管理服務(wù)公司董事和高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件：
董事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理等主要管理層應(yīng)具有從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，或者從事金融方面工作2年以上經(jīng)歷，具備高中以上（含中專）學(xué)歷。董事長還應(yīng)該是具備一定經(jīng)濟(jì)實力、有信用、有一定金融知識、有社會責(zé)任感的人士。
經(jīng)過法定程序產(chǎn)生的董事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理人選須經(jīng)縣金融辦審核，報市金融辦核準(zhǔn)通過。
第十條設(shè)立民間資本管理服務(wù)公司應(yīng)當(dāng)向縣政府提出申請。申請人列入試點對象后，在縣政府相關(guān)部門指導(dǎo)下，擬訂民間資本管理服務(wù)公司申請材料，主要包括以下內(nèi)容：
（一）設(shè)立申請書。由籌建工作小組向縣政府提交關(guān)于在當(dāng)?shù)卦O(shè)立民間資本管理服務(wù)公司的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱、業(yè)務(wù)范圍、擬注冊的資本金額和住所、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合設(shè)立條件。
（二）發(fā)起人承諾書。承諾不參與非法集資、不參與民間借貸等。
（三）可行性研究報告。內(nèi)容包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)基本情況、組建民間資本管理服務(wù)公司的可行性和必要性、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險控制能力等。
（四）籌建工作方案。內(nèi)容包括：組織架構(gòu)、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、股金認(rèn)購、從業(yè)人員配置、機(jī)構(gòu)選址、管理制度制定和時間等。
（五）民間資本管理服務(wù)公司章程草案。內(nèi)容包括：總則，業(yè)務(wù)范圍，股權(quán)管理，組織機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)管理，財務(wù)管理，合并、分離、解散和清算以及附則等。
（六）擬任職董事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理介紹。內(nèi)容包括：姓名、出生年月、身份證號碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在民間資本管理服務(wù)公司擬任職務(wù)；相關(guān)資格證明材料包括任職資格申請表，居民身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。
（七）營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等相關(guān)材料。
（八）主要管理制度。內(nèi)容包括：與章程相配套、以防范風(fēng)險為核心的規(guī)章制度。
（九）法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告。
（十）各發(fā)起人針對準(zhǔn)入條件提交的其他相應(yīng)材料（第十五條內(nèi)容）。
第十一條縣政府對民間資本管理服務(wù)公司申請材料應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真審查把關(guān)，并擬定民間資本管理服務(wù)公司試點申報方案，內(nèi)容包括：
（一）縣政府民間資本管理服務(wù)公司試點申請書；
（二）民間資本管理服務(wù)公司的申請材料（即第十條要求的材料）。
第十二條民間資本管理服務(wù)公司試點申報方案由縣政府審核后報市政府聯(lián)席會議復(fù)審；籌建工作小組待市政府金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組核準(zhǔn)批復(fù)后到工商部門辦理相關(guān)注冊登記事項。
第十三條符合條件的民間資本管理服務(wù)公司憑市政府同意設(shè)立民間資本管理服務(wù)公司審核文件，依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
第三章股東資格和股權(quán)設(shè)置
第十四條企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向民間資本管理服務(wù)公司投資入股。
第十五條發(fā)起設(shè)立民間資本管理服務(wù)公司應(yīng)符合以下條件：
（一）申報民間資本管理服務(wù)公司的主發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：
1．注冊地或主要營業(yè)場所在永嘉縣域范圍內(nèi)；
2．人行征信系統(tǒng)無不良信用記錄；
3．上一年度盈利，凈資產(chǎn)達(dá)2000萬元以上，負(fù)債率不高于70%；
4．企業(yè)法定代表人應(yīng)無經(jīng)濟(jì)犯罪記錄和無非法集資記錄；
5．縣政府規(guī)定的其他條件。
（二）申報民間資本管理服務(wù)公司的其他法人發(fā)起人應(yīng)符合以下條件：
1．注冊地或主要營業(yè)場所在永嘉縣域范圍內(nèi)；
2．人行征信系統(tǒng)無不良信用記錄；
3．上一年度盈利，凈資產(chǎn)達(dá)500萬元以上；
4．企業(yè)法定代表人應(yīng)無經(jīng)濟(jì)犯罪記錄和無非法集資記錄；
5．縣政府規(guī)定的其他條件。
（三）申報民間資本管理服務(wù)公司的自然人發(fā)起人應(yīng)符合以下條件：
1．具有完全民事行為能力；
2．戶口所在地或經(jīng)常居住地在永嘉縣域范圍內(nèi)；
3．入股資金為自有資金且有來源合法的相關(guān)證明；
4．無經(jīng)濟(jì)犯罪記錄、無不良信用記錄和無非法集資記錄；
5．縣政府規(guī)定的其他條件。
第十六條民間資本管理服務(wù)公司的主發(fā)起人持股比例不超過20%，其他單個自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過注冊資本總額的10%，也不得低于注冊資本總額的1%，且企業(yè)法人持股比例合計超過50%。
第十七條民間資本管理服務(wù)公司的注冊資本全部為實收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。
第十八條民間資本管理服務(wù)公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。民間資本管理服務(wù)公司在試點初期為保持相對穩(wěn)定，股東的退出、增加和資金規(guī)模的擴(kuò)大等重大事項變動，需經(jīng)縣政府審核并報市試點聯(lián)席會議核準(zhǔn)。原則上股東的股金自公司成立之日起兩年內(nèi)或入股時間不足兩年的不得退出，董事、總經(jīng)理等參與管理人員的股金，在任職期內(nèi)也不得退出。股東數(shù)量和資金規(guī)模原則上要試點運(yùn)行一年以上才可進(jìn)行變更。
第四章合規(guī)經(jīng)營
第十九條民間資本管理服務(wù)公司以股東的資本金、股東額外增加的投資資金和以私募方式向特定對象募集所得的私募資金作為主要資金來源。民間資本管理服務(wù)公司也可接受社會捐贈和其他補(bǔ)助資金。
民間資本管理服務(wù)公司的資金必須是貨幣形式的自有資金，由銀行審定資金來源合法合規(guī)并出具相關(guān)的證明。
第二十條民間資本管理服務(wù)公司的資金主要用于對永嘉縣范圍內(nèi)的企業(yè)法人、自然人或其他經(jīng)濟(jì)組織及其項目進(jìn)行投資。民間資本管理服務(wù)公司可利用股東股金及額外增加的投資資金直接對項目進(jìn)行投資，以戰(zhàn)略投資者的身份進(jìn)入被投資項目的公司董事會或者監(jiān)事會，同時參與重要決策的制定和管理。也可以直接對以永嘉縣范圍內(nèi)的自然人、法人或其他經(jīng)濟(jì)組織進(jìn)行短期財務(wù)性投資，收取固定收益的同時不參與所投資項目的決策。可以通過私募方式吸收財務(wù)投資人共同投資，與財務(wù)投資人簽訂有限合伙協(xié)議，共同出資成立有限合伙企業(yè)，由成立的有限合伙企業(yè)對項目進(jìn)行投資，該有限合伙企業(yè)參與被投資項目的決策制定和管理。試點期間，用于短期財務(wù)性投資的項目的資金總額不得超過民間資本管理服務(wù)公司資本凈額的20%。
第二十一條民間資本管理服務(wù)公司在確定項目投資金額及各方認(rèn)繳出資額后，允許根據(jù)實際情況分批到位資金。
第二十二條民間資本管理服務(wù)公司在用足資本金和股東額外增加的投資資金外，由于業(yè)務(wù)擴(kuò)大需要，可以根據(jù)不同項目、不同期限、不同風(fēng)險狀況擬定私募協(xié)議，在永嘉縣為主范圍內(nèi)尋找有意愿出資的企業(yè)法人、自然人或其他經(jīng)濟(jì)組織通過私募形式籌集資金。原則上單個企業(yè)法人、自然人或其他經(jīng)濟(jì)組織出資不得超過資本凈額的10%，出資期限一般不低于3個月。
股東額外增加的投資資金和以私募方式募集所得的私募資金在投資項目期限滿后，可以通過出售股權(quán)的方式退出；投資協(xié)議規(guī)定的期限內(nèi)，私募資金不得退出，但可以通過轉(zhuǎn)讓的方式由第三方接手并由民間資本管理服務(wù)公司登記備案。
第二十三條民間資本管理服務(wù)公司的項目投資實行市場化審慎經(jīng)營原則。民間資本管理服務(wù)公司必須體現(xiàn)分散、審慎的原則，實行項目投資限額管理制度，對單一投資對象的投資總額不得超過資本凈額的5%。設(shè)立投資決策委員會，完善決策議事機(jī)制，由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，接受董事會的監(jiān)督，對投資項目進(jìn)行論證分析決策，并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險責(zé)任。試點期間，股東額外增加的投資資金以及向特定對象募集的私募資金總和不得超過原始資本凈額的4倍。
第二十四條民間資本管理服務(wù)公司以投資方式投放的資金可以根據(jù)被投資項目的盈虧情況按比例共擔(dān)風(fēng)險、共享收益；也可以采用預(yù)期投資回報的方式獲取回報，采用預(yù)期投資回報方式投資的，原則上投資期限在3個月以內(nèi)的，預(yù)期回報率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的4倍；期限在3個月至6個月的，預(yù)期回報率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3.5倍；期限超過6個月的，預(yù)期回報率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍。
第二十五條以私募方式向民間資本管理服務(wù)公司所投資項目出資的財務(wù)投資人的投資回報可以以民間資本管理服務(wù)公司與財務(wù)投資人簽訂投資協(xié)議的方式取得，根據(jù)協(xié)議按月或者按季度給予財務(wù)投資人固定投資回報，該回報可高于銀行同檔同期存款利率。
第二十六條民間資本管理服務(wù)公司所有資金需在縣金融辦指定的1家合作商業(yè)銀行進(jìn)行托管。民間資本管理服務(wù)公司向特定對象募集資金、股東額外增加投資額、進(jìn)行項目投資等日常經(jīng)營活動都必須通過該托管銀行結(jié)算，由該托管銀行為其辦理結(jié)算戶或銀行卡進(jìn)行賬戶管理，并負(fù)責(zé)私募資金的賬戶托管。投資結(jié)算、項目回報以及收益分紅均通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬處理，原則上不允許進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算，以接受監(jiān)管部門的監(jiān)督。
托管銀行主要承擔(dān)對民間資本管理服務(wù)公司資金往來監(jiān)督、管理以及出現(xiàn)異常狀況及時上報縣金融辦的義務(wù)。
第二十七條民間資本管理服務(wù)公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格按照企業(yè)財務(wù)會計制度對公司經(jīng)營活動的賬目進(jìn)行核算管理，并按規(guī)定繳納各項稅賦。
第二十八條對民間資本管理服務(wù)公司的資金在經(jīng)營過程中產(chǎn)生的收益，要按年度進(jìn)行財務(wù)決算。除接受社會捐贈或其他補(bǔ)助的資金及其產(chǎn)生的收益不得進(jìn)行分紅外，年度資金運(yùn)作的稅后利潤按以下順序進(jìn)行分配：1、彌補(bǔ)本公司以前年度積累的虧損；2、按規(guī)定提取各項公積金；3、可分配盈余部分由股東大會決定是否向股東分配紅利，但最高不超過可分配盈余的40%。
第二十九條民間資本管理服務(wù)公司應(yīng)定期向公司股東、相關(guān)主管部門、托管銀行等披露由會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報表及年度經(jīng)營成果、投資信息、重大事項等內(nèi)容。按月將相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)報送縣金融辦等單位，將募集的資金總額、投資用途、投資回報率、投資回報等情況向所有股東列表公布一次。
第三十條民間資本管理服務(wù)公司不得進(jìn)行任何形式的非法集資，不得非法吸收或變相吸收公眾資金，不得開展經(jīng)營范圍以外的業(yè)務(wù)，不得在核定的行政區(qū)域外從事投資等經(jīng)營活動，不得進(jìn)入資本市場從事股票、債券等金融交易，不得以企業(yè)的資產(chǎn)為其他單位或個人提供擔(dān)保。
第五章監(jiān)督管理和風(fēng)險防范
第三十一條縣政府是民間資本管理服務(wù)公司風(fēng)險防范與化解的第一責(zé)任主體，承擔(dān)監(jiān)督管理和風(fēng)險處置責(zé)任。
第三十二條縣金融辦要擬訂具體的操作規(guī)程和監(jiān)管細(xì)則，牽頭做好本轄區(qū)試點工作，切實加強(qiáng)日常監(jiān)管。
第三十三條縣工商部門做好準(zhǔn)入把關(guān)工作，加強(qiáng)對登記事項的監(jiān)督管理；縣財政部門加強(qiáng)財務(wù)制度執(zhí)行及風(fēng)險監(jiān)管，促進(jìn)民間資本管理服務(wù)公司的規(guī)范經(jīng)營和發(fā)展；金融管理部門要加強(qiáng)對資金流向、投資回報率的監(jiān)測指導(dǎo)和賬戶結(jié)算監(jiān)管，要及時認(rèn)定非法集資行為，加強(qiáng)政策宣傳、監(jiān)測分析，防范民間資本管理服務(wù)公司的風(fēng)險。
第三十四條托管銀行應(yīng)按賬戶管理規(guī)定協(xié)助監(jiān)管部門對民間資本管理服務(wù)公司的賬戶資金往來進(jìn)行監(jiān)督，并承擔(dān)托管銀行的相關(guān)責(zé)任。
第三十五條其他相關(guān)部門根據(jù)自身職能，依法加強(qiáng)監(jiān)管，做好民間資本管理服務(wù)公司的風(fēng)險防范工作。
第三十六條縣金融辦等有關(guān)單位接到民間資本管理服務(wù)公司的風(fēng)險報告后，應(yīng)立即啟動處置預(yù)案，責(zé)成公司實施風(fēng)險處置方案，同時根據(jù)實際情況，進(jìn)一步提出具體化解措施和對策，并監(jiān)督實施。
第三十七條在處置過程中，要按照統(tǒng)一、及時、準(zhǔn)確、全面的要求對外信息。對處置風(fēng)險過程中引發(fā)的投資風(fēng)險或違法違規(guī)行為，及時上報縣政府進(jìn)行處理。
第三十八條在經(jīng)營過程中若有非法集資、變相吸收公眾資金等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，由縣政府組織相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)查處，取消其試點資格，吊銷營業(yè)執(zhí)照，并追究該企業(yè)主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。
第三十九條民間資本管理服務(wù)公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)解散：
（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)限制屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；
（二）股東會決議解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散的；
（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他原因。
艾德維總結(jié)了2016天津夏季達(dá)沃斯年會的情況，并就2017大連夏季達(dá)沃斯論壇提出了初步設(shè)想，雙方圍繞會場搭建、會議日程、舉辦“文化晚宴”等展開了初步探討。2017大連夏季達(dá)沃斯論壇將依然圍繞“科技創(chuàng)新，可持續(xù)發(fā)展”來進(jìn)行。
盧林表示，他將充分借鑒天津年會好的經(jīng)驗和做法，在大連夏季達(dá)沃斯論壇上進(jìn)一步體現(xiàn)創(chuàng)新理念、節(jié)約理念，既要有中國特色，又要符合國際通行慣例，相信通過雙方努力，2017夏季達(dá)沃斯論壇會更精彩。
大連貿(mào)促會與大連文廣局橫向聯(lián)合探討合作舉辦東北亞（大連）國際文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)博覽會
近日，大連市貿(mào)促會會長崔鐵會見大連市文廣局王家勝局長一行，雙方就合作舉辦2017年首屆東北亞（大連）國際文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)博覽會進(jìn)行深入交流。大連市文廣局段文武副局長介紹了大連市文化產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及首屆東北亞（大連）國際文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)博覽會總體方案。崔鐵對合作辦展提出具體指導(dǎo)意見。
雙方最終達(dá)成初步合作意向：一是擬定近期組織考察團(tuán)赴北京、深圳、廈門，對此類展會進(jìn)行考察調(diào)研，為舉辦文創(chuàng)展奠定基礎(chǔ)；二是初步確定明年展會舉辦檔期。雙方一致表示，要把文創(chuàng)展辦成一個有高度、有深度、有內(nèi)涵的名牌展會，旨在通過影視與新媒體、動漫游戲、工藝美術(shù)、非物質(zhì)文化遺產(chǎn)、設(shè)計創(chuàng)意及文化旅游等內(nèi)容，展示文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)成果，提升大眾文化素養(yǎng)，為大連市文創(chuàng)大學(xué)生就業(yè)搭建平臺，促進(jìn)文化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，帶動大連市文化產(chǎn)業(yè)飛躍和提升，推動優(yōu)秀傳統(tǒng)文化走出去。
董振明副會長、姜世恩副巡視員等陪同會見。
大連貿(mào)促會副巡視員周銘杰率團(tuán)出訪意大利、瑞士、德國
為尋求與歐洲國家展覽領(lǐng)域的合作，進(jìn)一步拓展大連貿(mào)促會在歐洲的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系渠道，近日，以大連貿(mào)促會周銘杰副巡視員為團(tuán)長的經(jīng)貿(mào)代表團(tuán)一行10人，出訪意大利、瑞士和德開展宣傳大連、招商、招展等商務(wù)系列考察活動。
代表團(tuán)出訪期間，先后參加了意大利維羅納國際石材展和教育展、意大利米蘭老爺車展及德國工業(yè)材料展覽會等系列活動，并與意大利維羅納國際展覽公司、意大利EMAC展覽公司、德國勵展公司探討合作辦展事宜 ，以及宣傳介紹大連市所舉辦的各種大型活動及經(jīng)貿(mào)展覽會。
另外，代表團(tuán)還先后與意大利博洛尼亞工商會、意大利米蘭華人工商會等華人華僑代表、意大利米蘭總領(lǐng)事館、瑞士瑞中經(jīng)濟(jì)協(xié)會、瑞士全球企業(yè)集團(tuán)、德國中小企業(yè)聯(lián)合會等貿(mào)易投資促進(jìn)機(jī)構(gòu)舉行工作座談，積極邀請國際企業(yè)來大連參加展覽會，并以多種形式開展貿(mào)易促進(jìn)和貿(mào)易投資活動，共同推動國際間合作，積極搭建經(jīng)貿(mào)交流、投資合作的平臺，不斷擴(kuò)大貿(mào)易規(guī)模。
首屆大連金融論壇暨2016東北亞國際金融展開幕
近日，首屆大連金融論壇暨2016東北亞國際金融展在大連世界博覽廣場開幕，大連市副市長洪登金出席并致開幕詞。
上半年共籌融資金7.42億元，其中三方委貸2.7億元，市級專項資金投入1.06億元，市級補(bǔ)助2800萬元，籌措其他資金3.38億元。同時，以漢長安城投資公司為融資主體，為漢長安城申遺項目獲得銀行和長安銀行流動資金貸款5億元。
（二）科學(xué)調(diào)配，確保資金安全高效使用
上半年，共撥付資金245筆，共計5.63億元，主要用于我區(qū)城市容貌提升、市容園林、路網(wǎng)、教育基礎(chǔ)設(shè)施、大廈等項目建設(shè)。一是加強(qiáng)對接合理高效使用資金。與區(qū)級相關(guān)部門對接10余次，就資金使用及需求情況進(jìn)行調(diào)研，提前安排籌劃資金，提高資金使用效率。二是積極開展2014年財務(wù)決算工作。今年進(jìn)行財務(wù)決算的項目涉及教育、提升、數(shù)字化、市容4個大類共計59個子項目，截止目前已完成了決算項目前期資料報送及集中財務(wù)決算審計階段，現(xiàn)正在進(jìn)行后期的數(shù)據(jù)整理及匯總工作。三是認(rèn)真做好資金臺賬管理。根據(jù)項目計劃投資、工程支出、借款支出、實際補(bǔ)助款等情況進(jìn)行全面的統(tǒng)計匯總，共計31個項目。四是做好資產(chǎn)移交。對已完成財務(wù)決算的76中、東前進(jìn)小學(xué)等6所學(xué)校進(jìn)行了資產(chǎn)移交，公司與區(qū)教育局簽訂代管協(xié)議，由區(qū)教育局對該固定資產(chǎn)進(jìn)行保管使用。
（三）通力合作，順利推進(jìn)項目建設(shè)
上半年共簽訂各類工程合同28份，為18個工程項目選派專業(yè)監(jiān)理公司，項目竣工驗收9個，參與工程招標(biāo)5個，預(yù)算審核14個項目，項目資金審核26次，金額總計8555.07萬元。一是堅持監(jiān)理例會制度。共召開監(jiān)理例會12次，通過各監(jiān)理單位的匯報，了解項目實施情況及存在的問題，并提出下一步工作要求，努力使公司項目管理再上新臺階。二是加大項目檢查。公司與區(qū)上領(lǐng)導(dǎo)或不定期到項目工地檢查10余次，實地查看項目進(jìn)展情況，對存在的問題及時進(jìn)行整改落實。三是加強(qiáng)與合作部門對接。公司與漢長安城特區(qū)管委會、區(qū)建設(shè)局、區(qū)市容園林局等委托代建單位，對項目進(jìn)度、資金需求等情況進(jìn)行對接11次，較好的解決了建設(shè)中的問題，順利推動項目實施。四是簽訂廉政合同。與合作的、等6家監(jiān)理公司簽訂了《市區(qū)重大工程項目廉政合同》，提高廉政風(fēng)險防控和履約能力，保證項目建設(shè)廉潔規(guī)范。
（四）加大力度，加快推進(jìn)自營項目
一是東北二環(huán)14.5畝土地擬由源合力實業(yè)有限公司建設(shè)酒店，已經(jīng)完成了地勘及地裂縫的調(diào)查，與市規(guī)劃設(shè)計研究院反復(fù)協(xié)商，完成了控制性規(guī)劃事宜。二是長樂大廈項目已經(jīng)辦理了用地規(guī)劃許可證，計劃與豐盛資本管理有限公司共同開發(fā)建設(shè)該項目，招標(biāo)確認(rèn)中建西北設(shè)計院為項目設(shè)計單位，已經(jīng)確定了項目設(shè)計方案，通過了長樂大廈建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議和區(qū)政府常務(wù)會議審定。同時，完成了地勘、文物勘探及環(huán)境影響評價等合同簽訂工作。
（五）加強(qiáng)監(jiān)管，服務(wù)好區(qū)域金融發(fā)展
一是制定下發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展考核獎勵暫行辦法》。為進(jìn)一步推動轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)合理增加有效信貸投入，建立和完善金融支持我區(qū)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速健康發(fā)展的長效機(jī)制，根據(jù)我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實際情況，制定下發(fā)了該辦法。二是參與承辦了2014年市區(qū)、漢長安城特區(qū)政銀企接洽會。邀請國開行、銀行等19家金融機(jī)構(gòu)代表、豐盛資本管理有限公司、投資控股有限公司等65家企業(yè)代表和我區(qū)相關(guān)部門等150余人，共同商議我區(qū)融資發(fā)展工作。三是組織開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動。與區(qū)級相關(guān)部門在廣場通過展板展示、發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場咨詢等方式，向廣大群眾宣傳防范和打擊非法集資、合理開展投融資活動等相關(guān)知識。共發(fā)放宣傳資料1000余份，接受群眾咨詢100余人。四是與區(qū)統(tǒng)計局共同舉辦政銀工作培訓(xùn)會。邀請區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員20余人參加，共同商議今年轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)支持我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相關(guān)融資及考核獎勵工作。五是加強(qiáng)區(qū)內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管。積極開展小額貸款公司、擔(dān)保公司資料審核上報工作，每月對擔(dān)保公司資料進(jìn)行審核統(tǒng)計，加強(qiáng)監(jiān)管，防范風(fēng)險。
