時(shí)間：2023-06-01 09:46:03
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇檔案管理風(fēng)險(xiǎn)防控，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
政府部門的人事檔案是根據(jù)政府部門的需要記錄個(gè)體的個(gè)人信息、工作履歷、重要事績的信息材料。這份檔案既是政府部門作人事安排的基礎(chǔ)，也是人事部門作好激勵(lì)工作的基礎(chǔ)，也是個(gè)人對自己作綜合評估的重要依據(jù)。做好人事檔案管理對政府部門、人事部門、個(gè)人需求來說，都有著重要的意義。隨著社會(huì)信息化的發(fā)展，人們要求人事檔案管理也要向著數(shù)字信息化的方向發(fā)展，然而數(shù)字信息化的檔案目前面臨著很多風(fēng)險(xiǎn)問題，如果不能有效的防控風(fēng)險(xiǎn)，人事檔案數(shù)字信息化將很難繼續(xù)進(jìn)行。
2 人事檔案數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防控面臨的主要問題
2.1 數(shù)字化檔案的真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)控制
人事檔案資料對政府部門、人事部門、人個(gè)需求來說，有重要的意義，為了保證人事檔案的客觀性，人們要求人事檔案的數(shù)字化數(shù)據(jù)能確保其真實(shí)性。然而電子化數(shù)據(jù)本身具易復(fù)制性、易修改性、易丟失性的特點(diǎn)，這些特點(diǎn)都給人事檔案數(shù)字化管理帶來風(fēng)險(xiǎn)。以一份人事檔案資料來說，它的信息是用數(shù)字化方法記錄的，它附帶的身份證資料、圖片資料等均為檔案管理人員掃描得到的。如果人們有心要涂改電子化檔案資料，就可以用相關(guān)的軟件修改電子檔案中的文字信息，用平面設(shè)計(jì)軟件更改身份證及照片信息，利用特殊的軟件更改檔案修改時(shí)間的信息等。電子設(shè)備能實(shí)現(xiàn)檔案的無痕修改，如果不能對真實(shí)性的風(fēng)險(xiǎn)有效的控制，那人電子化人事檔案資料的真實(shí)性將不能滿足人們的需求。
2.2 數(shù)字化檔案的存諸性風(fēng)險(xiǎn)控制
政府部門的人事檔案電子化管理，是一個(gè)長期的、持續(xù)的過程，相關(guān)人員做人事檔案管理時(shí)，會(huì)擴(kuò)充人事檔案材料的內(nèi)容。不斷擴(kuò)大的數(shù)據(jù)庫，這給管理人員帶來管理上的困難，如果管理人員要轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)庫的資料，可能會(huì)造成數(shù)據(jù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；電子化的數(shù)據(jù)庫案在被反復(fù)的讀取、保存的過程中，也有可能會(huì)出現(xiàn)數(shù)據(jù)損壞的風(fēng)險(xiǎn)；如果電子檔案的存儲(chǔ)介質(zhì)出現(xiàn)問題，可能也會(huì)出現(xiàn)擻據(jù)損壞的風(fēng)險(xiǎn)。如何在存諸中保持?jǐn)?shù)據(jù)的完整性，是人事檔案管理人員需要重視的一個(gè)問題。
2.3 數(shù)字化檔案的病毒性風(fēng)險(xiǎn)控制
信息化的時(shí)代，數(shù)據(jù)安全問題成為人們非常重視的一個(gè)問題。數(shù)據(jù)化的人事檔案要方便人們調(diào)閱，就需要把電子數(shù)據(jù)信息公享化，而這可能會(huì)引起病毒性風(fēng)險(xiǎn)的問題。比如如果有人從網(wǎng)絡(luò)入侵人事檔案管理的服務(wù)器，那么檔案資料有可能被全部竊取。人們在服務(wù)器中讀寫數(shù)據(jù)的時(shí)候，如果使用帶有病毒的介質(zhì)，可能會(huì)使人事檔案管理服務(wù)器染上病毒。如果服務(wù)器中出現(xiàn)病毒，則相當(dāng)于人事檔案數(shù)據(jù)庫的“門戶大開”，散播病毒者可隨意的竊取自己需要的檔案材料。
2.4 數(shù)字化檔案的電磁性風(fēng)險(xiǎn)控制
數(shù)據(jù)化的人事檔案是以電磁等形式出現(xiàn)，它們與其它的電磁設(shè)備會(huì)存在一定的同步性，這種同步性存在著風(fēng)險(xiǎn)。比如如果將某些電磁設(shè)備放到存儲(chǔ)有人事檔案材料的服務(wù)器旁邊，這些電磁設(shè)備會(huì)影響服務(wù)器的磁盤運(yùn)作，磁盤受到電磁影響會(huì)使數(shù)據(jù)化的檔案材料失真或丟失；服務(wù)器的電磁設(shè)備所散發(fā)出的磁場若與另一種電磁波同步，對方就能完全竊取服務(wù)器內(nèi)的數(shù)據(jù)化檔案材料。
3人事檔案數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防控問題的解決對策
3.1使用同步化管理
數(shù)據(jù)化的人事檔案雖然具有易整理、易存儲(chǔ)、易傳播的特點(diǎn)，但是卻有易修改的問題。為了確保人事檔案的真實(shí)性，人事檔案管理部門的人員要以同步化的方式管理檔案。它要求實(shí)體檔案與數(shù)據(jù)化檔案能做到同步化，實(shí)體檔案作為數(shù)據(jù)化檔案的留底，如果一旦發(fā)生數(shù)據(jù)分岐問題，要以實(shí)體檔案的資料為標(biāo)準(zhǔn)；數(shù)據(jù)化的檔案則可作為日常調(diào)閱、檢索、共享的對象。
3.2使用規(guī)范化管理
所謂的規(guī)范化的管理，是指人事檔案部門要根據(jù)數(shù)據(jù)化檔案存儲(chǔ)的需求制定一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的操作方法，人事檔案管理人員必須按這套標(biāo)準(zhǔn)的操作方法操作，以免出現(xiàn)數(shù)據(jù)化檔案不完整的現(xiàn)象。比如人事檔案管理人員使用移動(dòng)硬盤備數(shù)據(jù)的時(shí)候，要先完全刪除外部設(shè)備，隔絕計(jì)算機(jī)對移動(dòng)硬盤的操作時(shí)才可以拔出移動(dòng)硬盤設(shè)備，以免移動(dòng)硬盤中的數(shù)據(jù)會(huì)遭到電磁的沖擊；人事檔案管理人員需要定期的備份數(shù)據(jù)，且要使用多種方法備份數(shù)據(jù)，以免使數(shù)據(jù)化的檔案資料丟失。
3.3 使用隔離化管理
為了加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)的安全性，人事檔案部門要使用隔離式的管理方式。這種方式是指一個(gè)部門要形成一個(gè)局域網(wǎng)絡(luò)，局域網(wǎng)絡(luò)中的數(shù)據(jù)可以傳播或共享，而局域網(wǎng)要連接入外網(wǎng)，則需要通過嚴(yán)格的審核。這種方式能減少外網(wǎng)入侵局域網(wǎng)的機(jī)會(huì)。使用局域網(wǎng)的工作人員不能使用外部的存儲(chǔ)介質(zhì)，只能使用部門指定的存儲(chǔ)介質(zhì)，以免出現(xiàn)病毒問題。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員要定期的維護(hù)網(wǎng)絡(luò)與存儲(chǔ)介質(zhì)，降低病毒入侵的機(jī)會(huì)。
3.4 使用屏磁化管理
電磁波泄密的問題已經(jīng)引起人們高度的重視，目前人們已經(jīng)研究出接地技術(shù)、隔離技術(shù)、軟件技術(shù)等解決電磁泄密問題。以TEMPEST軟件技術(shù)為例，該軟件安裝到計(jì)算機(jī)上，它能在操作的時(shí)候，散播不規(guī)律的高頻“噪聲”，使信息接收者難以接收到正確的電磁波信息。人事檔案管理人員要請網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員使用屏磁化技術(shù)做好檔案保密工作。
(一)提高對農(nóng)信社會(huì)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)。
農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)工作崗位雖小，卻事關(guān)農(nóng)信社工作發(fā)展大局。首先，領(lǐng)導(dǎo)階層要將會(huì)計(jì)工作提上重視，具有防案控案的危機(jī)意識(shí)。注重會(huì)計(jì)員工的培養(yǎng)，重視會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)的作用，做到物盡其才人盡其力。其次，農(nóng)信社的會(huì)計(jì)人員要發(fā)揚(yáng)愛崗敬業(yè)的精神，在本職崗位上追求不斷進(jìn)步，細(xì)化工作方式，做到賬目平整，精準(zhǔn)記錄財(cái)務(wù)情況。最后，發(fā)揮會(huì)計(jì)工作的職能作用。會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作是農(nóng)信社展開工作的基礎(chǔ)，應(yīng)該根據(jù)會(huì)計(jì)工作的特點(diǎn)，摸索具有實(shí)踐可操作性的工作方法。
(二)建立會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的培訓(xùn)制度。
提高農(nóng)信社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的重要一點(diǎn)是建立長期、有效的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)培訓(xùn)制度。農(nóng)信社的各級管理部門，應(yīng)該建立起特定的培訓(xùn)學(xué)習(xí)系統(tǒng)，結(jié)合工作崗位特點(diǎn)及業(yè)務(wù)要求，及時(shí)在基本理論、基本技能上進(jìn)行培訓(xùn)；加強(qiáng)與其他金融銀行的學(xué)習(xí)交流。對農(nóng)信社內(nèi)部會(huì)計(jì)人員提出不斷進(jìn)修的要求，抓好會(huì)計(jì)人員的職稱考試，打造專業(yè)知識(shí)過硬的隊(duì)伍；嚴(yán)格考核試用期內(nèi)員工，建立農(nóng)信社的人才儲(chǔ)備工作，為農(nóng)信社后續(xù)發(fā)展提供智力支持；將會(huì)計(jì)培訓(xùn)考核與工資收入掛鉤。對培訓(xùn)考核實(shí)行書面考察和組織考察兩種方式，并將成績與表現(xiàn)變動(dòng)柜員登記，與會(huì)計(jì)人員的工資相聯(lián)，實(shí)現(xiàn)績效工作的積極意義。另外，建立會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員制度、會(huì)計(jì)主管分組學(xué)習(xí)制度，定期對會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作進(jìn)行跟蹤與指導(dǎo)，明確會(huì)計(jì)基礎(chǔ)人員的工作職責(zé)，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的重要性，提高會(huì)計(jì)主管的輔導(dǎo)水平。
(三)建立會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防控指導(dǎo)。
會(huì)計(jì)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)處理是金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的重要機(jī)制，需要通過宣傳、會(huì)議等形式樹立風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，建立業(yè)務(wù)細(xì)則，在轉(zhuǎn)賬、注銷用戶、解凍等特殊業(yè)務(wù)需要審慎核對客戶信息；建立會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)結(jié)算疑難問題的共享平臺(tái)，將農(nóng)信社會(huì)計(jì)疑難問題做技術(shù)性指導(dǎo)，并結(jié)合現(xiàn)在多元化的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)、培訓(xùn)方式整理設(shè)立會(huì)計(jì)疑難問題庫，為會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作提供可行性指導(dǎo)，最終實(shí)現(xiàn)防控風(fēng)險(xiǎn)的積極作用。另外，增強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的服務(wù)功能，建立有序的信用社結(jié)算規(guī)則，防范與化解會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保客戶資金安全也成為防范風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)長期戰(zhàn)略。
(四)完善會(huì)計(jì)檔案管理制度。
會(huì)計(jì)檔案管理需要結(jié)合現(xiàn)代的檔案管理模式，加強(qiáng)電子檔案和傳統(tǒng)的雙向互補(bǔ)性作用；結(jié)合現(xiàn)代的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與信息化，建立月檔案匯報(bào)、季度乃至年度的檔案，保持檔案的連貫性；建立嚴(yán)格的會(huì)計(jì)檔案流程借閱規(guī)范，實(shí)行借閱登記、批準(zhǔn)制度。
(五)加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的監(jiān)督與管理。
一、數(shù)字檔案信息安全管理的基本含義
數(shù)字檔案是指在計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下用數(shù)字代碼形式把信息記錄于電子載體而生成的文件，是一個(gè)國家、組織乃至家庭或個(gè)人形成的數(shù)量越來越多且越來越重要的信息資源。
全面、準(zhǔn)確地理解“信息安全”的基本含義，是開展數(shù)字檔案信息安全管理和實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的前提。信息安全，簡單地說，是指信息的保密性、完整性和可用性的保持問題。信息的保密性根據(jù)信息被允許訪問對象的多少而不同，能保障信息僅僅為那些被授權(quán)使用的人獲取。信息的完整性一方面是指信息再利用、傳輸、儲(chǔ)存等過程中不被篡改、丟失、缺損等，另一方面是指信息處理方法的正確性，不正當(dāng)?shù)牟僮鳎缯`刪除文件，有可能造成重要文件的丟失。信息的可用性是指信息及相關(guān)的信息資產(chǎn)在授權(quán)人需要的時(shí)候可以立即獲得。
二、數(shù)字檔案信息安全管理的基本原則
1.數(shù)字檔案信息安全策略制定的原則。數(shù)字檔案信息安全策略，是指導(dǎo)數(shù)字檔案信息進(jìn)行安全管理、保護(hù)和分配的規(guī)則和批示，為數(shù)字檔案信息安全管理提供導(dǎo)向和支持。數(shù)字檔案信息安全策略應(yīng)闡明管理層的承諾，提出組織管理數(shù)字檔案信息安全的方法，并由管理層批準(zhǔn)，采用適當(dāng)?shù)姆绞剑▊鬟_(dá)與培訓(xùn)）將方針傳達(dá)給管理人員。同時(shí)，為確保方針持續(xù)的適應(yīng)性和有效性，我們應(yīng)定期對其進(jìn)行評審與評價(jià)，根據(jù)評審與評價(jià)結(jié)果保持原方針或?qū)ζ溥M(jìn)行調(diào)整。在制定數(shù)字檔案信息安全策略工作中，我們必須始終保持預(yù)防控制為主的思想，做到防患于未然。
2.數(shù)字檔案信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估與管控的原則。數(shù)字檔案信息安全風(fēng)險(xiǎn)的降低是通過安全控制目標(biāo)和方式的選擇、確立和有效實(shí)施而得以實(shí)現(xiàn)的。控制目標(biāo)與控制方式的選擇不應(yīng)盲目進(jìn)行，應(yīng)建立在風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估的結(jié)果，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)大小的排序，對于風(fēng)險(xiǎn)級別高的資產(chǎn)應(yīng)被有限分配資源進(jìn)行安全保護(hù)。數(shù)字檔案信息安全的管控，要做到數(shù)字檔案信息的絕對安全（即零風(fēng)險(xiǎn)）是不可能的，只要將殘余風(fēng)險(xiǎn)置于有效控制范圍內(nèi)便可。同時(shí)，實(shí)施和維持管控是需要費(fèi)用支出的。我們接受與不接受風(fēng)險(xiǎn)的界限就是考慮風(fēng)險(xiǎn)控制成本與機(jī)會(huì)損失成本的平衡，如果風(fēng)險(xiǎn)控制成本大于機(jī)會(huì)損失成本，我們便接受風(fēng)險(xiǎn)，反之，我們就不接受風(fēng)險(xiǎn)。
3.數(shù)字檔案信息安全商務(wù)持續(xù)性原則。數(shù)字檔案信息安全需要建立并實(shí)施商務(wù)持續(xù)性管理。通過組織預(yù)防和恢復(fù)控制措施相結(jié)合的方式，確保組織的關(guān)鍵商務(wù)活動(dòng)不會(huì)因數(shù)字檔案信息安全故障造成中斷或以最短的時(shí)間恢復(fù)商務(wù)運(yùn)作。事實(shí)上，安全控制可以分為預(yù)防性控制措施和保護(hù)性控制措施，預(yù)防性措施可以降低威脅發(fā)生的可能性和減少安全薄弱點(diǎn)，而保護(hù)性措施，如制定并實(shí)施商務(wù)持續(xù)性計(jì)劃、購買商業(yè)保險(xiǎn)等，可以減少因威脅發(fā)生所造成的影響。
4.數(shù)字檔案信息安全堅(jiān)持動(dòng)態(tài)管理的原則。數(shù)字檔案信息的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著時(shí)間而發(fā)生變化。所以，我們在完成了數(shù)字檔案信息的風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)接受的一個(gè)全面系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程后，雖然已將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的水平，但這并不意味著風(fēng)險(xiǎn)評估工作可以因此而結(jié)束，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一個(gè)動(dòng)態(tài)的管理過程，我們應(yīng)適時(shí)動(dòng)態(tài)地開展風(fēng)險(xiǎn)評估與風(fēng)險(xiǎn)控制。
從目前檔案界所探討的內(nèi)容來看，數(shù)字檔案管理包括數(shù)字檔案信息的訪問控制、數(shù)字檔案信息的真實(shí)可靠、紙質(zhì)與數(shù)字檔案的共存、數(shù)字檔案的備份管理、數(shù)字檔案管理的前段控制和全程管理、數(shù)字檔案載體與格式的轉(zhuǎn)換、數(shù)字檔案的物理鑒定或技術(shù)鑒定等。這顯然仍屬傳統(tǒng)的管理方式，還不是一種系統(tǒng)、信息化管理思想的體現(xiàn)。既沒有全面動(dòng)態(tài)的、系統(tǒng)的、全員參與的、制度化的、預(yù)防為主的管理方式的體現(xiàn)，也沒有確定數(shù)字檔案信息安全管理的方針和范圍，更談不上在信息安全管理的基礎(chǔ)上選擇適宜的控制目標(biāo)與控制方式進(jìn)行控制。
黨的十七大報(bào)告中曾強(qiáng)調(diào)，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，要更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域。這“三個(gè)更加注重”，從本質(zhì)上說是要求超前化解權(quán)力運(yùn)行過程中各種容易誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)，使腐敗行為不發(fā)生或者少發(fā)生。在反腐倡廉形勢依然嚴(yán)峻、任務(wù)依然艱巨的情況下，只有堅(jiān)持預(yù)防在先，防患于未然，才能減少和控制誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)。__*區(qū)率先試行的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制正是突破了傳統(tǒng)思維和習(xí)慣做法，將風(fēng)險(xiǎn)防控理論和質(zhì)量管理方法應(yīng)用于反腐倡廉建設(shè)實(shí)踐，將預(yù)防腐敗工作落實(shí)到權(quán)力運(yùn)行的全過程，具有很強(qiáng)的創(chuàng)新性、科學(xué)性和可操作性，體現(xiàn)了黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭正在向科學(xué)化、制度化、規(guī)范化推進(jìn)，是用發(fā)展的思路和改革的辦法推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)的積極探索，是新形勢下建立健全預(yù)防腐敗機(jī)制的有益探索，為有效預(yù)防腐敗開辟出一條新路。
一、圍繞中心工作，確立具有檢察機(jī)關(guān)特色的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作模式
作為檢察機(jī)關(guān)，開展此項(xiàng)工作必須緊緊圍繞檢察工作，體現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)特色。崇文區(qū)檢察院確定了“貫穿一個(gè)主題”、“抓好兩個(gè)環(huán)節(jié)”、“立足三項(xiàng)建設(shè)”的總體工作思路，將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控放到“強(qiáng)化法律監(jiān)督，維護(hù)公平正義”的工作大局中去謀劃和推進(jìn)。立足于業(yè)務(wù)建設(shè)、隊(duì)伍建設(shè)、規(guī)范化建設(shè)，在工作中牢牢把握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制定防控措施這兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，使廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的具體措施與檢察工作主題協(xié)調(diào)統(tǒng)一起來。在健全工作機(jī)制、制訂實(shí)施方案的基礎(chǔ)上，采取層層動(dòng)員、集中學(xué)習(xí)、網(wǎng)上宣傳、重點(diǎn)講解、交流研討等形式，將學(xué)習(xí)教育貫穿于工作的全過程，不斷深化干警對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)，為深入開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作打下良好的思想基礎(chǔ)。
二、科學(xué)評估，界定廉政風(fēng)險(xiǎn)并制定防控措施
廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重點(diǎn)是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并據(jù)此制定防控措施。只有認(rèn)真排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、制定防控措施，加強(qiáng)監(jiān)督管理、考核防范結(jié)果，不斷完善操作規(guī)程，才能實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的基本作用。崇文區(qū)檢察院切實(shí)抓好計(jì)劃方案、貫徹執(zhí)行、檢查考核、調(diào)整修正“四個(gè)環(huán)節(jié)”，做到崗位職責(zé)明確、主要風(fēng)險(xiǎn)清晰、防范措施有針對性。
首先，緊密結(jié)合實(shí)際，查找了在思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。以檢察權(quán)、人財(cái)物管理權(quán)相對集中的部門為重點(diǎn)，從梳理辦案流程入手，逐一查找各個(gè)辦案環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并將這種做法延伸到檢察事務(wù)工作，梳理查找檢察事務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和表現(xiàn)形式，為開展廉政風(fēng)險(xiǎn)管理奠定良好基礎(chǔ)。
其次，制定切實(shí)可行的防控措施。圍繞排查確定的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級，有針對性地制定風(fēng)險(xiǎn)防范的具體措施，著力形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面，上下一體、左右聯(lián)動(dòng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性。
第三，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理和監(jiān)督。根據(jù)排查確定的各種風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和不同等級，實(shí)行分級管理、分級負(fù)責(zé)。通過信息監(jiān)測、定期自查、上級檢查、社會(huì)評議等方式，對廉政風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)措施的落實(shí)情況進(jìn)行考核評價(jià)，逐步建立健全監(jiān)督檢查、考核評估、糾錯(cuò)整改和責(zé)任追究機(jī)制，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作不斷取得實(shí)效。
三、夯實(shí)基礎(chǔ)，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的制度防線
推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作要與黨風(fēng)廉政建設(shè)和內(nèi)部監(jiān)督制約等工作機(jī)制有效銜接，確保形成教育、監(jiān)督、制度的最大合力。__*區(qū)檢察院在完善內(nèi)外部監(jiān)督制約機(jī)制上下功夫，將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制與績效考核工作、檢務(wù)督察工作、規(guī)范化管理工作、職業(yè)信用檔案管理工作有機(jī)結(jié)合。針對存在廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)和問題，進(jìn)一步完善工作流程和規(guī)章制度，健全檢察人員執(zhí)法檔案，確保執(zhí)法辦案管理、評價(jià)、考核更加科學(xué)有效。深入推進(jìn)檢務(wù)公開，整合黨內(nèi)監(jiān)督、人大監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督等資源，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷完善管理監(jiān)督機(jī)制，確保各項(xiàng)權(quán)力受到有效監(jiān)督制約。
總之，實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，是有效預(yù)防腐敗的好辦法，為實(shí)現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)和檢察人員公正廉潔執(zhí)法、保證檢察權(quán)正確行使，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)作出了新貢獻(xiàn)。
關(guān)鍵詞：智能客戶；檔案管理；管理模式；分析應(yīng)用
中圖分類號：G271 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
一、智能客戶檔案建立過程
1 統(tǒng)一紙質(zhì)檔案歸檔模式
按照一戶一檔的方式建立電子檔案；業(yè)務(wù)資料在產(chǎn)生后48個(gè)小時(shí)內(nèi)完成電子化處理，在一個(gè)星期內(nèi)移交檔案室存檔。打破傳統(tǒng)模式下，業(yè)務(wù)全流程完畢后才對各環(huán)節(jié)紙質(zhì)資料進(jìn)行整理歸檔的做法。后續(xù)環(huán)節(jié)通過在線查閱實(shí)現(xiàn)資料共享，既提升信息共享的效率與廣度，也顯著壓縮原始檔案在外流轉(zhuǎn)時(shí)間，有效控制檔案產(chǎn)生環(huán)節(jié)潛在的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。
2 實(shí)現(xiàn)檔案處理“三個(gè)自動(dòng)”
一是檔案任務(wù)自動(dòng)生成。通過接口程序，使檔案處理任務(wù)與營銷業(yè)務(wù)流程聯(lián)動(dòng)。在營銷系統(tǒng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)完成后，檔案管理系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生相應(yīng)的檔案錄入任務(wù)，給業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員建立相應(yīng)的檔案處理任務(wù)流，以及每個(gè)任務(wù)需要添加的紙質(zhì)檔案列表。
二是檔案任務(wù)自動(dòng)提醒。崗位人員一旦登陸檔案管理系統(tǒng)，就會(huì)收到當(dāng)前需要處理的工作任務(wù)信息提醒，確保業(yè)務(wù)工作完成后及時(shí)處理、歸檔檔案資料。提示信息分六大類：
（1）待添加信息（業(yè)務(wù)工作已完成，需要將紙質(zhì)檔案電子化）；
（2）待發(fā)送信息（電子資料已形成，需要發(fā)給班組檔案收集人員審核）；
（3）待移交信息（班組審核已完畢，需要移交檔案室收存）；
（4）待移交卷宗（檔案室已整理形成卷宗，需要上架保存）；
（5）合同預(yù)警信息（簽訂的紙質(zhì)合同即將到期）；
（6）業(yè)擴(kuò)時(shí)限預(yù)警信息（在辦業(yè)務(wù)即將超過環(huán)節(jié)允許時(shí)限）。
三是檔案處理自動(dòng)催辦。檔案流程跟隨營銷系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程同步流轉(zhuǎn)。在營銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)相應(yīng)環(huán)節(jié)完畢后48小時(shí)內(nèi)，須將該節(jié)點(diǎn)中產(chǎn)生的紙質(zhì)檔案可視化并發(fā)送至檔案收集員。否則，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行催辦，直至業(yè)務(wù)人員完成此項(xiàng)工作為止。
3 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)過程延伸管控
一是跟蹤檔案質(zhì)量。通過限定必備檔案的完整性來管控檔案節(jié)點(diǎn)的流轉(zhuǎn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對業(yè)擴(kuò)流程的管控。同時(shí)，建立質(zhì)量審核“三道關(guān)”，進(jìn)一步保證檔案質(zhì)量的可控在控。
二是跟蹤流程時(shí)限。通過實(shí)時(shí)跟蹤在辦業(yè)務(wù)進(jìn)程，判斷當(dāng)前業(yè)務(wù)是否處于時(shí)限考核環(huán)節(jié)，將流程狀態(tài)劃分為正常、預(yù)警和超期三種狀態(tài)，對進(jìn)入預(yù)警或超期催辦的流程，自動(dòng)提醒、催促崗位人員注意。
二、智能客戶檔案建立制度保障
1 建立完善客戶檔案管理的責(zé)任體系
明確部門、車間、班組和人員在客戶檔案管理工作中的職責(zé)界面和工作方式，是建設(shè)智能客戶檔案管理模式、推進(jìn)檔案管理精益化的基礎(chǔ)和前提。
結(jié)合市級供電公司實(shí)際，管理部門有營銷部和辦公室；專業(yè)車間主要指市（縣）客戶服務(wù)中心；工作班組包括營業(yè)班、大客戶經(jīng)理班、用電檢查班、裝表接電班等；檔案管理人員是客戶服務(wù)中心專（兼）職技術(shù)人員。其職責(zé)分別為：
（1）管理部門
營銷部是業(yè)務(wù)主管部門，歸口管理客戶檔案工作；負(fù)責(zé)根據(jù)省公司相關(guān)管理要求，制定客戶檔案管理細(xì)則；指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督和考核地（縣）客戶服務(wù)中心客戶檔案管理工作。
辦公室作為檔案管理歸口部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶檔案管理工作。
（2）專業(yè)車間
客戶服務(wù)中心是業(yè)務(wù)實(shí)施單位，負(fù)責(zé)根據(jù)管理規(guī)定的要求，建立、收集、整理、歸檔所轄客戶報(bào)裝、變更用電、用電檢查及其他檔案資料；建立、維護(hù)、管理客戶檔案室，并對所轄客戶檔案進(jìn)行統(tǒng)一管理。
（3）工作班組
業(yè)務(wù)實(shí)施班組是檔案產(chǎn)生、收集的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)在業(yè)擴(kuò)報(bào)裝、用電檢查與安全服務(wù)、日常營業(yè)管理等日常營銷業(yè)務(wù)中，建立、收集客戶檔案。
（4）檔案管理人員
檔案管理人員是檔案室與歸檔資料的日常管理主體，負(fù)責(zé)對客戶檔案進(jìn)行歸檔和日常管理，負(fù)責(zé)檔案室的日常管理。
2組織制訂客戶檔案管理規(guī)定
結(jié)合實(shí)際，組織制訂客戶檔案管理辦法，具體指導(dǎo)客戶檔案的收集、整理、歸檔等相關(guān)工作。
3 梳理細(xì)化客戶檔案內(nèi)容清單
對照客戶檔案范圍，對不同類別的客戶檔案梳理形成典型資料清單，指導(dǎo)具體業(yè)務(wù)工作開展。
4 完善檔案室硬件設(shè)施
按照《企業(yè)檔案工作規(guī)范》建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化檔案室，配置密集架。統(tǒng)一使用牛皮紙檔案盒存放紙質(zhì)檔案，盒面粘貼檔案管理系統(tǒng)打印的條碼標(biāo)簽。
三、智能客戶檔案管理運(yùn)用實(shí)施
1作為普通供電民事主體和公共服務(wù)提供商，無論是供用雙方簽章確認(rèn)的契約協(xié)議，還是企業(yè)內(nèi)部層層審批的文檔記錄，都是維護(hù)自身權(quán)利的重要武器。由于檔案資料從產(chǎn)生開始就已納入嚴(yán)格管控的范疇，遺失、破損、替換的幾率顯著除低，完整性、原始性、真實(shí)性得到有效保證，潛在的服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)都得到了有效的防控，由此減少的損失非常可觀。
2新增業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間不再傳遞紙質(zhì)資料，真正實(shí)現(xiàn)“無紙化、高效率”。歷史檔案的查詢更加開放、便捷，為后續(xù)業(yè)務(wù)辦理、矛盾糾紛處理等供電服務(wù)工作提供了有效的信息支撐，避免了因信息短缺或查詢困難造成的被動(dòng)。信息化的管理方式也為更好地應(yīng)用原始資料、挖掘檔案價(jià)值提供了條件，促進(jìn)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)逐步擺脫“低層次反復(fù)”狀態(tài)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)新的突破。
3通過細(xì)化客戶檔案管理的各項(xiàng)措施，尤其是智能客戶檔案管理系統(tǒng)的應(yīng)用和客戶檔案管理辦法的制訂，堵住了在檔案管理方面的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)了營銷管理體系的豐富和完善。同時(shí)，更進(jìn)一步加深了檔案與業(yè)務(wù)之間的聯(lián)系，增強(qiáng)了在辦業(yè)務(wù)的透明性，降低了業(yè)務(wù)管控與質(zhì)量監(jiān)督的技術(shù)門檻，使業(yè)擴(kuò)績效考核實(shí)現(xiàn)精益化，有力推進(jìn)了業(yè)務(wù)工作的系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化開展。
參考文獻(xiàn)
1 電子檔案相較于紙質(zhì)檔案具有的優(yōu)越性
1.1 電子檔案的發(fā)展使人們擺脫了傳統(tǒng)的紙質(zhì)檔案歸檔保存的乏陳工作，大大減輕了工作人員的勞動(dòng)強(qiáng)度，提高了工作效率
隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展、電子網(wǎng)絡(luò)的普及，信息的網(wǎng)絡(luò)化為信息的歸檔保存和檢索提供了便捷的管理手段，減少了工作人員立卷、存檔、檢查、尋找的難度。同時(shí)虛擬的信息網(wǎng)絡(luò)也大大節(jié)省了保存檔案需要占用的空間，延長了檔案文件存留的時(shí)間，避免了文件檔案因存留時(shí)間過久、保存空間潮濕、過于頻繁的搬動(dòng)等原因造成磨損、遺漏和丟失。
1.2 傳統(tǒng)的紙質(zhì)文件檔案需要專門的工作人員在完成文書后進(jìn)行逐字逐句的檢閱，確保文字準(zhǔn)確、章節(jié)連貫、語句通順、理論健全
逐一排除檢查完畢后，一旦需要增缺補(bǔ)漏或是進(jìn)行修改完善，則需要將已經(jīng)修訂好的檔案拆封拆卷重新訂做。但文件檔案采用微機(jī)電子網(wǎng)絡(luò)化管理后，檔案用計(jì)算機(jī)文檔即可增刪補(bǔ)改，可隨時(shí)進(jìn)行補(bǔ)漏增缺，無需反復(fù)拆卷，無需重新修訂，更無須積存待檢修檔案。如此省時(shí)省力，高效便捷。亦可防止因反復(fù)的拆卷導(dǎo)致文件的遺失。
1.3 電子文件檔案的保密性明顯高于傳統(tǒng)的紙質(zhì)檔案
前人為了將重要的紙質(zhì)檔案很好地保留，防止被人窺見其中辛密，多會(huì)建造類似于現(xiàn)代防空洞一樣的幽深密室，亦或在隱秘之地挖掘秘密窯洞將檔案深埋，費(fèi)時(shí)費(fèi)心費(fèi)力還多有此地?zé)o銀三百兩之嫌。而檔案管理的電子化就省事得多了，將所有的文檔歸于小小的計(jì)算機(jī)里，一個(gè)保密設(shè)置密碼鎖一上，任你是有千軍萬馬還是能工巧匠均無法窺探絲毫。并且電子檔案可設(shè)置成單分文件閱讀，如此就連卷宗的查閱修改人員也只能查閱其所需要的部分，無法借機(jī)閱讀檔案的其他文件，從而保證了文件的保密性。
1.4 電子檔案更便于人們進(jìn)行閱讀和理解
傳統(tǒng)的紙質(zhì)檔案是人工進(jìn)行編輯、修訂的，立卷人多是根據(jù)自己的理解進(jìn)行編譯，對于立卷標(biāo)準(zhǔn)的尺度掌握帶有強(qiáng)烈的主觀意識(shí)。這就為后來翻閱的人增加了閱讀理解難度，常言一百個(gè)讀者有一百個(gè)哈姆雷特。但若文書檔案由微機(jī)進(jìn)行管理編譯成電子文檔。檔案人員就可以從繁瑣的整理工作中解脫出來，從而把時(shí)間和精力放在檔案編研及二次信息開發(fā)利用上來，這就較好地提高了文書檔案的管理工作質(zhì)量和利用效率，從而保證了文書檔案能夠發(fā)揮出更好的時(shí)效價(jià)值。
2 電子檔案存在的風(fēng)險(xiǎn)
文件檔案的電子化一方面節(jié)省了人們對文檔進(jìn)行收集、保管、利用的成本，提高了工作效率，一方面也存在著諸多不安全因素，導(dǎo)致電子檔案的不真實(shí)、不完整和不可靠，影響其效力的發(fā)揮。那么文件檔案的電子化究竟存在哪些風(fēng)險(xiǎn)呢？
2.1 計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面存在著不安全因素
由于網(wǎng)絡(luò)是開放的，任何人都能通過計(jì)算機(jī)進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)，電子檔案的內(nèi)容和形式很容易被非法改動(dòng)、刪除、復(fù)制等，并且改后往往不留有任何痕跡。
2.2 制度管理方面的不安全因素
電子檔案的編寫、搜集、整合、存檔、修改、檢索、維護(hù)、更新等都需要通過檔案管理人員的日常操作完成。參與的人數(shù)眾多。加之網(wǎng)絡(luò)的開放性，普通大眾也多能參與到各種電子檔案的編寫和修改當(dāng)中，人員的專業(yè)素養(yǎng)值得考究，業(yè)務(wù)水準(zhǔn)參差不齊，因此經(jīng)常會(huì)有一些管理上的漏洞，導(dǎo)致電子檔案信息被盜、泄密或者丟失。
2.3 電子檔案的保存上不穩(wěn)定
電子檔案存儲(chǔ)的磁性材料從保存時(shí)限上說最長也就100年，而且其性質(zhì)極不穩(wěn)定，遇熱、濕、強(qiáng)磁場或技術(shù)升級等問題極容易丟失或破壞。再次，電子檔案在某種意義上說是“電”檔案，它依賴于電能。一旦遭遇斷電，電子檔案是無法服務(wù)的，甚至可以說，一旦失去了電力供應(yīng)，那么電子檔案將不復(fù)存在。
3 風(fēng)險(xiǎn)防控措施
3.1 應(yīng)做好電子檔案使用中的控制與管理
首先，要進(jìn)行使用權(quán)限的審核，根據(jù)各種人員設(shè)置利用級別，進(jìn)行利用權(quán)限的認(rèn)定。其次，要嚴(yán)格控制電子檔案的可轉(zhuǎn)換性以保證電子檔案的安全。做好拷貝的提供與回收管理。應(yīng)盡量避免把載體上存儲(chǔ)的信息全部拷貝，采取技術(shù)手段防止所提供拷貝的資料再復(fù)制。第三，要加強(qiáng)電子檔案使用中的安全措施，對電子檔案的信息內(nèi)容根據(jù)密級層次進(jìn)行有效管理，系統(tǒng)要對利用的全過程進(jìn)行有效的跟蹤監(jiān)控，并自動(dòng)生成相關(guān)記錄，以作為日后查證的依據(jù)，從而保證電子文檔的原始性和真實(shí)性。
3.2 要建立統(tǒng)一的電子文件管理體制
首先，應(yīng)實(shí)行文件管理與檔案管理統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和規(guī)劃，使二者同步發(fā)展；其次，要將文件管理的前期指導(dǎo)與控制納入檔案部門的工作職責(zé)，確保從文件的形成、歸檔到查閱、利用等各環(huán)節(jié)都在檔案部門的統(tǒng)一監(jiān)督指導(dǎo)下進(jìn)行；再次，要制定科學(xué)、合理、統(tǒng)一的電子文件歸檔管理標(biāo)準(zhǔn)；最后，檔案部門在接收電子文件時(shí)，要對歸檔電子文件信息內(nèi)容的原始性，真實(shí)性進(jìn)行鑒定。
3.3 應(yīng)優(yōu)化專業(yè)結(jié)構(gòu)，建立一批新時(shí)代的檔案管理人員隊(duì)伍
檔案部門應(yīng)重視和加強(qiáng)對檔案管理人員的培養(yǎng)。一方面，要多渠道引進(jìn)專業(yè)的技術(shù)和管理人員，盡量使用素質(zhì)高，思想好，責(zé)任心強(qiáng)的人員做文書、檔案工作。另一方面要對現(xiàn)有的檔案人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，特別是加大對現(xiàn)代科技知識(shí)和電子技術(shù)的培訓(xùn)。檔案管理部門應(yīng)盡快改變保管型人員過多、結(jié)構(gòu)單一的檔案隊(duì)伍現(xiàn)狀，建立一支具有較高素質(zhì)，結(jié)構(gòu)合理，適應(yīng)信息時(shí)代電子檔案管理需要的新型檔案工作人員隊(duì)伍。
在“三個(gè)體系”建設(shè)工作中，檔案安全體系是指檔案安全保障各個(gè)構(gòu)成要素有機(jī)的系統(tǒng)的相互聯(lián)系、相輔相成的總體，由檔案安全基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)支撐、組織管理、法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)等若干部分組成。檔案安全保障體系建設(shè)的任務(wù)非常繁重，涉及眾多方面，而擺在我們面前的一個(gè)緊迫問題，顯然涉及如何從理論和實(shí)踐的角度把檔案安全體系建設(shè)的各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。在今年中國檔案學(xué)會(huì)相繼召開的“三個(gè)體系建設(shè)高層論壇”和“2010中國檔案工作者年會(huì)”上，筆者曾就此作過一些探討，筆者以為，不妨把風(fēng)險(xiǎn)評估作為一個(gè)切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，帶動(dòng)檔案安全體系建設(shè)各項(xiàng)任務(wù)的全面落實(shí)。
檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制的建立
應(yīng)對危機(jī)、化解風(fēng)險(xiǎn)，首先要能夠充分意識(shí)到危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)的存在。在檔案安全體系建設(shè)過程中，引入風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，研究制定檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系及其實(shí)施辦法，并且抓緊開展相關(guān)試點(diǎn)，適時(shí)在全國各級檔案部門全面推開，對于推動(dòng)檔案安全體系的科學(xué)健康構(gòu)建無疑具有重要意義。
我國有句俗話，叫做“風(fēng)起于青萍之末”，說的是凡事均有先兆。海恩法則認(rèn)為：每一起嚴(yán)重事故的背后，必然有29次輕微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隱患。人們對導(dǎo)致事故發(fā)生的隱患、征兆往往容易忽略，甚至發(fā)現(xiàn)后沒有引起足夠的重視，這是導(dǎo)致意想不到的安全事故發(fā)生的重要原因。
如何緊密跟蹤初起之“風(fēng)”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)檔案管理中可能存在的安全隱患呢?我們應(yīng)當(dāng)及早研究和建立檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，通過對檔案安全狀況開展風(fēng)險(xiǎn)評估，指導(dǎo)各單位立足于防患未然，采取更加具有針對性的安全防范措施，預(yù)防安全事故發(fā)生，并為處置安全事故提供科學(xué)依據(jù)。
一個(gè)檔案部門如果發(fā)生安全事故，問題往往出在管理工作的某個(gè)薄弱環(huán)節(jié)。短板理論認(rèn)為：“一只木桶可以裝多少水，取決于木桶上最短的那塊板。”也就是說，一只木桶再高再大，如果有一塊板不夠高，最終也只能由最短的那塊板決定木桶裝水的多少。也就是我們經(jīng)常所說的主要矛盾，只有明白事務(wù)的薄弱環(huán)節(jié)，抓住問題的關(guān)鍵所在，抓住問題的主要矛盾，才能抓住解決問題的關(guān)鍵，以獲得最大限度的成功。對檔案館可能存在的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的、規(guī)范的、科學(xué)的評估，就是為了及時(shí)查找各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的漏洞或隱患，弄清楚本單位安全管理的“短板?所在，有針對性地及時(shí)把各種漏洞予以堵塞，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
有些短板，可能不是一大塊，而只是一個(gè)小窄條，但其危害同樣是致命的。因此，千萬不要小看一些似乎不打緊的不安全因素。“千里之堤，潰于蟻穴”，以及著名的“蝴蝶效應(yīng)”，說的都是這個(gè)道理。殊不知，“蝴蝶在熱帶輕輕扇動(dòng)一下翅膀，遙遠(yuǎn)的國家就可能造成一場颶風(fēng)。”指的是在一個(gè)動(dòng)力系統(tǒng)中，初始條件下微小的變化能帶動(dòng)整個(gè)系統(tǒng)的長期的巨大的連鎖反應(yīng)。檔案安全管理過程中存在的任何細(xì)微隱患，如果不加以及時(shí)察覺并及時(shí)消減，也有可能演變成大的漏洞，甚至直接導(dǎo)致災(zāi)難性后果。安全隱患，無論大小，必須一律加以解決，將其消滅在萌芽狀態(tài)。
檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作相關(guān)要求
所謂檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估(RiskAssessment)，就是對檔案實(shí)體和檔案信息資源所面臨的威脅及其可能造成的影響的可能性的評估。檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估，是檔案部門風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是確定檔案安全需求的一個(gè)重要途徑，屬于檔案安全保障體系策劃的過程。
檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作的目標(biāo)是，通過檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，找出檔案安全管理中的薄弱環(huán)節(jié)，以此為基礎(chǔ)，及時(shí)采取必要措施，并對各種要素加以調(diào)節(jié)，以便最大可能地規(guī)避和降低風(fēng)險(xiǎn)，使檔案盡可能地保持穩(wěn)定狀態(tài)，而對已經(jīng)處于不安全或不穩(wěn)定狀態(tài)下的檔案使之達(dá)到新的穩(wěn)定狀態(tài)。
檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作的主要任務(wù)包括：識(shí)別檔案面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；評估風(fēng)險(xiǎn)概率和可能帶來的不利影響；確定風(fēng)險(xiǎn)控制和消減的優(yōu)先等級；提出和推薦風(fēng)險(xiǎn)防控與消減對策；等等。
識(shí)別檔案面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，了解檔案安全威脅源。近些年來，我國一些檔案部門遭受了地震、洪水、泥石流等自然災(zāi)害的直接破壞，一些檔案部門經(jīng)受了的沖擊，一些檔案部門暴露了基礎(chǔ)設(shè)施不完善、管理制度不健全、安防手段不得力等管理上的漏洞也承受了相應(yīng)的后果。2009年3月德國科隆市檔案館坍塌，源于城市建設(shè)中的地鐵施工；2005年11月民族文化宮圖書和經(jīng)卷被水浸泡，源于基礎(chǔ)設(shè)施老化失修導(dǎo)致的水管爆裂。可見，很多因素都有可能對檔案安全帶來直接或間接的風(fēng)險(xiǎn)而構(gòu)成檔案安全的威脅源。
評估風(fēng)險(xiǎn)概率和可能帶來的不利影響。在檔案部門可能遇到的安全風(fēng)險(xiǎn)中，有一些屬于系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)，而另一些屬于偶然性的風(fēng)險(xiǎn)。有一些屬于地域性的風(fēng)險(xiǎn)，如沿海地區(qū)可能遇到的臺(tái)風(fēng)影響；還有一些屬于周期性的風(fēng)險(xiǎn)，如長年發(fā)生在我國南方一些地區(qū)的洪澇災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等。要根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)的類型和特點(diǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)控制和消減的優(yōu)先等級和措施強(qiáng)度，并提出和推薦相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控與消減對策。
總之，在檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估過程中，需要注意確定所保管檔案的內(nèi)在價(jià)值；要梳理檔案面臨的潛在威脅源有哪些，導(dǎo)致威脅的問題所在，威脅發(fā)生的可能性有多大；現(xiàn)有保管條件環(huán)境存在哪些弱點(diǎn)而可能易于遭受威脅攻擊，程度如何；一旦威脅事件發(fā)生，檔案會(huì)遭受怎樣的損失，或者面臨怎樣的不利影響等。
檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估的方法有基線評估法、詳細(xì)評估法、組合評估法等。在檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估的實(shí)際工作中，我們可以采用通常使用的一種比較簡單的評估，方法，即基線評估法。采用基線風(fēng)險(xiǎn)評估(Baseline Rrisk Assessment)，檔案館可以根據(jù)自己的實(shí)際情況，對檔案保管系統(tǒng)進(jìn)行安全基線檢查，(即拿現(xiàn)有的安全措施與安全基線規(guī)定的措施進(jìn)行比較，找出其中的差距)，得出基本的安全需求，通過選擇并實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的安全措施來消減和控制風(fēng)險(xiǎn)。所謂安全基線，就是在諸多標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范中規(guī)定的一組安全控制措施或者慣例，這些措施和慣例適用于特定環(huán)境下的所有系統(tǒng)，可以滿足基本的安全需求，能使系統(tǒng)達(dá)到一定的安全防護(hù)水平。
檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系構(gòu)建
檔案安全基線評估途徑的采用，關(guān)鍵在于安全基線的選擇，也就是有必要
建立一個(gè)系統(tǒng)的、可操作性較強(qiáng)的檔案安全要求指標(biāo)體系。檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系基本框架的搭建，要統(tǒng)籌考慮檔案實(shí)體安全、信息安全等各個(gè)方面。
近年來，國家檔案行政管理部門對各省級國家檔案館和中央國家機(jī)關(guān)檔案部門開展了檔案安全專項(xiàng)督察工作，重點(diǎn)檢查相關(guān)部門檔案安全基礎(chǔ)設(shè)施是否完備，檔案安全防護(hù)設(shè)施是否齊全，檔案安全規(guī)章制度是否健全，檔案安全日常管理是否到位。盡管該項(xiàng)工作還僅僅是初步的、定性的、粗放的，但無疑是檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作的濫觴，是一項(xiàng)有益的探索。我們現(xiàn)在的任務(wù)是，怎樣把這項(xiàng)工作做得更加定量化、更加精細(xì)化、更加科學(xué)化、更加規(guī)范化。這就需要在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上建立一套系統(tǒng)全面、導(dǎo)向明確、易于評估、具有可操作性的要求、規(guī)范和約束性指標(biāo)，作為我們開展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)評估的基線。檔案安全基線風(fēng)險(xiǎn)評估，需要的資源少，周期短，操作簡單，可以直接而簡單地實(shí)現(xiàn)基本的安全水平，并且滿足檔案館履行功能的基本要求。
在制定檔案安全基線相關(guān)要求時(shí)，要重點(diǎn)關(guān)注檔案安全管理的環(huán)境條件、規(guī)章制度、安全措施、應(yīng)急和搶救機(jī)制、日常管理等主要方面。既要關(guān)注與檔案實(shí)體安全直接相關(guān)的要求，也要關(guān)注與檔案信息安全保密密切相關(guān)的規(guī)范。要通過對潛在的各種安全威脅源的精心梳理和相關(guān)需求分析，抓住關(guān)鍵和重點(diǎn)，不能“披頭散發(fā)”，無所不包。與此同時(shí)，要遴選和鎖定一些必要的剛性指標(biāo)，如防火等級，抗震等級，溫濕度范圍，照度，空氣質(zhì)量，容災(zāi)等級，等等，便于規(guī)范掌握和量化操作。
事實(shí)上，選擇安全基線可依據(jù)和利用的資源非常豐富，如《檔案法》及其實(shí)施辦法，保密法等。在檔案實(shí)體安全方面，有諸如《檔案館建筑設(shè)計(jì)規(guī)范》、《檔案館建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》、《檔案庫房技術(shù)管理暫行規(guī)定》、《檔案館防治災(zāi)害工作指南》，等等。在檔案信息安全方面，比如《電子信息系統(tǒng)機(jī)房設(shè)計(jì)規(guī)范》、《計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級劃分準(zhǔn)則》、《信息安全應(yīng)急響應(yīng)計(jì)劃規(guī)范》、《信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理指南》、《終端計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全等級技術(shù)要求》、《基于互聯(lián)網(wǎng)電子政務(wù)信息安全實(shí)施指南》，等等。
【關(guān)鍵詞】計(jì)算機(jī)信息技術(shù)；應(yīng)用；風(fēng)險(xiǎn)；防控
隨著科技的發(fā)展，計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的應(yīng)用越來越成熟。目前，計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在企業(yè)的管理中、在輔助教學(xué)領(lǐng)域、在交通通信領(lǐng)域應(yīng)用最為廣泛。但是目前，由于計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)的原因，導(dǎo)致計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在應(yīng)用的過程中存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)的防控和解決對維護(hù)信息安全，提高計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的應(yīng)用水平具有重要的意義。
一、計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的應(yīng)用
（一）計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在企業(yè)中的應(yīng)用
計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在企業(yè)中的應(yīng)用提升了企業(yè)的管理水平，提高了企業(yè)的運(yùn)作效率，具體的應(yīng)用分析如下：
第一，計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在人力資源管理中的應(yīng)用。通過計(jì)算機(jī)信息技術(shù)可以將人力資源管理中出現(xiàn)的各個(gè)數(shù)據(jù)模塊動(dòng)態(tài)化，使得公司能對人力資源的變化情況做到實(shí)時(shí)的了解，從而提高企業(yè)在人才管理方面的預(yù)警能力，保證企業(yè)人力資源管理的安全性[1]。
第二，計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中的應(yīng)用。計(jì)算機(jī)信息技術(shù)能夠?qū)崿F(xiàn)對各種數(shù)據(jù)的迅速處理，同時(shí)還能對會(huì)計(jì)信息進(jìn)行檔案管理，將今年的數(shù)據(jù)信息和過去的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行比較，得出經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)顩r，幫助領(lǐng)導(dǎo)者進(jìn)行企業(yè)發(fā)展的決策。
第三，計(jì)算機(jī)技術(shù)在企業(yè)管理中的應(yīng)用。計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的應(yīng)用將企業(yè)間的距離縮短，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)間信息資源的共享，為企業(yè)的發(fā)展帶來更加廣闊的空間。
（二）計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在教育領(lǐng)域中的應(yīng)用
計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在教育領(lǐng)域中的應(yīng)用有兩個(gè)方面，一方面是對學(xué)生和教師的管理，另一方面是輔助教學(xué)的應(yīng)用。
第一，計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在師生管理方面的應(yīng)用。計(jì)算機(jī)信息技術(shù)利用自己強(qiáng)大的信息匯總和處理能力，以教師和學(xué)生的基本信息為基礎(chǔ)，建立一個(gè)龐大的師生信息數(shù)據(jù)庫，從而對師生進(jìn)行有效的管理。相較于檔案管理來說，提高了管理效率，同時(shí)也增強(qiáng)了信息管理的科學(xué)性。
第二，計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在輔助教學(xué)方面的應(yīng)用。隨著計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的發(fā)展，教師在教學(xué)的過程中，可以利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)查詢某一方面的最新技術(shù)成果，豐富學(xué)生的知識(shí)系統(tǒng)；同時(shí)還可以利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)播放一些和課堂內(nèi)容相關(guān)的視頻和音頻，豐富課堂形式，活躍課堂氣氛，提高課堂效率[2]。
（三）計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在交通領(lǐng)域中的應(yīng)用
計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在交通領(lǐng)域中的應(yīng)用指的是利用全球定位系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)傳輸協(xié)議和移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)交通領(lǐng)域的數(shù)據(jù)傳輸、目標(biāo)跟蹤、路線導(dǎo)航、語音通信等功能。對提高信息傳輸?shù)男剩S護(hù)交通運(yùn)行過程中的安全具有重要的作用。
二、計(jì)算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)
（一）計(jì)算機(jī)軟件存在應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的應(yīng)用依賴于計(jì)算機(jī)軟件的設(shè)計(jì)，在設(shè)計(jì)計(jì)算機(jī)軟件的過程中由于一些技術(shù)上的問題導(dǎo)致計(jì)算機(jī)軟件設(shè)計(jì)存在漏洞，給外來侵入者提供入侵的機(jī)會(huì)。或者是軟件沒有及時(shí)的進(jìn)行更新和升級，導(dǎo)致很多維護(hù)系統(tǒng)安全的軟件處于閑置狀態(tài)，對計(jì)算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用的安全性造成威脅[3]。
（二）外來侵入者的威脅
很多網(wǎng)絡(luò)“黑客”擁有高超的計(jì)算機(jī)信息應(yīng)用技術(shù)，他們通常利用計(jì)算機(jī)軟件設(shè)計(jì)或者通信協(xié)議設(shè)計(jì)中的漏洞，利用網(wǎng)絡(luò)本身的安全漏洞，入侵他人的電腦。而且入侵的方式多種多樣，而很多應(yīng)用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的用戶沒有專業(yè)的防護(hù)知識(shí)和防護(hù)技能，這樣就給計(jì)算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用的安全性造成威脅。
（三）網(wǎng)站的安全管理落后
網(wǎng)絡(luò)的開放性導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)本身就存在安全漏洞，又加之在網(wǎng)站設(shè)計(jì)時(shí)安全防護(hù)工作沒有做到位，在網(wǎng)站的管理中相關(guān)的安全防護(hù)技術(shù)不過關(guān)，使得外來入侵者可以通過網(wǎng)絡(luò)管理中的漏洞入侵信息管理的后臺(tái)，對信息管理的安全性造成威脅。
三、計(jì)算機(jī)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防控的措施
（一）做好安全規(guī)劃工作
計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用是時(shí)展的大勢所趨，可以提高信息的傳播效率，有利于社會(huì)各行各業(yè)的發(fā)展。但是相關(guān)的應(yīng)用單位在使用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的時(shí)候，首先要做好合理的建設(shè)規(guī)劃，在成本投入方面要加大安全防護(hù)工作的投入比例，同時(shí)要對計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的使用制定完善的使用章程。在建立之初最大限度的保證計(jì)算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用的安全性。
（二）加大風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域的投入
加大風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域的投入一方面要加大技術(shù)投入，另一方面要加大管理投入。
第一，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的管理投入，一方面要加強(qiáng)計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備的購買的投入，另一方面要加大在計(jì)算機(jī)軟件設(shè)計(jì)方面的成本投入。首先，要加大對相關(guān)的安全軟件的購買力度；然后，要做好相關(guān)軟件的更新和升級工作；最后，要加強(qiáng)對相關(guān)管理人員的技術(shù)培訓(xùn)，提高相關(guān)管理人員的技術(shù)素養(yǎng)，同時(shí)增加技術(shù)管理人員的待遇，保證計(jì)算機(jī)信息技術(shù)安全防護(hù)方面人員隊(duì)伍的穩(wěn)定性。
第二，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的技術(shù)投入。要想保證計(jì)算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用的安全性，在增加管理投入的同時(shí)還要增加技術(shù)投入。一方面，對計(jì)算機(jī)信息技術(shù)系統(tǒng)的使用者進(jìn)行統(tǒng)一的規(guī)范操作教育，防止因?yàn)椴僮鞑灰?guī)范對信息安全造成威脅。另一方面，提高管理者的技術(shù)水平，對計(jì)算機(jī)信息技術(shù)系統(tǒng)的管理者進(jìn)行定期的培訓(xùn)，使其掌握最新的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，以便能夠及時(shí)有效的應(yīng)對出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)問題。
（三）做好系統(tǒng)的安全管理工作
相關(guān)的應(yīng)用單位在加強(qiáng)投入的同時(shí)，還要做好切實(shí)有效的安全管理工作。在單位網(wǎng)站的建設(shè)和維護(hù)領(lǐng)域、在系統(tǒng)的維護(hù)和軟件的升級領(lǐng)域給予極度的重視，增強(qiáng)網(wǎng)站服務(wù)器抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)候采取有效的措施將損失降到最低。同時(shí)還要做好備份工作，以防在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對服務(wù)器造成破壞之后能夠迅速的試下系統(tǒng)恢復(fù)。
（四）建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)
使用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的相關(guān)單位要通過專業(yè)的機(jī)構(gòu)建立一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，在使用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)系統(tǒng)的過程中，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前及時(shí)的給出警示，然后通過一定的方法將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中。通過這樣的方式能有效的維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全，維護(hù)信息安全。
（五）加強(qiáng)自身管理
相關(guān)單位在計(jì)算機(jī)信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域要安排專門的技術(shù)人員進(jìn)行管理，并且實(shí)行崗位責(zé)任制，加強(qiáng)監(jiān)管體制，保證技術(shù)人員在工作中盡職盡責(zé)，在最大限度上保證信息技術(shù)的安全。
結(jié)語：
計(jì)算機(jī)信息技術(shù)是隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展而興起的一種新型的計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)，目前在企業(yè)管理領(lǐng)域、在企業(yè)財(cái)務(wù)核算領(lǐng)域、在交通通信領(lǐng)域、在輔助教學(xué)領(lǐng)域有著廣泛的應(yīng)用。但是因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)本身的安全漏洞、軟件設(shè)計(jì)的漏洞和外部威脅的存在導(dǎo)致計(jì)算機(jī)信息技術(shù)在應(yīng)用中存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)的解決需要從加強(qiáng)管理、加強(qiáng)投入、做好安全規(guī)劃、建立預(yù)警系統(tǒng)等方面完成。做好計(jì)算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用中的風(fēng)險(xiǎn)防控工作對維護(hù)信息安全具有重要的作用。
參考文獻(xiàn)：
[1]王懿華，謝雯.計(jì)算機(jī)信息化技術(shù)應(yīng)用研究及風(fēng)險(xiǎn)防控[J].煤炭技術(shù)，2012，（11）：182-184.
關(guān)鍵詞：居民健康檔案；臨床治療；指導(dǎo)作用
居民健康檔案是指居民身心健康過程的規(guī)范、科學(xué)的記錄，首先由美國Weed等于1968年提出，目前已經(jīng)在許多國家和地區(qū)試行。2009年12月3日衛(wèi)生部公布了《衛(wèi)生部關(guān)于規(guī)范城鄉(xiāng)居民健康檔案管理的指導(dǎo)意見》。居民健康檔案包括了病例記錄，健康檢查記錄，保健卡片及個(gè)人、家庭一般情況記錄，是醫(yī)療機(jī)構(gòu)為城鄉(xiāng)居民提供醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)過程的規(guī)范記錄，對臨床診療工作具有積極的指導(dǎo)作用。現(xiàn)在我就我在臨床工作中所遇到的患者情況及居民健康檔案所起到的作用進(jìn)行分析：
1資料與方法
1.1一般資料 抽取2010年1月～2014年1月我院急診科患者60例，其中男性36例，女性24例，年齡在10～70歲，平均年齡38.5歲，其中有慢性疾病記錄患者12例，無慢性疾病記錄患者18例。
1.2方法 依照當(dāng)時(shí)急診記錄情況隨機(jī)抽取病例，其中30例患者調(diào)閱過健康檔案，隨機(jī)抽取30例無調(diào)閱健康檔案記錄的患者作為對照。
2結(jié)果
30例調(diào)閱居民健康檔案的實(shí)例患者中患慢性疾病患者12例，其中糖尿病3例、高血壓病6例、心臟病3例，由于調(diào)閱居民健康檔案，診斷及時(shí)準(zhǔn)確，無1例誤診，無死亡病例出現(xiàn)；30例未調(diào)閱居民健康檔案的實(shí)例患者，當(dāng)時(shí)未能及時(shí)作出準(zhǔn)確診斷9例，誤診2例，轉(zhuǎn)診3例，無死亡病例。
3討論
健康檔案是醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)為城鄉(xiāng)居民提供醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)過程中的規(guī)范記錄，是以居民個(gè)人健康為核心、貫穿整個(gè)生命過程、涵蓋各種健康相關(guān)因素的系統(tǒng)化文件記錄。居民健康檔案內(nèi)容主要由個(gè)人基本信息、健康體檢記錄、重點(diǎn)人群健康管理及其他衛(wèi)生服務(wù)記錄組成。居民健康檔案的建立，目的在于為居民提供基本的醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)，同時(shí)為全科醫(yī)生提供比較詳細(xì)的信息，其意義重大深遠(yuǎn)。居民健康檔案不僅是臨床治療的參考，還能對臨床教學(xué)和臨床研究提供依據(jù)；同時(shí)對改善和提高居民健康水平具有很大的積極作用。
居民健康檔案是記錄有關(guān)居民健康信息的系統(tǒng)化文件，是社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)工作中收集、記錄社區(qū)居民健康信息的重要工具；是社區(qū)順利開展各項(xiàng)衛(wèi)生保健工作，滿足社區(qū)居民的預(yù)防、醫(yī)療、保健、康復(fù)、健康教育、生育指導(dǎo)等"六位一體"的衛(wèi)生服務(wù)需求及提供經(jīng)濟(jì)、有效、綜合、連續(xù)的基層衛(wèi)生服務(wù)的重要保證[1]。通過建立個(gè)人、家庭和社區(qū)健康檔案，能夠了解和掌握社區(qū)居民的健康狀況和疾病構(gòu)成，了解社區(qū)居民主要健康問題和衛(wèi)生問題的流行病學(xué)特征，為篩選高危人群，開展疾病管理，采取針對性預(yù)防措施奠定基礎(chǔ)。社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心需要建立完善的社區(qū)居民健康檔案，并嚴(yán)格管理和有效利用，有針對性地開展系統(tǒng)的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)。
由于居民健康檔案詳細(xì)記錄了居民個(gè)人的病歷信息，可為醫(yī)生提供患者詳細(xì)的既往病史資料，因而在患者就診時(shí)可減少許多不必要的麻煩，縮短診斷時(shí)間，爭取到更大的救治機(jī)會(huì)。居民健康檔案能為臨床診斷和治療提供參考，尤其是在老年患者、慢性疾病患者的救治過程中尤為突出和重要[2]。居民健康檔案的建立是醫(yī)院信息化建設(shè)的一部分體現(xiàn)，具有重要的積極作用，必然成為今后醫(yī)療發(fā)展的一種思路和趨勢。
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關(guān)鍵詞：房地產(chǎn)；權(quán)屬檔案；信息化；建設(shè)
一、房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化建設(shè)面臨的現(xiàn)實(shí)問題
1.受資金和技術(shù)限制
房地產(chǎn)檔案不同于其他文書檔案，房地產(chǎn)檔案內(nèi)容量巨大，來源廣泛且數(shù)量眾多，把所有房地產(chǎn)檔案都信息化，需要巨大的資金才能完成，靠目前的房地產(chǎn)檔案管理人員很難完成，信息化管理需要專業(yè)的技術(shù)人員進(jìn)行操作。目前受資金和技術(shù)人員限制，各地發(fā)展還不均衡，尤其是一些偏遠(yuǎn)城鎮(zhèn)鄉(xiāng)村，房地產(chǎn)檔案信息化發(fā)展尤其困難重重。
2.計(jì)算機(jī)單機(jī)管理不利于推進(jìn)信息化
房地產(chǎn)權(quán)屬檔案資料的收集、整理、入檔需要許多繁重的工作，隨著近幾年房地產(chǎn)業(yè)務(wù)高速發(fā)展，房地產(chǎn)權(quán)屬登記和變更業(yè)務(wù)激增，單機(jī)錄入信息已不能滿足目前的工作需要。在縣市的房地產(chǎn)檔案管理部門基本都配備了計(jì)算機(jī)，建成了內(nèi)網(wǎng)數(shù)據(jù)庫對房地產(chǎn)權(quán)屬進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，可以在單機(jī)上從內(nèi)網(wǎng)的數(shù)據(jù)庫中進(jìn)行資料讀取和查詢，計(jì)算機(jī)只起到輔助管理的作用，還談不上信息化管理。
3.計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)查詢難以實(shí)現(xiàn)
現(xiàn)階段各地大多數(shù)存儲(chǔ)房地產(chǎn)權(quán)屬檔案的計(jì)算機(jī)之間沒有聯(lián)網(wǎng)，即使部分地區(qū)有聯(lián)網(wǎng)也沒有充分利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)全面信息化管理，上級檔案管理部門尚不能利用網(wǎng)絡(luò)對所有地區(qū)的立卷部門資料進(jìn)行匯總，通過網(wǎng)絡(luò)傳輸統(tǒng)計(jì)和管理所有的房地產(chǎn)權(quán)屬檔案。各立卷部門建立的計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)文件達(dá)不到上級檔案管理部門的要求標(biāo)準(zhǔn)，各種不匹配的文件標(biāo)準(zhǔn)，會(huì)影響房地產(chǎn)權(quán)屬檔案的分享和傳輸，即使匯總了由于文件標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一也很難進(jìn)行有效利用。
4.機(jī)密性管理能力不強(qiáng)
房地產(chǎn)權(quán)屬檔案不同于其他檔案，有些信息泄漏會(huì)給所有權(quán)人帶來潛在危險(xiǎn)，比如信息被一些詐騙者利用，騙取錢財(cái)。目前的房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息不適應(yīng)社會(huì)發(fā)展需求，不能在互聯(lián)網(wǎng)上共享信息供使用人方便快捷地進(jìn)行信息查詢，但是一旦方便快捷查詢也會(huì)面臨信息被批露的風(fēng)險(xiǎn)。
二、加速房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化的途徑
1.總體規(guī)劃下統(tǒng)一推行
房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化是一個(gè)系統(tǒng)的工程，它涉及的范圍廣，要實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息管理，應(yīng)由政府部門總體規(guī)劃，牽頭推行。對房地產(chǎn)權(quán)檔案信息化進(jìn)程撥付專項(xiàng)資金，尤其是信息收錄，可以考慮委托第三方單位來完成，他們比較專業(yè)，也有大規(guī)模紙質(zhì)文件進(jìn)行信息化處理的經(jīng)驗(yàn)。利用撥付的專用資金，可以在有限時(shí)間內(nèi)快速完成所有房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化錄入工作，將目前急需的，使用價(jià)值高的信息部分優(yōu)先錄入，保證房地產(chǎn)權(quán)屬檔案登記和變更工作的正常進(jìn)行。
2.啟用和培養(yǎng)全面性檔案管理人才
房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化建設(shè)需要既懂房地產(chǎn)業(yè)務(wù)又對數(shù)字檔案管理精通的專門性人才。
這些專門的跨領(lǐng)域人才可以快速上手，利用他們的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行信息化管理。各級房地產(chǎn)權(quán)屬檔案管理部門要加快人才的招募和培養(yǎng)，建設(shè)一支知識(shí)面豐富，操作能力強(qiáng)的專業(yè)隊(duì)伍，迅速根據(jù)上級領(lǐng)導(dǎo)部門的要求，完成檔案信息化的建設(shè)工作，利用他們的知識(shí)學(xué)習(xí)使用這些專用軟件，完成檔案的建設(shè)、數(shù)據(jù)傳輸和查詢工作。
3.制訂統(tǒng)一的軟件標(biāo)準(zhǔn)
制訂統(tǒng)一的房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化管理標(biāo)準(zhǔn)，基于這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)建立一個(gè)全國性的數(shù)據(jù)庫，只需要在房地產(chǎn)權(quán)屬檔案管理部門安裝相適應(yīng)的軟件，向數(shù)據(jù)庫儲(chǔ)存和調(diào)用數(shù)據(jù)即可以實(shí)現(xiàn)信息化共享。有了數(shù)據(jù)庫，網(wǎng)絡(luò)化管理也可以同步實(shí)現(xiàn)，把所有紙質(zhì)檔案進(jìn)行數(shù)字轉(zhuǎn)化，存入數(shù)據(jù)庫，確保效率和精準(zhǔn)性，通過統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)可以實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程匯總和歸納分析。在軟件上進(jìn)行分級制管理，不同的權(quán)限可以調(diào)閱不同的內(nèi)容，以確保數(shù)字檔案信息的安全性。面向大眾的信息一定要確保信息不被泄漏，保證每個(gè)公民的信息安全。
4.加強(qiáng)房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化安全管理
基于計(jì)算機(jī)手段管理的房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化管理，對檔案的收錄、保存、分類、傳輸和信息匯總統(tǒng)計(jì)分析提供了便利，可以方便管理機(jī)關(guān)和統(tǒng)計(jì)部門對房地產(chǎn)權(quán)屬檔案進(jìn)行整理分析，統(tǒng)計(jì)居民住房情況等。但是信息化管理同樣面臨計(jì)算機(jī)軟件、硬件、數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)安全問題。因此數(shù)據(jù)庫要配備建設(shè)防火墻和病毒防控系統(tǒng)，以避免房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息數(shù)據(jù)被攻擊和病毒感染。加強(qiáng)房地產(chǎn)權(quán)屬檔案的保密制度，擁有權(quán)限的人禁止私自泄漏公民個(gè)人房地產(chǎn)權(quán)屬信息。
三、總結(jié)
房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化建設(shè)是國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的客觀需求，目前需加快房地產(chǎn)權(quán)屬信息化建設(shè)以適應(yīng)社會(huì)需要。房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化建設(shè)面臨著資金、專業(yè)人才缺乏，目前各地檔案管理部門計(jì)算機(jī)管理都是各自為政，各地使用的信息軟件標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，不能通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行全面匯總和查閱，同時(shí)，房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化管理面臨著公民財(cái)產(chǎn)信息泄漏的風(fēng)險(xiǎn)。通過由政府部門牽頭，制訂統(tǒng)一的軟件，共享同一個(gè)數(shù)據(jù)庫，加快聘用和培養(yǎng)知識(shí)豐富，動(dòng)手能力強(qiáng)的專門人才，加強(qiáng)信息化安全管理，可以有效推進(jìn)房地產(chǎn)權(quán)屬檔案信息化建設(shè)進(jìn)程。
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1.人才緊缺
由于企業(yè)檔案信息安全保障技術(shù)是近年來才被廣泛應(yīng)用的，對于企業(yè)檔案館來說，檔案人員的信息安全意識(shí)和技術(shù)水平有限，加之各個(gè)檔案分室的人員年紀(jì)偏大，接受能力和操作水平有限，這也是企業(yè)目前亟需解決的問題。人才是檔案信息安全保障建設(shè)的重要因素，檔案管理人員信息安全意識(shí)的強(qiáng)弱，現(xiàn)代化設(shè)備操作水平的高低，責(zé)任感的強(qiáng)弱等都會(huì)對檔案信息安全產(chǎn)生影響。可以想象，一個(gè)專業(yè)技能匱乏、責(zé)任感缺失、安全意識(shí)淡薄的檔案管理人員，無疑會(huì)使檔案信息安全如同置于一個(gè)無人防守的陣地，而被“敵人”不攻自破。
2.法制不健全
對于本企業(yè)來說，檔案信息安全建設(shè)剛剛起步，企業(yè)檔案信息安全方面的管理制度相對比較少，還需要在工作中不斷加強(qiáng)管理，制定各種管理制度，這樣才有利于實(shí)施檔案信息安全管理。
二、企業(yè)檔案信息安全保障體系建設(shè)的措施
檔案信息安全簡單地說就是檔案信息內(nèi)容完整、可控，未被破壞和未被非法使用者知曉使用。檔案信息安全包括檔案實(shí)物信息安全和檔案信息管理系統(tǒng)安全兩個(gè)方面。
1.保證檔案信息的物理安全
物理安全策略的目的是保護(hù)電子檔案存放介質(zhì)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、打印機(jī)等硬件實(shí)體和通信鏈路免受自然災(zāi)害、人為破壞和搭線攻擊。首先，通常情況下，電子檔案存儲(chǔ)在磁、光介質(zhì)上，這樣就必須創(chuàng)造一個(gè)適合于磁、光介質(zhì)保存的溫濕度環(huán)境。其次，確保電子檔案內(nèi)容具有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬓浴２捎米钚录夹g(shù)與方法，保證電子檔案內(nèi)容、格式、編排上的一致，并采用先進(jìn)技術(shù)加以轉(zhuǎn)換，保證電子檔案的原始性。再次，要保證保存電子檔案的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有一個(gè)良好的電磁兼容環(huán)境，建立完備的安全管理制度防止非法進(jìn)入計(jì)算機(jī)控制室和各種偷竊、破壞活動(dòng)的發(fā)生。物理安全策略是電子檔案信息安全的前提，如果得不到有效保障，那么整個(gè)檔案信息安全也就無法實(shí)現(xiàn)。
2.密切關(guān)注計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展方向，確保檔案信息管理系統(tǒng)安全
(1)檔案信息管理系統(tǒng)軟件要安全可靠系統(tǒng)軟件必須要通過測評與審批方可投入使用。要學(xué)會(huì)運(yùn)用多種先進(jìn)的信息安全技術(shù)，檔案信息安全技術(shù)不僅涉及到傳統(tǒng)的“防”和“治”的技術(shù)，而且已經(jīng)擴(kuò)展到網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)和數(shù)據(jù)安全技術(shù)等多種現(xiàn)代信息新技術(shù)。要學(xué)會(huì)運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，如訪問控制技術(shù)、防治病毒技術(shù)和安全檢測技術(shù)等。一是在防控技術(shù)方面可以設(shè)置入網(wǎng)訪問控制和網(wǎng)絡(luò)的權(quán)限控制，使內(nèi)部網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)之間物理隔網(wǎng)，可以對訪問者進(jìn)行身份鑒別，主要是用戶名的識(shí)別與驗(yàn)證、用戶口令的識(shí)別與驗(yàn)證、用戶賬號的缺省限制檢查，同時(shí)也可以很好地控制網(wǎng)絡(luò)非法操作。二是運(yùn)用防治病毒技術(shù)，及時(shí)在電腦上安裝殺毒軟件，定期升級殺毒軟件，定期查殺病毒，不使用來歷不明的U盤、光盤，不安裝不明軟件，以控制病毒的入侵。三是運(yùn)用安全檢測技術(shù)，對計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所接入的服務(wù)器進(jìn)行監(jiān)視，同時(shí)在計(jì)算機(jī)中安裝入侵檢測系統(tǒng)，對電子檔案信息進(jìn)行監(jiān)控和保護(hù)。
(2)運(yùn)用數(shù)據(jù)安全技術(shù)檔案信息安全最重要的是數(shù)據(jù)安全，這樣才能保證檔案信息的完整，有效避免被修改、泄漏等。企業(yè)應(yīng)建立數(shù)據(jù)信息網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)中心，采取數(shù)據(jù)集中或雙機(jī)備份等方式規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，提高數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全度。一是采用數(shù)據(jù)備份管理制度，確保數(shù)據(jù)的安全。可通過在線備份管理的方式，并根據(jù)實(shí)際情況采取近線存儲(chǔ)與離線存儲(chǔ)相結(jié)合的方式進(jìn)行數(shù)據(jù)備份。為計(jì)算機(jī)系統(tǒng)配置多個(gè)磁盤、硬盤、硬盤陣列等，組成海量存儲(chǔ)器，用以解決容量不足的問題。服務(wù)器端應(yīng)及時(shí)安裝操作系統(tǒng)及數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)補(bǔ)丁程序，修補(bǔ)系統(tǒng)安全漏洞，提高系統(tǒng)安全性。二是采用密碼技術(shù)，對所有電子文件進(jìn)行歸檔管理時(shí)應(yīng)設(shè)置相應(yīng)的密碼。對于有密級限制的電子檔案，為防止泄密，應(yīng)該使用加密技術(shù)，防止被他人截獲或篡改。
(3)保證網(wǎng)絡(luò)安全網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)主要是針對計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)及其節(jié)點(diǎn)面臨的威脅和網(wǎng)絡(luò)的脆弱性而采取的防護(hù)措施。網(wǎng)絡(luò)安全保護(hù)是檔案信息安全保護(hù)的重要內(nèi)容。電子檔案信息的優(yōu)越性之一表現(xiàn)在它能實(shí)時(shí)通過網(wǎng)絡(luò)暢通地提供給在線異地用戶使用。因此，網(wǎng)絡(luò)安全成為保障用戶真實(shí)有效地利用電子檔案信息的關(guān)鍵所在。確保網(wǎng)絡(luò)安全的主要方法是采取物理隔離、防火墻以及身份認(rèn)證等安全技術(shù)。防火墻技術(shù)是實(shí)現(xiàn)同外網(wǎng)隔離與訪問控制的最基本、最流行、最經(jīng)濟(jì)也是最行之有效的措施之一。
(4)對檔案信息載體實(shí)行異地備份制度對重要的檔案信息載體實(shí)施檔案備份制度，是提高抵御各種突發(fā)事件影響能力的一項(xiàng)重要舉措。俗話說，“雞蛋不能只放在一個(gè)籃子里”。我國較早就有對重要檔案實(shí)行多套異地備份的制度，在危害檔案安全的突發(fā)社會(huì)事件和自然災(zāi)害頻發(fā)的今天，我們必須進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，更加重視實(shí)施重要檔案異地備份制度，提高災(zāi)害應(yīng)對能力。
關(guān)鍵詞:集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；信貸風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)防控
一、引言
作為金融體系殊組成部分——非銀行性金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)公司從1987年誕生起，現(xiàn)已歷經(jīng)近30年，憑借著高效的集團(tuán)內(nèi)部資金運(yùn)作效率、促進(jìn)集團(tuán)資源優(yōu)化配置及日臻完善的金融服務(wù)質(zhì)量，充分發(fā)揮“集團(tuán)資金歸集平臺(tái)、集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)、集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)、集團(tuán)金融服務(wù)平臺(tái)”1四項(xiàng)功能，創(chuàng)新金融服務(wù)手段，拓展金融服務(wù)領(lǐng)域，提高金融服務(wù)水平，不斷壯大自身金融實(shí)力，已在金融體系中起到舉足輕重的作用。其信貸業(yè)務(wù)是為成員單位提供金融服務(wù)的重要手段，是財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)最為重要的組成部分，做好信貸風(fēng)險(xiǎn)防控對財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展尤為重要。
二、財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素分析
(一)財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的外因
1、政策因素影響。
一是國家政策因素。由于財(cái)務(wù)公司必須向中央銀行繳存一定比例的存款準(zhǔn)備金，因而自身用以周轉(zhuǎn)和兌現(xiàn)的資金數(shù)量有限。二是監(jiān)管多頭化。目前我國財(cái)務(wù)公司面臨較強(qiáng)勢的分業(yè)監(jiān)管，監(jiān)管部門較多，政策分散。各個(gè)監(jiān)管主體基于自身需求分別從不同的角度制定政策，用以指導(dǎo)財(cái)務(wù)公司行業(yè)的規(guī)范、創(chuàng)新和發(fā)展。這就要求財(cái)務(wù)公司需要在經(jīng)營上滿足各監(jiān)管主體的要求，一些監(jiān)管要求可能給財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)帶來不利影響。2三是集團(tuán)政策因素。我國財(cái)務(wù)公司的股比結(jié)構(gòu)基本上由集團(tuán)母公司絕對控股或相對控股，集團(tuán)公司的經(jīng)營管理活動(dòng)在一定程度上對財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生影響，甚至個(gè)別方面對財(cái)務(wù)公司的正常經(jīng)營形成干預(yù)，市場規(guī)律在實(shí)際操作過程中并不是實(shí)際遵循的最高法則，這就導(dǎo)致工作過程中，財(cái)務(wù)公司可能存在即便明知道相關(guān)決定不合理卻依然要執(zhí)行的客觀現(xiàn)象。
2、“服務(wù)集團(tuán)”屬性易致風(fēng)險(xiǎn)集中。
財(cái)務(wù)公司在集團(tuán)內(nèi)開展金融業(yè)務(wù)，客戶均為集團(tuán)內(nèi)成員單位，風(fēng)險(xiǎn)相較于銀行金融機(jī)構(gòu)較為可控，但同時(shí)因其依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)，受到集團(tuán)整體經(jīng)濟(jì)形勢的影響，加之各個(gè)成員單位在自身的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中的不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)因素，易導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)集中。而財(cái)務(wù)公司屬于集團(tuán)內(nèi)生性金融機(jī)構(gòu)，相對商業(yè)銀行而言，分散風(fēng)險(xiǎn)的手段較單一，可能出現(xiàn)拓?fù)鋵W(xué)連鎖反應(yīng)，產(chǎn)生信貸風(fēng)險(xiǎn)，致使集團(tuán)整體利益受損。
3、成員單位的償債能力。
信用風(fēng)險(xiǎn)上升較快，出現(xiàn)信用事件的概率將明顯上升。以能源集團(tuán)為例，近兩年來，能源主業(yè)板塊煤炭行業(yè)受生產(chǎn)成本的逐年遞增和市場的低迷及進(jìn)口煤炭競爭激烈等內(nèi)外在因素的影響，煤炭市場需求趨緩與煤炭產(chǎn)能釋放的矛盾將愈加突出，供需兩端的“一增一減”使得煤炭企業(yè)經(jīng)營效益日趨下降。另一大主業(yè)水泥板塊屬周期性行業(yè)，受宏觀經(jīng)濟(jì)形勢影響較大，行業(yè)面臨產(chǎn)能過剩、原材料價(jià)格波動(dòng)較大、市場競爭激烈的風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)國內(nèi)水泥需求已經(jīng)進(jìn)入低速增長期，水泥價(jià)格的淡旺季波動(dòng)更為明顯。由于水泥行業(yè)的產(chǎn)業(yè)集中度仍處較低水平，與下游產(chǎn)業(yè)的議價(jià)能力普遍較弱，導(dǎo)致水泥產(chǎn)品長期低價(jià)運(yùn)行，盈利能力偏低。基于上述原因作為主業(yè)的兩大板塊凈利潤、經(jīng)營性現(xiàn)金流持續(xù)下滑，部分企業(yè)虧損嚴(yán)重，可能導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)成員單位在借貸過程中常出現(xiàn)“借新還舊”的情況，一旦財(cái)務(wù)公司的籌資能力出現(xiàn)變動(dòng)或者資金短缺，支付危機(jī)出現(xiàn)的概率便相應(yīng)加大很多。
(二)財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)因
1、管理處摸索階段。
財(cái)務(wù)公司在金融市場上是近三十年來出現(xiàn)的新生力量，其在自身的信用管理機(jī)制與信貸方式上，還處在摸索階段，出現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)是成長過程中無法避免的“尷尬期”。
2、風(fēng)險(xiǎn)管控體系有待完善。
一是風(fēng)險(xiǎn)管控獨(dú)立性問題。拓展業(yè)務(wù)往往和合規(guī)穩(wěn)健存在一定的沖突性，可能出現(xiàn)為業(yè)務(wù)拓展而忽略合規(guī)的情況。部分財(cái)務(wù)公司尚未形成完善、垂直、獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管控體系，在履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的過程中可能受到的干擾性因素較多，獨(dú)立性體現(xiàn)不夠，部門與崗位之間職責(zé)可能存在模糊地帶，可能出現(xiàn)“既當(dāng)運(yùn)動(dòng)員、又當(dāng)裁判員”的情況，從而影響風(fēng)控獨(dú)立性判斷。二是風(fēng)險(xiǎn)管理方法滯后。財(cái)務(wù)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中存在重視定性分析，主觀性強(qiáng)，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量、監(jiān)測等方面的科學(xué)性不夠，與商業(yè)銀行運(yùn)用大量數(shù)理統(tǒng)計(jì)模型等先進(jìn)方法相比，仍有待提升。三是風(fēng)險(xiǎn)管控人員素質(zhì)仍待提高。風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏精通風(fēng)險(xiǎn)管理理論和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)的專業(yè)領(lǐng)軍人才，導(dǎo)致可能存在監(jiān)督管理留有盲區(qū)，或由主觀性較強(qiáng)的人工稽核的審查制度占主導(dǎo)，易導(dǎo)致公司內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的能力不穩(wěn)定。隨著信貸業(yè)務(wù)品種推陳出新，每個(gè)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控方式各有不同，財(cái)務(wù)公司較難做到各個(gè)業(yè)務(wù)品種匹配相應(yīng)專業(yè)人才。同時(shí)大部分中小型財(cái)務(wù)公司存在人員儲(chǔ)備的不足的問題，員工在實(shí)際工作過程中可能存在多肩挑的情況，面對繁重的任務(wù)，自身能力與工作意愿大打折扣，埋下了信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患。四是全員合規(guī)理念樹立不到位。尚未對全員形成全面的風(fēng)險(xiǎn)管控理念，導(dǎo)致在實(shí)際中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控僅僅是風(fēng)控合規(guī)部門的事，致使很難將風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于各個(gè)崗位業(yè)務(wù)全流程。
三、財(cái)務(wù)公司的信貸風(fēng)險(xiǎn)危害
(一)與商業(yè)銀行不同，財(cái)務(wù)公司以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為集團(tuán)成員企業(yè)提供資金管理和金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，盈利目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略不一味以利潤為導(dǎo)向，且受到吸收存款范圍的制約，決定了財(cái)務(wù)公司主要利潤來源于同業(yè)存放、信貸業(yè)務(wù)。近年利率市場化進(jìn)程加快，同業(yè)存放利差空間不斷縮小，信貸業(yè)務(wù)收入將成為財(cái)務(wù)公司主要利潤來源，一旦發(fā)生信貸風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生不良資產(chǎn)，其危害的集中度與難以化解的程度將更甚于商業(yè)銀行。
(二)設(shè)立集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的基本屬于大型企業(yè)集團(tuán)，在國民經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域中充當(dāng)領(lǐng)軍企業(yè)，而財(cái)務(wù)公司通過發(fā)揮資金管控能力，構(gòu)建內(nèi)外一體化、渠道互補(bǔ)、結(jié)構(gòu)合理的融資體系，實(shí)現(xiàn)提高集團(tuán)資金使用效率、盤活集團(tuán)資金的作用，尤其當(dāng)集團(tuán)、成員單位面臨臨時(shí)性資金短缺時(shí)，能夠發(fā)揮內(nèi)部資金融通功能，確保整體資金鏈條安全，從而實(shí)現(xiàn)集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃3。
四、財(cái)務(wù)公司信貸風(fēng)險(xiǎn)防范對策
(一)風(fēng)險(xiǎn)防控、構(gòu)建體系
第一，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管控制度體系。“沒有規(guī)矩，不成方圓”，沒有制度約束的風(fēng)險(xiǎn)管理終究是紙上談兵。在風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系建設(shè)過程中，明確業(yè)務(wù)制度與風(fēng)險(xiǎn)制度的聯(lián)系與區(qū)別。作為業(yè)務(wù)部門制定業(yè)務(wù)管理辦法，作為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門，制定相關(guān)內(nèi)控合規(guī)制度，同樣是制度，但側(cè)重點(diǎn)應(yīng)有所不同。國投財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)制度側(cè)重按照業(yè)務(wù)條線，從貸款申請、資料審查、合同審批、貸款發(fā)放、貸后管理、檔案管理等方面進(jìn)行全流程管理；內(nèi)控合規(guī)制度對各業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理和細(xì)化4。能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司從開業(yè)以來便注重制度建設(shè)，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，及時(shí)梳理、更新、擬定制度，對尚無制度規(guī)范的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)設(shè)立制度予以規(guī)范，消除制度的空白點(diǎn)，提高制度的適用性。通過制定《貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《信貸及投資審查委員會(huì)工作規(guī)則》、《內(nèi)部控制管理制度》等各項(xiàng)制度，有效規(guī)范信貸業(yè)務(wù)的開展。同時(shí)及時(shí)根據(jù)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)品種拓新情況，做到制度先行，及時(shí)制定相關(guān)新制度，確保新業(yè)務(wù)穩(wěn)健合規(guī)開展。第二，設(shè)置專業(yè)委員會(huì)強(qiáng)化內(nèi)控。在董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、內(nèi)部控制委員會(huì)、信貸審查委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等專門組織，通過設(shè)置合理的組織架構(gòu)，確保各專業(yè)委員會(huì)充分發(fā)揮作用，從戰(zhàn)略高度提高內(nèi)控的重要性。各專業(yè)委員會(huì)實(shí)行實(shí)名表決制，審批程序流程化、透明化、公正化，確保各位委員可以充分發(fā)表意見，提高公司對貸款的審批效率和防范增量風(fēng)險(xiǎn)的能力。第三，牢固構(gòu)筑前中后臺(tái)三道防線。三道防線指構(gòu)建事前、事中、事后三道風(fēng)險(xiǎn)防線。業(yè)務(wù)部門為第一道風(fēng)險(xiǎn)防線，風(fēng)控合規(guī)部門為第二道防線，審計(jì)稽核部門為第三道風(fēng)險(xiǎn)防線，從監(jiān)督和事后檢查的角度對風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行全部檢查和評價(jià)。通過明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，防微杜漸，將風(fēng)險(xiǎn)管控融入公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，讓風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理成為各部門和全體員工的共同職責(zé)。第四，尊重財(cái)務(wù)公司獨(dú)立性。集團(tuán)公司在財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中指導(dǎo)與協(xié)助解決經(jīng)營中可能存在的問題，并給與一定的政策支持，但與此同時(shí)應(yīng)當(dāng)尊重財(cái)務(wù)公司作為獨(dú)立法人的主體地位，給予財(cái)務(wù)公司充分的經(jīng)營自，不采取行政手段人為干預(yù)。同時(shí)應(yīng)注意在機(jī)構(gòu)、制度、人員、資金、資產(chǎn)、賬務(wù)、營業(yè)場所等方面的相分離，切斷風(fēng)險(xiǎn)相互傳導(dǎo)渠道，嚴(yán)防系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
(二)把控源頭、規(guī)范合同
注重規(guī)范、強(qiáng)化流程、有序開展合同管理工作，從合同源頭遏制遏制信貸風(fēng)險(xiǎn)源。能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司采取以下措施防控合同風(fēng)險(xiǎn):一是注重文本規(guī)范。對公司常用的如《固定資產(chǎn)借款合同》、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》、《最高額保證協(xié)議》、《流動(dòng)資金借款合同》等信貸業(yè)務(wù)合同制作格式文本，并明確規(guī)定業(yè)務(wù)部門、經(jīng)辦人未經(jīng)流程報(bào)批，嚴(yán)禁擅自修訂格式文本進(jìn)行修訂，切實(shí)把控合同風(fēng)險(xiǎn)源。二是強(qiáng)調(diào)流程管控。嚴(yán)格把握“合同審查、簽訂、履約”三道程序，執(zhí)行合同會(huì)審會(huì)簽制度，重大合同執(zhí)行報(bào)送制度，實(shí)現(xiàn)合同全過程管理。三是強(qiáng)化擔(dān)保措施。多樣化方式加大成員單位保證責(zé)任，能夠有效保障信貸資產(chǎn)安全。四是落實(shí)崗位責(zé)任。落實(shí)合同管理崗位責(zé)任制，建立合同糾紛預(yù)警機(jī)制，形成預(yù)防為主、過程控制、分級管理、分工負(fù)責(zé)、歸口把關(guān)的合同管理體系，杜絕發(fā)生因合同管理不善造成糾紛或損失的情況。五是加強(qiáng)履約跟蹤。合同履行過程中，由業(yè)務(wù)主辦部門對合同履行情況進(jìn)行跟蹤，相關(guān)部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)予以協(xié)助，每月初由業(yè)務(wù)部門向風(fēng)控合規(guī)部門報(bào)送該月合同臺(tái)賬，風(fēng)控合規(guī)部門對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。
(三)稽核檢查、不留盲區(qū)
首先，通過日常開展信貸管控工作，對每筆發(fā)放信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合法性、合規(guī)性的貸前審核，把好準(zhǔn)入關(guān)口，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，保證公司信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量運(yùn)行良好，防止出現(xiàn)不良信貸資產(chǎn)。其次，針對性開展專項(xiàng)稽核工作。如能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司通過開展信貸業(yè)務(wù)、信貸檔案管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等專項(xiàng)稽核，提出合理化建議，督促相關(guān)部門及時(shí)整改落實(shí)，從而保證信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)控管理到位。
(四)審慎分類、增強(qiáng)防御
對存量資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，有利于有效化解歷史遺留不良資產(chǎn)，同時(shí)不斷增加不良資產(chǎn)準(zhǔn)備，提高公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。一是堅(jiān)持每季度依據(jù)監(jiān)管要求和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)對存量資產(chǎn)進(jìn)行五級分類，確保公司對信貸資產(chǎn)有更為清晰的了解，對可能出現(xiàn)的不良資產(chǎn)進(jìn)行及時(shí)預(yù)警，加強(qiáng)對信貸風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測。二是實(shí)施動(dòng)態(tài)撥備管理。以中國電子財(cái)務(wù)公司為例，其在按原標(biāo)準(zhǔn)集體資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)上，每年增加計(jì)提1000萬元，直到貸款損失準(zhǔn)備金占貸款余額的比例達(dá)到2.5%為止。
(五)量化風(fēng)險(xiǎn)、提高管理
我國財(cái)務(wù)公司大多采取定性分析為主的風(fēng)險(xiǎn)分析模式，沒有通過嚴(yán)格的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行分析，帶有一定的主觀性。應(yīng)積極借鑒銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的研究成果，逐步實(shí)現(xiàn)由定性分析為主到定性、定量分析相結(jié)合、由單一資產(chǎn)的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析向資產(chǎn)組合分析轉(zhuǎn)變，建立信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型。采用外部評級數(shù)據(jù)計(jì)算VAR，以保證評級及違約概率的準(zhǔn)確性。在實(shí)際操作中，財(cái)務(wù)公司也可借鑒國內(nèi)大型商業(yè)銀行利用內(nèi)部評級結(jié)果來替代VAR，用以計(jì)算近似VAR的方式。在時(shí)機(jī)成熟時(shí)建立內(nèi)部評級結(jié)果與外部評級結(jié)果之間的對應(yīng)關(guān)系，提高內(nèi)部評級的權(quán)威性和使用價(jià)值，最終達(dá)到準(zhǔn)確計(jì)算VAR的要求。在一定程度上實(shí)現(xiàn)了對信貸風(fēng)險(xiǎn)的定量分析。這樣，在信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理中，就可以通過監(jiān)控相關(guān)因素的變化，預(yù)測信貸資產(chǎn)的違約風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取控制風(fēng)險(xiǎn)的措施，有效地提高信貸資產(chǎn)的質(zhì)量5。
(六)宣貫合規(guī)、全員普及
信貸風(fēng)險(xiǎn)管控不僅僅是靠技術(shù)和制度，更重要的是培育合規(guī)管理文化。使全員在同一種文化背景下，對風(fēng)險(xiǎn)有統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，有統(tǒng)一的行為模式。能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司多管齊下，穩(wěn)步推進(jìn)合規(guī)培育。一是通過公司內(nèi)網(wǎng)、月度例會(huì)、法律咨詢等多種形式，積極開展法制宣傳活動(dòng)。二是將公司領(lǐng)導(dǎo)干部法制講座、中心組學(xué)法、法律培訓(xùn)制度化，確保公司領(lǐng)導(dǎo)、中層管理人員、法務(wù)人員每年集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)法律知識(shí)的時(shí)間不少于40小時(shí)。三是充分運(yùn)用新媒體手段開展多樣化合規(guī)宣傳。四是在公司內(nèi)部通過高管授課的方式，讓全體員工迸發(fā)出學(xué)習(xí)熱情，增強(qiáng)員工合規(guī)守法的自覺性，培育合規(guī)文化。五是逐層逐級簽訂《案防責(zé)任書》、《合規(guī)承諾書》，形成全方位、立體化的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
五、結(jié)束語
隨著金融改革的不斷深化，作為與企業(yè)集團(tuán)發(fā)展聯(lián)系最為緊密、在企業(yè)集團(tuán)金融產(chǎn)業(yè)中發(fā)揮至關(guān)重要作用的財(cái)務(wù)公司，如果能夠有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，不僅是對財(cái)務(wù)公司自身綜合實(shí)力與風(fēng)控能力的全方位提高，更是實(shí)現(xiàn)集團(tuán)戰(zhàn)略的重要保障。財(cái)務(wù)公司應(yīng)隨著實(shí)際工作的深入不斷完善防控信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的舉措，為防范信貸風(fēng)險(xiǎn)擎起堅(jiān)固的綠色屏障。讓財(cái)務(wù)公司這一新生力量，實(shí)現(xiàn)安全有序穩(wěn)健運(yùn)營，在企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展壯大中做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)！
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