時(shí)間：2023-05-31 09:10:46
開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇合同合規(guī)管理方案，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
根據(jù)鄂農(nóng)信辦發(fā)【2018】36號(hào)《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于印發(fā)全省農(nóng)商銀行“深化內(nèi)控合規(guī)管理”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》、荊農(nóng)銀辦字【2018】32號(hào)《關(guān)于印發(fā)<荊門(mén)農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》，鐘祥農(nóng)商銀行堅(jiān)持以合規(guī)經(jīng)營(yíng)為己任，以防控風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，以提升風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量為目標(biāo)，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，提高全體員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和案防制度執(zhí)行力，全面開(kāi)展、推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”，做好內(nèi)控合規(guī)管理工作，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、發(fā)展壯大保駕護(hù)航。2018年，我行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”主要做了以下幾項(xiàng)工作。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
為貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)的開(kāi)展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)活動(dòng)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進(jìn)。董事長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。
二、制定實(shí)施方案
印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【2018】47號(hào)《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》，明確“三個(gè)深化”工作目標(biāo)，即深化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)知識(shí)和合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)
控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實(shí)效，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個(gè)階段進(jìn)行，第一階段:2018年4月為全面啟動(dòng)階段；第二階段：2018年5月-10月為全面實(shí)施階段；第三階段：2018年10月-12月為總結(jié)評(píng)比階段。
三、 全面深化內(nèi)控合規(guī)管理
（一）全體動(dòng)員，積極部署，推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)。
鐘祥農(nóng)商行召開(kāi)了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動(dòng)員會(huì)，各支行、各部室召開(kāi)了內(nèi)控合規(guī)管理深化專(zhuān)題會(huì)，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任。
（二）圍繞工作重點(diǎn)，完成自查自糾工作。
結(jié)合前期已開(kāi)展的整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象方面22項(xiàng)內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報(bào)工作報(bào)告。
（三）加大宣傳，營(yíng)造氛圍
1.開(kāi)展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初，我行將銀監(jiān)部門(mén)制作的《關(guān)于在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)和微信工作群中播放，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)教育。
2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強(qiáng)化合規(guī)理念；二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行；三是常懷責(zé)任之心，助力合規(guī)深化。樹(shù)立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從我做起”的理念，引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開(kāi)展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)。
4.開(kāi)展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分兩批開(kāi)展了“不忘初心 警鐘長(zhǎng)鳴”案防警示教育，機(jī)關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時(shí)參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時(shí)參加了警示教育。
（四）開(kāi)展合規(guī)征文活動(dòng)
2018年5月17日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”主題征文活動(dòng)的通知》、《關(guān)于開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評(píng)比活動(dòng)的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門(mén)農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動(dòng)中，運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理涂海濤《堅(jiān)守初心，做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎(jiǎng)，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見(jiàn)，守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎(jiǎng)。
（五）開(kāi)展合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流
2018年3月10日開(kāi)展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn)，對(duì)民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進(jìn)行了培訓(xùn)，對(duì)訴訟證據(jù)資料的收集與審核進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。經(jīng)驗(yàn)交流由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部陶春月、法律顧問(wèn)劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)、信貸主管，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部、信貸管理部、個(gè)人銀行部、審計(jì)監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗(yàn)交流。
2018年9月4日開(kāi)展了主題為“以按說(shuō)法話風(fēng)險(xiǎn)”的案防知識(shí)培訓(xùn)，一級(jí)支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管，公司部、小微部負(fù)責(zé)人，二級(jí)支行行長(zhǎng)，機(jī)關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓(xùn)。
2018年11月4日開(kāi)展了法律培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理薛興慧、法律顧問(wèn)劉尚友分別就訴訟、貸款清收進(jìn)行了講解，學(xué)員踴躍提問(wèn)，兩位主講人現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律知識(shí)、不良貸款清收實(shí)戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。
（六）開(kāi)展合規(guī)講堂活動(dòng)
2018年6月11日開(kāi)展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)條線培訓(xùn)會(huì)議暨合規(guī)知識(shí)大講堂”活動(dòng)，市行班子成員，機(jī)關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負(fù)責(zé)人，承天支行、郢中支行行長(zhǎng)，機(jī)關(guān)信貸部、風(fēng)險(xiǎn)部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級(jí)支行會(huì)計(jì)主管參加了合規(guī)知識(shí)大講堂培訓(xùn)。
（七）開(kāi)展監(jiān)督檢查
1.按季開(kāi)展合規(guī)案防檢查。2018年4月8日至11日，開(kāi)展了2018年一季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在21個(gè)方面的問(wèn)題，對(duì)24人進(jìn)行了處罰。2018年7月9日至17日，開(kāi)展了2018年二季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在22個(gè)方面的問(wèn)題，對(duì)34人進(jìn)行了處罰。2018年12月4日至10日，開(kāi)展了2018年三季度合規(guī)案防檢查。
2.迎接荊門(mén)市銀監(jiān)部門(mén)開(kāi)展案防檢查。5月8日，荊門(mén)銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長(zhǎng)及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對(duì)鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實(shí)施情況進(jìn)行了檢查和調(diào)研。饒局長(zhǎng)對(duì)鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實(shí)施情況充分認(rèn)可。并對(duì)下階段的案防工作提出了五項(xiàng)要求：一是要完善制度體系，扎實(shí)構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、追究問(wèn)責(zé)等五個(gè)工作機(jī)制；二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個(gè)階段的活動(dòng)；三是要如實(shí)、按時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息等案防報(bào)表及報(bào)告；四是當(dāng)前要做好不良貸款壓降工作，嚴(yán)防新增風(fēng)險(xiǎn)貸款；五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。
四、 內(nèi)控合規(guī)管理建議
（一）加強(qiáng)培訓(xùn)，樹(shù)立全員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作，后期要開(kāi)展多層次、全方位的培訓(xùn)工作，利用智慧學(xué)習(xí)平臺(tái)組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)管理制度、規(guī)定。開(kāi)展崗位練兵活動(dòng)，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
（二）查找問(wèn)題，督促整改。對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問(wèn)題，要認(rèn)真分析總結(jié)。摸清本金融機(jī)構(gòu)顯性或隱性的各項(xiàng)貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要落實(shí)整改意見(jiàn)，在期限內(nèi)逐條進(jìn)行整改落實(shí)，通過(guò)化解或緩釋風(fēng)險(xiǎn)，確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實(shí)效。
企穩(wěn)回升的經(jīng)營(yíng)狀況
合并后，湯森路透公司將核心業(yè)務(wù)定位為：給愿意為內(nèi)容和服務(wù)付費(fèi)的專(zhuān)業(yè)人士和決策者提供智能化信息。湯森路透的主要贏利模式是付費(fèi)訂閱服務(wù)。公司按照不同業(yè)務(wù)單元進(jìn)行分類(lèi)，每一業(yè)務(wù)單元采取“一條線式”的業(yè)務(wù)模式，利用強(qiáng)有力的技術(shù)平臺(tái)通過(guò)向客戶提供有價(jià)值的專(zhuān)業(yè)信息來(lái)收取訂閱費(fèi)用，這種業(yè)務(wù)模式保證了較高的現(xiàn)金流通率。
2011年，湯森路透約80%的業(yè)務(wù)處于收入增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，其中有不少業(yè)務(wù)增長(zhǎng)速度超過(guò)5%，這些主要是稅務(wù)和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和科技業(yè)務(wù)、全球法律業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理業(yè)務(wù)、市場(chǎng)業(yè)務(wù)以及企業(yè)、政府和院校法律業(yè)務(wù)。
湯森路透的收入增長(zhǎng)百分比、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)百分比和投資資金回報(bào)率在2009年后逐年開(kāi)始企穩(wěn)回升。
湯森路透2011年的總收入按照媒介、區(qū)域和使用渠道來(lái)劃分，90%的業(yè)務(wù)是通過(guò)電子信息、軟件及服務(wù)的方式獲得的，總收入的43%來(lái)自美國(guó)之外的地區(qū)，總收入的86%來(lái)自訂閱或其他類(lèi)似性質(zhì)的連續(xù)性和定期性的合同交易。
從公司產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來(lái)看，湯森路透2011年總收入127.43億美元，主要來(lái)自金融與風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和法律業(yè)務(wù)，兩者共占湯森路透總收入的82%。
產(chǎn)業(yè)構(gòu)架的戰(zhàn)略調(diào)整
合并后至2010年，湯森路透旗下主要分為事業(yè)部（Professional Division）和市場(chǎng)部（Markets Division）。原湯姆森的金融業(yè)務(wù)與原路透的金融業(yè)務(wù)合并，組成新湯森路透公司的市場(chǎng)部，原湯姆森公司的其余部門(mén)（湯姆森醫(yī)療保健、湯姆森科技、湯姆森法律以及湯姆森稅務(wù)）則組成事業(yè)部，業(yè)務(wù)涵蓋金融、媒體、法律、稅務(wù)與財(cái)務(wù)、醫(yī)療保健與科技五大領(lǐng)域。事業(yè)部分管法律、稅務(wù)和財(cái)務(wù)、醫(yī)療保健與科技方面的業(yè)務(wù)，市場(chǎng)部負(fù)責(zé)金融和媒體方面的業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，公司的產(chǎn)業(yè)構(gòu)架脈絡(luò)如下：
為滿足日益繁多的監(jiān)管要求，有關(guān)專(zhuān)業(yè)人士對(duì)合規(guī)解決方案和信息的需求增長(zhǎng)較快。因此，湯森路透公司于2010年拓展了一塊新的業(yè)務(wù)，即風(fēng)險(xiǎn)與臺(tái)規(guī)管理業(yè)務(wù)，以滿足專(zhuān)業(yè)人士對(duì)合規(guī)信息和解決方案的需求。公司充分整合已有的法律、稅務(wù)與財(cái)務(wù)以及市場(chǎng)部的戰(zhàn)略資源，并聯(lián)合2010年收購(gòu)過(guò)來(lái)的Complinet公司一起打造這塊業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)塑造公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
2011年下半年，公司開(kāi)始著手打破原先的部門(mén)結(jié)構(gòu)（即事業(yè)部和市場(chǎng)部的劃分），將湯森路透當(dāng)作一個(gè)完整的戰(zhàn)略整體企業(yè)來(lái)運(yùn)作，由單一的法人公司管理。這些調(diào)整從2012年1月1日開(kāi)始實(shí)施，旨在使公司各業(yè)務(wù)單位之間能夠更好地合作，以更好地滿足客戶日益復(fù)雜的需求，抓住發(fā)展機(jī)遇，建立公司可共享的創(chuàng)新技術(shù)平臺(tái)，提高工作效率。
隨著湯森路透產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，湯森路透的部門(mén)劃分也作了相應(yīng)調(diào)整，從2012年1月1日起，湯森路透的業(yè)務(wù)部門(mén)劃分為五個(gè)：
1.金融與風(fēng)險(xiǎn)（Financial&Risk）部。主要提供重要新聞信息和分析數(shù)據(jù)，促成金融交易，將各金融團(tuán)體聯(lián)系在一起。金融與風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)由原先市場(chǎng)部的金融業(yè)務(wù)部門(mén)和原先法律部的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理業(yè)務(wù)部門(mén)組成。從2012年1月1日起，金融與風(fēng)險(xiǎn)部按照客戶群的不同劃分為四個(gè)業(yè)務(wù)單位，即交易、投資者、市場(chǎng)以及風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理。
2.法律（Legal）部。主要為全球法律人士、研究人員、調(diào)查公司、企業(yè)與政府專(zhuān)業(yè)人士提供法律信息、決策支持工具、軟件及服務(wù)。從2012年1月1日起，法律部根據(jù)不同的客戶群將法律業(yè)務(wù)分為四類(lèi)：小型律師事務(wù)所業(yè)務(wù)、大型律師事務(wù)所業(yè)務(wù)、法律顧問(wèn)業(yè)務(wù)和政府業(yè)務(wù)。原來(lái)法律部的一部分風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理業(yè)務(wù)被轉(zhuǎn)到金融與風(fēng)險(xiǎn)部。
3.稅務(wù)與會(huì)計(jì)（Tax&Accounting）部。主要為會(huì)計(jì)公司、企業(yè)、律師事務(wù)所和政府部門(mén)提供稅務(wù)合規(guī)與會(huì)計(jì)信息、軟件及服務(wù)。該業(yè)務(wù)通過(guò)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、延伸Onesource和Checkpoint的產(chǎn)品線、收購(gòu)Manatron進(jìn)入政府稅務(wù)自動(dòng)化行業(yè)等途徑，逐步進(jìn)行全球擴(kuò)張。從2012年1月1日起，稅務(wù)與會(huì)計(jì)部根據(jù)客戶群的不同，將其業(yè)務(wù)分為五類(lèi)：知識(shí)解決方案、企業(yè)業(yè)務(wù)、間接地產(chǎn)與信托業(yè)務(wù)、專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)和政府業(yè)務(wù)。
4.知識(shí)產(chǎn)權(quán)與科技（Intellectual Property&Science）部。主要提供全面的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科技資源及決策支持工具，幫助政府部門(mén)、院校、出版商、企業(yè)和律師事務(wù)所發(fā)現(xiàn)、開(kāi)發(fā)和轉(zhuǎn)讓創(chuàng)新技術(shù)。從2012年1月1日起，知識(shí)產(chǎn)權(quán)與科技部按照客戶群體的不同將業(yè)務(wù)劃分為三類(lèi)：知識(shí)產(chǎn)權(quán)解決方案、科學(xué)與學(xué)術(shù)研究、生命科學(xué)。
關(guān)鍵詞：證券公司；法律；合規(guī)管理；問(wèn)題建議
一、證券公司法律合規(guī)的含義
隨著我國(guó)證券行業(yè)近20年的發(fā)展，證券公司對(duì)內(nèi)部法律合規(guī)開(kāi)始逐步重視起來(lái)，作為金融機(jī)構(gòu)面臨的核心風(fēng)險(xiǎn)之一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司內(nèi)部紛紛建立了法律合規(guī)部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理也因此已經(jīng)成為證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心部門(mén)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》的第二條對(duì)合規(guī)管理的定義為：“證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。”因此，建立健全的合規(guī)管理體系，是確保證券公司合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要手段，也是加強(qiáng)我國(guó)證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的好方法，并對(duì)我國(guó)證券公司合規(guī)監(jiān)管的制度轉(zhuǎn)變具有很大的影響。
二、證券公司法律合規(guī)管理存在的問(wèn)題
2008年8月1日自中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》以來(lái)，我國(guó)證券公司的法律合規(guī)管理體系逐步建立，但是證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)管理仍然出現(xiàn)不少問(wèn)題，法律合規(guī)的職能經(jīng)常發(fā)揮不出應(yīng)有的作用，主要面臨的以下困境：
1.法律合規(guī)管理的獨(dú)立性不足
我國(guó)證券公司內(nèi)部的法律合規(guī)部門(mén)由于其特殊性必需獨(dú)立于證券公司其他部門(mén)，可見(jiàn)合規(guī)管理的獨(dú)立性是有效實(shí)現(xiàn)合規(guī)的前提條件，但當(dāng)前我國(guó)證券公司普遍都存在合規(guī)管理獨(dú)立性不足的問(wèn)題，最主要表現(xiàn)在對(duì)高級(jí)管理人員的合規(guī)管理上，公司的內(nèi)部制約機(jī)制很多情況下流于形式。雖然在《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》中明確了證券公司的合規(guī)管理人員具有一定的獨(dú)立性的規(guī)定，但是由于合規(guī)管理部門(mén)甚至合規(guī)總監(jiān)其自身就受到高級(jí)管理人員的間接約束，特別在薪酬福利和績(jī)效考評(píng)上都會(huì)受到公司管理層的影響，因此法律合規(guī)的獨(dú)立性很難得到保障。
2.法律合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)主次不分
目前，我國(guó)證券公司的組織架構(gòu)體系一般包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、各職能部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)組成。組織體系下的各部門(mén)都要負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)的業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管，而法律合規(guī)部門(mén)要對(duì)各部門(mén)的合規(guī)情況進(jìn)行復(fù)核，但法律合規(guī)部門(mén)更重要的職責(zé)是識(shí)別證券公司管理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證證券公司規(guī)避可能因此出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)給公司帶來(lái)巨大損失。介于目前證券公司的高管層是證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的重要誘因，因此證券公司法律合規(guī)部門(mén)必須將重點(diǎn)放在合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理層的各項(xiàng)行為上。但實(shí)踐中法律合規(guī)部門(mén)卻極少合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理層的業(yè)務(wù)，更多的是審核業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)是否合規(guī)，而業(yè)務(wù)部門(mén)也為了逃避法律責(zé)任，將審核法律合規(guī)的任務(wù)完全交給法律合規(guī)部門(mén)來(lái)審核，就出現(xiàn)法律合規(guī)部門(mén)將主要精力放在日常的常規(guī)性合規(guī)業(yè)務(wù)上，忽略了最重要的對(duì)管理層的合規(guī)工作。
3.法律合規(guī)部門(mén)淪為應(yīng)付外部監(jiān)管的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)
由于證券公司法律合規(guī)部門(mén)不是證券公司的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)，不直接產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，因此很多中小型證券公司對(duì)法律合規(guī)部門(mén)的建設(shè)相比較經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)比較滯后，存在人員配備少、管理層也不太重視等情況。甚至個(gè)別證券公司的合規(guī)管理對(duì)內(nèi)流于形式，把設(shè)立法律合規(guī)部門(mén)的目的定性為應(yīng)付對(duì)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)察上，把所有的工作職責(zé)放在與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“公關(guān)”上，只要做到外部監(jiān)管能應(yīng)對(duì)自如，證券公司的法律合規(guī)就算完成了。
4.法律合規(guī)專(zhuān)業(yè)性人才不足，缺乏合規(guī)人才的培養(yǎng)機(jī)制
由于證券公司法律合規(guī)近幾年才剛有所起步，對(duì)合規(guī)人才的需求不是很大，往往證券公司里的法律合規(guī)部門(mén)的員工不超過(guò)五人，法律合規(guī)部門(mén)的員工也大多由稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)里的具備法律背景的員工抽調(diào)過(guò)來(lái)，但這與法律合規(guī)的崗位要求有一定的差距。隨著近些年融資融券和股指期貨等新的金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，對(duì)法律合規(guī)人才的專(zhuān)業(yè)行要求也更為嚴(yán)格，最好是具有復(fù)合型人才除了自身要具備法律背景之外還需要掌握一些金融、財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)的知識(shí)，而且要了解其他業(yè)務(wù)崗位的工作職責(zé)和工作流程，可見(jiàn)法律合規(guī)的人才的專(zhuān)業(yè)性要求比較高，但目前證券公司內(nèi)部對(duì)合規(guī)人才的培養(yǎng)卻非常不重視，缺乏像經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)那樣的培訓(xùn)機(jī)制，導(dǎo)致法律合規(guī)人才的專(zhuān)業(yè)性明顯不足，法律合規(guī)人才高素質(zhì)隊(duì)伍亟待加強(qiáng)。
三、證券公司法律合規(guī)管理的建議
1.完善法律合規(guī)管理的內(nèi)部機(jī)制，確保合規(guī)管理的內(nèi)部獨(dú)立性
合規(guī)管理的獨(dú)立性不足的情況存在已久，這就要理順?lè)珊弦?guī)部門(mén)和經(jīng)營(yíng)管理層及各職能部門(mén)的關(guān)系，因此筆者建議法律合規(guī)部門(mén)特別是合規(guī)總監(jiān)的
任免、薪酬、績(jī)效考勤必須獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)管理層，合規(guī)總監(jiān)的直屬上司應(yīng)該為董事會(huì)，對(duì)董事會(huì)直接負(fù)責(zé)。合規(guī)總監(jiān)的下屬部門(mén)的考核也應(yīng)有合規(guī)總監(jiān)獨(dú)立考核，由監(jiān)事會(huì)或者董事會(huì)監(jiān)督。另外，法律合規(guī)部門(mén)要加強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)其他業(yè)務(wù)部門(mén)的履行職責(zé)的情況，保證證券公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。
2.明確各部門(mén)的合規(guī)管理職責(zé)，推進(jìn)證券公司全員合規(guī)
《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的第三條規(guī)定：“證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。”從規(guī)定中可以看出，法律合規(guī)的管理不是單靠合規(guī)部門(mén)就行的，也不是法律合規(guī)部門(mén)的一家責(zé)任，在現(xiàn)實(shí)中證券公司的各業(yè)務(wù)部門(mén)將部門(mén)內(nèi)的各類(lèi)合同或者投資項(xiàng)目、產(chǎn)品業(yè)務(wù)方案等要求法律合規(guī)部門(mén)“會(huì)簽”，法律合規(guī)部門(mén)承擔(dān)了業(yè)務(wù)部門(mén)合規(guī)職責(zé)，這樣違背了全員合規(guī)的理念。因此筆者建議，證券公司內(nèi)部要制定相關(guān)的法律合規(guī)審查的主體和職責(zé)，合規(guī)審查的責(zé)任明確到各部門(mén)，而法律合規(guī)部門(mén)可以將主要精力放在審查公司的各項(xiàng)制度上和經(jīng)營(yíng)管理層的決策上，這樣既保證了合規(guī)管理的有效性，同時(shí)也推動(dòng)了證券公司的全員合規(guī)的良好氛圍。
3.加強(qiáng)證券公司的合規(guī)文化建設(shè)
證券公司的合規(guī)文化建設(shè)有利于將員工的合規(guī)理念與日常業(yè)務(wù)工作相聯(lián)系，在工作中自覺(jué)合規(guī)約束自己，有利于降低證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此筆者建議，建設(shè)公司的合規(guī)文化，首先要做到法律合規(guī)部門(mén)自身要以身作則，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部的規(guī)定。其次法律合規(guī)部門(mén)要對(duì)公司內(nèi)部員工進(jìn)行定期的合規(guī)培訓(xùn)，并且和員工的績(jī)效工資掛鉤，讓員工在培訓(xùn)中培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)。第三，要讓經(jīng)營(yíng)管理層來(lái)支持倡導(dǎo)合規(guī)文化的建設(shè)，建議經(jīng)營(yíng)管理層的總經(jīng)理或者副總經(jīng)理?yè)?dān)任合規(guī)文化建設(shè)的負(fù)責(zé)人，合規(guī)總監(jiān)擔(dān)任副手，有利于合規(guī)文化建設(shè)在政策執(zhí)行上的保障。
4.重視培養(yǎng)高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)性法律合規(guī)人才
目前證券公司法律合規(guī)部門(mén)的現(xiàn)狀是合規(guī)人員需求量小，但專(zhuān)業(yè)性要求高的特點(diǎn)，經(jīng)常出現(xiàn)招不到合適員工的現(xiàn)象，這對(duì)證券公司的內(nèi)部合規(guī)管理的發(fā)展是不利的，人才得不到很好的補(bǔ)充嚴(yán)重影響合規(guī)管理的質(zhì)量。因此筆者建議，法律合規(guī)人才的培養(yǎng)是長(zhǎng)期性的工作，可以從每年公司招聘的應(yīng)屆大學(xué)生中選有潛質(zhì)的，這些大學(xué)生應(yīng)當(dāng)具有復(fù)合型的專(zhuān)業(yè)背景，然后通過(guò)一到兩年的各個(gè)崗位的輪崗，再安排的法律合規(guī)的崗位上，這樣做既有利于法律合規(guī)人才對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)的流程熟悉便于開(kāi)展合規(guī)工作，而且對(duì)合規(guī)部門(mén)在公司里的影響力逐步加強(qiáng)。
四、結(jié)語(yǔ)
隨著高校大規(guī)模的新校區(qū)建設(shè)，高校基建工程管理工作是重中之重。轉(zhuǎn)變常規(guī)的基建工程管理模式，實(shí)現(xiàn)基建工程精細(xì)化管理，是有效控制基建工程造價(jià)、提高高校基建工程投資效率的重要途徑。
1精細(xì)化管理理念
“天下大事，必做于細(xì)”。精細(xì)化管理就是一種先進(jìn)的管理文化和管理方式，起源于發(fā)達(dá)國(guó)家的一種企業(yè)管理理念，它是社會(huì)分工的精細(xì)化、服務(wù)質(zhì)量的精細(xì)化對(duì)現(xiàn)代管理的必然要求，是建立在常規(guī)管理的基礎(chǔ)上，并將常規(guī)管理引向深入的管理模式。精細(xì)化管理的本質(zhì)是精、準(zhǔn)、細(xì)、嚴(yán)。精即更好、更優(yōu)，精益求精；準(zhǔn)指的是工作標(biāo)準(zhǔn)化、程序化；細(xì)指的是更加具體化；嚴(yán)指的是工作執(zhí)行制度，嚴(yán)格控制偏差。精細(xì)化管理最基本的特征就是重細(xì)節(jié)、重過(guò)程、重具體、重落實(shí)、重質(zhì)量、重效果，講究專(zhuān)注地做好每一件事，在每一個(gè)細(xì)節(jié)上精益求精、力爭(zhēng)最佳[1]。應(yīng)用在高校基建工程管理工作，是指在精、準(zhǔn)、細(xì)、嚴(yán)的原則下，高校基建工程管理業(yè)主進(jìn)行全員管理和從基建工程開(kāi)始到竣工的全過(guò)程管理，做到環(huán)環(huán)緊扣、道道把關(guān)。實(shí)現(xiàn)高校基建工程成本、質(zhì)量、工期最優(yōu)目標(biāo)，規(guī)避基建工程結(jié)算超預(yù)算、預(yù)算超概算、概算超估算的“三超”問(wèn)題。
2高校基建工程精細(xì)化管理體系構(gòu)建
2．1加強(qiáng)全員管理，塑造陽(yáng)光工程
2．1．1健全制度無(wú)以規(guī)矩不成方圓。對(duì)于時(shí)間跨度長(zhǎng)、過(guò)程復(fù)雜的基建工程進(jìn)行進(jìn)行精細(xì)化管理，健全的制度是根本。某高校建立了《基建工程招標(biāo)辦法》、《基建工程合同簽訂流程》、《基建工程合同審簽辦法》、《基建工程簽證管理辦法》、《基建工程付款流程》、《基建工程結(jié)算辦法》等多項(xiàng)管理制度，并要求基建工程管理工作嚴(yán)格按照制度開(kāi)展。同時(shí)，還制定了“指揮長(zhǎng)廉政職責(zé)》、《招標(biāo)部五嚴(yán)五不準(zhǔn)》、《造價(jià)部崗位職責(zé)》、《工程部崗位職責(zé)》等多項(xiàng)規(guī)則。另外，還制定了《設(shè)計(jì)單位獎(jiǎng)懲辦法》、《監(jiān)理單位獎(jiǎng)懲辦法》、《安全文明施工獎(jiǎng)勵(lì)辦法》等規(guī)范工程相關(guān)單位行為的文件，為開(kāi)展精細(xì)化管理打好基礎(chǔ)。2．1．2合理組織建立合理的高校基建工程管理部門(mén)組織，是有效開(kāi)展精細(xì)化管理的保障。2．1．3樹(shù)立精細(xì)化管理意識(shí)高校基建工程管理人員大多是素質(zhì)高、能力強(qiáng),進(jìn)一步培養(yǎng)組織成員及工程相關(guān)單位員工的精細(xì)化管理的理念和意識(shí)，明細(xì)各崗位職責(zé)，規(guī)范各單位業(yè)務(wù)范圍和操作標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)制定考核標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)罰措施，建立有效的激勵(lì)機(jī)制，使大家養(yǎng)成精細(xì)的工作作風(fēng)，使精細(xì)化成為習(xí)慣[2]。高校業(yè)主還應(yīng)樹(shù)立良好的主人翁服務(wù)意識(shí)，積極協(xié)調(diào)設(shè)計(jì)單位、施工單位、監(jiān)理單位等關(guān)系,還要作好與高校審計(jì)、紀(jì)委、財(cái)務(wù)等相關(guān)部門(mén)的配合。
2．2加強(qiáng)全過(guò)程管理，打造精品工程
主要從工程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)階段、招標(biāo)階段和施工階段精細(xì)化管理的重點(diǎn)和方法進(jìn)行探討。2．2.1設(shè)計(jì)階段設(shè)計(jì)階段對(duì)基建工程投資的影響大約占70%，設(shè)計(jì)階段的管理格外重要。首先，嚴(yán)格設(shè)計(jì)招標(biāo)，優(yōu)選設(shè)計(jì)方案。設(shè)計(jì)方案和設(shè)計(jì)圖紙的質(zhì)量決定工程的優(yōu)劣。高校基建工程管理部門(mén)制定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)摹⒖刹僮餍詮?qiáng)的設(shè)計(jì)招標(biāo)辦法，并組織召開(kāi)高校領(lǐng)導(dǎo)、校內(nèi)外相關(guān)專(zhuān)家、高校工程使用部門(mén)相關(guān)人員、工程管理人員和造價(jià)工程師相關(guān)會(huì)議，使設(shè)計(jì)方案體現(xiàn)功能和經(jīng)濟(jì)的結(jié)合。優(yōu)選的設(shè)計(jì)方案，第一要滿足基建工程的使用功能；第二要實(shí)現(xiàn)綠色建筑節(jié)能設(shè)計(jì)，考慮太陽(yáng)能發(fā)電、地源熱泵采暖空調(diào)等節(jié)能設(shè)計(jì)；第三要實(shí)現(xiàn)與高校建立的節(jié)能平臺(tái)系統(tǒng)兼容，實(shí)現(xiàn)工程全壽命周期內(nèi)的節(jié)能、節(jié)水、節(jié)電。其次，精準(zhǔn)概算。加強(qiáng)對(duì)概算編制人員的獎(jiǎng)懲約定，提高其責(zé)任心。加強(qiáng)對(duì)概算編制的完整性和合理性審核。某高校在審核學(xué)生公寓工程概算編制時(shí)，發(fā)現(xiàn)因初步設(shè)計(jì)缺少室外工程使概算漏項(xiàng),及時(shí)進(jìn)行了補(bǔ)充調(diào)整。最后，運(yùn)用BIM技術(shù)。BIM（建筑信息模型buildinginformationmodel）技術(shù)，是一個(gè)可以共享目標(biāo)工程信息的資源平臺(tái)[3]，可以為工程全壽命周期中的決策提供依據(jù)，可以由工程的各方參與者輸入、提取和共享數(shù)據(jù)信息,支持決策，實(shí)現(xiàn)協(xié)同、精細(xì)作業(yè)。BIM技術(shù)運(yùn)用在設(shè)計(jì)階段，可以實(shí)現(xiàn)三維協(xié)同圖紙?jiān)O(shè)計(jì)，對(duì)設(shè)計(jì)圖紙進(jìn)行綠色建筑分析，并提出可執(zhí)行的優(yōu)化意見(jiàn)，使環(huán)保、綠色、低碳、節(jié)能體現(xiàn)在設(shè)計(jì)圖紙理念中[4]。運(yùn)用BIM技術(shù)的revit軟件,對(duì)設(shè)計(jì)圖紙的水暖電設(shè)備管線綜合碰撞檢查，通過(guò)三維剖切視圖非常直觀地看到各專(zhuān)業(yè)之間發(fā)生的沖突,提高設(shè)計(jì)質(zhì)量，使施工階段可能發(fā)生的問(wèn)題，提前到設(shè)計(jì)階段來(lái)處理，減少了施工階段的變更，不僅節(jié)約了成本，還縮短了工期[4]。2．2．2招標(biāo)階段《建設(shè)工程工程量清單計(jì)價(jià)規(guī)范》（GB50500-2013）明確規(guī)定“使用國(guó)有資金投資的建設(shè)工程發(fā)承包，必須采用工程量清單計(jì)價(jià)，非國(guó)有資金投資的建設(shè)工程宜采用工程量清單計(jì)價(jià)”、“國(guó)有資金投資的建設(shè)工程招標(biāo)，招標(biāo)人必須編制招標(biāo)控制價(jià)”、“應(yīng)由具有編制能力的招標(biāo)人或受其委托具有相應(yīng)資質(zhì)的工程造價(jià)咨詢(xún)?nèi)司幹坪蛷?fù)核”[5]。強(qiáng)制要求使用國(guó)有資金投資的建設(shè)工程發(fā)承包，必須采用工程量清單計(jì)價(jià)和編制招標(biāo)控制價(jià)，規(guī)范了嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的施工招標(biāo)規(guī)定，明確了招標(biāo)工作的程序。高校基建工程施工招標(biāo)，應(yīng)嚴(yán)格按照《招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》和《建設(shè)工程工程量清單計(jì)價(jià)規(guī)范》（GB50500-2013）相關(guān)規(guī)定開(kāi)展，并重點(diǎn)做好嚴(yán)謹(jǐn)?shù)恼袠?biāo)文件的編制和精準(zhǔn)的工程量清單、招標(biāo)控制價(jià)的編制工作。高校基建管理部門(mén)編制招標(biāo)文件，并接受高校內(nèi)部審計(jì)部門(mén)審核，堅(jiān)持招標(biāo)文件條款表達(dá)合法合規(guī)、完整明確的原則，使招標(biāo)文件具有直觀性、可操作性、準(zhǔn)確性和無(wú)歧義性。結(jié)合工程實(shí)際，從技術(shù)標(biāo)、商務(wù)標(biāo)綜合評(píng)審，評(píng)標(biāo)辦法要合理。高校基建管理部門(mén)編制準(zhǔn)確的招標(biāo)工程量清單和招標(biāo)控制價(jià)，既可以由基建管理部門(mén)具有編制能力的造價(jià)師編制，也可以委托具有相應(yīng)資質(zhì)的工程造價(jià)咨詢(xún)?nèi)司幹芠5]，由基建管理部門(mén)復(fù)核。同時(shí)要引用BIM等先進(jìn)技術(shù)，計(jì)算特殊造型的基建工程工程量時(shí)，運(yùn)用BIM技術(shù)，效率高，計(jì)算準(zhǔn)確，規(guī)避了招標(biāo)工程量清單出現(xiàn)較大偏差。合同條款的約定，從質(zhì)量、造價(jià)、工期、工程管理的角度進(jìn)行精準(zhǔn)約定，注重合同雙方的責(zé)權(quán)利約定，將工程精細(xì)化管理充分融入到合同條款中，盡可能將合同風(fēng)險(xiǎn)量化，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的分擔(dān)公平合理[6]。2.2.3施工階段施工階段的重點(diǎn)工作是做細(xì)合同管理，嚴(yán)格工程變更、簽證、動(dòng)態(tài)管理。首先，合同管理要細(xì)。根據(jù)合同約定，高校基建管理業(yè)主要制定切實(shí)可行的管理辦法和進(jìn)度計(jì)劃，以保障工程有序進(jìn)行，順利竣工。管理人員要定期深入施工現(xiàn)場(chǎng)，加強(qiáng)工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全管理和協(xié)調(diào)，使施工單位在合同約定下，嚴(yán)格按照審批的施工圖紙、施工組織設(shè)計(jì)、國(guó)家施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范開(kāi)展施工。同時(shí)，高校基建管理業(yè)主定期召開(kāi)例會(huì)，由施工單位、監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位等列席會(huì)議，在會(huì)議上通報(bào)合同的履行情況,有效解決施工中的問(wèn)題。其次，嚴(yán)抓工程變更、簽證。高校基建管理業(yè)主要認(rèn)真審核變更的必要性、經(jīng)濟(jì)型和可行性，變更要經(jīng)過(guò)監(jiān)理單位和設(shè)計(jì)單位審核并簽署意見(jiàn)。工程簽證要按照高校基建管理程序簽署意見(jiàn)，簽證辦理要及時(shí)，簽證表述要準(zhǔn)確、詳細(xì)，附圖要清晰。對(duì)于隱蔽部位的簽證和事后無(wú)法復(fù)測(cè)的簽證，要附上現(xiàn)場(chǎng)照片。對(duì)簽證簽署的意見(jiàn)要明確，明確同意工程量或同意單價(jià)或其他意見(jiàn)等，不能僅簽署名字。變更簽證由高校基建管理造價(jià)部及時(shí)審核，做到一單一算一存檔，竣工結(jié)算時(shí)清晰明了。對(duì)監(jiān)理單位建立明確的獎(jiǎng)懲辦法，對(duì)給業(yè)主提供良好建議帶來(lái)效益的，獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)把關(guān)不嚴(yán)、瀆于職守，甚至與施工單位串通造成業(yè)主損失的，嚴(yán)懲，并把該公司拉入學(xué)校黑名單，嚴(yán)禁學(xué)校其他工程監(jiān)理工作委托給該單位。最后，開(kāi)展工程動(dòng)態(tài)管理。運(yùn)用BIM技術(shù)能夠使工程信息數(shù)據(jù)共享,使工程相關(guān)單位協(xié)同工作，工程進(jìn)度情況、付款情況、造價(jià)情況能夠動(dòng)態(tài)可視，使投資在可控范圍。同時(shí)，使施工圖紙，變更簽證，圖紙會(huì)審，會(huì)議記錄，施工新技術(shù)，新工藝和新材料的使用，工程采購(gòu)材料價(jià)格信息、付款憑據(jù)、結(jié)算資料等工程相關(guān)檔案資料電子化、信息化、系統(tǒng)化,為后續(xù)工程竣工結(jié)算和投入使用產(chǎn)生增值服務(wù)，也為高校科研人員開(kāi)展科技攻關(guān)和科研研究增加知識(shí)、技術(shù)儲(chǔ)備。
3結(jié)語(yǔ)
基建工程精細(xì)化管理是打造高校基建精品工程、陽(yáng)光工程、綠色工程的保障，提高了高校基建工程投資效率。
作者：陳麗瑛 單位：河南工業(yè)大學(xué)
一、指導(dǎo)思想：以黨的十和十八屆四中全會(huì)精神為指導(dǎo)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以群眾對(duì)教育的期盼為著眼點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)教學(xué)精細(xì)化管理，提升全體教師執(zhí)教能力，提高課堂教學(xué)效率，全面提高素質(zhì)教育質(zhì)量。力爭(zhēng)常規(guī)工作有新路，重點(diǎn)工作樹(shù)新勢(shì)，教學(xué)質(zhì)量創(chuàng)新高，為學(xué)校又好又快發(fā)展作出新貢獻(xiàn)，全力打造區(qū)域內(nèi)品牌學(xué)校。
二、工作要點(diǎn)：
1、推進(jìn)月考水平測(cè)試制度，完善月考程序。
2、強(qiáng)化課程標(biāo)準(zhǔn)，突出寫(xiě)字、校本課程的作用。
3、推進(jìn)精細(xì)化教學(xué)管理，完善教師教學(xué)目標(biāo)管理考核的科學(xué)性。
4、推行任課教師崗位聘任制度，提升教師整體執(zhí)教能力。
5、加強(qiáng)教學(xué)常規(guī)管理，促進(jìn)制度建設(shè)。
6、推進(jìn)科研工作，促進(jìn)教師專(zhuān)業(yè)成長(zhǎng)。
三、工作措施
（一）強(qiáng)化質(zhì)量興校，提升素質(zhì)教育實(shí)施水平。
質(zhì)量是學(xué)校辦學(xué)的生命線，實(shí)施素質(zhì)教育、提高教育教學(xué)質(zhì)量是教育工作的永恒主題。必須牢固樹(shù)立質(zhì)量第一的觀念，把提高教育教學(xué)質(zhì)量作為學(xué)校辦學(xué)的首要任務(wù)。
1、全面落實(shí)課程標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按課程標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)設(shè)課程，轉(zhuǎn)變質(zhì)量提高方式，以"優(yōu)質(zhì)輕負(fù)"為目標(biāo)，以課堂為主陣地，以提高效益為追求，全面增強(qiáng)教學(xué)工作的針對(duì)性、實(shí)效性和有效性。一是要全面落實(shí)教學(xué)常規(guī)要求。切實(shí)提高教學(xué)準(zhǔn)備、課堂教學(xué)、學(xué)科作業(yè)、課后輔導(dǎo)、教學(xué)測(cè)試和教學(xué)研究等方面的有效性，多層次、全方位地將有效教學(xué)落到實(shí)處。要把教學(xué)常規(guī)要求的落實(shí)作為提高教學(xué)有效性和教學(xué)質(zhì)量的基礎(chǔ)工程來(lái)抓，著力把好"四關(guān)":即嚴(yán)把備課關(guān)，著力突出"研究";嚴(yán)把課堂教學(xué)關(guān)，著力突出"有效";嚴(yán)把作業(yè)批閱、講評(píng)關(guān)，著力突出"精細(xì)";嚴(yán)把輔導(dǎo)關(guān)，著力突出"勤實(shí)".要切實(shí)提高教學(xué)自查的有效性，做到凡考必嚴(yán)、凡考必評(píng)、考前必備、考后必思（總結(jié)反思）。二是要大力加強(qiáng)有效課堂建設(shè)。切實(shí)加強(qiáng)對(duì)新授課、復(fù)習(xí)課、講評(píng)課、習(xí)題課等不同課型的研討，以追求有效、高效為目標(biāo)，形成一定的課型范式。以教學(xué)基本功大賽為載體，積極組織開(kāi)展"有效課堂大展示"活動(dòng)，推廣有效課堂的成功范式，展示有效教學(xué)的階段性成果。三是要積極推進(jìn)校本教研。建立完善以校為本的教科研工作機(jī)制，通過(guò)校本教研，凝聚廣大教師的集體智慧，提高教學(xué)效益，增強(qiáng)"問(wèn)題即課題，教學(xué)即研究，發(fā)展即成果"的意識(shí)，將課題研究作為推進(jìn)校本教研和師生發(fā)展的有效載體。
2、切實(shí)加強(qiáng)體藝工作。貫徹落實(shí)上級(jí)體育工作會(huì)議精神，執(zhí)行《國(guó)家學(xué)生體質(zhì)健康標(biāo)準(zhǔn)》，開(kāi)齊開(kāi)足體育課，積極開(kāi)展"陽(yáng)光體育"活動(dòng)，堅(jiān)持不懈地開(kāi)展體育大課間活動(dòng)，確保學(xué)生每天鍛煉一小時(shí)，不斷創(chuàng)新、豐富活動(dòng)的形式和內(nèi)容。認(rèn)真組織學(xué)生做好廣播操、眼保健操和冬季長(zhǎng)跑、跳繩，引導(dǎo)學(xué)生走出教室、走向操場(chǎng)、走向大自然，鍛煉體魄、磨練意志。切實(shí)加強(qiáng)學(xué)校藝術(shù)教育，豐富學(xué)生藝術(shù)素養(yǎng)，提高學(xué)生藝術(shù)表演的技能水平。
（二）強(qiáng)化教師隊(duì)伍建設(shè)，全力提升師資建設(shè)水平
1、抓骨干，發(fā)揮名師示范作用。名教師是教育發(fā)展水平的重要體現(xiàn)，也是全面提升教育品質(zhì)的基本保證。要切實(shí)加大名師培養(yǎng)力度，從示范教學(xué)、、教學(xué)實(shí)績(jī)、指導(dǎo)培養(yǎng)青年教師等方面著手，不斷提升名師隊(duì)伍建設(shè)水平，爭(zhēng)取培養(yǎng)出一批鎮(zhèn)、縣級(jí)名師。
2、抓考核，完善教師教學(xué)目標(biāo)管理考核方案。認(rèn)真貫徹《**校2010年教師質(zhì)量目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，《**校教師崗位競(jìng)聘實(shí)施方案》，把實(shí)施質(zhì)量目標(biāo)績(jī)效考核與深化教師人事制度改革結(jié)合起來(lái)，健全完善以落實(shí)崗位責(zé)任為主要內(nèi)容的校內(nèi)教師聘用合同制和教師崗位目標(biāo)完成獎(jiǎng)勵(lì)制，堅(jiān)持公平合理、規(guī)范有序、優(yōu)績(jī)優(yōu)獎(jiǎng)的原則，進(jìn)一步加大考核獎(jiǎng)懲力度，充分調(diào)動(dòng)廣大教職工的工作積極性和創(chuàng)造性。
3、繼續(xù)深入教師崗位大練兵活動(dòng)。
學(xué)校將營(yíng)造書(shū)香校園氛圍，鼓勵(lì)教師多讀書(shū)，讀好書(shū)，并提出明確的讀書(shū)要求。積極參加網(wǎng)上教研活動(dòng)，實(shí)踐資源共享。加大教研力度，規(guī)范教研行為。深入開(kāi)展教師崗位大練兵活動(dòng)。積極參加小教部組織的各項(xiàng)教學(xué)展評(píng)活動(dòng)。選派部分教師到省市名校參觀學(xué)習(xí)，討教經(jīng)驗(yàn)，開(kāi)闊視野。
（三）強(qiáng)化精細(xì)管理，著力提升教學(xué)管理水平
1、抓細(xì)節(jié)管理。一是要管好細(xì)節(jié)。教學(xué)管理要從小處開(kāi)始，從細(xì)節(jié)處著眼，從細(xì)微處入手，抓好學(xué)生的學(xué)習(xí)習(xí)慣，抓好教師的工作紀(jì)律和教學(xué)規(guī)范，抓好后勤人員的服務(wù)規(guī)范和服務(wù)質(zhì)量。二是要細(xì)化管理。各級(jí)管理者要有嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的工作態(tài)度，具備一絲不茍的工作作風(fēng)，講究精細(xì)化的操作程序。要細(xì)化管理要求，將學(xué)校各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)化為具體的行為要求，使所有師生的學(xué)習(xí)工作有章可循；要細(xì)化管理措施，使每一項(xiàng)工作要求都有具體的落實(shí)舉措；要細(xì)化管理職責(zé)，所有管理者都要有明確的工作職責(zé)。三是要強(qiáng)化考核。要加大管理過(guò)程的考核力度，以嚴(yán)格的考核提升學(xué)校管理的水平。要加強(qiáng)學(xué)校管理考核機(jī)制建設(shè)，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)，加大考核的力度，提高考核的精度，增強(qiáng)考核的效度。
2、抓持久管理。一是要使常規(guī)成為師生的習(xí)慣。要組織學(xué)生系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)范要求，做到熟記于心，并逐步內(nèi)化為素養(yǎng)、外顯為習(xí)慣，在任何時(shí)候、任何狀態(tài)下都要自覺(jué)地遵守常規(guī)要求。教職員工從事任何一項(xiàng)工作，都要接受規(guī)范要求的培訓(xùn)，清楚工作程序，明確行為要求，逐步成為習(xí)慣。二是要使管理成為常規(guī)工作。學(xué)校師生要形成"常規(guī)管理人人有責(zé)"的共識(shí)，每個(gè)人都要在清楚行為規(guī)范的同時(shí)，明確自己負(fù)有的常規(guī)管理職責(zé)，做到"在其位、謀其職、盡其責(zé)",強(qiáng)化"工作即管理，管理即工作"的責(zé)任意識(shí)。要努力使"常規(guī)管理"成為"管理常規(guī)",形成"人人都在管理，事事都有人管"的管理狀態(tài)。
（四） 抓好畢業(yè)班的教學(xué)質(zhì)量，著力提升群眾滿意度
1、認(rèn)真抓好畢業(yè)班的教學(xué)管理工作。定期召開(kāi)"三會(huì)":畢業(yè)班教師會(huì)、畢業(yè)班學(xué)生會(huì)、成績(jī)分析會(huì)。每學(xué)期每會(huì)至少3次，各校要做好記錄備查。跟蹤好畢業(yè)班的教學(xué)情況，及時(shí)調(diào)整畢業(yè)班的教學(xué)策略。做好培優(yōu)補(bǔ)差工作，做到有計(jì)劃、有目的，落到實(shí)處。
2、做好迎考的準(zhǔn)備工作。畢業(yè)年級(jí)三主科要研究明確小升初水平測(cè)試考什么和怎么考；研究近幾年考卷（教師必做），弄清題型、題量和難度變化，把握命題特點(diǎn)和趨勢(shì)；研究復(fù)習(xí)的策略及措施，提高復(fù)習(xí)的針對(duì)性和實(shí)效性。對(duì)迎考的研究一要抓得早，要在本學(xué)期教學(xué)的初始階段就開(kāi)展研究實(shí)施；二要拓寬面，不僅畢業(yè)班要研究，非畢業(yè)班也要進(jìn)行研究，使考試內(nèi)容要求落實(shí)到每一個(gè)年級(jí)、每一個(gè)教師，樹(shù)立大循環(huán)長(zhǎng)遠(yuǎn)的教學(xué)思想；三要經(jīng)常化，使考試內(nèi)容要求落實(shí)到教學(xué)的每個(gè)階段、每個(gè)環(huán)節(jié)。
2016-2017年度第一學(xué)期小學(xué)教學(xué)工作計(jì)劃（二）
昨天下午，陳咀中心小學(xué)全體教師利用教研時(shí)間共同學(xué)習(xí)了教務(wù)處本學(xué)期工作計(jì)劃，王雪松主任就重點(diǎn)工作進(jìn)行解釋說(shuō)明，并要求全體教師認(rèn)真盡職，保證此計(jì)劃的順利落實(shí)。
一、指導(dǎo)思想
以現(xiàn)代教學(xué)理念為指導(dǎo)，更新教學(xué)觀念，樹(shù)立現(xiàn)代課程意識(shí)，增強(qiáng)教科研能力，轉(zhuǎn)變思想，大膽改革，勇于創(chuàng)新，加強(qiáng)教學(xué)思想、教學(xué)組織形式、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)模式、教學(xué)策略和方法的改革，改革、提高課堂教學(xué)模式，促進(jìn)教師專(zhuān)業(yè)成長(zhǎng)，堅(jiān)持以學(xué)生為本，減輕師生負(fù)擔(dān)，提高師生課堂教學(xué)和學(xué)習(xí)效率。
二、 主要工作
1、加強(qiáng)常規(guī)管理，規(guī)范教學(xué)行為；
2、提高教師專(zhuān)業(yè)化水平；
3、改革教學(xué)教研形式內(nèi)容，提高教師課堂教學(xué)效果和教研能力；
4、研究制定規(guī)范學(xué)生坐姿書(shū)寫(xiě)姿勢(shì)工作要求；
5、開(kāi)展陳嘴中心小學(xué)第二屆"少年書(shū)香"集體誦讀活動(dòng)；
6、 研究醞釀科學(xué)、合理、有效的教師教學(xué)考核評(píng)估辦法。
三、具體措施
（一）、加強(qiáng)常規(guī)管理，規(guī)范教學(xué)行為
1、堅(jiān)持周前備課課前備課及候課制度，教育學(xué)生預(yù)備前到校，做好課前準(zhǔn)備（教務(wù)處將抽查學(xué)生課前準(zhǔn)備情況，計(jì)入教師考核）；
2、按課表上課，按課時(shí)上課，不更改課程，不拖堂，堅(jiān)決不占用音樂(lè)課、體育課、讀書(shū)課、班隊(duì)會(huì)課；
3、保證學(xué)生課間十分鐘活動(dòng)，保證學(xué)生體育活動(dòng)；
4、保持課堂安靜，杜絕亂班，不得令學(xué)生離開(kāi)學(xué)習(xí)場(chǎng)所；
5、認(rèn)真批閱作業(yè)，不允許他人代批作業(yè)；
6、校領(lǐng)導(dǎo)及教務(wù)處原則上皆以推門(mén)課形式聽(tīng)課，進(jìn)行教學(xué)常規(guī)管理工作。
（二）、提高教師專(zhuān)業(yè)化水平
1、鼓勵(lì)教師閱讀教學(xué)書(shū)籍，積極撰寫(xiě)讀書(shū)筆記、心得體會(huì)；
2、積極撰寫(xiě)教學(xué)反思。
（上述兩項(xiàng)教務(wù)處根據(jù)教師每月提供的篇數(shù)及質(zhì)量情況在考核中予以加分。）
（三）、改革課堂教學(xué)模式，提高課堂教學(xué)效率
1、敢想敢干，勇于創(chuàng)新，大膽改革課堂教學(xué)模式，不怕失敗，不畏難，不安于現(xiàn)狀（教務(wù)處根據(jù)教師提供的改革創(chuàng)新內(nèi)容、目標(biāo)、措施及實(shí)施情況評(píng)價(jià)并反應(yīng)到考核和評(píng)優(yōu)條件中）；
2、創(chuàng)新作業(yè)布置批閱形式內(nèi)容，提高作業(yè)布置批閱效果，低時(shí)高效；
3、創(chuàng)新教學(xué)形式內(nèi)容，提高學(xué)生課程學(xué)習(xí)興趣；
4、嚴(yán)格要求，促使學(xué)生養(yǎng)成正確、良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣。
（四）、改革教研形式內(nèi)容，研究解決學(xué)校教學(xué)教研實(shí)際問(wèn)題，提高教研效果，提高教師教科研能力
1、開(kāi)展集中教研與分組教研相結(jié)合的教研方式；
2、集中教研以提高教師專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)為內(nèi)容，開(kāi)展"一師一家"中外教育家講座活動(dòng)；
3、以學(xué)校、教師實(shí)際問(wèn)題為切入點(diǎn)，開(kāi)展分組教研，嚴(yán)格分組教研紀(jì)律；
4、積極開(kāi)展聽(tīng)課評(píng)課活動(dòng)（45歲以上任課教師按每學(xué)期各類(lèi)聽(tīng)課10節(jié)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)入考核，45歲以下任課教師按每學(xué)期各類(lèi)（各種教研、個(gè)人互動(dòng)等）聽(tīng)課25節(jié)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)入考核，）；
5、積極爭(zhēng)取"走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)",開(kāi)闊視野，爭(zhēng)取聘請(qǐng)教研員及專(zhuān)家定期來(lái)校聽(tīng)評(píng)課指導(dǎo)教學(xué)。
（五）、研究制定規(guī)范學(xué)生坐姿書(shū)寫(xiě)姿勢(shì)活動(dòng)方案
條線
編號(hào)
指標(biāo)名稱(chēng)
權(quán)重
統(tǒng)計(jì)
辦公
行政管理
1
扶貧任務(wù)綜合完成率得分
40%
季度
2
重要單證綜合控制率得分
35%
月度
3
證照綜合控制率得分
15%
月度
4
公文管理綜合控制率得分
10%
季度
5
五項(xiàng)重要工作總計(jì)得分（秘書(shū)/督辦、印章、黨團(tuán)、工會(huì)、安全管理）
加減分
（-4～5分）
月度
信息技術(shù)
1
組織架構(gòu)及人員管理
10%
年度
2
基層服務(wù)
60%
季度
3
視頻會(huì)議
10%
每次
4
部署工作及時(shí)完成度
20%
每次
5
合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控
100%
年度
6
需求調(diào)研加分
0～4分
年度
二、前8個(gè)月職能考核測(cè)算得分及排名
（一）辦公行政管理
截止8月底，各項(xiàng)職能考核指標(biāo)測(cè)算得分如下：
1.扶貧任務(wù)綜合完成率
目前，省公司下達(dá)消費(fèi)扶貧任務(wù)已100%完成，扶貧保險(xiǎn)業(yè)務(wù)推廣工作正常開(kāi)展，各類(lèi)扶貧材料報(bào)告報(bào)及時(shí)，未有扣分情況。
2.重要單證綜合控制率
*******************
3.證照綜合控制率
*******************
4.公文管理綜合控制率
包括精簡(jiǎn)公文控制率、公文報(bào)送差錯(cuò)率、公文質(zhì)量達(dá)標(biāo)率，
5.加減分項(xiàng)
政務(wù)信息報(bào)送、采用量目前居全省前列，預(yù)計(jì)可加分。
（二）信息技術(shù)
截止8月底，信息技術(shù)條線各項(xiàng)考核指標(biāo)均達(dá)成，未扣分，測(cè)算全省排名前二。
三、問(wèn)題和不足
1.執(zhí)行力和工作效率有待進(jìn)一步提高；有些工作還不夠細(xì)致，一些工作協(xié)調(diào)的不到位。
2.工作缺乏嚴(yán)密的統(tǒng)籌計(jì)劃，部分工作成效不理想。
3.服務(wù)質(zhì)量和響應(yīng)速度需進(jìn)一步提高。
4.有些工作責(zé)任不明確，部分工作追蹤落實(shí)不夠到位、不及時(shí)。
四、改進(jìn)措施及后期工作計(jì)劃
在剩余的四個(gè)月的工作中，本著為全員服務(wù)的指導(dǎo)思想，認(rèn)真履行職責(zé)，做到工作有計(jì)劃，目標(biāo)有落實(shí)，計(jì)劃如下：
1.根據(jù)職能指標(biāo)考核辦法及辦公室月度考核評(píng)價(jià)方案，進(jìn)一步完善業(yè)績(jī)目標(biāo)合同，所有工作明確到人，責(zé)任到人。
2.加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，加大工作考核力度。
3.提升服務(wù)質(zhì)量和提高響應(yīng)速度。
2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)全省郵儲(chǔ)銀行工作精神，在深入分析當(dāng)前形勢(shì)的基礎(chǔ)上，動(dòng)員全行廣大干部職工，進(jìn)一步解放思想，提高認(rèn)識(shí)，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，扎實(shí)工作，堅(jiān)持攻堅(jiān)克難抓落實(shí)，凝心聚力求發(fā)展，扎實(shí)推進(jìn)體制改革，堅(jiān)持艱苦創(chuàng)業(yè)，狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展，強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理，確保安全生產(chǎn)，全年各項(xiàng)工作均取得了較好成績(jī)。
（一）進(jìn)一步扎實(shí)開(kāi)展信貸工作，堅(jiān)持質(zhì)量與效益同步增長(zhǎng)
**城分行于20**年8月中旬才開(kāi)辦小額信用貸款業(yè)務(wù)，在短短的時(shí)間里，信貸業(yè)務(wù)己達(dá)到1.4億,半年來(lái)，我們緊緊圍繞全行信貸的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)控制長(zhǎng)效機(jī)制，使我行的信貸管理水平進(jìn)一步提高，風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷增強(qiáng)，工作取得初步成效，信貸規(guī)模、質(zhì)量與效益實(shí)現(xiàn)了同步增長(zhǎng)。
1、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展順利
截至五月底，我行本年累計(jì)發(fā)放貸款1232筆,金額7653.68萬(wàn)元，貸款結(jié)余1860筆,金額9416.06萬(wàn)元。其中：小額信貸業(yè)務(wù)量達(dá)本年累計(jì)放款892筆,金額5781.1萬(wàn)元，貸款結(jié)余1689筆，金額8779.16萬(wàn)元。小額質(zhì)押貸款累計(jì)發(fā)放340筆，金額1872.58萬(wàn)元，貸款結(jié)余171筆，金額636.9元。
2、業(yè)務(wù)措施實(shí)施得力
業(yè)務(wù)發(fā)展方面：
一是強(qiáng)化宣傳,擴(kuò)大服務(wù)影響力。根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研掌握的信息，有針對(duì)性開(kāi)發(fā)目標(biāo)客戶，爭(zhēng)取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放會(huì)，通過(guò)電視滾動(dòng)字幕宣傳、在村干部例會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)推介、農(nóng)村集貿(mào)市場(chǎng)及農(nóng)村專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)宣傳、派發(fā)宣傳單等形式提高郵儲(chǔ)銀行小額貸款的知名度。
二是開(kāi)展行業(yè)調(diào)查，針對(duì)性開(kāi)展宣傳。針對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及國(guó)內(nèi)宏觀調(diào)控對(duì)我市各行業(yè)所帶來(lái)的沖擊和影響，深入商貿(mào)、農(nóng)村市場(chǎng)走訪或調(diào)研，動(dòng)態(tài)搜集、捕捉市場(chǎng)訊息，認(rèn)真分析、研究市場(chǎng)需求，了解我行信貸客戶的經(jīng)營(yíng)情況，有針對(duì)性開(kāi)展宣傳，通過(guò)形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產(chǎn)品。
三是發(fā)展個(gè)人商務(wù)貸款、籌備二手房貸款業(yè)務(wù)。擴(kuò)大業(yè)務(wù)品種,加快籌備個(gè)人商務(wù)貸款、二手房貸款業(yè)務(wù)。個(gè)商貸款、二手房貸款是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)小，收益高的業(yè)務(wù)，在發(fā)展小額貸款的同時(shí)，積極培育我行高端業(yè)務(wù)，來(lái)滿足不同層次的客戶，以帶動(dòng)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，使信貸業(yè)務(wù)規(guī)模越來(lái)越大。
管理方面:
一是加強(qiáng)管理，進(jìn)一步提高信貸部門(mén)履職水平。自五月份,信貸部門(mén)專(zhuān)職管理工作,及時(shí)上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報(bào)各縣支行業(yè)務(wù)情況，月月底及時(shí)填報(bào)信貸的報(bào)表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反饋信息，把握好重要數(shù)據(jù)、重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)區(qū)域的分析和監(jiān)控，有針對(duì)性的提出解決辦法，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。
二是對(duì)癥施措，強(qiáng)化逾期督導(dǎo)。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點(diǎn)關(guān)注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對(duì)逾期貸款加大催收力度，并根據(jù)客戶的具體情況，有針對(duì)性地做好工作，掌據(jù)逾期貸款的動(dòng)態(tài)。實(shí)時(shí)督促，并及時(shí)總結(jié)逾期經(jīng)驗(yàn)：對(duì)還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時(shí)聯(lián)系保證人，向保證人施壓進(jìn)行催收，必要時(shí)進(jìn)行訴訟清收。完善機(jī)制，實(shí)施長(zhǎng)效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項(xiàng)日常工作安排，每天召集小組成員開(kāi)碰頭會(huì)，掌握了解逾期貸款情況，商討對(duì)策。同時(shí)，加強(qiáng)考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤，按比例扣罰。
風(fēng)險(xiǎn)防范方面：
一是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展關(guān)系。既要解決好貸款有風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題，又要解決好“怕”風(fēng)險(xiǎn)、“懼”風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，正確處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。
二是建立各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范操作流程。我行成立信貸管理機(jī)構(gòu)，配備專(zhuān)職信貸管理人員，結(jié)合實(shí)際建立健全各項(xiàng)信貸管理制度，規(guī)范操作程序，落實(shí)貸款責(zé)任，確保小額貸款健康、持續(xù)、有效發(fā)展。
三是現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，加強(qiáng)貸后跟蹤管理。我部針對(duì)貸后管理工作的薄弱環(huán)節(jié)以及信貸業(yè)務(wù)的貸后檢查力度，實(shí)施跟蹤管理，嚴(yán)控授信后的各種操作風(fēng)險(xiǎn)，要求支行要對(duì)各自所轄業(yè)務(wù)自查，嚴(yán)格按照《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程》的規(guī)定要求，規(guī)范調(diào)查報(bào)告格式，同時(shí)我部要對(duì)各支行情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)格操作程序，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
（二）進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)思路創(chuàng)新，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模
1、增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，滿足客戶需求
目前，我市共開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。20**年我行在全市范圍內(nèi)已開(kāi)辦5個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，截至2009年2月沁水新建東路和陽(yáng)城新陽(yáng)東街支行又先后開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)，擴(kuò)大了我市對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)范圍。從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量多少、區(qū)域分布、實(shí)際產(chǎn)能是決定公司業(yè)務(wù)能否健康快速發(fā)展的重要因素，特別是對(duì)移動(dòng)、聯(lián)通、煙草、保險(xiǎn)等網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)客戶來(lái)講，只有盡快將開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)覆蓋到全市每個(gè)縣（市），才能更好地滿足此類(lèi)客戶資金歸集和財(cái)務(wù)結(jié)算的需要，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供支撐和保障。
2、積極制定發(fā)展辦法，激勵(lì)員工主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
**年三季度，我行制定出臺(tái)了跨年度競(jìng)賽活動(dòng)和其他激勵(lì)政策，在全行掀起了公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的濃厚氛圍，短時(shí)間內(nèi)，公司業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的趨勢(shì)。09年一季度，我行公司業(yè)務(wù)再次進(jìn)入業(yè)務(wù)發(fā)展的快速階段，到一季度末，余額達(dá)到18154萬(wàn)元，絕對(duì)值在全省排名第三位，完成省行計(jì)劃的122.66%。進(jìn)入四月份，隨著跨年度競(jìng)賽活動(dòng)的結(jié)束，余額在一季度末沖高的基礎(chǔ)上出現(xiàn)回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說(shuō)明一季度職工沖刺現(xiàn)象嚴(yán)重。針對(duì)這一現(xiàn)象，市行及時(shí)制定出臺(tái)了按季度考核的09年全年公司業(yè)務(wù)發(fā)展辦法，并在四、五月份，由行領(lǐng)導(dǎo)親自帶領(lǐng)相關(guān)人員到各經(jīng)營(yíng)單位督導(dǎo)，幫助基層找關(guān)系，想辦法，出點(diǎn)子，為生產(chǎn)一線的同志發(fā)展公司業(yè)務(wù)牽線搭橋。通過(guò)諸多努力，使余額發(fā)展由起步時(shí)的大起大落狀態(tài)很快過(guò)渡到五月份的平穩(wěn)發(fā)展?fàn)顟B(tài)。
3、健全體系，明確職責(zé)
2009年5月，依據(jù)公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)步發(fā)展，但管理滯后的情況，我行適時(shí)成立了公司業(yè)務(wù)部。5月上旬，我行公司業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)戶數(shù)的不斷增加，余額的逐步增長(zhǎng)，業(yè)務(wù)管理及檢查卻沒(méi)有專(zhuān)門(mén)部門(mén)和人員的現(xiàn)狀，我行成立了公司業(yè)務(wù)部，完善了組織機(jī)構(gòu)，配備了相關(guān)專(zhuān)職管理營(yíng)銷(xiāo)人員，明確崗位職責(zé)。公司業(yè)務(wù)部作為我行公司業(yè)務(wù)的支撐部門(mén)，在緊抓管理的情況下，要同時(shí)帶頭大力發(fā)展業(yè)務(wù)，為全市起到表率作用。
4、把握市場(chǎng)，準(zhǔn)確定位，制定切實(shí)有效地發(fā)展策略
隨著國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，各大商行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，優(yōu)質(zhì)客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國(guó)有商業(yè)銀行，09年上半年，我行在參與競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，認(rèn)真分析了市場(chǎng)，找準(zhǔn)我們的目標(biāo)客戶，制定了發(fā)展策略。2009年4月起，我行重點(diǎn)針對(duì)財(cái)政性資金、公路建設(shè)、煤礦企業(yè)、社保等進(jìn)行了大力攻關(guān)，同時(shí)也取得了一些成績(jī)。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績(jī)較為突出，他們及時(shí)收集市場(chǎng)信息，準(zhǔn)確把握目標(biāo)客戶，同時(shí)制定周密的攻關(guān)策略，為各單位做出了很好的榜樣。
5、商易通、匯兌業(yè)務(wù)發(fā)展良好
一是5月份發(fā)展商易通9部，本年累計(jì)發(fā)展154部，完成市行計(jì)劃的19.25％，完成省行計(jì)劃的30.8%,占全市發(fā)展總部數(shù)（191部）的80.63%。累計(jì)發(fā)展戶數(shù)絕對(duì)值在全省排第5位，發(fā)展進(jìn)度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過(guò)進(jìn)度比例，完成42%。
二是匯兌業(yè)務(wù)自4月份全部網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)通以來(lái)，5月份有了較大發(fā)展，當(dāng)月收入4.52萬(wàn)元，完成市行計(jì)劃的14.38%。
（三）進(jìn)一步強(qiáng)化審計(jì)稽查工作，強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路
“合規(guī)管理”和“風(fēng)險(xiǎn)防控”是09年是我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)稽查工作的兩大主題。根據(jù)省行提出的構(gòu)建新體制、強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路的新的審計(jì)稽查工作要求，我行在省行的正確指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行和銀監(jiān)部門(mén)關(guān)于郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防控的具體要求，將現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，開(kāi)展形式多樣的審計(jì)稽查活動(dòng)，進(jìn)一步深挖案件風(fēng)險(xiǎn)隱患、加強(qiáng)落實(shí)整改、夯實(shí)基層郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控和安全防范設(shè)施管理。為完成“合規(guī)管理年”和“案件防控”兩大目標(biāo)進(jìn)行了全年工作部署并付諸實(shí)施。現(xiàn)將上半年以來(lái)具體工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
1、組織開(kāi)展“合規(guī)管理年活動(dòng)”
“合規(guī)管理年活動(dòng)”總體歸納為“一個(gè)活動(dòng)”和“三項(xiàng)評(píng)價(jià)”。即合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動(dòng)、小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)和反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)。
一是二月份是全行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理活動(dòng)”的啟動(dòng)階段，也是開(kāi)展合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動(dòng)階段。首先，審計(jì)部出臺(tái)了09年我行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理年”實(shí)施方案，下發(fā)了**城市郵銀發(fā)﹝2009﹞11號(hào)《關(guān)于印發(fā)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行**城市分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》，細(xì)化了各階段活動(dòng)的時(shí)間安排和具體工作，并針對(duì)每個(gè)階段的活動(dòng)制定了每個(gè)階段的活動(dòng)方案。緊接著下發(fā)了﹝2009﹞16號(hào)《關(guān)于盡快組織開(kāi)展“合規(guī)管理年”學(xué)習(xí)活動(dòng)的通知》，并將具體學(xué)習(xí)資料放入學(xué)習(xí)共享郵箱，要求各單位及時(shí)下載并開(kāi)展自學(xué)、組織培訓(xùn)、警示教育等多動(dòng)形式的學(xué)習(xí)活動(dòng)。活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，各支行均制定了“合規(guī)管理年”活動(dòng)和學(xué)習(xí)活動(dòng)實(shí)施方案，成立支行“合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組，并及時(shí)向市行反饋情況，同時(shí)，學(xué)習(xí)活動(dòng)以小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)管理為重點(diǎn)，旨在強(qiáng)化規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。信貸人員均對(duì)信貸法律、法規(guī)做了學(xué)習(xí)筆記。部分支行和部室還制定了具體的學(xué)習(xí)活動(dòng)和培訓(xùn)計(jì)劃，并利用業(yè)余時(shí)間開(kāi)展了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)方案進(jìn)行了學(xué)習(xí)和討論并積極和市行溝通。
二是一季度小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作完成。二月中旬至三月初，審計(jì)部出臺(tái)了小額信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查方案，組織開(kāi)展了全市小額信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，為全市小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作拉開(kāi)了序幕，此次貸款業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查歷時(shí)兩周，涉及全市所有開(kāi)辦信貸業(yè)務(wù)的一、二級(jí)支行，排查內(nèi)容包括信貸人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能、業(yè)務(wù)檔案管理，貸款資格審查、貸前調(diào)查、貸款審批、系統(tǒng)錄入、合同簽署、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款催收等重要環(huán)節(jié)。
一季度，我行貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作主要也是依據(jù)三月份以來(lái)開(kāi)展的全市小額貸款及個(gè)人商務(wù)貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查。
“小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)”由信貸部組織各支行自評(píng)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部再進(jìn)行復(fù)評(píng)，評(píng)價(jià)內(nèi)容包括貸款質(zhì)量評(píng)估、合規(guī)性評(píng)估、不良貸款歸因三部分。信貸部對(duì)各支行進(jìn)行自評(píng)打分，合規(guī)部進(jìn)行復(fù)評(píng)打分，綜合評(píng)分由自評(píng)和復(fù)評(píng)分?jǐn)?shù)加權(quán)50％得出，市行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)根據(jù)綜合評(píng)分對(duì)各支行進(jìn)行了排名。同時(shí)將評(píng)估分?jǐn)?shù)排名情況和評(píng)估報(bào)告以文件的形式向省行進(jìn)行了報(bào)送。
三是機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)自評(píng)工作結(jié)束。機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)是“合規(guī)管理年”開(kāi)展的一次對(duì)機(jī)構(gòu)整體合規(guī)狀況的評(píng)價(jià)活動(dòng)，通過(guò)自評(píng)、復(fù)評(píng)各級(jí)機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度合規(guī)性、流程完整性和執(zhí)行狀況，分析我行各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，旨在提高我行各級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度合規(guī)性和流程標(biāo)準(zhǔn)化程度。評(píng)價(jià)過(guò)程采取通過(guò)自評(píng)、復(fù)評(píng)相結(jié)合的方式開(kāi)展。截至五月底，我行機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)自評(píng)工作已經(jīng)結(jié)束，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部門(mén)牽頭，對(duì)全行各部室和支行內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理和評(píng)估，目前全行梳理出來(lái)的各項(xiàng)規(guī)章制度已達(dá)到149項(xiàng)，內(nèi)容涉及前臺(tái)、內(nèi)控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關(guān)法律法規(guī)、反假幣和反洗錢(qián)、違規(guī)積分和處罰、信貸和公司業(yè)務(wù)管理等多個(gè)方面。
2、推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)資金安全達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的深入
郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)資金安全防范達(dá)標(biāo)升級(jí)工作是09年審計(jì)稽查工作的一項(xiàng)重點(diǎn)。一月份，針對(duì)上年度我市未進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)申報(bào)的網(wǎng)點(diǎn)，審計(jì)部重新進(jìn)行了復(fù)查，重點(diǎn)對(duì)沁水、陽(yáng)城和陵川12個(gè)郵政網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了回頭看。三月份，結(jié)合我市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況，劃定了09年度我市計(jì)劃內(nèi)的達(dá)標(biāo)升級(jí)網(wǎng)點(diǎn)，分別是AA級(jí)網(wǎng)點(diǎn)18個(gè)（差異化網(wǎng)點(diǎn)9個(gè)，一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)9個(gè)），A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)8個(gè)全部為網(wǎng)點(diǎn)。09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的總體目標(biāo)為A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)率突破90％，AA級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的達(dá)標(biāo)率在A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上達(dá)到30％，全市達(dá)標(biāo)率仍要居于全省前列。計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)以文件形式向省行達(dá)標(biāo)辦進(jìn)行了報(bào)送。四月份，郵銀雙方召開(kāi)了資金安全聯(lián)席會(huì)議，會(huì)上，對(duì)今年全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作做了詳細(xì)的安排和部署，并對(duì)全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計(jì)劃內(nèi)達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)申報(bào)和自評(píng)工作全部結(jié)束，具體自評(píng)材料已經(jīng)向市行審計(jì)部做了歸集。六月份，全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)復(fù)驗(yàn)工作即將啟動(dòng)，屆時(shí)將由郵銀雙方組成聯(lián)合驗(yàn)收小組，對(duì)全市計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全部復(fù)驗(yàn)，并向省公司、省行申報(bào)。
3、圍繞“案件防控”開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查
根據(jù)省行和監(jiān)管部門(mén)要求，郵銀雙方成立了郵儲(chǔ)資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)組和案件專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)組，領(lǐng)導(dǎo)組由郵銀雙方主管和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組成，領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部和金融業(yè)務(wù)局，負(fù)責(zé)全年案件防控工作的組織協(xié)調(diào)。
4、開(kāi)展“制度執(zhí)行年活動(dòng)”,完善各項(xiàng)規(guī)章制度，提高案件防控能力。
一是結(jié)合監(jiān)管部門(mén)要求，出臺(tái)了09年“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案；二是結(jié)合我行反洗錢(qián)工作實(shí)際出臺(tái)了一系列反洗錢(qián)內(nèi)控制度；三是結(jié)合日常審計(jì)稽查工作實(shí)踐和操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)出臺(tái)了“前臺(tái)操作禁令”；四是結(jié)合“機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)”對(duì)本部門(mén)規(guī)章制度和各部室相關(guān)業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理。五是結(jié)合“案件防控”工作，進(jìn)一步完善了異常情況舉報(bào)制度，明確了舉報(bào)途徑、舉報(bào)處理流程、重點(diǎn)舉報(bào)事項(xiàng)、舉報(bào)保護(hù)措施和獎(jiǎng)勵(lì)辦法。
5、強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)電子稽查
今年以來(lái)，審計(jì)部電子稽查中心實(shí)行了電子稽查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警按月通報(bào)制度，落實(shí)了電子稽查星期天和節(jié)假日值班制度，下發(fā)了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監(jiān)控崗位職責(zé)，詳細(xì)劃分了電子稽查預(yù)警指標(biāo)，制定了預(yù)警指標(biāo)核查辦法，切合實(shí)際及時(shí)修改預(yù)警參數(shù)。值班人員根據(jù)電子稽查系統(tǒng)每日監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，分析電子稽查風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，通過(guò)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)下發(fā)協(xié)查任務(wù)書(shū)的方式了解實(shí)時(shí)預(yù)警指標(biāo)的真實(shí)性。在日常現(xiàn)場(chǎng)檢查中，稽查人員有針對(duì)性地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高且頻繁預(yù)警的指標(biāo)開(kāi)展檢查工作，進(jìn)一步提高了稽查工作的質(zhì)量和效率。
（四）進(jìn)一步推進(jìn)電子化建設(shè)，提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障
上半年，我行圍繞年初確定的各項(xiàng)工作目標(biāo)，強(qiáng)化科技支撐，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)性能，在確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)上，以全行計(jì)算機(jī)安全體系建設(shè)為重點(diǎn)，加大計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)和OA系統(tǒng)的推廣力度，以科技促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)全行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
1、強(qiáng)化管理，確保新業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行
隨著我行新業(yè)務(wù)的上線，保障各項(xiàng)系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行成為我們的基本工作任務(wù)，我們始終把計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理擺在各項(xiàng)安全生產(chǎn)工作的首位，加大了對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的技術(shù)支持力度，上半年沒(méi)有發(fā)生一起重大計(jì)算機(jī)安全責(zé)任事故，各項(xiàng)系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)。一是實(shí)施了計(jì)算機(jī)安全生產(chǎn)責(zé)任制，實(shí)行重大責(zé)任事故一票否決制。并加大了對(duì)全行計(jì)算機(jī)安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術(shù)著手，切實(shí)保障了系統(tǒng)、設(shè)備的安全。二是針對(duì)新上線系統(tǒng)運(yùn)行中存在的問(wèn)題，及時(shí)組織人力進(jìn)行了測(cè)試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項(xiàng)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題，進(jìn)一步完善了系統(tǒng)功能，提高了系統(tǒng)應(yīng)用水平。
2、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高科技隊(duì)伍人員素質(zhì)
為確保我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)、高效運(yùn)行，針對(duì)全行計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理和操作中出現(xiàn)的問(wèn)題、以及推廣的新業(yè)務(wù)、新品種的操作，做出了相應(yīng)的培訓(xùn)。著重學(xué)習(xí)了網(wǎng)絡(luò)故障診斷技術(shù)、網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)程序的安裝、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質(zhì)。對(duì)于縣支行的技術(shù)問(wèn)題也將成立科技小組，以及時(shí)應(yīng)對(duì)設(shè)備故障及系統(tǒng)問(wèn)題。
3、電話銀行的推廣工作
為加強(qiáng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范電話銀行的服務(wù)，提高95580電話銀行工單處理效率和質(zhì)量，明確各相關(guān)單位（部門(mén)）職責(zé)，促進(jìn)電話銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》，我們積極開(kāi)展電話銀行全市推廣培訓(xùn)工作，并制定了宣傳計(jì)劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。
4、服務(wù)質(zhì)量檢查工作
銀行服務(wù)質(zhì)量事關(guān)銀行生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)，貫穿于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)工作的全過(guò)程，是我行各項(xiàng)生產(chǎn)管理工作的綜合反映，也是衡量企業(yè)管理水平的主要標(biāo)志。為切實(shí)加強(qiáng)我行服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量管理崗、監(jiān)控崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，不斷提高我行服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)客戶權(quán)益和我行信譽(yù)，鞏固經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，我部牽頭組建了郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量檢查員隊(duì)伍。從而可以更有效的配合我部的服務(wù)質(zhì)量檢查工作。
（五）進(jìn)一步堅(jiān)持以人為本的工作宗旨，著力加強(qiáng)隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)
1、堅(jiān)持把提高員工綜合素質(zhì)作為工作的重中之重
不斷增強(qiáng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。提高全行干部員工綜合素質(zhì)是適應(yīng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展形勢(shì)、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的首要措施。今年，我們始終把此項(xiàng)工作作為戰(zhàn)略性舉措抓在手中。
一是繼續(xù)做好2009年在職大專(zhuān)學(xué)歷培養(yǎng)工作。我行為切實(shí)提高員工隊(duì)伍文化素質(zhì)，改善員工隊(duì)伍學(xué)歷結(jié)構(gòu)，適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行轉(zhuǎn)型需要，由總行依托石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院繼續(xù)與中國(guó)人民大學(xué)合作，為我行培養(yǎng)更多的經(jīng)濟(jì)型人才。我分行人事中心從企業(yè)發(fā)展和人才培養(yǎng)戰(zhàn)略高度出發(fā)，進(jìn)一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴(yán)格把關(guān)，優(yōu)先考慮工作業(yè)績(jī)突出、具有發(fā)展?jié)摿Φ闹虚L(zhǎng)和營(yíng)業(yè)人員中的業(yè)務(wù)骨干重點(diǎn)培養(yǎng)，是我行的學(xué)歷層次更上一層。
二是緊密聯(lián)系中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的實(shí)際，注重提高一線人員基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)知識(shí)和基本操作技能，通過(guò)業(yè)務(wù)考核，專(zhuān)業(yè)知識(shí)考試來(lái)激勵(lì)一線員工將自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)更深一步的加以鞏固，使我們的隊(duì)伍更專(zhuān)業(yè)化。
三是組織全行一類(lèi)、二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)的27名支行長(zhǎng)參加省行金融業(yè)務(wù)知識(shí)遠(yuǎn)程教育培訓(xùn)，積極鼓勵(lì)支行長(zhǎng)在崗自學(xué)，著力提高綜合素質(zhì)。
四是全行員工積極參加銀行從業(yè)資格考試，領(lǐng)導(dǎo)帶頭，員工比學(xué)趕超，全行自學(xué)尉然成風(fēng)。
2、完善用人制度
我行認(rèn)真選拔，繼續(xù)深化領(lǐng)導(dǎo)任用制度為深化領(lǐng)導(dǎo)干部人事制度改革，增進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部隊(duì)伍活力，進(jìn)一步拓寬選人用人渠道，促進(jìn)干部合理流動(dòng)、多崗鍛煉，努力建設(shè)高素質(zhì)的干部隊(duì)伍。一是對(duì)全行科級(jí)干部進(jìn)行了調(diào)整。今年5月初，在去年年底對(duì)支行科級(jí)干部進(jìn)行年度考核的基礎(chǔ)上，市分行黨委對(duì)全行科級(jí)干部進(jìn)行了調(diào)整，調(diào)整涉及全部1個(gè)支行，4個(gè)市分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，5人次，通過(guò)調(diào)整交流，進(jìn)一步優(yōu)化各行領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級(jí)干部。為進(jìn)一步加強(qiáng)我行業(yè)務(wù)能力，提升業(yè)水平，由省行統(tǒng)一組織，市行做好宣傳和咨詢(xún)工作，我們開(kāi)展了公開(kāi)選拔、競(jìng)聘上崗的方式，面向全市招聘副科級(jí)干部。
3、不斷完善，切實(shí)做好勞資工作
勞動(dòng)工資管理是一項(xiàng)復(fù)雜細(xì)致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規(guī)范和完善我行勞動(dòng)工資管理，充分發(fā)揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵(lì)和約束相結(jié)合的機(jī)制，從而調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性，實(shí)現(xiàn)職工利益最大化。
（六）進(jìn)一步加強(qiáng)硬件設(shè)施的完善，切實(shí)抓好安全和后勤工作
1、著力抓好安全工作
一是為加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備了專(zhuān)職的保安員。
二是3月17日成立了郵儲(chǔ)銀行**城市分行安全生產(chǎn)及資金安全管理委員會(huì)，并與各部室經(jīng)理、支行長(zhǎng)簽訂了安全生產(chǎn)、治安綜合治理責(zé)任書(shū)，上繳了安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。
三是為切實(shí)加強(qiáng)全市郵儲(chǔ)銀行安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)分行金融安全保衛(wèi)工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理；促進(jìn)金融安全防范工作的落實(shí)，市行為全市金融營(yíng)業(yè)場(chǎng)所統(tǒng)一印制了“金融安全保衛(wèi)相關(guān)文書(shū)”并制定《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行**城市分行金融安全規(guī)章制度》和各類(lèi)金融應(yīng)急預(yù)案5個(gè)。在建立健全相關(guān)制度的同時(shí)，按照省行規(guī)定的檢查頻次對(duì)我行所屬二級(jí)支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行安防檢查和制度的落實(shí)，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，向各單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了反饋，采取督促整改措施。進(jìn)一步提升了安全保衛(wèi)制度的執(zhí)行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。
四是根據(jù)治安綜合治理的要求，堅(jiān)持安全生產(chǎn)例會(huì)的召開(kāi)。并通報(bào)了一季度的安全生產(chǎn)情況及各單位在安全生產(chǎn)中存在的問(wèn)題，針對(duì)突出問(wèn)題行領(lǐng)導(dǎo)做出安排部署，確保安全生產(chǎn)例會(huì)是反映問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的會(huì)議。
五是5月5日，市銀監(jiān)局對(duì)我行進(jìn)行了治安、消防驗(yàn)收監(jiān)管談話，安保方面隨即出臺(tái)了“兩證驗(yàn)收”工作規(guī)劃，下發(fā)了《關(guān)于為全市郵儲(chǔ)銀行二級(jí)支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開(kāi)展工作，同時(shí)針對(duì)我行目前安防設(shè)施缺乏的現(xiàn)狀，積極和省行溝通，確保安防設(shè)施配備和維護(hù)到位，保證“兩證”工作的順利完成。
2、著力抓好后勤工作
一是后勤部門(mén)作為行機(jī)關(guān)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的保障部門(mén)，在建行初期，我們克服場(chǎng)地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發(fā)展方向，提出了服務(wù)是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是強(qiáng)化成本管理，規(guī)范辦事程序。建立各種規(guī)章制度，明確職責(zé)，為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)提供物質(zhì)保障。又要做到節(jié)支增收，出臺(tái)了《機(jī)動(dòng)車(chē)輛管理辦法》，規(guī)范了辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單冊(cè)、辦公用品用料的請(qǐng)領(lǐng)程序，進(jìn)一步壓縮各項(xiàng)費(fèi)用的支出，為節(jié)省后勤開(kāi)支費(fèi)用盡自己最大的努力。
三是組織司機(jī)學(xué)習(xí)交通安全法規(guī)及業(yè)務(wù)方面的知識(shí)，牢固樹(shù)立安全行車(chē)的思想，保證良好的完成各項(xiàng)任務(wù)。
二、當(dāng)前面臨的困難與主要問(wèn)題
在國(guó)內(nèi)國(guó)際金融形勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲(chǔ)銀行，距實(shí)現(xiàn)公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)入先進(jìn)零售銀行行列這一目標(biāo)，任務(wù)還十分艱巨。為此需要我們認(rèn)清形勢(shì)，正視差距，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系，對(duì)我行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展具有極為重要的意義。
2009年，發(fā)展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。
（一）信貸方面
1、主觀方面
一是由于信貸業(yè)務(wù)開(kāi)辦時(shí)間較短，信貸人員雖能夠認(rèn)真遵守規(guī)章制度的要求，但由于對(duì)業(yè)務(wù)、行業(yè)等不夠熟悉，分析技術(shù)掌握不到位，導(dǎo)致對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力不足，不能客觀、準(zhǔn)確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風(fēng)險(xiǎn)。
二是從實(shí)際工作情況看，僅能忙于日常事務(wù)，缺乏對(duì)全行信貸管理工作長(zhǎng)期目標(biāo)研究與制定，存在工作不系統(tǒng)、重點(diǎn)不突出、管理目標(biāo)短期化問(wèn)題。
三是個(gè)人商務(wù)貸款發(fā)展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來(lái)較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒(méi)能從長(zhǎng)期維護(hù)客戶的角度和個(gè)人商務(wù)貸款產(chǎn)品的累積效益角度發(fā)展個(gè)人商務(wù)貸款業(yè)務(wù)。
四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，“重貸輕管”問(wèn)題現(xiàn)象較為普遍。在關(guān)注類(lèi)貸款和已出現(xiàn)的不良貸款中，除本身出現(xiàn)問(wèn)題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。
2、客觀方面
20**年，在金融危機(jī)及中小企業(yè)融資難的大環(huán)境下，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調(diào)，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)相繼開(kāi)始正常放貸，與同業(yè)相比，我行小額信貸產(chǎn)品利率遠(yuǎn)高于同業(yè)，還款方式不造合個(gè)體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場(chǎng)擴(kuò)容，其固有信貸群體也有流失跡象。
自小額貸款業(yè)務(wù)開(kāi)辦以來(lái)，利率水平保持在較高位運(yùn)行，隨著20**年人總行存貸款利率連續(xù)五次調(diào)整，我行貸款利率未做相應(yīng)下調(diào)，僅由15.84下調(diào)為15.3%，下調(diào)0.54個(gè)百分點(diǎn)，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，對(duì)于資金需求較強(qiáng)烈的客戶，對(duì)貸款利率上要與民間借貸相比，認(rèn)為我行貸款利率相對(duì)適中，但對(duì)于莫陵兩可的客戶，會(huì)放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會(huì)失去一批經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，適合我行發(fā)展的大批客戶。
（二）業(yè)務(wù)工作方面
1、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡
澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計(jì)凈增余額僅萬(wàn)元，與黃華街支行相比萬(wàn)元。結(jié)構(gòu)不合理。營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢
截止六月底，存款余額僅萬(wàn)元，不達(dá)進(jìn)度計(jì)劃的%。
3、綠卡業(yè)務(wù)進(jìn)展不理想
5月發(fā)放綠卡2267張，累計(jì)發(fā)放13178張，完成市行發(fā)卡計(jì)劃的23.96％，發(fā)卡量絕對(duì)值在全省排第10位，與4月相同。全行無(wú)一家達(dá)到進(jìn)度要求。卡均余額1723元,排全省第7位。
5月發(fā)放綠卡通卡103張，累計(jì)發(fā)放323張，發(fā)卡量絕對(duì)值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計(jì)劃的2.15％，仍是全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)中發(fā)展最差的業(yè)務(wù)，其中陽(yáng)城、陵川、沁水至今未發(fā)放一張綠卡通卡。
（三）電子化建設(shè)工作方面
存在的問(wèn)題和不足
上半年，我們?yōu)槿械碾娮踊ㄔO(shè)做了大量的工作，取得了一定的成績(jī)。當(dāng)然在肯定成績(jī)的同時(shí)，仍存在許多問(wèn)題和不足，主要是：
1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理缺乏一套完整的規(guī)范化操作規(guī)程
這種情況造成一線柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)所適從，出現(xiàn)故障得不到有效的判斷，不但影響業(yè)務(wù)的正常辦理，而且延誤處理時(shí)間，進(jìn)行監(jiān)管時(shí)也缺乏依據(jù)，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)留下安全隱患。
2、部分縣支行主干網(wǎng)線路沒(méi)有備份，線路發(fā)生故障時(shí)造成網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)，應(yīng)急措施不到位，存在運(yùn)行隱患。
3、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行還存在問(wèn)題，需進(jìn)一步完善。
4、技術(shù)人員的缺乏。
三、下半年工作計(jì)劃
（一）扎實(shí)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)
1、推進(jìn)個(gè)商發(fā)展、加快二手房貸款開(kāi)辦
對(duì)于個(gè)人商務(wù)貸款利用電梯廣告、商務(wù)樓層廣告、高級(jí)住宅區(qū)廣告等進(jìn)行有針對(duì)性宣傳；對(duì)個(gè)人二手房貸款業(yè)務(wù)，積極與二手房中介機(jī)構(gòu)、開(kāi)發(fā)商進(jìn)行溝通合作，并在本地網(wǎng)頁(yè)上個(gè)人二手房貸款的信息。
2、加強(qiáng)監(jiān)督
建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，按月召開(kāi)交流會(huì)，通過(guò)分析、決策、督導(dǎo)等方式，及時(shí)、逐筆逐項(xiàng)監(jiān)督檢查我行信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，對(duì)存在問(wèn)題的業(yè)務(wù)及時(shí)下達(dá)《信貸業(yè)務(wù)整改書(shū)》，督促問(wèn)題徹底解決問(wèn)題，按月通報(bào)監(jiān)督情況，嚴(yán)把貸款管理關(guān)口，對(duì)可能滋生信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，嚴(yán)防隱患。
3、抓好隊(duì)伍建設(shè)，提高信貸整體素質(zhì)
實(shí)行末位淘汰制，經(jīng)考試考核合格后方能上崗。針對(duì)貸款業(yè)務(wù)人員不足，有實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)的人員少這一情況，市分行將定期組織學(xué)習(xí)，促進(jìn)以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。
（二）看清差距，明確目標(biāo)，扎實(shí)開(kāi)展公司業(yè)務(wù)
1、明確目標(biāo)，增強(qiáng)動(dòng)力
2009年我市行公司業(yè)務(wù)計(jì)劃目標(biāo)分為三個(gè)臺(tái)階，一臺(tái)階全年目標(biāo)達(dá)到6個(gè)億。截至5月底，我市對(duì)公存款余額只達(dá)到了1.7億元，未突破2個(gè)億，距離目標(biāo)差距甚遠(yuǎn)。所以在下半年，我市要凈增4個(gè)億才能達(dá)到目標(biāo)，因此，下半年各單位要明確目標(biāo)，將目標(biāo)作為我們發(fā)展的動(dòng)力，堅(jiān)持不懈地發(fā)展，確保順利完成全市一臺(tái)階目標(biāo)。
2、完善組織機(jī)構(gòu)，加快專(zhuān)職營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè)
盡快建立一支精通專(zhuān)業(yè)知識(shí)，具備營(yíng)銷(xiāo)能力的客戶經(jīng)理隊(duì)伍。公司業(yè)務(wù)部結(jié)合實(shí)際內(nèi)設(shè)行業(yè)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)分析、營(yíng)銷(xiāo)策劃等崗位，集中做好前端營(yíng)銷(xiāo)的后臺(tái)支撐工作，做到分工明確、各環(huán)節(jié)銜接流暢，真正發(fā)揮團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)的作用。
3、以項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)為核心，科學(xué)組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
我行在下半年要高度重視項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)的推廣工作，要堅(jiān)持以項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)為核心，科學(xué)組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，通過(guò)有效的組織管理，形成以項(xiàng)目推進(jìn)為抓手，以團(tuán)隊(duì)合作為基礎(chǔ)，以領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)為帶動(dòng)，以渠道建設(shè)為支撐的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)格局，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的有效開(kāi)發(fā)。因此，公司業(yè)務(wù)的發(fā)展除了領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)和個(gè)別能人關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)外，更需要我們按照科學(xué)管理、科學(xué)營(yíng)銷(xiāo)的要求，扎扎實(shí)實(shí)做好市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的突破。
4、提升服務(wù)水平，加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客戶維系
下半年，我行要繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)財(cái)政性資金、社保、網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)資金歸集的營(yíng)銷(xiāo)，在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，逐步推進(jìn)客戶管理的信息化建設(shè)。加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)大客戶的維系工作，通過(guò)上門(mén)走訪、電話回訪、節(jié)日拜訪等多種形式，深化客情關(guān)系，提升服務(wù)水平，提高大客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。同時(shí)，大力解決零余額賬戶比例過(guò)高的問(wèn)題，加強(qiáng)與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過(guò)已開(kāi)立的賬戶進(jìn)行資金結(jié)算支付。
5、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
加強(qiáng)各級(jí)人員應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的自我保護(hù)意識(shí)和安全防范意識(shí)，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格控制柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格賬戶管理，嚴(yán)格業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，尤其是在業(yè)務(wù)量大時(shí)，我們更應(yīng)保證在規(guī)范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務(wù)，同時(shí)確保我行公司業(yè)務(wù)健康、合規(guī)的發(fā)展。
6、加快各項(xiàng)業(yè)務(wù)上線工作，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展
公司業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展與渠道建設(shè)密切相關(guān)，我行在下半年要加強(qiáng)資金歸集、紅星西街對(duì)公業(yè)務(wù)上線運(yùn)行工作，提高對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率，為網(wǎng)絡(luò)型客戶的開(kāi)發(fā)提供強(qiáng)有力的支撐，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展。
（三）積極拓展審計(jì)工作
1、完成網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)既定目標(biāo)
組織郵銀雙方的聯(lián)合驗(yàn)收活動(dòng)，對(duì)我市計(jì)劃內(nèi)的郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行聯(lián)合檢查驗(yàn)收，督促問(wèn)題的整改落實(shí)，確保省行、省公司驗(yàn)收通過(guò)，完成09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作目標(biāo)。
2、繼續(xù)開(kāi)展“合規(guī)管理年”和“制度執(zhí)行年”活動(dòng)
合規(guī)管理年后三項(xiàng)重要內(nèi)容仍要繼續(xù)開(kāi)展，包括信貸業(yè)務(wù)的按季合規(guī)評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)的復(fù)評(píng)和反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)。“制度執(zhí)行年”活動(dòng)仍要結(jié)合案件專(zhuān)項(xiàng)治理開(kāi)展，加強(qiáng)日常規(guī)章制度的落實(shí)，提高制度執(zhí)行力，是案件防控的基礎(chǔ)。
3、繼續(xù)做實(shí)日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作
目前郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)兩風(fēng)險(xiǎn)的管理關(guān)系到郵儲(chǔ)持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作的深入，我行將在認(rèn)真落實(shí)相關(guān)規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，降低逾期率和防止騙貸行為發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)備用金控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)格履行防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”的內(nèi)容，提高操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力。
4、拓寬審計(jì)稽查工作范圍
審計(jì)稽查工作由單一的業(yè)務(wù)稽查向全面審計(jì)轉(zhuǎn)變，通過(guò)不斷的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使全市審計(jì)稽查人員逐步掌握審計(jì)工作的方式和方法，以適應(yīng)新形式需要。結(jié)合本行工作實(shí)際，積極嘗試開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)。逐漸將審計(jì)工作面覆蓋到全行的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)上。下半年，我們計(jì)劃安排2個(gè)一級(jí)支行長(zhǎng)任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和1個(gè)專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)，初步頂為代收類(lèi)資金專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。
5、加強(qiáng)日常審計(jì)稽查履職督查，規(guī)范各級(jí)稽查管理
首先，結(jié)合目前郵儲(chǔ)改革現(xiàn)狀，提高日常審計(jì)稽查頻次；強(qiáng)化未設(shè)縣支行的審計(jì)稽查履職；提高審計(jì)稽查報(bào)告的調(diào)審力度；加大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問(wèn)題的整改核銷(xiāo)。同時(shí)加強(qiáng)郵銀的協(xié)作和溝通，定期召開(kāi)郵儲(chǔ)資金安全例會(huì)，（目前定期聯(lián)席例會(huì)制度已經(jīng)出臺(tái)）落實(shí)郵儲(chǔ)資金安全郵銀雙方齊抓共管。
其次，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限的明確規(guī)定，將風(fēng)險(xiǎn)控制職能貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)管理部門(mén)，細(xì)化到每一個(gè)崗位。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、柜面、會(huì)計(jì)等全銀行業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
（四）進(jìn)一步以誠(chéng)為本，以服務(wù)為重，加強(qiáng)企業(yè)服務(wù)質(zhì)量管理
1、從基層、基礎(chǔ)抓起，把規(guī)范化服務(wù)落在實(shí)處
在《營(yíng)業(yè)人員日常服務(wù)行為標(biāo)準(zhǔn)》和《營(yíng)業(yè)人員柜面服務(wù)流程》兩個(gè)制度的基礎(chǔ)上，落實(shí)好服務(wù)工作規(guī)章制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，將衛(wèi)生、服務(wù)用語(yǔ)、業(yè)務(wù)辦理時(shí)限等納入考核，解決好服務(wù)工作中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題。
2、牢固樹(shù)立“以客戶為中心”的服務(wù)理念
對(duì)外服務(wù)要做到佩戴工號(hào)牌統(tǒng)一、著裝統(tǒng)一、服務(wù)用語(yǔ)統(tǒng)一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業(yè)務(wù)細(xì)致耐心。加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通，使全行上下認(rèn)識(shí)到為客戶提供安全、便捷、高效的服務(wù)不只是前臺(tái)柜員的事，做好后臺(tái)為前臺(tái)服務(wù)支撐，也是確保為客戶提供高效服務(wù)的基礎(chǔ)。每個(gè)員工的語(yǔ)言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。
3、加快郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
完善服務(wù)窗口的硬件設(shè)施，抓好網(wǎng)點(diǎn)定置定位工作和基礎(chǔ)資料管理，對(duì)管理資料、臺(tái)帳進(jìn)行規(guī)范統(tǒng)一，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)人員的業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)，提高郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)窗口整體服務(wù)技能和服務(wù)水平。
4、努力打造具有行業(yè)特色的服務(wù)風(fēng)格
借鑒商業(yè)銀行的先進(jìn)服務(wù)理念和標(biāo)準(zhǔn)，從細(xì)微處抓起，打造“營(yíng)業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、辦理業(yè)務(wù)精、文明用語(yǔ)佳、微笑服務(wù)甜、服務(wù)環(huán)境優(yōu)、精神面貌新”的良好形象，使員工產(chǎn)生一致的認(rèn)同感和價(jià)值觀，給社會(huì)公眾和客戶留下深刻印象，通過(guò)良好人文環(huán)境和社會(huì)環(huán)境促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效益的不斷提高。
（五）進(jìn)一步完善制度，落實(shí)措施，加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)管理
安全管理方面
1、強(qiáng)化安全意識(shí)教育
繼續(xù)堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主”的思想，開(kāi)展好經(jīng)常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、客戶信息等，加強(qiáng)日常教育和檢查，提高職工的安全意識(shí)和自我保護(hù)能力。同時(shí)，還要隨時(shí)了解從業(yè)人員思想動(dòng)態(tài)，對(duì)于不稱(chēng)職的要堅(jiān)決予以調(diào)離。
2、加大安防設(shè)施建設(shè)投入
全面提升我行安全生產(chǎn)的人防、技防、物防能力。
3、強(qiáng)化安全制度落實(shí)
不斷完善各類(lèi)規(guī)章制度，做到在實(shí)施中完善制度，在完善制度中促進(jìn)各項(xiàng)工作，確保企業(yè)整體平安。
4、加大安全監(jiān)督檢查力度
認(rèn)真查處違規(guī)違章行為，對(duì)存在的問(wèn)題要落實(shí)人員，明確責(zé)任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
風(fēng)險(xiǎn)管理方面
1、進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)文化
繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)教育，強(qiáng)化法律法規(guī)學(xué)習(xí)，注重銀行內(nèi)部宣傳和氣氛的營(yíng)造，讓人人知規(guī)、人人守規(guī)，做一名合規(guī)的銀行員工，合規(guī)是減少風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。
2、加強(qiáng)內(nèi)部控制
認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限的明確規(guī)定，將風(fēng)險(xiǎn)控制職能貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)管理部門(mén)，細(xì)化到每一個(gè)崗位。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、柜面、會(huì)計(jì)等全銀行業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
3、嚴(yán)控“信用風(fēng)險(xiǎn)”和“操作風(fēng)險(xiǎn)”
目前郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)兩風(fēng)險(xiǎn)的管理關(guān)系到郵儲(chǔ)持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)辦，必須認(rèn)真落實(shí)相關(guān)的規(guī)章制度，禁止關(guān)系貸款和人情貸款，防止違約行為發(fā)生，同時(shí)，加強(qiáng)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)備用金控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)格履行防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”的內(nèi)容，提高操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力。
（六）進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提升隊(duì)伍素質(zhì)
1、明確培訓(xùn)目標(biāo)，豐富培訓(xùn)形式
制定全年培訓(xùn)計(jì)劃，緊緊圍繞提高素質(zhì)這個(gè)根本，利用光盤(pán)、互動(dòng)、理論、考試、參觀學(xué)習(xí)等多種方法，分層次、有計(jì)劃地在廣大員工中廣泛深入地開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)、營(yíng)銷(xiāo)理念、服務(wù)禮儀、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等方面的培訓(xùn)，
2、保證培訓(xùn)效果，提升隊(duì)伍素質(zhì)
將學(xué)習(xí)效果作為綜合考核的重要一項(xiàng)，完善員工學(xué)習(xí)教育檔案，鼓勵(lì)員工變被動(dòng)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、書(shū)本、培訓(xùn)、考試等各種學(xué)習(xí)途徑，熟練掌握各種知識(shí)技能，盡快適應(yīng)銀行改革發(fā)展的需要，全面提高隊(duì)伍綜合素質(zhì)。
3、豐富集體活動(dòng)，促進(jìn)和諧發(fā)展
一是加強(qiáng)思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立“弘揚(yáng)正氣、打擊邪氣”的良好行風(fēng)，引導(dǎo)職工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，立足本職，愛(ài)崗敬業(yè)，講道德，守紀(jì)律，盡責(zé)任。二是以技術(shù)練功比武、勞動(dòng)競(jìng)賽、體育比賽等活動(dòng)為載體，開(kāi)展豐富多彩的職工文體活動(dòng)，加強(qiáng)特色企業(yè)文化的建設(shè)。三是適時(shí)舉辦各種集體娛樂(lè)活動(dòng)，提高員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)精神，促進(jìn)工作積極性，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)科學(xué)、和諧發(fā)展。
（七）進(jìn)一步關(guān)心職工生產(chǎn)生活，以人為本，構(gòu)建和諧企業(yè)
第一條 學(xué)校食品安全實(shí)行校長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，學(xué)校把食堂、超市（小賣(mài)部）的管理列為常規(guī)管理工作，明確一名校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)分管，配備專(zhuān)職或兼職食堂管理員，學(xué)校食堂、超市（小賣(mài)部）有關(guān)人員務(wù)必樹(shù)立安全第一的思想，確保學(xué)校食品衛(wèi)生安全。
第二條 學(xué)校要組織食堂、超市（小賣(mài)部）管理人員和工勤人員進(jìn)行職業(yè)道德及安全衛(wèi)生知識(shí)、食品營(yíng)養(yǎng)知識(shí)培訓(xùn)，提高食堂、超市（小賣(mài)部）從業(yè)人員服務(wù)水平及專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平。對(duì)食堂工勤人員實(shí)行合同管理，保障工勤人員全法權(quán)益。注重從業(yè)人員健康管理，凡有痢疾、傷寒、病毒性肝炎（包括病原攜帶者）、消化道疾病、活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病以及其他有礙食品衛(wèi)生的疾病患者，嚴(yán)禁從事學(xué)校食堂、超市（小賣(mài)部）工作。
第三條 按照國(guó)家有關(guān)食品衛(wèi)生安全標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際建立食品供應(yīng)準(zhǔn)入制度，凡進(jìn)入學(xué)校的食品及原輔料供貨商必須持有《食品生產(chǎn)許可證》或《食品流通許可證》。企業(yè)所供食品要有生產(chǎn)許可證標(biāo)志（QS）。建立食品質(zhì)量檔案。
第四條 學(xué)校食堂嚴(yán)禁采購(gòu)、儲(chǔ)存和使用下列食品及食輔原料：
①五無(wú)（無(wú)生產(chǎn)日期、無(wú)生產(chǎn)廠家、無(wú)食品生產(chǎn)許可、無(wú)保質(zhì)期、無(wú)食品標(biāo)簽）產(chǎn)品；
②腐敗變質(zhì)、漬脂酸敗、霉變、生蟲(chóng)、污穢不潔、混有異物或其他感官性狀異常，含有毒有害物質(zhì)或者被有毒、有害物質(zhì)污染，可能對(duì)人體健康有害的食品；
③超過(guò)保質(zhì)期限或不符合食品標(biāo)簽規(guī)定的定型包裝食品；
④病死或死因不明的禽畜及其制品，未經(jīng)衛(wèi)生檢疫部門(mén)檢疫或者檢驗(yàn)不合格的肉類(lèi)及制品；
⑤豆?jié){、鮮牛奶、四季豆、馬鈴薯、野生菌、芋荷桿、酸菜、涼拌菜、袋裝食品、亞硝酸鹽、青西紅柿。
第五條 食堂要建立符合安全衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的食品儲(chǔ)藏、儲(chǔ)存間，配備必要的食品儲(chǔ)存保鮮設(shè)施，建立健全食品出、入庫(kù)管理制和收發(fā)登記制度。食品在校儲(chǔ)存期間，要按照食品保管要求，分類(lèi)存放、安全管理，嚴(yán)防食品在儲(chǔ)存期間發(fā)生霉變、腐爛和生蟲(chóng)不潔等現(xiàn)象。對(duì)過(guò)期食品和霉變食品要按規(guī)定及時(shí)處理，嚴(yán)禁不符合質(zhì)量衛(wèi)生要求的食品流向超市（小賣(mài)部）、食堂和學(xué)生餐桌。
第六條 完善校園食品衛(wèi)生安全突發(fā)事件的管理應(yīng)急機(jī)制，制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案，明確突況下的應(yīng)急措施，細(xì)化人員救治、危害控制、事故調(diào)查、善后處理、輿情應(yīng)對(duì)等具體工作方案，并組織演練，做到防患于未然。
第七條 食堂堅(jiān)持“公益性”原則，按照“非營(yíng)利”要求實(shí)行成本獨(dú)立核算，學(xué)校不得在食堂提取任何費(fèi)用，各種菜肴價(jià)格實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)。
第八條 配合有關(guān)部門(mén)做好大宗食品原材料“四統(tǒng)”工作，嚴(yán)把食品原材料質(zhì)量驗(yàn)收關(guān)、儲(chǔ)存關(guān)和食品加工關(guān)，努力為師生提供安全、衛(wèi)生、等值、優(yōu)質(zhì)食品。
第九條 本鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）各校（園）要與食堂、超市（小賣(mài)部）有關(guān)人員簽定食品安全責(zé)任書(shū)。
本責(zé)任書(shū)一式二份，承狀學(xué)校和中心校各存一份。
xx鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）中心校 xx鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）xx學(xué)校
（公章） （公章）
發(fā)狀人： 承狀人：
關(guān)鍵詞:工程 項(xiàng)目 精細(xì)化 管理
一、建筑施工項(xiàng)目精細(xì)化管理的概念
精細(xì)化管理是一種理念,一種文化。它是源于發(fā)達(dá)國(guó)家(日本20世紀(jì)50年代)的一種企業(yè)管理理念,它是社會(huì)分工的精細(xì)化,以及服務(wù)質(zhì)量的精細(xì)化對(duì)現(xiàn)代管理的必然要求,是建立在常規(guī)管理的基礎(chǔ)上,并將常規(guī)管理引向深入的基本思想和管理模式,是一種以最大限度地減少管理所占用的資源和降低管理成本為主要目標(biāo)的管理方式。現(xiàn)代管理學(xué)認(rèn)為,科學(xué)化管理有三個(gè)層次:第一個(gè)層次是規(guī)范化,第二層次是精細(xì)化,第三個(gè)層次是個(gè)性化。
精細(xì)化管理就是落實(shí)管理責(zé)任,將管理責(zé)任具體化、明確化,它要求每一個(gè)管理者都要到位、盡職。第一次就把工作做到位,工作要日清日結(jié),每天都要對(duì)當(dāng)天的情況進(jìn)行檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正,及時(shí)處理等等。
二、建筑施工項(xiàng)目精細(xì)化管理的意義
精細(xì)管理的本質(zhì)意義就在于它是一種對(duì)戰(zhàn)略和目標(biāo)分解細(xì)化和落實(shí)的過(guò)程,是讓企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃能有效貫徹到每個(gè)環(huán)節(jié)并發(fā)揮作用的過(guò)程,同時(shí)也是提升企業(yè)整體執(zhí)行能力的一個(gè)重要途徑。一個(gè)企業(yè)在確立了建設(shè)“精細(xì)管理工程”這一帶有方向性的思路后,重要的就是結(jié)合企業(yè)的現(xiàn)狀,按照“精細(xì)”的思路,找準(zhǔn)關(guān)鍵問(wèn)題、薄弱環(huán)節(jié),分階段進(jìn)行,每階段性完成一個(gè)體系,便實(shí)施運(yùn)轉(zhuǎn)、完善一個(gè)體系,并牽動(dòng)修改相關(guān)體系,只有這樣才能最終整合全部體系,實(shí)現(xiàn)精細(xì)管理工程在企業(yè)發(fā)展中的功能、效果、作用。同時(shí),我們也要清醒地認(rèn)識(shí)到,在實(shí)施“精細(xì)管理工程”的過(guò)程中,最為重要的是要有規(guī)范性與創(chuàng)新性相結(jié)合的意識(shí)。“精細(xì)”的境界就是將管理的規(guī)范性與創(chuàng)新性最好地結(jié)合起來(lái),從這個(gè)角度來(lái)講,精細(xì)管理工程具有把企業(yè)引向成功的功能和可能。
項(xiàng)目精細(xì)化管理,就是按照系統(tǒng)論的觀點(diǎn),對(duì)涉及工程的各種因素實(shí)施全過(guò)程進(jìn)行嚴(yán)格的無(wú)縫隙管理,形成一環(huán)扣一環(huán)的管理鏈,嚴(yán)格遵守技術(shù)規(guī)范和操作規(guī)程,優(yōu)化各工序施工工藝,克服各個(gè)細(xì)節(jié)質(zhì)量缺陷,從而實(shí)現(xiàn)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目規(guī)范化、流程化和精細(xì)化的全方位管理,形成整體工程高質(zhì)量,由管理精細(xì)化到施工精細(xì)化再到項(xiàng)目精細(xì)化。
實(shí)施工程項(xiàng)目管理精細(xì)化的最終目的是要建立一套科學(xué)合理的項(xiàng)目管理機(jī)制,提升項(xiàng)目的整體執(zhí)行力,提高項(xiàng)目實(shí)施質(zhì)量,有效控制工程進(jìn)度和資金的使用,有效地提高企業(yè)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)管理能力,創(chuàng)造精品工程。
三、建筑施工項(xiàng)目精細(xì)化管理的制度
生產(chǎn)要素精細(xì)化管理生產(chǎn)要素是產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)程的輸入。生產(chǎn)要素包括:人員、機(jī)械設(shè)備、材料、施工技術(shù)和工藝、施工組織(管理)。
工程質(zhì)量最終取決于在施工現(xiàn)場(chǎng)操作設(shè)備和使用材料的施工人員,因此要以人的素質(zhì)保證工程的品質(zhì),要讓每一位參建者明白自己所干的工作好壞對(duì)工程全局質(zhì)量的至關(guān)重要性,使他們能夠自覺(jué)地嚴(yán)格按照操作規(guī)程去做好每一件細(xì)小的事。崗前培訓(xùn)以及施工期間定期學(xué)習(xí)、培訓(xùn)應(yīng)建立檔案進(jìn)行精細(xì)化管理。
特殊(或關(guān)鍵)工種管理,對(duì)于電工、焊工、垂直運(yùn)輸機(jī)械作業(yè)人員等國(guó)家規(guī)定的特種作業(yè)人員,施工單位應(yīng)選派已取得國(guó)家有關(guān)部門(mén)頒發(fā)的特種作業(yè)操作資格證書(shū)并有同類(lèi)項(xiàng)目施工經(jīng)驗(yàn)、合格的人員。并應(yīng)制定安全生產(chǎn)、文明施工、規(guī)范操作的崗位手冊(cè)。
機(jī)械設(shè)備精細(xì)化管理機(jī)械設(shè)備管理 工程建設(shè)質(zhì)量受到機(jī)械化水平的限制,施工機(jī)械的性能直接影響工程質(zhì)量。施工單位必須落實(shí)在合同中對(duì)機(jī)械設(shè)備的承諾并滿足生產(chǎn)的需要。建立機(jī)械設(shè)備管理臺(tái)帳,制定和落實(shí)機(jī)械設(shè)備使用、維修制度以及規(guī)范操作手冊(cè),并對(duì)操作人員進(jìn)行操作培訓(xùn),充分發(fā)揮機(jī)械設(shè)備的性能。對(duì)于國(guó)家規(guī)定需經(jīng)有關(guān)部門(mén)驗(yàn)收許可的設(shè)備,應(yīng)完備有關(guān)程序后方可使用。
四、建筑施工項(xiàng)目精細(xì)化管理的實(shí)施
建筑施工企業(yè)在工程建設(shè)中實(shí)行施工項(xiàng)目成本管理是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。加強(qiáng)施工項(xiàng)目管理,必須詳細(xì)分析施工項(xiàng)目的生產(chǎn)要素,認(rèn)真研究并強(qiáng)化其管理。具體講主要體現(xiàn)在幾個(gè)方面:對(duì)生產(chǎn)要素進(jìn)行優(yōu)化配置、優(yōu)化組合、動(dòng)態(tài)管理、合理高效利用資源,從而實(shí)現(xiàn)提高項(xiàng)目管理綜合效益,促進(jìn)整體優(yōu)化的目的。施工系統(tǒng)管理應(yīng)做到:確定科學(xué)、合理的施工方案與施工工藝,采取先進(jìn)的技術(shù)措施,做到低投入高產(chǎn)出;工程施工項(xiàng)目的第一責(zé)任人項(xiàng)目經(jīng)理必須具備較高的政治素質(zhì)、具有較全面的施工技術(shù)知識(shí)、具有較高的組織領(lǐng)導(dǎo)能力,能充分調(diào)動(dòng)廣大勞動(dòng)者的積極性;施工生產(chǎn)過(guò)程中每一環(huán)節(jié)都要進(jìn)行項(xiàng)目成本控制。
1.施工組織設(shè)計(jì)
要求制定完善的實(shí)施性施工組織設(shè)計(jì),并根據(jù)工程劃分制定單位工程、分部工程、分項(xiàng)工程實(shí)施性施工組織設(shè)計(jì)或?qū)ｍ?xiàng)施工組織設(shè)計(jì)。施工組織應(yīng)得到監(jiān)理工程師的批準(zhǔn),一旦批準(zhǔn)必須嚴(yán)格執(zhí)行。要合理調(diào)配各種資源,合理配置各種生產(chǎn)要素,采取措施對(duì)各項(xiàng)生產(chǎn)活動(dòng)進(jìn)行有效地組織和控制。
2.保證體系
建立健全質(zhì)量、安全自檢體系、保證體系。施工單位自檢體系對(duì)施工全過(guò)程、全方位進(jìn)行質(zhì)量跟蹤控制,是質(zhì)量保證體系的第一責(zé)任者,要發(fā)揮質(zhì)量保證體系第一關(guān)口的作用。
3.質(zhì)量責(zé)任制
落實(shí)質(zhì)量責(zé)任制,推行全面質(zhì)量管理,將質(zhì)量目標(biāo)分解、落實(shí)到人,將質(zhì)量責(zé)任分解、落實(shí)到人,并進(jìn)行質(zhì)量責(zé)任登記。重點(diǎn)做好工序質(zhì)量控制,明確工序質(zhì)量、安全的目標(biāo)和責(zé)任人,認(rèn)真做好工序交接、簽字,做到每個(gè)施工環(huán)節(jié)均可追溯。
參考文獻(xiàn):
[1] (美)克拉克•坎貝爾著, 周秋洪譯. 一頁(yè)紙項(xiàng)目管理[M]. 東方出版社, 2008.
今年5月以來(lái)，我社按聯(lián)發(fā)（）116號(hào)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求，開(kāi)展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于年6月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現(xiàn)金出納管理、SC6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、ATM機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一． 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位
我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任同志為組長(zhǎng)，信用社副主任、信貸組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)：及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神；加強(qiáng)對(duì)全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開(kāi)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求；在會(huì)議室制作、張貼標(biāo)語(yǔ)；制作合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)專(zhuān)欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼；指定專(zhuān)人對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道，增強(qiáng)員工對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)。
二． 認(rèn)真自查，堵塞漏洞
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)SC6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。
1．開(kāi)展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)銷(xiāo)戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”；均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫(kù)保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3．對(duì)貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。
4．對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。
5．全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問(wèn)題和不足，并及時(shí)寫(xiě)出自查報(bào)告，簽訂整改承諾責(zé)任書(shū)。
三．存在的問(wèn)題
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，未將SC6000系統(tǒng)退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢(qián)款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。
部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；柜員授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字；按SC6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級(jí)別設(shè)置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。
（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類(lèi)和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類(lèi)重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)取；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。
（三）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；
（四）崗位設(shè)置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶等候時(shí)間較長(zhǎng)。
（五一直以來(lái)，信用社內(nèi)有四個(gè)分社、三個(gè)儲(chǔ)蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部。信用社始終堅(jiān)持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從我從起”理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)料理過(guò)程中。
今年5月以來(lái)，我社按聯(lián)發(fā)（）116號(hào)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求，開(kāi)展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于年6月上旬以來(lái)開(kāi)展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現(xiàn)金出納管理、SC6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、ATM機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一． 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位
我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任同志為組長(zhǎng)，信用社副主任、信貸組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)：及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神；加強(qiáng)對(duì)全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開(kāi)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求；在會(huì)議室制作、張貼標(biāo)語(yǔ)；制作合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)專(zhuān)欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼；指定專(zhuān)人對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道，增強(qiáng)員工對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)。
二． 認(rèn)真自查，堵塞漏洞
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)SC6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見(jiàn)和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。
1．開(kāi)展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)銷(xiāo)戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”；均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫(kù)保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3．對(duì)貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。
4．對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。
5．全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問(wèn)題和不足，并及時(shí)寫(xiě)出自查報(bào)告，簽訂整改承諾責(zé)任書(shū)。
三．存在的問(wèn)題
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，未將SC6000系統(tǒng)退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢(qián)款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。
部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；柜員授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字；按SC6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級(jí)別設(shè)置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。
（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類(lèi)和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類(lèi)重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)取；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。
（三）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；
（四）崗位設(shè)置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶等候時(shí)間較長(zhǎng)。
（五）信貸方面存在的問(wèn)題：
一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化；
二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對(duì)身份證信息；
三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。
（六）其它方面：如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開(kāi)會(huì)時(shí)存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動(dòng)、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過(guò)對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析：
一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞；
二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，防范意識(shí)尚待加強(qiáng)。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)對(duì)員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
〔關(guān)鍵詞〕精細(xì)化管理;醫(yī)療設(shè)備;維修管理;自主維修
通過(guò)把精細(xì)化管理模式應(yīng)用于醫(yī)院醫(yī)療設(shè)備的管理，利用可行性方案和具體化的建議，推動(dòng)設(shè)備精細(xì)化維修管理的實(shí)施，改善目前醫(yī)療設(shè)備管理無(wú)章可循的局面，提高醫(yī)療設(shè)備的利用率，促進(jìn)精細(xì)化管理在醫(yī)療設(shè)備維修中的應(yīng)用。
1精細(xì)化管理概述
管理學(xué)理論經(jīng)歷了三個(gè)層次的發(fā)展:分別是標(biāo)準(zhǔn)化管理，這是應(yīng)工業(yè)化大生產(chǎn)發(fā)展的需要而產(chǎn)生的;進(jìn)而是精細(xì)化管理，減少生產(chǎn)和管理過(guò)程中的浪費(fèi)注重細(xì)節(jié)和規(guī)章制度的完善;最后是個(gè)性化管理，這是根據(jù)每位員工的具體情況來(lái)進(jìn)行區(qū)別管理。由于技術(shù)和人員素質(zhì)的問(wèn)題目前還比較難以實(shí)現(xiàn)，管理方法上仍以精細(xì)化管理為主要的管理模式［1］。精細(xì)化管理的目標(biāo)是減少管理過(guò)程中所使用的資源，有效降低管理成本，這是基于常規(guī)管理進(jìn)行的更為深入細(xì)致的研究，為了實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，最大限度地優(yōu)化生產(chǎn)流程和管理流程，使生產(chǎn)管理方式更加深入化具體化。
2醫(yī)療設(shè)備維修工作的現(xiàn)狀
2.1技術(shù)人員方面
設(shè)備維修的關(guān)鍵點(diǎn)在于技術(shù)，強(qiáng)有力的技術(shù)支持是醫(yī)療設(shè)備維修的強(qiáng)有力后盾。目前，醫(yī)院在運(yùn)行過(guò)程中對(duì)醫(yī)療設(shè)備普遍比較重視，但是偏重于醫(yī)療設(shè)備的采購(gòu)問(wèn)題，在采購(gòu)回來(lái)之后的管理和維修保養(yǎng)問(wèn)題卻沒(méi)有得到足夠的重視。目前，醫(yī)院在維修設(shè)備中面臨著很多的問(wèn)題:(1)維修人員有限，部分是在醫(yī)院工作比較久的老維修工人，雖然維修經(jīng)驗(yàn)很豐富，但學(xué)歷比較低，對(duì)新技術(shù)的知識(shí)掌握得比較少，學(xué)習(xí)能力有限，人員流動(dòng)力和儲(chǔ)備力比較缺乏，維修技術(shù)有待提高［2］。(2)目前的維修水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上技術(shù)創(chuàng)新和設(shè)備引進(jìn)的速度，甚至保持著“車(chē)間”維修的方式，維修技能滯后，維修人員對(duì)于生物醫(yī)學(xué)工程專(zhuān)業(yè)的理論知識(shí)和實(shí)踐能力比較缺乏，對(duì)于新維修技術(shù)的學(xué)習(xí)速度比較慢，跟不上新設(shè)備更新的速度。(3)醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)對(duì)維修工作不夠重視。由于維修工作不是一線工作。屬于后備支援力量，效果不是立竿見(jiàn)影，維修人員的地位相比于一線醫(yī)護(hù)工作人員的地位和待遇有一定差別，這就導(dǎo)致了維修人員的學(xué)習(xí)積極性和工作熱情大打折扣，從而限制和制約了醫(yī)療設(shè)備維修工作的改進(jìn)。
2.2設(shè)備維修方面
隨著信息技術(shù)化的發(fā)展，醫(yī)療設(shè)備越來(lái)越智能化和一體化，醫(yī)院的治療工作越來(lái)越依賴(lài)于醫(yī)療設(shè)備。但是，目前醫(yī)療設(shè)備遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有做到正確的使用和保養(yǎng)。由于缺乏正確使用和養(yǎng)護(hù)方法，有的醫(yī)院把耐用部件使用幾次就丟掉了，成為醫(yī)用耗材，造成了資源的浪費(fèi)和醫(yī)院運(yùn)營(yíng)成本的增加。目前在醫(yī)療設(shè)備使用過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，醫(yī)院受限于自身維護(hù)水平有限，只能向設(shè)備供應(yīng)商求助，結(jié)果使醫(yī)院成為設(shè)備中轉(zhuǎn)站，醫(yī)院相關(guān)工程人員成為機(jī)械的傳話員，完全沒(méi)有任何的技術(shù)核心力量，醫(yī)療設(shè)備僅僅能夠做到正常運(yùn)營(yíng)，一旦出現(xiàn)故障就喊停，嚴(yán)重影響了醫(yī)院工作的正常進(jìn)行，降低了工作效率。醫(yī)院的自助維修率低，一直保持者較高的維修成本。醫(yī)療設(shè)備的返修率比較高，這一方面是由于維修質(zhì)量和技術(shù)不過(guò)關(guān)，另一方面是因?yàn)樵O(shè)備的使用方法不當(dāng)。缺乏正確的臨床使用指導(dǎo)方法，缺乏對(duì)醫(yī)務(wù)人員的相關(guān)培訓(xùn)［3］。現(xiàn)有設(shè)備缺乏有效的質(zhì)量控制，缺乏維修設(shè)備的一套質(zhì)量控制技術(shù)手段和參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)供應(yīng)商過(guò)分依賴(lài)，從而使醫(yī)院自己的工程人員對(duì)設(shè)備的結(jié)構(gòu)和功能及工作原理缺乏足夠的了解。
3精細(xì)化管理在醫(yī)院醫(yī)療設(shè)備維修中的應(yīng)用
3.1精細(xì)化管理在各個(gè)流程中的應(yīng)用
在設(shè)備故障出現(xiàn)以后，值班的臨床科室使用人員第一時(shí)間打電話或者利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)通知設(shè)備科，后者根據(jù)流程登記備案后根據(jù)故障的不同情況采取不同的處理方法。如果是常規(guī)小故障且方便拆卸則由當(dāng)班科室送至設(shè)備科利用現(xiàn)有的檢測(cè)技術(shù)條件和工作方法進(jìn)行維修，如果是MRI、超聲等大型設(shè)備出現(xiàn)問(wèn)題則在登記好以后進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查看和維修。充分利用保修期限。對(duì)設(shè)備的購(gòu)買(mǎi)日期及保修期限進(jìn)行檢查核實(shí)，確定在保修期內(nèi)的則根據(jù)合同聯(lián)系設(shè)備供應(yīng)商，由他們或者專(zhuān)業(yè)的質(zhì)保單位取走設(shè)備或者來(lái)醫(yī)院進(jìn)行當(dāng)場(chǎng)檢修;如果不在保修期內(nèi)則由醫(yī)院的專(zhuān)業(yè)維修團(tuán)隊(duì)進(jìn)行處理。綜合利用多種技術(shù)等確定維修方案。具體來(lái)講就是利用現(xiàn)代化的計(jì)算機(jī)技術(shù)與測(cè)控制技術(shù)、數(shù)字電子技術(shù)、生物電子、電子技術(shù)等，根據(jù)相關(guān)仿真電路知識(shí)來(lái)具體分析設(shè)備的損壞情況及故障原因，在不確定時(shí)可求助于相關(guān)設(shè)備專(zhuān)業(yè)人員，根據(jù)維修團(tuán)隊(duì)的集體商討和專(zhuān)家的建議來(lái)決定在板間級(jí)維修或者在元件級(jí)維修。并且根據(jù)設(shè)備的使用年限、設(shè)備在業(yè)界的技術(shù)水平、故障等級(jí)、維修成本及會(huì)帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益等來(lái)確定最終的維修方案。對(duì)于比較先進(jìn)和新進(jìn)購(gòu)買(mǎi)的設(shè)備積極維修，需要更換配件的根據(jù)相關(guān)程序聯(lián)系第三方公司進(jìn)行維修的交接工作。對(duì)于一些老舊設(shè)備及已經(jīng)收回使用成本的設(shè)備，且故障問(wèn)題比較嚴(yán)重的，已經(jīng)沒(méi)有維修價(jià)值的，請(qǐng)示醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行大膽的報(bào)廢，為新設(shè)備的引進(jìn)鋪路。
3.2精細(xì)化管理的優(yōu)勢(shì)
利用精細(xì)化管理理念對(duì)維修信息進(jìn)行電子化整合并形成系統(tǒng)。既包括信息化的維修記錄也包括對(duì)延長(zhǎng)保修的談判。對(duì)維修流程進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)范，登記了以后進(jìn)行性?xún)r(jià)比對(duì)、議價(jià)、維修報(bào)告，最后錄入電子檔案。重視維修報(bào)告的規(guī)范化，對(duì)于醫(yī)院資產(chǎn)編號(hào)和儀器設(shè)備出廠序列號(hào)標(biāo)注明確，便于日后的明細(xì)查詢(xún)和信息記錄［4］。平時(shí)加強(qiáng)設(shè)備的管理工作，新購(gòu)進(jìn)的設(shè)備一式兩份進(jìn)行存檔，加強(qiáng)預(yù)防性維修工作。利用微機(jī)化管理來(lái)避免重復(fù)維修，對(duì)設(shè)備維修或報(bào)廢處置進(jìn)行有效評(píng)估。加強(qiáng)維修人員的管理。對(duì)設(shè)備進(jìn)行分片管理由組長(zhǎng)負(fù)責(zé)，工作重點(diǎn)在于價(jià)格比對(duì)和分片區(qū)三級(jí)談判。醫(yī)療設(shè)備價(jià)格不菲，利潤(rùn)高昂，要提高專(zhuān)業(yè)人員的職業(yè)操守和素質(zhì)，避免醫(yī)院內(nèi)部人員和醫(yī)療設(shè)備供應(yīng)公司里應(yīng)外合偷換設(shè)備部件等行為，一旦發(fā)現(xiàn)絕不姑息。醫(yī)療設(shè)備的管理和保養(yǎng)工作對(duì)醫(yī)院的正常運(yùn)行起著重要的作用，把精細(xì)化管理理論應(yīng)用于醫(yī)療設(shè)備的維修工作中有利于提高維修效率，降低維修成本，達(dá)到最佳維修效果。醫(yī)院應(yīng)充分利用現(xiàn)代化的精細(xì)管理模式，注重維修人員的配備及維修技術(shù)水平的提高，加強(qiáng)維修設(shè)備的智能化，保證醫(yī)療設(shè)備的正常和高效運(yùn)行。
［參考文獻(xiàn)］
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［2］伍洪，李曉妍，張蒙.談醫(yī)院醫(yī)療設(shè)備維修的精細(xì)化管理［J］.中國(guó)醫(yī)學(xué)裝備，2014，11(6):89－90.
［3］王延忠.淺談醫(yī)療設(shè)備的精細(xì)化管理［J］.中國(guó)現(xiàn)代醫(yī)學(xué)雜志，2013，23(19):110－112.
一、建筑施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)分析
我國(guó)的建筑施工企業(yè)可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)主要有：
（一）建筑企業(yè)的相關(guān)管理活動(dòng)涉及違規(guī)違紀(jì)，遭受?chē)?guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)、紀(jì)律巡查機(jī)構(gòu)的處罰，經(jīng)濟(jì)、信譽(yù)等遭受重大損失。例如在建筑施工過(guò)程中出現(xiàn)的設(shè)計(jì)方案、合同文本侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)、違建擴(kuò)建項(xiàng)目違反自然生態(tài)保護(hù)等違法行為。
（二）需要上交給法律合規(guī)部門(mén)審核的相關(guān)文件信息，如企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、經(jīng)營(yíng)決策、企業(yè)規(guī)章制度、授權(quán)委托書(shū)，并未按規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確上交。或在上交審核后，出現(xiàn)與材料不一致的施工操作，存在審核機(jī)關(guān)可查的重大差錯(cuò)、技術(shù)失誤、造假欺詐等，造成企業(yè)利益受損。
（三）企業(yè)長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，很多管理行為并未按相關(guān)法律程序走流程，合理規(guī)范審批、簽證等手續(xù)，缺乏守法意識(shí)，可能損害企業(yè)正當(dāng)權(quán)益。
（四）工作人員過(guò)于散漫馬虎，管理不力，導(dǎo)致企業(yè)在相關(guān)工作中埋下的法律隱患使企業(yè)多方面的權(quán)益受損。
（五）企業(yè)遭遇針對(duì)性、專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)的法律事務(wù)，并未積極尋求更多法律援助調(diào)解而引出現(xiàn)的過(guò)失風(fēng)險(xiǎn)。
（六）建筑施工企業(yè)缺乏必要系統(tǒng)的管理監(jiān)督機(jī)制，導(dǎo)致財(cái)務(wù)監(jiān)管不嚴(yán)，給別有用心之人提供可乘之機(jī)，以不正當(dāng)甚至違法手段來(lái)侵吞國(guó)有資產(chǎn)，或?yàn)橛H朋好友謀取不當(dāng)利益。
（七）合同管理技術(shù)落后，能力不強(qiáng)。企業(yè)在簽訂合同過(guò)程中，未及時(shí)對(duì)參與者進(jìn)行嚴(yán)格的資格審查。容易出現(xiàn)資質(zhì)造假，履約能力差，轉(zhuǎn)包私人，掛靠皮包公司等合同隱患。有些合同條文審查不嚴(yán)，為合同的履行及交付以后產(chǎn)生糾紛后的訴訟埋下隱患。
（八）企業(yè)法律專(zhuān)業(yè)人才流失又不能及時(shí)補(bǔ)充司法援助引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。
二、建筑施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范控制措施
怎樣對(duì)建筑施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)做到真正的控制與規(guī)避，是我們?cè)陂L(zhǎng)期的工作實(shí)踐中需要及時(shí)思考總結(jié)的課題。下面列出一些防控措施供交流探討：
（一）強(qiáng)化制度建設(shè)，以科學(xué)合理的制度來(lái)規(guī)范公司的法制建設(shè)，促進(jìn)合法經(jīng)營(yíng)。建筑施工企業(yè)要結(jié)合實(shí)際企業(yè)特點(diǎn)，逐級(jí)各部門(mén)制訂一系列文件，要充分考慮合法合規(guī)。積極從制度上保障控制企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)范圍。制度是前提，執(zhí)行是保障。有好的制度，就需要有強(qiáng)有力的推行來(lái)貫徹落實(shí)，還需要有與之配套的監(jiān)督檢查考核標(biāo)準(zhǔn)出臺(tái)呼應(yīng)。
（二）切實(shí)加大執(zhí)行制度力度。要尋求建立企業(yè)的法律管理機(jī)構(gòu)，設(shè)立法律事務(wù)部門(mén)。部門(mén)主要負(fù)責(zé)公司日常往來(lái)的的法律事務(wù)，同時(shí)積極提供參考意見(jiàn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。施工部門(mén)的各工程項(xiàng)目部應(yīng)該配置法制聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)日常法制宣傳、推廣法律經(jīng)驗(yàn)、收集風(fēng)險(xiǎn)控制一手資料、外出律師的聯(lián)絡(luò)、案件歷史資料的歸檔等工作。
（三）完善固定法律合規(guī)管理工作程序，規(guī)范日常事務(wù)的管理。企業(yè)應(yīng)該建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)管理程序、重大項(xiàng)目法律服務(wù)審批程序、規(guī)章制度審核程序、經(jīng)濟(jì)合同審核程序、重大決策法律審核程序，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查整改程序、外部法律顧問(wèn)聘請(qǐng)管理程序、授權(quán)委托書(shū)審核程序、法律文書(shū)管理程序等各項(xiàng)主要程序，眾多程序是企業(yè)施工的有力法律依據(jù)和保障，以規(guī)范公司法律事務(wù)相關(guān)工作的操作程序和控制措施。
（四）加強(qiáng)普法宣傳，提高全員法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。要積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，通過(guò)制定一些普法類(lèi)的宣傳計(jì)劃，充分將普法宣傳與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)緊密結(jié)合，下發(fā)到員工手中。要確保提升每一位從業(yè)者的法律意識(shí)和基本素質(zhì)，離不開(kāi)實(shí)時(shí)明確普法目標(biāo)，結(jié)合普法內(nèi)容與工作實(shí)踐。還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公司重要崗位人員如工程管理人員、合同管理人員、職能部門(mén)管理者等進(jìn)行定期普法宣傳，開(kāi)展針對(duì)性法律培訓(xùn)，案例分析、現(xiàn)實(shí)說(shuō)法。逐步提高管理人員的法律素質(zhì)和守法自覺(jué)性，從而由他們帶動(dòng)員工共同提高法律意識(shí)，使企業(yè)管理更加合法化、規(guī)范化。
（五）加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，積極營(yíng)造防范法律風(fēng)險(xiǎn)的氛圍。有意識(shí)增強(qiáng)全體職工的法制素質(zhì)，需要不斷提倡和鞏固“市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、法律先行、依法經(jīng)營(yíng)、依法管理”的理念。大力培育企業(yè)文化，融入信用、合規(guī)新元素，法律事務(wù)工作應(yīng)該滲透到企業(yè)管理之中。建議將企業(yè)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)鍵崗位員工作為法制宣傳的重點(diǎn)，不斷增強(qiáng)全員依法合規(guī)行事的意識(shí)
（六）優(yōu)化施工企業(yè)的合同管理。合同管理是防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避企業(yè)利益受損的基礎(chǔ)，是整個(gè)企業(yè)法律事務(wù)工作的重中之重。規(guī)范合同管理，需要從財(cái)務(wù)、人力、經(jīng)營(yíng)、工程管理、物資設(shè)備、法律等各方面通盤(pán)考慮，通過(guò)合同簽訂前的評(píng)審及合同履行中的跟蹤管控，從最大限度地防范了可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)優(yōu)化合同管理，還能有效固化合同法律審核環(huán)節(jié)，流程上更規(guī)范透明化。一旦將法律化合同管理理念嵌入合同簽署管理的整個(gè)流程中，就會(huì)成為不可逾越的控制節(jié)點(diǎn)，保證了全部經(jīng)濟(jì)合同必須通過(guò)法律審核，保證了合同質(zhì)量，提高了合同管理效率。
（七）加強(qiáng)法律事務(wù)中處理案件的管理。歷史案件的管理，最能體驗(yàn)法律檔案的優(yōu)化手段，是法律風(fēng)險(xiǎn)中事后救濟(jì)的重要措施。加強(qiáng)合同履行的跟蹤，加強(qiáng)案件的管理，成為風(fēng)險(xiǎn)防控的重要內(nèi)容之一。案件的管理需要分類(lèi)定性，依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)案件難易程度、復(fù)雜性、牽扯面和案件性質(zhì)給予分類(lèi)，進(jìn)行具體分類(lèi)分析前需要建立臺(tái)賬，錄入詳細(xì)的信息。分類(lèi)分析后研究出相對(duì)應(yīng)的處理方式。如果涉及建筑施工簡(jiǎn)單類(lèi)型案件由自己，如果問(wèn)題較為嚴(yán)重，則需要會(huì)診決定重大案件的進(jìn)展。重大復(fù)雜案件需要考慮的因素更多，如對(duì)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的熟悉程度、訴訟所在地的司法環(huán)境的影響都需要考慮進(jìn)去。在對(duì)待重大案件的問(wèn)題上，選擇社會(huì)資源豐富的律師事務(wù)所復(fù)雜案件，是社會(huì)普遍提倡的很好解決方式。
（八）強(qiáng)化人力資源的引進(jìn)、培養(yǎng)，避免優(yōu)秀人才的流失。任何企業(yè)的長(zhǎng)期戰(zhàn)略中，人才戰(zhàn)略都是最重要組成部分。建筑企業(yè)的法律人才一方面需要法律專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，儲(chǔ)備經(jīng)驗(yàn)豐富；另一方面，還需要結(jié)合建筑特點(diǎn)進(jìn)行長(zhǎng)期的培養(yǎng)，將法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)與建筑企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、管理特點(diǎn)要有機(jī)融合成一個(gè)知識(shí)體系。只有經(jīng)歷兩種行業(yè)知識(shí)融合，才能出現(xiàn)更適用于建筑企業(yè)的法律事務(wù)工作管理的人才，才能更適用于建筑企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)的防范。對(duì)優(yōu)秀人才，企業(yè)就應(yīng)該想法設(shè)法提升其社會(huì)職位、經(jīng)濟(jì)待遇，保障其充分調(diào)動(dòng)積極性為規(guī)避企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。企業(yè)應(yīng)該制定常態(tài)化人才規(guī)劃，積極通過(guò)引進(jìn)、培養(yǎng)來(lái)留住優(yōu)秀人才，為他們提供良好的發(fā)揮才能的平臺(tái)，體現(xiàn)他們的價(jià)值。
