時間：2023-01-08 00:43:11
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇行政事業(yè)審計(jì)工作總結(jié)，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
XX市審計(jì)局：,
在市委、市政府和上級審計(jì)機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全局同志的共同努力，我局在過去四年里，認(rèn)真貫徹市十次黨代會精神，緊緊圍繞市委、市政府的中心工作開展審計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)揮審計(jì)機(jī)關(guān)的特殊職能作用，不斷加大審計(jì)執(zhí)法力度，拓寬審計(jì)監(jiān)督的范圍，積極主動地完成市委和市政府交辦的各項(xiàng)任務(wù)，重視抓好上級審計(jì)機(jī)關(guān)授權(quán)的審計(jì)項(xiàng)目，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將對過去四年的工作總結(jié)和對XXXX年工作的安排及未來五年工作的設(shè)想報告如下：
一、XXXX—XXXX年的工作總結(jié)
XXXX—XXXX年，我局以深入貫徹《中華人民共和國審計(jì)法》和市十次黨代會精神為重點(diǎn)，以本級預(yù)算執(zhí)行審計(jì)和其他各項(xiàng)專業(yè)審計(jì)工作為突破口，密切聯(lián)系我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際需要，積極主動完成交辦任務(wù)，在維護(hù)我市財(cái)經(jīng)秩序、推進(jìn)廉政建設(shè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展等方面，發(fā)揮了重要作用。
四年間共審計(jì)278個單位，其中1998年62個，1999年76個，2000年68個，2001年1—10月份72個；累計(jì)查出違紀(jì)資金6137萬元，經(jīng)審計(jì)處理，上繳財(cái)政202萬元。
1、逐步深化本級預(yù)算執(zhí)行審計(jì)。
從XXX年起，我局開始了對本級財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況的審計(jì)，逐步探索出了一條深化本級預(yù)算執(zhí)行情況審計(jì)的有效途徑，為市委宏觀決策、為市人大審查和監(jiān)督財(cái)政預(yù)算工作、為市政府加強(qiáng)預(yù)算管理提供了可靠依據(jù)和切實(shí)可行的建議，起到了參謀作用。
在本級預(yù)算執(zhí)行審計(jì)工作中，我們在對財(cái)政機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)進(jìn)行審計(jì)的同時，還延伸審計(jì)了相關(guān)的重點(diǎn)部門和單位，并對農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)資金、水利建設(shè)資金、養(yǎng)老保險資金等重點(diǎn)資金進(jìn)行了審計(jì)。在審計(jì)的深度和力度上，堅(jiān)持面上收縮，點(diǎn)上深入，注重實(shí)效，提高質(zhì)量，一切為財(cái)政增收節(jié)支服務(wù)；在審計(jì)方法上，堅(jiān)持以資金為主線，從銀行帳戶入手，從源頭上摸清預(yù)算內(nèi)、預(yù)算外資金的底數(shù)和總體運(yùn)作情況，注意發(fā)現(xiàn)財(cái)政預(yù)算管理的隱性問題。對審計(jì)中查出的截留、擠占、坐支財(cái)政收入；虛列支出，轉(zhuǎn)移資金；違規(guī)調(diào)整預(yù)算支出等問題，提出了有針對性的意見。通過幾年的實(shí)踐，我市的本級預(yù)算執(zhí)行情況審計(jì)收到了較好成效。引起了市委、市人大、市政府的重視，也受到上級審計(jì)機(jī)關(guān)的表揚(yáng)。近年來，我局先后兩次在省審計(jì)廳召開的會議上，專門介紹了分層次規(guī)范化全面加強(qiáng)本級預(yù)算執(zhí)行情況審計(jì)的經(jīng)驗(yàn)，受到一致好評。
2、加強(qiáng)對重點(diǎn)企業(yè)的審計(jì)。
企業(yè)審計(jì)工作，一直是我們審計(jì)工作的一個重點(diǎn)。搞好企業(yè)審計(jì)，對全面落實(shí)市委、市政府的中心工作目標(biāo)至關(guān)重要。四年來我們堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心的指導(dǎo)思想，不斷加強(qiáng)和改進(jìn)企業(yè)審計(jì)工作。針對我市企業(yè)的實(shí)際情況，我們抓住影響我市經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)企業(yè)這個關(guān)鍵，對商貿(mào)流通領(lǐng)域中的糧食倉儲企業(yè)、工交領(lǐng)域中的礦產(chǎn)企業(yè)等加強(qiáng)了審計(jì)。通過審查企業(yè)財(cái)務(wù)收支是否真實(shí)合法，成本核算是否真實(shí)、收益分配是否合理、國有資產(chǎn)是否保值增值等情況，在監(jiān)督中服務(wù)，在服務(wù)中監(jiān)督。對在審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的漏提漏繳稅金、成本核算不真實(shí)，收益分配不合理、經(jīng)營成果不實(shí)、內(nèi)控制度不健全等問題，我們堅(jiān)持以“三個有利于”為根本標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)法和堅(jiān)持實(shí)事求是相結(jié)合的原則，注意根據(jù)具體情況進(jìn)行審計(jì)處理處罰。對各種違反財(cái)經(jīng)法紀(jì)問題，有的責(zé)令被審單位自行糾正；有的按照有關(guān)法規(guī)做了處理；有的向主管部門做了反映和匯報；有的即使進(jìn)行處罰，也充分尊重被審單位領(lǐng)導(dǎo)意見和經(jīng)濟(jì)承受能力，為企業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造了必要的條件。
3、認(rèn)真開展對重點(diǎn)行政事業(yè)單位和專項(xiàng)資金審計(jì)。
根據(jù)我市實(shí)際，近年來，我局克服人員不足的困難，相對集中力量，對掌握資金分配使用權(quán)和具有罰沒權(quán)的重點(diǎn)行政事業(yè)單位進(jìn)行了審計(jì)監(jiān)督；對應(yīng)繳財(cái)政的行政性收費(fèi)、罰沒款物、社保基金、民政資金等進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。對一些行政事業(yè)單位漏提漏繳財(cái)政分成、新建或裝潢辦公樓及更新車輛漏稅、公款私存逃避監(jiān)管等問題，分別給予查處。比如，經(jīng)審計(jì)，XXXX年X月至XXX年X月，我市公安系統(tǒng)罰沒總收入867,632.00元，坐支罰沒款200,620.54元，針對上述審查出的問題和公安機(jī)關(guān)辦案經(jīng)費(fèi)嚴(yán)重不足的實(shí)際情況，我們根據(jù)《XX省收費(fèi)罰款沒收財(cái)務(wù)管理?xiàng)l例》和《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)預(yù)算外資金管理的決定》，給予了適當(dāng)處理，并向市政府做了匯報。
4、積極主動完成市委、市政府交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。
隨著改革的深入和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市委、市政府對審計(jì)工作越來越重視，臨時交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)也逐年增多。XXXX年以前，每年只有一兩件，以后逐年增加。特別是XXXX年X已達(dá)十二項(xiàng)，涉及被審計(jì)單位近百個，審計(jì)年限最長的達(dá)十年之久。
我們認(rèn)為，交辦任務(wù)的增加，體現(xiàn)了市委、市政府對我局的重視和信任，必須積極、認(rèn)真、及時地完成。因此，對交辦任務(wù)，我們都是領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，抽調(diào)得力干部，精心組織實(shí)施，確保萬無一失。四年來的各項(xiàng)交辦任務(wù)，都能按上級要求的標(biāo)準(zhǔn)，按時完成。比如，今年市委安排我們對老金廠和夾皮溝兩個鎮(zhèn)資產(chǎn)負(fù)債情況的審計(jì)調(diào)查、撤并機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)等都得到了市領(lǐng)導(dǎo)的肯定。
5、努力完成上級審計(jì)機(jī)關(guān)交辦或授權(quán)的審計(jì)項(xiàng)目。
XXXX年，按國家的統(tǒng)一部署，對糧食企業(yè)進(jìn)行全面審計(jì)。省廳安排進(jìn)行跨地區(qū)交叉審計(jì)，這是一次意義重大、責(zé)任重大的工作，也是對我們審計(jì)隊(duì)伍的一次大檢驗(yàn)。我局派副局長XXX帶領(lǐng)五名業(yè)務(wù)骨干，赴XX市工作了近八個月，調(diào)查分析了糧食企業(yè)，機(jī)制轉(zhuǎn)換滯后，管理不善等造成虧損增加的原因，還積極幫助糧食企業(yè)清欠，收回占用糧食資金430萬元，受到XX市幾大班子的好評，多次受到省廳、市局領(lǐng)導(dǎo)的表揚(yáng)。在全省召開的糧食審計(jì)總結(jié)表彰大會上，我局獲得糧食審計(jì)先進(jìn)集體的榮譽(yù)稱號，三名同志被評為先進(jìn)個人。
對國家審計(jì)署、省審計(jì)廳、吉林市審計(jì)局授權(quán)我局進(jìn)行審計(jì)的項(xiàng)目，比如，對部分金融保險企業(yè)的審計(jì)，對城鄉(xiāng)電網(wǎng)改造項(xiàng)目、電力行業(yè)、煙草行業(yè)審計(jì)等。我局都高度重視，認(rèn)真審計(jì)、及時上報、慎重處理，收到了效好效果。
6、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)
為了加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，我局領(lǐng)導(dǎo)班子堅(jiān)持帶頭學(xué)習(xí)，從自身做起，常抓不懈，使整個審計(jì)部門隊(duì)伍的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)不斷提高。
XXXX年，我局抓住中層干部競爭上崗試點(diǎn)的機(jī)遇，經(jīng)過資格審查、筆試答卷、面試答辯、民主測評、組織考核、班子研究任命等步驟，正式選任了四名中層干部。試點(diǎn)的過程，也是一次學(xué)習(xí)和受教育的過程、隊(duì)伍檢驗(yàn)的過程，對我局加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)起到了良好的推動作用。
幾年來，省廳、市局、市委、市政府也給予我局很大的榮譽(yù)，我局連續(xù)四年被市局評為先進(jìn)集體，先后八次受到受到省廳單項(xiàng)表彰，連續(xù)五年被市委評為一類班子，局長XXX同志兩次被省廳評為先進(jìn)個人。
7、我們工作中的一些不足。
應(yīng)該指出，在取得上述成績的同時，我們的工作中還存在一些問題和不足，需要今后認(rèn)真研究解決。主要有以下幾方面：
一是因?yàn)榻陙砩霞壗晦k任務(wù)較多，較集中，時間和質(zhì)量要求又比較高，所以人力緊張，正常的計(jì)劃內(nèi)審計(jì)項(xiàng)目往往受到?jīng)_擊，有時不得不打亂仗，搞突擊。今后，我們要加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，防止顧此失彼。
二是由于近年我市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展總量不夠、質(zhì)量不高，財(cái)政狀況緊張，導(dǎo)致審計(jì)容易處理難，執(zhí)法不到位。
三是重審計(jì)，輕調(diào)查；重查處，輕報告。對審計(jì)成果的報告、通報、信息等做得不夠，影響了審計(jì)成果的綜合運(yùn)用。今后要注意把審計(jì)監(jiān)督、審計(jì)調(diào)查、審計(jì)情況反映和審計(jì)信息等方面工作結(jié)合起來，擴(kuò)大審計(jì)工作的影響和對違紀(jì)行為的威懾作用。
四是因?yàn)橘Y金不足等原因制約，審計(jì)工作基礎(chǔ)設(shè)施落后。現(xiàn)在我局的辦公設(shè)施，多是近十幾年前建局之初購置的，已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)代化辦公需要。特別是計(jì)算機(jī)審計(jì)的問題，已經(jīng)迫切需要解決了。今后要積極籌集資金，創(chuàng)造條件，逐步更新和盡快配置。
五是干部隊(duì)伍建設(shè)還需加強(qiáng)。因個別干部素質(zhì)較差，在一定程度上影響了審計(jì)形象。
二、XXXX—XXXX年的工作設(shè)想
今后五年是我市實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展和建設(shè)中等城市的重要時期。在這一時期，審計(jì)工作肩負(fù)重要的歷史使命。我們工作的總體指導(dǎo)思想是：認(rèn)真貫徹市十一次黨代會精神，繼續(xù)深入落實(shí)《審計(jì)法》，加大執(zhí)法力度，增強(qiáng)服務(wù)意識，拓寬監(jiān)督范圍，提高審計(jì)質(zhì)量，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和中等城市建設(shè)而奮斗。
1、牢固樹立以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心的思想，一切從培育經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)和稅收增長源出發(fā)，圍繞經(jīng)濟(jì)總量增長和財(cái)政收入增加這個總目標(biāo)開展工作。要認(rèn)真落實(shí)“三個代表”重要思想和市委市政府為發(fā)展樺甸經(jīng)濟(jì)所制定的一系列方針政策，以及我局各項(xiàng)整改措施和制度，按照市十一次黨代會確定的戰(zhàn)略目標(biāo)，扎實(shí)工作，銳意進(jìn)取，以嶄新的工作思路和工作方法，承擔(dān)起審計(jì)機(jī)關(guān)在全面推進(jìn)跨越式發(fā)展和中等城市建設(shè)中的重?fù)?dān)。
2、進(jìn)一步拓寬審計(jì)工作領(lǐng)域。在繼續(xù)搞好常規(guī)審計(jì)的基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)和接受國際上先進(jìn)的審計(jì)思想、審計(jì)方法。有選擇的對經(jīng)濟(jì)、效率、效果審計(jì)和適當(dāng)性、環(huán)境性審計(jì)等新的審計(jì)領(lǐng)域進(jìn)行嘗試和探索，使審計(jì)工作更貼近經(jīng)濟(jì)發(fā)展，增強(qiáng)審計(jì)對經(jīng)濟(jì)工作的直接影響力。試行計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)，提高審計(jì)工作現(xiàn)代化程度。同時，配合組織部門，逐步完善鄉(xiāng)局級領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度，發(fā)揮審計(jì)機(jī)關(guān)在廉政建設(shè)方面的職能作用。
3、繼續(xù)加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，全面提高審計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)。經(jīng)過這次機(jī)構(gòu)改革，我們的干部隊(duì)伍更精干了，年齡結(jié)構(gòu)也有了很大改善。我們要鞏固這次改革的成果，鞏固“三講”和“三個代表”學(xué)習(xí)教育活動的成果，加強(qiáng)廉政教育，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行審計(jì)職業(yè)道德規(guī)范。同時，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)考核。除今年組織參加好國家審計(jì)署統(tǒng)一組織的崗位任職資格考試以外，還要按年齡確定不同的培訓(xùn)計(jì)劃。即在三年以內(nèi)，部分年輕同志必須通過計(jì)算機(jī)任職資格考試和外語任職資格考試。對逾期不能通過考試取得任職資格的，一律停止工作，待崗培訓(xùn)。
4、加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改善辦公條件。鑒于計(jì)算機(jī)審計(jì)已經(jīng)勢在必行，我局要積極籌集資金，實(shí)現(xiàn)各科室都配備計(jì)算機(jī)，有條件的科室要先行開展計(jì)算機(jī)審計(jì)。爭取在五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)局內(nèi)聯(lián)網(wǎng)和無紙化辦公。同時，還要積極創(chuàng)造條件，從各方面更新和補(bǔ)充辦公設(shè)施，為完成審計(jì)機(jī)關(guān)擔(dān)負(fù)的繁重任務(wù)做好物質(zhì)上的準(zhǔn)備。
5、依據(jù)《中華人民共和國審計(jì)法》、各項(xiàng)審計(jì)準(zhǔn)則、職業(yè)道德規(guī)范、各種廉政建設(shè)規(guī)定等上級文件和規(guī)定，結(jié)合本局工作實(shí)踐，逐步建立起一整套符合本地實(shí)際，操作性強(qiáng)，又便于監(jiān)督控制的審計(jì)工作規(guī)范和內(nèi)部規(guī)章制度。要形成完整的制度體系，實(shí)行規(guī)范化管理，杜絕審計(jì)工作的隨意性。保證審計(jì)工作逐步走上法制化、規(guī)范化、制度化的軌道。
三、XXXX年的工作安排
XXXX年是我市全面推進(jìn)經(jīng)濟(jì)跨越式發(fā)展和中等城市建設(shè)的關(guān)鍵一年。做好明年的工作對實(shí)現(xiàn)市十一次黨代會確定的戰(zhàn)略目標(biāo)具有決定性作用。根據(jù)上述今后五年的工作設(shè)想，在XXXX年我們要以市十一次黨代會精神為指導(dǎo)，深入宣傳貫徹落實(shí)《審計(jì)法》及其《實(shí)施條例》，圍繞市十一次黨代會確定的中心開展工作，全面履行審計(jì)監(jiān)督職責(zé)，繼續(xù)深化本級預(yù)算執(zhí)行情況審計(jì)和其它各項(xiàng)審計(jì)工作，重點(diǎn)檢查和分析資金的使用情況，在監(jiān)督國有資產(chǎn)保值增值，促進(jìn)改善經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益等方面發(fā)揮更大的作用，實(shí)現(xiàn)我市審計(jì)工作的新突破。
1、提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，采取措施，認(rèn)真完成市委、市政府交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。我們要認(rèn)真總結(jié)近年來完成上級交辦任務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，列入審計(jì)工作中的議事日程，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)親自抓，精心安排力量，認(rèn)真組織實(shí)施，保證及時高效完成，不辜負(fù)市委、市政府對我們的信任。
2、統(tǒng)籌安排，超前部署，責(zé)任落實(shí)，全面完成國家審計(jì)署、省審計(jì)廳、XX市審計(jì)局的統(tǒng)一安排的審計(jì)項(xiàng)目計(jì)劃以及本市的審計(jì)項(xiàng)目計(jì)劃。
3、以“內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹形象”為目標(biāo)，加強(qiáng)干部思想政治工作，努力建設(shè)一支認(rèn)真執(zhí)法、廉潔從政、愛崗敬業(yè)的審計(jì)隊(duì)伍。在今年年末參加國家審計(jì)署統(tǒng)一組織的崗位任職資格考試的基礎(chǔ)上，抓好繼續(xù)教育，保證全員達(dá)標(biāo)。
4、深入貫徹執(zhí)行審計(jì)法規(guī)，增強(qiáng)執(zhí)法意識。要通過對違法違紀(jì)行為的處理處罰，幫助被審單位改進(jìn)工作，共同維護(hù)法律和法規(guī)的嚴(yán)肅性。要嚴(yán)厲查處截留、擠占、坐支財(cái)政收入和虛列、轉(zhuǎn)移、違規(guī)擴(kuò)大財(cái)政支出等問題，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)秩序，從而保證我市經(jīng)濟(jì)建設(shè)的穩(wěn)定發(fā)展。
5、加強(qiáng)審計(jì)信息工作，擴(kuò)大審計(jì)的社會影響，提高審計(jì)工作的知名度，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督對違紀(jì)行為的威懾預(yù)防作用，為市委、市政府等領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)提供及時有效的參考資料和積極的建議。
6、加強(qiáng)審計(jì)工作的基礎(chǔ)建設(shè)，促進(jìn)審計(jì)工作整體水平的提高。嚴(yán)格執(zhí)行審計(jì)程序，注意防范審計(jì)風(fēng)險。
7、牢固樹立審計(jì)為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)的思想，全面履行審計(jì)監(jiān)督職能。要加強(qiáng)對行政事業(yè)性收費(fèi)、罰款、集資的專項(xiàng)審計(jì)，切實(shí)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航，充分發(fā)揮審計(jì)在維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和反腐倡廉等方面的作用。
首先，部分高校管理人員對內(nèi)部審計(jì)工作的認(rèn)識不足。一些高校管理人員對內(nèi)部審計(jì)不夠重視，認(rèn)為內(nèi)部審計(jì)只是程序性的工作，導(dǎo)致內(nèi)部審計(jì)工作流于形式。其次，部分高校內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容不清晰、重點(diǎn)不突出。高校由于涉及職能處室、教輔單位、附屬院所，及后勤產(chǎn)業(yè)等多種類型并存的復(fù)雜經(jīng)濟(jì)體系，需要合理的內(nèi)部審計(jì)指標(biāo)參考體系，對其工作進(jìn)行客觀評價，但現(xiàn)在大部分內(nèi)部審計(jì)工作仍停留在財(cái)務(wù)審計(jì)的層面。最后，高校內(nèi)部審計(jì)手段落后、單一。高校內(nèi)部審計(jì)仍然停留在以查閱財(cái)務(wù)憑證、賬簿及財(cái)務(wù)資料為主，對于高校的整體發(fā)展情況、內(nèi)部控制建設(shè)情況、重大事項(xiàng)的決策情況、涉及經(jīng)濟(jì)方面的諸多情況、執(zhí)行上級政策情況等，學(xué)校發(fā)展的高層次、整體性問題鮮少觸及。
二、風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)概述
1.風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)涵風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)是指審計(jì)人員以被審計(jì)單位的重大錯報風(fēng)險為導(dǎo)向，對被審計(jì)單位可能引起重大錯報的內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，以風(fēng)險的高低來確定審計(jì)的重點(diǎn)和范圍，并根據(jù)評估結(jié)果設(shè)計(jì)和實(shí)施恰當(dāng)審計(jì)程序的審計(jì)模式。2.高校引入風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)的意義2018年審計(jì)署第11號令規(guī)定，“對本單位及所屬單位內(nèi)部控制及風(fēng)險管理情況進(jìn)行審計(jì)”。高校內(nèi)部審計(jì)引入風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)理念，可以從風(fēng)險評估的角度確定內(nèi)部審計(jì)工作重點(diǎn)，選擇內(nèi)部審計(jì)的切入點(diǎn)，將高校自身的風(fēng)險管理與審計(jì)人員的審計(jì)風(fēng)險結(jié)合起來，使兩者產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)；在關(guān)注審計(jì)風(fēng)險的同時，更加注重對組織發(fā)展的規(guī)劃分析、制度建設(shè)、內(nèi)控評價。
三、如何做好風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)工作
風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)是以組織的發(fā)展戰(zhàn)略為出發(fā)點(diǎn)，對整個組織的風(fēng)險進(jìn)行評估與改善為最終目的的一種審計(jì)理念。其實(shí)施基礎(chǔ)就是建立完善的高校內(nèi)部控制體系。1.內(nèi)部控制的定義及目標(biāo)2014年我國行政事業(yè)單位實(shí)施的《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》中指出，內(nèi)部控制是指單位為實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)，通過制定制度、實(shí)施措施和執(zhí)行程序，對經(jīng)濟(jì)活動的風(fēng)險進(jìn)行防范和管控。內(nèi)部控制的目標(biāo)主要是合理保證單位經(jīng)濟(jì)活動合法合規(guī)、單位資產(chǎn)安全和使用有效、單位財(cái)務(wù)信息真實(shí)完整、有效防范舞弊和預(yù)防腐敗、提高公共服務(wù)的效率和效果。2.內(nèi)部審計(jì)方法針對內(nèi)部審計(jì)來講，其主要方法有四種，分別是順差法、逆查法、抽查法與審閱法。①順差法主要是根據(jù)高校經(jīng)濟(jì)活動的實(shí)際情況、發(fā)生時間，以及發(fā)生過程，對會計(jì)憑證等相關(guān)信息進(jìn)行檢查，了解經(jīng)濟(jì)活動的實(shí)際狀況；②逆差法則是先行對會計(jì)報表進(jìn)行檢查，對可能出現(xiàn)問題的部分進(jìn)行會計(jì)報表與會計(jì)憑證的一一對應(yīng)，發(fā)現(xiàn)記賬過程中是否存在錯漏；③抽查法則是運(yùn)用等距抽樣等抽樣方式，在被查單位的整體數(shù)據(jù)中抽取相關(guān)部分進(jìn)行審查，以部分研究整體進(jìn)行相關(guān)真實(shí)性的判斷；④審閱法是對高校相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行違規(guī)等方面的檢查判斷，研究其會計(jì)報表的編制以及其他數(shù)據(jù)是否按照會計(jì)準(zhǔn)則標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。此外，審閱法還會對相關(guān)數(shù)據(jù)的真實(shí)性進(jìn)行檢查，研究其數(shù)據(jù)報表是否存在后期被涂改的痕跡。3.內(nèi)部審計(jì)發(fā)展趨勢近幾年來，隨著我國內(nèi)部審計(jì)的逐步發(fā)展，內(nèi)部審計(jì)的發(fā)展趨勢也逐漸走向管理型審計(jì)。高校通過內(nèi)部審計(jì)的手段和方式對高校的管理手段與綜合能力進(jìn)行鞭策及檢查，利用相關(guān)監(jiān)督使工作職能進(jìn)一步提升。此外，通常在進(jìn)行審計(jì)的過程中會使用相關(guān)信息化以及數(shù)字化設(shè)施加以輔助，利用系統(tǒng)自動生成相關(guān)數(shù)據(jù)報表，進(jìn)而對高校披露信息的真實(shí)性進(jìn)行檢查。與此同時，內(nèi)部審計(jì)越來越重視數(shù)據(jù)的安全性，在進(jìn)行審計(jì)的基礎(chǔ)上，應(yīng)保證資料的信息公開，提升相關(guān)部門對資料使用的便利性，進(jìn)一步規(guī)范審計(jì)程序，提高審計(jì)工作效率。除此之外，內(nèi)部審計(jì)開始向集中型管理進(jìn)行轉(zhuǎn)變，使內(nèi)部審計(jì)的管理形式以及審計(jì)方式更具有實(shí)用性，能夠?qū)Y源進(jìn)行合理配置，確保內(nèi)部審計(jì)的作用充分實(shí)現(xiàn)。同時，現(xiàn)階段內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性逐漸提升，進(jìn)一步降低了管理層對審計(jì)結(jié)果的干預(yù)，有利于保證內(nèi)部審計(jì)結(jié)果的公平、公正。4.高校內(nèi)部控制建設(shè)情況2016年全面開展高校內(nèi)部控制評價工作，初步建立高校內(nèi)部風(fēng)險評估機(jī)制，梳理高校各業(yè)務(wù)的管控流程，明確業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)及相應(yīng)的內(nèi)部控制措施，初步形成學(xué)校內(nèi)部控制體系。按照內(nèi)部控制要素將高校內(nèi)部控制分成單位層面內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制。通過內(nèi)部控制測試和風(fēng)險評估，來了解單位內(nèi)部控制實(shí)施的有效性，揭示相關(guān)內(nèi)部控制的缺陷。當(dāng)前，高校內(nèi)部控制缺陷主要體現(xiàn)在以下兩個層面。（1）單位層面。高校單位層面的風(fēng)險集中體現(xiàn)在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)對于內(nèi)部控制建設(shè)和內(nèi)部控制有效性的評價、監(jiān)督的重視程度。其風(fēng)險主要存在于以下幾個方面：學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)對內(nèi)控的重視程度不足；內(nèi)部控制組織架構(gòu)尚未完全建立；制度管理機(jī)制尚未完善；崗位設(shè)置與職責(zé)管理需要完善；關(guān)鍵崗位設(shè)置與管理有待完善；經(jīng)濟(jì)活動風(fēng)險評估工作尚未全面開展；內(nèi)部控制有效性評價機(jī)制有待完善；審計(jì)處管理職能需要優(yōu)化完善；后勤處、基建處職能與職責(zé)需要優(yōu)化完善；招標(biāo)與采購職能與職責(zé)需要優(yōu)化完善。（2）業(yè)務(wù)層面。業(yè)務(wù)層面的內(nèi)部控制活動內(nèi)容比較多，業(yè)務(wù)層面的控制活動主要包括：預(yù)決算管理、收支管理、資產(chǎn)管理、采購管理、工程項(xiàng)目管理、科研項(xiàng)目管理、財(cái)政專項(xiàng)項(xiàng)目管理等具體業(yè)務(wù)。高校普遍存在內(nèi)部控制缺陷，主要包括以下幾個方面：①預(yù)決算管理方面，預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度管控待加強(qiáng)，預(yù)算執(zhí)行對賬工作不完善，預(yù)算管理績效評價不到位；②收支管理方面，收入完整性監(jiān)督存在風(fēng)險，收入管理制度需要完善，票據(jù)管理制度、監(jiān)督需要完善；③資產(chǎn)管理方面，固定資產(chǎn)使用效益評價不完善，固定資產(chǎn)折舊管理有待規(guī)范；④合同管理方面，合同訂立、執(zhí)行監(jiān)督不到位，合同信息系統(tǒng)待建立；⑤采購管理方面，采購歸口管理工作有待規(guī)范，未建立供應(yīng)商管理制度；⑥工程項(xiàng)目管理方面，建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃管理工作不完善，未建立工程項(xiàng)目信息化系統(tǒng)；⑦科研項(xiàng)目管理方面，科研項(xiàng)目過程管理需要完善；⑧財(cái)政專項(xiàng)項(xiàng)目管理，財(cái)政專項(xiàng)項(xiàng)目管理不完善。5.明確審計(jì)的難點(diǎn)與重點(diǎn)通過對高校風(fēng)險點(diǎn)的梳理，可以促進(jìn)內(nèi)審人員在整個審計(jì)過程中，始終堅(jiān)持以風(fēng)險為導(dǎo)向，對風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，確定科學(xué)合理的審計(jì)范圍，明確審計(jì)的難點(diǎn)與重點(diǎn)，運(yùn)用信息化技術(shù)，開展審計(jì)工作，編制合理的審計(jì)報告，發(fā)揮風(fēng)險審計(jì)的主要功能，實(shí)現(xiàn)高校資金使用合規(guī)安全的目標(biāo)。此外，對于審計(jì)工作來講，一旦出現(xiàn)審計(jì)錯誤，則會對目標(biāo)單位的納稅、運(yùn)營等方面產(chǎn)生影響，阻礙單位未來的發(fā)展。因此，審計(jì)工作人員一定要盡可能降低誤差，保證審計(jì)結(jié)果真實(shí)、有效。還要確保相關(guān)審計(jì)程序的正確實(shí)施，進(jìn)一步推動審計(jì)符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。審計(jì)工作也要注意防范風(fēng)險，在查閱資料后得知，審計(jì)存在的風(fēng)險主要有以下幾點(diǎn)：首先，判斷內(nèi)部控制是否有效，在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)督時，要注重對于風(fēng)險的評估，通過控制測試等方式降低風(fēng)險；其次，注重高校資產(chǎn)的完整性，充分發(fā)揮審計(jì)工作的作用；最后，關(guān)注財(cái)務(wù)人員的情況，很多財(cái)務(wù)問題就是由于財(cái)務(wù)人員沒有按照會計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行，出現(xiàn)了制造假賬的情況。因此，為了降低這種情況出現(xiàn)的可能，高校也要在日常工作中對財(cái)務(wù)人員的工作進(jìn)行定期檢查及監(jiān)督，以保證經(jīng)濟(jì)活動記錄的準(zhǔn)確性和真實(shí)性。
四、高校風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)的強(qiáng)化措施
通過對近年內(nèi)部審計(jì)理論的學(xué)習(xí)，將現(xiàn)代風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)理念運(yùn)用到內(nèi)部審計(jì)實(shí)踐中，以內(nèi)部控制評價情況及風(fēng)險評估情況作為內(nèi)部審計(jì)開展的基礎(chǔ)，結(jié)合現(xiàn)代信息技術(shù)，實(shí)施多種審計(jì)方法對數(shù)據(jù)進(jìn)行篩查、提煉、對比、分析，從而獲得審計(jì)證據(jù)，形成審計(jì)報告。1.對被審計(jì)單位內(nèi)部控制建設(shè)情況進(jìn)行整體評價對內(nèi)部控制建設(shè)的審計(jì)，可以通過查閱相關(guān)高校人員分工、崗位職責(zé)、工作計(jì)劃、工作總結(jié)、黨政聯(lián)席會議記錄、廉政建設(shè)情況等相關(guān)資料，實(shí)地與高校教職工及學(xué)生調(diào)查詢問、座談并結(jié)合調(diào)查問卷等形式，對高校的內(nèi)部控制建設(shè)情況進(jìn)行評估，獲得內(nèi)部控制建設(shè)情況及高校事業(yè)發(fā)展等方面的整體評價。2.制定合理的審計(jì)策略結(jié)合內(nèi)部控制建設(shè)情況，根據(jù)測定的風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險評估結(jié)果，制定適當(dāng)?shù)膶徲?jì)策略。通過實(shí)施包括：個別訪談、調(diào)查問卷、比較分析、穿行測試等內(nèi)部控制測試，尋找審計(jì)線索，運(yùn)用計(jì)算機(jī)審計(jì)技術(shù)，對財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及相關(guān)數(shù)據(jù)、資料等進(jìn)行篩查、提煉、對比、分析，找出存在問題，獲取審計(jì)證據(jù)并形成審計(jì)意見。3.提出合理建議審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題中，既有財(cái)務(wù)方面的問題，如虛假發(fā)票、往來款項(xiàng)結(jié)算不及時等；也有內(nèi)部控制建設(shè)方面的問題，如黨政聯(lián)席會議制度不健全，相關(guān)管理規(guī)章制度不健全；通過對高校固定資產(chǎn)狀況分析，指出高校教學(xué)儀器設(shè)備存在嚴(yán)重老化，不利于學(xué)科發(fā)展和學(xué)生能力的培養(yǎng)。我們堅(jiān)持用數(shù)據(jù)量化分析來說話，即指出問題，也積極提出整改意見。4.重視審計(jì)報告的運(yùn)用通過走訪被審計(jì)單位對審計(jì)報告的意見，進(jìn)一步了解被審計(jì)單位的情況，幫助其更好地了解國家、學(xué)校政策及規(guī)章制度等，指導(dǎo)完成符合單位實(shí)際的、切實(shí)可行的整改落實(shí)措施，限期進(jìn)行整改，并提交審計(jì)整改報告，促進(jìn)審計(jì)成果的落實(shí)，提升學(xué)校整體的科學(xué)治理水平，促進(jìn)學(xué)校高效健康發(fā)展。把風(fēng)險導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)模式應(yīng)用到高校內(nèi)部審計(jì)中是大勢所趨，是高校依法治校的體現(xiàn)，也是高校承擔(dān)傳播新知識、新理念過程中應(yīng)盡的義務(wù)，更主要的是可以有效防范審計(jì)風(fēng)險，提高高校內(nèi)部審計(jì)的工作質(zhì)量和效率。5.加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)不僅要對財(cái)務(wù)報表等進(jìn)行檢查，還要在高校進(jìn)行決策時全程參與，以高校制定相關(guān)合同為例，內(nèi)容起草與合同簽訂分別由兩個部門管轄，部門之間獨(dú)立存在，雖然符合整體的利益需求，但難以從整體的角度對其進(jìn)行把控與管理，因此很容易出現(xiàn)的現(xiàn)象，所以內(nèi)部審計(jì)在其中起到了非常重要的作用，要將內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制貫穿整個工作環(huán)節(jié)，幫助高校對相關(guān)工作進(jìn)行更有效的監(jiān)督及控制，避免出現(xiàn)影響高校經(jīng)濟(jì)效益的情況出現(xiàn)，進(jìn)一步對工作人員的工作效率及辦事能力進(jìn)行監(jiān)督，相關(guān)制度要在管理層及審計(jì)人員確定之后方可執(zhí)行。6.落實(shí)崗位責(zé)任，加強(qiáng)宏觀控制第一，落實(shí)高校相關(guān)部門的崗位職責(zé)，對相關(guān)工作職能進(jìn)行細(xì)化，公開工作人員相關(guān)責(zé)任的落實(shí)情況，以便管理人員進(jìn)行監(jiān)督檢查。此外，針對內(nèi)部審計(jì)來講，審計(jì)結(jié)果是極其重要的，一定要保證審計(jì)結(jié)果的真實(shí)性，審計(jì)人員要對審計(jì)結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。同時，審計(jì)結(jié)果也要與審計(jì)人員的工作績效相聯(lián)系，對于審計(jì)結(jié)果公正公平、相關(guān)細(xì)節(jié)處理較好的人員要及時給予獎勵，而對于相關(guān)結(jié)果處理并不真實(shí)的人員要及時加以懲處。與此同時，要進(jìn)一步加強(qiáng)對管理人員工作的監(jiān)督管理，確保相關(guān)制度的出臺合理、規(guī)范，還要建立完善的責(zé)任問責(zé)體系，防止工作過程中出現(xiàn)徇私枉法的情況，保證審計(jì)結(jié)果的真實(shí)性。此外，還要利用相關(guān)政策對高校管理人員及財(cái)務(wù)人員進(jìn)行工作能力、綜合道德素養(yǎng)進(jìn)行管理，高校也要加強(qiáng)對管理人員的管理及控制，幫助管理人員發(fā)現(xiàn)自身存在的問題。高校要進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)水平及責(zé)任意識的管理，及時提升內(nèi)部審計(jì)的綜合水平。第二，要促進(jìn)高校內(nèi)部的宏觀調(diào)控管理，在進(jìn)行日常審計(jì)工作時，要對制度進(jìn)行有效管理，認(rèn)真對相關(guān)制度的落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督及分析。由于學(xué)校是為社會培養(yǎng)專業(yè)人才的重要基地，因此，一定要避免出現(xiàn)資金方面的問題，才能更好地為學(xué)生營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。此外，在進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)時，要加強(qiáng)對高校財(cái)務(wù)收支的檢查，及時對財(cái)務(wù)報表進(jìn)行核對，高校的相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動也必須經(jīng)過內(nèi)部審計(jì)部門的檢查，進(jìn)一步保障高校內(nèi)部經(jīng)濟(jì)活動的規(guī)范化和合理性。
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關(guān)于醫(yī)院財(cái)務(wù)工作總結(jié)范文最新 在院黨委、院領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真履行職責(zé)，勤奮工作，積極進(jìn)取，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
一、完成的主要工作
1、較快地進(jìn)入了角色。初到學(xué)院報到時，院領(lǐng)導(dǎo)就提出了要熟悉相關(guān)情況，從熟悉人、熟悉事、熟悉業(yè)務(wù)入手，盡快進(jìn)入狀態(tài)。我也是按照院領(lǐng)導(dǎo)的要求做的，從認(rèn)識財(cái)務(wù)科及學(xué)院機(jī)關(guān)人員入手，由認(rèn)識到熟悉再到了解，一步步地進(jìn)入狀態(tài)。同時認(rèn)真學(xué)習(xí)學(xué)院相關(guān)文件，了解和掌握辦事流程，在較短的時間內(nèi)就進(jìn)入了角色。
2、積極協(xié)調(diào)處理各種關(guān)系。由于學(xué)院與醫(yī)院實(shí)行“院院合一”的管理模式，人員成份相對比較復(fù)雜，有僅當(dāng)老師做教學(xué)的，有僅在醫(yī)院工作做醫(yī)療的，有二者兼顧的。業(yè)務(wù)種類也較多較雜，與學(xué)校機(jī)關(guān)、校內(nèi)各單位及校外業(yè)務(wù)部門均有業(yè)務(wù)往來。針對這種特點(diǎn)，我充分發(fā)揮機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)作用，利用自己在大學(xué)機(jī)關(guān)工作過，熟悉學(xué)校及校內(nèi)相關(guān)單位機(jī)關(guān)人員的優(yōu)勢，積極協(xié)調(diào)了諸如學(xué)院本部、原南校區(qū)人員超勞補(bǔ)貼發(fā)放的審批，學(xué)院在南方醫(yī)院相關(guān)經(jīng)費(fèi)的結(jié)算，國庫支付資金的結(jié)轉(zhuǎn)等，提高了單位資金的流通速度，保證了相關(guān)經(jīng)費(fèi)及時足額到位。
3、順利完成相關(guān)帳務(wù)移交。學(xué)校財(cái)務(wù)與資產(chǎn)管理處根據(jù)學(xué)院、醫(yī)院“院院合一”的特點(diǎn)，本著給醫(yī)院充分財(cái)經(jīng)管理自主權(quán)的原則，決定在醫(yī)院獨(dú)立法人證尚未辦理的情況下，相關(guān)帳務(wù)逐步移交。分別于xxxx年3月將醫(yī)院帳務(wù)、xxxx年9月將原南校區(qū)綜合食堂、南校區(qū)幼兒園帳務(wù)由財(cái)務(wù)與資產(chǎn)管理處移交醫(yī)院財(cái)務(wù)科管理。為此，我與原帳務(wù)負(fù)責(zé)人充分溝通協(xié)調(diào)，并到經(jīng)費(fèi)管理使用部門征求意見和建議，做到了移交帳務(wù)清楚，移交單位、接交單位和經(jīng)費(fèi)管理使用部門滿意，保證了經(jīng)費(fèi)供應(yīng)保障的順暢。
4、調(diào)研兄弟醫(yī)院財(cái)經(jīng)管理經(jīng)驗(yàn)。為了做好醫(yī)院財(cái)經(jīng)管理工作，我?guī)ьI(lǐng)醫(yī)院財(cái)務(wù)人員赴廣東省人民醫(yī)院、南方醫(yī)院、江都醫(yī)院、廣州市中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院等單位調(diào)研。通過調(diào)研，了解了相關(guān)醫(yī)院財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)、人員設(shè)置，以及經(jīng)費(fèi)保障管理制度等內(nèi)容，從中學(xué)到了不少有利于醫(yī)院財(cái)經(jīng)管理、經(jīng)費(fèi)保障的好經(jīng)驗(yàn)。
5、完成醫(yī)院xxxx年預(yù)算編制及經(jīng)費(fèi)保障工作。醫(yī)院xxxx年情況比較特殊，住院部投入使用的時間幾經(jīng)調(diào)整，住院部科室展開方案也與原計(jì)劃有較大變動，準(zhǔn)確編制預(yù)算難度較大。我到醫(yī)院報到時，醫(yī)院預(yù)算初稿已編制，后隨住院部投入使用時間以及展開科室的變化作了調(diào)整，住院部正式投入使用后，門診量、住院病人與預(yù)期又有大出入。根據(jù)實(shí)際情況，財(cái)務(wù)科與醫(yī)務(wù)科一起，反復(fù)溝通，重新測算醫(yī)院收入，前后共作了7次調(diào)整，方形成醫(yī)院xxxx年預(yù)算方案提交院黨委審議。
由于醫(yī)院前期專業(yè)技術(shù)人員的招聘是按照三甲醫(yī)院的規(guī)模，住院部科室全面展開配備的，住院部投入使用后醫(yī)院效益與預(yù)期相去甚遠(yuǎn)，在醫(yī)院業(yè)務(wù)收入增幅不大的情況下，人員成本比例相對過高，醫(yī)院經(jīng)費(fèi)供需矛盾較為突出。為了把有限的經(jīng)費(fèi)管理好、使用好，我及時向院領(lǐng)導(dǎo)通報相關(guān)情況，相方設(shè)法做好資金調(diào)劑，在醫(yī)院經(jīng)費(fèi)緊張的情況下，保證了人員生活待遇和醫(yī)院正常運(yùn)轉(zhuǎn)經(jīng)費(fèi)需求。
6、加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)。完善規(guī)范的財(cái)經(jīng)管理制度是做好單位財(cái)經(jīng)管理工作的重要保證，在兄弟醫(yī)院調(diào)研的基礎(chǔ)上，我牽頭起草制訂相關(guān)財(cái)經(jīng)管理規(guī)章制度，目前已下發(fā)《南方醫(yī)科大學(xué)中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院借款、經(jīng)費(fèi)報銷暫行規(guī)定》，并已起草了《南方醫(yī)科大學(xué)中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院財(cái)務(wù)會計(jì)內(nèi)部控制制度》、《南方醫(yī)科大學(xué)中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院工程、設(shè)備質(zhì)量保證金管理暫行辦法》等制度、文件，為科學(xué)、規(guī)范財(cái)經(jīng)管理打下良好基礎(chǔ)。
二、新年度工作計(jì)劃
20xx年，是醫(yī)院住院部投入使用后的第一個年度，也是醫(yī)院發(fā)展投入的關(guān)鍵年，隨著醫(yī)院法人證的辦理，傳統(tǒng)療法中心、體檢中心的投入使用以及專科設(shè)備陸續(xù)到位，醫(yī)療業(yè)務(wù)收入將有大的`增幅，醫(yī)院迎來跨躍式發(fā)展年。財(cái)經(jīng)工作將緊緊圍繞醫(yī)院黨委工作意圖展開，積極籌措資金，一保生活，二保運(yùn)轉(zhuǎn)，三保重點(diǎn)，做好醫(yī)院財(cái)經(jīng)管理、經(jīng)費(fèi)服務(wù)保障工作。
1、科學(xué)編制醫(yī)院xxxx年決算和20xx年預(yù)算。科學(xué)編制xxxx年決算和20xx年預(yù)算，既是對xxxx年醫(yī)院財(cái)經(jīng)工作的總結(jié)，也是對20xx年醫(yī)院財(cái)經(jīng)工作的預(yù)期，只有做好這兩項(xiàng)工作，才能總結(jié)過去，展望未來，切實(shí)做好醫(yī)院財(cái)經(jīng)管理工作。20xx年預(yù)算編制，將在參考xxxx年經(jīng)費(fèi)收支情況，特別是住院部投入使用后業(yè)務(wù)收入的基礎(chǔ)上，結(jié)合傳統(tǒng)療法中心、體檢中心展開時間，充分征求業(yè)務(wù)科室意見，科學(xué)編制，做到保生活、保運(yùn)轉(zhuǎn)、保重點(diǎn)、保發(fā)展。
2、合理調(diào)劑資金，做好服務(wù)保障工作。20xx年是醫(yī)院的發(fā)展年，需要大量經(jīng)費(fèi)投入，經(jīng)費(fèi)供需矛盾仍將比較突出。財(cái)務(wù)科將在保證人員基本生活、基本公用支出的前提下，合理調(diào)劑資金，保證醫(yī)院重點(diǎn)發(fā)展資金需求，做好經(jīng)費(fèi)服務(wù)保障工作。
3、辦理醫(yī)院相關(guān)財(cái)務(wù)證照。醫(yī)院法人證辦理后，我們將抓緊辦理開設(shè)醫(yī)院銀行基本帳戶、銀行貸款卡手續(xù)，及時辦理《稅務(wù)登記證》、《票據(jù)領(lǐng)購證》等財(cái)務(wù)相關(guān)證照，為醫(yī)院經(jīng)費(fèi)完全獨(dú)立運(yùn)作打下基礎(chǔ)。
4、完善財(cái)務(wù)規(guī)章制度。在前期起草制度、文件的基礎(chǔ)上，完善修訂相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度，規(guī)范醫(yī)院的財(cái)經(jīng)管理程序、制度，做到管理有章可循，科學(xué)、合理、規(guī)范。
5、財(cái)務(wù)人員配置及崗位調(diào)整。按照《醫(yī)院財(cái)務(wù)管理辦法》“財(cái)會人員編制”規(guī)定，參考兄弟醫(yī)院情況，結(jié)合醫(yī)院實(shí)際，提出醫(yī)院財(cái)務(wù)人員配置方案，適當(dāng)引進(jìn)財(cái)務(wù)、審計(jì)專業(yè)人員，對現(xiàn)有財(cái)務(wù)人員定崗定位，充分發(fā)揮財(cái)會人員當(dāng)家理財(cái)?shù)穆毮堋?/p>
總之，結(jié)合一年來的工作情況，覺得本人能夠勝任財(cái)務(wù)科長長崗位職責(zé)，新年度，將總結(jié)上年度工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，努力做好醫(yī)院財(cái)經(jīng)工作，為醫(yī)院又好又快發(fā)展貢獻(xiàn)自己一份力量。
關(guān)于醫(yī)院財(cái)務(wù)工作總結(jié)范文最新
轉(zhuǎn)眼，送走了20××年，迎來了20××年，過去的一年里，財(cái)務(wù)部人員結(jié)構(gòu)有較大的調(diào)整，基本上都是新人、新崗位，感到自己的擔(dān)子重了，壓力大了，在領(lǐng)導(dǎo)正確引導(dǎo)和各部門的大力支持下，憑著責(zé)任心和敬業(yè)精神，我扎扎實(shí)實(shí)地開展完成了各項(xiàng)工作，下面，我就20××年度各方面的工作情況作簡單的總結(jié)和匯報。
一、執(zhí)行財(cái)務(wù)管理規(guī)范化。
通過對財(cái)務(wù)管理細(xì)則的學(xué)習(xí)、討論，把各項(xiàng)條款逐一與實(shí)際業(yè)務(wù)聯(lián)系在一起，找問題找漏洞，并反復(fù)消化、嚴(yán)格把關(guān)。在出納環(huán)節(jié)中，堅(jiān)持原則、不講人情，把一些不合理的借款和費(fèi)用報銷拒之門外，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)人員應(yīng)遵守的職業(yè)道德，在憑證審核環(huán)節(jié)中，認(rèn)真審核每一張憑證，不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。
二、認(rèn)真落實(shí)固定資產(chǎn)錄入。
依照檢查標(biāo)準(zhǔn)按時、認(rèn)真、客觀公正地對各處室徹底地進(jìn)行了清查，在資產(chǎn)清查中存在的問題，及時向有關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了反饋;以物對賬、以賬查物，查清資產(chǎn)來源、去向和管理情況，并登記資產(chǎn)的完好程度，做到
見物就點(diǎn)，是賬就清，不重不漏，對有賬無物、有物無賬的資產(chǎn)分別登記，匯總分類。
三、協(xié)助配合外審工作。
為了更好的與部門溝通，在完成本職工作的同時，我積極配合xxxx順利完成了xxxx年xxxx的工作，為隨后xxxxxx年審做好了鋪墊。為了配合xxx部門的錄入費(fèi)用，及時、準(zhǔn)確地編制會計(jì)憑證并做好憑證傳遞、匯總工作，以便更好地核算醫(yī)院的盈虧，為醫(yī)院完成年度計(jì)劃提供依據(jù)。
四、加強(qiáng)對日常工作內(nèi)容的管理。
1、圓滿完成20××年度財(cái)務(wù)決算工作，實(shí)施報表年報的審計(jì);
2、完成20××年度醫(yī)院所得稅的匯繳工作;
3、順利實(shí)施了20××年會計(jì)賬目的初始化工作，并保質(zhì)保量的完成20××年度正常的會計(jì)核算和稅務(wù)申報工作;
4、根據(jù)醫(yī)院管理要求，進(jìn)行成本測算，并編報相關(guān)報表及分析材料;
5、按時并準(zhǔn)確填報各類對外統(tǒng)計(jì)月報表;
6、積極辦理其他各項(xiàng)涉稅事務(wù)。
7、進(jìn)一步加強(qiáng)了財(cái)務(wù)工作內(nèi)容安全性的管理8、進(jìn)一步加強(qiáng)了會計(jì)基礎(chǔ)工作的建設(shè)力針對當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，積極推動醫(yī)院內(nèi)控管理工作，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作。20××年工作重點(diǎn)是：積極推進(jìn)內(nèi)控制度建設(shè);積極開展以經(jīng)濟(jì)責(zé)任、基建及設(shè)備引進(jìn)等為審計(jì)對象的內(nèi)部專項(xiàng)審計(jì)工作。
關(guān)于醫(yī)院財(cái)務(wù)工作總結(jié)范文最新
20XX年xx醫(yī)院財(cái)務(wù)工作注重學(xué)習(xí)和提升財(cái)務(wù)服務(wù)能力，積極探索和推進(jìn)醫(yī)院財(cái)務(wù)管理由規(guī)范走向科學(xué)的整體改革，堅(jiān)持“服務(wù)、效率、和諧、廉潔”的管理理念，緊緊圍繞醫(yī)院XX年事業(yè)發(fā)展需要，合理安排財(cái)力，加強(qiáng)預(yù)算管理，理順業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化基礎(chǔ)工作，努力增收節(jié)支，為醫(yī)院事業(yè)發(fā)展提供了較好的財(cái)力保障。以下是今年的'財(cái)務(wù)工作總結(jié)。
一、進(jìn)一步明確了加強(qiáng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)科通過多種形式認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了財(cái)務(wù)人員的凝聚力、戰(zhàn)斗力和奉獻(xiàn)精神。盡管同其他醫(yī)院相比，我院財(cái)務(wù)人員數(shù)量少，工作量大，但是科里的每一位同志都能夠做到以醫(yī)院利益為重，積極為做好財(cái)務(wù)工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，工作中不講條件、不談個人困難，經(jīng)常加班加點(diǎn)，有力保障了醫(yī)院財(cái)務(wù)工作的順利進(jìn)行。
二、明確了醫(yī)院財(cái)務(wù)工作
組織領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任，在有效執(zhí)行預(yù)算的過程中堅(jiān)持節(jié)儉意識、廉潔意識，注重借款風(fēng)險，提高了醫(yī)院資金營運(yùn)能力和抗風(fēng)險能力。進(jìn)一步加強(qiáng)了財(cái)務(wù)管理制度建設(shè)，理順業(yè)務(wù)流程，為提高財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量提供了制度保障。財(cái)務(wù)科按以往積累的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，支出一起；統(tǒng)計(jì)，核算，收帳，調(diào)撥放到一起減少了不必要的環(huán)節(jié)，給醫(yī)院財(cái)務(wù)工作打開了一項(xiàng)新局面。
三、做好醫(yī)院專項(xiàng)資金管理工作
在積極調(diào)研論證、多方協(xié)調(diào)的基礎(chǔ)上，醫(yī)院進(jìn)一步明確了項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)是解決發(fā)展問題的主要經(jīng)費(fèi)來源，是項(xiàng)目實(shí)施單位為完成事業(yè)發(fā)展目標(biāo)，在基本支出之外通過編報專項(xiàng)資金預(yù)算申請的財(cái)政專項(xiàng)資金。為了加強(qiáng)醫(yī)院項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)管理，保證專項(xiàng)資金項(xiàng)目順利實(shí)施并使專項(xiàng)資金發(fā)揮效益，醫(yī)院提高了服務(wù)質(zhì)量，技術(shù)水平，進(jìn)行醫(yī)院人才的技術(shù)培訓(xùn)，吸引廣大參合農(nóng)民來我院就診，充分體現(xiàn)了新型農(nóng)村合作醫(yī)療的惠民，利民政策。
四、認(rèn)真完成了醫(yī)院“收支兩條線”管理規(guī)定
財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)范本【1】 財(cái)務(wù)部緊緊圍繞集團(tuán)公司的發(fā)展方向，在為全公司提供服務(wù)的同時，認(rèn)真組織會計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財(cái)務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量。在20xx年做了大量細(xì)致的工作：
一、嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)管理制度和稅收法規(guī)，認(rèn)真履行職責(zé)，組織會計(jì)核算
財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)是做好財(cái)務(wù)核算，進(jìn)行會計(jì)監(jiān)督。財(cái)務(wù)部全體人員一直嚴(yán)格遵守國家財(cái)務(wù)會計(jì)制度、稅收法規(guī)、集團(tuán)總公司的財(cái)務(wù)制度及國家其他財(cái)經(jīng)法律法規(guī)，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)部的工作職責(zé)。從收費(fèi)到出納各項(xiàng)原始收支的操作;從地磅到統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入、統(tǒng)計(jì)報表的編制;從審核原始憑證、會計(jì)記賬憑證的錄入，到編制財(cái)務(wù)會計(jì)報表;從各項(xiàng)稅費(fèi)的計(jì)提到納稅申報、上繳;從資金計(jì)劃的安排，到各項(xiàng)資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位財(cái)務(wù)人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會計(jì)制度，實(shí)現(xiàn)了會計(jì)信息收集、處理和傳遞的及時性、準(zhǔn)確性。
二、以實(shí)施ERP軟件為契機(jī)，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作用
在經(jīng)過兩個月的ERP項(xiàng)目的籌建和準(zhǔn)備工作后，財(cái)務(wù)部按新企業(yè)會計(jì)制度的要求、結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際情況著手進(jìn)行了ERP項(xiàng)目銷售管理、采購管理、合同管理、庫存管理各模塊的初始化工作。對供應(yīng)商、客戶、存貨、部門等基礎(chǔ)資料的設(shè)置均根據(jù)實(shí)際的業(yè)務(wù)流程，并針對平時統(tǒng)計(jì)和銷售時發(fā)現(xiàn)的問題和不足進(jìn)行了改進(jìn)和完善。如：設(shè)置存貨調(diào)價單，使油品的銷售價格按照即定的流程規(guī)范操作;設(shè)置普通采購訂單和特殊采購訂單，規(guī)范普通采購業(yè)務(wù)和特殊采購業(yè)務(wù)的操作流程;在配合資產(chǎn)部實(shí)物管理部門對所有實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行全面清理的基礎(chǔ)上，將各項(xiàng)實(shí)物資產(chǎn)分為9大類，并在此基礎(chǔ)上，完成了ERP系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運(yùn)行ERP系統(tǒng)，并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計(jì)軟件同時運(yùn)行的局面。目前已將財(cái)務(wù)會計(jì)模塊升級到ERP系統(tǒng)中并且運(yùn)行良好。
三、制訂財(cái)務(wù)成本核算體系，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用
根據(jù)集團(tuán)年初下達(dá)的企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)，財(cái)務(wù)部對相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)進(jìn)行了分解，制訂了成本核算方案，合理確認(rèn)各項(xiàng)收入額，統(tǒng)一了成本和費(fèi)用支出的核算標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行了醫(yī)院的科室成本核算工作，對科室進(jìn)行了績效考核。在財(cái)務(wù)執(zhí)行過程中，嚴(yán)格控制費(fèi)用。財(cái)務(wù)部每月度匯總收入、成本與費(fèi)用的執(zhí)行情況，每月中旬到各責(zé)任單位分析經(jīng)營情況和指標(biāo)的完成情況，協(xié)助各責(zé)任單位負(fù)責(zé)人加強(qiáng)經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益。
四、資金調(diào)控有序，合理控制集團(tuán)總體資金規(guī)模。
由于原材料市場的價格不穩(wěn)定，銷售市場也變化不定，在油品生產(chǎn)與銷售方面需要占用大量的資金。為此，財(cái)務(wù)部一方面及時與客戶對賬，加強(qiáng)銷售貨款的及時回籠，在資金安排上，做到公正、透明，先急后緩;另一方面，根據(jù)集團(tuán)公司經(jīng)營方針與計(jì)劃，合理地配合資金部安排融資進(jìn)度與額度，通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控，促進(jìn)了整個集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進(jìn)行。
五、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理制度建設(shè)，提高財(cái)務(wù)信息質(zhì)量
財(cái)務(wù)部根據(jù)公司原制定的《財(cái)務(wù)收支管理細(xì)則》的實(shí)際執(zhí)行情況，為進(jìn)一步規(guī)范本集團(tuán)的財(cái)務(wù)工作、提高會計(jì)信息的質(zhì)量，財(cái)務(wù)部比較全面的制定了財(cái)務(wù)管理制度體系，包括：財(cái)務(wù)部組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、財(cái)務(wù)核算制度、內(nèi)部控制制度、ERP管理制度、預(yù)算管理制度通過對財(cái)務(wù)人員的職責(zé)分工，對各公司的會計(jì)核算到會計(jì)報表從報送時間及時性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、報表格式規(guī)范化、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提高會計(jì)信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財(cái)務(wù)分析提供了可靠、有用的信息。
平時財(cái)務(wù)部通過開展定期或不定期的交流會，解決前期工作中出現(xiàn)的問題，布置后期的主要工作，逐步規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)行為，使財(cái)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)按一定的財(cái)務(wù)規(guī)則、程序有效地運(yùn)行和控制。
六、開展了以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會計(jì)制度、會計(jì)法及其他財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)的自查活動
為了規(guī)范財(cái)務(wù)行為，配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計(jì)工作，財(cái)務(wù)部組織了在本集團(tuán)公司內(nèi)的20xx年年終財(cái)務(wù)決算的財(cái)務(wù)自查活動，在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的往來款項(xiàng)，檢查在建工程未作處理的項(xiàng)目，對已支付的財(cái)務(wù)利息費(fèi)用及時追蹤開具了發(fā)票等等一系列的財(cái)務(wù)自查活動。騁請了稅務(wù)師事務(wù)所對07年的帳務(wù)處理做了預(yù)審，對審計(jì)和自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時地進(jìn)行了整改，降低了涉稅風(fēng)險。
七、組織財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，提高團(tuán)隊(duì)凝聚力
財(cái)務(wù)部組織了兩批財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)與經(jīng)驗(yàn)交流會，對整個財(cái)務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預(yù)期的工作計(jì)劃展望，將財(cái)務(wù)人員分成會計(jì)、出納和統(tǒng)計(jì)、收費(fèi)兩組進(jìn)行了分組討論，及時解決實(shí)際工作中存的問題。通過南峰會計(jì)師事務(wù)所對內(nèi)部控制和稅務(wù)風(fēng)險的專題講座，豐富了財(cái)務(wù)人員稅務(wù)知識。邀請了審計(jì)部、資金部、資產(chǎn)部和財(cái)務(wù)人員做了深入的交流。增強(qiáng)了整個財(cái)務(wù)鏈各部門工作的協(xié)作性，強(qiáng)化了各崗位會計(jì)人員的責(zé)任感，促進(jìn)了各崗位的交流、合作與團(tuán)結(jié)。
八、提出了全面預(yù)算管理方案，建立集團(tuán)公司全面預(yù)算管理模式
根據(jù)20xx年經(jīng)營目標(biāo)和各項(xiàng)成本核算指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況，財(cái)務(wù)部提出了全面預(yù)算管理的方案，全面預(yù)算管理按照企業(yè)制定的經(jīng)營目標(biāo)、發(fā)展目標(biāo)，層層分解于企業(yè)各個經(jīng)濟(jì)責(zé)任單位，以一系列預(yù)算、控制、協(xié)調(diào)、考核為內(nèi)容建立起一整套科學(xué)完整的指標(biāo)管理控制系統(tǒng)。在20xx年數(shù)據(jù)和以前年度各項(xiàng)經(jīng)營數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上制定了20xx年度各單位的成本費(fèi)用預(yù)算、銷售額預(yù)算、人員預(yù)算、目標(biāo)利潤預(yù)算等一系列預(yù)算指標(biāo)，希望通過分散權(quán)力，集中監(jiān)督來有效配置企業(yè)資源，提高管理效果，實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)。
20xx年，為實(shí)現(xiàn)本集團(tuán)公司的全面預(yù)算管理和總體發(fā)展目標(biāo)，財(cái)務(wù)部的工作任重而道遠(yuǎn)。為此，需要在以下幾個方面繼續(xù)做好工作：
1、做好上半年和第一季度的所得稅匯算清繳工作，合理地降低各項(xiàng)稅務(wù)風(fēng)險
2、根據(jù)全面預(yù)算管理制度和預(yù)算管理指標(biāo)跟蹤預(yù)算的執(zhí)行情況，監(jiān)控預(yù)算費(fèi)用的執(zhí)行和超預(yù)算費(fèi)用的初步審核，按月準(zhǔn)確及時地提供預(yù)算執(zhí)行情況的匯總分析，為實(shí)現(xiàn)本集團(tuán)和各單位的預(yù)算指標(biāo)提出可行性措施或建議。
3、配合集團(tuán)總部進(jìn)行收入、成本、費(fèi)用的專項(xiàng)檢查，加強(qiáng)非生產(chǎn)費(fèi)用和可控費(fèi)用的控制、執(zhí)行力度，不能超支的絕不超支。
4、加強(qiáng)資金管理，統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)集團(tuán)總部資金部的工作計(jì)劃安排，調(diào)控好各項(xiàng)經(jīng)營用資金。
5、繼續(xù)完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度，如財(cái)務(wù)核算管理制度、銷售與收款、采購與付款內(nèi)控制度、會計(jì)、統(tǒng)計(jì)、收費(fèi)、出納等財(cái)務(wù)人員崗位考評辦法等。
6、加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)知識、企業(yè)會計(jì)制度和國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)的??，結(jié)合財(cái)務(wù)人員考評辦法，逐步提高財(cái)務(wù)人員的專業(yè)知識、技能和職業(yè)判斷能力。
財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)范本【2】 20xx年，在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助指導(dǎo)下，通過自身的努力，我個人無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到進(jìn)一步提高，并取得了一定的工作成績，現(xiàn)將本人一年以來的個人工作總結(jié)報告如下：
一、在學(xué)習(xí)上，注重提升個人修養(yǎng)
1、通過雜志報刊、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的路線、方針、政策，不斷提高了政治理論水平，加強(qiáng)政治思想和品德修養(yǎng)。
2、認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)經(jīng)、廉政方面的各項(xiàng)規(guī)定，自覺按照國家的財(cái)經(jīng)政策和程序辦事。
3、努力鉆研業(yè)務(wù)知識，積極參加相關(guān)部門組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，嚴(yán)格按照勤于學(xué)習(xí)、善于創(chuàng)造、樂于奉獻(xiàn)的要求，堅(jiān)持講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準(zhǔn)則;始終把增強(qiáng)服務(wù)意識作為一切工作的基礎(chǔ);始終把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地工作。
4、不斷改進(jìn)學(xué)習(xí)方法，講求學(xué)習(xí)效果，在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中工作， 堅(jiān)持學(xué)以致用，注重融會貫通，理論聯(lián)系實(shí)際，用新的知識、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識、讓知識伴隨年齡增長，使自身綜合能力不斷得到提高。
5、全力融入單位組織開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能活動，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和同事們的幫助下挖掘了自己的潛力，增長了業(yè)務(wù)知識，開闊了自己的視野，提升了政治業(yè)務(wù)能力。
二、在思想上，認(rèn)真履行廉政建設(shè)
作為一名財(cái)務(wù)工作者，我在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，堅(jiān)守工作崗位，遵守工作制度和職業(yè)道德，做好財(cái)務(wù)工作計(jì)劃，樂于接受安排的常規(guī)和臨時任務(wù)，如完成單位領(lǐng)導(dǎo)離任審計(jì)、廉政專項(xiàng)治理、自查自糾情況報告及清房相關(guān)事項(xiàng)等。
三、在工作上，扎實(shí)做好本職工作
一年來，本人以高度的責(zé)任感和事業(yè)心，自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項(xiàng)工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。由于財(cái)會工作繁事、雜事多，其工作都具有事務(wù)性和突發(fā)性的特點(diǎn)，在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。對待來報賬的同志，能夠做到一視同仁，熱情服務(wù)、耐心講解，做好會計(jì)法律法規(guī)的宣傳工作。在工作過程中，不刁難同志、不拖延報賬時間：對真實(shí)、合法的憑證，及時給予報銷;對不合規(guī)的憑證，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，以高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，保障單位的后勤財(cái)務(wù)工作順利開展。
四、下一步工作思考
(一)經(jīng)過這次全面總結(jié)，讓自己又一次認(rèn)識到自身在工作中、意識上存在許多不足。基于這個目的，回想這一年工作，再和其他單位財(cái)務(wù)人員相比，還存在一下幾個的問題，希望在14年的工作中能夠不斷改進(jìn)，不斷提高。
1、財(cái)務(wù)工作距財(cái)務(wù)管理的要求還有很大的差距。單位財(cái)務(wù)工作更多的還是會計(jì)工作，目前財(cái)務(wù)僅僅停留在事中記帳、事后算帳，對事務(wù)發(fā)展的預(yù)見性不夠，不能將工作做在前面，往往是碰到問題解決問題，而不能做到防患于未然。
2、會計(jì)工作中仍有許多待改進(jìn)之處。今年財(cái)政局組織我們學(xué)習(xí)了財(cái)政部《會計(jì)工作基礎(chǔ)規(guī)范》及《行政事業(yè)單位財(cái)務(wù)制度》對財(cái)務(wù)制度中新的變化做出了調(diào)整和指導(dǎo)，也對我們的會計(jì)工作提出了具體的要求。但在實(shí)際工作中還存在許多不足之處，尤其在一些小問題的執(zhí)行上不夠堅(jiān)決，在對一些已形成習(xí)慣做法的問題處理上，改變起來還有一定困難。
3、管理工作的形式化、表面化。有很多的日常管理工作作的還不夠細(xì)致、深化，往往只拘于形式或停留在表面，沒有起到真正的管理作用，對照制度的要求，還存在問題，針對這種管理中存在的問題如何將管理工作做細(xì)作深，應(yīng)是今后工作中的又一重點(diǎn)。
4、缺乏溝通，對相關(guān)信息掌握不到位。財(cái)務(wù)工作是對單位經(jīng)濟(jì)活動的反映、監(jiān)督，對本股室以外的信息應(yīng)及時了解，而目前就是對財(cái)務(wù)暫時沒用或是不相關(guān)的信息、知識沒有主動與其他g股室進(jìn)行溝通、了解;另外和領(lǐng)導(dǎo)的溝通還存在問題，對領(lǐng)導(dǎo)的工作思路及對財(cái)務(wù)工作的要求還不能完全掌握，以至于使自己的工作有時很被動。
五、鑒于以上問題以及個人的一些想法，計(jì)劃在16年的工作中重點(diǎn)應(yīng)在以下問題幾個方面進(jìn)行改進(jìn)、提高：
1、在做好日常會計(jì)核算工作的基礎(chǔ)上，還是要不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，針對自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失;同時向其他單位做的好的財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí)好的經(jīng)驗(yàn)，提高自身的綜合業(yè)務(wù)能力。另外，認(rèn)真做好財(cái)務(wù)計(jì)劃工作，保持與領(lǐng)導(dǎo)及時溝通，確保所有事項(xiàng)順利進(jìn)行。
2、力求會計(jì)核算工作的規(guī)范化、制度化
按照財(cái)政部《會計(jì)工作基礎(chǔ)規(guī)范》和《財(cái)務(wù)管理制度》的要求，做好日常會計(jì)核算工作。只有按照《工作規(guī)范》、《財(cái)務(wù)制度》做好日常會計(jì)核算工作，做好財(cái)務(wù)工作分析的基礎(chǔ)工作，才能為領(lǐng)導(dǎo)提供真實(shí)有效的、具有參考價值的財(cái)務(wù)分析及決策依據(jù)。
3、做深、做細(xì)日常財(cái)務(wù)管理工作
農(nóng)村經(jīng)營管理工作（以下簡稱農(nóng)經(jīng)工作）是當(dāng)前農(nóng)村工作的重要組成部分，其工作質(zhì)量的好壞事關(guān)農(nóng)村社會穩(wěn)定全局。今年以來，我縣農(nóng)經(jīng)工作在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在市局農(nóng)經(jīng)科的悉心指導(dǎo)下，在局領(lǐng)導(dǎo)的精心帶領(lǐng)下，全站同志擰成一股繩，勁往一處使，團(tuán)結(jié)協(xié)作，勤勉工作，建制度、促落實(shí)、抓規(guī)范、強(qiáng)管理，全面貫徹落實(shí)黨的十七大精神，緊緊圍繞建設(shè)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)這個中心任務(wù)，以維護(hù)農(nóng)民的合法權(quán)益、促進(jìn)農(nóng)村發(fā)展和穩(wěn)定為目標(biāo)，推進(jìn)農(nóng)經(jīng)工作全面發(fā)展，取得了比較滿意的效果。
一、今年工作回顧
（一）農(nóng)經(jīng)總體工作安排部署方面
1、提出工作意見。我站在《__農(nóng)經(jīng)》第4期簡報上印發(fā)了《關(guān)于做好20__年農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制改革與農(nóng)村經(jīng)營管理工作的意見》，作為今年我縣農(nóng)經(jīng)工作的綱領(lǐng)性文件，用以指導(dǎo)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展農(nóng)經(jīng)工作，圓滿完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。
2、編印《__農(nóng)經(jīng)》簡報。借助于《__農(nóng)經(jīng)》工作簡報，為全縣廣大農(nóng)經(jīng)工作者提供一個學(xué)習(xí)法律、宣傳政策、增長業(yè)務(wù)、瀏覽信息、交流經(jīng)驗(yàn)、激勵先進(jìn)、鞭策落后以及營造一個百家爭鳴的工作平臺。截至目前，我局農(nóng)經(jīng)站已印發(fā)《__農(nóng)經(jīng)》17期次，起到了很好的宣傳指導(dǎo)作用。
（二）農(nóng)村土地承包管理方面
1、扎實(shí)開展農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作，并將之作為今年我縣農(nóng)經(jīng)工作的重點(diǎn)內(nèi)容之一。
（1）成立機(jī)構(gòu)。根據(jù)省、市、縣強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策落實(shí)情況監(jiān)督檢查工作的統(tǒng)一部署和要求，我站在局農(nóng)村土地政策督查協(xié)調(diào)組的基礎(chǔ)上單獨(dú)設(shè)立農(nóng)村土地政策落實(shí)情況指導(dǎo)組，負(fù)責(zé)對全縣農(nóng)村土地政策落實(shí)情況監(jiān)督檢查工作的組織協(xié)調(diào)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和政策指導(dǎo)。
（2）制定方案。為指導(dǎo)全縣農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作的順利進(jìn)行，制定并印發(fā)了《__縣農(nóng)業(yè)局開展強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策落實(shí)情況監(jiān)督檢查工作實(shí)施方案》。
（3）下發(fā)表格。為切實(shí)開展農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作，根據(jù)省、市的部署并結(jié)合本縣實(shí)際，制定并下發(fā)了《農(nóng)村土地政策落實(shí)情況自查自糾登記表》（一）、（二）、（三）。
（4）開展培訓(xùn)。為確保我縣農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作的規(guī)范運(yùn)作，在全縣強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策落實(shí)情況監(jiān)督檢查工作動員大會暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)班上，我站安排人員就農(nóng)村土地政策落實(shí)監(jiān)督檢查工作目的、要點(diǎn)、我縣農(nóng)村土地政策落實(shí)中存在的問題、本次監(jiān)督檢查工作步驟、自查自糾登記表的填報等事項(xiàng)作了詳細(xì)講解，收到了滿意效果。
（5）督查指導(dǎo)。為避免農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作出現(xiàn)“轟轟烈烈搞動員，扎扎實(shí)實(shí)走過場”現(xiàn)象，我站先后2次組織開展了對全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作的監(jiān)督檢查與整改指導(dǎo)，有效地促進(jìn)了工作進(jìn)度和提升了工作效果。
（6）督促整改。為督促各鄉(xiāng)鎮(zhèn)制定切實(shí)可行整改措施并抓好落實(shí)，確保農(nóng)村土地承包政策落到實(shí)處，我站在做好及時反饋的基礎(chǔ)上，以縣人民政府辦公室的名義擬訂責(zé)任狀，逐一下發(fā)整改通知，要求將督查中發(fā)現(xiàn)的涉及7個大方面，其中權(quán)證、合同、表冊填寫中存在的36個不規(guī)范以及督查未發(fā)現(xiàn)但可能存在的其他方面情況等問題限期整改到位。
（7）認(rèn)真匯總。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作結(jié)束后，我站及時將各鄉(xiāng)鎮(zhèn)上報的自查自糾登記表進(jìn)行審核匯總上報。
（8）及時總結(jié)。為正確指導(dǎo)下一步工作的開展，我站及時對全縣農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作的開展情況、工作措施、經(jīng)驗(yàn)做法、存在問題進(jìn)行了總結(jié)，明確了下步工作努力的方向，有針對性地提出了咨詢意見。
（9）按時匯報。為及時反映動態(tài)、研究措施、制定辦法、推動工作，我站堅(jiān)持在自查自糾期間每星期五向市農(nóng)村土地政策督查協(xié)調(diào)組、縣強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策落實(shí)情況監(jiān)督檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯報我縣農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作進(jìn)展情況，截至到今年7月上旬，共匯報工作13次。
（10）調(diào)解糾紛。農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作開展之前，我縣已有3起農(nóng)村土地承包糾紛至省、市農(nóng)業(yè)部門。這3起案件由于情況較為復(fù)雜，涉及的時間段又較長，所以一直未能調(diào)解到位。我站正是抓住開展這次強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策落實(shí)情況監(jiān)督檢查工作的大好契機(jī)，有力地督促鄉(xiāng)村落實(shí)屬地管理責(zé)任，按政策規(guī)定合理調(diào)處糾紛，依法保護(hù)群眾利益。到今年6月初，這3起省、市轉(zhuǎn)辦下來的群眾件已全部調(diào)處落實(shí)到位。
2、大力宣傳省實(shí)施《中華人民共和國農(nóng)村土地承包法》辦法，積極推進(jìn)我縣農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作。為便于各鄉(xiāng)鎮(zhèn)貫徹落實(shí)省實(shí)施辦法，促進(jìn)農(nóng)村土地承包政策的落實(shí)，我站在《__農(nóng)經(jīng)》第5期簡報上全文編發(fā)了省實(shí)施辦法，供各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織學(xué)習(xí)和抓好落實(shí)。
3、組織開展農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)情況專題調(diào)研活動，逐步規(guī)范農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)行為，減少直至消除農(nóng)村土地承包糾紛隱患。農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)不規(guī)范是引發(fā)農(nóng)村土地承包糾紛較大的隱患之一。為規(guī)范農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)行為，減少直至消除農(nóng)村土地承包糾紛隱患，根據(jù)省、市農(nóng)業(yè)部門的部署和要求，我站擬發(fā)了《關(guān)于組織開展農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)情況專題調(diào)研工作的通知》，掀起了我縣農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)專題調(diào)研活動的，并在《__農(nóng)經(jīng)》第8期簡報上編發(fā)了《農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)合同》格式范文，指導(dǎo)各鄉(xiāng)村規(guī)范簽訂農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)合同。
（三）農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理方面
1、進(jìn)一步堅(jiān)持和完善了減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)
黨政主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、負(fù)總責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的專項(xiàng)治理部門責(zé)任制，下發(fā)了《關(guān)于切實(shí)做好當(dāng)前減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)工作的通知》文件，落實(shí)了《__市農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理工作考核辦法》，通過考核促進(jìn)農(nóng)民負(fù)擔(dān)政策的落實(shí)。2、進(jìn)一步加強(qiáng)了對農(nóng)村行政事業(yè)性收費(fèi)、經(jīng)營服務(wù)性收費(fèi)和
村級組織收費(fèi)行為的監(jiān)督，加大了對農(nóng)民補(bǔ)助補(bǔ)償和村級補(bǔ)助資金落實(shí)的監(jiān)管力度，同時，將各部門對農(nóng)民專業(yè)合作社的收費(fèi)項(xiàng)目納入了農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)管范疇。
3、大力宣傳《__省農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》），促進(jìn)廣大農(nóng)村基層干部依法行政，依法辦事，切實(shí)維護(hù)農(nóng)民合法權(quán)益。為方便鄉(xiāng)村干部全面理解和掌握《條例》的精神實(shí)質(zhì)，切實(shí)減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)，我站在《__農(nóng)經(jīng)》第16期簡報上全文編發(fā)了《條例》，供各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織學(xué)習(xí)宣傳和抓好貫徹實(shí)施。
4、組織開展農(nóng)民負(fù)擔(dān)工作大檢查。為全面摸清我縣農(nóng)民負(fù)擔(dān)的現(xiàn)狀和各項(xiàng)強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策的落實(shí)情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決當(dāng)前農(nóng)民負(fù)擔(dān)領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況、新問題，進(jìn)一步完善農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)管制度，進(jìn)一步提高農(nóng)村基層干部對減負(fù)工作重要性的認(rèn)識，切實(shí)減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)，維護(hù)農(nóng)民的合法權(quán)益，促進(jìn)農(nóng)村社會和諧穩(wěn)定，我站組織開展了一次全縣農(nóng)民負(fù)擔(dān)工作大檢查，有力地推動了各項(xiàng)減負(fù)惠農(nóng)政策的貫徹落實(shí)。
5、進(jìn)一步健全了農(nóng)民負(fù)擔(dān)接待、受理、督辦、查處、反饋制度，確保了專人接待，督辦有力，處理到位，反饋及時。
（四）農(nóng)民專業(yè)合作社建設(shè)方面
1、繼續(xù)做好抓點(diǎn)示范工作。為充分發(fā)揮示范帶動效應(yīng)，今年
已確定3家農(nóng)民專業(yè)合作社建設(shè)示范點(diǎn)，目前已進(jìn)入較為規(guī)范的運(yùn)作階段。抓點(diǎn)示范的目的是培育一批依法經(jīng)營、實(shí)力較強(qiáng)、輻射帶動能力強(qiáng)的農(nóng)民專業(yè)合作社，帶動全縣農(nóng)民專業(yè)合作社快速健康發(fā)展。
2、認(rèn)真做好農(nóng)民專業(yè)合作組織統(tǒng)計(jì)監(jiān)測分析工作。為給各級領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門決策提供科學(xué)依據(jù)，我站嚴(yán)格按照上級要求，認(rèn)真布置農(nóng)民專業(yè)合作組織統(tǒng)計(jì)監(jiān)測分析上報工作，及時完成了我縣24家農(nóng)民專業(yè)合作組織情況統(tǒng)計(jì)信息的網(wǎng)上上報工作。
3、積極籌劃農(nóng)民專業(yè)合作社財(cái)務(wù)會計(jì)制度培訓(xùn)工作。為規(guī)范農(nóng)民專業(yè)合作社的會計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理工作，根據(jù)省、市農(nóng)經(jīng)部門的部署和要求，我站結(jié)合縣里的實(shí)際情況制定了農(nóng)民專業(yè)合作社負(fù)責(zé)人、財(cái)會人員以及鄉(xiāng)、村農(nóng)民專業(yè)合作社業(yè)務(wù)指導(dǎo)員培訓(xùn)計(jì)劃，定于今年底舉辦2期農(nóng)民專業(yè)合作社財(cái)務(wù)會計(jì)制度培訓(xùn)班。
（五）農(nóng)村財(cái)務(wù)管理方面
1、總結(jié)試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)。我站及時總結(jié)去年村級財(cái)務(wù)管理規(guī)范化試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)查找問題，進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)工作面，下發(fā)20__年村級財(cái)務(wù)管理規(guī)范化試點(diǎn)工作方案，推進(jìn)我縣村級財(cái)務(wù)管理規(guī)范化工作進(jìn)程。
2、開展村級運(yùn)轉(zhuǎn)調(diào)研活動。我站積極組織開展村級組織運(yùn)轉(zhuǎn)有關(guān)情況調(diào)研活動，認(rèn)真剖解和分析當(dāng)前制約農(nóng)村改革發(fā)展的深層次矛盾和突出問題，為縱深推進(jìn)農(nóng)村綜合改革和做好村級公益事業(yè)一事一議獎補(bǔ)試點(diǎn)及化解村級債務(wù)工作提供參考。
3、制訂業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃。今年是村級換屆選舉年，為切實(shí)提高村級財(cái)會人員的綜合素養(yǎng)并保持工作水平的長期穩(wěn)定與不斷鞏固，大力推進(jìn)我縣村級財(cái)務(wù)管理規(guī)范化建設(shè)進(jìn)程，維護(hù)農(nóng)民群眾的合法權(quán)益，逐步消除直至消滅因村級財(cái)務(wù)管理混亂等影響農(nóng)村社會和諧穩(wěn)定的不安定因素，我站據(jù)實(shí)制訂了村級財(cái)會人員20__年至20__年3年業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃，并著手計(jì)劃的逐步落實(shí)。
4、組織開展村（居）委會干部任期和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任專項(xiàng)審計(jì)工作。為進(jìn)一步加強(qiáng)村級干部黨風(fēng)廉政建設(shè)和農(nóng)村基層組織建設(shè)，客觀公正地評價村（居）委會干部任期內(nèi)的功過是非，幫助選民選出作風(fēng)正派、廉潔公正、為民辦實(shí)事的好干部，維護(hù)集體經(jīng)濟(jì)組織和農(nóng)民的利益，推進(jìn)和完善村務(wù)公開和民主管理制度，根據(jù)市村級換屆選舉工作會議精神以及我縣第七屆村（居）委會換屆選舉工作的統(tǒng)一部署和要求，我站組織開展了對全縣141個村（居）委會干部的任期和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任專項(xiàng)審計(jì)工作，培訓(xùn)審計(jì)人員34人，共審計(jì)村（居）委會財(cái)務(wù)收入6290.6萬元，財(cái)務(wù)支出5738.7萬元。
5、健全和完善村級財(cái)務(wù)管理制度。為進(jìn)一步規(guī)范村級財(cái)務(wù)管理，建立村級財(cái)務(wù)長效管理機(jī)制，我站已在《__農(nóng)經(jīng)》第2期、第14期分別印發(fā)了《__縣村集體經(jīng)濟(jì)組織財(cái)務(wù)收支預(yù)決算制度》、《__縣村集體經(jīng)濟(jì)組織貨幣資金管理制度》，并以縣政府辦的名義下發(fā)《__縣村級財(cái)務(wù)管理責(zé)任追究辦法》，同時在今后的工作簡報中將繼續(xù)印發(fā)村級財(cái)務(wù)管理相關(guān)制度，以推動村級財(cái)務(wù)管理走向規(guī)范化、程序化、制度化。
二、存在的主要問題
（一）農(nóng)村土地承包管理方面
1、屬地管理責(zé)任落實(shí)不夠到位。一是仍然有部分村目前還未成立農(nóng)村土地承包糾紛案件接待受理機(jī)構(gòu)，對群眾土地承包件調(diào)處不力，存在踢皮球的現(xiàn)象；二是個別鄉(xiāng)鎮(zhèn)把農(nóng)村土地承包糾紛調(diào)解工作看作是農(nóng)經(jīng)部門的事情，對此項(xiàng)工作的重要性認(rèn)識不夠；三是有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)面對農(nóng)村土地承包工作中出現(xiàn)的問題研究不深，辦法不多，甚至出現(xiàn)畏難情緒；四是有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)沒有深刻領(lǐng)會和掌握農(nóng)村土地承包法律法規(guī)政策精神，工作指導(dǎo)不力。
2、土地流轉(zhuǎn)不夠規(guī)范。大多數(shù)鄉(xiāng)、村、組農(nóng)戶流轉(zhuǎn)承包土地只履行口頭協(xié)議，未簽訂書面流轉(zhuǎn)合同，缺乏規(guī)范管理，埋下農(nóng)村土地承包糾紛隱患。
3、土地承包檔案保管不夠規(guī)范。有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)由于電腦通用，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫安全性差，甚至由于人動丟失軟件安裝光盤等；大多數(shù)村農(nóng)村土地承包檔案保管不規(guī)范、不完整，有待進(jìn)一步清理整頓。
4、部分村干部工作上有著抵觸情緒。有的村干部對落實(shí)農(nóng)村土地承包政策存有抵觸情緒，工作開展欠積極主動，協(xié)調(diào)配合不到位。
5、土地承包管理工作經(jīng)費(fèi)
缺乏保障。目前農(nóng)村土地承包管理工作經(jīng)費(fèi)還未列入各級財(cái)政預(yù)算，經(jīng)費(fèi)沒有保障，開展工作缺乏活力，難以開創(chuàng)工作新局面。（二）農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理方面
1、少數(shù)農(nóng)村基層領(lǐng)導(dǎo)、基層干部開始放松對減負(fù)工作重要性的認(rèn)識，已經(jīng)出現(xiàn)麻痹松懈思想。這些思想的存在，不利于減負(fù)惠農(nóng)政策的貫徹落實(shí)，很有可能因工作上的松弛出現(xiàn)農(nóng)民負(fù)擔(dān)反彈的苗頭。
2、減負(fù)工作的組織協(xié)調(diào)、調(diào)查摸底和案件的查處難度加大。具體表現(xiàn)在以下幾個方面：一是農(nóng)民負(fù)擔(dān)實(shí)質(zhì)上的減輕，有很大一部分人認(rèn)為減負(fù)辦不再那么重要；二是農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位多，減負(fù)工作牽涉的部門又廣，如果從部門利益的角度出發(fā)，確實(shí)難以協(xié)調(diào)平衡好相互間的關(guān)系；三是減負(fù)辦查處問題受單位性質(zhì)的制約，缺乏強(qiáng)有力的后盾保障，措施不硬，難以奏效。
3、對農(nóng)民建房收取的一些費(fèi)用可能與中央、省、市減負(fù)政策規(guī)定相違背。主要體現(xiàn)在以下兩個方面：一是鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）規(guī)劃所對圩鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)建房戶收取規(guī)劃費(fèi)、公共設(shè)施費(fèi)、環(huán)衛(wèi)費(fèi)、規(guī)劃押金等，用于規(guī)劃及公共設(shè)施配套建設(shè)方面；二是鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國土所對公路沿線規(guī)劃區(qū)內(nèi)建房戶收取新建、拆建費(fèi)用。
4、一些農(nóng)村中小學(xué)校組織對學(xué)生統(tǒng)一收取平安保險費(fèi)、城鎮(zhèn)醫(yī)療保險費(fèi)、補(bǔ)課費(fèi)等。
5、個別村組在修橋鋪路時不按照預(yù)算籌資（組織捐資）施工驗(yàn)收結(jié)算的正常程序進(jìn)行，而是邊施工邊組織捐資或者先施工后組織捐資，由此可能導(dǎo)致因修橋鋪路款項(xiàng)籌集不足而拖欠部分工程款，成為影響農(nóng)村社會穩(wěn)定的安全隱患。
（三）農(nóng)民專業(yè)合作社建設(shè)方面
1、缺乏高素質(zhì)的農(nóng)民專業(yè)合作社管理人才，導(dǎo)致合作社內(nèi)部運(yùn)作不夠規(guī)范，表現(xiàn)為：一是組織機(jī)構(gòu)不很健全，各自作用發(fā)揮不充分；二是管理制度不很完善，可操作性不強(qiáng)；三是決策不很民主，會員很少參與管理；四是風(fēng)險防范意識不很強(qiáng)，會員只圖利益不愿擔(dān)風(fēng)險；五是農(nóng)戶合作的甜頭尚小，參與合作意向不強(qiáng)。
2、一些農(nóng)民專業(yè)合作社由鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府牽頭創(chuàng)辦，章程、規(guī)章制度都是鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府部門制訂，沒有農(nóng)民群眾的積極參與，合作社很難真正運(yùn)作起來。
（四）農(nóng)村財(cái)務(wù)管理方面
1、財(cái)務(wù)收支預(yù)決算制度執(zhí)行不到位，支出隨意性較大，缺乏控制與監(jiān)督。
2、白條列支現(xiàn)象嚴(yán)重，占支出票據(jù)的95％以上，不利于實(shí)施有效的財(cái)務(wù)監(jiān)督。
3、有的村財(cái)務(wù)收支入賬不及時，經(jīng)手、證明、驗(yàn)收、審批手續(xù)不全，民主理財(cái)監(jiān)督不到位。甚至存在個別村主要領(lǐng)導(dǎo)直接插手管理現(xiàn)金，嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)制度。
4、有的村會議費(fèi)、招待費(fèi)超標(biāo)準(zhǔn)超范圍開支，金額較大，缺乏監(jiān)督約束。
5、有的村現(xiàn)金赤字現(xiàn)象較為嚴(yán)重，甚至年年赤字。究其原因：一是村干部墊支款項(xiàng)未及時掛賬；二是欠付款項(xiàng)未作應(yīng)付款核算而是直接列支；三是截留瞞報了部分收入。
6、大多數(shù)村負(fù)債依然嚴(yán)重，除村干部工資福利債務(wù)化解有所進(jìn)展外，其他債務(wù)難以有效化解；債權(quán)雖大，但多為無效債權(quán)，很難催收到位。
7、有的村財(cái)務(wù)公開內(nèi)容過于簡單，甚至公開不及時。
8、有的村財(cái)會人員業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，工作上存在許多紕漏，甚至埋下了一些隱患。
（五）農(nóng)經(jīng)機(jī)構(gòu)及隊(duì)伍建設(shè)方面
1、農(nóng)經(jīng)部門設(shè)置為一般事業(yè)單位，在很大程度上束縛了其行政管理、行政監(jiān)督、行政執(zhí)法職能的履行與工作效能的發(fā)揮。
2、鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)工作人員過少，只有2名以下農(nóng)經(jīng)工作人員的鄉(xiāng)鎮(zhèn)占鄉(xiāng)鎮(zhèn)總數(shù)的90％，且全部兼職鄉(xiāng)鎮(zhèn)其他各項(xiàng)中心工作，造成基層農(nóng)經(jīng)工作難以全面推開。
3、鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)工作經(jīng)費(fèi)沒有列入財(cái)政預(yù)算/:請記住我站域名/，日常工作經(jīng)費(fèi)的緊張，導(dǎo)致：一是布置工作僅限于下發(fā)文件或者口頭通知，不能真正深入基層、深入村組進(jìn)行督促、檢查、指導(dǎo)、落實(shí)；二是舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)班難，且時間短、內(nèi)容簡單；三是很少安排專業(yè)人員下村組進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
三、明年工作思路
（一）農(nóng)村土地承包管理方面。一是繼續(xù)抓好農(nóng)村土地政策落實(shí)自查自糾工作，并進(jìn)一步結(jié)合今年縣內(nèi)自查中已發(fā)現(xiàn)但尚未完全糾正過來的問題，制定切實(shí)措施，堅(jiān)決整改到位；二是重點(diǎn)加強(qiáng)鄉(xiāng)村屬地管理責(zé)任的落實(shí)，積極調(diào)解群眾土地承包糾紛，確保將矛盾化解在基層，保障我縣農(nóng)村社會的和諧穩(wěn)定。
（二）農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理方面。一是加強(qiáng)對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展涉農(nóng)收費(fèi)和強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策落實(shí)情況檢查的監(jiān)督，切實(shí)維護(hù)群眾權(quán)益，減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)；二是重點(diǎn)開展對以其他方式向農(nóng)民籌資籌勞行為的專項(xiàng)檢查，規(guī)范和完善農(nóng)村一事一議籌資籌勞管理制度。
（三）農(nóng)民專業(yè)合作社建設(shè)方面。一是繼續(xù)擴(kuò)大試點(diǎn)示范范圍，實(shí)現(xiàn)預(yù)定工作目標(biāo)；二是嚴(yán)格落實(shí)農(nóng)民專業(yè)合作社財(cái)務(wù)會計(jì)制度，指導(dǎo)和規(guī)范農(nóng)民專業(yè)合作社財(cái)務(wù)處理程序與核算方式，維護(hù)成員權(quán)益，保障農(nóng)民專業(yè)合作社健康快速發(fā)展。
今年以來，全縣信用社在縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全體員工的共同努力，組織資金開門紅競賽活動首戰(zhàn)告捷。總結(jié)一、二月份組織資金工作，主要有以下幾個方面特點(diǎn)：
（一）競賽業(yè)績實(shí)現(xiàn)五個超歷史。一是總量實(shí)現(xiàn)超歷史。截至2月末，全縣信用社各項(xiàng)存款余額達(dá)38.46億元，新增達(dá)59896萬元，占全縣金融機(jī)構(gòu)市場份額的45.75%，比去年同期增4.16個百分點(diǎn)。二是人平增存超歷史。截至2月底，全縣信用社人均增存近200萬元，湖中、建湖、蔣營信用社、聯(lián)社營業(yè)部等單位人均增存突破300萬元。三是同比增存超歷史。截至2月末，全縣信用社有14個單位各項(xiàng)存款實(shí)現(xiàn)超同期，裴劉、辛莊、岡東等單位均實(shí)現(xiàn)了較大的突破。四是全縣飄紅超歷史。截至2月末。全縣信用社除了公司業(yè)務(wù)中心由于多方面原因，未能完成開門紅任務(wù)，其他所有單位都完成和超額完成了開門紅組織資金競賽任務(wù)，裴劉、蔣營、湖中、辛莊、直屬網(wǎng)點(diǎn)、高作、沿河、恒濟(jì)信用社等單位提前完成了全年組織資金任務(wù)，充分發(fā)揮了榜樣作用。五是新增儲蓄存款超歷史。截至2月底，全縣信用社新增儲蓄存款48971萬元，比去年同期多增8000多萬元，占比81.76%，占全縣金融機(jī)構(gòu)儲蓄存款市場份額的21.17％，其中，定期儲蓄存款新增37861萬元，比去年同期多增14498萬元，占全縣金融機(jī)構(gòu)市場份額39.63％。
（二）涌現(xiàn)出一大批先進(jìn)典型。在今年開門紅競賽活動中，全縣信用社涌現(xiàn)出一大批先進(jìn)集體和個人。裴劉、沿河、蔣營、建陽、辛莊、高作等信用社組織資金工作一直走在全縣前列；在先進(jìn)個人中，今年新提拔的幾位主管主任，如裴劉信用社陳杰、辛莊信用社祁建春、建陽信用社高靜等同志用出色的業(yè)績向縣聯(lián)社黨委交上了滿意的答卷，還有工農(nóng)分社的戴功波、岡東信用社孫洪凱主任帶病堅(jiān)持工作，等等，他們的事跡非常感人，在競賽活動中充分發(fā)揮了榜樣作用，為全縣信用社競賽任務(wù)的完成作出了積極的貢獻(xiàn)。
（三）展示了良好的團(tuán)隊(duì)合作精神。今年開門紅競賽活動還充分展示了我縣聯(lián)社從領(lǐng)導(dǎo)干部到普通員工良好的團(tuán)隊(duì)合作精神。在整個節(jié)日期間，機(jī)關(guān)大部分同志沒有休息，與基層聯(lián)系點(diǎn)聯(lián)手互動，造聲勢，挖儲源，抓督導(dǎo)，整現(xiàn)金，掀起開門紅競賽活動一個又一個熱潮；最難能可貴的是基層的同志，任務(wù)面前不言重，壓力面前不言苦，大家思想統(tǒng)一，目標(biāo)一致，團(tuán)結(jié)一心，充分展示了建湖聯(lián)社員工的拼搏精神和頑強(qiáng)斗志。縣聯(lián)社個私管理部每天公布全縣組織資金進(jìn)度，辦公室專門在《內(nèi)部信息》開辟“迎新春、開門紅”競賽專欄，大力宣傳在開門紅競賽活動中涌現(xiàn)出來的先進(jìn)單位和個人，先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，發(fā)揮了較好的鼓勁、鼓動和推動作用。事實(shí)證明，我們建湖聯(lián)社的干部員工是一支特別能戰(zhàn)斗、特別能吃苦的隊(duì)伍，是一支充滿活力、豪氣沖天的隊(duì)伍，是一支敢打硬仗、善打硬仗的隊(duì)伍。在這里，我首先代表縣聯(lián)社向出席今天會議的全體同志，并通過你們向全縣信用社廣大員工表示衷心的感謝！
在看到成績的同時，我們也清醒地看到在組織資金開門紅競賽活動中存在的不足，與往年相比，主要有三個不正常：一是大社不如小社，二是環(huán)境好的不如環(huán)境差的，三是工作經(jīng)驗(yàn)豐富的不如今年新提拔的。相關(guān)單位一定要認(rèn)真分析原因，找出問題所在，在下一階段工作中努力加以改進(jìn)，力爭改變落后面貌，取得新的突破。
二、認(rèn)清形勢，提高認(rèn)識，切實(shí)增強(qiáng)加強(qiáng)信貸營銷的緊迫感
去年，我縣聯(lián)社信貸營銷工作在國家宏觀調(diào)控的新形勢下，把握機(jī)遇，以“百千萬”工程為龍頭，加大拓展力度，取得較好的業(yè)績，占全縣金融機(jī)構(gòu)市場占比117%，但今年形勢不容樂觀，首季度已過去兩個月，全縣大多數(shù)信用社貸款營銷還沒有“出水”，和其他商業(yè)銀行的競爭處于劣勢。因此全縣信用社一定要認(rèn)清形勢，提高對更加復(fù)雜的經(jīng)營環(huán)境的認(rèn)識，充分考慮可能遇到的矛盾和困難，切實(shí)增強(qiáng)信貸營銷工作的超前性和預(yù)見性。
從外部分析：一是宏觀調(diào)控使得客戶的理性投資逐步成熟。由于宏觀調(diào)控，利率不斷調(diào)高，且根據(jù)形勢分析，今年仍有上調(diào)利率的可能，企業(yè)投資的成本不斷加大，不少客戶從成本角度考慮，投資需求遠(yuǎn)沒有以前強(qiáng)烈。需求市場的減少，必定為我社信貸營銷帶來難度。二是國有商業(yè)銀行拓展市場力度不斷加大。今年以來，我縣國有商業(yè)銀行拓展信貸市場的力度明顯加大，且行動快速，部分金融機(jī)構(gòu)還將拓展的目標(biāo)盯住我社客戶，采取利率優(yōu)惠、減低準(zhǔn)入條件等手段加大拓展力度，使得我社部分客戶轉(zhuǎn)投他行，目前，已有國威機(jī)械、成華紡織、永勝內(nèi)燃機(jī)等多個企業(yè)轉(zhuǎn)投他行。三是農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展勢頭迅猛。這點(diǎn)我們已經(jīng)從今年農(nóng)行組織資金工作上看出了變化，其信貸營銷工作的力度將比組織資金的力度更大。今年全市農(nóng)行信貸營銷的目標(biāo)是20億元，加上森達(dá)集團(tuán)的8個億，今年全市農(nóng)行信貸營銷的總盤子達(dá)到了28億元，創(chuàng)歷史新高。建湖農(nóng)行是全市農(nóng)行系統(tǒng)的標(biāo)兵，在總需求固定的情況下，農(nóng)行信貸營銷力度的加大，必將為我社信貸營銷帶來壓力。另外，農(nóng)發(fā)行、郵儲以及新成立的農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織的不斷滲透，都使得我們的信貸營銷面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
從內(nèi)部分析：年初，縣聯(lián)社從案件專項(xiàng)治理和風(fēng)險防范出發(fā)，結(jié)合公開競聘上崗，對全縣中層管理人員和普通員工崗位作了較大幅度的調(diào)整，特別是對在某一崗位連續(xù)工作多年的員工基本都進(jìn)行了變動，既達(dá)到了規(guī)避風(fēng)險的目標(biāo)，又有效激發(fā)了全員的工作激情和內(nèi)在動力。但辯證分析，由于較大幅度的人員變動，使得信用社最大的人熟、地熟、情況熟的優(yōu)勢受到了一定的影響，不少員工，特別是主任、外勤人員，由于剛剛調(diào)到新的單位，對客戶的熟悉程度不如以前，在一定程度上，為主動營銷帶來了難度。同時，根據(jù)監(jiān)管部門要求，我縣聯(lián)社尚有近1億元超比例大戶貸款需壓降，壓降部分必須用增量進(jìn)行補(bǔ)充，因此，從內(nèi)部分析，今年的信貸營銷形勢也是十分嚴(yán)峻的。另外，從全市信用社系統(tǒng)內(nèi)部看，截至2月末，全市農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款已新增11.67億元，其中，東臺、市區(qū)新增已分別達(dá)4.22億元和3.71億元，我社的壓力顯而易見。因此，全縣信用社必須充分認(rèn)識我們所面臨的嚴(yán)峻形勢，提高認(rèn)識，切實(shí)增強(qiáng)加強(qiáng)信貸營銷工作的緊迫感。
三、四輪齊轉(zhuǎn)，快速出擊，努力搶占信貸營銷市場的制高點(diǎn)
總體來說，今年的信貸營銷形勢是嚴(yán)峻的，但我們也要看到我們的優(yōu)勢，和其他金融機(jī)構(gòu)相比，我們有靈活的信貸審批和利率定價機(jī)制，有快捷方便的流程，有去年深入建檔授信的基礎(chǔ)，只要我們堅(jiān)持公司、個私、倉儲、信用社“四輪齊轉(zhuǎn)”，發(fā)揮優(yōu)勢，硬化措施，強(qiáng)勢推進(jìn)，就一定能夠搶占全縣信貸營銷市場的制高點(diǎn)。
1、細(xì)分市場，尋求八個突破。
從全縣總體情況看，今年信貸營銷工作要著重在以下八個方面尋求突破。
一要在“一區(qū)三園”尋求突破。縣開發(fā)區(qū)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園、民營科技工業(yè)園、上岡民營科技園“一區(qū)三園”是我縣金融資源最豐富的區(qū)域，也是我縣金融同業(yè)競爭最激烈的領(lǐng)域。總體看，和其他金融機(jī)構(gòu)相比，我縣聯(lián)社在“一園三區(qū)”的市場業(yè)務(wù)、客戶數(shù)量和市場占比占有一定的份額，但未占到絕對優(yōu)勢，對此，公司中心、上岡信用社等單位要進(jìn)一步加大對“一園三區(qū)”的拓展力度，改進(jìn)業(yè)務(wù)流程，完善勞動組合，確保有足夠的力量來開發(fā)“一園三區(qū)”。要在產(chǎn)品創(chuàng)新和應(yīng)用上下功夫，凡是我們推出的新產(chǎn)品，都要在“一園三區(qū)”積極應(yīng)用，凡是“一園三區(qū)”客戶提出的我門還沒有的新型產(chǎn)品需求，都要積極向縣聯(lián)社提出產(chǎn)品開發(fā)建議，力爭在雙贏的基礎(chǔ)上滿足客戶需求。
二要在支柱產(chǎn)業(yè)上尋求突破。我縣石油機(jī)械、節(jié)能燈、皮鞋、紡織、花炮、化工等“六大支柱產(chǎn)業(yè)”在全市較有特色，是支撐我們發(fā)展的重要基礎(chǔ)，“六大支柱產(chǎn)業(yè)”中，尤其石油機(jī)械、節(jié)能燈特色最為明顯，對全縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的拉動作用也最大，各相關(guān)單位要特別重視在支柱產(chǎn)業(yè)上求突破，對這些產(chǎn)業(yè)集群式客戶推行鏈?zhǔn)綘I銷，將優(yōu)質(zhì)客戶的上下游和關(guān)聯(lián)性群體都納入拓展視野，以核心客戶帶動其他客戶，以核心產(chǎn)品推動其他產(chǎn)品。
三要在百強(qiáng)企業(yè)尋求突破。目前，全縣50強(qiáng)企業(yè)與我社有信貸關(guān)系的有26家，年末要力爭達(dá)到35家。今年要擴(kuò)大拓展的范圍，進(jìn)一步加大對全縣100強(qiáng)企業(yè)、200強(qiáng)企業(yè)的攻關(guān)力度，要認(rèn)真排隊(duì)分析，篩選目標(biāo)客戶，努力提高百強(qiáng)企業(yè)的市場占有率。
四要在個體大戶貸款上尋求突破。要把各類種養(yǎng)加個體經(jīng)濟(jì)大戶和個體工商戶作為拓展的重點(diǎn)，既要在總量上求突破，又要在質(zhì)量上求突破。在拓展個體商鋪上，要加大縣城和上岡鎮(zhèn)門面房的抵押，同時，還要在拓展個體商鋪的經(jīng)營品種上求突破，在鞏固品牌服裝專賣店等經(jīng)營品種的基礎(chǔ)上，拓展其他品種，在風(fēng)險可控的前提下，努力提高個體貸款的覆蓋率。
五要在倉儲貸款上尋求突破。倉儲貸款是我縣聯(lián)社的特色產(chǎn)品，是區(qū)別他行的一大優(yōu)勢，要繼續(xù)發(fā)揮這一優(yōu)勢，在做大做強(qiáng)上做文章。要研究增加倉儲質(zhì)押產(chǎn)品的種類，在做好鋼材、空調(diào)、棉花等產(chǎn)品質(zhì)押的同時，嘗試開發(fā)產(chǎn)成品、半成品以及戶外倉儲等其它質(zhì)押產(chǎn)品，只要風(fēng)險可控，都要進(jìn)行嘗試，努力使這一優(yōu)勢更加明顯。
六要在銀票貼現(xiàn)上尋求突破。前幾天，武進(jìn)農(nóng)商行來我縣聯(lián)社考察，介紹了該行的做法，2007年銀票貼現(xiàn)收入占各項(xiàng)總收入的50%以上，達(dá)10個億，全年貼現(xiàn)額達(dá)200個億。因此，我們要充分看到這一巨大市場，把銀票貼現(xiàn)作為信貸營銷的重要補(bǔ)充，真正跑出去，實(shí)行靈活的價格政策，運(yùn)用市場化手段進(jìn)行運(yùn)作，力爭取得新的突破。風(fēng)險管理部要盡快出臺捆綁式敞口銀行承兌匯票暫行規(guī)定，努力提高銀票貢獻(xiàn)率。
七要在農(nóng)戶自然人貸款上求突破。沭陽農(nóng)合行貸款授信總戶數(shù)達(dá)24萬戶，授信面達(dá)77%，這是一個了不起的數(shù)字，在當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的環(huán)境下，難度可想而知。因此，我們一定要堅(jiān)持既抱西瓜，又撿芝麻，在抓好大戶貸款的同時，樹立長遠(yuǎn)觀念，發(fā)展觀念，認(rèn)真抓好轄區(qū)內(nèi)農(nóng)戶自然人貸款的“陽光授信”工作，要嚴(yán)格按照縣聯(lián)社自然人貸款“陽光授信”的要求，踏踏實(shí)實(shí)抓好農(nóng)戶小額貸款的拓展工作，既滿足最基層廣大農(nóng)戶的貸款需求，又實(shí)現(xiàn)培育潛在客戶和優(yōu)質(zhì)信貸市場的目的，為未來發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
八要在收入穩(wěn)定群體尋求突破。公務(wù)員、教師等行政事業(yè)單位工作人員各項(xiàng)收入比較穩(wěn)定，要在這一群體尋求突破。在拓展方式上，要集中授信，陽光授信；在信貸品種上，主要拓展購房等消費(fèi)貸款。但在拓展過程中，要嚴(yán)控風(fēng)險，防止壘大戶或個人貸集體用等現(xiàn)象發(fā)生。
2、做實(shí)基礎(chǔ)，鎖定目標(biāo)客戶。
我縣聯(lián)社要實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)定發(fā)展，必須具備數(shù)量充足的客戶群體和梯度、均衡、循環(huán)更新的客戶結(jié)構(gòu)。全社上下要牢固樹立經(jīng)營客戶理念，按照“拓新、擴(kuò)優(yōu)、穩(wěn)存、劣汰”作為基本要求，做實(shí)基礎(chǔ)，鎖定目標(biāo)客戶。
一要積極拓展新客戶。要將建檔授信作為今年信貸營銷的切入點(diǎn)，在去年建檔授信的基礎(chǔ)上，繼續(xù)對轄區(qū)內(nèi)的公司客戶、各類個體經(jīng)濟(jì)大戶、農(nóng)戶、公務(wù)員、事業(yè)單位人員、專業(yè)合作組織、各類經(jīng)紀(jì)人等，進(jìn)行地毯式、拉網(wǎng)式建檔。公司類客戶要到工商部門采集資料，百強(qiáng)企業(yè)、納稅大戶要到稅務(wù)部門采集資料，公務(wù)員、企事業(yè)單位要逐戶登門，確保資料的真實(shí)性，嚴(yán)禁假建檔，假授信，做假事。要扎實(shí)開展轄區(qū)企業(yè)“家家到”活動和個私客戶“陽光授信”活動，要把這兩項(xiàng)活動作為今年信貸營銷的突破口，認(rèn)真研究目標(biāo)客戶的金融服務(wù)需求，采取針對性的營銷措施，認(rèn)真制定科學(xué)的營銷預(yù)案，設(shè)計(jì)切實(shí)可行的營銷方式，變粗放營銷為為精細(xì)營銷，力爭新增客戶取得實(shí)質(zhì)性突破。
二要加強(qiáng)存量優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)。現(xiàn)有的優(yōu)質(zhì)客戶和基本客戶是我們當(dāng)前盈利的基本來源，必須加強(qiáng)維護(hù)。對重點(diǎn)客戶要深化業(yè)務(wù)合作，對資產(chǎn)實(shí)力強(qiáng)、發(fā)展前景好的客戶，給予信貸傾斜，同時進(jìn)行各種存款產(chǎn)品、融資工具、結(jié)算手段、理財(cái)產(chǎn)品、中間業(yè)務(wù)等全方位的合作，在取得效果后進(jìn)一步推廣，努力鎖定這一優(yōu)質(zhì)客戶群體。要認(rèn)真探索客戶維護(hù)責(zé)任制度，深入分析客戶主動退出的原因，對由于他行政策優(yōu)勢導(dǎo)致客戶流失的，要及時調(diào)整競爭策略；對由于服務(wù)工作不到位，導(dǎo)致客戶流失的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)人員和管理人員的責(zé)任。3月份，全縣信用社存量公司客戶要授信結(jié)束，個私客戶“陽光授信”每個信用社至少2個村，以后分批開展，分時段推進(jìn)，確保全年授信結(jié)束。
三要積極競爭他行優(yōu)質(zhì)客戶。最好的防守是進(jìn)攻。要改變目前市場競爭比較被動的局面，把主動出擊競爭他行優(yōu)質(zhì)客戶作為快速提升市場占比的重要途徑。各相關(guān)單位要對轄區(qū)內(nèi)他行優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行一次全面的梳理，排出目標(biāo)客戶進(jìn)行掛牌營銷，要采取多種措施確保取得重要突破。特別是對資源相對豐富的城區(qū)，業(yè)務(wù)拓展部和公司、個私中心更要加大對他行優(yōu)質(zhì)客戶的競爭力度，努力提高市場占比。
四要主動退出風(fēng)險大、貸款超比例客戶。堅(jiān)定不移地實(shí)行有保有壓、有進(jìn)有退的客戶戰(zhàn)略。對國家宏觀調(diào)控嚴(yán)禁進(jìn)入的行業(yè)、劣質(zhì)客戶和風(fēng)險客戶，堅(jiān)決實(shí)行市場退出；對超比例的大戶貸款要確保壓降到位。加強(qiáng)貸后檢查工作，關(guān)注類以下貸款要逐步退出；對有可能損失的貸款，要及時采取保全措施，努力減少損失。
3、完善機(jī)制，激發(fā)營銷動力。
一是在考核上推進(jìn)。各基層單位要將開門紅信貸營銷任務(wù)和全任務(wù)按照時間進(jìn)度，落實(shí)到具體責(zé)任人。要將總體建檔授信和營銷目標(biāo)落實(shí)到具體小組和個人，按月或按季考核。在營銷目標(biāo)的制定上，如營銷的戶數(shù)、新增貸款的數(shù)量、貸款余額以及完成的時間等一定要明確化、具體化、數(shù)字化。貸款營銷的質(zhì)量同樣要明確化、數(shù)字化、具體化，如擔(dān)保率、抵押率、優(yōu)質(zhì)客戶率等。各單位在制定本單位業(yè)績評價和考核辦法時一定要防止“大而化之，籠而統(tǒng)之”，要堅(jiān)決打破平均主義，一直考核到每個客戶經(jīng)理服務(wù)的區(qū)域、戶數(shù)、完成的時間等，要通過考核，引導(dǎo)客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)拓展過程中，既要有量的擴(kuò)張，又要有質(zhì)的提高。在考核分配問題上，縣聯(lián)社態(tài)度非常明確，越是資源緊張，越要敢于拉開分配差距，要在內(nèi)部充分引入競爭機(jī)制，該獎就獎，該罰就罰，以考核鑒別人，以獎勵激勵人，只有這樣，才能調(diào)動那些想干事、能干事的員工努力工作，創(chuàng)造效益。今年，縣聯(lián)社將對全縣客戶經(jīng)理按去年利息收入實(shí)績，核發(fā)電話費(fèi)和差旅費(fèi)；對基層銀票貼現(xiàn)的利息收入全額核算給各單位。
二是在組織活動上推進(jìn)。下一階段，各單位班子要把推進(jìn)信貸營銷工作作為首要任務(wù)，主管主任就是首席客戶經(jīng)理，大部分精力和時間要用在信貸營銷和具體的組織實(shí)施上；主辦信貸的全部精力要用在深入市場、深入客戶、深入基層，建檔授信和信貸營銷上。縣聯(lián)社機(jī)關(guān)公司管理部、個私管理部、業(yè)務(wù)拓展部等業(yè)務(wù)部門和聯(lián)系點(diǎn)部室要強(qiáng)化督查，每天關(guān)注基層單位的業(yè)務(wù)變化；每周要跟蹤一條線或聯(lián)系點(diǎn)信貸拓展進(jìn)展情況；每月都要組織信貸營銷工作通報；每個季度都要召開主管主任、主辦信貸座談會，了解一線反應(yīng)，掌握市場動態(tài)和業(yè)務(wù)拓展情況。基層各單位主管主任除了自己帶頭營銷外，每天都要聽取客戶經(jīng)理的匯報，檢查建檔授信和信貸營銷情況，加強(qiáng)組織推動；每周都要進(jìn)行建檔授信和信貸營銷工作總結(jié)，檢查建檔授信和信貸營銷進(jìn)度；要按月拿出目標(biāo)客戶清單，實(shí)行動態(tài)管理；每個季度都要以鎮(zhèn)或村為單位，進(jìn)行一次較大規(guī)模的建檔授信或主題營銷活動，造濃聲勢。要指導(dǎo)各個外勤人員把建檔授信、信貸營銷和存量客戶的維護(hù)工作細(xì)化落實(shí)到每天、每周、每月的工作上。要加大機(jī)關(guān)對基層的推進(jìn)力度，3月份，機(jī)關(guān)聯(lián)系點(diǎn)成員要參加聯(lián)系單位轄區(qū)企業(yè)“家家到”活動建檔授信不少于10戶，自然人貸款“陽光授信”至少1個村。
三是在服務(wù)上推進(jìn)。要規(guī)范信貸操作流程，盡量節(jié)約客戶時間，基層單位授權(quán)內(nèi)的貸款，要嚴(yán)格按照縣聯(lián)社公開服務(wù)承諾的時間辦結(jié)每筆貸款；需聯(lián)社審批的貸款，聯(lián)社貸審會原則上在每周星期四進(jìn)行會辦，各相關(guān)部門必須在規(guī)定時間內(nèi)處理完份內(nèi)流程。要加強(qiáng)營銷隊(duì)伍建設(shè)，特別要強(qiáng)化信貸人員的道德教育。在去年縣“雙評”活動中，不少客戶對信用社的尖銳的意見，如吃飯不辦事、要吃要喝要包煙、服務(wù)態(tài)度惡劣等，縣優(yōu)化辦已經(jīng)將這些意見反饋到縣聯(lián)社，曹理事長已經(jīng)批示給公司和個私部門進(jìn)行整改處理。雖然這些行為發(fā)生在少數(shù)單位和個別人的身上，但嚴(yán)重?fù)p害了全縣信用社的社會形象。因此，對服務(wù)質(zhì)量問題必須下猛藥、用重典，實(shí)行綜合治理，凡再發(fā)生類似行為，經(jīng)舉報調(diào)查屬實(shí)的，堅(jiān)決嚴(yán)肅處理，決不姑息遷就。
四是在產(chǎn)品創(chuàng)新上推進(jìn)。沭陽農(nóng)合行的住房按揭貸款給了我們很大的啟示。要針對我縣房地產(chǎn)市場需求，積極嘗試辦理按揭貸款，力爭今年有較大的突破；要針對倉儲貸款需求，積極開發(fā)收單、動產(chǎn)質(zhì)押等新產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)倉儲貸款新的突破；要針對當(dāng)前利率較高的實(shí)際，針對擬介入企業(yè)實(shí)際，從注冊企業(yè)資產(chǎn)規(guī)模、實(shí)入庫稅收以及對信用社貢獻(xiàn)度等方面，制定優(yōu)質(zhì)客戶敞口銀行承兌匯票暫行規(guī)定，適度簽發(fā)敞口銀票。
五是科技保障上推進(jìn)。科技建設(shè)是我縣聯(lián)社的一個弱點(diǎn)，今年要重視加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)的科技保障能力建設(shè)，加快客戶信息、授信審批的電子化進(jìn)程，積極開發(fā)專門的信貸電子化業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，嘗試與人行合作開發(fā)客戶評級程序，努力提高科技保障能力和對業(yè)務(wù)發(fā)展的貢獻(xiàn)率。
4、迅速行動，力奪“開門紅”。
從目前實(shí)績看，我社“開門紅”信貸營銷工作已經(jīng)明顯落后于他行他社，全縣信用社一定要統(tǒng)一思想，樹立時不我待的意識，迅速行動，確保完成開門紅信貸營銷任務(wù)。
一要統(tǒng)一思想。信貸是效益的源頭。信貸營銷工作能否抓出最大成效，從小處說，關(guān)系到全縣信用社400名員工在2008年能否吃飽飯、吃好飯，從大處說，關(guān)系到縣聯(lián)社的風(fēng)險撥備水平以及登A級和申報銀行等重大目標(biāo)在2008年能否實(shí)現(xiàn)。因此，必須統(tǒng)一全員思想，形成營銷共識，從早抓起，迅捷行動，要通過召開多種層次的宣傳發(fā)動會和信貸營銷現(xiàn)場會，在全縣形成浩大的轉(zhuǎn)換工作中心聲勢，使人人明確自身在轉(zhuǎn)換工作中心中的角色，人人有明確的奮斗目標(biāo)，人人有具體的工作舉措。
二要鼓足士氣。前一階段，全社上下一直忙于開門紅組織資金競賽，工作緊張忙碌，一個戰(zhàn)役還沒有結(jié)束，另一個戰(zhàn)役又打響了，希望各部門經(jīng)理、主管主任認(rèn)真學(xué)習(xí)沭陽農(nóng)合行干部員工敢爭第一、不甘落后的意識和“黑夜當(dāng)作白天干、雨天當(dāng)作晴天干”的精神，堅(jiān)決克服一切“疲勞癥”、和“畏難癥”，牢固確立完成任務(wù)舍我其誰的豪情，增強(qiáng)負(fù)重前行的承受力和勇爭第一的進(jìn)取心，帶頭完成任務(wù)、挑擔(dān)子，把單位的工作目標(biāo)化作個人的內(nèi)在要求，前移指揮，下沉服務(wù)，分片包干抓落實(shí)，將自己的組織領(lǐng)導(dǎo)水平、用心盡責(zé)程度和拓展市場的能力發(fā)揮到極致。
三要強(qiáng)化責(zé)任。縣聯(lián)社對今年信貸營銷工作將繼續(xù)實(shí)行考核評比活動，表彰獎勵先進(jìn)集體和先進(jìn)個人，實(shí)行營銷實(shí)績和工資獎勵掛鉤政策。同時，對信貸營銷中組織不力、措施不力、營銷不力、始終不能打開工作局面、拖全社后腿的單位，對其班子成員將采取誡勉談話。各單位務(wù)必要準(zhǔn)確把握縣聯(lián)社的考核要求，結(jié)合自身實(shí)際，采取計(jì)價、獎勵和處罰等一切行之有效的措施，在激勵考核上見真章，求實(shí)效，是干部員工時時感到壓力在肩責(zé)任在肩，讓“開門紅”信貸營銷成為衡量單位、部門工作成敗的“方向標(biāo)”和個人能力的“試金石”。
四要合力推進(jìn)。公司、個私管理部等相關(guān)單位的指導(dǎo)、引導(dǎo)要跟上，要通過培訓(xùn)使每一個客戶經(jīng)理都能掌握建檔授信的操作流程，真正達(dá)到會授信、真授信、有效果的目的；基層各單位完成任務(wù)目標(biāo)的定位要跟上，要放在如何覆蓋優(yōu)質(zhì)客戶、培植優(yōu)質(zhì)客戶上；風(fēng)險管理部、公司管理部、個私管理部等業(yè)務(wù)部門推進(jìn)信貸營銷的辦法、制度要跟上；各聯(lián)系點(diǎn)、單位考核、督查要跟上；科技信息部的計(jì)算機(jī)后勤保障要跟上；辦公室的典型宣傳推動要跟上等。
五要處理好關(guān)系。一是處理好近期實(shí)績與全年效益的關(guān)系。近期實(shí)績關(guān)系到全年效益目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，要迅捷行動，在各類公司、個私大戶和短、平、快項(xiàng)目上做文章，力爭3月末各項(xiàng)貸款比年初凈增要達(dá)到4億元，余額突破30億元。二是處理好強(qiáng)化營銷與加強(qiáng)管理的關(guān)系。強(qiáng)化信貸營銷不等于放松管理，總的要求是“嚴(yán)授信、寬用信”，要嚴(yán)格按照客戶準(zhǔn)入條件篩選客戶，實(shí)行“陽光授信”，深入事前調(diào)查，完備相關(guān)資料，杜絕暗箱操作，對違反操作流程的行為，不論是否造成損失都要嚴(yán)肅追究責(zé)任。三是處理好信貸營銷與退出、壓降的關(guān)系。在加大信貸營銷力度的同時，對超比例大戶貸款、劣質(zhì)客戶，該壓降的要堅(jiān)決壓降到位，該退出的，堅(jiān)決實(shí)行市場退出。四是處理好完成任務(wù)與市場定位的關(guān)系。強(qiáng)化信貸營銷不僅僅是為了完成任務(wù)，要看是否覆蓋了轄區(qū)內(nèi)的信貸服務(wù)需求，要把信貸營銷的重點(diǎn)放在市場需求覆蓋率上，努力使轄區(qū)內(nèi)信貸服務(wù)需求得到最大滿足。
四、統(tǒng)籌兼顧，全面推進(jìn)，一著不讓抓好其他各項(xiàng)工作
當(dāng)前，信貸營銷的任務(wù)比較繁重，各單位、相關(guān)部門在抓好信貸營銷工作的同時，要統(tǒng)籌兼顧，一著不讓抓好其他各項(xiàng)工作，確保齊頭并進(jìn)。
1、力度不降，鞏固組織資金成果。截至2月末，全縣信用社各項(xiàng)存款比年初凈增超6億元，特別是儲蓄存款比年初上升了近5個億，取得了歷史性突破。但近幾天各項(xiàng)存款下降的幅度較大，這里面既有月末沖刺的因素，也有其他方面的原因。各單位要在思想上高度重視，力度不減，努力鞏固組織資金競賽成果，任務(wù)完成得差的，要力爭迎頭趕上，任務(wù)完成得好的，要繼續(xù)努力，提高貢獻(xiàn)率。力爭3月末全縣信用社各項(xiàng)存款余額突破40億元。一要切實(shí)提高對公存款的競爭力。要加強(qiáng)分析研究，找準(zhǔn)對公存款業(yè)務(wù)新的突破口。要繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)稅、國土等系統(tǒng)以及沒有信貸業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位的公關(guān)；要結(jié)合3月份開展的“家家到”活動，了解轄區(qū)內(nèi)企業(yè)的基本情況，有針對性地開展存款攻關(guān)，力爭有所突破；要結(jié)合公司客戶授信活動，加強(qiáng)貸款客戶存款歸社的硬約束，與授信額度、貸款利率掛鉤，切實(shí)提高公司客戶存款歸社率。二要繼續(xù)加強(qiáng)儲蓄存款的拓展。要把儲蓄存款拓展的突破口放在其他金融機(jī)構(gòu)，既要鞏固好現(xiàn)有存款儲蓄，確保轉(zhuǎn)存率，又要充分發(fā)揮我社的獎勵政策等優(yōu)勢，加大宣傳力度，增強(qiáng)對他行儲蓄存款客戶的吸引力，力爭贏得更大的市場份額。
2、強(qiáng)化責(zé)任，加大清非盤活力度。截至2月末,全縣信用社清收盤活不良資產(chǎn)59.88萬元，占任務(wù)20.65%，其中：清收不良貸款53.68萬元，清收利息及訴訟費(fèi)4.2萬元，清收置換不良貸款2萬元，只有清非大隊(duì)和公司業(yè)務(wù)中心才完成任務(wù)的50%，其余14個單位完成得均不理想，個別單位的清收實(shí)績還是零。清收實(shí)績與時序差距較大，主要原因，一是忽視清收工作，怕影響組織資金；二是責(zé)任落實(shí)不到位，導(dǎo)致清收實(shí)績不理想；三是外勤人員登門吸儲與清收不良貸款未能同步。3月份，各單位要認(rèn)真排找不足和差距，制定切實(shí)可行措施，確保完成“迎新春，開門紅”清收不良貸款任務(wù)。一要細(xì)化分解任務(wù)。對現(xiàn)有不良貸款逐筆進(jìn)行過堂，逐筆制定清收方案，落實(shí)到現(xiàn)有清收責(zé)任人，并簽訂責(zé)任書；二要嚴(yán)格考核兌現(xiàn)。將各人清收進(jìn)度及時公布上墻，嚴(yán)格考核兌現(xiàn)；三要領(lǐng)導(dǎo)重視。主管主任和主辦信貸要挑重?fù)?dān)，對“釘子戶”、“賴皮戶”，要主動上門清收；四要強(qiáng)化依法清收。聯(lián)社計(jì)劃在3月中旬利用1周時間，對欠債不還的“釘子戶”和“賴皮戶”進(jìn)行集中執(zhí)行，在全縣造濃清收氛圍。各單位要對已訴訟到執(zhí)行程序的案件，主動與聯(lián)社配合，對訴訟已判決的和已進(jìn)入執(zhí)行程序的要逐戶將明細(xì)清單報資產(chǎn)保全部，由資產(chǎn)全部與法院執(zhí)行局進(jìn)行溝通。五要嚴(yán)控新的不良貸款反彈。今年至2月末，全縣信用社新發(fā)生不良貸款達(dá)450萬元，數(shù)字之高，全縣上下必須高度重視，采取切實(shí)措施盡快壓降下來。
3、科學(xué)認(rèn)定，確保貸款質(zhì)量全面見底。按五級分類，截至2007年末，我縣聯(lián)社不良貸款占比21%。貸款五級分類是國際通行的貸款分類方法，是現(xiàn)行實(shí)踐證明最科學(xué)的分類方式，能有效防范信貸風(fēng)險。目前，我縣聯(lián)社雖然在表象上對存量貸款進(jìn)行了五級分類，但是否嚴(yán)格按照五級分類的要求分類、分類是否精確、是否科學(xué)，是否能真正有效防范信貸風(fēng)險，還很難說。縣聯(lián)社決定今年對全縣信用社存量貸款全面見底。風(fēng)險管理部門已經(jīng)發(fā)文要求，相關(guān)單位要加強(qiáng)信貸人員培訓(xùn)，抓緊實(shí)施。這次質(zhì)量認(rèn)定的指導(dǎo)思想在于摸清真實(shí)家底，落實(shí)責(zé)任，各單位在實(shí)施過程中，一定要實(shí)事求是，科學(xué)認(rèn)定，確保分類準(zhǔn)確。在認(rèn)定過程中，對產(chǎn)生不良的要進(jìn)行問責(zé)。資產(chǎn)保全部、稽核審計(jì)部要抓緊對不良貸款的責(zé)任認(rèn)定；風(fēng)險管理部、稽核審計(jì)部要抓緊對2007年新發(fā)生的逾期貸款進(jìn)行問責(zé)處理。
4、規(guī)范運(yùn)作，強(qiáng)化各項(xiàng)內(nèi)部管理。沒有合規(guī)來保障發(fā)展，這樣的發(fā)展其實(shí)是走向滅亡。在沭陽農(nóng)合行學(xué)習(xí)，該行嚴(yán)格的內(nèi)部管理給大家留下了深刻的印象。特別是“漏蓋一個章，罰款一萬二（6個責(zé)任人每人2000元）”和發(fā)放違規(guī)貸款2萬元一律解除勞動合同，說明了該行內(nèi)部管理的力度之大。今年是我縣聯(lián)社基礎(chǔ)管理年。各部門要盡快修訂完善各項(xiàng)規(guī)章制度，出臺各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，聯(lián)社辦公室要盡快編印下發(fā)。各單位要組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，指導(dǎo)員工嚴(yán)格按流程操作各項(xiàng)業(yè)務(wù)。機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)部門和聯(lián)系部室要重點(diǎn)抓督查，抓規(guī)章制度的執(zhí)行，抓操作流程的實(shí)施。全縣信用社要緊緊圍繞提高執(zhí)行力這個主線，努力營造“遵章守紀(jì)、令行禁止”的合規(guī)文化氛圍。要強(qiáng)化檢查整改和稽核審計(jì)工作，稽核部門要按照計(jì)劃扎實(shí)細(xì)致的做好序時后續(xù)稽核、全面稽核和專項(xiàng)稽核工作；監(jiān)察保衛(wèi)部、風(fēng)險管理部、科技信息部、公司管理部、個私管理部等部門要扎實(shí)抓好各項(xiàng)檢查，要及時發(fā)現(xiàn)安全保衛(wèi)和業(yè)務(wù)經(jīng)營中的違規(guī)違紀(jì)問題，并給予重罰嚴(yán)處。對在工作中缺位，該檢查出的問題未能及時發(fā)現(xiàn)而在上級檢查中發(fā)現(xiàn)的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。要嚴(yán)厲打擊弄虛作假行為，嚴(yán)懲違規(guī)違紀(jì)行為，凡是對信用社造成經(jīng)濟(jì)損失和不良影響的，一律加重處理，堅(jiān)決不搞下不為例。昨天上午，銀監(jiān)會召開全國合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理會議，蔣定之副主席指出，合作金融機(jī)構(gòu)還是案件高發(fā)單位，內(nèi)部人作案還是主要案發(fā)源，利用職務(wù)之便是主要方式，職工的道德風(fēng)險壓力還很大。銀監(jiān)會提出更高的要求，今年案件專項(xiàng)治理工作中心將從標(biāo)本兼治向治本轉(zhuǎn)化，雙
5、注重效果，加大培訓(xùn)力度。業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行關(guān)鍵靠人，要切實(shí)把員工培訓(xùn)教育抓上手，通過提升全體員工的思想道德素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展和內(nèi)部管理水平的提高。近年來，縣聯(lián)社對員工培訓(xùn)教育十分重視，在培訓(xùn)的內(nèi)容和方式上，也逐步完善。在培訓(xùn)的時間上，明確每周一、四晚為業(yè)務(wù)理論、技能學(xué)習(xí)日；在培訓(xùn)的內(nèi)容上，有制度辦法，有流程操作，有業(yè)務(wù)技能等，且每年都出臺員工年度學(xué)習(xí)計(jì)劃；在培訓(xùn)方式上，有專題培訓(xùn)，有以會代訓(xùn)，有內(nèi)部人授課，有外部專家講座，有現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育等等。但從培訓(xùn)的效果看，不是很理想，究其原因，主要是員工的學(xué)習(xí)態(tài)度不夠端正，學(xué)習(xí)的效果未能充分運(yùn)用。今年，縣聯(lián)社在考核辦法上，把每年一度的員工業(yè)務(wù)理論技能測試和基本工資進(jìn)行了掛鉤。各單位要高度重視員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)教育，機(jī)關(guān)聯(lián)系部門要認(rèn)真抓督查，辦公室、科技信息部要盡快將視頻系統(tǒng)調(diào)試到位，提高培訓(xùn)的科技保障能力，相關(guān)業(yè)務(wù)部門要按照年度培訓(xùn)計(jì)劃，抓好一條線人員的培訓(xùn)，努力提高培訓(xùn)的效果。近期要突出抓好信貸人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要開展大面積的培訓(xùn)，使每一個信貸人員都明確公司客戶和自然人“陽光授信”的操作流程，用培訓(xùn)推動當(dāng)前信貸營銷工作。
