時間：2022-06-10 19:51:56
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇失信申請書，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
申請人孫某，女，生于1974年9月6日，漢族，初中文化，居民，住===市===區(qū)====街桂花大廈3單元8樓2號，。
被申請人大眾食品有限責任公司，住所地===市===區(qū)工業(yè)園，統(tǒng)一社會信用代碼91511900662774662L。
法定代表人楊某某，該公司總經(jīng)理。
被申請人楊某某，男，生于1968年9月6日，漢族，高中文化，居民，住巴中市巴州區(qū)鐘鼓樓街56號，身份證號碼513027196809061810。
被申請人蔣某某，女生于1970年7月10日，漢族，高中文化，居民，身份證號碼513027197007100560。
申請人因與被申請人民間借貸糾紛一案，經(jīng)貴院審理做出了（2018）川1903民初183號民事判決書，現(xiàn)判決已經(jīng)生效，但被申請人拒不履行給付義務，故申請強制執(zhí)行。
執(zhí)行請求：
1、強制被申請人立即支付借款本金20萬元及利息（利息從2013年11月14日按年利率24%算至付清之日止）。
2、支付保全費1320元、立案費4300元、公告費600元三項共計6220元。
3、被申請人未按期給付，按按照民訴法第253條之規(guī)定，加倍支付20萬元及利息、保全費1320元二項的延遲履行的利息。
事實及理由：
被申請人以在恩陽開辦工廠缺乏資金為由，在申請人處借款20萬元，約定了資金利息。借款交付后，支付了一部分利息。后被申請人等避而不見，一直推諉。無奈，申請人只有向貴院起訴，起訴后經(jīng)貴院審理，做出了（2018）川1903民初===號民事判決，判決生效后，被申請人仍然不履行給附義務，為維護申請人的合法權(quán)益，保證法律的實施和尊嚴，特向貴院申請強制執(zhí)行，并將其納入失信人名單，網(wǎng)上追逃，同時，申請人已經(jīng)向貴院提出申請，做出了財產(chǎn)保全措施，請求人民法院依法啟動拍賣程序，盡快實現(xiàn)申請人的債權(quán)。
此致
某某區(qū)人民法院
（一）論證課題
1 國家重點科技攻關(guān)項目計劃 這是由國家計劃部門和國家科委等根據(jù)國民經(jīng)濟發(fā)展的需要，在各部門科技發(fā)展規(guī)則的基礎上，經(jīng)過調(diào)查研究，收集資料，包括在情報部門、科技主管部門、同類研究單位，以及向?qū)＜业恼{(diào)研，綜合分析，組織論證，并進行綜合研究和平衡后，而編制的攻關(guān)項目計劃。這是作為國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃的一個組成部分，由國務 院批準后，提交人大通過而下達實施，這類課題，如“八五”、“九五”國家重點科技攻關(guān)課題
此外，各部門的課題仍然需要調(diào)查研究、綜合分析、組織論證方式，確定各部門的重點課題，便于有關(guān)單位投標競爭。
個人選題在臨床醫(yī)療工作中，常會遇到一些疑難問題，就應該提出問題，捕捉聯(lián)想，形成一種意念；隨之查閱文獻，建立假說，選擇科學手段來證實假說。這樣在有了科學的假說、證實假說的手段、合理的構(gòu)思，再用確切的文字表達主體來確定課題，這就是個人選題、立題的基本過程。在確定選題以后，準備申報標書之前，為了增加獲準的機會，應該初步寫一份意向書，在本科室有關(guān)人員之間進行討論，論證本課題的科學性以及證實假說的手段是否恰當，這樣有利于標書的科學性和完整性。但是，有一些臨床科技工作者，自選課題后，查閱資料閉門造車埋頭書寫標書，既不想找上級討論，更不愿在科室集體討論，自以為標書一定合格。這類的標書上報，很多是不合格的，甚至連院部的評審都不能過關(guān)，當然更不可能得到資助，這樣的標書上報，很多是不合格的，甚至連院部的評審都不能過關(guān)，當然更不可能得到資助，這樣就會影響申請者的積極性。因此，個人選題進行論證是非常必要的，應集思廣益，使標書更趨完善，這是申請過程中不宜忽視的問題。
（二）具體措施的選擇
臨床科研選題途徑有投標、接受委托和從自己的臨床實踐中自選題目，不論是哪種方式，在實施過程中都應注重下面的具體措施。
1 發(fā)揮優(yōu)勢、揚長避短全國科技體制改革后，競爭體制引入科技管理。國家攻關(guān)項目、部門重點科研項目和基金項目，都是通過面向社會公開招標的方式落實。在這種情況下，所選擇的科研課題必須有較強的競爭力才能中標，從而得到科研經(jīng)費的資助。為提高競爭力最重要的辦法是善于發(fā)現(xiàn)自己的特長，努力發(fā)揮優(yōu)勢，揚長避短，形成“拳頭”課題。各地、各部門情況不同，科技人員素質(zhì)也不一致，總之都各有自己的優(yōu)點。在全國或全省，如果把各方面的優(yōu)勢都集中起來，肯定會形成很強的科研力量。就單位而言，如能組合各科室的優(yōu)勢，進行課題協(xié)作，也會形成強有力的科研隊伍。
充分利用、人力物力臨床醫(yī)學選擇課題，要遵循衛(wèi)生事業(yè)及經(jīng)濟建設同步前進、協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，不能超出經(jīng)濟力量所允許的限度。我國衛(wèi)生事業(yè)經(jīng)費一般占國家財政支出的 6% ，而醫(yī)學方面的科研經(jīng)費僅占衛(wèi)生事業(yè)費的 3% 左右，遠遠低于發(fā)達國家的水平。由于我國國民經(jīng)濟總產(chǎn)值較低，因此用于醫(yī)學研究經(jīng)費絕對值與發(fā)達國家相比更為懸殊。而且近幾年內(nèi)不可能有較大幅度的增加，在這種情況下，選擇和確定科研課題，絕對不能把課題搞得太大，內(nèi)容太分散；必須集中使用人力、物力、財力，確保出成果、出人才。
3 應用研究為主、加強開發(fā)研究 臨床醫(yī)學是屬于應用性很強的一門科學，這就注定了醫(yī)藥衛(wèi)生科學技術(shù)必須以應用研究為主。基礎研究特別是應用基礎研究，是應用研究的科學依據(jù)，沒有相當?shù)幕A研究力量和成果，應用研究也很難有較大的突破。因此在高等院校中，在以應用研究為主的同時還必須加強基礎科研研究，要有所為、有所不為。
隨著科技體制的改革，科技開發(fā)越來越得到科技人員和科研管理人員的重視。今后還需加強開發(fā)研究，推廣應用科研成果，特別是省市以下科研機構(gòu)，主要應當搞好成果推廣應用和開發(fā)研究。從全國來講，科研課題經(jīng)費比例衛(wèi)生部要求基礎研究占 15% ！ % ，應用研究占 65% ！ 5% ，開發(fā)研究占 1% ！ 15% .
4 分層次找目標、避免低水平重復我國的經(jīng)濟建設以計劃管理為主，反映到科技政策上，也是以計劃管理為主。從國家級科研課題、衛(wèi)生部招標課題、衛(wèi)生廳申報課題，各有不同層次。每位醫(yī)藥衛(wèi)生科技人員，固然要發(fā)揮自己的特長，同時，還要評估自己的科研水平與技術(shù)力量，申報力所能及的課題，應以地區(qū)或國內(nèi)先進水平為起點，開展研究工作，避免同類工作低水平的重復。
（三）申報標書的途徑 標書是課題基金的申請書，因此要按照國家部門的要求，確定課題，填報申請書，按照自己的實力，向不同層次的部門申請。由于投標具有很強的競爭性，因而在希望成功的同時，也要有良好的心理素質(zhì)，準備接受可能失敗的局面。申報的途徑，分別作簡單的介紹
1 國家級科研課題 主要分四個層次。國家和各部門分不同層次，開辟了許多資助科研課題的渠道，其中與醫(yī)藥衛(wèi)生關(guān)系比較密切有下列幾種。
（1） 國家醫(yī)學科技攻關(guān)項目：國家科技攻關(guān)項目是國家經(jīng)濟建設的組成部分，每 5年為一階段，如“八五”科技攻關(guān)計劃，“九五”科技攻關(guān)計劃。其中醫(yī)學部門為國家醫(yī)學科技攻關(guān)計劃，由衛(wèi)生部主持實施，分解出課題或子課題、招標范圍、招標內(nèi)容，面向社會公開招標。科技人員可參照《招標指南》，結(jié)合自己進行的科研工作，選擇投標課題，投報標書
（）高科技研究發(fā)展計劃項目：為了跟蹤世界新技術(shù)革命中先進技術(shù)，國家安排了高科技發(fā)展計劃項目。其中與醫(yī)學關(guān)系密切的生物技術(shù)，主要是各種基因工程疫苗、生物活性物質(zhì)、單克隆抗體、腫瘤的基因治療等。這些項目國內(nèi)能夠承擔的單位
不多，招標只能在一定范圍內(nèi)進行，不宜面向社會。國家計劃的攻關(guān)項目或高科技計劃，多屬于指令性計劃下達的科研任務，即通過政府文件下達的計劃，要求承擔單位和參加研究的科技人員，都要全力以赴，完成這項特殊的國家級科研任務。
（3）國家自然科學基金：該基金在臨床醫(yī)學上主要資助臨床基礎研究和臨床應用研究。國家自然科學基金每年印發(fā)《項目指南》，供申請者投標時選擇課題。該基金資助的范圍相當廣泛，此外，還有鼓勵研究領(lǐng)域。故擬申報基金者，每年都要關(guān)注《項目指南》，一般在年底發(fā)出，于次年第一季度各單位申報完畢，一旦被批準，資助額度相當可觀。
（4） 國家教委博士點基金：為了配合博士生培養(yǎng)，國家教委設立該項基金，資助部分醫(yī)科大學博士點導師開展科研工作，以提高博士的科研、教學質(zhì)量。招標時雖有招標通知，但并沒有具體課題，只規(guī)定申報大學的課題限額數(shù)及經(jīng)費額度，有關(guān)單位可根據(jù)招標通知要求，進行申報。
部、省級科研課題基金
（1） 衛(wèi)生部醫(yī)學科研基金為提高防病治病能力和醫(yī)學科學水平，面向全國醫(yī)藥衛(wèi)生部門招標、資助有創(chuàng)造性與開拓能力的科技工作者。每兩年申請一次（雙年申報），申報范圍有基礎醫(yī)學、臨床醫(yī)學、預防醫(yī)學、傳染及地方病、藥物、新技術(shù)和新方法、社會醫(yī)學及軟課題研究、中西醫(yī)結(jié)合研究等。目前是各級醫(yī)學院校及各級醫(yī)院醫(yī)學科研經(jīng)費資助的主要渠道，因而凡具有科研能力的科技工作者，應結(jié)合自己研究課題的性質(zhì)和特點，通過投標途徑，選擇適合的科研課題。
（） 衛(wèi)生廳醫(yī)學科研基金 各省衛(wèi)生廳，每兩年也有招標通知，根據(jù)各省特點制定相應內(nèi)容，提供省內(nèi)各醫(yī)學院校或醫(yī)院申請，雖然資助額度不高，但足以作為苗圃工作，奠定科研基地，為今后發(fā)展打下良好的基礎。
（3） 青年科學基金 中國科學院、衛(wèi)生部及部分省市都建立了有關(guān)的醫(yī)學青年科研基金，資助范圍是 35歲以下的醫(yī)學青年科技工作者。目的是發(fā)現(xiàn)、培養(yǎng)青年科技工作者的科學思維體系，促進他們盡快成才，給他們創(chuàng)造脫穎而出的條件。招標時發(fā)招標通知，同時還公布招標課題和范圍。
（4） 省科委科研課題基金 各省科委不同時期有重點不同的課題，包括理、工、農(nóng)、醫(yī)各項課題，科技工作者應在招標時，向科委了解有無適合本人研究性質(zhì)的課題，以便按時投標申請。
3 地區(qū)及市級科研課題基金地區(qū)及市衛(wèi)生局根據(jù)當?shù)刎斀?jīng)預算情況，多數(shù)均有一部分資金提供科研基金，所屬地區(qū)醫(yī)院或市級醫(yī)院科技人員，每兩年可向有關(guān)當局咨詢科研課題基金招標情況，由于范圍較小，競爭性也比較小一些。因此，估計申請省級課題基金水平不足者，不妨轉(zhuǎn)向地區(qū)或市內(nèi)申請，以爭取更多的科研經(jīng)費來源。
以上是申報科研課題基金的不同渠道，青年科技工作者，應通過不同層次進行申請，不能因為一兩次投標失利而喪失信心，要知道“失敗乃成功之本”，要不斷創(chuàng)造科研條件，寫好標書，不斷爭取科研課題經(jīng)費。
（四）可行性的評估 我們對申報課題的可行性評估時，既要考慮到課題本身的科學性與創(chuàng)新性，還要考慮到申請者的研究能力與基礎設施，評估時要依照下列幾個條件，作好綜合分析。
1 立題的科學性 首先要看申請者立題的科學依據(jù)，對國內(nèi)、外情況分析及掌握國內(nèi)、外動態(tài)是否十分清楚，以及該項課題研究目的及其科學意義是否十分明確。科研課題的提出如缺乏科學性或者立題依據(jù)不充分，就失去了研究的意義，也更談不到可行性的問題。
研究水平的估計申請者在文獻復習以后，對國內(nèi)、外研究水平應有明確的分析與了解。結(jié)合自己所提出的課題，可以看出是否達到國際水平或處于國內(nèi)領(lǐng)先水平；有無創(chuàng)新之處，與國內(nèi)其他單位研究的重復性是否過多。如果一個課題有創(chuàng)新特點又處于國內(nèi)領(lǐng)先水平，就可增加在申請科研基金中的競爭性。要是一個課題與他人重復較多，沒有新的見解，處于低水平重復的狀態(tài)，在評審中就完全失去了競爭性。因此，對自己申報課題進行研究水平的比較，在可行性的評估中也是非常重要的。
3技術(shù)路線可行性分析 在計劃書中的實施方案必須要明確、具體，然后在方案實施中的技術(shù)路線也要清楚，這樣就可評估技術(shù)路線或研究方法的先進性與可行性。有部分申請書的實施方案，只提了一些實驗技術(shù)的名稱，如 PCR、斑點雜交、Suhen 印跡雜交、DNA分析、基因克隆等，而在其后面缺乏具體內(nèi)容，這樣會使評審者認為申請人不了解或不完全了解實驗的具體方法和步驟，就這會降低可行性的評估。
4 經(jīng)費預算及標本數(shù)量經(jīng)費是進行科研工作必不可少的條件，要完成標書中的實施方案必需有確切的經(jīng)費預算，而且要符合招標單位的額度要求，經(jīng)費估算過高也是失敗原因之一。再者，樣本數(shù)量也需要作合理的估計，例如，研究急性心肌梗死需 8 例患者，但每月平均能收治 5！ 6例，要想一年內(nèi)完成該項研究工作可行性就成了問題，這就需要申請者延長研究時間或與他院協(xié)作進行研究來完成這項任務。
5 研究技術(shù)水平與實驗條件申請者已有的研究基礎和良好的實驗設備條件是完成科研的保證。選擇科學手段證實假說，再配合較高的學術(shù)水平和技術(shù)水平，就會出色地完成這項研究。如果沒有研究工作的積累，實驗條件下完善，專業(yè)技術(shù)水平一般，研究梯隊不健全，這樣的情況要想完成高質(zhì)量的課題，就會有很大的困難，可行性也很低。
關(guān)鍵詞:信用聯(lián)合體;融資模式;機制組合
中圖分類號:F830.6文獻標識碼:B文章編號:1007-4392(2009)增-0033-03
張家口市馬家營信用聯(lián)合體是以康保縣馬家營育肥牛養(yǎng)殖協(xié)會為載體,由信用社、育肥牛養(yǎng)殖協(xié)會共同組成,并承諾各方的責任、權(quán)利、義務,形成信譽共享、風險共擔、互惠互利、共鑄誠信的信用聯(lián)合體。馬家營信用聯(lián)合體是一種互質(zhì)的農(nóng)民集群融資模式,其優(yōu)勢在于:單個農(nóng)戶信用、擔保能力不足,多個農(nóng)戶進行補充;農(nóng)村金融機構(gòu)審查、監(jiān)督能力不足,養(yǎng)殖協(xié)會進行補充;涉農(nóng)貸款風險分擔、保障能力不足,財政資金進行補充。信用聯(lián)合體融資模式在提升農(nóng)戶信用等級、提升農(nóng)村金融機構(gòu)信用風險控制能力、擴大農(nóng)村信貸的供給方面有了新的突破,為破解 “三農(nóng)”融資難題開辟了一條獨特途徑。
一、馬家營信用聯(lián)合體的基本結(jié)構(gòu)
(一)組織結(jié)構(gòu)
馬家營信用聯(lián)合體的運行模式是:農(nóng)戶申請加入馬家營育肥牛養(yǎng)殖協(xié)會成為協(xié)會會員;養(yǎng)殖協(xié)會會員4―5戶為一組自愿組成若干聯(lián)保體;養(yǎng)殖協(xié)會農(nóng)戶再以聯(lián)保體為單位,申請加入馬家營信用聯(lián)合體;信用聯(lián)合體最終由信用社、育肥牛養(yǎng)殖協(xié)會和聯(lián)保體成員共同組成(如下圖)。目前,在信用聯(lián)合體框架下,23戶養(yǎng)殖協(xié)會成員自愿組成了五個聯(lián)保體。
(二)制度體系
馬家營信用聯(lián)合體建立了由九個文件組成的制度體系,其中三個基礎性制度,包括《康保縣馬家營育肥牛養(yǎng)殖協(xié)會章程》、《康保縣馬家營養(yǎng)殖信用聯(lián)合體管理辦法》、《康保縣農(nóng)村信用社信用聯(lián)合體授信管理辦法》,這三個制度對育肥牛協(xié)會、信用聯(lián)合體、農(nóng)村信用社三方的基本功能、運行方式進行了明確規(guī)定,是信用聯(lián)合體運行的基礎。在三個基礎制度上,制定了5項具體文件,包括《康保縣馬家營養(yǎng)殖信用聯(lián)合體聯(lián)保體擔保協(xié)議書》、《聯(lián)保承諾書》、《康保縣馬家營養(yǎng)殖信用聯(lián)合體成員名單》、《康保縣馬家營養(yǎng)殖信用聯(lián)合體信用等級評定小組》和《加入信用聯(lián)合體申請書》等,對具體信貸投放中涉及的申請、評級、聯(lián)保等關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行規(guī)范。此外,還通過了《康保縣馬家營養(yǎng)殖信用聯(lián)合體聯(lián)保體共同宣言》,從信用約束、道德約束等方面對信用聯(lián)合體的穩(wěn)健運行提供保障。
(三)信用聯(lián)合體成員基本關(guān)系
信用聯(lián)合體內(nèi)各方的責任、權(quán)利、義務關(guān)系為:一是信用社負責信用聯(lián)合體成員信用等級的評定,信用社按授信額度向信用聯(lián)合體成員發(fā)放貸款;二是信用聯(lián)合體成員按授信額度隨時取得貸款,按照約定用途使用,并保證按時歸還貸款本息;三是聯(lián)保體成員向信用社取得授信、向其他債務人提供擔保,必須得到聯(lián)保體其他成員一致同意;四是在信用聯(lián)合體成員無力償還貸款時,由聯(lián)保體其他成員和養(yǎng)殖協(xié)會會長、副會長共同承擔連帶責任,養(yǎng)殖協(xié)會會長、副會長要監(jiān)督會員的信用行為,督促其按時歸還貸款本息。
二、馬家營信用聯(lián)合體的運行機制
馬家營信用聯(lián)合體實質(zhì)上是多種機制的聯(lián)合體,包括行業(yè)組織機制、信用建設機制、風險防范機制、信貸審批機制、風險補償機制、重大疫情防疫機制、扶貧機制等。以往這些機制存在于不同的行業(yè)、不同的地域,而“信用聯(lián)合體”則成功地將這些機制都引入到一個鄉(xiāng)村,以信用為紐帶,使這些機制相互交叉、相互組合、相互保障,從而產(chǎn)生了1+1大于2的效果。
(一)創(chuàng)新行業(yè)組織機制
建立“三級組織”,即“養(yǎng)殖協(xié)會”、“信用聯(lián)保體”、“信用聯(lián)合體”。實現(xiàn)了“農(nóng)戶+行業(yè)協(xié)會+信用聯(lián)合體”信貸支農(nóng)管理模式,突破了傳統(tǒng)的“農(nóng)戶+信用社”信貸支農(nóng)模式,農(nóng)戶自愿加入并組成具有很強行業(yè)約束的養(yǎng)殖行業(yè)自律組織,形成一定規(guī)模的同質(zhì)群體,并將農(nóng)戶的單個信用捆綁成集體信用,即多個農(nóng)戶自愿組成一個信用聯(lián)保體、多個信用聯(lián)保體再組成信用聯(lián)合體,與金融機構(gòu)形成良性互動,實現(xiàn)集體信用保障下的農(nóng)戶集群融資。
(二)創(chuàng)新風險防范機制
馬家營信用聯(lián)合體的風險防范機制,可以概括為“三個三”, “三級承諾”,即養(yǎng)殖協(xié)會會員向聯(lián)保體承諾,聯(lián)保體向養(yǎng)殖協(xié)會承諾,養(yǎng)殖協(xié)會向信用聯(lián)合體承諾,承諾的內(nèi)容就是守信,承擔保證連帶責任。“三級審查”,養(yǎng)殖協(xié)會會員提出貸款申請后,首先由協(xié)會監(jiān)事小組進行審查,然后提交協(xié)會會長審查,最后協(xié)會將會員貸款申請介紹到信用社,由信用社進行貸款審查。“三級風險保證”,一是農(nóng)戶個人預交風險抵押金200元,在信用社開立個人儲蓄戶作為風險抵押金存儲專戶,發(fā)放貸款時按貸款的2%交納風險金并存入該專戶。二是聯(lián)保體成員通過簽訂《聯(lián)保體擔保協(xié)議書》和《聯(lián)保體共同宣言》進行內(nèi)部成員間互保;養(yǎng)殖協(xié)會會長、副會長通過向農(nóng)村信用社遞交《聯(lián)保承諾書》對養(yǎng)殖信用聯(lián)合體成員債務承擔連帶保證責任。三是縣財政撥付專項貸款風險抵押金30萬元。
(三)創(chuàng)新貸款審批監(jiān)督機制
一是每一農(nóng)戶申請貸款,首先由其聯(lián)保體其他成員共同認可,并與財產(chǎn)共有人在《農(nóng)戶聯(lián)保小組申請書》簽章后,方可提出貸款申請;二是由行業(yè)協(xié)會監(jiān)事組成員對其貸款用途、額度及項目準備情況進行審查確認后,出具貸款介紹信;三是農(nóng)村信用社憑借介紹信在授信額度內(nèi)發(fā)放貸款;四是行業(yè)協(xié)會監(jiān)事組及聯(lián)保體成員對農(nóng)戶的貸款使用情況進行有效監(jiān)督,對挪用貸款的,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),由養(yǎng)殖行業(yè)協(xié)會負責收回貸款,并取消聯(lián)保體成員的授信額度和貸款資格。以上操作規(guī)定,不僅從體制上實現(xiàn)了貸款用途的審查監(jiān)督與貸款決策的真正分離,而且把貸款使用與行業(yè)協(xié)會責任、聯(lián)保體成員的信用捆綁在一起。
(四)創(chuàng)新貸款風險補償機制
信用聯(lián)合體的貸款風險補償方式是,當貸款出現(xiàn)風險時,首先是由養(yǎng)殖戶聯(lián)保體其他成員和養(yǎng)殖行業(yè)協(xié)會會長、副會長共同承擔連帶責任;其次是動用養(yǎng)殖戶預先繳納的風險抵押金償還(貸戶按貸款額度的2%繳納風險抵押金,并存入貸戶在信用社開立的個人貸款風險抵押金專戶);三是在發(fā)生重大疫情和不可抗拒的自然災害時,可動用政府撥付的風險抵押金進行補償。
(五)創(chuàng)新信用建設機制
“信用聯(lián)合體”又是一種新的信貸產(chǎn)品,這一產(chǎn)品主要特點,是在原有信貸支農(nóng)模式中有效融入了信用內(nèi)涵,即“征信+信貸”模式。一方面,養(yǎng)殖信用聯(lián)合體是由若干農(nóng)戶信用聯(lián)保體組成,信用聯(lián)保體又由若干養(yǎng)殖農(nóng)戶自愿組成;通過信用聯(lián)保體形式將養(yǎng)殖戶的信用捆綁到一起,成為互為依存的信用集體,一戶違約,聯(lián)保體其他成員就會有不良信用記錄,如果形成風險,其他成員要承擔連帶責任,這樣極大地增強了農(nóng)戶的信用意識和責任。另一方面,養(yǎng)殖戶與信用社通過信用聯(lián)合體的形式,建立起了“信用捆綁、利益共享”的機制,使農(nóng)戶失信成本大大提高,守信成為必然。
(六)創(chuàng)新重大疫情防疫機制
經(jīng)與康保縣畜牧局協(xié)商,針對馬家營信用聯(lián)合體建立了一套完善的縣、鄉(xiāng)、村三級防疫協(xié)調(diào)聯(lián)動的重大疫情防疫體系,畜牧局為馬家營配備一名專業(yè)的防疫和獸醫(yī)人員,為養(yǎng)殖戶提供及時有效的服務,并負責定期對養(yǎng)殖戶進行防疫知識培訓。
(七)創(chuàng)新扶貧機制
一是創(chuàng)新扶貧途徑,有效將扶貧與貸款貼息結(jié)合起來,經(jīng)與縣扶貧辦協(xié)商,為養(yǎng)殖農(nóng)戶提供為期1年、貼息率約為5%的貸款貼息。二是創(chuàng)新扶貧方式,變傳統(tǒng)的“輸血式”扶貧為“造血式”扶貧,變傳統(tǒng)的提供“一些物質(zhì)”為提供“一種機制”。“信用聯(lián)合體”模式為農(nóng)戶提供的是一種機制:以育肥牛產(chǎn)業(yè)發(fā)展為基礎,以建立育肥牛養(yǎng)殖協(xié)會為紐帶,可充分有效發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用,凝聚農(nóng)戶,發(fā)展生產(chǎn),自主創(chuàng)業(yè),符合農(nóng)村經(jīng)濟向規(guī)模化、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的方向,是一條金融支持社會主義新農(nóng)村建設的新舉措。
三、馬家營信用聯(lián)合體取得的成效
康保縣馬家營養(yǎng)殖信用聯(lián)合體自2008年3月28日成立以來,在縣、鄉(xiāng)政府、農(nóng)村信用社等部門的共同推動下,經(jīng)過一年多的實踐,已經(jīng)取得明顯成效。聯(lián)合體信用評定小組共對46戶育肥牛養(yǎng)殖農(nóng)戶開展了調(diào)查,通過對每戶基本情況、財產(chǎn)狀況、家庭收支情況的摸底測算,對其中23戶農(nóng)戶授予AA級信用農(nóng)戶,確定授信總額度為153萬元。并對授予AA級的23戶農(nóng)戶建立了經(jīng)濟信用檔案資料,報人民銀行調(diào)統(tǒng)部門備案,李家地信用社對23戶農(nóng)民發(fā)放25筆貸款,共計153萬元。
到2009年2月底,養(yǎng)殖協(xié)會養(yǎng)殖戶共購買架子牛430頭,已有33戶養(yǎng)殖戶出售育肥牛359頭,現(xiàn)金收入197.45萬元,除去飼草、飼料、貸款本息等成本外,純收入33.62萬元。養(yǎng)殖戶僅此一項收入,實現(xiàn)戶均增收10187元,人均增收4255元(79人)。養(yǎng)牛最多的一養(yǎng)殖戶馬昌紅,育肥牛54頭,全部出售,純收入5萬元。目前貸款已全部歸還,李家地信用社共計收回貸款利息10.07萬元,貸款回收率、利息收回率均達到100%。
四、信用聯(lián)合體模式進一步完善的思路
(一)規(guī)范聯(lián)保體各項制度,細化責任界定
從目前信用聯(lián)合體的運行情況看,制度對連帶責任的內(nèi)容界定并不具體,因此,要在聯(lián)保體成員間明確有限擔保的概念,細化聯(lián)保體成員間及養(yǎng)殖協(xié)會會長、副會長承擔連帶責任的風險內(nèi)容,將連帶責任具體界定為育肥牛養(yǎng)殖、銷售等環(huán)節(jié)中出現(xiàn)風險,造成聯(lián)保體成員無力償還貸款的情況,其他情況造成無法償還貸款的,聯(lián)合體其他成員不承擔連帶保證責任。
(二)優(yōu)化聯(lián)保組合方式,完善集群發(fā)展體系
對養(yǎng)殖協(xié)會會員按照資產(chǎn)狀況、償貸能力、養(yǎng)殖規(guī)模等進行合理配置、分組,實現(xiàn)大戶與大戶聯(lián)保、小戶與小戶聯(lián)保,促進強強聯(lián)合,從而解決授信額度小、貸款期限短的問題。不斷完善育肥牛配套設施建設,加強牛圈、場地建設投入,實行集約化管理,規(guī)模化經(jīng)營;建立上下游完整的產(chǎn)業(yè)鏈,如飼料加工、肥牛屠宰、牛肉加工等,形成真正的“養(yǎng)殖業(yè)集群”。
(三)繼續(xù)探索農(nóng)戶貸款風險分擔與損失補償方式
馬家營信用聯(lián)合體融資模式實質(zhì)是一種保證貸款模式,目前的風險分擔機制是:個別、一般的償貸風險由聯(lián)保體內(nèi)部成員共同分擔;發(fā)生重大疫情和不可抗拒的自然災害時,由政府撥付的風險抵押金進行補償,這種風險分擔與損失補償方式不合理之處在于沒有將專業(yè)的貸款擔保機構(gòu)及保險補償機制納入體系,今后,一是在聯(lián)保的基礎上,加入抵押或擔保的內(nèi)容,創(chuàng)新抵押品形式如以育肥牛存欄為抵押、引入第三方擔保――農(nóng)村小額貸款擔保機構(gòu)等辦法突破農(nóng)戶貸款風險擔保的瓶頸;二是以特色農(nóng)業(yè)為依托,繼續(xù)加大政府支持力度,建立“特色農(nóng)業(yè)貸款風險補償機制”;三是提高農(nóng)戶參保、投保意識,增加涉農(nóng)保險在抗災減損風險保障方面的作用。
課題組組長:曹建強
副組長:肖德忠
一、戶外廣告電子監(jiān)管系統(tǒng)的提出與開發(fā)
在目前實行局所分級管理體制下，縣局對量大面廣內(nèi)容復雜的戶外廣告進行依法有序的監(jiān)管日益困難，為此，縣局開展調(diào)研，深入了解大街小巷戶外廣告登記手續(xù)、內(nèi)容、有效期、監(jiān)管手段和執(zhí)法力量等問題。通過調(diào)研認識到，在現(xiàn)行廣告監(jiān)管體制下，要適應戶外廣告監(jiān)管的需要，必須運用信息技術(shù)，自主開發(fā)戶外廣告電子監(jiān)管系統(tǒng)。于是，商廣科與信息中心根據(jù)整體業(yè)務流程，制定出詳細的實施方案，并召開戶外廣告監(jiān)管系統(tǒng)軟件開發(fā)研討會和廣告經(jīng)營戶座談會，組織骨干技術(shù)人員進行設計和聯(lián)合攻關(guān)。
工商廣告監(jiān)管信息系統(tǒng)是一個開放的系統(tǒng)，必須具有良好的靈活性和可擴展性，能夠適應廣告形式的變化。為此。在該系統(tǒng)的開發(fā)過程中，邀請了軟件專家進行指導和論證，以規(guī)范數(shù)據(jù)模式，降低擴展難度，保證數(shù)據(jù)安全。
二、戶外電子廣告監(jiān)管系統(tǒng)的模塊構(gòu)成及其功能
該系統(tǒng)由6個不同功能的模塊構(gòu)成。
一是數(shù)字地圖模塊。設置轄區(qū)內(nèi)主要公路街道戶外廣告電子地圖，分地段標注廣告位，以白、綠、黃、紅表示廣告位未廣告、正常、未按規(guī)定、違法等狀態(tài)，并能顯示廣告的名稱、者、批準文號、期限、申請登記時提供的效果圖、實際的照片、地段、變更情況、巡查記錄和信用等級。通過戶外廣告電子地圖動態(tài)監(jiān)管，使戶外廣告位真正做到門牌化管理。
二是數(shù)據(jù)規(guī)范模塊。設置該模塊在于數(shù)據(jù)標準化，推進廣告準入與退出數(shù)據(jù)規(guī)范、監(jiān)管數(shù)據(jù)規(guī)范、信用體系數(shù)據(jù)規(guī)范、行政執(zhí)法數(shù)據(jù)規(guī)范等，增強系統(tǒng)的科學性、兼容性和前瞻性，實現(xiàn)數(shù)據(jù)一體化，提高數(shù)據(jù)查找效率。
三是信息提示模塊。設置信息提示模塊，集合錄入、統(tǒng)計和提示功能，將日常巡查情況記錄到廣告巡查管理板塊，并就每一個戶外廣告的廣告內(nèi)容、情況、安全情況作出評價。同時，建立相配套的基礎資料與監(jiān)管信息積累機制，將監(jiān)管信息及時、準確輸入系統(tǒng)。并做好動態(tài)資料、對比性數(shù)據(jù)的積累工作。依據(jù)數(shù)字地圖和數(shù)據(jù)系統(tǒng)，將戶外廣告落實到監(jiān)管片區(qū)和監(jiān)管責任人。局紀檢監(jiān)察室可依據(jù)權(quán)限對監(jiān)管系統(tǒng)進行抽查，對各工商所和干部的巡查效果、任務完成情況進行督察。
四是信用監(jiān)管模塊。設立信用監(jiān)管模塊，對信用信息自動生成，通過信用監(jiān)管信息記錄、提示、查詢和統(tǒng)計分析，對違法、虛假廣告進行分類和計算違法率，實現(xiàn)了“用數(shù)據(jù)說話、用電腦評判”。根據(jù)自動生成提供的參考數(shù)據(jù)，將廣告企業(yè)分為ABC三個信用等級(無違法、一般違法、嚴重違法)，對A類實行遠距離管理，免除對企業(yè)的日常巡查：對B類單位實施近距離管理，每季度至少上門巡查一次：對C類單位實施零距離管理，實行案后回訪制，檢查企業(yè)的整改情況以及有無新的違法行為。
三、戶外電子廣告系統(tǒng)的功能優(yōu)勢
(一)職能監(jiān)管效率化
一是網(wǎng)絡化傳遞。通過網(wǎng)絡化運行，最大限度地實現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享和數(shù)據(jù)處理的高效率，縣局、工商所、廣告經(jīng)營戶各級之間信息交換通道暢通，最終實現(xiàn)數(shù)據(jù)傳輸?shù)娜婢W(wǎng)絡化和數(shù)據(jù)處理的自動化。二是數(shù)字化監(jiān)管。將廣告監(jiān)管信息與企業(yè)信息、企業(yè)信用記錄緊密結(jié)合，并且利用后臺操作系統(tǒng)對違法、虛假廣告的網(wǎng)上跟蹤處理，避免了由于信息傳遞滯后造成登記與管理的脫節(jié)。三是流程化審批。開通網(wǎng)上咨詢、申請、登記和查詢“一條龍”服務，設置登記公示、表格下載、網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上申請、登記公告等欄目，詳細載明了戶外廣告登記的依據(jù)、條件、程序、期限及需要提交的材料目錄，并為申請人提供申請書格式示范文本、戶外廣告登記申請表、變更申請表和注銷中請表下載。
(二)監(jiān)管信息數(shù)字化
建立對廣告經(jīng)營單位信息分類和目標評價工作站，對戶外廣告進行信息化管理，提高了廣告監(jiān)管的效率和覆蓋面，增強了廣告監(jiān)管的力度與廣度。自2006年7月份運行以來，全局共查處戶外廣告違規(guī)59起，向廣告經(jīng)營戶提示信息132條。
(三)監(jiān)管服務人性化
此系統(tǒng)集“服務、辦理、監(jiān)管”功能于一體，全面開展網(wǎng)上交互式辦公，實現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)部信息共享，最大限度地為公眾提供便捷服務。通過期限到期提醒、戶外廣告不按規(guī)定提醒、安全狀況提醒、牌面不整潔提醒、登記通過及未通過提醒，構(gòu)筑了一個全方位的提醒系統(tǒng)。開通網(wǎng)上“一條龍”服務，通過網(wǎng)上申請、受理和審批流程，方便經(jīng)營戶和經(jīng)營企業(yè)同時在網(wǎng)絡上公布審批手續(xù)與流程。
(四)廣告監(jiān)督社會化
信貸檔案是是銀行與客戶間債權(quán)、債務關(guān)系的憑證，是保全銀行信貸資產(chǎn)的重要法律依據(jù)，是銀行檔案的重要組成部分。主要由客戶基本資料，相關(guān)契約憑證和銀行內(nèi)部的信貸管理資料等組成。農(nóng)戶小額貸款檔案也是銀行信貸檔案的一部分，同樣十分重要。由于農(nóng)戶小額貸款是項新業(yè)務，單筆金額小，客戶數(shù)量多，造成農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理工作難度加大，由此出現(xiàn)了一些不容忽視的問題。
1.重要性認識不足。農(nóng)戶小額貸款信貸檔案也和銀行信貸檔案一樣，是銀行業(yè)務每個環(huán)節(jié)的真實反映，是維護銀行權(quán)益的重要依據(jù)，如某一環(huán)節(jié)的檔案信息資料出現(xiàn)丟失、差錯、泄漏等，將會給銀行的信譽、經(jīng)濟帶來不可挽回的損失。雖然目前基層行將農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理列入日常工作之一，但部分基層行對農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理的重要意義認識不足，只重視業(yè)務的開發(fā)，而忽略對檔案的管理，農(nóng)戶小額貸款業(yè)務一開展，就出現(xiàn)了成百上千的信貸檔案。而一些基層行對信貸檔案管理后備力量跟不上，人員未配備到位，前后臺管理脫節(jié)，沒有真正將農(nóng)戶小額信貸檔案管理工作與日常的檔案管理工作進行有機結(jié)合，有的認為農(nóng)戶小額貸款數(shù)額小，一般每戶只有5萬左右，信貸檔案管理工作好與差意義不大，能被動地消極地應付檢查就行，何必認真，更有的一些客戶經(jīng)理素質(zhì)不高，責任心不強，能拖則拖，能推則推，貸款一放就了事，使信貸檔案資料不能及時歸檔。
2.檔案資料不夠完整。農(nóng)戶小額貸款檔案也和其他信貸檔案一樣，要經(jīng)歷貸款申請、貸前調(diào)查、貸時審查、簽訂借款合同、發(fā)放貸款、貸后檢查、收回貸款本金及處理有問題的不良貸款等諸多環(huán)節(jié)，要在風險管理、業(yè)務經(jīng)辦等不同業(yè)務部門及不同人員之間協(xié)作完成。貸前調(diào)查文件、調(diào)查報告、簽批、決策等貸款相關(guān)材料產(chǎn)生于不同業(yè)務部門，這些文件形成時間有的相隔幾天，有的相隔更長，更有跨年度審查、簽批類的資料，在這類檔案資料的流轉(zhuǎn)過程中，基層行一線人員在實際操作中，由于時間匆忙，特別是農(nóng)戶小額貸款的特殊性，農(nóng)戶時間較緊，有的銀行為注重服務，在貸款時往往上門服務，這樣就導致了日常信貸資料積累不及時，產(chǎn)生一些信貸檔案的基本資料不齊全的現(xiàn)象，同時目前一些基層行客戶經(jīng)理調(diào)動較頻繁，外出培訓、提拔、交流等，往往忽視了對信貸檔案資料的交接等，由此而造成管理上的脫節(jié)，信貸檔案不夠完整，影響檔案的管理。
3.檔案資料不夠嚴謹。信貸檔案資料是貸款真實性的反映，也是銀行與客戶借貸雙方的重要依據(jù)。因此，檔案資料十分重要，然而，目前部分基層行對資料搜集填寫不重視，不規(guī)范，主要表現(xiàn)為：一是貸款申請書、調(diào)查審批表中缺失內(nèi)容較多；二是借款合同填寫不符合要求，有的連貸款單位的負責人或授權(quán)人的簽名也漏填，有的合同騎縫章缺失。三是人行征信系統(tǒng)查詢不規(guī)范，有些網(wǎng)點對人行征信系統(tǒng)查詢只有一個客戶經(jīng)理簽名，有些貸款客戶缺少人行征信系統(tǒng)查詢授權(quán)。四是擔保手續(xù)有漏洞。主要表現(xiàn)為擔保法人代表未簽名，擔保機構(gòu)缺少營業(yè)執(zhí)照復印件等。這些農(nóng)戶小額貸款檔案資料存在的問題，如果不加以重視，有可能給貸款行帶來嚴重的金融信貸風險，可能產(chǎn)生極大的危害。
4.檔案資料的管理不規(guī)范。雖然上級行對農(nóng)戶小額貸款檔案管理提出了一些要求，但在實際操作中對農(nóng)戶小額貸款檔案的管理缺少統(tǒng)一的實施細則，操作不夠規(guī)范，未能形成有效的管理模式，存在較大的漏洞，由于小額農(nóng)戶貸款業(yè)務一開辦，大批量的客戶擁入，一戶客戶就有一戶檔案，加上基層網(wǎng)點人手緊，不可能及時整理上交，而作為負責檔案集中管理的支行一級也因未配備相應的檔案管理員，由此造成了大量的貸款檔案資料積壓，編目不細、查詢不便、歸檔移交手續(xù)不清、責任不明，有的由于沒有及時上交而長時間未整理歸檔，缺乏規(guī)范的檔案管理設施，存放分散、亂放，給檔案管理的安全性、保密性造成隱患，影響了工作效率。農(nóng)戶小額貸款業(yè)務是農(nóng)行近年來推出的新業(yè)務，由于這項業(yè)務具有涉及面廣，貸款金額小，貸款農(nóng)戶多等特點，這給農(nóng)戶小額貸款檔案管理帶來了難度，針對當前存
在的問題，為了加強農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理工作，保證貸款信貸檔案的齊全完整，充分發(fā)揮信貸檔案的作用，防范信貸風險，筆者認為可采取以下對策，以健全與完善信貸檔案管理。
1.抓認識，提升信貸檔案管理水平。要做好農(nóng)戶小額貸款信貸管理工作，首先要提高客戶經(jīng)理對信貸檔案工作重要性的認識。加強對客戶經(jīng)理規(guī)范化操作、法律意識和法律知識的培訓，更新觀念，化被動為主動，提高客戶經(jīng)理的業(yè)務素質(zhì)和工作責任心。落實崗位責任制度，按實際信貸工作分工，根據(jù)貸款類別、單位不同來確定相應信貸檔案責任人，加強貸款申請、貸前調(diào)查、貸時審查、貸后跟蹤，建立獨立的信貸檔案，監(jiān)測信貸風險。
2.抓收集，確保信貸檔案的完整。要系統(tǒng)地收集農(nóng)戶小額貸款信貸資料：一是借貸資料。主要是信貸過程中形成的有關(guān)貸款資料文本。二是信貸管理資料。主要是對借款人信貸調(diào)查、審查、檢查過程中形成的有關(guān)資料。三是借款人經(jīng)營資料，主要是借款人營業(yè)執(zhí)照復印件、資產(chǎn)負債表等資料。四是其他資料，主要是擔保人資料，個人信用等相關(guān)資料等。同時落實信貸檔案專（兼）職管理人員，實行信貸檔案集中統(tǒng)一管理，嚴格執(zhí)行總行信貸業(yè)務檔案查管理制度，切實解決以往由經(jīng)辦客戶經(jīng)理分散保管信貸資料，容易造成資料散失的問題，確保信貸資料的完整。同時做好在貸款本息按期收回后和逾期貸款相關(guān)資料的及時立卷歸檔。
3.抓考核，增強農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理的嚴肅性。要將農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理納入日常業(yè)務考核，制訂農(nóng)戶小額貸款信貸檔案規(guī)范化考核標準與辦法，與信貸主管人員的獎罰掛鉤，激勵信貸主管人員做好信貸檔案工作的積極性。各司其職、各展其能，互相補充，形成一個完整、嚴密的農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理網(wǎng)，提高信貸風險防范與化解水平，為防范風險提供全方位服務，促進信貸檔案管理工作扎實有效的開展。同時，要建立失信懲戒機制，對惡意拖欠銀行本息、違規(guī)擔保、違規(guī)抵押的農(nóng)戶，要嚴懲不怠；對未能及時完成信貸檔案的，或因工作失誤造成信貸檔案缺失的，要嚴格執(zhí)行規(guī)章，照章辦事；對違法的，并造成重大損失和金融風險的，要做到違法必糾，執(zhí)法必嚴。
4.抓培訓，提高信貸操作人員的業(yè)務能力。一是要加強對農(nóng)戶小額貸款信貸檔案專（兼）職管理人員的培養(yǎng)。通過短期培訓、相互觀摩交流等方式，以及不定期地進行輔導、檢查、監(jiān)督，使管理人員盡快地熟悉和熟練信貸檔案管理工作。二是要加強信貸操作人員的培養(yǎng)。收集信貸資料的大量基礎性工作，須由信貸操作第一線的人員來完成，每當一筆信貸業(yè)務的發(fā)生，應當收集入檔的信貸資料有哪些，客戶經(jīng)理必須明白和做到，由此，通過輔導和培訓，使每一個信貸操作人員的業(yè)務能力得到提高和加強，只有這樣，基層行農(nóng)戶小額貸款的信貸檔案管理才能真正得到完善和健全。
[關(guān)鍵詞] 執(zhí)行難 執(zhí)行立法 法院 財產(chǎn)
執(zhí)行難表現(xiàn)在：被執(zhí)行人難找；執(zhí)行財產(chǎn)難尋；執(zhí)行權(quán)力受拘束；執(zhí)行結(jié)果不到位。正如最高法院副院長所說：“所謂執(zhí)行難，是指有條件執(zhí)行，但是由于主客觀方面的原因執(zhí)行不下去，比如受到人情案，關(guān)系案的影響，受到地方保護主義，部門保護主義的影響，或者強制執(zhí)行將出現(xiàn)不良的社會后果，執(zhí)行不下去，這才叫難。”本文以民事執(zhí)行為范圍，以被執(zhí)行人客觀上有償付能力為條件，并從改善強制執(zhí)行的內(nèi)外環(huán)境入手，結(jié)合執(zhí)行實踐經(jīng)驗以及國外的成功做法，提出四方面解決對策。
一、總結(jié)實踐經(jīng)驗，完善執(zhí)行立法
完善執(zhí)行立法，已是時勢的迫切要求，從實體到程序，對執(zhí)行行為加以規(guī)范，強化對被執(zhí)行人的法律約束，確保債權(quán)人的合法權(quán)益，具體要從以下五方面加以完善：
1．關(guān)于協(xié)助執(zhí)行。明確規(guī)定具有義務協(xié)助執(zhí)行的單位、個人，以及應協(xié)助的責任范圍，并依據(jù)《民事訴訟法》第103條的內(nèi)容，進一步作細化規(guī)定，加強對不協(xié)助執(zhí)行的對象進行處罰。建議該條款要更有針對性地加重對部門及地方保護主義的法律追究責任。
2．關(guān)于妨害執(zhí)行。明確對妨害執(zhí)行行為的確認與解釋。對利用親緣與人際關(guān)系，幫助被執(zhí)行人不履行生效法律文書，或利用行政上下級關(guān)系干預執(zhí)行的，列為妨害執(zhí)行行為，并以《民事訴訟法》第102條為據(jù)，細化對以上妨害執(zhí)行行為的法律追究責任。
3．關(guān)于委托執(zhí)行。明確需要暫緩執(zhí)行、中止執(zhí)行、終結(jié)執(zhí)行情形的，受托法院向委托法院提供有關(guān)證據(jù)材料的具體確認情形。對委托法院和受托法院有關(guān)暫緩執(zhí)行、中止執(zhí)行、終結(jié)執(zhí)行的權(quán)限及函告具體時間要作更確切合理的規(guī)定；對委托執(zhí)行的收費及實際執(zhí)行費用，要考慮到執(zhí)行的總額，并以此為據(jù)作合理的比例標準規(guī)定，防止委托法院與受托法院互相扯皮以及執(zhí)行效果的不良影響。
4．關(guān)于執(zhí)行措施。主要是對執(zhí)行手段和時機的選擇要放寬些。對被執(zhí)行人妨害執(zhí)行，抗拒執(zhí)行的，應采取更加快捷、有效、靈活的強制措施，對財產(chǎn)下落不明有疑問而采用暫緩或中止執(zhí)行的，要對被執(zhí)行人采取定時收入與財產(chǎn)申報規(guī)定，對其活動要采取人身限制措施，定期如實向人民法院申報外出的時間，地點和聯(lián)系方法，以防逃脫，有利于選擇時機繼續(xù)執(zhí)行。
5．關(guān)于舉證責任。申請執(zhí)行人負有舉證責任，要及時向人民法院提供被執(zhí)行人的流動去向、財產(chǎn)狀況或線索。案件中止執(zhí)行后，要重新提出“恢復強制執(zhí)行申請書”，法律可以適當延長申請期限，這有利于案件的執(zhí)行，也有利于申請執(zhí)行人對執(zhí)行工作的理解、合作與監(jiān)督。
二、利用輿論監(jiān)督，爭取社會支持
為了打破各種人情關(guān)系對執(zhí)行的干預，消除部門與地方保護主義的不利因素，徹底扭轉(zhuǎn)執(zhí)行難的局面，必須創(chuàng)造一個良好的執(zhí)行環(huán)境，做到黨委重視、政府支持、人大監(jiān)督，這是改善執(zhí)行環(huán)境，解決執(zhí)行難的關(guān)鍵所在。
1．將協(xié)助工作列入地方兩會工作報告。黨代表與人民代表對地方的重大問題有議政決策職權(quán)。執(zhí)行工作是代表社會公平正義與法律尊嚴的最后一道防線，黨政機關(guān)、紀檢監(jiān)察機關(guān)理應協(xié)助執(zhí)行工作。地方政府要從組織人事、財政撥款等方面予以大力支持，各級人大要加強對“一府兩院”的監(jiān)督，使執(zhí)行工作轉(zhuǎn)被動為主動，創(chuàng)造良好的執(zhí)法環(huán)境。
2．將強制執(zhí)行情況列入社會新聞監(jiān)督。廣播電視與報紙新聞監(jiān)督是引導社會群眾參與輿論監(jiān)督的最得力助手，是社會民主政治的集中表現(xiàn)之一。執(zhí)行問題牽涉的方方面面是非常復雜的，只有實現(xiàn)公開新聞監(jiān)督，依靠社會公眾的輿論力量，才能打破人情網(wǎng)、關(guān)系網(wǎng)，堅決地抵制部門與地方保護主義，不斷激發(fā)執(zhí)行人員的良心與正義，樹立崇高職業(yè)道德，真正實現(xiàn)社會天平對執(zhí)行的最大傾斜。
3．把相關(guān)執(zhí)行法律作為“四五”普法重點內(nèi)容。提高全民法治意識，實現(xiàn)依法治國，這是解決執(zhí)行難問題基礎工程。對落后的經(jīng)濟狀況及保守的文化意識采取文明的執(zhí)行行為是行不通的。因此，一方面要繼續(xù)抓好經(jīng)濟建議，另一方面，要結(jié)合實施“四五”普法規(guī)劃，把執(zhí)行法律納入普法內(nèi)容，尤其要對義務協(xié)助執(zhí)行以及妨害執(zhí)行的法律責任列為重點加以宣傳教育。
三、建立信用網(wǎng)絡，實行懸賞執(zhí)行
產(chǎn)生執(zhí)行難的背景是社會信用危機。它嚴重阻礙了市場經(jīng)濟體制的完善，敗壞了社會公德，損害了法律的公正與威嚴。因此要解決執(zhí)行難問題，就要從建立社會信用體系入手，同時依靠社會的力量，讓失信者，讓逃避執(zhí)行者付出更高的代價。
1．建立信用網(wǎng)絡。可在全國范圍內(nèi)建立若干社會信用查詢網(wǎng)絡。其內(nèi)容必須包括法院判決、案件執(zhí)行、借貸資訊、房屋抵押、逃匿通緝、關(guān)系人員、公司破產(chǎn)等資訊。此資訊要作為當事人從事民事法律行為的重要信用依據(jù)。
2．實行“懸賞執(zhí)行”。開展“懸賞舉報”活動，采取上網(wǎng)公告、街頭宣傳、散發(fā)資料、媒體曝光等手段促進執(zhí)行工作的社會化和信息化。對于被執(zhí)行人找不到或執(zhí)行財產(chǎn)難找，法院在執(zhí)行措施窮盡之后，先不急于“中止執(zhí)行”，可在申請執(zhí)行人同意之后，按一定協(xié)約，在一定時間內(nèi)，實行“懸賞執(zhí)行”。具體做法如下：（1）執(zhí)行局通知申請執(zhí)行人到庭，征求是否同意“懸賞執(zhí)行”。（2）執(zhí)行局與申請執(zhí)行人協(xié)商懸賞范圍、金額以及懸賞金的分擔。（3）在協(xié)定范圍內(nèi)采取公開方式懸賞令。（4）法院對領(lǐng)懸賞令者所提供的線索執(zhí)行終結(jié)后，給予懸賞金。這會對被執(zhí)行人及其家屬親屬造成沉重的精神壓力，也將對被執(zhí)行人的今后生產(chǎn)及生活帶來較大的負面影響，有利于扭轉(zhuǎn)執(zhí)行難的被動局面。
四、借鑒他山之石，加強協(xié)助執(zhí)行
強制執(zhí)行工作中以權(quán)壓法，暴力抗法，紅頭文件違法，被執(zhí)行人戲法等違法現(xiàn)象時有發(fā)生。為維護法律權(quán)威，必須加強協(xié)助執(zhí)行。我們可建立聘請執(zhí)行協(xié)助員制度。允許各執(zhí)行機構(gòu)在其管轄區(qū)域內(nèi)，經(jīng)法院與政府考核，聘請一定所需數(shù)量執(zhí)行協(xié)助員，協(xié)助執(zhí)行工作。可按區(qū)域分成若干組，每組由執(zhí)行庭正式執(zhí)行員任組長，執(zhí)行協(xié)助員工資在收取的執(zhí)行費中支付。申請執(zhí)行人可自由選擇各執(zhí)行組強制執(zhí)行，讓各執(zhí)行組之間形成強烈的競爭氛圍。各執(zhí)行組的執(zhí)行情況要實行年終考核，接受相關(guān)部門的監(jiān)督與檢查。
綜上所述，執(zhí)行難是社會轉(zhuǎn)型期所暴露出來的司法現(xiàn)象。這是一個可以理解的歷史過程。相信隨著我國經(jīng)濟的進一步好轉(zhuǎn)，司法制度的進一步完善，在大家的共同努力下，執(zhí)行難的問題將最終得到解決！
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南方基金公司不敗的神話終于破滅。
經(jīng)過九個多月的漫長等待，3月26日，南方基金分紅案仲裁結(jié)果正式公布：南方基金公司被判違約，應向南方穩(wěn)健成長貳號基金退還管理費702.71元，但是，基民袁近秋近6.66萬元的賠償請求遭到駁回。
這是中國基金史上首例基金公司被判違約的案例。仲裁結(jié)果一經(jīng)公布，旋即成為業(yè)界爭相傳播的爆炸性新聞。
“南方基金公司被判違約，卻不用賠償。如果這是最終結(jié)果，將成為一個惡劣的先例。”袁近秋的律師張遠忠說，袁近秋對此仲裁結(jié)果表示強烈不滿。此前一直宣稱沒有違約的南方基金公司，則緊急展開一系列公關(guān)活動，把輿論的關(guān)注點引向基民的賠償清求被駁回方面。
故事并未就此結(jié)束。3月30日，張遠忠表示，他將接受北京一位趙姓基民的委托，向證監(jiān)會遞交《行政處罰申請書》，要求對南方基金公司違約不分紅的行為予以行政處罰，并責令南方基金公司將所有違法提取的管理費約1.05億元退回到基金資產(chǎn)中。
在南方基金公司已經(jīng)被判違約的情況下，沒有得到賠償?shù)幕裨飼扇『畏N后續(xù)措施?南方穩(wěn)健成長貳號的基金持有人中，袁近秋所持有份額占比僅約十萬分之一，此前保持觀望的其他持有人會向南方基金公司索賠嗎?其他存在類似問題的基金公司是否也會遭到類似的仲裁甚至訴訟呢?
面對這些棘手問題，包括南方基金在內(nèi)的多家基金公司已經(jīng)不能像過去一樣輕松。基金公司的這種不輕松也許正是億萬基民的福音，并有望成為促使基金業(yè)從此走向更加規(guī)范之路的契機。
南方被判違約
作為國內(nèi)最早成立的基金公司之一，南方基金公司曾經(jīng)歷各種大風大浪。從2C00年的“基金黑幕”，到2004年至2005年的貨幣基金涉嫌違規(guī)，再到2006年至2007年的基金經(jīng)理“老鼠倉”，南方基金公司每次都深深卷入其中，每次又都能有驚無險，從未因為涉嫌侵犯投資者利益而付出過任何代價。
不敗神話因基金分紅案的裁決戛然而止。“南方基金公司被判違約，并被仲裁庭明確認定不誠信不盡職，這對于以誠信作為立業(yè)根本的基金公司來說，是致命打擊。”一位業(yè)內(nèi)人士說。
這種裁決結(jié)果大大出乎南方基金公司的預料――與“基金黑幕”、“老鼠倉”等相比，基金不按合同約定分紅實在算不上什么大事。
南方基金分紅案緣起于2007年。當年，A股市場大幅飆升，南方穩(wěn)健成長貳號基金取得了97.34億元的可分配收益。按照《基金合同》約定，“基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的90％”。也就是說，南方基金公司應至少向持有人分配87.60億元。
但是，出于多收管理費的目的，南方基金公司沒有按合同約定向持有人分紅，而是把巨額可分配收益繼續(xù)用于股票投資，直接導致在2008年的大熊市中，這些本應分配給持有人的基金紅利出現(xiàn)重大虧損。
2008年10月6日，一家證券報紙以“基金有紅不分是否違約”為題發(fā)文進行披露，但沒有點出相關(guān)基金公司的名字。2009年二三月，多家財經(jīng)媒體開始集中報道“誰是基金鐵公雞”的問題。13家基金公司、16只基金合計810億元紅利收益，因未按合約規(guī)定及時分配、繼續(xù)投入二級市場，而損失慘重。其中，南方穩(wěn)健成長貳號作為最惡劣的典型受到輿論重點批評。
這一問題也引起法律界人士的關(guān)注。2009年4月10日，北京問天律師事務所律師張遠忠發(fā)出《關(guān)于追究南方基金管理有限公司未及時分配2007年利潤違約責任的公開法律意見書》。2009年5月22日，北京問天律師事務所舉辦“開放式基金分紅法律問題研討會”，江平、劉俊海、王連洲、周小明等著名法律專家出席會議，并一致認為南方基金公司明顯違約，理應承擔違約責任。2009年6月3日，基民袁近秋委托張遠忠，正式向仲裁委遞交仲裁申請，向南方基金公司索賠。2009年6月17日，仲裁委正式受理此案。
基民追討賠償
2006年6月，基民袁近秋認購南方穩(wěn)健成長貳號基金5萬元。在認購時，她選擇了現(xiàn)金分紅。該基金經(jīng)2007年拆分后，基民持有基金共計10.419萬份。2007年底，南方穩(wěn)健成長2號基金實現(xiàn)可分配收益高達97.35億元，但因為沒有及時分紅，2008年A股市場的大跌讓這部分紅利化為泡影。于是，袁近秋要求南方基金賠償其紅利損失及相應利息共計66586.52元，退還管理費2041.49元。
對于袁近秋的仲裁請求，仲裁庭一方面認為，南方基金公司負有實施基金2007年度分紅的義務，基金分紅的條件完全具備，也有足夠的時間合理安排和實施分紅，但南方基金公司一直沒有實施分紅，甚至未作出任何分紅決定和安排，其行為構(gòu)成違約。
仲裁庭另一方面又認為，南方基金公司違約行為與基民袁近秋所主張的財產(chǎn)損失之間并無法律上的因果關(guān)系。袁近秋在發(fā)現(xiàn)南方基金公司不實施或不能及時實施分紅的情況下，并沒有行使法律和合同賦予的贖回權(quán)利，而是繼續(xù)同意或默認南方基金公司的受托投資活動，自然應該接受最終的投資結(jié)果(或盈或虧)，直到贖回其基金份額。
仲裁庭認為，這是一個證券類投資的基本常識和道理。每個投資人應根據(jù)自己的風險偏好和投資風格，自主謹慎地把握投資風險和收獲機會。
圍繞仲裁庭的裁決結(jié)果公布，市場展開了激烈的討論。有一種聲音認為，南方基金公司雖輸猶贏，因為南方基金公司只需退還702.71元管理費，同時只需承擔80％的仲裁費4008.80元，這對于年管理費收入達十幾億元的南方基金公司來說，完全無關(guān)痛癢。
而對于基民袁近秋來說，費時費力地和南方基金公司對簿公堂，雖然獲得了南方基金違約的說法，卻沒有得到一分錢賠償，反而還要承擔20％仲裁費1002.20元。
張遠忠表示，違約的另一種解釋是失信。雖然基民袁近秋的賠償要求沒有被接受，南方基金公司在金錢上又占了便宜，但是，對于南方基金公司來說，在信用與金錢之間，究竟孰輕孰重呢?
對于仲裁庭上述關(guān)于駁回袁近秋賠償要求的理由，張遠忠認為這些論據(jù)不能成立。首先，南方基金公司如能遵照合同履行分紅義務，袁近秋就可以通過把應分配紅利部分落袋為安，令她的基金資產(chǎn)在2008年熊市中減少損失。因此，袁近秋基金資產(chǎn)中紅利部分的損失與南方基金公司的違約行為存在直接關(guān)聯(lián)；第二，南方穩(wěn)健成長貳號基金中，關(guān)于“基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的90％”的約定，已表明這是一只通過強制性分紅的紀律性要求來實現(xiàn)其穩(wěn)健特點的基金，基民袁近秋認購該基金，并選擇現(xiàn)金分紅，就
是根據(jù)自己的風險偏好和投資風格，自主謹慎選擇的結(jié)果。袁近秋在發(fā)現(xiàn)南方基金公司違約不分紅后，她有督促南方基金公司盡快履行義務和賠償損失的權(quán)利，南方基金公司拒不履行合同，基金財產(chǎn)的相關(guān)損失理應由南方基金公司賠償。袁近秋沒有贖回基金，并不代表對南方基金公司違約行為的默認。贖回基金需要基民支付贖回費，而基金分紅則無需支付費用。
“我們正在論證后續(xù)的措施，包括向法院申請撤銷此次仲裁結(jié)果，重新審理。對于其他委托我打官司的基民，我可能直接到法院南方基金公司侵權(quán)。”張遠忠說。
基金業(yè)史無前例地“被震動”
此案也引起了一批基金公司的恐慌。“南方為什么事先沒有和這位基民協(xié)商好呢?”一家大型基金公司的老總?cè)绱藝@息說：“基金公司被判違約，這很麻煩啊!”
除了南方穩(wěn)健成長貳號基金外，國泰金龍行業(yè)精選、國泰金馬穩(wěn)健回報、國泰金鼎價值精選、景順長城資源壟斷、華安創(chuàng)新、鵬華行業(yè)成長、鵬華優(yōu)質(zhì)治理、招商核心價值等基金都存在著與南方穩(wěn)健成長貳號類似的問題，即在2007年的牛市中獲得巨額可分配收益的情況下，沒有按照合同履行分紅義務。
在上述基金中，國泰基金公司旗下有三只基金涉嫌違約。其中，國泰金馬穩(wěn)健回報、國泰金鼎價值精選、國泰金龍行業(yè)精選2007年年底的可供分配利潤分別為48.17億元、32.22億元、3.74億元，按照合同約定，“全年合計的基金收益分配比例不得低于基金年度凈收益的90％”，即這三只基金應至少分別分紅18，17億元、32.22億元、3.37億元。
對于國泰金馬穩(wěn)健回報不分紅，國泰基金公司往往會與其他基金公司一樣擺出這樣的理由，即2007年8月8日，該基金進行了一次拆分，把每份基金的凈值降為1元，以便進行集中持續(xù)營銷，吸引那些原來擔心風險過高而不敢入市的投資者。在凈值降為1元附近后，如果再分紅，會與基金分紅不得低于1元面值的規(guī)定相違背。
但這些只不過是基金公司為逃避分紅義務而編造的一套托辭而已。在對南方穩(wěn)健成長貳號基金的裁決中，仲裁庭指出，“不能得出在基金拆分情況下一定不能為分紅目的而對面值作(計算)調(diào)整的結(jié)論。假如基金面值在基金拆分時也不作(計算)調(diào)整的結(jié)論成立，那么，基金管理人自然可以通過不斷地基金拆分來(惡意)規(guī)避履行基金分紅的合同義務，這很容易導致《基金合同》中分紅義務和合同目的的落空。”
一位業(yè)內(nèi)人士表示，每家基金公司都設有專司法規(guī)自律的職能部門監(jiān)察稽核部和高級職位督察長，協(xié)助公司管理層從法規(guī)角度審核公司的經(jīng)營行為是否合規(guī)。對于基金違約不分紅，相關(guān)基金公司完全是在暴利驅(qū)動下的明知故犯，是對廣大基金持有人利益的明搶豪奪。
基金高管為何有恃無恐?
是什么原因?qū)е禄鸸竟贿`約不分紅呢?從基金公司老總們的簡歷中不難發(fā)現(xiàn)，從業(yè)背景是其中的一個重要秘密。
無論是南方基金公司的老總高良玉，還是國泰基金公司的老總金旭，都曾在證監(jiān)會重要崗位工作多年。與具體負責監(jiān)管他們的證監(jiān)會基金部很多現(xiàn)任官員相比，他們的資歷要深得多。
高良玉早在1995年時，就已任發(fā)行部副處長；而金旭于1993年進入證監(jiān)會，在證監(jiān)會工作九年之久，曾參與基金法的起草，并官至處長。法學碩士出身的她才貌俱佳，精通法律。她信奉“這個行業(yè)正處在野蠻生長的階段”，不按規(guī)矩出牌已成為習慣。
對于這些受過良好高等教育、掌握著巨大社會資源的前證監(jiān)會官員們，有專家形象地將其稱為“下凡神仙”。中國社會科學院法學所研究員張開平說：“正是因為與這些‘神仙’有了千絲萬縷的關(guān)系，證監(jiān)會在執(zhí)法時往往投鼠忌器”。
景順長城基金公司則屬于另外一種類型。從表面上看，這是一家中美合資基金公司，理論上應具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。但知情人士表示，該公司的總經(jīng)理一直由外方股東美國景順集團委派，所作所為更多地代表著外方股東的利益，經(jīng)常與持有人利益相悖，公司內(nèi)部人控制的問題比較嚴重。
因今年7月，“華宸未來-湖南信托志高集團專項資產(chǎn)管理計劃”在到期付息日沒能正常付息，導致30多名投資者從全國各地長途奔襲過來，聚集華宸未來基金門外，討要說法。十幾分鐘后，華宸未來基金公司派人接待了他們。隨后，根據(jù)此前的安排，華宸未來―志高集團專項資產(chǎn)管理計劃投資者溝通會議也在該公司辦公場所召開。
《中國經(jīng)濟周刊》拿到的一份資料顯示，2013年7月，華宸未來基金的子公司――深圳華宸未來資產(chǎn)管理有限公司（下稱“華宸未來資產(chǎn)”）先后成立了兩個資管計劃：“華宸未來-湖南信托志高集團專項資產(chǎn)管理計劃”和“華宸未來-志高集團二期專項資產(chǎn)管理計劃”，共募集資金約3億元。這兩個資管計劃所募集的資金用于向淮南志高動漫文化科技發(fā)展有限公司（下稱“淮南志高”）的“淮南志高動漫文化產(chǎn)業(yè)園”項目建設提供資金。
2014年7月2日，華宸未來資產(chǎn)公告稱，該資管計劃的借款人淮南志高所建設的“淮南志高動漫文化產(chǎn)業(yè)園”項目因故停工，項目運作出現(xiàn)風險狀況。這導致資管計劃無法于今年7月按期支付共計3298.9萬元利息。
另據(jù)《中國經(jīng)濟周刊》調(diào)查，購買該資管計劃的逾百位個人投資者出資多在100萬～1000萬元之間；除了個人投資者外，還有一家上市公司金禾實業(yè)（002597.SZ）的控股母公司安徽金瑞化工投資有限公司（下稱“金瑞化工”）也購買了這份資管計劃，其高達1億元的投資目前也處于高度風險中。
一年前，這份專項資管計劃還是投資人眼中的金礦，如今這一切都隨著淮南志高的“因故停工”化為泡影。
金禾實業(yè)母公司入局
在8月15日溝通會現(xiàn)場，記者并未見到金瑞化工相關(guān)人士的身影。“我們已經(jīng)和金禾實業(yè)有關(guān)的負責人、律師團取得了聯(lián)系，共同商討對策。”在這個資管產(chǎn)品中一擲300萬元的楊先生告訴《中國經(jīng)濟周刊》。
金禾實業(yè)內(nèi)部一位知情人士則對《中國經(jīng)濟周刊》證實了母公司的投資行為：“金瑞化工的確在這個資管產(chǎn)品里投了1個億，去年6月它把合同書發(fā)給了我們，我還親眼見到過。”
華宸未來資產(chǎn)公告稱，2013年7月，華宸未來資產(chǎn)通過募集資金，成立上述約3億元的專項資管計劃，先用于投資安徽國元信托所設立的單一資金信托計劃；而國元信托又將這個單一資金信托計劃定向投資于湖南信托發(fā)起設立的淮南志高動漫文化產(chǎn)業(yè)園項目貸款單一資金信托；最終由湖南信托向融資方淮南志高發(fā)放信托貸款。這意味著華宸未來資產(chǎn)所募集的資金通過國元信托和湖南信托兩家信托公司間接投入了淮南志高所建設的“淮南志高動漫文化產(chǎn)業(yè)園”項目。
按照金瑞化工與華宸未來資產(chǎn)簽訂的資產(chǎn)管理合同約定，截至今年7月，金瑞化工本應收到第一期投資的利息1000多萬元。上述金禾實業(yè)內(nèi)部人士向《中國經(jīng)濟周刊》透露，這部分利息至今沒有到賬，已經(jīng)影響母公司日常的資金安排，“我們也在和華宸未來資產(chǎn)交涉，但還沒有什么實質(zhì)性進展。”
據(jù)記者了解，金瑞化工本身頗為低調(diào)，旗下上市公司金禾實業(yè)官網(wǎng)顯示，金禾實業(yè)是全球最大的甲乙基麥芽酚和安賽蜜生產(chǎn)商，于2011年7月7日登陸中小板，成為安徽省上市的第一家氮肥企業(yè)。
“這次投資行為主要是母公司操作的，所以對上市公司的影響并不會大，產(chǎn)品投資期限有2年，目前還看不出本金是否安全。”該內(nèi)部人士如是說。
資管不能變 “不管”
律師建議：三家公司都可成被告
華宸未來資產(chǎn)成立于2013年3月19日，注冊資本只有2000萬元，這引發(fā)了個人投資者對這約3億元規(guī)模的產(chǎn)品到期后能否實現(xiàn)兌付的焦慮。而華宸未來資產(chǎn)、國元信托、湖南信托這3家資管公司的責任關(guān)系成為投資者尋求維權(quán)的焦點。
和個人投資者一樣，金瑞化工方面同樣對這項資管計劃牽涉如此眾多的金融機構(gòu)感到疑惑。“金瑞化工與華宸未來資產(chǎn)的合同是去年6月簽的，當時合同里寫的是由湖南信托貸款給淮南志高。”上述金禾實業(yè)內(nèi)部人士坦言，他們也是到了今年2月才知道國元信托加入了這一資管計劃，“華宸未來資產(chǎn)之前沒作任何公告，個人投資者還是到了今年8月剛知道的。”
據(jù)投資者反映，直到今年8月11日，在華宸未來資產(chǎn)就這一資管計劃所的第三次臨時公告里，才首次公開宣布國元信托參與到了這約3億元的資管計劃中。這讓一直被產(chǎn)品名稱上的“湖南信托”蒙在鼓里的投資者如夢初醒，也成為投資者質(zhì)疑整個資管計劃存在欺詐嫌疑的依據(jù)之一。
據(jù)媒體公開報道，在這兩個資管計劃中，華宸未來資產(chǎn)、國元信托與湖南信托三方收取的管理費分別為1%、0.2%和1.6%，以3億元規(guī)模計算，收入分別是300萬元、60萬元和480萬元。
8月18日，華宸未來資產(chǎn)公告稱，在開始第一期資管計劃資金募集后，由于湖南信托提出“不希望單一信托在法律關(guān)系上直接與資管計劃對接”，經(jīng)過雙方商討，在交易結(jié)構(gòu)中引入國元信托，華宸未來資產(chǎn)與國元信托簽訂了單一資金信托合同，再由國元信托委托湖南信托設立單一資金信托計劃。而由于“整個資管計劃的最終投向并沒有改變” ，華宸未來資產(chǎn)最終決定不公告。
湖南信托于8月14日公告稱，“在此交易結(jié)構(gòu)中，國元信托、湖南信托都作為淮南志高單一指定信托計劃的受托人，充當了信托計劃的通道角色。”
國元信托于8月15日在《證券時報》刊發(fā)公告稱，“國元信托在本項目中，屬于事務管理類通道角色，湖南信托單方理解其承擔通道責任并無合同依據(jù)。根據(jù)湖南信托與借款人簽訂《信托貸款合同》，作為貸款人，湖南信托應承擔信托貸款的具體管理職責。”
華宸未來資產(chǎn)總經(jīng)理萬云接受《中國經(jīng)濟周刊》采訪時雖然堅持“現(xiàn)階段三方公司都不方便接受媒體采訪”，但在記者追問下也明確表示：“華宸要表達的意思和國元信托公告里反映的情況差不多。”
不過，透過撲朔迷離的通道之爭，中銀律師事務所資深證券律師付明德認為，三家機構(gòu)都可以成為被告。
“由于是華宸未來資產(chǎn)面向投資者募集資金，它與投資者形成了委托受托關(guān)系，但是湖南信托和國元信托都知道華宸未來資產(chǎn)提供的信托財產(chǎn)是來源于廣大投資者，所以三家公司都應當對投資者的損失承擔連帶責任，每家公司都有義務賠償投資者的損失，投資者可以把三家作為共同被告向法院提訟。”
風控體系或成擺設：
借款人項目土地早已抵押
除了對3家公司在項目處置上的緩慢進展感到不滿，投資者更對3家公司沒有主動告知淮南志高不光彩的經(jīng)營業(yè)績感到憤怒。媒體報道，借款人淮南志高的“淮南志高動漫文化產(chǎn)業(yè)園”項目已經(jīng)停工，現(xiàn)場已是滿目荒涼。
淮南市國土資源局網(wǎng)站顯示，因未經(jīng)批準非法占用土地367223.52平方米建設城市廣場，2013年12月該局曾對淮南志高下發(fā)了行政處罰決定書，處以罰款455萬余元。最高人民法院網(wǎng)信息顯示，今年4月初，淮南志高更被列入國家失信被執(zhí)行人名單。
而對于上述這些在投資者看來“應該并不難獲得”的資料，涉事的3家機構(gòu)在盡職調(diào)查或者風險提示時似乎集體“沉默”。“更惡意的是機構(gòu)還對投資者隱瞞了志高集團股權(quán)質(zhì)押對應的資產(chǎn)信息，其實這部分資產(chǎn)，主要是土地，2012年已經(jīng)抵押給了長安信托，但這在增信措施和風險提示里都沒有提到。”投資金額達到700萬元的上海投資者劉先生對《中國經(jīng)濟周刊》表示。
據(jù)悉，2012年8月14日，“長安信托?淮南志高股權(quán)收益權(quán)投資集合資金信托計劃”成立，同樣募集資金3億元，信托期限為12個月。淮南志高正是以淮南志高文化科技動漫產(chǎn)業(yè)園項目用地提供了抵押擔保。
2013年8月，在華宸未來-湖南信托志高集團專項資產(chǎn)管理計劃成立后短短一個月內(nèi)，淮南志高就向長安信托違約。據(jù)媒體報道，長安信托目前仍在追討債權(quán)。
“當時作為受托方和管理人的華宸未來資產(chǎn)和湖南信托完全可以及時核查已發(fā)放貸款的使用去向，停止繼續(xù)向這樣征信記錄不佳并且已經(jīng)違約的公司發(fā)放貸款，他們?yōu)槭裁礇]有及時采取行動避免損失？”劉先生質(zhì)疑道。
貸款真實去向成謎
更令投資者不安的是，本應劃給淮南志高的貸款資金，目前并沒有按此前約定劃轉(zhuǎn)。“華宸未來資產(chǎn)的總經(jīng)理萬云告訴我們投資人，這筆信托資金由他們交給湖南信托，再由湖南信托貸款給淮南志高用于規(guī)定的資金用途，但是，湖南信托把資金挪作他用了，而且不知去向了。現(xiàn)在，華宸未來資產(chǎn)已經(jīng)拿到了這方面的證據(jù)。”在投資者向證監(jiān)會遞交的投訴材料中，記者看到這樣一句話。
華宸未來資產(chǎn)首席律師李先生對《中國經(jīng)濟周刊》透露：“8月11日，經(jīng)過多方查證，我們通過國元信托向湖南信托要到了最終劃款的交易憑證，也就是湖南信托劃給融資人使用的交易憑證，經(jīng)過對交易憑證的仔細分析和核查，發(fā)現(xiàn)了一個比較大的問題，款項沒有劃到我們交易文件中指定的產(chǎn)業(yè)園，而是劃到了商業(yè)配套及公寓樓，資金監(jiān)管環(huán)節(jié)有過錯，這個責任要落實。”
在湖南信托、浦發(fā)銀行淮南支行、淮南志高三方簽訂的“資金監(jiān)管協(xié)議”中，記者注意到，“信托貸款資金使用的條件”明確，淮南志高每次使用監(jiān)管賬戶中的監(jiān)管標的資金，都應向資金監(jiān)管方浦發(fā)銀行淮南支行提交《用款申請書》，同時出示項目的開發(fā)建設、材料采購等款項支付的有關(guān)合同。浦發(fā)銀行淮南支行的監(jiān)管職責“包括但不限于監(jiān)督丙方（即淮南志高）是否按貸款合同約定的用途使用貸款資金，是否誠實、全面地履行貸款合同等”。
投資者的疑問是：監(jiān)管銀行浦發(fā)銀行淮南支行在整個事件中是否已經(jīng)盡責，劃款過錯的“板子”是否應該打到湖南信托身上？
遍地長滿雜草、只有簡陋框架的建筑物、未拆的腳手架、孤零零的摩天輪、兩三個閑來無事的保安――這是媒體近日報道的“淮南志高動漫文化產(chǎn)業(yè)園”的現(xiàn)狀。這場由基金子公司和兩家信托共同設立的信托違約風暴正愈演愈烈。基金子公司這一注冊資金門檻低，資金籌集能力強的融資中介究竟能承擔多大的融資風險，正引發(fā)業(yè)內(nèi)人士思考。
截至發(fā)稿前，就這約3億元的資管計劃兌付危機，華宸未來資產(chǎn)已先后了6次臨時公告，在最近一次公告中，華宸未來資產(chǎn)表示自己從未推諉應盡的任何責任，公司目前正與相關(guān)信托公司積極交涉，就資金用款環(huán)節(jié)的劃款過錯責任，協(xié)商尋求積極救濟方法；如果協(xié)商無果，將于9月1日前提訟。
投資者 我們也在和華宸未來資產(chǎn)交涉，但還沒有什么實質(zhì)性進展。
華宸未來資產(chǎn) 公司目前正與相關(guān)信托公司積極交涉，如果協(xié)商無果，將于9月1日前提訟。
技術(shù)合同法實施條例全文如下：
中華人民共和國技術(shù)合同法實施條例[失效]
發(fā)文單位：國家科委
文號：國家科委令第4號
日期：1989-3-15
執(zhí)行日期：1989-3-15
失效日期：20xx1006
1989年2月15日國務院批準
第一章 總 則
第一條 根據(jù)《中華人民共和國技術(shù)合同法》(以下稱技術(shù)合同法)第五十四條的規(guī)定，制定本條例。
第二條 技術(shù)合同法第二條所稱的法人，是指機關(guān)法人、事業(yè)單位法人、社會團體法人和企業(yè)法人。
該條所稱的公民，是指具有中華人民共和國國籍的人。
法人的聯(lián)營組織或者其他經(jīng)濟組織，可以作為一方當事人訂立技術(shù)合同。
第三條 技術(shù)合同法所稱的技術(shù)成果，是指利用科學技術(shù)知識、信息和經(jīng)驗作出的產(chǎn)品、工藝、材料及其改進等技術(shù)方案。
第四條 技術(shù)合同法第六條所稱的執(zhí)行本單位的任務是指：
(一)在職人員承擔本單位的科學研究和技術(shù)開發(fā)課題或者履行本崗位的職責;
(二)退休、離休、調(diào)動工作的人員在離開原單位一年內(nèi)，繼續(xù)承擔原單位的科學研究和技術(shù)開發(fā)課題或者履行原崗位的職責。
技術(shù)合同法第六條所稱的物質(zhì)技術(shù)條件，是指單位提供的資金、設備、器材、未公開的技術(shù)情報和資料。但是利用單位提供的物質(zhì)技術(shù)條件，按照事先約定，返還資金或交納使用費的不在此限。
調(diào)動工作的人員既執(zhí)行了原單位的任務，又利用了所在單位的物質(zhì)技術(shù)條件所完成的技術(shù)成果，由其原單位和所在單位合理分享。
第五條 技術(shù)合同法第三十二條所稱的非專利技術(shù)成果的使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)，是指特定的當事人之間依據(jù)法律規(guī)定或者合同約定所取得的使用、轉(zhuǎn)讓非專利技術(shù)成果的權(quán)利。使用權(quán)是指以生產(chǎn)經(jīng)營為目的使用該項非專利技術(shù)成果的權(quán)利;轉(zhuǎn)讓權(quán)是指通過技術(shù)合同向他人提供和轉(zhuǎn)讓該項非專利技術(shù)成果的權(quán)利。
第六條 技術(shù)合同法第三十四條所稱的非專利技術(shù)包括：
(一)未申請專利的技術(shù)成果;
(二)未授予專利權(quán)的技術(shù)成果;
(三)專利法規(guī)定不授予專利權(quán)的技術(shù)成果。
第七條 技術(shù)合同法第六條所稱的完成技術(shù)成果的個人，是指對技術(shù)成果單獨作出或者共同作出創(chuàng)造性貢獻的人。不包括僅提供資金、設備、材料、試驗條件的人員，進行組織管理的人員，協(xié)助繪制圖紙、整理資料、翻譯文獻等輔助服務人員。
該條所稱的技術(shù)成果文件，是指專利申請書、科學技術(shù)獎勵申報書、科技成果登記書等確認技術(shù)成果完成者身份和授予榮譽的證書和文件。
第八條 就涉及國家安全或者重大利益需要保密的技術(shù)訂立技術(shù)合同，由有關(guān)科學技術(shù)保密機關(guān)核定密級后，按照法律和國家有關(guān)規(guī)定辦理。
第九條 技術(shù)合同法第七條所稱的具有重大意義的非專利技術(shù)成果，是指具有重大經(jīng)濟效益或者社會效益、經(jīng)國家科學技術(shù)委員會核準符合發(fā)明一等獎或者科學技術(shù)進步一等獎條件的技術(shù)成果。
第二章 技術(shù)合同的訂立、履行、變更和解除
第十條 訂立技術(shù)合同應當經(jīng)當事人協(xié)商一致。
當事人可以在訂立合同前就交換技術(shù)情報和資料達成書面的保密協(xié)議。當事人不能就訂立合同達成一致的，不影響保密協(xié)議的效力。
第十一條 當事人可以就相互關(guān)連的幾個科技項目或者幾類技術(shù)合同合訂為一個合同，也可以分訂成幾個合同。
第十二條 法人訂立技術(shù)合同，由法定代表人或者授權(quán)的人員在合同上簽名或者蓋章，并加蓋法人的公章或者合同專用章公民訂立合同，由本人簽名或者蓋章。
第十三條 訂立下列技術(shù)合同應當經(jīng)過有關(guān)機關(guān)批準或者履行必要的手續(xù)：
(一)就列入國家計劃或者省、自治區(qū)、直轄市計劃的重要科技項目訂立的合同，由國務院主管部門或者省、自治區(qū)、直轄市主管機關(guān)審批。
(二)就內(nèi)容涉及國家安全或者重大利益需要保密的技術(shù)訂立的合同，由核定密級的機關(guān)審批。
(三)全民所有制單位轉(zhuǎn)讓專利權(quán)、專利申請權(quán)的合同，由其上級主管機關(guān)審批。專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同經(jīng)中國專利局登記和公告后生效。
(四)就易燃、易爆、高壓、高空、劇毒、建筑、醫(yī)藥、衛(wèi)生、放射性等高度危險或者涉及人身安全和社會公共利益的項目訂立的合同，按照國家有關(guān)規(guī)定辦理。
當事人就前款各項訂立合同前，已經(jīng)有關(guān)機關(guān)批準或者履行了必要手續(xù)的，合同自當事人簽名、蓋章后成立;訂立合同時未經(jīng)有關(guān)機關(guān)批準或者未履行必要手續(xù)的，合同自有關(guān)主管機關(guān)批準或者履行必要手續(xù)后成立。
第十四條 技術(shù)合同的價款、報酬和使用費，由當事人根據(jù)技術(shù)成果的經(jīng)濟效益和社會效益、研究開發(fā)技術(shù)的成本、技術(shù)成果的工業(yè)化開發(fā)程度、當事人享有的權(quán)益和承擔的責任，協(xié)商議定。
價款、報酬、使用費中包含非技術(shù)性款項的，應當分項計算。
第十五條 技術(shù)合同價款、報酬和使用費的支付方式由當事人協(xié)商議定，可以采取一次總算、一次總付或者一次總算、分期支付，也可以采取提成支付或者提成支付附加預付入門費的方式。
約定提成支付的，可以按照產(chǎn)品價格、實施專利和使用非專利技術(shù)后新增的產(chǎn)值、利潤或者產(chǎn)品銷售額的一定比例提成，也可以按照約定的其他方式計算。提成支付的比例可以采取固定比例、逐年遞增比例或者逐年遞減比例。
約定提成支付的，當事人應當在合同中約定查閱有關(guān)會計賬目的辦法。
第十六條 技術(shù)合同當事人可以約定給付定金。給付定金的一方不履行合同的，不得要求返還定金;接受定金的一方不履行合同的，應當雙倍返還定金。合同履行后，定金應當返還或者將定金抵作價款、報酬或者使用費。
第十七條 技術(shù)合同當事人可以約定財產(chǎn)抵押。抵押人不履行合同的，抵押權(quán)人可以從抵押財產(chǎn)中或者將抵押財產(chǎn)變賣、折價后優(yōu)先獲得清償。合同履行后，所抵押的財產(chǎn)應當返還。
法律、法規(guī)規(guī)定限制流通的財產(chǎn)不得用作抵押。
第十八條 由第三人作保證人的技術(shù)合同，可以在合同中約定保證條款，也可以另行訂立保證合同。
約定保證條款的合同，自雙方當事人和保證人在合同上簽名、蓋章后成立。
附有保證合同的合同，自保證人和被保證人在合同上簽名、蓋章后生效。
保證人是被保證人履行合同義務的關(guān)系人。被保證人不履行合同義務的，保證人承擔履行合同義務或者賠償損失的連帶責任。但是，保證人只對擔保的部分承擔責任。保證人履行合同義務或者賠償損失后。有權(quán)向被保證人請求追償。
沒有相應的獨立支配的財產(chǎn)或者履行合同能力的單位和個人不得作保證人。
第十九條 技術(shù)合同法第十三條所稱的委托書應包括以下內(nèi)容：人的姓名或者名稱、業(yè)務、委托權(quán)限、期間和其他有關(guān)事項。
第二十條 技術(shù)合同法第十四條所稱的中介機構(gòu)，是指為技術(shù)成果商品化提供服務的組織。
中介機構(gòu)可以通過技術(shù)中介合同，為促成當事人一方與第三方訂立技術(shù)合同進行聯(lián)系、介紹活動，促進合同的全面履行;組織或者參與技術(shù)成果的工業(yè)化、商品化開發(fā);承辦訂立合同的業(yè)務、合同爭議的調(diào)解工作;提供法律顧問、技術(shù)咨詢、市場調(diào)查和情報信息服務。
第二十一條 當事人應當參照技術(shù)合同法第十五條和本條例的有關(guān)規(guī)定約定技術(shù)合同的條款。
合同中有關(guān)驗收標準、履行期限、履行地點約定不明確的，當事人應當通過協(xié)商解決。通過協(xié)商不能達成協(xié)議的，按照合同內(nèi)容適用下列規(guī)定：
(一)技術(shù)成果的驗收標準不明確的，按照國家標準或者專業(yè)技術(shù)標準履行;沒有標準的，按照本行業(yè)合乎實用的一般要求履行。
(二)履行期限不明確的，承擔義務的一方可以隨時向另一方履行義務，享有權(quán)利的一方也可以隨時要求另一方履行義務，但應當給另一方必要的準備時間。
(三)履行地點不明確的，技術(shù)開發(fā)合同在研究開發(fā)方所在地履行，技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同在受讓方所在地履行，技術(shù)咨詢合同在顧問方所在地履行，技術(shù)服務合同在委托方所在地履行。
第二十二條 當事人約定違約金的，違約金視為違反技術(shù)合同的損失賠償額。違反合同的一方支付違約金以后，不再計算和賠償損失。但是，合同特別約定一方違反合同給另一方造的損失超過違約金時，應當補償違約金不足部分的情況除外。
當事人沒有在合同中約定違約金和損失賠償額計算方法的，根據(jù)違反合同的一方給另一方造成的實際損失計算賠償額。該項損失額應當相當于受損失一方的收益的減少或者支出的增加。
當事人在合同中約定的違約金不得超過合同價款、報酬或者使用費的總額。損失賠償額的計算方法不得顯失公平。
第二十三條 當事人一方侵害另一方專利權(quán)、專利申請權(quán)、專利實施權(quán)、非專利技術(shù)使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)或者違反保密義務的，除按本條例第二十二條的規(guī)定承擔違反合同的責任外，應當停止侵害、采取補救措施并賠償損失。該賠償額應當相當于侵權(quán)人侵權(quán)期間的非法所得或者被侵權(quán)人被侵權(quán)期間的實際損失。
第二十四條 技術(shù)合同法第二十條所稱的不可抗力，是指當事人不能預見、不能避免和不能克服的自然因素或者社會因素引起的客觀情況。當事人可以在合同中約定不可抗力的范圍。
當事人一方因不可抗力不能履行合同義務的，免除其不履行合同的責任。但是不可抗力僅造成合同部分不能履行的，不解除其履行其余部分的義務。
因不可抗力不能履行合同義務的當事人應當及時通知另一方，并在合理期間內(nèi)出具合同不能履行的證明。當事人應當采取適當措施減輕損失。
第二十五條 技術(shù)合同法第二十一條有關(guān)技術(shù)合同無效的各項含義是：
(一)“違反法律、法規(guī)”，是指訂立合同或者依據(jù)合同所進行的活動是法律、法規(guī)明文禁止的行為。
“損害國家利益和社會公共利益”，是指訂立合同的目的或者履行合同的后果嚴重污染環(huán)境、損害珍貴資源、破壞生態(tài)平衡以及危害國家安全和社會公共利益。
(二)“非法壟斷技術(shù)，妨礙技術(shù)進步”，是指通過合同條款限制另一方在合同標的技術(shù)的基礎上進行新的研究開發(fā)，限制另一方從其他渠道吸收技術(shù)，或者阻礙另一方根據(jù)市場的需求，按照合理的方式充分實施專利和使用非專利技術(shù)。
(三)“侵害他人合法權(quán)益”，是指侵害另一方或者第三方的專利權(quán)，專利申請權(quán)、專利實施權(quán)、非專利技術(shù)使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)或者發(fā)明權(quán)、發(fā)現(xiàn)權(quán)以及其他科技成果權(quán)的行為。
第二十六條 屬于技術(shù)合同法第二十一條所列情況之一的技術(shù)合同，當事人或者利害關(guān)系人可以請求工商行政管理機關(guān)宣布合同無效。當事人或者利害關(guān)系人也可以請求人民法院宣布合同無效。
工商行政管理機關(guān)在執(zhí)行工作中發(fā)現(xiàn)屬于前款合同的，有權(quán)進行查處。但是，涉及非法壟斷技術(shù)、妨礙技術(shù)進步、侵害他人技術(shù)權(quán)益的，工商行政管理機關(guān)應當委托當?shù)乜茖W技術(shù)委員會作出結(jié)論后，再行處理;涉及專利侵權(quán)的，委托專利管理機關(guān)作出結(jié)論后再行處理。
第二十七條 工商行政管理機關(guān)或者人民法院宣布技術(shù)合同無效后，對合同無效負有責任的一方應當賠償因合同無效給另一方所造成的損失，當事人對合同無效均負有責任的，各自承擔相應的責任。
第二十八條 因侵害他人專利權(quán)、專利申請權(quán)、專利實施權(quán)、非專利技術(shù)使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)或者發(fā)明權(quán)、發(fā)現(xiàn)權(quán)以及其他科技成果權(quán)被宣布無效的技術(shù)合同，應當責令侵權(quán)人停止侵害、賠禮道歉、消除影響、賠償損失。
侵害他人專利權(quán)、專利申請權(quán)、專利實施權(quán)的合同被宣布無效時，尚未履行的，不得履行，已經(jīng)履行的，必須停止履行。
侵害他人非專利技術(shù)使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)的合同被宣布無效后，取得非專利技術(shù)的受讓方可以繼續(xù)使用該項技術(shù)，但應當向權(quán)利人支付合理的使用費。
侵害他人發(fā)明權(quán)、發(fā)現(xiàn)權(quán)和其他科技成果權(quán)等技術(shù)成果完成人權(quán)利的合同，宣布部分條款無效后，不影響其余部分效力的，其余部分仍然有效。
第二十九條 發(fā)生下列情況之一的，當事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)予以變更或者撤銷技術(shù)合同：
(一)當事人對合同標的或者技術(shù)成果權(quán)屬有重大誤解的;
(二)價款、報酬或者使用費顯失公平的。
第三十條 當事人協(xié)商一致變更技術(shù)合同，應當就所增加、減少或者修改的合同條款和因此所引起的損失的處理辦法達成書面協(xié)議。
當事人協(xié)商一致解除合同，應當就合同提前終止的日期和因此所引起的損失的處理辦法達成書面協(xié)議。
經(jīng)過有關(guān)機關(guān)批準的合同，其變更或者解除應當征得原批準機關(guān)的同意;經(jīng)向技術(shù)合同登記機關(guān)登記的合同，變更或者解除時，應當向原登記機關(guān)備案。
第三十一條 發(fā)生技術(shù)合同法第二十四條所列情況之一的，致使技術(shù)合同的履行成為不必要或者不可能時，當事人一方有權(quán)解除合同，但應當通知另一方，并自通知發(fā)出之日起終止履行合同義務。
解除合同的通知必須采用書面形式，說明合同履行成為不必要或者不可能的實際情況，并出具有關(guān)證據(jù)。
第三十二條 技術(shù)合同變更或者解除時，有過錯的一方應當賠償另一方因此所受到的損失;雙方都有過錯的，各自承擔相應的責任。
第三十三條 技術(shù)合同由于下列原因終止：
(一)合同義務履行完畢;
(二)合同被宣布無效或者撤銷;
(三)合同解除;
(四)因其他原因終止合同。
技術(shù)合同終止時，當事人可以約定，一方或者雙方在一定期限內(nèi)對有關(guān)技術(shù)情報和資料負有保密義務。違反保密義務的，應當賠償另一方因此所受到的損失。
第三十四條 技術(shù)合同當事人一方將合同的權(quán)利、義務部分或者全部轉(zhuǎn)讓給第三人的，應當取得另一方的同意，并且不得通過轉(zhuǎn)讓合同的權(quán)利和義務非法牟取利益。
第三章 技術(shù)開發(fā)合同
第三十五條 技術(shù)合同法第二十七條所稱的新技術(shù)、新產(chǎn)品、新工藝、新材料及其系統(tǒng)，是指當事人在訂立技術(shù)合同時尚未掌握的產(chǎn)品、工藝、材料及其系統(tǒng)等技術(shù)方案，但在技術(shù)上沒有創(chuàng)新的現(xiàn)有產(chǎn)品改型、工藝變更、材料配方調(diào)整以及技術(shù)成果的檢驗、測試和使用的除外。
第三十六條 訂立技術(shù)開發(fā)合同，應當有必要的研究開發(fā)經(jīng)費、基礎設施、技術(shù)情報資料等條件，進行必要的可行性論證，選擇適當?shù)难芯块_發(fā)方案，避免重復研究和開發(fā)。
就列入國家計劃的科技項目訂立技術(shù)開發(fā)合同，必須符合計劃和項目任務書的要示;就其他項目訂立合同，應當符合有關(guān)技術(shù)政策。
第三十七條 技術(shù)開發(fā)合同一般應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)標的技術(shù)的內(nèi)容、形式和要求;
(三)研究開發(fā)計劃;
(四)研究開發(fā)經(jīng)費或者項目投資的數(shù)額及其支付、結(jié)算方式;
(五)利用研究開發(fā)經(jīng)費購置的設備、器材、資料的財產(chǎn)權(quán)屬;
(六)履行的期限、地點和方式;
(七)技術(shù)情報和資料保密;
(八)風險責任的承擔;
(九)技術(shù)成果的歸屬和分享;
(十)驗收的標準和方法;
(十一)報酬的計算和支付方式;
(十二)違約金或者損失賠償額的計算方法;
(十三)技術(shù)協(xié)作和技術(shù)指導的內(nèi)容;
(十四)爭議的解決辦法;
(十五)名詞和術(shù)語的解釋。
就列入國家計劃的科技項目訂立的合同，應當附項目計劃書、任務書以及主管機關(guān)的批準文件。
第三十八條 技術(shù)合同法第二十八條所稱的研究開發(fā)經(jīng)費，是指完成研究開發(fā)工作所需要的成本。除合同另有約定的以外，委托方應當提供全部研究開發(fā)經(jīng)費。
當事人應當在合同中約定研究開發(fā)經(jīng)費的結(jié)算辦法。合同約定按照實際支付的，研究開發(fā)經(jīng)費不足時，委托方應當補充支付;研究開發(fā)經(jīng)費剩余時，研究開發(fā)方應當如數(shù)返還。合同約定包干使用的，結(jié)余經(jīng)費歸研究開發(fā)方所有;不足的經(jīng)費由研究開發(fā)方自行解決。合同沒有約定經(jīng)費結(jié)算辦法的，按包干使用處理。
第三十九條 技術(shù)合同法第二十八條所稱的報酬，是指研究開發(fā)成果的使用費和研究開發(fā)人員的科研補貼。合同約定研究開發(fā)經(jīng)費的一定比例作為使用費和科研補貼的，可以不單列報酬。
第四十條 當事人可以約定采取下列一種或者幾種方式提交研究開發(fā)成果，但是其數(shù)量不應當超過合理的范圍：
(一)產(chǎn)品設計、工藝規(guī)程、材料配方和其他圖紙、論文、報告等技術(shù)文件;
(二)磁帶、磁盤、計算機軟件;
(三)動物或者植物的新品種、微生物菌種;
(四)樣品、樣機;
(五)成套技術(shù)設備。
第四十一條 委托開發(fā)合同的委托方有權(quán)檢查研究開發(fā)方履行合同和研究開發(fā)經(jīng)費使用的情況，但不得妨礙研究開發(fā)方的正常工作。
研究開發(fā)方有權(quán)要求委托方補充必要的背景資料和數(shù)據(jù)，但不得超過履行合同所需要的范圍。
第四十二條 委托開發(fā)合同的委托方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第二十九條第一款的規(guī)定，支付違約金或者賠償損失。
委托方遲延支付研究開發(fā)經(jīng)費，造成研究開發(fā)工作停滯、延誤的，研究開發(fā)方不承擔責任。委托方逾期兩個月不支付研究開發(fā)經(jīng)費或者報酬的，研究開發(fā)方有權(quán)解除合同，委托方應當返還技術(shù)資料，補交應付的報酬，賠償因此給研究開發(fā)方所造成的損失。
委托方未按照合同約定提供技術(shù)資料、原始數(shù)據(jù)和協(xié)作事項或者所提供的技術(shù)資料、原始數(shù)據(jù)和協(xié)作事項有重大缺陷，導致研究開發(fā)工作停滯、延誤、失敗的，委托方應當承擔責任，委托方逾期兩個月不提供技術(shù)資料、原始數(shù)據(jù)和協(xié)作事項的，研究開發(fā)方有權(quán)解除合同，委托方應當賠償因此給研究開發(fā)方所造成的損失。
委托方逾期六個月不接受研究開發(fā)成果的，研究開發(fā)方有權(quán)處分研究開發(fā)成果。所獲得的收益在扣除約定的報酬、違約金和保管費后，退還委托方。所得收益不足以抵償有關(guān)報酬、違約金和保管費的，有權(quán)請求委托方賠償損失。
第四十三條 委托開發(fā)合同的研究開發(fā)方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第二十九條第二款的規(guī)定支付違約金或者賠償損失。
研究開發(fā)方未按計劃實施研究開發(fā)工作的，委托方有權(quán)要求其實施研究開發(fā)計劃并采取補救措施。研究開發(fā)方逾期兩個月不實施研究開發(fā)計劃的，委托方有權(quán)解除合同。研究開發(fā)方應當返還研究開發(fā)經(jīng)費，賠償因此給委托方所造成的損失。
研究開發(fā)方將研究開發(fā)經(jīng)費用于履行合同以外的目的的，委托方有權(quán)制止并要求其退還相應的經(jīng)費用于研究開發(fā)工作。因此造成研究開發(fā)工作停滯、延誤或者失敗的，研究開發(fā)方應當支付違約金或者賠償損失。經(jīng)委托方催告后，研究開發(fā)方逾期兩個月未退還經(jīng)費用于研究開發(fā)工作的，委托方有權(quán)解除合同。研究開發(fā)方應當返還研究開發(fā)經(jīng)費，賠償因此給委托方所造成的損失。
由于研究開發(fā)方的過錯，造成研究開發(fā)成果不符合合同約定條件的，研究開發(fā)方應當支付違約金或者賠償損失;造成研究開發(fā)工作失敗的，研究開發(fā)方應當返還部分或者全部研究開發(fā)經(jīng)費，支付違約金或者賠償損失。
第四十四條 技術(shù)合同法第三十條所稱的投資，是指合作開發(fā)合同當事人以資金、設備、材料、場地、試驗條件、技術(shù)情報資料、專利權(quán)、非專利技術(shù)成果等方式對研究開發(fā)項目所作的投入。采取資金以外的形式進行投資的，應當折算成相應的金額，明確當事人在投資中所占的比例。
第四十五條 技術(shù)合同法第三十條所稱的參與研究開發(fā)工作，包括按照約定的計劃和分工共同進行或者分別承擔設計、工藝、試驗、試制等研究開發(fā)工作。
當事人一方提供資金、設備、材料等物質(zhì)條件，承擔輔助協(xié)作事項，另一方進行研究開發(fā)工作的合同，不屬于合作開發(fā)合同，應當按委托開發(fā)合同處理。
第四十六條 合作開發(fā)合同的當事人可以成立由雙方代表組成的指導機構(gòu)，對研究開發(fā)工作中的重大問題進行決策、協(xié)調(diào)和組織研究開發(fā)活動。保證研究開發(fā)工作的順利進行。
第四十七條 合作開發(fā)合同當事人不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第三十一條的規(guī)定支付違約金或者賠償損失。
當事人一方逾期兩個月不進行投資或者不履行其他約定義務的，另一方或者其他各方有權(quán)解除合同。當事人一方應當賠償因此給另一方或者其他各方所造成的損失。
第四十八條 履行技術(shù)開發(fā)合同所完成的研究開發(fā)成果，按照合同約定的驗收標準和方法驗收。合同沒有約定驗收的，按照合乎實用的一般要求，組織鑒定。
第四十九條 研究開發(fā)成果驗收時，當事人各方有權(quán)取得實施技術(shù)成果所必要的技術(shù)資料、試驗報告和數(shù)據(jù)，要求另一方進行必要的技術(shù)指導，保證所提供的技術(shù)成果具備實施條件。但合同終止以后，一方仍然需要另一方或其他各方繼續(xù)提供技術(shù)服務的，應當另行訂立合同。
第五十條 委托開發(fā)或者合作開發(fā)的技術(shù)成果，根據(jù)技術(shù)合同法第三十二條的規(guī)定或者合同約定專利權(quán)或者非專利技術(shù)成果使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)為當事人共有的，共有人應當約定利益分配辦法。共有人沒有約定的，任何一方均有實施專利、使用非專利技術(shù)成果的權(quán)利，由此所獲得的利益歸實施、使用方。但一方轉(zhuǎn)讓技術(shù)必須征得另一方或者其他各方的同意，由此所獲得的利益由各方等額分享。
第五十一條 國家主管部門或者項目主持部門就列入國家計劃的項目與研究開發(fā)單位訂立的委托開發(fā)合同的技術(shù)成果，國家主管部門或者項目主持部門有權(quán)決定該項技術(shù)成果的實施。
第五十二條 技術(shù)合同法第三十三條所稱風險責任應當具備下列各項條件：
(一)課題在現(xiàn)有技術(shù)水平下具有足夠的難度;
(二)研究開發(fā)方作了主觀努力，并且該領(lǐng)域?qū)＜艺J為研究開發(fā)失敗屬于合理的失敗。
第四章 技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同
第五十三條 技術(shù)合同法第三十四條所稱的技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同包括：
(一)專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，是指專利權(quán)人作為轉(zhuǎn)讓方將其發(fā)明創(chuàng)造專利的所有權(quán)或持有權(quán)移交受讓方，受讓方支付約定價款所訂立的合同。
(二)專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，是指轉(zhuǎn)讓方將其就特定的發(fā)明創(chuàng)造申請專利的權(quán)利移交受讓方，受讓方支付約定價款訂立的合同。
(三)專利實施許可合同，是指專利權(quán)人或者其授權(quán)的人作為轉(zhuǎn)讓方許可受讓方在約定的范圍內(nèi)實施專利，受讓方支付約定使用費所訂立的合同。
(四)非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同，是指轉(zhuǎn)讓方將擁有的非專利技術(shù)成果提供給受讓方，明確相互之間非專利技術(shù)成果使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)，受讓方支付約定使用費所訂立的合同。
第五十四條 技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應當以轉(zhuǎn)讓特定和現(xiàn)有的專利權(quán)、專利申請權(quán)、專利實施權(quán)、非專利技術(shù)使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)為內(nèi)容，不包括轉(zhuǎn)讓尚待研究開發(fā)的技術(shù)成果或者傳授不涉及專利或者非專利成果權(quán)屬的知識、技術(shù)、經(jīng)驗和信息訂立的合同。
第五十五條 技術(shù)合同法第三十五條所稱的實施專利或者使用非專利技術(shù)的范圍，是指實施專利的期限、實施專利或者使用非專利技術(shù)的地區(qū)和方式。但是，當事人不得以合同條款約定本條例第二十五條第二項所列的不合理限制，限制技術(shù)競爭和技術(shù)發(fā)展。
第五十六條 專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同一般應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)發(fā)明創(chuàng)造名稱和內(nèi)容;
(三)專利申請日、申請?zhí)枴＠柡蛯＠麢?quán)的有效期限;
(四)專利實施和實施許可的情況;
(五)技術(shù)情報和資料的清單;
(六)價款及其支付方式;
(七)違約金或者損失賠償額的計算方法;
(八)爭議的解決辦法。
第五十七條 專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同一般應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)發(fā)明創(chuàng)造名稱和內(nèi)容;
(三)發(fā)明創(chuàng)造的性質(zhì);
(四)技術(shù)情報和資料的清單;
(五)專利申請被駁回的責任;
(六)價款及其支付方式;
(七)違約金或者損失賠償額的計算方法;
(八)爭議的解決辦法。
第五十八條 訂立專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同前，轉(zhuǎn)讓方已經(jīng)實施發(fā)明創(chuàng)造的，除合同另有約定的以外，在合同成立后，轉(zhuǎn)讓方應當停止實施。
第五十九條 專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同不影響轉(zhuǎn)讓方在合同成立前與他人訂立的專利實施許可合同或者非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的效力。除合同另有約定以外，原專利實施許可合同或者非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同所約定的權(quán)利與義務由專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同或者專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的受讓方承受。
第六十條 專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的轉(zhuǎn)讓方的主要義務是，將合同約定的專利權(quán)移交受讓方所有或者持有，保證該項專利權(quán)真實、有效。
受讓方的主要義務是，按照合同約定向轉(zhuǎn)讓方支付約定的價款。
第六十一條 專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的轉(zhuǎn)讓方的主要義務是，將合同約定的發(fā)明創(chuàng)造申請專利的權(quán)利移交受讓方，并提供申請專利和實施發(fā)明創(chuàng)造所需要的技術(shù)情報和資料。
受讓方的主要義務是，按照合同約定向轉(zhuǎn)讓方支付約定的價款。
第六十二條 專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的轉(zhuǎn)讓方不履行合同，遲延辦理專利權(quán)的移交手續(xù)，或者受讓方不履行合同，遲延支付價款的，應當支付違約金或者賠償損失。
轉(zhuǎn)讓方逾期兩個月不辦理專利權(quán)移交手續(xù)，或者受讓方逾期兩個月不支付價款的，另一方有權(quán)解除合同。違反合同的當事人應當賠償由此給另一方所造成的損失。
第六十三條 專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的轉(zhuǎn)讓方不履行合同，遲延提供技術(shù)情報和資料的，或者所提供的技術(shù)情報和資料沒有達到使該領(lǐng)域一般專業(yè)技術(shù)人員能夠?qū)嵤┌l(fā)明創(chuàng)造的程度的，應當支付違約金或者賠償損失。
受讓方不履行合同，遲延支付價款的，應當支付違約金;不交付價款或者不支付違約金的，應當返還專利申請權(quán)，交還技術(shù)資料，并支付違約金或者賠償損失。
轉(zhuǎn)讓方逾期兩個月不提供發(fā)明創(chuàng)造的有關(guān)技術(shù)情報和資料或者受讓方逾期兩個月不支付價款，另一方有權(quán)解除合同，違反合同的一方應當賠償由此給另一方所造成的損失。
第六十四條 專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的受讓方就發(fā)明創(chuàng)造專利被駁回的，不得請求返還價款，但轉(zhuǎn)讓方侵害他人專利權(quán)或者專利申請權(quán)的情況除外。
第六十五條 專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同成立后，該項專利被宣布無效的，轉(zhuǎn)讓方應當返還價款。
第六十六條 專利實施許可合同一般應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)發(fā)明創(chuàng)造的名稱和內(nèi)容;
(三)實施許可的范圍;
(四)專利申請日、申請?zhí)枴＠柡蛯＠麢?quán)的有效期限;
(五)技術(shù)情報和資料及其保密事項;
(六)技術(shù)服務的內(nèi)容;
(七)驗收標準和方式;
(八)使用費及其支付方式;
(九)違約金或者損失賠償額的計算方法;
(十)后續(xù)改進的提供與分享;
(十一)爭議的解決辦法;
(十二)名詞和術(shù)語的解釋。
第六十七條 當事人就共有專利訂立專利實施許可合同，應當征得共有專利權(quán)人的同意。
當事人根據(jù)中國專利局實施強制許可的決定而訂立的專利實施許可合同，受讓方享有普通實施權(quán)，并且無權(quán)許可他人實施。
第六十八條 專利實施許可合同的轉(zhuǎn)讓方應當在合同有效期內(nèi)維持專利的有效性。在合同有效期內(nèi)，專利權(quán)被終止的，合同同時終止，轉(zhuǎn)讓方應當支付違約金或者賠償損失。專利權(quán)被宣布無效的，轉(zhuǎn)讓方應當賠償由此給受讓方造成的損失，但已經(jīng)給付的使用費不再返還。
第六十九條 專利實施許可合同可以采取獨占實施許可、排他實施許可、普通實施許可等形式;對于產(chǎn)品發(fā)明或者實用新型專利，可以采取生產(chǎn)許可、使用許可、銷售許可。
前款的許可形式可以包含給予受讓方再轉(zhuǎn)讓許可。再轉(zhuǎn)讓許可應當是普通實施許可。
第七十條 專利實施許可合同當事人應當履行技術(shù)合同法第三十七條規(guī)定的主要義務和合同約定的各項義務。
排他實施許可合同的轉(zhuǎn)讓方除履行前款規(guī)定的義務外，不得在已經(jīng)許可受讓方實施專利的范圍內(nèi)，就同一專利與第三方訂立專利實施許可合同。
獨占實施許可合同的轉(zhuǎn)讓方除履行本條第二款規(guī)定的義務外，不得在已經(jīng)許可受讓方實施專利的范圍內(nèi)實施該專利。
第七十一條 當事人可以訂立相互實施許可合同，約定免費互易實施另一方的專利，或者根據(jù)實施專利的效益約定一方給另一方以適當?shù)难a償。
第七十二條 專利實施許可合同的轉(zhuǎn)讓方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第四十條的規(guī)定支付違約金或者賠償損失。
轉(zhuǎn)讓方逾期兩個月未交付技術(shù)資料和提供技術(shù)指導的，受讓方有權(quán)解除合同。轉(zhuǎn)讓方應當返還使用費，賠償由此給受讓方所造成的損失。
獨占實施許可合同或者排他實施許可合同的轉(zhuǎn)讓方，實施專利超越合同約定的范圍，或者在已經(jīng)許可受讓方實施專利的范圍內(nèi)又就同一專利與他人訂立專利實施許可合同的，應當停止違反合同的行為，支付違約金或者賠償損失。
第七十三條 專利實施許可合同的受讓方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第四十一條的規(guī)定支付違約金或者賠償損失。
受讓方逾期兩個月不支付技術(shù)使用費的，轉(zhuǎn)讓方有權(quán)解除合同，受讓方應當補交使用費，賠償由此給轉(zhuǎn)讓方所造成的損失。
受讓方實施專利超越合同約定的范圍，或者未經(jīng)轉(zhuǎn)讓方許可擅自與他人訂立再轉(zhuǎn)讓許可合同的，應當停止違反合同的行為，支付違約金或者賠償損失。
第七十四條非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應當具備以下條款：
(一)項目名稱;
(二)非專利技術(shù)的內(nèi)容、要求和工業(yè)化開發(fā)程度;
(三)技術(shù)情報和資料及其提交期限、地點和方式;
(四)技術(shù)秘密的范圍和保密期限;
(五)使用非專利技術(shù)的范圍;
(六)驗收標準和方法;
(七)使用費及其支付方式;
(八)違約金或者損失賠償額的計算方法;
(九)技術(shù)指導的內(nèi)容;
(十)后續(xù)改進的提供與分享;
(十一)爭議的解決辦法;
(十二)名詞和術(shù)語的解釋;
第七十五條 作為非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的標的的技術(shù)成果應當是實用、可靠，并能夠在合同約定的領(lǐng)域內(nèi)應用的技術(shù)。
未經(jīng)鑒定的技術(shù)成果可以轉(zhuǎn)讓。在按照國家規(guī)定需要進行鑒定的產(chǎn)品、工藝上使用的技術(shù)成果，可以在訂立合同前鑒定，也可以在合同成立或者終止后鑒定。鑒定結(jié)論不影響合同的效力。
轉(zhuǎn)讓階段性成果，應當保證在一定條件下重復試驗可以得到預期的效果，并在合同中載明后續(xù)開發(fā)的責任。
第七十六條 非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的轉(zhuǎn)讓方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第四十條的規(guī)定支付違約金或者賠償損失。
轉(zhuǎn)讓方逾期兩個月未提供合同約定的非專利技術(shù)成果的，受讓方有權(quán)解除合同，轉(zhuǎn)讓方應當返還使用費，支付違約金或者賠償損失。
非專利技術(shù)成果達不到合同約定的技術(shù)指標的，轉(zhuǎn)讓方應當支付違約金或者賠償損失。
轉(zhuǎn)讓方違反合同約定的保密義務，泄露技術(shù)秘密，使受讓方遭受損失的，應當支付違約金或者賠償損失。
第七十七條 非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的受讓方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第四十一條的規(guī)定，支付違約金或者賠償損失。
受讓方逾期兩個月不支付使用費的，轉(zhuǎn)讓方有權(quán)解除合同，受讓方應當補交使用費，支付違約金或者賠償由此給轉(zhuǎn)讓方所造成的損失。
受讓方違反合同約定的保密義務，泄露技術(shù)秘密，給轉(zhuǎn)讓方造成損失的，應當支付違約金或者賠償損失第七十八條 技術(shù)合同法第四十三條所稱的后續(xù)改進，是指在技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同有效期內(nèi)，一方或雙方對作為合同標的的專利技術(shù)或者非專利技術(shù)成果所作的革新和改良。互惠使用后續(xù)改進的技術(shù)應當另行訂立合同。
第七十九條 專利申請?zhí)岢鲆院蟆⒐_以前，當事人之間就申請專利的發(fā)明創(chuàng)造所訂立的技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同，適用有關(guān)非專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的規(guī)定。受讓方應當承擔保密義務，并不得妨礙轉(zhuǎn)讓方申請專利。
專利申請公開以后，原合同參照專利實施許可合同的有關(guān)規(guī)定。
專利申請被批準以后，原合同即為專利實施許可合同，適用有關(guān)專利實施許可合同的規(guī)定。
專利申請公開后被駁回的，原合同即告終止，專利申請未公開而被駁回的，原合同仍然有效。
第五章 技術(shù)咨詢合同
第八十條 當事人可以就下列技術(shù)項目的分析、論證、評價、預測和調(diào)查訂立技術(shù)咨詢合同：
(一)有關(guān)科學技術(shù)與經(jīng)濟、社會協(xié)調(diào)發(fā)展的軟科學研究項目;
(二)促進科技進步和管理現(xiàn)代化，提高經(jīng)濟效益和社會效益的技術(shù)項目;
(三)其他專業(yè)性技術(shù)項目。
但是，當事人一方委托另一方就解決特定技術(shù)問題提出實施方案、進行實施指導所訂立的合同，是技術(shù)服務合同，不適用有關(guān)技術(shù)咨詢合同的規(guī)定。
第八十一條 技術(shù)咨詢合同應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)咨詢的內(nèi)容、形式和要求;
(三)履行期限、地點和方式;
(四)委托方的協(xié)作事項;
(五)技術(shù)情報和資料的保密;
(六)驗收、評價方法;
(七)報酬及其支付方式;
(八)違約金或者損失賠償額的計算方法;
(九)爭議的解決辦法。
第八十二條 技術(shù)咨詢合同當事人應當全面履行技術(shù)合同法第四十五條規(guī)定的主要義務和合同約定的各項義務。除合同另有約定的以外，顧問方進行調(diào)查研究、分析論證、試驗測定的經(jīng)費由顧問方負擔。
第八十三條 技術(shù)咨詢合同的顧問方應當對技術(shù)項目進行調(diào)查、論證，發(fā)現(xiàn)委托方提供的技術(shù)資料、數(shù)據(jù)有明顯錯誤和缺陷的，應當及時通知委托方補充、修改，保證咨詢報告和意見符合合同約定的條件。
委托方應當為顧問方進行調(diào)查論證提供必要的工作條件，及時提供、補充有關(guān)資料和數(shù)據(jù)。
第八十四條 委托方提供的技術(shù)資料和數(shù)據(jù)或者顧問方提出的咨詢報告和意見，需要保密的，當事人可以在合同中約定保密的范圍和期限。合同沒有約定的，當事人有引用、發(fā)表和向第三者提供的權(quán)利。
第八十五條 顧問方應當維護委托方的技術(shù)、經(jīng)濟權(quán)益。在合同有效期內(nèi)，顧問方就同類技術(shù)項目與委托方的競爭單位訂立技術(shù)咨詢合同的，應當征得委托方的同意。
第八十六條 技術(shù)咨詢合同的委托方未按期支付報酬的，應當補交報酬，并支付違約金或者賠償損失。委托方遲延提供合同約定的數(shù)據(jù)和資料，或者所提供的數(shù)據(jù)、資料有嚴重缺陷，影響工作進度和質(zhì)量的，應當如數(shù)支付報酬。給顧問方造成損失的，應當支付違約金或者賠償損失。
委托方逾期兩個月不提供或者不補充有關(guān)技術(shù)資料、數(shù)據(jù)和工作條件，導致顧問方無法開展工作的，顧問方有權(quán)解除合同，委托方應當支付違約金或者賠償損失。合同另有約定的除外。
第八十七條 技術(shù)咨詢合同的顧問方遲延提交咨詢報告和意見的，應當支付違約金。咨詢報告和意見不符合合同約定的條件的，應當減收或者免收報酬。顧問方不提交咨詢報告和意見，或者所提交的咨詢報告和意見水平低劣，無參考價值的，應當免收報酬，支付違約金或者賠償損失。
顧問方在接到委托方提交的技術(shù)資料和數(shù)據(jù)之日起兩個月內(nèi)，不進行調(diào)查論證的，委托方有權(quán)解除合同。顧問方應當返還已付的報酬，支付違約金或者賠償損失。合同另有約定的除外。
第八十八條 當事人可以在技術(shù)咨詢合同中約定對咨詢報告和意見的驗收或者評價辦法。合同沒有約定的，按照合乎實用的一般要求組織鑒定。
第八十九條 咨詢報告和意見經(jīng)驗收合格后，合同即告終止。顧問方對委托方按照咨詢報告和意見作出決策并付諸實施所發(fā)生的損失不承擔責任。但是，合同約定由顧問方?jīng)Q策并指導實施的情況除外。
第六章 技術(shù)服務合同
第九十條 技術(shù)合同法第四十七條稱的特定技術(shù)問題，是指需要運用科學技術(shù)知識解決專業(yè)技術(shù)工作中有關(guān)改進產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、改良工藝流程、提高產(chǎn)品質(zhì)量、降低產(chǎn)品成本、節(jié)約資源能耗、保護資源環(huán)境、實現(xiàn)安全操作、提高經(jīng)濟效益和社會效益等問題。
第九十一條 以常規(guī)手段或者為生產(chǎn)經(jīng)營目的進行一般加工、定作、修理、修繕、廣告、印刷、測繪、標準化測試等訂立的加工承攬合同和建設工程的勘察、設計、安裝、施工合同，不屬于技術(shù)服務合同。
第九十二條 技術(shù)服務合同一般應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)服務內(nèi)容、方式和要求;
(三)履行期限、地點和方式;
(四)工作條件和協(xié)作事項;
(五)驗收標準和方式;
(六)報酬及其支付方式;
(七)違約金或者賠償損失額的計算方法;
(八)爭議的解決辦法。
第九十三條 技術(shù)服務合同的當事人應當全面履行技術(shù)合同法第四十八條規(guī)定的主要義務和合同約定的其他義務。除合同另有約定的以外，服務方完成專業(yè)技術(shù)工作、解決技術(shù)問題需要的經(jīng)費，由服務方負擔。
第九十四條 服務方發(fā)現(xiàn)委托方提供的技術(shù)資料、數(shù)據(jù)、樣品、材料或者工作條件不符合合同約定的，應當及時通知委托方，委托方應當在約定的期限內(nèi)補充、修改或者更換。
服務方發(fā)現(xiàn)前款所述問題不及時通知委托方或者委托方接到通知后未按期作出答復的，責任方承擔相應的責任。
第九十五條 服務方在履行合同期間，發(fā)現(xiàn)繼續(xù)工作對材料、樣品或者設備等有損壞危險時，應當中止工作，并及時通知委托方或者提出建議。委托方應當在約定的期限內(nèi)作出答復。
服務方不及時通知委托方并未采取適當措施或者委托方未按期答復的，責任方承擔相應的責任。
第九十六條 委托方提供的技術(shù)資料、數(shù)據(jù)、樣品或者服務方完成的工作成果需要保密的，可以在合同中約定保密范圍和期限以及各方承擔的保密義務。當事人違反保密義務的，責任方承擔相應的責任。
第九十七條 技術(shù)服務合同的標的在短期內(nèi)難以發(fā)現(xiàn)缺陷的，當事人可以在合同中約定保證期。在保證期內(nèi)發(fā)現(xiàn)服務質(zhì)量缺陷的，服務方應當負責返工或者采取補救措施。但因委托方使用、保管不當引起的問題除外。
第九十八條 技術(shù)服務合同的委托方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第四十九條第一款的規(guī)定支付違約金或者賠償損失。
委托方未按照合同約定提供有關(guān)技術(shù)資料、數(shù)據(jù)、樣品和工作條件，影響工作質(zhì)量和進度的，應當如數(shù)支付報酬。委托方逾期兩個月不提供約定的物質(zhì)技術(shù)條件的，服務方有權(quán)解除合同，委托方應當支付違約金或者賠償由此給服務方所造成的損失。
委托方逾期兩個月不支付報酬或者違約金的，應當交還工作成果，補交報酬，支付違約金或者賠償損失。
委托方遲延接受工作成果的，應支付違約金和保管費。委托方逾期六個月不領(lǐng)取工作成果的，服務方有權(quán)處分工作成果，從所獲得的收益中扣除報酬、違約金和保管費后剩余部分返還委托方，所獲得的收益不足抵償報酬、違約金和保管費的，有權(quán)請求委托方賠償損失。
第九十九條 技術(shù)服務合同的服務方不履行合同的，應當按照技術(shù)合同法第四十九條第二款的規(guī)定支付違約金或者賠償損失。
服務方遲延交付工作成果的，應當支付違約金。服務方逾期兩個月不交付工作成果的，委托方有權(quán)解除合同，服務方應當交還技術(shù)資料和樣品，返還已付的報酬，支付違約金或者賠償損失。
服務方的工作成果、服務質(zhì)量有缺陷，委托方同意利用的，服務方應當減收報酬并采取適當補救措施;工作成果、服務質(zhì)量有嚴重缺陷，沒有解決合同約定的技術(shù)問題的，服務方應當免收報酬，支付違約金或者賠償損失。
服務方對委托方交付的樣品、技術(shù)資料保管不善，造成滅失、缺少、變質(zhì)、污染或者損壞的，應當支付違約金或者賠償損失。
第一百條 技術(shù)培訓合同是指當事人一方委托另一方對指定的專業(yè)技術(shù)人員進行特定項目的技術(shù)指導和專業(yè)訓練所訂立的合同，不包括職業(yè)培訓、文化學習和按照行業(yè)、單位的計劃進行的職工業(yè)余教育。
第一百零一條 技術(shù)培訓合同一般應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)培訓內(nèi)容和要求;
(三)培訓計劃、進度、期限、地點和方式;
(四)教員資歷和水平;
(五)學員的人數(shù)和質(zhì)量;
(六)教員、學員的食宿、交通、醫(yī)療費用的支付和安排;
(七)工作條件和協(xié)作事項;
(八)報酬及其支付方式;
(九)考核標準和辦法;
(十)違約金或者損失賠償額的計算方法;
(十一)爭議的解決辦法。
第一百零二條 技術(shù)培訓合同的委托方的主要義務是：
(一)按照合同約定，保證學員質(zhì)量;
(二)教育學員遵守紀律，聽從指導;
(三)按期支付報酬。
技術(shù)培訓合同的培訓方的主要義務是：
(一)按照合同約定配備合格的教員;
(二)制定和實施培訓計劃;
(三)按期完成培訓工作，保證培訓質(zhì)量。
第一百零三條 技術(shù)培訓需要必要場地、設施和試驗條件的，當事人應當在合同中約定提供和管理有關(guān)場地、設施和試驗條件的責任，合同沒有約定的，委托方應當負責提供和管理。
第一百零四條 培訓方發(fā)現(xiàn)學員不符合合同約定的條件或者委托方發(fā)現(xiàn)教員不符合合同約定條件的，應當及時通知對方改派，接到通知的一方應當在約定的期限內(nèi)改派。未及時通知或者未按約定改派的，責任方承擔相應的責任。
第一百零五條 技術(shù)培訓合同的委托方不履行合同的，應當承擔下列責任：
(一)學員不符合合同約定條件，影響培訓質(zhì)量的，應當如數(shù)支付報酬。逾期兩個月不派出學員或者不改派合格學員的，培訓方有權(quán)解除合同，委托方應當賠償培訓方因此所受到的損失。
(二)未按照合同約定支付報酬的，應當補交報酬，支付違約金或者賠償損失。
第一百零六條 技術(shù)培訓合同的培訓方不履行合同的，應當承擔下列責任：
(一)配備的教員不符合合同約定的條件，影響培訓質(zhì)量的，應當減收或者免收報酬。逾期兩個月不派出教員或者不改派合格教員的，委托方有權(quán)解除合同，培訓方應當賠償委托方因此所受到的損失。
(二)未按照計劃和項目進行培訓工作，導致培訓結(jié)果達不到合同約定條件的，應當返還全部或者部分報酬，支付違約金或者賠償損失。
第一百零七條 技術(shù)中介合同是指當事人一方以知識、技術(shù)、經(jīng)驗和信息為另一方與第三方訂立技術(shù)合同進行聯(lián)系、介紹、組織工業(yè)化開發(fā)并對履行合同提供服務所訂立的合同。
第一百零八條 技術(shù)中介合同應當具備下列條款：
(一)項目名稱;
(二)中介內(nèi)容和要求;
(三)技術(shù)服務的內(nèi)容;
(四)履行期限、地點和方式;
(五)報酬、活動經(jīng)費及其支付方法;
(六)違約金或損失賠償額的計算方法;
(七)爭議的解決辦法。
第一百零九條 當事人可以單獨訂立技術(shù)中介合同，也可以在委托方與第三方訂立的技術(shù)合同中約定中介條款。
單獨訂立的技術(shù)中介合同，自委托方和中介方簽名、蓋章后成立。約定中介條款的合同自委托方、第三方和中介方簽名、蓋章后成立。
委托方和中介方可以在合同成立前就中介方的活動經(jīng)費達成書面協(xié)議，委托方與第三方不能就訂立合同達成一致的，委托方應當向中介方支付活動經(jīng)費。
第一百一十條技術(shù)中介合同的委托方的主要義務是：
(一)如實提出訂立合同的要求，提供有關(guān)背景材料;
(二)按照合同約定承擔中介方的活動經(jīng)費;
(三)按照合同約定支付報酬。
技術(shù)中介合同的中介方的主要義務是：
(一)真實反映委托方和第三方的履約能力、技術(shù)成果和資信情況，促成委托方與第三方成交;
(二)誠實守信，保守委托方和第三方的技術(shù)秘密;
(三)為委托方和第三方訂立、履行合同提供約定的服務。
第一百一十一條 中介方的活動經(jīng)費是指中介方在委托方和第三方訂立合同前，進行聯(lián)系、介紹活動所支出的通信、交通和必要的調(diào)查研究等經(jīng)費。當事人可以在合同中約定活動經(jīng)費的數(shù)額，當事人沒有約定的，委托方應當支付中介方實際支出的活動經(jīng)費。
中介方的報酬是指中介方為委托方與第三方成交，并為其履行合同提供服務應當?shù)玫降膱蟪辍Ｔ擁棃蟪甑臄?shù)額，由當事人約定。
第一百一十二條 技術(shù)中介合同的委托方不履行合同的，應當承擔下列責任：
(一)任意變更主張，致使中介方徒勞和喪失信譽的，應當消除影響，恢復信譽，支付違約金或者賠償損失。
(二)逾期兩個月不支付報酬或者活動經(jīng)費的，中介方有權(quán)解除合同，委托方應當補交報酬或者活動經(jīng)費，賠償中介方因此所受到的損失。
第一百一十三條 技術(shù)中介合同的中介方不履行合同的，應當承擔下列責任：
(一)隱瞞第三方真實情況，給委托方造成損失的，應當支付違約金或者賠償損失;隱瞞委托方真實情況，給第三方造成損失的，應當賠償損失(二)違反合同約定的保密義務的，應當支付違約金或者賠償損失，因此給第三方造成損失的，應當賠償?shù)谌剿艿降膿p失。利用中介關(guān)系以自己的名義擅自提供、轉(zhuǎn)讓委托方或者第三方技術(shù)成果的，應當支付違約金或者賠償損失第一百一十四條 中介方與委托方或者與第三方惡意串通損害另一方利益的，中介方和委托方或者第三方應當負連帶責任。
第一百一十五條 經(jīng)委托方同意，中介方可以轉(zhuǎn)中介，但不得要求委托方為轉(zhuǎn)中介方支付報酬和活動經(jīng)費。
第一百一十六條 公民訂立技術(shù)合同委托中介機構(gòu)提供服務的，中介機構(gòu)可以代為辦理經(jīng)費結(jié)算業(yè)務。
第七章 技術(shù)合同爭議的仲裁和訴訟
第一百一十七條 技術(shù)合同發(fā)生爭議時，當事人可以通過協(xié)商解決，也可以請求有關(guān)部門和機構(gòu)進行調(diào)解。
就列入國家計劃的科技項目訂立的合同發(fā)生爭議時，當事人可以請求上級主管機關(guān)調(diào)解。
通過中介機構(gòu)訂立的合同發(fā)生爭議時，可以請求中介機構(gòu)進行調(diào)解。
當事人因技術(shù)成果的權(quán)屬發(fā)生爭議時，可以請求有關(guān)科學技術(shù)委員會調(diào)解和處理。
經(jīng)調(diào)解達成和解后制作的調(diào)解協(xié)議書，當事人應當自動履行。
第一百一十八條 當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決技術(shù)合同爭議或者協(xié)商、調(diào)解不成的，一方或者雙方可以依據(jù)合同中的仲裁條款或者事后達成的仲裁協(xié)議，向約定的仲裁機構(gòu)申請仲裁。
當事人可以約定向經(jīng)濟合同仲裁機構(gòu)申請仲裁，也可以約定向技術(shù)合同仲裁機構(gòu)申請仲裁。
對于涉及專利權(quán)、專利申請權(quán)、專利實施權(quán)、非專利技術(shù)成果使用權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán)以及技術(shù)成果完成者權(quán)利的爭議，仲裁機構(gòu)應當委托有關(guān)科學技術(shù)委員會或者專利管理機關(guān)作出結(jié)論后裁決。
第一百一十九條 技術(shù)合同法第五十一條所稱的仲裁決定包括仲裁決定書和由仲裁機構(gòu)送達當事人的調(diào)解書。
當事人一方或者雙方對仲裁決定不服的，可以請求上級或者原仲裁機構(gòu)復議一次。復議的仲裁決定是終局的，當事人一方在規(guī)定的期限內(nèi)不履行仲裁決定的，另一方可以申請人民法院強制執(zhí)行。
第一百二十條 當事人沒有在技術(shù)合同中訂立仲裁條款，事后又沒有達成書面仲裁協(xié)議的，任何一方可以在技術(shù)合同法第五十二條規(guī)定的期限內(nèi)就合同爭議向人民法院起訴。
第一百二十一條 當事人或者有關(guān)利害關(guān)系人對工商行政管理機關(guān)確認技術(shù)合同無效或者維持合同有效決定不服的，可以請求上級或者原工商行政管理機關(guān)復議一次。對復議結(jié)論不服的，可以自接到通知之日起三個月內(nèi)向人民法院起訴。
第一百二十二條 當事人對科學技術(shù)委員會就技術(shù)成果權(quán)屬所作結(jié)論不服的，可以請求上級或者原科學技術(shù)委員會復議一次，對復議結(jié)論不服的，可以自接到通知之日起三個月內(nèi)向人民法院起訴。
第八章 技術(shù)合同的管理
第一百二十三條 技術(shù)合同法第八條所稱的技術(shù)合同管理機關(guān)，是指各級科學技術(shù)委員會、工商行政管理局等主管部門。
技術(shù)合同管理機關(guān)應當按照職能分工和本條例的規(guī)定協(xié)同進行技術(shù)合同管理工作。
第一百二十四條 國家科學技術(shù)委員會管理全國技術(shù)合同登記工作。
各省、自治區(qū)、直轄市科學技術(shù)委員會技術(shù)合同登記機構(gòu)，負責合同的認定和登記工作。技術(shù)合同登記機構(gòu)可以委托有關(guān)機構(gòu)，受理技術(shù)合同的登記申請。
第一百二十五條 技術(shù)合同登記機構(gòu)應當對申請登記的合同進行審查。對于符合技術(shù)合同法規(guī)定的合同應當按照合同類型分類登記，核定技術(shù)性收入總額，發(fā)給技術(shù)合同登記證明。對于以技術(shù)開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢和技術(shù)服務為主要內(nèi)容，但包含部分非技術(shù)交易的合同，應當就其屬于技術(shù)合同的部分進行登記。
第一百二十六條 技術(shù)合同成立后，當事人可以向所在地區(qū)技術(shù)合同登記機構(gòu)申請登記。當事人不在同一地區(qū)的，向研究開發(fā)方、轉(zhuǎn)讓方、顧問方、服務方所在地的技術(shù)合同登記機構(gòu)申請登記。
第一百二十七條 技術(shù)合同經(jīng)認定并登記后，當事人可以憑技術(shù)合同登記機構(gòu)出具的技術(shù)合同登記證明，向有關(guān)專業(yè)銀行申請科技貸款，向稅務機關(guān)申請減免稅收。當事人是單位的，可以按照技術(shù)合同法第六條和本條例的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)使用和轉(zhuǎn)讓職務技術(shù)成果所取得的收益，對完成該項職務技術(shù)成果的個人給予獎勵。
第一百二十八條 技術(shù)合同法第六條所稱的獎勵，是指單位根據(jù)使用職務技術(shù)成果和通過履行技術(shù)開發(fā)合同、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同、技術(shù)咨詢合同、技術(shù)服務合同所獲得的收益，按照國家有關(guān)規(guī)定發(fā)給技術(shù)成果完成者的獎金。
該項獎勵費用從實施技術(shù)成果所獲得的利潤和使用、轉(zhuǎn)讓技術(shù)成果所獲得的價款、報酬或者使用費中列支，不計入單位獎金總額，不計征獎金稅。但個人所得應當依法納稅。
第一百二十九條 各省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以結(jié)合本地區(qū)的實際情況確定有關(guān)獎勵的數(shù)額和比例。
第一百三十條 當事人違反國家保密規(guī)定，泄露國家重要科學技術(shù)秘密的，由所在單位或者上級主管機關(guān)給予行政處分;倒賣技術(shù)合同或者訂立假合同，騙取科技貸款或者經(jīng)費用于非法經(jīng)營的，截留利潤、偷稅漏稅、濫發(fā)獎金的，分別由工商行政管理機關(guān)、財政稅務機關(guān)、審計機關(guān)或者上級主管機關(guān)給予行政處罰;情節(jié)嚴重，構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究直接責任人員的刑事責任。
第九章 附 則
第一百三十一條 技術(shù)合同法施行前訂立的技術(shù)合同，本條例實行后仍在履行的，經(jīng)當事人達成書面協(xié)議可以適用技術(shù)合同法和本條例的規(guī)定。
第一百三十二條 涉及國防的技術(shù)合同的實施辦法，由國防科學技術(shù)工業(yè)委員會會同國家科學技術(shù)委員會參照本條例，另行制定。
第一百三十三條 本條例由國家科學技術(shù)委員會解釋。
